山东保监局年度保险法规测试样题 《保险公司合规管理办法》专题

山东保监局度保险法规测试样题（一）——《保险公司合规管理办法》专题一、单项选择1.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规中“规”的渊源的是（）。A.保险行业协会的自律规定B.监管规定C.公司内部管理制度D.诚实守信的道德准则2.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行（）等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。A.保险姓保、保监会姓监B.为民监管、务实高效C.主动合规、合规创造价值D.集约发展、可持续发展3.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规风险的是（）。A.保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险B.保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的风险C.保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险D.保险公司因不合规的保险经营管理行为引发客户流失的风险4.根据《保险公司合规管理办法》，对保险公司合规管理承担最终责任的主体是（）。A.保险公司股东大会B.保险公司董事长C.保险公司董事会D.保险公司监事会5.根据《保险公司合规管理办法》，决定合规负责人聘任、解聘及报酬事项的主体是（）。A.保险公司总经理B.保险公司监事长C.保险公司股东大会D.保险公司董事会6.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于保险公司董事会应当履行的合规职责的是（）。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通D.对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议7.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于保险公司总经理履行合规职责的是（）。A.保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通B.每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划C.审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告D.发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告8.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当设立合规负责人，合规负责人是保险公司的（）。A.部门负责人B.监事会成员C.高级管理人员D.董事会成员9.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后（）个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。A.3B.5C.10D.1510.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司省级分公司（）设置合规管理部门。A.可以B.应当C.根据自身实际情况D.根据业务规模11.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司（）根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位。A.可以B.应当C.不得D.不应12.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司总公司和省级分公司应当为合规管理部门以外的其他各部门配备（）。A.兼职合规人员B.专职合规人员C.专业合规人员D.全职合规人员13.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当建立（）防线的合规管理框架，确保各防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。A.两道B.三道C.四道D.五道14.根据《保险公司合规管理办法》，（）履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。A.保险公司合规管理部门和合规岗位B.保险公司稽核部门C.保险公司内部审计部门D.保险公司各部门和分支机构15.根据《保险公司合规管理办法》，（）履行合规管理的第二道防线职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。A.保险公司各部门和分支机构B.保险公司合规管理部门和合规岗位C.保险公司内部审计部门D.保险公司稽核部门二、多项选择1.根据《保险公司合规管理办法》，合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合（）。A.法律法规B.监管规定C.公司内部管理制度D.诚实守信的道德准则2.根据《保险公司合规管理办法》，合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发（）的风险。A.法律责任B.财务损失C.人才流失D.声誉损失3.根据《保险公司合规管理办法》，合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展（）等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。A.合规审核B.合规风险监测、合规考核C.合规检查D.合规培训4.根据《保险公司合规管理办法》，下列说法正确的是（）。A.合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作B.保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识C.保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念D.保险集团（控股）公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平5.根据《保险公司合规管理办法》，下列属于保险公司监事或者监事会应当履行的合规职责的是（）。A.监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况B.审核公司年度合规报告C.对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议D.向董事会提出撤换公司合规负责人的建议6.根据《保险公司合规管理办法》，下列属于保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行的合规职责的是（）。A.每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划B.发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告C.协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划D.决定公司合规管理部门的设置及其职能7.根据《保险公司合规管理办法》，合规负责人不得兼管公司的（）等可能与合规管理存在职责冲突的部门，保险公司总经理兼任合规负责人的除外。A.业务B.财务C.资金运用D.内部审计部门8.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位应当对（）负责。A.上级公司负责人B.上级公司合规管理部门或者合规岗位C.总公司稽核部D.所在分支机构的负责人9.根据《保险公司合规管理办法》，下列属于合规管理部门职责的是（）。A.协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划B.组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度；C.组织实施合规审核、合规检查D.组织实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险10.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有下列哪些权利（）。A.为了履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息B.对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，可外聘专业人员或者机构协助工作C.享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会报告D.董事会确定的其他权利11.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司及其相关责任人违反该规定的，中国保监会可以根据具体情况采取下列哪些监管措施（）。A.责令限期改正B.调整公司治理评级C.监管谈话D.行业通报12.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司年度合规报告应当包括下列哪些内容（）。A.重要业务活动的合规情况B.合规评估和监测机制的运行C.存在的主要合规风险及应对措施D.合规培训情况13.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当定期组织识别、评估和监测下列哪些事项的合规风险（）。A.业务行为B.财务行为C.资金运用行为D.机构管理行为14.根据《保险公司合规管理办法》，合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件，应当包括下列哪些内容（）。A.公司进行合规管理的目标和基本原则B.公司倡导的合规文化C.公司合规管理框架和报告路线D.公司识别和管理合规风险的主要程序15.根据《保险公司合规管理办法》，合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有（）等方面的专业知识，并熟练掌握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度。A.法律B.保险C.财会D.金融你本可以用那些和他们一起抱怨人生的时间，来读一篇有趣的小说，或者玩一个你喜欢的游戏。渐渐的，你不再像以往那样开心快乐，曾经的梦想湮灭在每日回荡在耳边的抱怨中。你也会发现，尽管你很努力了，可就是无法让你的朋友或是闺蜜变得更开心一些。这就不可避免地产生一个问题：你会怀疑自己的能力，怀疑自己一贯坚持的信念。我们要有所警惕和分辨，不要让身边的人消耗了你，让你不能前进。这些人正在消耗你。01.不守承诺的人承诺了的事，就应该努力地去做到。倘若做不到，就别轻易许诺。这类人的特点就是时常许诺，然而做到的事却是很少。于是，他的人生信用便会大大降低，到最后，也许还会成为一种欺诈。如果发现身边有这样的人，应该警惕，否则到最后吃苦的还是自己。02.不守时间的人俗话说浪费别人的时间就等于谋财害命，所以不守时间也就意味着是浪费别人的时间。与这种人交往的话，不仅把自己的时间花掉了，还会带来意想不到的麻烦。03.时常抱怨的人生活之事十有八九是不如意的，这些都是正常的。我们应该看到生活前进的方向，努力前进。而不是在自怨自艾，同时还把消极的思想传递给别人。这样的人呢，一遇到困难便停滞不前，巴不得别人来帮他一把。本来你是积极向上的，可是如果受到这种人的影响，那么你也很有可能会变成这样的人，所以应该警惕。04.斤斤计较的人凡事都斤斤计较的人，看不到远方的大前途，一味把精力放在小事上。比如两个人去吃饭，前提是AA制。然后饭吃好后他多付了5毛，最后他说我多付了5毛，你抽空给我吧。如此计较的人，失去了知己，也不会有很大的前途。05.不会感恩的人你善心地帮助了他，可是他却不以为然，而且还想当然的认为这是应当的。多次地帮助，换来的没有一句感谢的话语，更有甚者，还在背后说别人的坏话，真是吃力不讨好。06.自私自利的人以自我为中心，不会考虑别人的感受，想怎样就是怎样，也不会考虑大局，只为自己的感受。这种人，为了达到自己的私利会不择手段。如果看完以上的描述，你的脑海里冒出一张张熟悉的脸，显然，你正在被人日复一日地消耗着。这种消耗绝对可以毁你于无形之中。这些方法带来阳光那么，如何给自己搭建一个严严实实的保护网，让自己始终正能量爆棚，每一分钟都是恣意的阳光呢？跟着我们下面这五步做吧！他们继续往前走。走到了沃野，他们决定停下。被打巴掌的那位差点淹死，幸好被朋友救过来了。被救起后，他拿了一把小剑在石头上刻了：“今天我的好朋友救了我一命。”一旁好奇的朋友问到：“为什么我打了你以后你要写在沙子上，而现在要刻在石头上呢？”另一个笑笑回答说：“当被一个朋友伤害时，要写在易忘的地方，风会负责抹去它；相反的如果被帮助，我们要把它刻在心灵的深处，任何风都抹不去的。”朋友之间相处，伤害往往是无心的，帮助却是真心的。在日常生活中，就算最要好的朋友也会有摩擦，