三套利自查报告（共6篇）

第21页共21页三套利自查报告〔共6篇〕第1篇：分行三套利自查报告分行三套利自查报告“三套利”行为专项治理工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、标准稳健开展、促使银行业回归本、更好地效劳实体经济的重要举措。下面为大家了分行三套利自查报告，参考!为贯彻落实中央经济工作会议精神，引导银行业回归本，专注主业，标准经营行为，有效防控风险，不断进步效劳实体经济质效，银监会近日对银行业金融机构下发了全面开展监管套利、空转套利、关联套利(下称三套利)专项治理工作的。据悉，本次专项治理工作是贯彻落实中央经济工作会议精神和银监会xx年度的详细部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业穿插性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、实在纠查偏离效劳实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，进步金融效劳实体经济的才能和程度。其中，监管套利治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违背监管或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，躲避信誉风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违背宏观调控政策套利、违背风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资本钱套利等。同时，银监会对空转套利治理内容也是全覆盖。除了加强信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等治理工作，监管部门还提到了同业存单的空转治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进展同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。而对于关联套利治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资，借助设计交易构造、模糊关联关系和交易背景等方式，躲避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要实在负责同业、理财(资管)等通道类业务的开展规划和风险管控工作。通道类业务开展速度和规模过高且风险管理才能明显跟不上要求的机构，应制定实在有效的整改方案。对于穿插性金融产品，三套利整治工作要求的总体原那么是，资金谁，谁就要承当管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承当监管责任。而对于资金自身的资产管理方案，银行业金融机构要实在承当起风险管控的主体责任，不能将工程调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给通道机构。监管部门要求，xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、上查下以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。4月20日以来，根据银监会关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”(以下简称“三套利”)行为专项治理工作*精神，按照总行、省分行相关工作要求，我行高度重视，周密安排，组织全行各部室条线认真开展“三套利”行为自查。高度重视，加强领导。此次“三套利”行为专项治理工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、标准稳健开展、促使银行业回归本、更好地效劳实体经济的重要举措。该行高度重视，认真学习掌握通知精神，实在做好专项治理工作。成立了由行长周军任组长，副行长龚衢毅、蔡和富任副组长的“三套利”行为专项治理工作领导小组，负责“三套利”行为专项治理工作的统筹安排和部署。实行“一把手”负责制，加强组织领导，认真做好专项治理工作。屡次召开专门会议，专题布置自查工作。周军要求各部室组织学习文件精神，进步思想认识，充分认识开展“三违背”行为自查的重要性和必要性，并对检查途径作出详细安排，由信贷与风险管理部牵头，各部室条线对照文件要求全面自查，汇总情况形成报告，加强信息披露，互相沟通协调，按规定时间报告省分行和银监部门。根据“三套利”行为专项治理工作要点，截至xx年末，该行各项业务经营稳健合规。经自查，内控合规情况良好，不存在“监管套利、空转套利、关联套利”等方面问题。总体评价，制度建立、合规管理、风险管理可以遵照执行上级行和监管部门的各项制度规定和监管要求，有效防控各类风险，依法合规经营，持续稳健运营，全力效劳国家战略和“三农”开展。经自查，在信誉风险指标、资本充足率、流动性风险指标、宏观调控政策、风险管理政策、行业竞争、企业融资本钱等七方面，均未发现存在监管套利情况。经自查，没有发现存在空转套利情况。除经办存贷款业务及同业存款业务外，未办理各种票据、理财及其他同业业务。在信贷业务方面，贷款均直接投向粮食加工企业实体及农业农村根底设施、水利设施、扶贫工程建立主体，贷款投向及实际贷款资金用处合规，没有发现通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为，经自查，在关联方授信、转移资产或提供其他效劳、关联授信集中度控制、股权管理规定等三方面，没有发现存在关联套利情况。为贯彻“重效劳、防风险、强协调、补短板、治乱象”工作方针，克制业务经营管理制度存在的破绽和“牛栏关猫”现象，应当进一步深化合规文化建立，筑牢依法依规依章经营的制度根底和机制保障，消除风险管控盲区，实在做到令行制止，着力打造“铁的信誉、铁的制度、铁的纪律”，确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。继续采取行之有效的工作措施，认真落实治理工作的主体责任和监管责任,加强领导组织协调。树立依法经营、合规经营、平安经营创造效益的理念。将监管规那么内植于经营管理，嵌入整个运行体系。紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，加强薄弱环节、案件多发领域风险排查，防控套利行为发生。更多相关文章1.三违背三套利自查报告2.银行三套利自查报告3.银监会三套利自查报告4.老师“三严三实”学习自查报告5.“三严三实”教育自查报告6.支部三严三实自查报告7.交警三严三实自查报告8.落实“三严三实”自查报告9.学校三严三实自查报告10.个人三治三提自查报告内容仅供参考第2篇：某三套利自查报告XX三套利自查报告三套利自查报告怎么写呢?下面为大家了xx三套利自查报告范文，参考!进一步进步全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范才能，创立农业银行良好的合规文化。按照农发行总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从五月份至七月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动银行违规违法自查报告3篇银行违规违法自查报告3篇。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;实在进步员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的才能，实在标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革开展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进展。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进展学习，学习内容以业务操作标准为主，做好学习记录和笔记，学习面到达100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心!。二是对照制度进展自查整改。通过组织学习，结合“内控管理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深化排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务消费系统和管理系统的内部控制进展讨论和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进展认真梳理，查找分析^p现行制度中存在与业务开展不相适应或存在破绽、不衔接、不一致的问题，研究解决方法，提出完好心见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，进展风险分析^p和警示。稳固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试银行违规违法自查报告3篇工作报告。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进展集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进展检查验收。三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工近期，银监会密集发文，在银行业开展多个专项整治行动。通过银行业金融机构自查和监管部门检查的“双查”方式，全面排查风险。其中，银监会近日《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作*》，要求各银行业金融机构于6月12日前将自查报告报送监管部门，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作。整顿范围为末有余额的各类业务，必要时上溯或下延。不少业内人士认为，今年势必是银行业的监管大年，各类违法违规、资金套利的金融乱象将被严厉整治，尤其是过去两年快速膨胀的同业业务和理财业务，将面临去链条、去杠杆的强监管。纵观《通知》，其主要原那么还是防风险，对当前银行业存在的套利行为进展了全面梳理。要求各银行业金融机构董事会实在负责同业、理财等通道业务的风控工作，对本机构通道类业务近年的开展情况进展梳理和总结，检查是否存在过激或与本行风险管控才能不相适应的开展战略及规划。通道类业务开展速度和规模过高且风险管理才能明显跟不上要求的机构，应制定实在有效的整改方案。本次专项治理行动针对三方面套利行为展开。详细来看，针对监管套利，重点梳理躲避信誉风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等违规套利行为;针对空转套利，重点梳理信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等套利行为;关联套利那么主要涉及违规向关联方授信、转移资产或提供其他效劳、违背或躲避并表管理规定的操作。值得注意的是，针对过去两年快速开展的同业业务，《通知》对其中存在的违规套利行为重点提及。其中，《通知》要求对于同业融入资金余额占负债总额超过三分之一的情况进展梳理。一城商行人士表示，此举意味着同业存单也需计算在内，这将在一定程度上抑制银行大规模扩张同业存单。此外，《通知》还表示严禁同业存单空转，要求机构和监管部门检查是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进展同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。“上述规定都说明监管已经注意到同业存单前期爆发式增长带来的潜在风险，同业存单的扩张可能会显著放缓。不过，这对市场的冲击有限，因为市场对加强同业存单监管已经有预期和准备，在经历了过去两个月同业存单的冲量后，最近同业存单开场量价齐跌。”上述城商行人士对证券时报记者表示。华创证券债券分析^p师屈庆认为，过去两年快速开展的同业链条将面临非常严格的监管。详细来看，一是负债端同业存单的发行将受到更严格的管理，将来发行规模将被动下降;二是委外投资的资产端将严格执行穿透管理，表外理财的资产端将进一步“表内化”管理;三是通过资管产品的多层嵌套延长同业链条进展监管套利的行为将受到严格限制;四是债券投资的杠杆操作将受到严格管理。“监管的严格执行将使银行去杠杆速度加快，将来会有更多银行压缩同业链条，资产端也将同步承受抛压，近期银行委外产品已经出现收缩趋势，这对债市来说是利空。”屈庆说。更多相关文章1.票据三套利自查报告2.三套利自查报告3.分行三套利自查报告4.三套利自查报告范文5.三套利自查报告及整改措施6.信贷三违背三套利自查报告7.银监会三套利自查报告8.农发行三套利自查报告9.三套利自查报告范文【三篇】10.银行三套利自查报告模板内容仅供参考第3篇：信誉社三套利自查报告信誉社三套利自查报告三套利自查有利于防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。下面为大家了信誉社三套利自查报告，参考!为进一步防控金融风险，治理金融乱象，加强合规管理，扎严“制度笼子”，根据上级有关文件精神，顺平联社于xx年5月在全辖农信系统组织开展“违背金融法律、违背监管规那么、违背内部规章”(简称“三违背”)及“监管套利、空转套利、关联套利”(简称“三套利”)行为专项治理工作。为确保此项工作扎实有序开展，该联社精心组织，层层落实。一是成立了由联社董事长为组长，其他班子成员为副组长，部室负责人为成员的“三违背”、“三套利”行为专项治理工作领导小组，负责此项工作地组织、领导;二是从各部室抽调业务骨干组成检查小组，负责对部室网点自查工作的抽查;三是各部室网点组成以负责人为组长，相关人员为成员的自查小组，详细负责此次自查工作。为确保此项工作获得实效，该联社周密部署，结合本地实际，制定了“三违背”、“三套利”行为专项治理工作自查施行方案，明确了此次专项治理工作的自查范围、自查方式、自查重点及详细内容，并提出了详细要求。根据方案，此次专项治理工作的自查范围为xx年末有余额的各类业务，必要时可以上溯或下延;自查方式采取部室网点自查及联社抽查的方式(抽查面不低于30%)，并公布了举报和邮箱，承受群众监视。目前，此项工作正在稳步有序进展中。为贯彻落实《中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”行为专项治理工作*》(银监办发〔xx〕46号)要求，标准经营行为，有效防范风险，提升效劳实体经济质效，霸州农信联社全面开展“监管套利、空转套利、关联套利”行为专项自查工作。、本次专项自查工作是贯彻落实中央经济工作会议精神和银监会xx年度工作方案的详细部署，是针对当前同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业穿插性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项自查。此次自查联社要求：(一)要认真组织施行。联社全员要认真学习银监办发〔xx〕46号要求，充分认识开展“三套利”行为专项自查工作的重要性，严格落实专项自查工作主体责任。(二)要全面落实“三项机制”。要严格执行自查承诺制、整改认可制和问责报送制，以进步自查及监管检查工作有效性，强化对违规人员和有关责任人的问责落实，使联社存在的问题实在得到整改。(三)要建立专项治理长效机制。要以此次专项治理为契机，将“三套利”自查要点融入各项内部审计和常规检查中，确保牢筑依法依规依章经营的制度根底和机制保障，消除风险管控盲区，稳健标准开展。更多相关文章1.分行三套利自查报告2.三违规三套利自查报告3.三套利自查报告范文【三篇】4.三违背三套利自查报告5.三套利自查报告及整改措施6.银监局三套利自查报告7.三套利自查报告范文8.银行业三套利自查报告9.银行三套利自查报告10.农发行三套利自查报告内容仅供参考第4篇：票据三套利自查报告票据三套利自查报告通过三套利自查工作，进一步防控金融风险，治理金融乱象，加强合规管理。下面为大家了票据三套利自查报告，参考!为扎实开展“监管套利、空转套利、关联套利”(“三套利”)专项治理工作，强化合规管理，稳健标准开展，该行对xx年末有余额的各类贷款、基金业务等进展了自查。一、加强领导，成立组织。为加强对“三套利”工作的组织领导，支行及时召开支部会、行务会、全体职工会进展安排部署，成立了以行长为组长，主管行长为副组织，各部室负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，办公室主任由支行办公室负责人担任，成员由各部室业务骨干组成，为专项整治活动提供强力的组织保证。二、对贷款及基金工程进展自查一是自查xx年新发放贷款合同3份，涉及企业三家，金额6600万元，自查xx年度存量合同5笔，其中县级储藏贷款1笔1062万元，魏县粮食局挂账贷款4笔;二是基金工程6个，金额11000万元。通过对客户贷款投放、支取、客户经理查看记录及库存台账，贷款投放合理，支取较标准。三、对员工行为进展风险排查。通过对员工排查、走访企业调查、内外部检查等方式，该行员工均未发现参与民间借贷、非法集资，向关系人发放贷款以及提供担保、入股经商等行为。四、自查xx年内部评价，做到实事清楚，定性准确，部门分工明确，责任落实到位。总之，该行通过对xx年末有余额的各类信贷业务、基金业务逐借据逐客户进展排查，对员工行为进展排查，未发现存在“三套利”所列示的问题，为合规稳健经营奠定了根底。根据银监会关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”(以下简称“三套利”)行为专项治理工作*精神，按照总行、省分行相关工作要求，我行高度重视，周密安排，组织全行各部室条线认真开展“三套利”行为自查。高度重视，加强领导。此次“三套利”行为专项治理工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、标准稳健开展、促使银行业回归本、更好地效劳实体经济的重要举措。该行高度重视，认真学习掌握通知精神，实在做好专项治理工作。成立了由行长周军任组长，副行长龚衢毅、蔡和富任副组长的“三套利”行为专项治理工作领导小组，负责“三套利”行为专项治理工作的统筹安排和部署。实行“一把手”负责制，加强组织领导，认真做好专项治理工作。屡次召开专门会议，专题布置自查工作。周军要求各部室组织学习文件精神，进步思想认识，充分认识开展“三违背”行为自查的重要性和必要性，并对检查途径作出详细安排，由信贷与风险管理部牵头，各部室条线对照文件要求全面自查，汇总情况形成报告，加强信息披露，互相沟通协调，按规定时间报告省分行和银监部门。根据“三套利”行为专项治理工作要点，截至xx年末，该行各项业务经营稳健合规。经自查，内控合规情况良好，不存在“监管套利、空转套利、关联套利”等方面问题。总体评价，制度建立、合规管理、风险管理可以遵照执行上级行和监管部门的各项制度规定和监管要求，有效防控各类风险，依法合规经营，持续稳健运营，全力效劳国家战略和“三农”开展。经自查，在信誉风险指标、资本充足率、流动性风险指标、宏观调控政策、风险管理政策、行业竞争、企业融资本钱等七方面，均未发现存在监管套利情况。经自查，没有发现存在空转套利情况。除经办存贷款业务及同业存款业务外，未办理各种票据、理财及其他同业业务。在信贷业务方面，贷款均直接投向粮食加工企业实体及农业农村根底设施、水利设施、扶贫工程建立主体，贷款投向及实际贷款资金用处合规，没有发现通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为，经自查，在关联方授信、转移资产或提供其他效劳、关联授信集中度控制、股权管理规定等三方面，没有发现存在关联套利情况。为贯彻“重效劳、防风险、强协调、补短板、治乱象”工作方针，克制业务经营管理制度存在的破绽和“牛栏关猫”现象，应当进一步深化合规文化建立，筑牢依法依规依章经营的制度根底和机制保障，消除风险管控盲区，实在做到令行制止，着力打造“铁的信誉、铁的制度、铁的纪律”，确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。继续采取行之有效的工作措施，认真落实治理工作的主体责任和监管责任,加强领导组织协调。树立依法经营、合规经营、平安经营创造效益的理念。将监管规那么内植于经营管理，嵌入整个运行体系。紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，加强薄弱环节、案件多发领域风险排查，防控套利行为发生。更多相关文章1.分行三套利自查报告2.三违规三套利自查报告3.三套利自查报告范文【三篇】4.三违背三套利自查报告5.三套利自查报告及整改措施6.银监局三套利自查报告7.三套利自查报告范文8.银行业三套利自查报告9.银行三套利自查报告10.农发行三套利自查报告内容仅供参考第5篇：农发行三套利自查报告农发行三套利自查报告扎实开展“监管套利、空转套利、关联套利”(“三套利”)专项治理工作，强化合规管理，稳健标准开展。下面是为大家提供的关于农发行三套利的自查报告，内容如下：为进一步防控金融风险，治理金融乱象催促银行业金融机构加强合规管理，稳健标准开展，更好地效劳于实体经济，中国银监会决定在银行业金融机构中全面开展“三违背”、“三套利”、“四不当”专项治理工作。为落实省分行、州分行和湖北银监局开展市场乱象整治等系列专项治理活动的要求，4月25日下午，农发行利川市支行召开了专题工作会议，积极研究“三违背”、“三套利”、“四不当”专项治理相关文件要求，经我行党支部研究决定，成立专项治理活动领导小组，行长孙必军任组长，分管行长王章杰为副组长，各部室负责人为领导小组成员。领导小组负责组织开展银监局“三违背”“三套利、“四不当”等系列检查的自查及上报工作。行长孙必军同志对此次专项治理工作作出了如下要求：一是根据《中国农业开展银行检查管理方法(农发印发〔xx〕332号)文件要求，将自查和抽查发现的问题记录到《中国农