2022案件警示教育考试试题（附答案）

答案：ACDE11日-2011年6月22日，交易笔数共6笔，涉案账户4户，通过冲账等方式将盗用的客户资A.警告2【单选】银行业从业人员在工作中，可以()B利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回A各银行党委C中国银行业协会A董事长C监事长D分管行长B营业期间D押运期间A提供优质服务C要随手关门A无外围围墙B报警喇叭(或警笛)B客户面部D街面情况C干粉灭火器C无期限C上报领导B.错误C不确定A对A对A对A对A对A对B所在机构负责人D上级主管诺B协助执行D监管规避A不应当与其共享从业人员，他们()。A在受雇期间B在离职后产品的()A特征和收益D业务处理流程C重大投资行为D面临的重大诉讼C书面报告D派人专门汇报A责令检讨通报批评B消防器材A预防为主B从严管理D确保安全C从观察孔呼吸D等待外人援助A发生重大灾害事故D领导授意双开D.电气设备1、2014年，某支行两名信贷员失联，经查两人办理的多笔贷款有多项违规违法行为，长期存一、审查审批人员对信贷员提交的完整的信贷资料(包括纸质和影像资料)进行审查、审批后，将信贷材料退回信贷员，由信贷员在贷款发放后5个工作日内将齐备的信贷资料上交市行档案后，在会计系统进行放款操作，借款人无需本人到场拿取借据回单等材料。贷员均留有其贷款客户身份证原件、复印件、有价证券等重要物品。且留有已预盖(1)【多选】您认为该行贷款业务审批时执行的第一项规定存在哪些风险隐患?()A.贷款发放后信贷员迟迟不上交信贷档案B.贷款发放后信贷员调换信贷档案C.信贷档案资料缺失D.管理人员无法掌握该笔贷款的全部情况(2)【多选】经查，上述两名失联信贷员长期存在挪用贷款及不按规定办理贷款等情况，造成此类事件发生的可能原因有哪些?()A.贷前审查不仔细B.贷后检查不认真C.放款过程不合规D.未严格执行轮岗规定(3)【判断】您认为该行贷款业务审批、放款操作时执行的第二项规定是否正确?()(4)【判断】您认为该行贷款业务审批、放款操作时执行的第三项规定是否正确?()答案：错(5)【判断】上述两名信贷员与其客户均有个人借贷或资金往来，该情况符合有关规定。(6)【多选】上述两名信贷员留有客户身份证件等物品，且留有已预盖支行或分行公章的借据或空白合同，问题可能导致的风险包括()。A.信贷员可能为客户代开账户B.信贷员可能以客户名义向本行贷款后挪用C.信贷员可用客户身份证件对外进行贷款担保(7)【多选】上述案件给我们的启示，下列哪些说法是正确的()。A.要完善重要空白凭证销毁制度C.要加强员工行为排查2、2010年，某支行客户涉嫌克隆银行承兑汇票并以全额银承质押开票方式与该行发生多笔业务，形成了近4000万元风险资金。经了解，该支行主要负责人、相关客户经理、风险经理和会计人员等均将全额银承质押开票业务理解为“100%保证金承兑业务”。且该行(1)【判断】该支行业务人员等均认为全额银承质押开票业务是“100%保证金承兑业务”您认为是否正确?()答案：错(2)【判断】银行机构在办理银承质押类业务时，不需取得原票项下的商品交易合同和增值答案：错(3)【多选】根据上述案情判断，哪些可能是该支行在办理银承质押开票环节可能存在的违A.警告D.记过性。()答案：ABCD些问题()答案：ABCD(4)【多选】上述案件发生后，该行应采取哪些处置措施?()答案：ABCD是否正确?()为2500万元。答案：ABCDE()及以上处罚?答案：ABCD答案：ABCD引发了()(1)【多选】造成李某屡次作案的原因主要有以下哪些原因(.A.—7、2010年7月5日，某经贸公司在某银行开立一账户，7月6日，该企业转入资金1500万元，任其他人员。()答案：ABCDE答案：ACDEC.降级分管负责人()以上处分。11日-2011年6月22日，交易笔数共6笔，涉案账户4户，通过冲账等方式将盗用的客户资D.民事(1)【单选】该案件属于()案件引发了()14.2007年6月30日至2008年2月22日期间，某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋，利(4)【判断】信贷员张某从1997年6月至2008年2月，一直在同一信贷岗位工作。符合规定A.要严格贷款管理，加强借款资料审查，确保档案资料真实、完整B.严格执行审贷分离制度，严禁超权限化整为零发放贷款C.细化贷款“三查”操作规程，杜绝顶冒名贷款的发生E.该行分管副行长年龄偏大，管理能力弱，是该案件发生的根本原因15.2009年3月27日，某行进行会计对账时发现，甲公司内部账务记录与该行贷款账务记录余额连续几个月不符，至3月27日差额为200万元。继续核查发现，甲公司入账的两张收贷凭证为复印件。经立案侦查，任某在任信贷主管期间，于2008年8月、12月分三次采用伪造收贷凭证的方式，挪用甲、乙两家公司企业资金共计450万元，转入多个私自开立的个人账户，B.200万元差额是未达账项，按规定由甲公确认即可C.对账人员自己处理D.进一步查明原因，根据规定向上一级报告A.从基本情况判断，该案件是任某与甲、乙两公司内外勾结作案B.任某盗用业务公章和他人名章作案D.该行重要空白凭证管理不严，印章保管不善A.伪造收贷凭证回单作为甲、乙两公司的归还贷款入账凭证B.任某骗取甲、乙两公司开出多张支票，并假意代为归还两公司贷款C.账户开立把关不严，致使任某私自以他人身份证复印件开立多个结算账户D.违背“先记账后付款”原则，导致账务相差200万元答案：错16.某行工作人员丁某以高息存款为诱饵，骗取客户到该行柜员张某处办理银行卡开户及存款A.柜员张某未履行大额转账提醒义务C.该行违法挪用客户资金D.以上答案都不对(2)【多选】该行员工丁某、共骗取客户资金225万元。根据基本案情判断，下列哪些说法是A.银行属于高息揽存B.该行监督检查机制严重缺失C.大额资金授权管理不到位D.该行对员工思想教育、行为排查不力(4)【判断】上述存款诈骗案件，犯罪嫌疑人利用银行交易平台，私下从事非法民间借贷活动。B.2笔贷款为无效质押贷款C.X支行目的是骗取甲公司存款D.甲公司在上述描述中不存在违规E.以上说法都不对(2)【多选】按照当时B行规定，单位定期存单只能用于抵、质押贷款。根据描述判断，哪些A.重要空白凭证管理不合规。没有查明定期存单用途B.监督检查不力。没有及时核实定期存单的真实性答案：ABC(3)【多选】3月3日当天，丙公司持伪造的3000万元变造存单，到C行下辖Z支行办理存单质押银行承兑汇票，Z支行相关人员到Y支行进行相关存单核押工作，犯罪嫌疑人王某进行了核押，并加盖了B行下辖Y支行的业务公章和王某的个人印章。根据描述判断，下列哪些说法A.Z支行对丙公司持有的虚假存单的真实性没有辨别能力，该环节存在过错B.Y支行印章管理不合规，给不法分子以可乘之机C.Y支行不相容的岗位：柜员经办和核押两项工作均由王某一人办理D.Z支行到Y支行当面核押符合规定(4)【多选】3月3日下午，C行下辖Z支行在核押后，以甲公司汇给丙公司的3000万元保证金和核押后的3000万元定期存单共6000万元作质押，为丙公司开出6000万元的银行承兑汇票，付款人为丙公司，收款人为M公司。当日，M公司持6000万元银行承兑汇票到A行下辖X支行办理贴现，几经转手，当日归还甲公司在X支行的6000万元质押贷款。2005年3月2日，存单到期，Z支行要求Y支行兑付，Y支行以底联只有30万元为由拒付，至此案发。根据描述A.Z支行签发6000万元银承，属于违规签发无真实贸易背景的银行承兑汇票C.Z支行为了完成存款任务，盲目违规经营E.以上答案都对(5)【判断】根据上述定期存单案件情况判断，A行X支行为了增加盈利，违规扩张贴现规模，(6)【判断】上述虚假定期存单案件暴露出，XYZ三家支行内控制度不健全、人情答案：对20.2005年起，某投资公司控制人刘某联系其朋友韩某为X银行揽储，揽储对象是大型国企，刘某承诺大型国企只要在X银行存款，刘某给付企业10%-15%的补偿金，企业领导可获1%的好处费，刘某则可以用相关企业存款作担保，在X银行办理等额的第三方存单质押贷款，用于投资。到2006年，刘某在X银行的贷款已达28亿元。2006年，刘某被X银行要求归还贷款，A.贷前调查严重缺失。对刘某的经营状况款、资金来源、还款能力未进行正确的评估B.违规扩张存贷款规模