外资金融机构法律法规汇编

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82外资金融机构理第３４０?外资金融机构理?已经２００１年１２月１２日第５０次常务会议通过现予公布自２００２年２月１日起施行。二００一年十二月二第一章总那么第一条为了适应对外和经济开展的需要加强和完善对外资金融机构的理促进银行业的稳健运行制定本。第二条本所称外资金融机构是指按照有关法律、法规的规定经批准在中国境内设立和营业的以下金融机构：一〕总行在中国境内的外国资本的银行以下简称独资银行〕；二〕外国银行在中国境内的分行以下简称外国银行分行〕；三〕外国的金融机构同中国的、企业在中国境内合资经营的银行以下简称合资银行〕；四〕总在中国境内的外国资本的财务以下简称独资财务〕；五〕外国的金融机构同中国的、企业在中国境内合资经营的财务以下简称合资财务〕。第三条外资金融机构必须遵守法律、法规不得损害的社会公共利益。外资金融机构的正当经营活动和合法权益受法律保护。第四条中国人民银行是理和监视外资金融机构的主；中国人民银行分支机构对本辖区外资金融机构进展日常监视理。第二章设立与登记第五条独资银行、合资银行的注册资本最低限额为３亿元人民币等值的兑换货币。独资财务、合资财务的注册资本最低限额为２亿元人民币等值的兑换货币。注册资本应当是实缴资本。外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于１亿元人民币等值的兑换货币的营运资金。中国人民银行根据外资金融机构的业务范围和审慎监的需要可以进步其注册资本或者营运资金的最低限额并规定其中的人民币份额。第六条设立独资银行或者独资财务申请人应当具备以下条件：一〕申请人为金融机构；二〕申请人在中国境内已经设立代表机构２年以上；三〕申请人提出设立申请前１年年末总资产不少于１００亿美元；四〕申请人所在或者地区有完善的金融监视理制度并且申请人受到所在或者地区有关主当的有效监；五〕申请人所在或者地区有关主当同意其申请；六〕中国人民银行规定的其他审慎性条件。第七条设立外国银行分行申请人应当具备以下条件：一〕申请人在中国境内已经设立代表机构２年以上；二〕申请人提出设立申请前１年年末总资产不少于２００亿美元并且资本充足率不低于８％；三〕申请人所在或者地区有完善的金融监视理制度并且申请人受到所在或者地区有关主当的有效监；四〕申请人所在或者地区有关主当同意其申请；五〕中国人民银行规定的其他审慎性条件。第八条设立合资银行或者合资财务申请人应当具备以下条件：一〕外国合资者为金融机构；二〕外国合资者在中国境内已经设立代表机构；三〕外国合资者提出设立申请前１年年末总资产不少于１００亿美元；四〕外国合资者所在或者地区有完善的金融监视理制度并且外国合资者受到所在或者地区有关主当的有效监；五〕外国合资者所在或者地区有关主当同意其申请；六〕中国人民银行规定的其他审慎性条件。第九条设立独资银行或者独资财务应当由申请人向中国人民银行提出书面申请并提交以下资料：一〕设立独资银行或者独资财务的申请书其内容包括：拟设独资银行或者独资财务的名称注册资本额申请经营的业务种类等；二〕可行性研究；三〕拟设独资银行或者独资财务的章程；四〕申请人所在或者地区有关主当核发的营业执照副本〕及对其申请的书；五〕申请人最近３年的年报；六〕中国人民银行要求提供的其他资料。第十条设立外国银行分行应当由外国银行总行向中国人民银行提出书面申请并提交以下资料：一〕法定代表人签署的申请书其内容包括：拟设外国银行分行的名称总行无偿拨给的营运资金数额申请经营的业务种类等；二〕可行性研究；三〕申请人所在或者地区有关主当核发的营业执照副本〕及对其申请的书；四〕申请人最近３年的年报；五〕中国人民银行要求提供的其他资料。第十一条设立合资银行或者合资财务应当由合资各方共同向中国人民银行提出书面申请并提交以下资料：一〕设立合资银行或者合资财务的申请书其内容包括：拟设合资银行或者合资财务的名称合资各方名称注册资本额合资各方出资比例申请经营的业务种类等；二〕可行性研究；三〕合资经营合同及拟设合资银行或者合资财务的章程；四〕外国合资者所在或者地区有关主当核发的营业执照副本〕及对其申请的书；五〕外国合资者最近３年的年报；六〕中国合资者的有关资料；七〕中国人民银行要求提供的其他资料。第十二条本第九条、第十条、第十一条所列资料除年报外凡用外文书写的应当附有中文译本。第十三条中国人民银行应当对设立外资金融机构的申请进展初步审查自收到完好的申请之日起６个月内作出受理或者不受理的。受理的发给申请人正式申请表；不受理的应当书面申请人并说明理由。特殊情况下中国人民银行不能在前款规定限内完成初步审查并作出受理或者不受理的可以适当延长并告知申请人；但是延长限不得超过３个月。第十四条申请人应当自接到正式申请表之日起６个月内完成筹建工作；在规定限内未完成筹建工作有正当理由的经中国人民银行批准可以延长３个月。在延长内仍未完成筹建工作的中国人民银行作出的受理自动失效。筹建工作完成后申请人应当将填写好的申请表连同以下报中国人民银行审批：一〕拟设外资金融机构主要负责人及；二〕对拟任该外资金融机构主要负责人的授权书；三〕法定验资机构出具的验资证明；四〕平安防范措施和与业务有关的其他设施的资料；五〕设立外国银行分行的其总行对该分行承担税务、债务的责任担保书；六〕中国人民银行要求提供的其他。第十五条中国人民银行应当自收到设立外资金融机构完好的正式申请之日起２个月内作出批准或者不批准的。批准的颁发经营金融业务容许证；不批准的应当书面申请人并说明理由。第十六条经批准设立外资金融机构的申请人凭经营金融业务容许证向工商行政理登记领取营业执照。第三章业务范围第十七条独资银行、外国银行分行、合资银行按照中国人民银行批准的业务范围可以部或者全部依法经营以下种类的业务：一〕吸收公众存款；二〕发放短、中和长贷款；三〕票据承兑与贴现；四〕买卖债券、金融债券买卖股票以外的其他外币有价；五〕提供信誉证效劳及担保；六〕国内外结算；七〕买卖、代理买卖外汇；八〕从事外币兑换；九〕从事同业拆借；十〕从事银行卡业务；十一〕提供保箱效劳；十二〕提供资信调查和咨询效劳；十三〕经中国人民银行批准的其他业务。第十八条独资财务、合资财务按照中国人民银行批准的业务范围可以部或者全部依法经营以下种类的业务：一〕吸收每笔不少于１００万元人民币或者其等值的兑换货币限不少于３个月的存款；二〕发放短、中和长贷款；三〕票据承兑与贴现；四〕买卖债券、金融债券买卖股票以外的其他外币有价；五〕提供担保；六〕买卖、代理买卖外汇；七〕从事同业拆借；八〕提供资信调查和咨询效劳；九〕提供外汇信托效劳；十〕经中国人民银行批准的其他业务。第十九条外资金融机构经营人民币业务的地域范围和效劳对象范围由中国人民银行按照有关规定核定。第二十条外资金融机构经营人民币业务应当具备以下条件：一〕提出申请前在中国境内开业３年以上；二〕提出申请前２年连续盈利；三〕中国人民银行规定的其他审慎性条件。第二十一条外资金融机构在中国人民银行批准的业务范围内创办新的业务品种的应当在创办之前向中国人民银行提出书面申请。中国人民银行应当自收到书面申请之日起６０日内作出批准或者不批准的。中国人民银行作出不批准的应当书面申请人并说明理由。第四章监视理第二十二条外资金融机构的存款、贷款利率及各种手续费率由外资金融机构按照中国人民银行的有关规定确定。第二十三条外资金融机构经营存款业务应当向所在地区的中国人民银行分支机构缴存存款准备金其比率由中国人民银行制定并根据需要进展调整。第二十四条外国银行分行的营运资金的３０％应当以中国人民银行指定的生息资产形式存在包括在中国人民银行指定的银行的存款等。第二十五条独资银行、合资银行、独资财务、合资财务的资本充足率不得低于８％。第二十六条独资银行、合资银行、独资财务、合资财务对１个企业及其关联企业的授信余额不得超过其资本的２５％但是经中国人民银行批准的除外。第二十七条独资银行、合资银行、独资财务、合资财务的固定资产不得超过其所有者权益的４０％。第二十八条独资银行、合资银行、独资财务、合资财务资本中的人民币份额与其风险资产中的人民币份额的比例不得低于８％。外国银行分行营运资金加准备金等之和中的人民币份额与其风险资产中的人民币份额的比例不得低于８％。对前两款规定的比例中国人民银行应当按照有关规定逐步调整。第二十九条外资金融机构应当确保其资产的流动性。流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于２５％。第三十条外资金融机构从中国境内吸收的外汇存款不得超过其境内外汇总资产的７０％。对前款规定的比例中国人民银行应当按照有关规定逐步调整。第三十一条外资金融机构应当按照规定计提呆账坏账〕准备金。第三十二条外资金融机构应当聘用中国注册会计师并经所在地区的中国人民银行分行认可。第三十三条外资金融机构有以下情况之一的须经中国人民银行批准并依法向工商行政理有关登记：一〕设立分支机构；二〕调整、转让注册资本追加、减少营运资金；三〕变更机构名称或者营业场所；四〕调整业务范围；五〕变更持有资本总额或者股份总额１０％以上的股东；六〕修改章程；七〕更换高级理人员；八〕中国人民银行规定的其他情况。第三十四条外资金融机构应当按照规定向中国人民银行及其分支机构报送财务报表和有关资料。第三十五条中国人民银行及其分支机构有权定或者随时检查、稽核外资金融机构的存款、贷款、结算、呆账等情况有权要求外资金融机构在规定的限内报送有关、资料和书面有权对外资金融机构的违规行为依法进展处分、处理。第三十六条中国人民银行及其分支机构有权要求外资金融机构按照规定制定业务规那么建立、健全业务理、现金理和平安防范制度。第三十七条外资金融机构应当承受中国人民银行及其分支机构依法进展的监视检查如实报送有关、资料和书面不得回绝、阻碍、隐瞒。第五章解散与清算第三十八条外资金融机构自行终止业务活动应当在距终止业务活动３０日前以书面形式向中国人民银行提出申请经中国人民银行审查批准后予以解散并进展清算。第三十九条外资金融机构无力清偿到债务的中国人民银行可以责其停业限清理。在清理限内已恢复偿付才能、需要复业的必须向中国人民银行提出复业申请；超过清理限仍未恢复偿付才能的应当进展清算。第四十条外资金融机构因解散、依法被撤销或者宣告破产而终止的其清算的详细事宜参照中国有关法律、法规的规定。第四十一条外资金融机构清算终结应当在法定限内向原登记注销登记。第六章法律责任第四十二条未经中国人民银行批准擅自设立外资金融机构或者从事金融业务活动的由中国人民银行予以取缔；按照刑法擅自设立金融机构罪、吸收公众存款罪或者其他罪的规定依法追究刑事责任；尚不够刑事处分的由中国人民银行没收所得并处所得１倍以上５倍以下的罚款；没有所得或者所得缺乏１０万元的处１０万元以上５０万元以下的罚款。第四十三条外资金融机构超出中国人民银行批准的业务范围、业务地域范围或者效劳对象范围从事金融业务活动的按照刑法经营罪或者其他罪的规定依法追究刑事责任；尚不够刑事处分的由中国人民银行给予警告没收所得并处所得１倍以上５倍以下的罚款；没有所得或者所得缺乏１０万元的处１０万元以上５０万元以下的罚款。第四十四条外资金融机构在中国人民银行批准的业务范围内未经批准创办新的业务品种的由中国人民银行责其停顿经营未经批准的新的业务品种没收所得并处所得１倍以上３倍以下罚款；没有所得或者所得缺乏５万元的处５万元以上３０万元以下的罚款。第四十五条外资金融机构违犯本第四章的有关规定从事经营的由中国人民银行给予警告没收所得并处所得１倍以上３倍以下的罚款；没有所得或者所得缺乏５万元的处５万元以上３０万元以下的罚款。第四十六条外资金融机构违犯本有关规定回绝、阻碍依法监视检查或者报送虚假的、资料和书面的由中国人民银行给予警告并处１０万元以上５０万元以下的罚款。第四十七条外资金融机构违犯本有关规定未按报送财务报表和有关、资料及书面或者未按照规定制定有关业务规那么、建立健全有关理制度的由中国人民银行给予警告责限改正并处１万元以上１０万元以下的罚款。第四十八条外资金融机构违犯本除按照本章第四十三条、第四十四条、第四十五条、第四十六条、第四十七条的有关规定给予处分外情节严重的中国人民银行可以责该外资金融机构停业整顿或者撤消经营金融业务容许证；取消该外资金融机构高级理人员一定限直至终身在中国的任职资格。第四十九条外资金融机构违犯其他法律、法规的由有关主依法处理。第七章附那么第五十条特别行政区、澳门特别行政区和地区的金融机构在内地设立和营业的金融业务机构比照适用本。第五十一条对外国金融机构驻华代表机构的理由中国人民银行另行制定。第五十二条本自２００２年２月１日起施行。１９９４年２月２５日发布的?外资金融机构理?同时废止。返回外资金融机构理施行细那么2002-2-1第一章总那么第一条根据?商业银行法?和?外资金融机构理?以下简称??〕制定本细那么。第二条??第二条第一〕项和第四〕项所称“外国资本〞是指在境外注册机构缴付的资本。第二〕项所称“外国银行〞是指在境外注册并经所在或地区金融监当批准或认可的银行。第三〕项和第五〕项所称“外国的金融机构〞是指在境外注册并经所在或地区金融监当批准或认可的金融机构。第三条本细那么所称“外资法人机构〞是指??所称独资银行、合资银行、独资财务和合资财务。第二章设立与登记第四条根据??第六条设立的独资银行其唯一股东或股东必须是商业银行。根据??第六条设立的独资财务其唯一股东或股东必须是商业银行或财务。本条所称商业银行的资本充足率不得低于8。??第六条第二〕项和第三〕项适用于唯一股东或股东。第五条根据??第八条设立的合资银行其外方唯一股东或外方股东必须是商业银行。根据??第八条设立的合资财务其外方唯一股东或外方股东必须是商业银行或财务。本条所称商业银行的资本充足率不得低于8。??第八条第二〕项和第三〕项适用于外方唯一股东或外方股东。第六条??第六条、第七条、第八条所称申请人或外国合资者在中国境内已经设立的代表机构是指经中国人民银行批准设立和监的代表机构；所称设立申请前一年年末是指截至申请日的上一会计年度末。第七条??及本细那么所称审慎性条件至少包括以下条件：一〕具有合理的法人治理构造；二〕具有稳健的风险理体系；三〕具有健全的控制制度；四〕具有有效的理信息系统；五〕申请人经营状况良好无重大违规记录；六〕具有有效的反洗钱措施。第八条??第九条、第十条、第十一条和本细那么第十六条所称可行性研究至少应包括：申请人的根本情况、对拟设机构的分析、拟设机构将来业务开展规划、拟设机构的组织理架构、对拟设机构开业后三年的资产负债规模和盈利等内容。第九条??和本细那么所称营业执照副本〕是指营业执照或其他经营金融业务容许复印件。??和本细那么所称营业执照副本〕、授权书、外国银行总行对其中国境内分支机构承担税务、债务的责任担保书等应经所在或地区认可的机构或经驻该国使、领馆认证。但中国工商行政理出具的营业执照副本〕除外。第十条??第十一条第六〕项所称中国合资者的有关资料是指中国合资者营业执照副本〕和最近三年的年报。第十一条??和本细那么所称年报应经审计并附申请人所在或地区认可的会计师事务所出具的审计书。以中文或英文以外的文字印制的年报应附中文或英文译本。第十二条??第九条、第十条、第十一条所称中国人民银行要求提供的其他资料至少应包括以下资料：(一)初次设立外资金融机构的申请人应提供所在或地区金融体系情况和有关金融监法律法规规定；(二)申请人章程；(三)申请人及所在集团的组织构造图、主要股东、海外分支机构与联营。第十三条本细那么要求提交的申请资料除年报外凡用外文书写的应当附有中文译本。第十四条外国银行在中国境内增设分行除应具备??第七条规定的条件外其在中国境内已设分行应经营状况良好无重大违规记录。外国银行增设分行的申请应于中国人民银行前次批准设立分行之日起一年前方可提出。第十五条独资银行、合资银行申请设立分行应具备以下条件：一〕在中国境内开业三年以上提出申请前两个会计年度连续盈利无重大违规记录；二〕资本充足率不低于8资产质量良好；三〕如系增设分行其申请应于中国人民银行前次批准设立分行之日起一年前方可提出；四〕每增设一个分行申请人应拨付不少于一亿元人民币的等值兑换货币作为拟设分行的营运资金；包括拟设分行在内申请人对其所有境内分行累计拨付营运资金总额不得超过其注册资本的百分之六十；五〕中国人民银行规定的其他审慎性条件。第十六条独资银行、合资银行申请设立分行应当向拟设机构所在地中国人民银行分支机构提交以下资料经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕由申请人的董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书其内容包括：拟设分行的名称、拟拨付的营运资金数额、申请经营的业务品种等；二〕同意申请设立分行的；三〕可行性研究；四〕营业执照副本〕；五〕最近三年的年报；六〕申请人章程；七〕中国人民银行要求提供的其他资料。第十七条设立外资法人机构的申请书应由出资各方的董事长或行长首席执行官、总经理〕联名签署致中国人民银行行长；设立外国银行分行的申请书应由申请人的董事长或行长首席执行官、总经理〕签署致中国人民银行行长。第十八条设立外资金融机构的申请人应向拟设机构所在地中国人民银行分支机构提交??第九条、第十条、第十一条规定的申请资料一式三份〕经拟设机构所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批。申请人未到达??第六条、第七条、第八条和本细那么第十四条、第十五条要求的资格条件审慎性条件除外〕所在地中国人民银行分支机构应当作出不受理的并书面申请人不受理的理由同时将不受理的逐级上报至中国人民银行总行。第十九条自收到设立外资金融机构完好的申请资料之日起六个月内中国人民银行总行应当作出受理或者不受理的并书面申请人。接到受理申请的申请人应自接到之日起十内到拟设机构所在地中国人民银行分支机构领取正式申请表开始筹建工作。筹建为六个月。逾未领取正式申请表的申请人自接到之日起一年内不得再次提出在同一城设立营业性机构的申请。第二十条申请人在接到中国人民银行总行不予受理的书之日起一年内不得再次提出在同一城设立营业性机构的申请。第二十一条??第十四条所称主要负责人是指外资法人机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕外国银行分行的行长总经理〕。第二十二条筹建内申请人应当完成以下工作并将有关资料报至所在地中国人民银行分支机构：一〕建立控制制度包括组织构造、授权授信、信贷资金理、资金交易、会计核算、计算机系统的控制政策和操作规程；二〕装备符合业务开展需要的、适当数量的业务人员以满足对主要业务风险有效监控、业务分级审批和复查、关键岗位分工和互相牵制等要求；三〕印制拟对外使用的重要业务凭证和单据；四〕装备经有关部门认可的平安防范设施；五〕由中国人民银行认可的会计师事务所对其控制系统、会计系统、计算机系统等进展开业前审计。第二十三条申请人申请延长筹建的应在筹建限届满一个月前向所在地中国人民银行分支机构提出申请。申请书由拟设外资法人机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕或外国银行分行的行长或总经理签署。申请人未在规定时限内提出筹建延申请的中国人民银行不受理其延申请。所在地中国人民银行分支机构在接到筹建延申请资料之日起十内作出是否批准延的。作出不批准的应书面申请人不批准的理由并逐级上报中国人民银行总行。第二十四条筹建工作完成后申请人应当将填写好的申请表连同??第十四条规定的报拟设机构所在地中国人民银行分支机构。经拟设机构所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批。第二十五条中国人民银行总行应当自收到设立外资金融机构完好的正式申请表及相关资料之日起二个月内作出批准或者不批准的。申请人应在接到中国人民银行总行之日起十内到中国人民银行总行领取设立外资金融机构的。作出不批准的申请人在接到中国人民银行总行不予批准的之日起一年内不得再次提出在同一城设立营业性机构的申请。第二十六条获准设立外资金融机构的申请人应在领取中国人民银行总行批准设立外资金融机构后向所在地中国人民银行分支机构提交开业验收申请。申请书由拟设外资法人机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕或外国银行分行的行长或总经理签署。经所在地中国人民银行分支机构验收合格后申请人持验收合格书到中国人民银行总行领取经营金融业务容许证。验收不合格的外资金融机构可以在接到验收后向验收机构申请复验。第二十七条外资金融机构在开业前应在中国人民银行总行指定的全国性报纸和所在地中国人民银行分支机构指定的地方性报纸上予以。外资金融机构在开业前应将开业日书面报至所在地中国人民银行分支机构。第二十八条自中国人民银行总行批准设立机构之日起九内外资金融机构应当开业但遇特殊情况经所在地中国人民银行分支机构同意延开业的除外。外资金融机构申请延开业的应在批准设立后六内向所在地中国人民银行分支机构提出延开业申请。申请书由外资法人机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕或外国银行分行的行长或总经理签署。所在地中国人民银行分支机构在接到申请资料之日起十内作出是否批准延的。作出不批准的应书面外资金融机构不批准的理由并逐级上报中国人民银行总行。外资金融机构未在规定时限内提出延开业申请的中国人民银行不受理其延申请。开业延的最长限为九。外资金融机构开业限届满而未能开业的原设立批准自动失效。外资金融机构应向中国人民银行总行缴回经营金融业务容许证正、副本。申请人在原设立批准失效之日起一年内不得再次提出在同一城设立营业性机构的申请。第三章业务范围第二十九条??第十七条第四〕项、第十八条第四〕项所称买卖债券、金融债券买卖股票以外的其他外币有价包括但不限于以下外汇业务：在中国境外发行的中国和外国债券、中国金融机构债券和中国非金融机构债券。第三十条??第十七条第十二〕项和第十八条第八〕项所称资信调查和咨询效劳是指与银行业务有关的资信调查和咨询效劳。第三十一条外资金融机构经营??第十七条或者第十八条规定业务范围内的对境外机构、外商企业、外国驻华机构、、澳门、在内地代表机构、外国人及、澳门、同胞的外汇业务和非外商企业的部外汇业务应分别符合以下条件：一〕外国银行分行营运资金应不少于一亿元人民币的等值兑换货币；二〕独资银行、合资银行注册资本应不少于三亿元人民币的等值兑换货币；三〕独资财务、合资财务注册资本应不少于二亿元人民币的等值兑换货币。第三十二条外资金融机构经营??第十七条或者第十八条规定业务范围内的对各类客户的全面外汇业务应分别符合以下条件：一〕外国银行分行营运资金应不少于二亿元人民币的等值兑换货币；二〕独资银行、合资银行注册资本应不少于四亿元人民币的等值兑换货币；三〕独资财务、合资财务注册资本应不少于三亿元人民币的等值兑换货币。第三十三条符合??第二十条规定获准经营??第十七条或者第十八条规定业务范围内的,对境外机构的外汇业务对外商企业、外国驻华机构、、澳门、在内地代表机构、外国人及、澳门、同胞的外汇业务和人民币业务对非外商企业的部外汇业务和部人民币业务的外资金融机构应分别符合以下条件：一〕外国银行分行营运资金应不少于二亿元人民币其中人民币营运资金应不少于一亿元人民币外汇营运资金应不少于一亿元人民币的等值兑换货币；二〕独资银行、合资银行注册资本应不少于四亿元人民币其中人民币资本应不少于一亿元人民币外汇资本应不少于三亿元人民币的等值兑换货币；三〕独资财务、合资财务注册资本应不少于三亿元人民币其中人民币资本应不少于一亿元人民币外汇资本应不少于二亿元人民币的等值兑换货币。第三十四条符合??第二十条规定获准经营??第十七条或者第十八条规定业务范围内的对各类客户的全面外汇业务对外商企业、外国驻华机构、、澳门、在内地代表机构、外国人及、澳门、同胞的人民币业务和非外商企业部人民币业务的外资金融机构应分别符合以下条件：一〕外国银行分行营运资金应不少于三亿元人民币其中人民币营运资金应不少于一亿元人民币外汇营运资金应不少于二亿元人民币的等值兑换货币；二〕独资银行、合资银行注册资本应不少于五亿元人民币其中人民币资本应不少于一亿元人民币外汇资本应不少于四亿元人民币的等值兑换货币；三〕独资财务、合资财务注册资本应不少于四亿元人民币其中人民币资本应不少于一亿元人民币外汇资本应不少于三亿元人民币的等值兑换货币。第三十五条符合??第二十条规定获准经营??第十七条或第十八条规定业务范围内的对各类客户的全面外汇业务对外商企业、外国驻华机构、、澳门、在内地代表机构、外国人及、澳门、同胞和非外商企业全部人民币业务的外资金融机构应分别符合以下条件：一〕外国银行分行营运资金应不少于四亿元人民币其中人民币营运资金应不少于二亿元人民币外汇营运资金应不少于二亿元人民币的等值兑换货币；二〕独资银行、合资银行注册资本应不少于六亿元人民币其中人民币资本应不少于二亿元人民币外汇资本应不少于四亿元人民币的等值兑换货币；三〕独资财务、合资财务注册资本应不少于五亿元人民币其中人民币资本应不少于二亿元人民币外汇资本应不少于三亿元人民币的等值兑换货币。第三十六条符合??第二十条规定获准经营??第十七条或第十八条规定业务范围内的对各类客户全面外汇业务和全面人民币业务的外资金融机构应分别符合以下条件：一〕外国银行分行营运资金应不少于六亿元人民币其中人民币营运资金不少于四亿元人民币外汇营运资金应不少于二亿元人民币的等值兑换货币；二〕独资银行、合资银行注册资本应不少于十亿元人民币其中人民币资本应不少于六亿元人民币外汇资本应不少于四亿元人民币的等值兑换货币；三〕独资财务、合资财务注册资本应不少于七亿元人民币其中人民币资本应不少于四亿元人民币外汇资本应不少于三亿元人民币的等值兑换货币。第三十七条本细那么第三十一条、第三十三条所称非外商企业的部外汇业务是指对非外商企业创办的外汇贷款项下转存款出口结算贷款项下的进口结算及汇入汇款。本细那么第三十三条、第三十四条所称非外商企业的部人民币业务是指对获得该外资金融机构外汇贷款的非外商企业的配套人民币贷款及其转存款、对获得该外资金融机构外汇贷款的非外商企业的担保。第三十八条??第二十条第一〕项、第二〕项是指申请人在拟创办或扩大人民币业务的城所设机构开业三年以上申请前二年连续盈利。第三十九条外资金融机构经营人民币业务或扩大效劳对象范围应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料一式三份〕经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕申请人董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的、致中国人民银行行长的申请书其内容包括：经营人民币业务或扩大效劳对象范围的详细内容拟增加的资本或总行拨付的营运资金等；二〕可行性研究；三〕拟修改的章程只限外资法人机构〕；四〕拟创办业务的操作规程及控制制度；五〕外资金融机构的金融业务容许证复印件；六〕中国人民银行要求提交的其他资料。第四十条外资金融机构应当在中国人民银行批准其经营人民币业务或扩大效劳对象范围之日起四个月内完成以下筹备工作并将有关资料报至所在地中国人民银行分支机构：一〕将增加的资本金或营运资金调入境内经中国人民银行认可的会计师事务所验资并出具验资证明；二〕装备符合业务开展需要的、适当数量的业务人员；三〕印制拟对外使用的重要业务凭证和单据；四〕装备经有关部门认可的平安防范设施。外资金融机构未能在四个月内完成筹备工作的中国人民银行总行原批准自动失效。第四十一条外资金融机构在筹备工作完成后应向所在地中国人民银行分支机构提交验收申请申请书由外资法人机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕或外国银行分行的行长或总经理签署。经历收合格后外资金融机构持验收合格书和验资证明到中国人民银行总行申请换发经营金融业务容许证。验收不合格的外资金融机构可以在接到验收后向验收机构申请复验。第四十二条外资金融机构在开展批准所列业务前应在中国人民银行总行指定的全国性报纸和所在地中国人民银行分支机构指定的地方性报纸上予以。第四十三条外资金融机构经营人民币业务的地域范围为已允许外资金融机构经营人民币业务的城。第四十四条??第二十一条所称新的业务品种是指中国境内银行或财务没有提供或者中国境内银行或财务已经提供、但经营风险较大的金融品种。外资金融机构申请经营新业务品种应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料一式三份〕经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕由外资金融机构总部授权签字人签署的申请书；二〕拟创办业务的详细介绍从事该业务所做的必要准备包括操作规程、风险－收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配置等内容；三〕中国人民银行要求提供的其他资料。中国人民银行总行在收到外资金融机构完好申请资料之日起六内作出是否批准的。第四十五条外资金融机构拟申请在中国境内两家以上分行创办新业务品种的可由外资法人机构总部或外国银行主行统一向所在地中国人民银行分支机构提交申请资料经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批。第四十六条外资金融机构申请经营??第十七条第十三项和第十八条第十项规定的“经中国人民银行批准的其他业务〞按照本细那么第四十四条规定申请手续。第四十七条外资金融机构创办经批准的业务范围及品种内的或效劳应向所在地中国人民银行分支机构。第四十八条外资金融机构可以按照有关规定从事结售汇业务。第四十九条获准经营人民币业务的独资银行、合资银行和外国银行分行可以按照中国人民银行的有关规定从事人民币同业借款业务。第四章任职资格理第五十条担任外资金融机构高级理人员应具备以下根本条件：一〕熟悉并遵守中国金融监法律法规；二〕具有与担任职务相适应的专业知识、工作经历和组织理才能；三〕无不良记录。第五十一条有以下情形之一的不得担任外资金融机构高级理人员：一〕有犯罪记录的；二〕因此受到重大处分的；三〕对所任职的金融机构、企业、的破产、重大违规、被撤消经营金融业务容许证或营业执照负有主要责任或直接指导责任且未满五年的；四〕过去五年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业、造成重大损失的。第五十二条中国人民银行对外资金融机构高级理人员的审核采用核准制和备案制两种形式。第五十三条担任以下职务的外资金融机构高级理人员适用核准制并应具备以下条件：一〕担任外资法人机构的董事长、行长总经理〕应具有十年以上从事金融工作或十五年以上相关经济工作经历其中从事金融工作五年以上〕并有三年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；二〕担任外资法人机构的副董事长、副行长副总经理〕外国银行分行行长总经理〕应具有五年以上从事金融工作或十年以上相关经济工作经历其中从事金融工作三年以上〕并有二年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；三〕担任外国银行分行的副行长副总经理〕、支行行长应具有四年以上从事金融工作或六年以上相关经济工作经历其中从事金融工作二年以上〕；四〕具有大学本科以上包括本科〕；假设不具有大学本科及以上应相应增加六年以上从事金融或八年以上相关经济工作经历其中从事金融工作四年以上〕。第五十四条中国人民银行总行负责核准或取消以下人员的任职资格：一〕外资法人机构的董事长、行长总经理〕；二〕外国银行分行的行长总经理〕。中国最庞大的资料库中国人民银行分行营业理部〕负责核准或取消以下人员的任职资格：一〕外资法人机构的副董事长、副行长副总经理〕；二〕外国银行分行的副行长副总经理〕、支行行长。第五十五条高级理人员任职资格适用于核准制的应由申请人向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料一式三份〕：一〕由申请人授权签字人签署的致中国人民银行的申请书。其中由中国人民银行总行核准的致中国人民银行行长；由中国人民银行分行或营业理部核准的致有关中国人民银行分行行长或营业理部主任；二〕申请人授权签字人签署的授权书；三〕拟任人的；四〕拟任人明、证明的复印件；五〕外资法人机构章程规定开股东大会会议的还应提交股东大会会议；六〕由拟任人签字的无不良记录的声明；七〕中国人民银行要求的其他资料。第五十六条适用核准制的外资金融机构高级理人员的任职限应在二年以上任职内不得兼任其他营业性机构的理职务。但经中国人民银行批准的除外。外资金融机构高级理人员不得兼任中国境内代表机构的职务。第五十七条??第三十三条第七〕项所称“高级理人员〞是指适用核准制的高级理人员。第五十八条担任以下职务的外资金融机构高级理人员适用备案制：一〕外资法人机构的董事、行长总经理〕助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监；二〕外国银行分行总会计师、合规经理、营运总监；三〕外国银行分行所设支行的副行长；四〕中国人民银行认为需要备案的其他高级理人员。第五十九条高级理人员任职资格适用备案制的外资金融机构应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料：一〕外资金融机构授权签字人签署的授权书;二〕拟任人；三〕拟任人明、证明的复印件；四〕由拟任人签字的有无不良纪录的陈述书；五〕中国人民银行要求的其他资料。第六十条拟任人的、明和证明的复印件应经申请人授权人签字。第六十一条外资金融机构的行长总经理〕及其支行行长离岗连续一个月以上的应向所在地中国人民银行分支机构；离岗连续三个月以上的应更换人选。第六十二条对以下情形之一负有责任的高级理人员中国人民银行可以视情节轻重及后果取消其一定时直至终身的任职资格：一〕被依法追究刑事责任；二〕回绝、干扰、阻挠或严重影响中国人民银行依法监；三〕理与控制制度不健全或执行监视不力造成重大财产损失或导致重大金融犯罪案件发生；四〕因严重违规经营、制度不健全或长经营理不善造成所任职机构被接收、兼并或被宣告破产；五〕因长经营理不善造成所任职机构严重亏损；六〕对已任职的外资金融机构高级理人员中国人民银行如发现其任职前有、违规或其他不宜担任高级理人员的情形;七〕中国人民银行认定的其他情形。第六十三条高级理人员任职资格需报中国人民银行总行核准的中国人民银行将在收到完好申请资料之日起九内作出是否同意的。高级理人员任职资格需报中国人民银行分行或营业理部核准的中国人民银行将在收到完好申请资料之日起四十内作出是否同意的。作出不同意的书面申请人不同意的理由。高级理人员任职应报所在地中国人民银行分支机构备案的中国人民银行自收到完好资料之日起三内未提出书面异议的视为认可。第五章监视理第六十四条在中国境内设立两家及两家以上分行的外国银行应指定主行负责其在中国境内各分行的并表工作。第六十五条??第二十四条所称生息资产包括外汇生息资产和人民币生息资产。外国银行分行外汇业务营运资金的百分之三十应以六个月以上含六个月〕的外币定存款作为外汇生息资产；人民币业务营运资金的百分之三十应以人民币国债或六个月以上含六个月〕的人民币定存款作为人民币生息资产。六个月以上含六个月〕的本、外币定存款应存放中国境内经营稳健、具有一定实力的三家或三家以下中资商业银行。生息资产中定存款的利率由双方根据有关规定确定。外国银行分行应将生息资产的存放银行和利率报至所在地中国人民银行分支机构。未经所在地中国人民银行分支机构批准外国银行分行不得动用以定存款形式持有的生息资产。生息资产的存放银行应根据中国人民银行的批准生息资产的变动事宜。第六十六条??第二十六条、第二十八条所称资本是指注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、一般贷款损失准备金、重估储藏、五年以上包括五年〕长次级债券之和扣除对不并表机构后的余额。??第二十八条所称营运资金加准备金等之和是指营运资金、未分配利润和一般贷款损失准备金之和。??第二十八条所称风险资产是指按照中国人民银行有关加权风险资产的规定计算的表内、表外加权风险资产。??第二十五条所称资本充足率的计算和考核按照中国人民银行公布的资本充足率的有关规定执行。??第二十八条所规定的比例按照外资金融机构在中国境内的分支机构单个计算每季按月末平均余额考核。中国人民银行根据外资法人机构的风险状况可以对其资本充足率提出特别要求。第六十七条??第二十六条所称关联企业是指一方企业有才能直接或间接控制、共同控制另一方企业或对另一方企业施加重大影响以及两方或多方企业同受一方控制。??第二十六条所称的授信余额包括表内及表外的工程。第六十八条??第二十九条所称流动性资产是指现金、黄金、在中国人民银行存款、存放同业、一个月内到的拆放同业、境外联行往来及附属机构往来的资产方净额、一个月内到的贴现及其他票据、一个月内到的其他应收款、一个月内到的贷款、一个月内到的债券以及其他一个月内可变现的资产。上述各项资产中应扣除预计不可收回的部。??第二十九条所称流动性负债是指一个月内到的存款、一个月内到的同业拆入款、一个月内到的应付款、境外联行往来及附属机构往来的负债方净额、其他一个月内到的负债。外资金融机构应每日按人民币、外币分别计算并保持??第二十九条规定的流动性比例。中国人民银行对外资法人机构的流动性比例施行并表考核对外国银行分行按单个机构考核。第六十九条??第三十条所称从中国境内吸收的外汇存款包括外汇同业和非同业存款“境内外汇总资产〞的计算如下：境内外汇总资产＝外汇总资产－外汇境外联行往来资产〕－外汇境外附属机构往来资产〕－外汇境外贷款－外汇存放境外同业－外汇拆放境外同业－外汇境外。以下外汇不列入外汇境外：在中国境外发行的中国债券、中国金融机构的债券和中国非金融机构债券。??第三十条规定的比例按单个机构月末余额考核。第七十条外资金融机构由总行或联行转入信贷资产应经所在地中国人民银行分支机构批准。第七十一条外资金融机构应执行中国人民银行有关资产分类的规定。第七十二条外资金融机构采用审慎会计制度。第七十三条外资金融机构向关系人的授信条件不得优于其他借款人同类授信的条件。本条所称关系人是指一〕外资金融机构的董事、监事、经理人员、信贷业务人员及其近亲属；二〕前项所列人员或者担任高级理职务的、企业和其他经济组织；三〕外资法人机构的股东及其关联企业。第七十四条??第二十六条、第二十七条所规定的比例按季末余额考核。第七十五条??第三十二条所称“中国注册会计师〞是指经中国人民银行和审查、获准从事金融相关审计业务会计师事务所的中国注册会计师。第七十六条外资法人机构调整、转让注册资本变更持有资本总额或者股份总额百分之十以上的股东外国银行申请变更在中国境内分行营运资金应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕申请人董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书；二〕外资法人机构调整、转让注册资本、变更股东的；三〕外资法人机构外国方变动额或股权比例应提供外国方和所在或地区金融监当的；四〕中国人民银行要求提供的其他资料。第七十七条外国银行因合并、分立等拟变更其在中国境内分支机构名称的可以分两步或直接正式更名手续：外国银行总行可向中国人民银行总行提出初步申请并提交以下资料：一〕由外国银行的董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的致中国人民银行行长的申请书；二〕外国银行所在或地区金融监当对其合并、分立等的认可或批准书。中国人民银行总行收到完好的申请资料后以签署信的形式确认其更名申请。外国银行正式更名后应在六内向中国人民银行总行提交以下资料其在中国境内分支机构的正式更名手续：一〕由新机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书；二〕按规定填写的中国人民银行的申请表；三〕新机构所在或地区金融监当的正式批准书；四〕新机构的营业执照副本〕；五〕新机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的新机构对中国境内分支机构的税务、债务的责任担保书；六〕新机构合并财务报表；七〕新机构的章程；八〕新机构；九〕新机构组织构造图；十〕新机构在中国境内分支机构行长或总经理、明和证明；十一〕新机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的对中国境内分支机构行长或总经理的授权书。外国银行应将初步申请和正式申请资料复印件提交外国银行在中国境内分支机构所在地中国人民银行分支机构。第七十八条外资金融机构合并、分立后的注册资本或营运资金和业务范围由中国人民银行总行重新核准。第七十九条外资金融机构因其他原因申请更换名称的应向中国人民银行总行提交由其董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书并将申请书复印件提交外资金融机构所在地中国人民银行分支机构。第八十条外资金融机构于同一城内变更营业场所应向所在地中国人民银行分支机构递交以下资料经所在地中国人民银行分支机构审批后逐级报至中国人民银行总行：一〕由外资法人机构的董事长或行长首席执行官、总经理〕或外国银行分行的行长或总经理签署的、致所在地中国人民银行分支机构的申请信；二〕中国人民银行要求提供的其他资料。所在地中国人民银行分支机构按照有关规定完成验收工作。验收合格的所在地中国人民银行分支机构下发同意外资金融机构变更同城营业场所的批准。验收不合格的所在地中国人民银行分支机构下发验收不合格书。验收不合格的外资金融机构可以在接到验收后向验收机构申请复验。第八十一条外资金融机构获准变更注册资本或营运资金、变更持有资本总额或者股份总额百分之十以上的股东应在接到中国人民银行总行批准之日起三内聘请中国人民银行认可的注册会计师事务所进展验资并将验资证明提交所在地中国人民银行分支机构。第八十二条外资法人机构申请变更章程应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕申请人董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书；二〕股东会或。第八十三条发生??第三十三条所列事项或情况需变更经营金融业务容许证的外资金融机构应在正式批准之日起六内向中国人民银行总行变更事宜。需要验资的外资金融机构持验资证明向中国人民银行总行更换金融业务容许证。需要验收的外资金融机构持所在地中国人民银行分支机构出具的验收合格书向中国人民银行总行更换金融业务容许证。外资金融机构持经营金融业务容许证向工商行政理变更登记换发营业执照。外资金融机构出现??第三十三条所列事项或情况需变更经营金融业务容许证的外资金融机构应在中国人民银行总行指定的全国性报纸和所在地中国人民银行分支机构指定的地方性报纸上予以。应在新的营业执照生效之日起三内完成。外资金融机构应将内容在日前书面报至所在地中国人民银行分支机构。第八十四条外资金融机构应向所在地中国人民银行分支机构及时以下事项：一〕外资金融机构财务状况和经营活动出现重大问题；二〕外资金融机构经营策略的重大调整；三〕外资法人机构的重要；四〕外资法人机构变更持有资本总额或股份总额百分之十以下的股东；五〕外国银行分行的总行和外资法人机构方的章程、注册资本和注册的变更；六〕外国银行分行的总行和外资法人机构方的合并、分立等重组以及董事长或行长首席执行官、总经理〕的变更；七〕外国银行分行的总行和外资法人机构方的财务状况和经营活动出现重大问题；八〕外国银行分行的总行和外资法人机构外方方注册地监法规的重大变化；九〕除不可抗力原因外外资金融机构在法定假日以外的日暂停营业应提早七个工作至所在地中国人民银行分支机构；十〕中国人民银行要求的其他事项。第八十五条外资金融机构在每个会计年度终了后应聘请中国人民银行认可的会计师事务所进展年度审计并将审计和理建议书报送所在地中国人民银行分支机构。对外资法人机构和设立两家及两家以上分行的外国银行还应聘请中国人民银行认可的会计师事务所对该机构在中国境内所有营业性机构进展并表审计并将审计和理建议书报至外资法人机构总部或外国银行主行所在地中国人民银行分支机构。第八十六条中国人民银行及其分支机构在必要时可以委托会计师事务所对外资金融机构的经营及财务状况进展审计。第八十七条外资金融机构经营所在地以外客户的人民币业务应在每季初五个工作日内将异地人民币业务有关情况报至该外资金融机构所在地中国人民银行分支机构。第八十八条外资金融机构资本金进展本外币币种转换和将人民币利润兑换成外汇汇出境外等结售汇以及其他与外汇审批有关事宜应经外汇理及其分核准。第八十九条外资金融机构所有涉及外汇理的有关事宜按照外汇理的有关规定。第六章解散与清算第九十条??所称解散与清算包括以下情形：一〕外资法人机构有以下情形之一的经中国人民银行批准后自行解散：1、章程规定的营业限届满或章程规定的其他解散事由出现时；2、股东会或解散；3、因合并或者分立需要解散。二〕中国人民银行批准外国银行、独资银行、合资银行关闭在中国境内分行或者责上述银行关闭其在中国境内分行；三〕中国人民银行撤销外资法人机构；四〕外资法人机构被依法宣告破产。第九十一条外资法人机构申请自行解散的应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书；二〕股东会或；三〕出资各方董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的同意该机构自行解散确实认；四〕中国人民银行要求提供的其他资料。中国人民银行总行应当在收到完好的申请资料六内作出是否批准其申请的。第九十二条外国银行、独资银行或合资银行申请关闭中国境内分行应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕申请人董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书；二〕独资银行、合资银行应提交；三〕外国银行应提交注册地金融监当对其申请的书；四〕中国人民银行要求提供的其他资料。中国人民银行总行应当在收到完好的申请资料六内作出是否批准其申请的。第九十三条自中国人民银行批准外资法人机构自行解散、外国银行、独资银行、合资银行关闭在中国境内分行或者责其关闭在中国境内分行的生效之日起被批准自行解散、关闭或责关闭的外资金融机构应当立即停顿经营活动交回经营金融业务容许证其高级理人员、外资法人机构的和股东大会必须立即停顿行使职权并在十内成立清算组。第九十四条清算组成员包括行长总经理〕、会计主、中国注册会计师以及中国人民银行指定的其别人员。外资法人机构清算组还应包括股东代表和董事长。清算组成员应报所在地中国人民银行分支机构同意。第九十五条清算组应书面工商行政理、税务、劳动与社会保障部门等有关部门。第九十六条外资法人机构自行解散或独资银行、合资银行和外国银行关闭其在中国境内分行涉及的其他清算事宜按照?公?的有关规定执行。第九十七条被解散或关闭的外资金融机构所在地的中国人民银行分支机构负责监视解散与清算过程并就重大事项和清算结果逐级报至中国人民银行总行。第九十八条清算组应自成立之日起三内聘请中国人民银行认可的会计师事务所进展审计自聘请之日起六内向所在地中国人民银行分支机构提交审计。第九十九条外资金融机构自递交解散或关闭申请资料之日起未经所在地中国人民银行分支机构批准不得转移或资产。第一百条解散或关闭清算过程中涉及外汇审批或核准事项的应经外汇理及其分批准。第一百零一条清算组应在每月前向所在地中国人民银行分支机构报送有关债务清偿、资产处置、贷款清收、销户等情况的。第一百零二条被清算机构全部债务清偿完毕后清算组申请提取以定存款形式持有的生息资产应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料由所在地中国人民银行分支机构进展审批：一〕由清算组组长签署的申请书；二〕清算情况的；三〕中国人民银行要求的其他资料。第一百零三条清算工作完毕后清算组应当制作清算报所在地中国人民银行分支机构确认并报送工商行政理申请注销工商登记在中国人民银行总行指定的全国性报纸和所在地中国人民银行分支机构指定的地方性报纸上。清算组应将内容在日前书面报至所在地中国人民银行分支机构。第一百零四条清算后的会计及业务资料按照有关规定处理。第一百零五条自外国银行分行清算完毕之日起二年内该外国银行不得申请在中国境内同一城设立营业性机构。第一百零六条外国银行申请关闭中国境内分行并提出在同一城设立代表处的应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕由申请人的董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书；二〕外国银行授权签字人签署的对首席代表的授权书;三〕拟任首席代表；四〕拟任首席代说明、证明的复印件；五〕由拟任首席代表签字的有无不良纪录的声明；六〕中国人民银行要求的其他资料。第一百零七条外资法人机构有违规经营、经营理不善等情形不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的由中国人民银行按照?金融机构撤销?的规定撤销。中国人民银行责关闭外国银行分行的按照?公?的有关规定执行。第一百零八条外资法人机构因解散而清算清算组在清理财产、编制资产负债表和财产后发现外资法人机构财产缺乏清偿债务的经中国人民银行同意应当立即向人民申请宣告破产。外资法人机构经人民裁定宣告破产后清算组应当将清算事务移交给人民。第一百零九条外资金融机构根据??第三十九条的规定申请复业的应向所在地中国人民银行分支机构提交以下资料经所在地中国人民银行分支机构审查同意后逐级报至中国人民银行总行审批：一〕由申请人的董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书；二〕；三〕中国人民银行要求提供的其他资料。第七章附那么第一百一十条中国人民银行对独资银行、合资银行在中国境内分行的有关理参照外国银行分行的有关规定执行。第一百一十一条外资金融机构同城网点理由中国人民银行另行制定。第一百一十二条外资金融机构违犯本细那么的中国人民银行按照??和其他有关规定对其进展处分。第一百一十三条本细那么自2002年2月1日起施行。自本细那么施行之日起中国人民银行1996年4月30日发布的?外资金融机构理施行细那么?、1996年1月4日发布的?在华外资银行设立分支机构暂行?、1996年12月2日发布的?上海浦东外资金融机构经营人民币业务试点暂行理?、1997年5月15日发布的?外资金融机构中、高级理人员任职资格理暂行规定?和1999年4月21日发布的?外国银行撤销在华营业性分支机构操作指引?同时废止。返回外资金融机构驻华代表机构理2002-7-18第一章总那么第一条为适应对外和经济开展的需要加强对外资金融机构驻华代表机构的理根据?外资金融机构理?的有关规定制定本。第二条本所称外资金融机构包括外国金融机构和在中国境内注册设立的外资金融机构。外国金融机构是指在境外注册并经所在或地区金融监当或行业协会认可的金融机构。在中国境内注册设立的外资金融机构包括：总行在中国境内的外国资本的银行外国的金融机构同中国的、企业在中国境内合资经营的银行总在中国境内的外国资本的财务、货币经纪、信誉卡外国的金融机构同中国的、企业在中国境内合资经营的财务、货币经纪、信誉卡以及其他经中国人民银行批准成立的外资金融机构。本所称外资金融机构代表机构以下简称“代表机构〞〕包括外资金融机构在中国境内设立并从事咨询、联络和调查等非经营性活动的代表处、总代表处。代表处的主要负责人称首席代表总代表处的主要负责人称总代表。第三条代表机构必须遵守法律、法规其合法权益受法律保护。第二章申请与设立第四条外国金融机构设立代表处申请人应当具备以下条件：一〕申请人所在或地区有完善的金融监视理制度；二〕申请人是由其所在或地区金融监当批准设立的金融机构或者是金融性行业协会会员；三〕申请人经营状况良好无重大违规记录；四〕中国人民银行规定的其他审慎性条件。在中国境内注册的外资金融机构设立代表处申请人应具备上述三〕、四〕项条件。第五条申请设立代表处申请人应向拟设机构所在地中国人民银行分支机构领取申请表并将填写好的申请表附以下资料提交拟设机构所在地中国人民银行分支机构：一〕由董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的致中国人民银行行长的申请书；二〕所在或地区有关主当核发的营业执照复印件〕或合法开业证明复印件〕；三〕章程、成员及十家股东或主要合伙人；四〕申请前3年的年报；五〕由所在或地区金融监当出具的对其在中国境内设立代表处的书或者由所在行业协会出具的推荐信；六〕拟任首席代表的明、证明、及由拟任人签字的有无不良记录的陈述书；七〕由董事长或行长首席执行官、总经理〕或其授权签字人签署的委任首席代表的授权书；八〕中国人民银行要求提交的其他资料。在中国境内注册的外资金融机构提交的资料中不包括本条第五〕项规定的资料。第六条本要求提交的资料除年报外凡用外文书写的应当附有中文译本。其中“授权书〞、“营业执照复印件〕〞或“开业证明复印件〕〞须经所在或地区认可的机构或经中国驻该国大使馆或认证。第七条中国人民银行分支机构对外资金融机构提交的申请资料初审后报中国人民银行总行审查批准。第八条代表处的名称由以下部组成依次为：外资金融机构名称、所在城名称和“代表处〞字样。第九条在中国境内已设立5个或5个以上分支机构的外国金融机构可申请设立总代表处。总代表处的申请设立程序及理与代表处一样。总代表处的名称由以下部组成依次为：外国金融机构名称、“驻中国总代表处〞字样。第十条总代表处总代表以及代表处首席代表的任职资格适用核准制。中国人民银行总行负责核准或取消总代表处总代表、代表处首席代表的任职资格。第十一条担任总代表处总代表、代表处首席代表应具备以下条件：一〕担任总代表处总代表一般应具有5年以上从事金融或相关经济工作经历并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；二〕担任代表处首席代表,一般应具有3年以上的金融或相关经济工作经历；三〕具备大学本科以上(包括本科)。假设不具备大学本科及以上担任总代表处总代表须相应增加6年从事金融或相关经济工作经历的年限；担任代表处首席代表须相应增加3年从事金融或相关经济工作经历的年限。第十二条申请更换代表机构总代表、首席代表的应由外资金融机构向代表机构所在地中国人民银行分支机构提交以下资料：一〕外资金融机构授权签字人签署的致中国人民银行行长的申请书；二〕外资金融机构授权签字人签署的授权书；三〕拟任人的；四〕拟任人明、证明的复印件；五〕由拟任人签字的有无不良记录的陈述书；六〕中国人民银行要求的其他资料。第十三条中国人民银行分支机构对外资金融机构提交的申请更换代表机构总代表、首席代表的资料初审后报中国人民银行总行核准。第十四条经批准设立的代表机构由中国人民银行总行颁发批准证书有效驻在限为６年。代表机构应当在获得批准证书后按有关规定到工商行政理部门登记注册。代表机构未在规定限内的须向中国人民银行提交由其代表的外资金融机构董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的重新申请书重新批准证书。代表机构必须在得到中国人民银行批准之日起6个月内迁入固定的办公场所超出6个月后原设立批准自动失效。第三章监视理第十五条代表机构及其工作人员不得与任何或自然人签订可能给代表机构或其代表的外资金融机构带来收入的协议或契约不得从事任何形式的经营性活动。第十六条代表机构设立、终止、变更和展应于工商登记后15日内在中国人民银行总行指定的报纸上并向所在地中国人民银行分支机构。第十七条代表机构须有的办公场所、办公设施和专职工作人员。第十八条代表机构总代表、首席代表的任职限一般应在2年以上任职内不得兼任其他经营性组织的理职务。总代表、首席代表应当常驻代表机构主持日常工作离任连续1个月以上应当指定专人代行其职并所在地中国人民银行分支机构。离任连续3个月以上的如无特殊理由其所任职务须更换人选并报中国人民银行总行核准。第十九条代表机构应于每年2月底前向所在地中国人民银行分支机构提交上年度工作由中国人民银行分支机构转报中国人民银行总行。代表机构工作应当按照中国人民银行规定的格式用中文填写。第二十条代表机构应在其代表的外资金融机构会计年度完毕后６个月内向所在地中国人民银行分支机构提供该外资金融机构年报。第二十一条设立代表机构的外国金融机构发生以下重大事项代表机构应及时向其所在地中国人民银行分支机构由所在地中国人民银行分支机构转报中国人民银行总行：一〕章程、注册资本或注册变更；二〕机构重组、股权变更或主要负责人变更；三〕经营发生严重损失；四〕发生重大案件；五〕外国金融机构所在或地区监当对其施行的重大监措施；六〕其他对外国金融机构经营产生重大影响的事项。第二十二条外资金融机构因合并、分立等重组原因成立新机构而变更其在中国境内代表机构名称的应事先向中国人民银行总行提出申请并提交以下资料：一〕由新机构董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书；二〕新机构所在或地区金融监当同意其机构重组的批准书；三〕新机构合并财务报表；四〕新机构的章程、成员及十家股东或主要合伙人；五〕新机构所在或地区有关主当核发的营业执照复印件〕或合法开业证明复印件〕；六〕新机构在中国境内代表机构的首席代表或总代表的、、明以及有无不良记录的陈述书；七〕新机构董事长或行长首席执行官、总经理〕或其授权签字人签署的对中国境内代表机构首席代表或总代表的授权书；八〕中国人民银行要求提交的其他资料。外资金融机构应同时将上述资料复印件〕报代表机构所在地中国人民银行分支机构。第二十三条外资金融机构因其他原因变更其在中国境内代表机构名称的须向中国人民银行总行提交由外资金融机构董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的申请书同时将申请书复印件提交代表机构所在地中国人民银行分支机构。第二十四条外资金融机构获得中国人民银行同意其变更中国境内代表机构名称的批准书后应按有关规定到工商行政理部门变更登记手续。第二十五条代表机构有以下情况之一的应当报所在地中国人民银行分行一〕代表机构展。应当在该代表机构有效驻在满前2个月提交由该外资金融机构授权签字人签署的申请书和由代表机构首席代表或总代表签署的该代表机构最近3年的工作报所在地中国人民银行分行、营业理部审批。代表处每次展时限为６年。二〕变更。应提交由代表机构首席代表或总代表签署的迁移申请书由所在地中国人民银行分行、营业理部审批并中国人民银行总行。代表机构须在获得批准后3个月内迁入新址。第四章代表机构终止第二十六条申请关闭代表机构应将由外资金融机构董事长或行长首席执行官、总经理〕签署的致中国人民银行行长的申请书提交其所在地中国人民银行分支机构所在地中国人民银行分支机构初审后转报中国人民银行总行审查批准。经批准后向工商行政理部门申请注销登记并到有关部门相关手续。第二十七条代表处经中国人民银行批准升格为营业性分支机构或总代表处后原代表处自行关闭并向工商行政理部门申请注销登记。第二十八条代表处关闭或被中国人民银行依法撤销后凡设有总代表处的由其总代表处负责未了事宜；总代表处以及没有设立总代表处的代表处关闭或被中国人民银行依法撤销后其未了事宜由其代表的外资金融机构负责处理。第五章罚那么第二十九条或自然人违犯本规定未经中国人民银行批准擅自设立外资金融机构驻华代表机构的包括在固定办公场所悬挂本第九条规定的名称匾牌的由中国人民银行依法予以取缔；构成犯罪的依法追究其刑事责任。第三十条外资金融机构未经中国人民银行批准擅自设立代表机构的中国人民银行自该代表机构被取缔之日起5年内不受理其提出在中国境内设立代表机构或其他营业性机构的申请。第三十一条代表机构未按规定限向所在地中国人民银行分支机构提交本第十九条、第二十条、第二十一条规定