2022年全省农行“支付服务优化年”测试题库（含答案）

2022年全省农行“支付服务优化年”测试题库(含答案)一、单选题.对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，收单机构应当至少保存至收单服务终止后。年。A、3B、5C、10D、30答案：B.合格境外机构投资者开立人民币结算资金账户时应出具的证明文件为。。A、证券管理部门的证券投资业务许可证B、国家外汇管理部门的批复文件C、证券公司的证明D、证券管理部门的证明答案：A.一个资金归集账户可以绑定。个零余额账户，一个零余额账户可以绑定()个资金归集账户。A、一个，一个B、一个，多个C、多个，一个D、多个，多个.境外机构在境内从事经营活动，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件，经中国人民银行当地分支行核准后可以开立。账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D.银行'支付机构和清算机构开展条码支付业务创新，拓展跨境'境外条码支付业务的，应当至少提前（）向人民银行总行或法人所在地人民银行分支机构报告。A、5日Bx10日C、30日D、45日答案：C.自2019年4月1日起，公安机关认定的涉案账户，。年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。Av1年B、3年C、5年.银行应于（）在系统中实现对I类户、II类户和III类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备。A、2016年1月1日B、2016年4月1日C、2016年7月1日D、2016年12月1日答案：B.《电子商业汇票系统管理办法》规定操作人员接到用户标识后，应当立即登录系统，修改用户口令，用户口令仅限本人使用，不得外泄；操作人员禁止使用未经修改的口令进行业务操作。用户口令应当具有一定的复杂性，至少O更换一次。A、每旬B、每个月C、每个季度D、每半年答案：C.中国支付清算协会、清算机构应将条码支付特约商户纳入特约商户信息管理系统及黑名单管理机制。银行、支付机构拓展特约商户时，应进行查询确认，如商户及其法定代表人或负责人在特约商户信息管理系统中存在不良信息记录的，应谨慎为该商户提供条码支付服务；不得将已纳入黑名单的单位和个人，以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户，已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起（）内予以清退。A、5日B、10日C、15日D、30日答案：B.收单机构或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法犯罪案件或重大风险事件的，收单机构应当于（）内向中国人民银行及其分支机构报告。Av1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日答案：B.《人民币结算账户管理办法》于哪一年起施行？（）A、2003年9月1日B、2002年12月1日C、2003年12月1日答案：A.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日，自正式开立之日起。个工作日后，方可办理付款业务。A、1B、2C、3D、4答案：C.经营性的存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，给予警告并处以。元以上（）元以下的罚款，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。5000、10万B、1万、10万C、1万'3万D、2万、5万答案：C.单位银行卡账户的资金必须由其以下哪个账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A.付款人开户机构应当在风险可控的情况下，采取便利化方式与付款人建立、变更或者终止授权关系,并及时告知付款人授权状态。可以采取的方式不包括。A、柜面B、自助机具D、手机银行答案：D.支付机构变更下列事项之一的，应当在向公司登记机关申请变更登记前报中国人民银行同意：A、变更公司名称、注册资本或组织形式B、变更主要申请人人C、变更营业场所D、公司章程答案：A.小微企业和个体工商户通过柜台、网上银行、手机银行、ATM等渠道进行的单笔10万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务实行。折优惠。A、3B、5C、6D、9答案：D.《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期。年A、3B、5C、6.《中央银行会计核算数据集中系统资金归集业务管理办法》所称资金归集管理是指中国人民银行通过ACS将银行业金融机构指定的零余额账户和()进行绑定，实现银行业金融机构存放中央银行人民币准备金存款的集中管理和使用。A、保证金账户B、存款准备金账户C、资金归集账户D、专用账户答案：C.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起。个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。A、1B、3C、5D、7答案：C.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租'出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，()年内不得为其新开立账户。C、6、3D、3、6答案：B.银行卡清算机构、商业银行、支付机构要严格按照伪卡欺诈风险责任转移规则，建立伪卡欺诈损失的持卡人赔偿机制，切实保障（）合法权益。A、持卡人B、特约商户C、银行卡清算机构D、消费者答案：D.银行撤销银行结算账户之日起。个工作日内，向中国人民银行报告。A、1B、2C、3D、4答案：B.银行应当针对。开展宣传教育，让社会公众充分了解银行开户政策以及打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的严峻性和复杂性，增强社会公众依法开立和安全使用银行账户的意识。A、不同群众B、未成年C、老年人D、学生答案：A.银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范（试行）》（银办发〔2017〕242号）关于风险防范能力的分级，风险防范能力达到B级，即采用不包括数字证书,电子签名在内的两类（含）以上有效要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过。元A、500100030005000答案：D.小微企业和个体工商户通过柜台、网上银行、手机银行'ATM等渠道进行的单笔10万元（含）以下的对公本行转账汇款业务。汇款手续费。Av免收B、每笔按汇款金额的0.002%收取C、最高不超过200元D、最高不超过100元答案：A.支付机构对于疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应。报告公安机关。A、3个工作日B、5个工作日C\一周内D、立即答案：D.电子商业汇票的登记、流转和结清等业务应当通过。票交所进行办理。A、北京B、上海C、深圳D、广州答案：B.对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或者单位负责人变更的，账户管理系统在企业基本信息。标注“取消开户许可证核发”字样。A、存款人名称B、账号C、行业类别D、经营范围答案：D.《中国人民银行关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》鼓励收单机构为特约商户提供。服务。A、聚合支付B、B2B在线支付C、交易资金结算D、商户平台.银行、支付机构或其外包服务机构、条码支付特约商户发生涉嫌重大支付违法犯罪案件或重大风险事件的，应当于。个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、1B、2C、3D、5答案：B.针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放"，属于()。A、建立健全账户分类分级管理体系B、严格落实风险管理监管责任C、严格落实风险管理主体责任D、发挥党管金融政治优势，压实主要金融机构责任答案：A.银行为企业变更'撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于()个工作日之内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影像报当地人民银行分支机构。A、1B、2C、3D、4答案：B.单位的法定代表人或主要负责人、住址以及期开户资料发生变更时，应于()个工作日之内书面通知开户行并提供有关证明。A、1B、2C、3D、5答案：D.接入点是指。接入电子商业汇票系统的接入系统，系统参与者通过接入点发送和接收相关业务。A、金融机构B、人民银行C、财务公司D、票据交易所答案：A.自2016年12月1日起，非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立。个III类账户A、1B、2C、4D、5答案：A.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行()。A、一致管理B、分级管理C、动态管理D、分类管理答案：C.银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，建立拒绝开户()机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。A、复核B、审核C、审批D、排查答案：A.(),针对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的长期性'艰巨性、复杂性,建立部门联动、系统联网、行业联防的协同打击治理体系，提升打击治理工作的整体性'系统性，形成齐抓共管的良好局面，构建常态化工作机制，推动工作走深走实'常抓不懈。A、主动作为，综合施策B、联防联控，长效整治C、技防人防，精准防控答案：B.银行按照本办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起。个工作日内通知企业。A、1B、2C、3D、5答案：B.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）个工作日内向人民银行报告。A、2B、5C、7D、30答案：A.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起。日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。A、10B、20C、30D、40答案：C.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合条件的，应在。个工作日内办理撤销手续。A、2B、3C、5D、7答案：A.独立接入机构应当于联调测试和技术验收通过之日起。个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请，并附联调测试报告和技术验收报告。A、3B、5C、10D、15答案：D.数字证书由上海票据交易所股份有限公司（以下简称上海票据交易所）负责建立注册中心（RegistrationAuthority,以下简称RA）。RA与CFCA专线连接。数字证书有效期为（），数字证书颁发或换发时收取（）的证书服务费。A、6个月、1年B、1年、1年c、3年、3年D、5年、5年答案：C.《银行票据凭证印制管理办法》所称票据凭证印制，包括票据凭证的改版、（）、订货'生产和发运。A、制版B、销毁C、归档D、使用答案：A.临时存款账户的有效期最长不得超过。年A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B.被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起。年内不得申请加入电子商业汇票系统。A、1B、2C、3D、5.中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构、全国性银行和资金清算中心要严格按照与中国印钞造币总公司的约定，及时报送订货计划。票据凭证订货单及回执发送方式由。确定。A、中国人民银行B、中国印钞造币总公司C、银保监会D、银行业协会答案：B.非银行支付机构特定业务待结算资金专用存款账户与其中华人民共和国境内客户、商户银行结算账户之间的资金划转应当由清算机构通过。办理。A、备付金集中存管账户B、预付卡备付金专用存款账户C、备付金账户D、基本存款账户答案：A.支付机构只能选择一家商业银行作为备付金存管银行，且在该商业银行的一个分支机构只能开立。备付金专用存款账户。A、五个B、三个.存款人有。账户的，银行不得为其办理其他银行结算账户的开立'变更业务。A、临时存款账户B、久悬C、关联账户D、一般存款账户答案：B.中国人民银行省内中心支行终止银行金融机构办理资金归集管理业务，应当下发通知书，银行业金融机构应当在收到书面通知后。个工作日内，按照相关规定办理相关手续。A、1B、3C、5D、10答案：D.收单机构或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法犯罪案件或重大风险事件的，收单机构应当于（）个工作日内向中国人民银行及其分支机构报告。A、2B、3C、5D、7.对特约商户申请材料'资质审核材料'受理协议'培训和检查记录'信息变更、终止合作等档案资料，收单机构应当至少保存至收单服务终止后()年。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：D.票据凭证所刊行名应使用《金融许可证》上的中文全称或规范化简称，行名字体应使用。或银行行体字。A、黑体B、宋体C、仿宋体D、楷体答案：B.服务点办理助农取款或现金汇款业务，原则上单卡、单日累计金额均不得超过()元A、50010001500.开展跨境人民币支付业务的非银行支付机构，可以选择一家特定业务银行开立。特定业务待结算资金专用存款账户，仅用于办理跨境人民币支付结算业务。A、一个B、两个C、三个D、多个答案：A.鼓励银行充分利用。交叉核实客户身份，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。A、第三方B、加强型尽职调查C、外部有效数据D、公安局联网核查答案：C.收单机构要对服务点和受理终端建立信息档案，加强对服务点的业务和技能培训，通过服务点进行假币识别宣传，防范假钞风险。要。对服务点至少巡检一次。A、每月B、每季C、每半年.支付机构客采取面对面或。方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。A、电话B、视频C、上门D、语音答案：B.被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起。内不得申请加入电子商业汇票系统。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：C.银行探索建立可疑开户人员。，加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业务。A、黑名单B、灰名单C、白名单D、风险名单64.23、《银行票据凭证印制管理办法》规定银行因未按时订货、未准确填写()等原因，造成错印、错发或延误使用票据凭证的，应自行承担责任。A、银行票据凭证订货单B、银行票据凭证签收单C、银行票据凭证申请单D、银行票据凭证配送单答案：A.银行应科学核定客户表内外票据业务。规模，并将其纳入总体授信管理框架中。A、授信B、承兑C、货款D、资金答案：A.对小微企业及个体工商户网上银行含(手机银行)的年费和管理费实行。折优惠。A、3B、5C、6.银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范（试行）》（银办发〔2017〕242号）关于风险防范能力的分级，风险防范能力达到D级，即使用静态条码的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过。元A、500100030005000答案：A.机关和实行预算管理的事业单位，应向银行出具的证明文件为。。A、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明B、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书C、政府主管部门的批文或证明D、国家登记机关颁发的登记证答案：A.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自（）日起办理付款业务？A、当日B、1C、2.）年以上未发生收付活动，且欠有隐含贷款的单位银行结算账户，也可作为久悬银行账户纳入账户管理系统管理。A、一B、二C、三D、五答案：A.银行应严格执行《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发〔2014〕178号）要求。开户银行和存款银行应按月对账，对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的，应立即排查原因，对存在可疑情形的应在。内向监管部门报告。A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、10个工作日答案：A.根据《非金融机构支付服务管理办法》第九条，申请人拟在全国范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为。元人民币；拟在省（自治区、直辖市）范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为。元人民币。注册资本最低限额为实缴货币资本。A、五千万；三千万B、一亿；三千万c、一亿；五千万D、五千万；三千万答案：B.单位银行结算账户的存款人可以在银行开立。个基本存款账户。A、1B、2C、3D、4答案：A.中国人民银行依法对票据凭证的印制实施监督管理。。按照本办法规定，组织辖内票据凭证印制工作。A、中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构B、中国印钞造币总公司C、政策性银行、国有商业银行和全国性股份制商业银行（统称全国性银行）D、全国性银行之外的其他银行（简称地方性银行）答案：A.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A、3B、6C、9D、12答案：B.银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范（试行）》（银办发〔2017）242号）关于风险防范能力的分级，对个人客户的条码支付业务进行限额管理,下列说法正确的是。A、风险防范能力达到A级，即采用包括数字证书或电子签名在内的两类（含）以上有效要素对交易进行验证的，可与客户通过协议自主约定单日累计限额；B、风险防范能力达到B级，即采用不包括数字证书、电子签名在内的两类（含）以上有效要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超10000元；C、风险防范能力达到C级，即采用不足两类要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过3000元；D、风险防范能力达到D级，即使用静态条码的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过1000元。答案：A.助农各相关机构要按季汇总有关信息，从。起，于每季度结束后15个工作日内报送中国人民银行总行。A、2012年1月2013/1/12014/1/12015/1/1.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户。。A、不收不付B、只收不付C、设置支付限额D、关闭无卡支付功能答案：B.利用有效数据核实客户身份。鼓励()充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。鼓励通过中国银联、清算总中心等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，开户银行应当提供及时有效的验证信息。A、银行B、人民银行C、清算机构D、非银行支付机构答案：A.银行提供简易开户服务应遵循u()“原则。A、实名制B、风险为本C、真实性D、放管服答案：B.清算机构、收单机构应当按照《中国人民银行关于强化银行卡受理终端安全管理的通知》（银发〔2017〕21号）规定，对银行卡受理终端采取。等有效手段，确保银行卡受理终端序列号不被篡改。A、受理终端序列号登记B、发起支付指令C、密码识别技术D、指纹签到技术答案：C.资金归集账户开户地中国人民银行分支机构通过ACS收到绑定关系申请表后,根据《资金归集管理信息表》在（）个工作日进行确认。A、1B、2C、3D、5答案：C.临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。A、2B、3C、4D、5.机关及实行预算管理的事业单位因年代久远，批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的，凭。的证明开立基本存款账户。A、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明B、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书C、政府主管部门的批文或证明D、上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明答案：D.清算机构、备付金银行、特定业务银行应当加强客户备付金和特定业务待结算资金管理，发现客户备付金或者特定业务待结算资金异常的，应当立即督促非银行支付机构纠正，并向非银行支付机构住所地。报告，由其进行核查。A、中国人民银行总行B、中国农业银行总行C、中国农业银行分支机构D、中国人民银行分支机构答案：D.中国银联应对助农取款跨行服务制定统一的业务和技术实施方案，并报。A、中国银保监会B、中国人民银行总行C、中国银行业协会D、中国银联.银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范（试行）》（银办发〔2017〕242号）关于风险防范能力的分级，对个人客户的条码支付业务进行限额管理:风险防范能力达到D级，即使用静态条码的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过（）。10000元5000元G1000元D、500元答案：D.条码支付业务规范（试行）中银行'支付机构拓展条码支付特约商户，应遵循。原则，确保所拓展的是依法设立'合法经营的特约商户。A、了解你的客户B、诚信经商C、银行结算服务D、服务客户答案：A.银行为企业按照企业银行结算账户管理办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起0个工作日之内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、1B、2D、4答案：B.银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满。日的特约商户提供T+0资金结算服务。A、30B、60C、90D、120答案：C.存款人申请开立一般存款账户，有以下情况之一的不得进行开户业务处理。A、存款人有其他久悬银行结算账户B、存款人在申请开户地已开立基本存款账户C、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域D、在基本存款账户开户银行以外的银行机构申请开立一般账户答案：A.对于自行拓展和外包服务机构拓展的所有实体特约商户，收单机构应每年独立开展至少。次现场核实，对特约商户经营状况、银行卡受理机具安全与维护、相关业务系统安全性以及收单业务风险情况等进行全面评估，并形成现场核实及评估报告存档备查。A、1B、2D、5答案：A.因迁移需重新开立基本存款账户的，应在撤销其元基本存款账户后。日内重新申请开立基本存款账户。A、5B、10C、15D、20答案：B.银行应强化票据业务内控管理，严格规范同业账户管理。开户银行和存款银行应按。对账，对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的，应立即排查原因，对存在可疑情形的应在（）个工作日内向监管部门报告。A、月'2B、月、3C、季、2D、季、3答案：A.资金归集关系的变更包括将零余额账户由原来所绑定的资金归集账户调整至O账户，以及资金归集账户或者零余额账户的名称发生变更两种情形。A、其他保证金B、其他专用账户C、其他归集账户D、基本存款账户答案：C.下列资金中，存款人不能申请开立专用存款账户的是。。A、基本建设的资金B、日常开支C、更新改造的资金D、特定用途，需要专户管理的资金答案：B.（）年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户，也可作为久悬银行账户纳入账户管理系统管理。A、一B、三C、五D、七答案：A.银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范（试行）》（银办发〔2017〕242号）关于风险防范能力的分级，对个人客户的条码支付业务进行限额管理:风险防范能力达到C级，即采用不足两类要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过。元；10000元5000元G1000元D、500元答案：C99.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户（小微商户），以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户基于信用卡的条码支付收款金额日累计不超过。元、月累计不超过（）万元。A、1000,12000,23000,35000,5答案：A.11、收单机构应完善收单业务外包管理制度，对银行卡收单业务及收单业务外包情况进行全面自查,凡不符合《银行卡收单业务管理办法》和本通知规定的，应于收到本通知之日起（）完成整改，并形成整改情况报告存档备查。A、10天内B、1个月内C、2个月内D、3个月内答案：D.《中国人民银行全面推进深化农村支付服务环境建设的指导意见》中服务点办理助农取款或现金汇款业务，原则上单卡'单日累计金额均不得超过（）元A、1000元B、2000元G5000元D、10000元答案：B.中国印钞造币总公司收到《银行票据凭证汇总订货单》后，应在（）个工作日内签发回执，并及时组织票据凭证生产。A、2B、3C、4D、5答案：A.《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期。年。A、3B、5C、8D、10答案：B.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，注册验资资金以现金方式存入的,出资人需提取现金的，应出具哪些资料。A、现金支票B、缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件C、转账支票D、本票.(),是指非银行支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金。A、客户备付金B、特定业务待结算资金C、银行备付金D、预付卡备付金答案：A.为客户提供便利的账户开立、补换卡、账户类别升降级、销户、查询等服务，推进远程销户服务，为客户。提供安全便捷渠道。A、开户B、补换卡C、查询D、销户答案：D.单位,个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元、()万元的,银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。50、20100、2050、30100、30答案：D.服务点办理助农取款或现金汇款业务，原则上单卡、单日累计金额均不得超过（）元A、2000（含）B、1000（含）G800（含）D、500（含）答案：A.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、1万B、5万G10万D、20万答案：B.企业银行结算账户，自开立（）起可办理收付款业务。A、当日B、1日C、2日D、3日答案：A.支付机构的实缴货币资本与客户备付金日均余额的比例，不得低于。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B.依据《中国人民银行全面推进深化农村支付服务环境建设的指导意见》收单机构和银行卡清算机构应自本意见印发之日起()内完成相关设置。Av1个月B、3个月C、6个月D、1年答案：C.开户行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于。个工作日内向中国人民银行报告。A、1B、2C、3D、5答案：B.银行可通过。为存款人提供存款'购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。A、I类户B、II类户GC类户D、II或川类户答案：B.小微企业和个体工商户开立外汇资本金户和外汇结算账户不高于(50)元/户。A、30B、50C、60D、90答案：B.对小微企业及个体工商户开立单位结算账户开户手续费实行。折优惠，优惠后价格为。元。3、305、506、609、90答案：B.银行应确保承兑保证金保证金账户应独立设置，不得与银行其他资金合并存放。保证金管理应通过。，不得挪用或随意提前支取。A、系统控制B、柜台控制C、审批制D、提前报告答案：A.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、国家外汇管理部B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：B.银行和支付机构应当建立涉案账户查询'止付、冻结7*24小时紧急联系人机制，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起（）个工作日内重新报送。A、1B、2C、3D、5答案：A.中国人民银行关于印发《条码支付业务规范（试行）》的通知非银行支付机构（以下简称支付机构）向客户提供基于条码技术的。的，应当取得网络支付业务许可。A、付款服务B、消费服务C、结算服务D、收款服务.银行'支付机构应根据《条码支付安全技术规范（试行）》（银办发［2017〕242号）关于风险防范能力的分级，风险防范能力达到C级，即采用不足两类要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过。元A、500100030005000答案：B.银行业金融机构拟取消资金归集管理业务的，先由其分支机构办理解除账户绑定关系的手续，再由其法人机构持加盖。章的资金归集管理取消需求书向所在地中国人民银行分支机构提出需求。A、公章B、财务章C、法人章D、印鉴章答案：A.企业法人开立基本存款账户时，应向银行出具的证明文件为。。A、企业法人营业执照正本B、企业营业执照正本C、社会团体登记证书D、民办非企业登记证书答案：A.银行、支付机构或其外包服务机构、条码支付特约商户发生涉嫌重大支付违法犯罪案件或重大风险事件的，应当于。内向中国人民银行或其分支机构报告A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、10个工作日答案：A.以下哪个账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：B.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起()个工作日内书面通知基本存款账户开户银行A、1B、2C、3.开展预付卡发行与受理业务的非银行支付机构，可以选择一家备付金银行开立一个预付卡备付金专用存款账户，该账户性质为专用存款账户，不可用于O。A、收取客户购卡资金B、收取充值资金资金C、办理现金支取D、向备付金集中存管账户转账答案：C.清算机构为代收业务提供转接清算服务的，应当制定代收业务细则和代收业务报文标准。相关制度应当向成员机构公布，并报告()。A、中国人民银行B、中国农业银行C、上级机构D、下属机构答案：A.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后。年？A、10年B、20年C、30年D、永久答案：A.()负责组织本系统银行汇票、商业汇票凭证的订货，形成《银行票据凭证汇总订货单》，提交中国印钞造币总公司。A、中国人民银行B、中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构C、全国性银行总行D、地方性银行省外分支机构答案：C.鼓励商业银行对通过网上银行、手机银行、ATM等渠道进行的单笔10万元（含，下同）以内的小微企业和个体工商户对公跨行转账汇款业务实行优惠，优惠后价格不高于现行公示价格。折。A、8B、9C、8.5D、9.5答案：B.对于按照《人民币银行结算账户管理办法》规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知存款人自发出通知日起。日内办理销户手续,逾期视同自愿销户，未划款款项列入久悬未取专户管理A、5B、7C、15.收机构应当在业务处理过程中逐笔确认代收业务协议约定事项以及收款人与付款人的授权状态。对于收款人委托办理业务与代收业务协议约定事项不符的,代收机构应当。办理相关业务。A、拒绝B、延期C、确认事实后D、继续答案：A.下列专用存款账户可以支取现金的有。A、财政预算外资金B、政策性房地产开发资金C、期货交易保证金D、信托基金答案：B.临时存款账户的有效期最长不得超过。年？Av1年B、2年C、3年D、5年答案：B.非银行支付机构拟变更清算机构的，应当提前。个工作日向住所地中国人民银行分支机构报告变更方案。变更方案应当包括变更理由、时间安排、变更后的清算机构'业务合作情况'系统对接方式'应急处置预案等内容。A、3个B、5个C、10个D、15个答案：C.银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户，O年内暂停其银行账户非柜面业务。A、2B、3C、5D、4答案：C.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起。个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。A、1B、2C、3D、4.转贴现、买入返售（卖出回购）的交易双方应在交易一方营业场所内逐张办理票据审验和交接。买入返售（卖出回购）交易对应的票据资产需要封包的，交易双方应在（）办理票据审验和交接。票据实物应由买入方保管。A、买入方营业场所内B、监控下C、卖入方营业场所内D、卖买双方营业场所答案：A.自（X年X月X日）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。A、2016年1月1日B、2016年12月1日C、2017年1月1日D、2017年12月1日答案：C.《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通如》中，收单机构应当自本通知发布之日起（）内完成全部存量特约商户身份信息核实工作，形成工作报告备查。A、3个月B、6个月C、1年D、2年答案：C.《中国人民银行全面推进深化农村支付服务环境建设的指导意见》中农民工银行卡特色服务的单卡'单日取款金额累计不得超过20000元。收费标准按照取款金额的0.5%收取，最低1元，最高20元，收费分配比例不变。5000元10000元20000元50000元答案：C.久悬银行结算账户存款自转入应付单位活期久悬未取存款账户核算后，满。年仍未支取的作为营业外收入，实际支付本息时列入营业外支出。A、1B、2C、3D、5答案：D.条码支付业务规范（试行）规定以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户基于信用卡的条码支付收款金额日累计不超过1000元、月累计不超过1万元。银行'支付机构应当结合小微商户风险等级动态调整交易卡种、交易限额、结算周期等，强化对小微商户的交易监测。A、500元、5千元B、1000元、1万元C、2000元、5万元D、5000元、10万元答案：B.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过。万元的，应向其开户银行提供相关付款依据。A、1B、2C、5D、10答案：C.银行应强化票据业务内控管理，严格规范同业账户管理。开户银行和存款银行应按。对账，对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的，应立即排查原因，对存在可疑情形的应在（）个工作日内向监管部门报告。A、月、2B、月、3C、季、2.接入机构收到中国人民银行或其分支机构同意其接入的批复或预批复后，未在规定时间内完成有关准备工作且无正当理由的，中国人民银行或其分支机构可以终止其本次上线进程，该机构于收到终止通知之日起()年内不得再次申请接入综合前置子系统。A、1B、2C、3D、5答案：B.申请人的主要出资人应当符合以下条件：A、为非法设立的有限责任公司或股份有限公司B、截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持服务1年以上，或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务年以上C、截至申请日，连续盈利2年以上D、最近2年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚答案：C.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，()年内不得为其新开立账户。A、1B、2C、3D、5答案：C.单位账户的存款人的名称、法定代表人或主要负责人、地址其他开户资料发生变更，应于（）个工作日内到开户银行进行账户信息的变更A、3B、5C、1D、10答案：B.依据《银行票据凭证印制管理办法》，银行应在收到票据凭证之日起（）日内缴清货款。A、20B、30C、40D、50答案：D.对长期不发生业务超过（）的银行结算账户。可转入久悬未取存款账户。A、3个月B、6个月C、1年D、3年答案：C.对小微企业和个体工商户通过柜台、网上银行（含手机银行）'ATM等渠道进行的单笔10万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行按照不高于现行公示价格的9折实行优惠。A、6个月、1年B、1年、1年C、3年、3年D、5年、5年答案：C.银行应将0异常的简易账户列入重点监范围，监测相关简易账户资金交易是否存在与电信网络诈骗'跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形，对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，依法依规'区分情形及时采取适当控制措施，并移送当地公安机关。A、开立B、交易C、使用D、开立和交易答案：D.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、4答案：B.票据凭证使用印制人民币所特有的防伪材料'防伪技术,防伪工艺和专用设备的，中国印钞造币总公司应报。审查。A、中国人民银行B、商业银行C、银监会D、公安部答案：A.()应当对企业财务人员等重点人群、买卖账户高发人群、小微企业等开户难投诉群体，分类重点宣传依法开立和安全使用账户，优化账户服务措施和风险防控政策。A、人民银行分支机构B、银行C、人民银行分支机构、银行D、银行、清算机构答案：C.银行应强化票据业务内控管理，严格规范同业账户管理。开户银行和存款银行应按()对账，对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的，应立即排查原因，对存在可疑情形的应在。个工作日内向监管部门报告。B、月、3C、季、2D、季、3答案：A.银行开立的III类账户任一时点余额不得超过()元10002000G5000D、10000答案：A.银行对流通中的票据凭证纸张及印刷要素真伪存在疑义的，可向()申请鉴别。申请鉴别时，银行应出具可疑票据原件、介绍信'经办人身份证件等证明文件。鉴别机构应及时出具书面鉴定报告。A、中国人民银行B、中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构C、中国印钞造币总公司D、商业银行总部答案：C.《电子商业汇票系统管理办法》规定为保证业务及证书的安全性，电子商业汇票系统所有用户应当严格权限管理，相关操作应当遵循。原则。A、双签制B、复核制C、审核制D、拆卡制答案：A.一个零余额账户只能绑定()个资金归集账户，一个资金归集账户可以绑定多个零余额账户。A、1B、2C、3D、4答案：A.电子商业汇票系统运行时间由()统一规定。A、金融机构B、人民银行C、上海票据交易所D、深圳票据交易所答案：C.Ill类户任一时点账户余额不得超过。元。10002000D、4000.单个乡镇或行政村的服务点数量由各地中国人民银行分支机构根据乡镇和行政村的规模、人口数量和地理位置等情况综合确定，但不得超过。个A、1B、2C、3D、5答案：C.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》,清算机构违反本通知规定，或者明知、应知成员机构违反本通知规定仍为其提供代收业务相关转接清算服务,情节严重或者逾期未改的，按照。相关规定予以处罚。A、《中华人民共和国过反洗钱法》B、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》C、《非金融机构支付服务管理办法》D、《中华人民共和国中国人民银行法》答案：D.自2021年9月30日起。内，对以下支付手续费项目实行优惠或减免措施。A、一年B、两年C、三年.中国人民银行应于。个工作日内对银行报送的开户资料的合规性予以审核。A、1B、2C、3D、4答案：B.接入机构应当采用。点部署的方式接入综合前置子系统。A、一B、二C、三D、四答案：A.合格境外机构投资者开立人民币特殊账户时应出具的证明文件为（）。A、证券管理部门的证券投资业务许可证B、国家外汇管理部门的批复文件C、证券公司的证明D、证券管理部门的证明答案：B.中国支付清算协会应依照《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告[2013）第9号公布）和本通知规定，制定收单机构与外包服务机构业务合作协议范本，以及银行卡收单外包业务自律规范，建立自律检查,违规约束机制，并通过。及时公布自律检查结果和会员单位的违规情况，督促会员单位严格自律,切实落实监管规定，共同维护收单市场秩序。A、中国支付清算协会网站B、中国人民银行网站C、中国支付清算协会公众号D、各银行官方网页答案：A.对于有固定经营场所的实体特约商户，收单机构在初始拓展时,应当通过。方式核实商户身份信息A、人工视频B、现场面对面C、智能客服视频D、电话答案：B.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。A、10B、20C、30D、40答案：A.存款人开立专用存款账户，凭同一证明可以开立几个专用存款账户。A、1B、2C、3D、4答案：A.银行结算账户的监督管理部门是（）。A、国家外汇管理部B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：B176.有效身份证件包括：在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满（），可以使用居民身份证或户口簿。A、16岁B、16周岁G18岁D、18周岁答案：B177.为鼓励银行对存款人通过网上银行、手机银行办理的一定金额以下的转账汇款业务免收手续费。实行部分或全部收费的银行须将具体方案报送人民银行。自O起，对于未报告的银行和未实行免收费的业务，人民银行将不再对其通过网上支付跨行清算系统办理的相应业务免费。A、2016/4/19/1/20176/1/20193/1/2018答案：A.()是存款人的主板账户存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：A.违反《银行票据凭证印制管理办法》规定,擅自印制票据凭证的单位和个人，由中国人民银行按照《票据管理实施办法》第三十四条规定责令改正，处以()以下的罚款；情节严重的，中国人民银行有权提请有关部门吊销其营业执照；涉嫌构成犯罪的，依法移送司法机关追究其刑事责任。A、5000元以上5万元以下B、1万元以上5万元以下C、1万元以上10万元以下D、1万元以上20万元以下答案：D.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起。个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。A、6B、5C、4D、3答案：A.临时机构申请开立临时存款账户，应向银行出具的证明文件为（）。A、营业执照正本B、驻在地主管部门同意设立临时机构的批文C、临时经营地工商行政管理部门的批文D、企业名称预先核准通知书答案：B.被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起。不得申请加入电子商业汇票系统。Av1年内B、2年内C、3年内D、5年内答案：B.同一银行法人为同一个人开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过。个。A、2B、3C、4D、5答案：D.自（X年X月X日）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立II类户或川类户。A、2016年1月1日B、2016年12月1日C、2017年1月1日D、2017年12月1日答案：B.中央银行会计核算数据集中系统（ACS）综合前置子系统密码更换频率：A、每月B、每季C、每年D、无需更换答案：B.《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：（一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人；（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额；（三）有符合本办法规定的出资人；（四）有5名（）熟悉支付业务的高级管理人员；（五）有符合要求的反洗钱措施；（六）有符合要求的支付业务设施；（七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；(A)有符合要求的营业场所和安全保障措施；(九)申请人及其高级管理人员最近()内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。A、以下；五年B、以下；三年C、以上；五年D、以上；三年答案：D.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其。，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：A.银行应严格执行《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(银发〔2014〕178号)要求。开户银行必须通过()向存款银行一级法人进行核实。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网内网来D、人行人民币帐户管理系统.临时存款账户的有效期最长不得超过。A、2个月B、6个月C、1年D、2年答案：D.助农取款服务采用专门交易类型，由中国银联统一设置。每卡每日累计最高取款金额不超过。（含）人民币。严禁为信用卡（含贷记卡和准贷记卡）提供取款服务A、500100015002000答案：B.银行对服务点。至少巡检一次。A、月B、旬C、季D、年答案：C.发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应当立即报告（）。A、人民银行B、银监会C、公安机关D、上级行答案：C.银行'支付机构从事条码支付业务，应接受。自律管理。A、中国支付清算协会行业B、各金融机构C、中国人民银行D、中国银监会答案：A.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在()个工作日内办理撤销手续。A、1B、2C、3D、5答案：B.中国人民银行分支机构应当在收到材料后()个工作日内对其真实性、完整性进行审查，并在审查合格后将审查意见'银行业金融机构提交的金融许可证、工商营业执照和组织机构代码证的复印件，以及其他材料逐级上报至中国人民银行总行。A、5B、7C、10D、15答案：A.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于。个工作日内向中国人民银行报告。A、1B、2C、3D、4答案：B.收单机构拓展特约商户，应当遵循。原则，确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户，并承担特约商户收单业务管理责任。A、了解你的客户B、谨慎C、已开立基本户D、有经营门面答案：A.银行业金融机构因并购'改制等原因发生机构名称变更的，应当于变更完成之日起（）月内按照《中央银行会计核算数据集中系统资金归集业务管理办法》第五条重新办理相关手续。A、1B、2C、3D、5答案：A.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，且单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项每笔超过()万元，个人应当出具有关收款依据。A、5B、10C、15D、20答案：A.银行应强化票据业务内控管理，严格规范同业账户管理。开户银行和存款银行应按。对账，对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的，应立即排查原因，对存在可疑情形的应在。个工作日内向监管部门报告。Av月、2B、月、3C、季、2.电子信息在综合前置子系统各节点之间、以及综合前置子系统与ACS之间进行传输，应当符合中国人民银行规定的信息格式，并按照规定使用。证书。A、信息B、端口C、数字D、加密答案：C.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、3B、5C、6D、10答案：B.《人民币银行结算账户管理办法》所称非核准类银行结算账户“正式开立之日”为A、中国人民银行当地分支机构的核准日期B、存款人账户发生第一笔交易的日期C、客户收到银行提供的开户许可证日期D、银行为存款人办理开户手续的日期答案：D.为进一步贯彻落实党中央、国务院关于深化“放管服”改革的决策部署，优化营商环境，推进电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理，统筹做好优化小微企业银行账户服务和风险防控工作，提升银行账户管理质效，切实解决小微企业开户难问题，现提出0。A、《中国人民银行关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》（银发【2021】260号）B、《中国人民银行办公厅公安部办公厅关于印发电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案的通知》（银办发［2021］163号）C、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）D、《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》（银发［2021〕245号）答案：A.银行'支付机构和清算机构开展条码支付业务创新，拓展跨境、境外条码支付业务的，应当至少提前。日向人民银行总行或法人所在地人民银行分支机构报告。A、10B、20C、30D、60.外地常设机构开立基本存款账户，应当出具。。A、单位内部文件B、法人身份证原件C、其驻在地政府主管部门的批文D、成立外设机构文件答案：C.银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在。各工作日内将开户资料复印件或影响报送当地人民银行分支机构A、1B、2C、3D、5答案：B.收单机构应按协议约定及时将交易资金结算到特约商户的收单银行结算账户，资金结算时限最迟不得超过持卡人确认可直接向特约商户付款的支付指令生效之日起()，因涉嫌违法违规等风险交易需延迟结算的除外。A、10个自然日B、30个自然日C、45个自然日D、60个自然日.鼓励商业银行对小微企业和个体工商户柜台、网上银行、手机银行、ATM等渠道单笔。元以内对公本行转账免收汇款手续费。A、3万B、5万G10万D、20万答案：C.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在()内暂停其业务，逐步清理。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：CII类银行卡每天的额度是。元，每年的额度是O元10000元300000元10000元200000元G5000元10000元D、5000元200000元答案：B212.建立账户分类分级管理体系。银行应当在()年底前建立小微企业银行账户分类分级管理体系，根据行业特征，企业规模和经营情况等，提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道资金转出限额'交易笔数、验证方式等，可根据客户正常合理需求或临时需求'账户风险情况等进行动态调整。2019202020212022答案：C多选题.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的()进行认真审查。A、真实性B、有效性C、合规性D、保障性答案：ABC.银行应加强对相关()或。的真实性审查，并可增验运输单据'出入库单据等，确保相关票据反映的交易内容与企业经营范围、真实经营状况、以及相关单据内容的一致性。A、交易合同B、增值税发票C、普通发票D、企业信息答案：ABC.银行票据凭证（以下简称票据凭证）是指（）。A、商业汇票B、银行本票C、华东三省一市银行汇票D、支票答案:ABCD.紧盯电信网络诈骗和跨境赌博特征及利益链条，跟进相关黑灰产业新形势新问题，强化大数据、人脸识别等技术应用，健全风险识别'预警'处置全流程防控机制，提升防控0,将（）相结合，筑牢支付行业安全防线。A、前瞻性和精准性B、准确性和完整性C、技防与人防D、联防与联控答案：AC.电子商业汇票票款对付业务是指电子商业汇票系统提供与电子商业汇票。相关的实时资金清算服务的业务A、提示付款B、贴现c、转贴现D、再贴现答案:ABCD.公开开户服务事项是0。A、银行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设企业账户的服务标准，资费标准和办理时限的规定B、区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业账户服务费减免规定C、鼓励银行事前充分告知企业开户所需材料'开户流程、账户风险管理以及法律责任等D、账户开立成功时明确告知企业开户时间和开户费用。答案:ABCD.中国印钞造币总公司职责包括（）：A、提出新版票据凭证设计开发要求，确定格式、联次、颜色、规格及防伪技术要求。B、负责新版票据凭证的设计开发工作，并组织生产流程测试。C、组织银行系统银行汇票'商业汇票凭证的订货，形成《银行票据凭证汇总订货单》。D、采用汽车、铁路、航空和邮政机要通道方式发运票据凭证。答案：BD.中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构、全国性银行总行和资金清算中心应于每年。月份和。月份集中向中国印钞造币总公司，提交订货单。A、2B、3C、7D、8答案：BD.银行持续纠正以追求开户数量和非柜面业务签约量等为导向的考核机制，有效治理()情况，加强排查长期不动账户和同一人在同一银行持有超过规定数量的银行账户。A、一人多卡B、一人多户C、发卡泛滥D、6个月未动账答案：ABC.取消部分票据业务收费。商业银行取消收取支票工本费'挂失费，以及()的手续费、工本费、挂失费。A、银行承兑汇票B、商业承兑汇票C、本票D、银行汇票答案：CD.代收机构应当与收款人签订代收业务协议，代收业务协议约定事项包括。A、收款账户B、代收资金用途C、代收资金结算周期D、服务费用答案:ABCD.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的()，存款人可以申请开立临时存款账户A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、日常经营答案：ABC.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租'出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，().A、5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务B、3年内不得为其新开立账户C、5年内不得为其新开立账户D、人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。答案：ACD.依据《中国人民银行全面推进深化农村支付服务环境建设的指导意见》中代理缴费是指服务点通过现金汇款或转账汇款方式，为缴费人办理的专门面向0A、水电气费B、通讯费C、新农合D、新农保答案：ABCD.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过O万元、。万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A、100B、30C、50D、60答案：AB.通过对（）商业汇票所附发票'单据等凭证原件正面加注的方式，防范虚假交易或相关资料的重复使用。严禁为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务。A、已承兑B、贴现C、已背书D、已兑付答案：ABC.下列哪些账户不纳入《人民币结算账户管理办法》管理（）A、外币存款账户B、个人储蓄账户C、单位定期存款账户D、个人结算账户答案：ABC.助农取款服务收单机构应具备以下条件()A、具备银行卡收单业务资质；B、开业两年以上，经营状况良好，无重大违规违纪行为，未发生过重大支付结算差错事故；C、内控制度健全，人员素质和数量符合管理要求，能对助农取款服务开展业务指导、监测和检查；D、当地中国人民银行分支机构要求的其他条件答案：ABCD.付款人开户机构应当在风险可控的情况下，采取便利化方式与付款人建立'变更或者终止授权关系，并及时告知付款人授权状态。可以采取的方式包括()A、柜面B、自助机具C、电话D、短信答案:ABCD.存款人因解散而撤销银行结算账户的，应先撤销。账户、O账户、O账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：BCD.银行提供简易开户服务须履行。义务。A、反洗钱B、反恐怖融资C、反逃税D、反风险答案：ABC.建立银行账户质量管理机制是指：人民银行分支机构、银行探索建立常态化()处理等小微企业账户管理质量保障机制，探索开展开户时间'开户费用'账户增长率'开户服务满意率'账户涉案率等监测分析。A、监督检查B、服务暗访C、服务质效统计监测D、咨询投诉答案:ABCD.临时机构已在住所地开立临时存款账户的，不能申请开立。A、基本存款账户B、一般存款账户D、专用存款账户答案：BD.优化银行账户开户流程的措施有哪些？。A、采取差异化的客户尽职调查方式B、推行小微企业简易开户服务C、利用科技手段提升企业银行账户服务水平D、推动银行开户与企业开办联动合作答案：ABCD.银行应确保承兑保证金保证金账户应独立设置，不得与银行其他资金合并存放。保证金管理应通过系统控制，不得。。A、挪用B、提前支取C、随意支取D、资金周转答案：AB.针对小微企业和个体工商户，下列收费项目优惠期限为3年的有（）。A、单位结算账户开户手续费B、10万元以下对公本行转账汇款手续费C、10万元以下对公跨行转账汇款手续费D、支票挂失费答案：ABC.服务点可开办。等金融业务。B、现金汇款C、转账汇款D、代理缴费答案：ABCD.收单机构在银行卡受理协议中，应当要求特约商户履行以下。基本义务A、基于真实的商品或服务交易背景受理银行卡，并遵守相应银行卡品牌的受理要求，不得歧视和拒绝同一银行卡品牌的不同发卡银行的持卡人；B、按规定使用受理终端(网络支付接口)和收单银行结算账户，不得利用其从事或协助他人从事非法活动；C、妥善处理交易数据信息、保存交易凭证，保障交易信息安全；D、不得因持卡人使用银行卡而向持卡人收取或变相收取附加费用，或降低服务水平答案:ABCD.中国人民银行《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》中，推动银行开户与企业开办联动合作是指()。A、鼓励银行加快与企业开办“一网通办”平台对接，为小微企业提供预约开户服务。B、各银行应于2021年底前完成支持北京地区和上海地区分支机构实现与当地“一网通办”平台对接C、鼓励有条件的地区和银行与市场监管部门开展政银合作创新服务D、鼓励在有效识别客户身份前提下支持线上办理小微企业银行账户变更和撤销业务答案：ABC.针对小微企业和个体工商户，下列收费项目取消的有。。A、本票手续费B、本票工本费C、支票手续费D、支票挂失费答案:ABD.代收机构应当按照划分的收款人风险等级对收款人实施分类管理。对于风险等级较高的收款人，可以采取。等措施。A、审核留存收款人与付款人授权协议B、设置交易限额C、建立保证金机制D、延迟资金结算答案：ABCD.银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利'义务和责任，内容包括如下哪些方面？。A、银行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律'行政法规以及人民银行的有关规定，不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动。B、企业银行结算账户信息变更及撤销情形、方式、时限C、银行控制账户交易措施的情形和处理方式D、其他需要约定的内容。答案:ABCD.单位代理个人开立银行账户的，应提供。。A、单位证明材料B、被代理人有效身份证件的复印件C、被代理人有效身份证件的影印件D、被代理人的授权书答案：ABC.银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，了解()需求，客户暂时无法提供相关辅助身份证明材料的，不得强制要求客户提供。A、客户职业B、开户用途C、资金支付D、客户地址答案：ABC.打击电信网络诈骗和跨境赌博活动针对的三低指。人群。A、低收入B、低年龄C、低职务D、低学历答案：ABD.收单机构应当建立特约商户收单银行结算账户设置和变更审核制度，严格审核设置和变更申请材料的。、（）A、真实性B、完整性C、有效性D、合规性答案：AC.票据凭证所刊行名应使用《金融许可证》上的中文全称或规范化简称，行名字体应使用O或。字。A、黑体B、宋体C、楷体D、银行行体答案：BD.银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户，应当向绑定账户开户行验证III类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括哪些要素：（）A、开户申请人姓名B、居民身份证号码C、手机号码D、绑定账户账号（卡号）答案：ABCD.票据业务包括。。A、商业汇票承兑B、贴现业务C、银行之间办理的买断式转贴现业务D、以票据类金融资产为基础资产的买入返售（卖出回购）业务答案：ABCD.针对小微企业和个体工商户，以下项目免收手续费的有：。。A、企业电话年费B、国内信用证付款费用C、外汇资本户开户费用D、外汇结算账户开户费用答案：AB.针对小微企业和个体工商户，以下说法正确的是：（）。A、对标准类商户借记卡刷卡手续费在原基础上降0.039%B、对标准类商户借记卡刷卡手续费在原基础上降0.05%C、对优惠类商户执行7.8折优惠政策D、对优惠类商户执行8折优惠政策答案：AC.《银行业金融机构跨行代发工资业务指引》中所称跨行代发工资业务是指银行接受单位委托，向单位员工在其他银行开立的个人银行账户批量划转薪资的代理支付业务，包括：（）等。D、补贴答案:ABCD.中央银行会计核算数据集中系统（ACS）综合前置子系统可办理业务包括：A、账务核对B、交存款C、电子回单接收和对账D、清算排队查询E、自助转账答案：ABCDE.存款人有以下哪些情形的，可以在异地开立有关银行结算账户。A、营业执照注册地与经营地不再同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的答案:ABCD.有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请：。A、被撤并'解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需变更开户银行的D、其他原因需要撤销银行结算账户的答案:ABCD.发挥党管金融政治优势，压实主要金融机构责任，包括()A、专题研究工作方案，严格落实风险管理主体责任B、建立健全账户分类分级管理体系C、严格落实风险管理监管责任D、完善考核评价机制答案：ABCD.中国人民银行负责办理。的银行票据凭证制版手续。A、政策性银行B、国有商业银行和全国性股份制商业银行C、城市商业银行资金清算中心D、农信银资金清算中心答案:ABCD.针对小微企业和个体工商户，以下项目按5折收费的有：A、单位结算账户开户手续费B、网上银行年费和管理费C、手机银行年费和管理费D、单位结算账户管理费答案：ABC.我行某小微企业，3月在我行柜台分别办理一笔1万元、9万元、11万元对公跨行转账业务，须分别支付手续费()。A、4.5B、9C、13.5D、15答案：ABD.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的O、。、。进行认真审查。A、真实性B、规范性C、完整性D、合规性答案：ACD.支付机构不得基于条码技术，从事或变相从事证券、保险、信贷、融资、理财()等业务。A、担保B、信托C、货币兑换D、现金存取答案:ABCD.以下哪些存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度。A、机关C、企业D、其他组织答案：ABD.各银行要提高政治站位，统筹做好优化银行账户服务和风险防控工作，切实承担银行账户管理主体责任，实现()数量和()数量“双降”目标。A、银行账户B、涉案银行账户C、开户投诉D、投诉答案：BC.金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行出具其如下哪些资料?()A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户许可证C、双方签署的资金存放协议D、以上都需要答案:ABCD.各银行应遵循“了解你的客户”原则，认真审核。的信息，履行尽职调查的义务A、上级法人B、主管单位C、关联企业D、以上都是答案:ABCD.自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务包括：向存款人提供（）多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。A、实时到账Bv加急到账C、普通到账D、次日到账。答案：ACD.以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户基于信用卡的条码支付收款金额日累计不超过（）元、月累计不超过（）元。10002000G5000D、10000答案：AD.银行卡收单业务外包管理对于发生伪造或变造商户资料，留存、窃取或泄露银行卡敏感信息，实施、参与或协助。等恶性违法违规行为，严重扰乱市场秩序或造成严重后果的外包服务机构及相关人员，中国支付清算协会应启动市场退出流程，组织会员单位有序终止与相关机构的业务合作，并采取有限措施禁止相关机构和人员进入外包服务市场。A、买卖银行卡B、银行卡欺诈C、套现D、洗钱答案：BCD.单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、单位定期存款账户E、单位活期存款账户F、临时存款账户答案：ABCF.银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对。人员的培训I,提高客户对账户服务的满意度。A、客户经理B、柜员C、客服D、主管答案：ABC.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、存款人因借款需要答案：ABC.《中国人民银行全面推进深化农村支付服务环境建设的指导意见》中服务点应建立现金汇款业务台账，逐笔登记。等信息，经汇款人或其代理人签字（指纹）后确认，并定期核对。A、现金汇款日期B、汇款人身份信息C、金额D、地址答案：ABC.收单机构应当针对风险较高的交易类型制定专门的风险管理制度。对（）、（）、0、。等交易类型，收单机构应当强化风险管理措施。A、无卡'无密交易B、预授权C、消费撤销D、退货答案:ABCD.加入电子商业汇票系统的金融机构应具备下列条件。。A、拥有大额支付系统行号B、满足加入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求C、具有健全的电子商业汇票系统相关内部管理制度D、中国人民银行以及上海票据交易所规定的其他条件答案:ABCD.人民银行分支机构、银行积极加强与公安机关沟通协作，加强（）；探索（），维护。；畅通。。A、涉案人员信息共享和涉案银行账户分析B、建立对可疑开户人员'恶意缠访闹访人员的劝阻机制C、银行网点经营秩序D、买卖账户被惩戒人'涉案银行账户相关人员向公安机关的申诉渠道答案:ABCD.建筑施工及安装单位授权项目部开户的授权书中应载明？。A、项目部名称B、项目部负责人名称C、项目部负责人身份证号码D、项目部因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任由该建筑施工及安装单位承担等内容答案:ABD.19、条码支付业务规范（试行）中银行、支付机构应确保条码支付交易经（）或。