pcrm系统手册PCRM2011版用户操作手册

鸣本操作手册由P 中心、总行个人金融部刘沛、等成员（不分先后。诚挚的感谢P、CFE2011版系统概 本次的主要内 产品与.......................................................................................................................... 首 概 信息公告、竞争........................................................................................................ 行 客 报表分 概 概 概 概 概 概 概 高净值客户..............................................................................................................概 概 概 概 贵宾服 概 概 概 概 概 管户绩 概 概 概 贵宾渗透 概 概 概 概 概 概 统 概 概 系统管 概 概 概 机构............................................................................................................................ 菜单............................................................................................................... 概 帮助类别.......................................................................................................帮助信息.......................................................................................................员工转......................................................................................................................概 新 修 删 概 帮助类别.......................................................................................................帮助信息.......................................................................................................系统帮 P、CFE2011版系统概为加强我行个人客户关系管理，总行根据基层行的迫切需求，对P、CFE系统进从而形成了P2011版系统和CFE2011版系统，共同构成我行的个人客户关系管理系统。两个系统的定按照客户关系管理系统的职能划分，P系统定位为分析型客户关系管理系统，供各级行主管及网点等管理使用是各级行主管分析个人优质客户业务发展情况、个人客户经理管户绩效的，主要有识别客户、分析客户、绩效管理三大职能；CFE系统定位为操作型客户关系管理系统，供个人客户经理、低柜柜员等一线人员，以及中心、中心的顾问、顾问等支持使用，是进行个人优质客户关系管理的工作平台，主要有分配客户、客户、管理客户三大职能本次的主要内 2011版升级优化的主要内容。一是丰富完善了客户的统一资产、视图。金融资产方面，将我行主要零售产品和纳入系统管理。二是进一步优化了客户分层模型。金卡客户、潜力客户、普通客户，同时将客户的指派、管理门槛下降到金融资产5万元。构、角色、用户管理机制。明确了两个系统的机构、角色、用户由P系统统一管理维护，系统角色权限由两个系统分别管理。强化了客户功能。新增大客户，可按照主要业务指标提取目标客户；新增试算，试算客户升级所需的资产及时间；优化了，为各级行的、管理提供了强大的平台；整合客户经理每日需关注的客户提醒信息，便于及时并管理客户；三是规范了客户签约发卡。增加了系统对签约未发卡客户的管理；增加了签约升降签约调整的工作量增加了新客户签约功能根据客户拟的金融资产进行签约发卡。四是新增管理模块。增加了客户资产负债分析管理、同业产品比较分析、客户持仓基金分析、以及签约客户报告等功能。六是将客户指派等客户资源调配功能由PCFE系统。七是优化了产品库、资讯库，将全行零售业务产品纳入产品库统一管理，并外购竞争供分行使用。用户与本版P、CFE系统采用一套用户帐号、，并对用户设置了规范的管理机制，即系统用户必须为我行员工，且号真实有效（与SSO即单点登录系统中员工号一致。两个系统的登录帐号为员工号或SSO系统员工号，系统为SSO系统中的默认为SSO系统中的员工号员工可以通过P登录SSO系统修改系统PP系统、CFE系统中分根据各级行系统使用岗位，将用户分为12类用户1、主管。根据用户所在行，分为总行、一级分行、二级分行和主管2、客户经理。根据用户所在行，分为客户经理和网点客户经理3、网点主管。设置在网点，即网点管理员、二级分行业务系统管理员、业务系统管理员。67、主管。设置在中心，即中心8、顾问。设置在中心，即中心顾问/顾问9、主管。设置在中心，即中心10、顾问。设置在中心，即中心顾问/顾问11、VIP员。主要负责对手工签约贵宾卡的。根据所在机构分为：一级分行、二级分行、VIP人。角色机构设角色类角机系统权P、P、P、点P、人P、P、P、P、P、类P、P、 系统2011版角色权限对应表（附件1）和《CFE系统2011版角色权限对应表（附件。产品与 、CFE系统中目前涵盖了我行主要的零售产品及1、存款类产品分类：存款产品分为储蓄和外币储蓄，外币储蓄按照当日汇率折算成。分类如下：

准贷记卡（目前仅指新版准贷记卡）2、个人类产品分类：个人住房、个人房、个人汽车、个人综合消费、个人生产经营、个人综合授信、个押、房抵贷、三农个人贷3、基金类：型基金、债券型基金、保本型基金、货币型基金、混合型基金、其他4、国债类：电子式储蓄国债、凭证式国债、电子式记账式国债5、产品类：将现有的产品按币种的不同，分为产品和外币理品，外币产品按照当日外汇牌价折算成。产品包括：本利丰、汇利丰、安心得利、安心快线、进取增利、宝、、其他产品八类6、第存管类：第存管、银期转账、融资融券7、保险类：系统目前涵盖了投资型保险，即产险中的投资型和寿险中的所有类型保险分类1212348、黄金类：包括黄金（存金通、实物黄金9、外汇类：即外汇宝10、类：、消息服务、银行、银行、转账、贷记卡基本概1品的机构归集规产品的机构归集规产归集规归集规存存款账号的存款账号的账号的账号的凭证式国国债总账行号(帐号网点国债总账行号(帐号网点记账式国国债的国债的储蓄式国国债的国债的代销基代销基金行（基金账户基金的开卡本产品（集中）产品的交易产品的开卡外产品产品的交易产品的开卡集中版银保保险的交易第存客户签约第存管的开卡银期转客户签约银期转帐的开卡融资融黄金2、管户、管户客户、可指派客户、待指派客户、管理客户、签约客角色与管户关系权限对主点主5万元。可指派客户准入标准和待指派客户退出标管理客户和签约客户：与管户建立管理关系的客户。签约客户：与管户建立签约关系的客户。3、金融资产、AUM、投资金融资产：包括九类产品，计算公式是：金融资产余额=存款余额+国债余额+基金余+产品余额+黄金余额+投资型保险保费+第存管保证金余额+保证金余额+余额×折算系数；折算系数目前为0.5。AUM：即金融资产—×折算系数投资型资产：即金融资产—×折算系数—存款4、产品覆盖量、渗透产品覆盖量：16种产品：存银行、消息服务、转账、券商第存管、银期转帐、黄金类产品共16种。该指标可渗透率：即客户在我行持有的投资型产品占AUM的比例该指标用于衡量客户资的化程度5、客户分层模客户分层模普通客户：1万元的客户，这样的客户是不计算金融资产。、准是存款账户账户、各种投资产品账户中其中有一个账户达到1万元，退出标准是当1万元。、目标客户的准入和退出潜力客户：10万的目标客户。金卡客户：10（含）—100万元的客户。白金卡客户：100（含）—500万元的客户。钻石卡客户：500万（含）以上客户。6、客户年日均、月日均的计算方月日均单个产品余额的计算方法同月日均金融资产年日均金融资产余额：目标客户不满12月，按以下公式计算：年日均金融资产=∑前N个月月日均金融资产/N，其中N为客户进入目标客户以来的月数；目标客户满12个月，按12个月月日均金融资产余额/12。2.首概竞争、报告、个人信息设置、行情等功能。使用角色与功能VIP审（行（行（主点管主全部功自定义菜√√√√√√√√√√√√√功能地√√√√√√√√√√√√√报√√√√√信息公√√√√√√√√√√√√√修改√√√√√√√√√√√√√竞√√√√√√√√√√√√√自定义功能地能。其中，该用户没限的功能项为灰色。信息公告、竞争报个人信息设个人信息设置可以设置自己的个人基本信息对（单点登录系统中的进行修改以及修改自己的默认角色。行行情信息可以通过办公网连接到我行官网上的行情信息主页3.客客户部分的功能请参见CFE系统中的相关功能，CFE系统中客户的功能更加报表分概报表分析为各类管理提供机构维度的客户经营统计分析数据作为各类经营决策的分析、贵宾变动分析、高净值客户功能及管理子模块。户资料统计、用户登录情况统计、统计使用角使用该模块的角色包括：主点主管、主管、主管、行长功能模 统计报模块说1查询机构说明：查询机构的查询权限与机构相关，本机构用户可查看本机构及下级级分行，则展现全部二级分行数据，选择一级，则展现全部一级数据，选择网点，规模细概操作说步骤1：选择条件——点击查规模分类：期末存款余额、年日均存款余额、期末余额、年日均余I、查看本机构汇总数II、查看下级机构数点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的报表下级机构贵宾客户、潜力户数的加总数大于机构户数（但各区间中的户数等式关系不规下级机构签约户数的加总数等于机构户数（但各区间中的户数等式关系不规定，可能是大于、等于或小于，余额的加总数小于机构余额。评价细概操作说步骤1：选择条件——点击下拉菜单并选择相应指标进行查规模分类：期末存款余额、年日均存款余额、期末余额、期末金融资产I、查看本机构汇总数II、查看下级机构数点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的报表产品细概操作说步骤1：选择条件——点击下拉菜单并选择相应指标进行查产品类别：全部、存款类、类、基金类、产品类、国债类、黄金类、投资保险类、第存管类、电子类。I、查看本机构汇总数II、查看下级机构数点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的报表管的有效客户均以客户的相关产品余额大于零来认定类有效客户以客户是否开2、客户数及产品展示产品覆盖量分概操作说步骤1：选择条件——点击下拉菜单，并选择相应指标进行查（1、数据范围选择全行产品，各项产品的个数统计客户在一级分行下（签约）产品的个数；数据范围选择本机构辖内产品，各项产品的个数统计客户在本机构辖内签（2、产品包括存款、、基金、国债、产品、外汇宝、投资型保险、贷记卡存款、、基金、国债、产品、投资型保险、黄金类产品、券商第存管、银期转银行、消息服务、转账等产品按照是否产品签约计算。电子类的详细统计规则是：网上银行对到期和未的记录不予统计银行取的都是银行状态为正常的；通取的都是通状态为正常的。I、查看本机构汇总数II、查看下级机构数点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的报表4.9.渗透率分概操作说I、查看本机构渗透率数I【注释

II、点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的表1、贵宾客户报表中的客户按照行归集本机构的资产计算渗透率2、签约客户报表中的客户按照签约关系所在行归集一级分行下所有的资产计算渗3、客户渗透率=客户投资型产品余额/客户AUM4、渗透率报表中的贵宾客户数为全部贵宾客户数贵宾变动分概操作说12I、查看本机构客户变动分析数II、点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的表高净值客户概数值的客户，用来查询本机构的高价值客户，便于各级行进行制管户的。操作说统计口径:期日均、月日I、查看本机构高净值总行、一级分行所能查询的高净值客户：为金融资产在500万以上的客户。二级分行所能查询到的高净值客户：为金融资产在100万以上的客户。50管理—统概统计中贵宾客户报表可以每月该机构下管户客户的管户率及资料维操作说I、查看本机构数II、查看下级机构客户数点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的表2、未客户数为相应客户中无“号码”的客户或无地址的客户；即为未客户；码未的客户“地址不全”为客户有号码，但“家庭地址”和“单位地址”均未维护的客户两项资料未”指号码、家庭地址和单位地址均未的客户4.13.管理—用户登录情况统概用户登录情况统计用了解辖内系统用户使用系统的情况，具体包括用户数、有效操作说I、查看本机构用户登录情 CFEII、查看下级机构用户登录情点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的表1、数：用户状态为正常的用户数3、总用户数、有效数按照进行统计，总用户人均登录次数=用户登录总次数/数；各角色数、有效数按按照员工角色进行统计，各角色人均登录次数=各角色的用户登录总次数/该角色的用户数。如果一个人包括多个角色，则该用户在总用户中都4、CFE系统上线网点数为当前系统网点中CFE系统中曾经登录过的网点数，CFE4.14.管理—统概统计用于统计不同类型的发送情况，包括发送产品类、自定义、操作说I、查看本机构情II、查看机构下属机构情点击界面中蓝色的超，显示该机构下级机构的表1、该报表按月统计CFE系统中各机构发送的不同类型的次数及的总人产品到期提醒类、定投扣款暂停提醒类、生日提醒类、自定义类。贵宾服概使用角功能模特殊类标识管特殊类标识导贵宾卡管理—已达标客户未发卡情况统概该功能用于提供本机构已符合某等级贵宾卡发卡标准但尚未该等级或该等级以贵宾卡的客户统计情况，有助于各级主管有针对性地贵宾卡操作说贵宾卡管理—已发卡未达标客户情况统概务资源情况。操作说客户类型：全部客户、自动贵宾客户、未签约客户、手工贵宾客户、1、达标率=（某等级贵宾卡发卡客户数-某等级贵宾卡未达标客户数）/某等级贵宾卡贵宾卡管理—客户发卡情况统概报表的具体内容包括统计当前发卡总客户量、本月发卡客户增量、手工发卡总量、本月手工发卡增量、发卡总量、本月发卡增量、已处理总量、本月已操作说查看本机构汇总情况（选截2、发卡的三种类型发卡种类为空的客户视作本规则不。只要该客户发卡属于以上三种类型之一，就算发卡3、报表相关字段解释：发卡总客户量为该机构当前贵宾卡客户数；本月发卡客户增量为该机构内当月新贵宾卡的客户数手工发卡总量为当前手工签约且；发卡状态的客户数已处理总量，是发卡曾处于状态，但之后经过处理后成为；增值服概增值客户初始化操作说步骤1：选择增值客户初始化按步骤2：点击初始化按步骤3：选择客户后，点击确认初始化按增值服务。增值客户增量查询操作说步骤1：选择增值客户增量查询按步骤2：选择开始日期和结束日步骤3：可以查询或将查询结果进行导步骤4：点击单一增加按钮，可以手工增加进入的客步骤5：选择一种类型进行客户筛步骤6：将此客户加入增值服务增值客户全量查询操作说步骤1：选择增值客户全量查询按步骤2：选择全量日步骤3：可以查询或将查询结果进行导1、全量为自上一次初始化以来的全部客户待确认增值客户查询操作说步骤1：选择待确认增值客户查询按步骤2：选择待确认客户进行确认和删1、待确认客户每天都有新增，请及时确认过程统计模块能全面反映客户情况及用户使用系统情况具体提供统贵宾渗透率，主管负责查询该中心顾问（包括自己）协管客户的情况主管负责查询该中心顾问（包括自己）协管客户的情况；，顾问、顾问负责查询自己协管客户的情况。变动分产、存款、AUM三类指标的变动分析。I、查看本机构管户经理管户情1II、查看管户明细情点击界面中蓝色的子类超，点击客户经理则可以显示该客户经理名下客户。如图所示2、多页的情况下可以翻页，也可通过EXCEL查看变解管户客户的整体变动，有助于管户经理对客户进行。主要包括管户客户数、变动数、I、查看本机构汇总情况(选截II、查看客明细列点击界面中蓝色的子类超，点击相应客户则可以显示该口径下客户。如图所示贵宾渗透率用于了解管户经理管户客户的投资型产品占客户AUM的比例便于了I、查看本机构汇总情况(选截1、渗透率=客户本网点各类投资类产品余额/AUMII、查看客户明细列点击界面中蓝色的子类超，点击相应客户则可以显示该口径下客户。如图所示1、、银期余额不包括有价市值2、客户渗透率=客户投资型产品余额/客户3、该统计表中的渗透率客户范围是管户贵宾客户量6.8.1概户经理名下客户各类产品开通情况，便于对客户进行产品交叉，提升客户价值。6.8.2.操作说及产品余额，未在本一级分行范围内签约的不显示数据。2银、银行、银行、消息服务、券商第存管、银期转账、黄金类产品共16个。银行、消息服务、转账等产品按照是否产品签约计算。电子类的详细统计规则是：网上银行对到期和未的记录不予统计银行取的都是银行状态为正常的；通取的都是通状态为正常的。I、查看本机构汇总情况(选截1、点击管户经理用户ID可查看名下所有客户，点击产品个数则可以查看开通相2II、查看客户明细列点击界面中蓝色的子类超，点击相应客户经理或客户则可以显示该口径下客户。如图所示1（0.00表示已开通但无余额情况统主管和规范贵宾卡的。I、查看本机构汇总情况(选截管户进行归集，报表的客户统计范围为持有贵宾卡的全部个人客户。2、发卡的三种类型卡种类为空的客户视作本规则不。只要该客户发卡属于以上三种类型之一，就算发卡；3、报表相关字段解释：发卡总客户量为该机构当前贵宾卡客户数；本月发卡客户增量为该机构内当月新贵宾卡的客户数手工发卡总量为当前手工签约且发卡状态的客户数已处理总量，是发卡曾处于状态，但之后经过处理后成为；II、查看客户明细列点击界面中蓝色的子类超，点击相应客户经理则可以显示该口径下客户。如图所示1、处理状态：包括已处理、未处理、正常、销卡四种。其中“未处理”为发卡时至今仍未处理“已处理”为发卡时当前已处理“正常”为发卡时合规“销卡”为卡现已销卡。卡情况统已达标客户未发卡情况统计用于提供已符合某等级贵宾卡发卡标准但尚未该等级或该等级以上贵宾卡的客户，有助于管户有针对性地了解贵宾卡对象。I、查看本机构汇总情均金融资产在10万（含）—100万的金卡、100万（含）—500万的白金卡、500万（含）以上的钻石卡。II、查看客户明细列点击界面中蓝色的子类超，点击相应客户则可以显示该口径下客户。如图所示1、持有卡种为该客户已持有别的贵宾卡户情况统理提供提醒的功能。客户类型：全部贵宾客户、未签约贵宾客户、自动签约贵宾客户、手工贵宾客户、预签约贵宾客户1、预签约贵宾客户、自动贵宾客户、手工贵宾客户的区别在与签约方式I、查看本机构汇总情II、查看客户明细列点击界面中蓝色的子类超，点击相应客户则可以显示该口径下客户。如图所示系统名称：P系统、CFE系I、查看本机构用户登录情11次，当日多次登录的不重I、查看本机构情1、管户按照的合计次数从大到小依次排序2、总人数是接收的人数，次数是的次数；一条发送给多个人只计II、查看明细统计情点击界面中蓝色的子类超，点击用户则可以显示该用户明细统计。如图所示1、发送明细按照发送日期从近到远排序6.14.概率中贵宾客户报表可以每月该机构下管户客户及情况；签约客户报表可以每月该机构下签约客户及资料情况这两张报表的目的是督促下操作说I、查看本机构统计情1、未客户数为相应客户中无“号码”的客户或无地址的客户；即为未客户；码未的客户“地址不全”为客户有号码，但“家庭地址”和“单位地址”均未维护的客户两项资料未”指号码、家庭地址和单位地址均未的客户。II、查看未客户情本模块主要是一级分行、二级分行、系统管理员使用；主要有系统参数、机构人此外，员工转是除业务系统管理员之外的员工都可以使用；快捷菜单是所有的员及功能一级功能二级功能三级功能四级功能业务系统管理（一级分行）业务系统管理（二级分行）业务系统管理 公告发√√√参数修√机构√机构信息查√机构迁√机构归√迁移归并历史查√机构对应添√机构对应信√员工列√√√员工查√√√本机构及下属机构员√√√本机构按角色查√√√员工信√√√员工转√√√员工角√√√自定义角色列√自定义角√自定义角√自定义角色互斥设√默认角色权限排√菜单维护√帮助类别√帮助信息√ 点客户低柜管经理柜VIP审批 主管顾问主管顾√√√√√√√√√√√√√快捷菜√√√√√√√√员工系统管 （二级分行（一级分行行二级功一级功可选择系统菜单中系统管理—>系统参数—>参数修改进入参数管理页，如下图所示下图为参数修改页面主要用于参数，对参数进行修改、查询、展示等操作为便于今后与全行统一的机构管理系统对接，P2011版系统中的各级机构编码在P2011版系统投产后，各行要依据以下编码规则对辖内所有机构的机构编码进行核P系统与CFE系统2011版机构编码规（参考 营业机构（参考编码为991211210000，该下属分理处编码为991211211300，该分理处下属网点编可选择系统菜单中系统管理—>机构—>机构管理进入机构管理点击左边机构树中某一项节点（机构）12、行政级别：一级分行/二级分行//分理处/网点3、机构属性：基础网点、精品网点、中心、中心、自助网点；如果该机构45、排序：用于机构树和报表中机构的排序机构迁移适用于机构上下级关系的变构本身在系统中并不删减即可在右边页面中刷新出机构迁移归并信息上图为机构迁移归并信息页，主要功能为展示和查询机构的迁移和归并信息记录机构对应添加主要是建立P