构建合规文化-促可持续发展

精选优质文档-----倾情为你奉上精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业专心---专注---专业精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业构建合规文化促可持续发展合规管理作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到银行业的普遍认同。随着现代金融的快速发展和金融环境的不断变化，许多主客观因素决定了合规建设的长期性与复杂性。在各种文化相互激荡的社会背景下，**银行应对改革发展，加快合规建设步伐，努力构建符合时代发展需要的合规文化体系，造就和谐发展的合规风险管理机制，是**银行增强核心竞争力、实现可持续发展的重要手段。在当前**银行转型改革的关键历史时期，如何开展合规文化建设，增强员工队伍凝聚力，是关系**银行安身立命与科学发展的重要课题。一、开展合规文化建设具有重要意义（一）合规文化是提升**银行竞争力的推动器。**银行开展合规文化建设，并自觉地将合规文化注入**银行的经营管理活动中，从而产生巨大的文化管理效能，已成为**银行提升竞争力的必然选择。（二）合规文化是**银行发展壮大的动力源。合规文化是**银行实现经营效益最大化的基础。良好的合规文化将体现出**银行优质管理、内部规范的管理制度、领导层的先进、合规管理理念和员工的合规行为方式等，从而实现运作的最高效率，最大限度地降低生产经营成本，控制经营风险，实现经营效益的最大化。（三）合规文化是**银行经营管理的灵魂。一是在行为层面，它是员工在生产经营活动、组织人际关系中产生的活动文化，是一种依托员工行为的企业文化，如**银行的各项制度和行为准则、人际关系。但这需要建立在**银行完善的规章制度之上，才能保证合规文化氛围在**银行内部顺利形成。二是精神层面，它是企业在其生产经营活动中形成的企业精神意识和精神文化层次，属于意识形态范畴。**银行合规文化作为一种规范和控制机制，为员工提供业务操作的标准，成为员工的潜在意识，并引导和塑造员工的职业道德和行为准则，把员工价值、团队价值和整体价值的实现高度统一到**银行的可持续发展上面来，从而增强企业的凝聚力。二、应着力在“看”、“带”、“建”、“促”、“保”五字上开展合规文化建设：

一、坚持跳出文化“看”文化

一是坚决树立合规文化建设整体发展观，摒弃把合规文化建设仅仅看作部门或局部工作的观念，将其放到全局发展的大背景下去分析、去把握。合规工作与**银行的各个流程、各个工作环节和每个**员工都息息相关，合规文化建设涵盖**银行方方面面，体现了全员性、大众性的基本特征，只有全员参与、各负其责，真正做到“人人合规”、“主动合规”，才能有效控制合规风险，确保**银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。

二是注重合规文化对工作发展的牵动和支撑，把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识，将其纳入全局各项工作总体发展战略，加强合规文化发展战略研究，与其他工作一同部署，一同检查，一同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理”的框架。

三是提升企业合规文化内涵，防止对合规文化建设片面性认识。从现实看，许多员工对合规文化建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。而实际上，**员工既是合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。只有解决好让员工认识“合规”问题，消除认识误区，真正理解合规的内涵与实质，才能知道为何要“合规“，怎么样才“合规”。

二、坚持合规从高层做起“带”文化

一是要定好合规基调。建立良好的合规文化，必须首先从高级管理层等高层做起，确保树立**银行合规文化建设的基调，以此带动和促进系统合规文化建设。可以说，领导合规是构成**银行合规文化基因，是实现人人合规的首要前提。

二是要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者。领导是“游戏规则”的制定者，又是决策者，所以他必须是一个不折不扣的“实践者”，因此**银行各级领导要适应形势的发展要求，加强自身综合素质修养，努力提升领导能力、管理能力和执政能力，做一个过硬的合规执行者、实践者。

三是全面树立“合规从领导做起”的理念。在建立、执行、监督与改进**银行内控制度中，作为管理者、决策者，尤其是“一把手”要带头首先做到自警、自醒、自律，带头增强遵章守法意识和合规经营的自觉性，当好名副其实的“排头兵”和“首席执行官”，切实从制度上解决合规管理中缺位、错位、越位以及制约机制不力的问题。

四是形成领导率先垂范的良好氛围。**银行高层应提倡合规人人有责，提倡用最高道德标准和价值准则实现人人、事事、处处百分百合规，不抱违规可以谋取私利取巧的侥幸心理，不做有违国法、党纪、行规、公德、人格的事。在领导的影响和带动下，最终将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进。

三、坚持以人为本“建“文化

一是要抓好立“规”，努力建立自身法人与**银行企业文化、组织机构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境等客观因素相匹配的“规”，要尽快组织力量对相应的“规”进行清理和完善，建立和完善合格的“规”，使合规工作达到有规可循，有据可依。

二是要建立科学的合规管理机制，组建专业化的合规风险管理队伍，明确清晰的合规报告路线，建立合规风险管理问责制、举报制，真正在**银行日常经营管理活动中体现合规风险乃至整个**银行管理工作中的核心地位和作用。

三是注重惩治与预防、自律与他律、制度与文化在各项工作中有机地融合，通过文化潜在的熏陶、引导和渗透，感化、优化干部职工的从业、从政行为，深入理解和把握文化的科学内涵，最终实现文化无意识。

四是充分发挥民主管理制度优势。积极倡导合规文化建设，吸取集体智慧，通过民主集中的贯彻执行，在各项决策中充分融入全体员工的意志和要求，体现全局的核心价值观。

四、坚持贴近经营管理“促”文化

一是要坚持科学发展观的正确导向，提高合规建设的影响力和实效性，把先进合规文化与完善员工思想政治教育机制结合起来，使思想政治教育体系与农信社管理工作相适应。

二是结合地区特点，确定符合地区特点的文化建设重点，培育可信的合规机构、有效的合规监管体系，敬业称职的合规人员、准确的信息支撑系统的科学文化体系，充分发挥文化建设的综合效应，进一步激发**员工爱岗敬业、无私奉献的精神，使文化实践活动更加贴近经营管理、贴近群众、贴近生活。

三是树立合规文化引导工作意识，通过以文化人，真正做到文化建设“三贴近”和“两服务”，即合规文化建设贴近基层、贴近内部管理和贴近业务经营，合规文化建设服务群众、服务于管理，同时各项管理工作要始终坚持合规文化建设和经营管理两手一齐抓的工作机制。领导全体员工不断推动本单位的合规文化建设。

四是结合实际开展各种形式的宣传活动，营造良好的合规文化舆论环境。合规不能毕其功于一役，违规却可以一念之差，导致“一失足成千古恨”，**银行应通过开展社会主义荣辱观、“反赌博、知荣辱”、“反赌博、守法纪”、“远离黄、赌、毒”“合规人人有责”等形式的专题活动，加强合规培训，举办合规专题讨论等，把合规文化建设有机的融入进去，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合规文化无时不在，无处不在。

五、推进机制建设“保”文化

一是要加强合规长效机制建设。合规文化建设只有起点，没有终点，它伴随着**银行改革发展的全过程。合规风险作为一项核心的风险管理活动，要时刻与信用风险，市场风险、操作风险一样纳入**银行全面风险管理体系之内，努力建立合规管理的长效机制。

二是应建立有效的合规激励约束机制，**银行应保护、培养、宣传和嘉奖合规经营的单位和员工，建立有效的违规问责约束机制，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不能姑息迁就，不搞下不为例。

三是要建立合规创新机制。合规建设是一项复杂的系统工作，没有固定模式，不能指望“一蹴而