江门分行2022年第三季度线上合规知识考试试题含答案

江门分行2022年第三季度线上合规知识考试基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1、根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构应当通过多种方式与（）建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。[单选题]*A.客户【正确答案】B.社会公众C.监管机构D.司法机关2、根据《防范和处置非法集资条例》，以下关于非法集资人的法律责任说法错误的是？[单选题]*A.对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款B.非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书C.其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上100万元以下的罚款【正确答案】D.构成犯罪的，依法追究刑事责任3、根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担（），高级管理层承担从业人员行为管理的（）。[单选题]*A.最终责任、主体责任B.主体责任、实施责任C.最终责任、实施责任【正确答案】D.主体责任、最终责任4、根据《商业银行合规风险管理指引》规定，（）应对银行的经营活动的合规性负最终责任。[单选题]*A.合规负责人B.董事会【正确答案】C.监事会D.高级管理层5、根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，下列属于案件风险事件的情况中，哪项说法不正确？[单选题]*A、银行机构从业人员因不明原因离岗、失联B、客户反映账户资金出现异常的【正确答案】C、引发重大负面舆情的D、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的6、根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号），商业银行对本行员工账户的异常交易进行监测，对于存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的，要（）[单选题]*A.采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然B.引导其合规拓展和办理业务C.深入了解交易背景【正确答案】D.对违规人员依法采取监管措施或予以行政处罚7、根据《珠海华润银行诚信举报制度》，以下关于我行对举报人有效保护的说法正确的是（）？[单选题]*A.对于诬告陷害他人的举报，可不追究其责任B.对于相互包庇隐瞒违规行为的，可不追究其包庇责任C.举报人可向本人所在分行合规管理部门举报，任何情况均不可越级直接向总行合规管理部门直至总行高级管理层举报D.总、分行合规管理部门遵循审慎处理、严格保密的原则，妥善处理每一起举报事件，对举报人采取有效的保护措施，维护当事人的合法权益，并落实奖励举报有功人员【正确答案】8、根据《珠海华润银行从业人员行为守则及细则》，以下行为正确的是（）？[单选题]*A、出现重大案件、重大事故、重大违规或产生重大损失等情况时，未及时报告、妥善处置B、授意、指使或胁迫他人进行违规操作C、账外经营，设立、使用小金库D.在招标、采购工作中，坚持公开招标，集中采购【正确答案】9、根据《珠海华润银行员工违规失职行为问责管理办法》，在巡察、审计过程中，发生下列哪些违规失职行为，应给予有关责任人问责处理？[单选题]*A、拒绝接受依法依规开展巡察、审计B、以各种方式逃避、阻挠、妨碍巡察、审计C、转移、隐匿、伪造、篡改、毁弃证据D、提供虚假文件资料，转移、隐匿或擅自处置资产（财产）E.以上均是【正确答案】10、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）[单选题]*A.身份证地址B.经常居住地【正确答案】C.户口簿地址D.临时居住地11、银行应对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。[单选题]*A.2年B.5年【正确答案】C.4年D.3年12、以下哪一项情形，银行不能拒绝客户的开户要求？（）[单选题]*A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理D.他人代理老年人开户【正确答案】13、银监会《银行业机构从业人员处罚信息管理办法》中所称的处罚信息不包括（）[单选题]*A.刑事处罚B.行政处罚C.党纪处分D.内部处分E.业绩排名【正确答案】14、下列（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。[单选题]*A.严重违法经营B.严重危害金融秩序C.已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益【正确答案】D.损害社会公众利益15、根据《珠海华润银行员工违规失职行为问责管理办法》,下列哪些情形，可以给予员工解除劳动合同处理（）[单选题]*A.连续旷工2天的B.6个月内累计旷工超过5天的C.故意伪造他人签名进行业务操作的【正确答案】D.无正当理由经常迟到、早退或者擅自脱岗的16、《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》中案件类别分为（）。*A.内部案件B.业内案件【正确答案】C.业外案件【正确答案】D.外部案件17、根据《银行业保险业突发事件信息报告办法》，银行保险业突发事件信息首报后，出现新情况、新变化、新进展或者需要补充内容的，一般应在（）小时内续报，最迟不超过（）小时。*A.12小时B.24小时【正确答案】C.48小时D.72小时【正确答案】18、银行柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。*A.名章【正确答案】B.操作密码【正确答案】C.身份识别卡【正确答案】D.尾箱钥匙19、根据《珠海华润银行员工违规失职行为问责管理办法》，违规失职行为问责方式中，纪律处分包含以下哪些选项？*A.警告【正确答案】B.记过【正确答案】C.降级【正确答案】D.降职E.留用察看【正确答案】20、根据《珠海华润银行员工行为排查管理办法》，可以通过下列哪些方式对员工开展日常排查？*A.观察【正确答案】B.谈话【正确答案】C.外访【正确答案】D.问卷【正确答案】E.延伸【正确答案】21、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）*A.客户要求变更身份证件有效期B.客户姓名与司法机关依法要求金融机构关注的犯罪嫌疑人的姓名相同的【正确答案】C.金融机构获悉客户注册资本增加100万元【正确答案】D.先前获得的客户身份资料的真实性存在疑点的【正确答案】22、客户身份识别措施包括但不限于以下方面:（）*A.在建立业务关系时的客户身份识别措施【正确答案】B.在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施【正确答案】C.非自然人客户受益所有人的识别措施【正确答案】D.对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措施等【正确答案】23、根据《珠海华润银行金融营销宣传行为管理办法》，在进行金融营销宣传时，不得有以下哪些行为？*A.引用不真实、不准确的数据和资料【正确答案】B.隐瞒限制条件【正确答案】C.对过往业绩进行虚假或夸大表述【正确答案】D.对资产管理产品未来效果、收益或相关情况作出保证性承诺，明示或暗示保本、无风险或保收益【正确答案】E.使用偷换概念、不当类比、隐去假设【正确答案】24、根据《防范和处置非法集资条例》，以下行为涉嫌非法集资，应由有关部门进行调查认定的是？*A.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金【正确答案】B.以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金【正确答案】C.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金【正确答案】D.违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息【正确答案】25、根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，银行业金融机构应落实（）制度，应从职责安排上形成有效制衡，避免从业人员滥用职权。*A.亲属回避B.业务回避【正确答案】C.任职回避【正确答案】D.岗位回避26、任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失。[判断题]*对【正确答案】错27、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。[判断题]*对【正确答案】错28、根据《珠海华润银行员工违规失职行为问责管理办法》，纪律处分的处分期满且无追加处分，则依