市场失灵与娇治市公开课一等奖省赛课获奖课件

第七章

市场失灵与矫治

市场机制在协调供求关系、配置资源等方面含有十分主要作用。但它也表现出许多本身无法克服缺点，降低了民众福利享受水平。这就要求政府采取必要政策办法来给予填补和矫治。市场失灵与娇治第1页

第一节信息不对称信息不对称理论阐述也常被称之为信息经济学。，美国经济学家阿克洛夫（Akerlof,1940-）,斯彭斯（Spence,1943-)和斯蒂格利茨（Stiglitz,1942-)因“对不对称信息市场理论做出拓荒性贡献”而共同荣获诺贝尔经济学奖。

阿克洛夫斯彭斯斯蒂格利茨

市场失灵与娇治第2页一、信息不对称信息不对称是指在相互对应经济个体之间信息呈不均匀、不对称分布状态。

二、逆向选择与市场信号（一）柠檬市场柠檬市场经典代表是旧车市场。因为信息不对称，高质量旧车难以完成交易，需要高质量旧车消费者和想要出售高质量旧车车主效用都受到了损害，降低了市场效率和经济效率。在信息不对称情形下，市场上存在“劣质品驱逐优质品”现象。市场失灵与娇治第3页逆向选择：旧车市场1970年。阿克尔洛夫发表《柠檬市场：质量不确定与市场机制》一文，最早提出最为经典逆向选择问题。在旧车市场上：买主与卖主信息不对称；高质量与低质量车；低质量车驱逐高质量车，市场出现失灵。

市场失灵与娇治第4页(二)逆向选择分析

逆向选择指是这么一个情况，市场交易一方假如能够利用多于另一方信息使自己受益而使对方受损时，信息劣势一方便难以顺利地作出买卖决议，于是价格便随之扭曲，并失去了平衡供求、促成交易作用，进而造成市场效率降低。

市场失灵与娇治第5页旧车市场简化模型：

依据不一样条件，旧车市场模型能够得出不一样结论，从而揭示信息不对称逆向选择为何不一样于信息对称普通均衡。1、买卖双方偏好相同，质量分为两种，各占二分之一，只有劣车成交.优车价格V1=60000,劣车V2=0如买主不知道车质量，则买主对旧车期望值E(V)=60000×1/2+0×1/2=40000(买主需求价格）好车退出市场，只有劣车成交。市场失灵与娇治第6页2、双方偏好相同，旧车质量均匀分布，则无车成交。假定旧车质量V在[060000]区间均匀分布,密度函数为1/（60000-0）=1/40000那么，买方对旧车质量预期值为E(V)=平均质量=需求价格P=40000.市场失灵与娇治第7页3、双方偏好不一样，旧车质量均匀分布，将有车成交。（1）买卖双方偏好不一样（2）卖方偏好不一样结论：旧车市场分析表明，在信息不对称条件下，市场不但不能实现资源配置帕累托最优，而且市场在多大程度上存在，取决于质量分布函数和双方偏好差异程度。市场失灵与娇治第8页(三)信号显示与信号甄别1.信号显示

信号显示是指为了处理逆向选择问题，信息优势方经过某种方式向信息劣势方发出市场信号，以表明自己物品或本身属于优良或很好等级行为。2.信号甄别

信号甄别是指在进行市场交易之前，信息劣势方首先以某种方式使得信息优势方不得不发出表明本身特征、品质、类型等信号，以供信息劣势方区分、解读，从而改变自己在市场交易中所处信息劣势地位行为。市场失灵与娇治第9页案例包公断案妓女张海棠从良，嫁与马均卿为妾，生有一子寿郎。马均卿之妻与郑州衙门赵令史通奸，合谋毒死马均卿，并诡称寿郎为己子，企图霸占全部家产。包拯审理此案时，用石灰在地上画了一个阑圈，让寿郎立于圈中，命马妻与张海棠从两边同时拽寿郎，谁拽出圈外，谁就是亲娘。结果，寿郎被马妻发力拽出。包拯由此断定，不忍心用力拽张海棠为亲娘，并审出全部案情，将马妻与赵令史处以死刑。包拯未必知道信号甄别，但他却诱使罪犯基于本身利益显示了其私人信息。资料起源：黎诣远、李明志《微观经济分析（第2版）》，清华大学出版社，P369.）市场失灵与娇治第10页三.道德风险与委托一代理问题(一)道德风险

道德风险指是交易双方在签署交易契约后，信息优势方在使本身利益最大化同时损害了信息劣势方利益，而自己并不承担由此造成全部后果行为。市场失灵与娇治第11页

道德风险举例市场信息优势方信息劣势方道德风险表现劳动市场雇员雇主雇员偷懒，不努力工作和劳动。承包市场承包方发包方承包方偷工减料，违反承包协议。上市企业管理层股东管理层不追求股东利益最大化，公布虚假公告，用股东钱谋取私利。公共服务公务员政府和民众公务员就职时，誓言为公众利益服务，但却违法乱纪、以权谋私。家庭生活自己配偶恋爱中百依百顺、隐恶扬善，结婚后真相毕露，“从奴隶到将军”。市场失灵与娇治第12页为了处理在契约中难以明确要求道德风险问题，不知情者总是诱使知情者基于利己“不偷懒”，选择对知情者最有利行为，使知情者在追求本身利益最大化同时，也使不知情者利益最大化，这就是“机制设计”。市场失灵与娇治第13页1、参加约束Participationconstraint)假如一个理性知情者有兴趣接收不知情者“委托”和对应酬劳方案，参加到博弈过程中去话，知情者在不知情者设计方案或机制设计中所得到期望效用必须大于或等于知情者不接收该委托时最大期望效用。这就是机制设计中必须考虑或坚持第一个约束：使知情者有利可图，主动参加。市场失灵与娇治第14页2、激励相容约束（Incentive-compatibility)给定不知情者知道知情者真实信息（或类型）情况下，知情者在所设计机制下必须有主动性选择不知情者希望他选择行动。这种契约能使知情者利己行为，有利于不知情者目标。假如一个机制满足参加约束和激励相容约束，这个机制是可行可实施机制。不知情者问题就是选择一个可行可实施机制S（Y）以最大化自己期望效用或收益市场失灵与娇治第15页(二)委托—代理问题

委托一代理问题是指因为信息不对称，处于信息劣势委托人难以观察、了解代理人全部和真实施为，代理人则为了追求自己利益而凭借信息优势实施违反委托人利益行为。

产生委托—代理问题条件有三个：1、委托人与代理人追求目标不一致。2、委托人与代理人之间信息不对称。

3、代理人业绩不但取决于其活动和努力程度，还取决于一些其它不可预测、不可抗拒原因。

市场失灵与娇治第16页委托人想使利己代理人按照委托人利益选择活动，但委托人不能直接观察到代理人活动，能观察只是另外一些变量，这些变量由代理人活动和随机原因共同决定，，因而充其量只是代理人行动不完全信息。委托人问题是：怎样依据这些观察到信息签定最优契约，以非价格伎俩诱使代理人从利己出发，选择对委托人最有利活动。市场失灵与娇治第17页委托人-代理人模型说明这么一类问题：委托人想使利己代理人按照委托人利益选择活动，但委托人不能直接观察到代理人活动，能观察只是另外一些变量，这些变量由代理人活动和随机原因共同决定，，因而充其量只是代理人行动不完全信息。委托人问题是：怎样依据这些观察到信息签定最优契约，以非价格伎俩诱使代理人从利己出发，选择对委托人最有利活动。市场失灵与娇治第18页我国国有企业改革：（一）从官本位、企本位到人本位1、官本位源远流长自殷商到民国，我国官本位一脉相传；解放后以至到改革开放今天，官本位思想依然根深蒂固。2、企本位必由之路传统经济学以企业为本位，将企业看作原子式“黑箱”，只是一个生产函数，全部者投入资金和劳动，就能创造利润。我国在改革之后，蒋一苇便针对官本位提出“企业本位论”市场失灵与娇治第19页

3、人本位治企之本信息经济学打开“黑箱”，深入到企业内部，以人为中心，剖析人与人之间关系，使企业“黑箱”变为行为科学，传统企业变为当代意义上企业。当代企业以两权分离为特征，由全部者、管理者和劳动者组成。三者利益不一样，信息也不一样：全部者追求利润和资产，管理者追求地位和待遇，劳动者追求收入。因为后者依次比前者拥有更多私人信息，就产生了一系列委托-代理问题。必须进行正确机制设计。市场失灵与娇治第20页（二）我国当代企业委托-代理1、全部者国家委托国务院行使全部权，国务院又委托委、部、局和省、地，县市行使全部权，这些部门再授权资产经营企业、企业集团、控股企业分别经营，形成全部者之间一系列委托-代理链。因为部门利益、地方利益，条块分割成为国有经济顽症。市场失灵与娇治第21页2、管理者从企业来看，股东会、董事会和监事会代表国家成为全部者，经理、职能部门及其科室和工厂、车间、班组属于管理者。因为全部者“虚位”，缺乏有效法人治理结构，董事会往往从全部者变为管理者，造成“内部人”控制，损害全部者利益。3、劳动者从劳动者来看，劳动者与管理者也存在一系列委托-代理问题。但体力劳动是否出力、智力劳动是否精心，难以全方面监督，造成“大锅饭”。市场失灵与娇治第22页在委托人不知道代理人私人信息，难以观察到代理人偷懒程度情况下，处理方法是：（1）固定收入（2）剩下利润（3）分享利润（4）经理市场市场失灵与娇治第23页代理成本:因为委托—代理关系而使委托人产生利益损失和相关费用支出（如对代理人监督费用等）。内部人控制问题:企业内部人员合谋，利用信息不对称和其特有管理、专业和操作等优势，在实际上控制着企业生产经营运行，并不惜损害外部人利益而为本身牟利现象。

一些企业和单位管理层欺上瞒下、合谋勾结、集体犯罪便是内部人控制问题一个表现.市场失灵与娇治第24页（三）委托—代理问题应对1．利益激励机制

2．信息疏通机制市场失灵与娇治第25页

第二节外在不经济、公共产品与收入不均

一.外在不经济所谓外在不经济是指某项活动使得社会成本高于个体成本情形，也可了解为个体活动使其它社会组员蒙受损失而未得到对应赔偿现象。所谓外在经济是指个体某项活动使得社会或其它一些社会组员无需付出对应代价而从中受益现象。市场失灵与娇治第26页

治理办法以治理污染为例，政府可采取主要政策办法有：1.向企业征收污染费。2.向降低污染企业给予一定财政补助。3.征收产量税，约束造成污染企业产量和规模。4.强制性管理。政府利用立法伎俩对企业进行制约。5.政府直接投资，以治理污染。6.产权确实定和交易。市场失灵与娇治第27页

美国芝加哥大学教授科斯认为，假如当事者之间谈判协商费用即交易成本为零，就能够经过确定产权，由当事人双方就产生外在不经济问题进行协商谈判，最终止果会到达资源有效率配置。而且这与产权初始界定状态无关。科斯这一观点被称为科斯定理。市场失灵与娇治第28页

吸烟产权交易

假定一个旅行团乘坐一辆豪华大巴从南宁前往桂林,旅行团中有张三、李四和王二麻子三个烟民.假如车内明确禁止吸烟,即车内乘客有享受清洁空气产权,那么烟民就不能吸烟.但这三个烟民烟瘾很大,假如一路上不吸烟,会十分难受.他们能够同其它乘客协商,三人合起来给其它乘客每人譬如15元,以换取路上三次抽烟权力.其它乘客既然答应,也必定认为这个交易是值得.这么,大家各得其所,资源得到了有效配置.假如车内是允许抽烟,其它乘客能够同三个烟民协商,合起来给他们每人譬如250元,以换取他们不抽烟或只抽三次烟.只要协商是自由,最终达成“协议”必定是双方都能接收.这种情况下,资源也得到了有效配置.

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以上两种情况下,抽烟都大大地降低了,而且双方都感觉“满意”或者没有太大不满.但假如车内是否能够吸烟产权不清楚,豪华大巴管理部门解释很含糊,那么哪一方都不愿意出钱,而且很可能还会引发纠纷.结果是大家都不高兴,吸烟次数也很多,资源无法得到有效配置.市场失灵与娇治第30页二、公共产品

私人产品是指那些含有竞争性和排他性，能够经过市场交易到达资源优化配置产品。

公共产品则是指那些含有非竞争性和非排他性，不能依靠市场交易实现有效配置产品。

非竞争性是指在任一给定公共产品产出水平，向一个额外消费者提供该产品不会引发产品成本任何增加，即消费人数增加所引发产品边际成本等于零。

非排他性是指公共产品含有消费上共享性，难以或不可能排除、限制任一消费者对它消费。

市场失灵与娇治第31页纯公共产品、准公共产品和公共资源区分：

具备非竞争性和非排他性两种特征产品属于纯公共产品。只具备一定非竞争性但不具备非排他性称为准公共产品。具备非排他性但不具备非竞争性（或只具备一定非竞争性）属于公共资源。市场失灵与娇治第32页案例鄱阳湖水域打鱼活动

鄱阳湖是我国最大淡水湖，该水域盛产鲢鱼、鲑鱼、鲫鱼等许多淡水鱼，被誉为“鱼米之乡”。但长久滥捕使鄱阳湖水域鱼类数量自上世纪80年早期开始显著降低。一些渔民为了能捕到鱼，使用鱼网网眼越来越小，从而使小鱼也难逃厄运。有渔民甚至在水中使用电网，将鱼电击而死后让其浮出水面，这使得大片水域中幼小鱼苗也无法生存。即使渔民都知道这是竭泽而渔，但也清楚今天我不这么，明天他人还是会这么，所以还不如今天我抢到一点打鱼利益。政府相关部门也查禁过打鱼电网和小网眼鱼网，但水域之大使得查禁成本太高，查禁效果微弱。几年前，当地政府部门试行禁渔期，并加大了配套办法管理力度，但公共水域渔业管理看来还是任重道远。

市场失灵与娇治第33页三.收入不均(一)洛伦茨曲线

这一曲线就是用来反应社会收入平均或不平均程度曲线。

60%30%60%GEoMFHAB市场失灵与娇治第34页(二)基尼系数判断社会收入分配平均或不平均程度数量指标，这个指标就是基尼系数。以g代表基尼系数。假如g=0，收入绝对平均；假如g=1，收入绝对不平均。普通地，0<g<1，基尼系数越小，越靠近于收入平均；基尼系数越大，收入越不平均。市场失灵与娇治第35页(三)矫治对策征收累进所得税、遗产税等；健全社会保障体系，支付失业救助金、养老金、抚恤金等各种津贴、困难补助；制订“最低工资”法案，确定工资最低界限；减免来自贫困家庭学生学费；对贫困群体给予无偿技术培训；面向低于一定收入水平低收入家庭建造和出售低价格住房或提供所谓经济廉租房；资助贫困地域，在贫困地域加大投资；对贫困群体创业活动给予税收优惠和其它各种支持；等等。市场失灵与娇治第36页判断题1、对于经济社会而言，公共产品消费上无偿搭车现象是有利有弊。市场失灵与娇治第37页1、√

市场失灵与娇治第38页2、基尼系数越小，说明收入分配越不平均。市场失灵与娇治第39页2、×

市场失灵与娇治第40页3、寻租是市场失灵一个表现。市场失灵与娇治第41页3、×

(寻租恰恰是市场竞争不充分,政府干预过多造成)市场失灵与娇治第42页4、经济制度属于一个公共产品。

市场失灵与娇治第43页4、√

市场失灵与娇治第44页5.逆向选择也可因市场上卖方掌握信息比买方少而引发。市场失灵与娇治第45页5.√市场失灵与娇治第46页6.从经济学原理看，许多人婚姻破裂一个主要原因在于结婚以前双方信息不对称。市场失灵与娇治第47页6.√市场失灵与娇治第48页7.将国有企业民营化并不能完全处理它委托－代理问题。市场失灵与娇治第49页7.√市场失灵与娇治第50