反洗钱测试试题

反洗钱测试试卷（每题2分共100分）单选题（每题2分，共40分）金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。客户身份识别 B.大额和可疑交易报告可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。外国公民可将护照作为实名证件临时身份证也是有效的实名证件国家公务员的工作证•司机的驾驶证可作实名证件军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。小时小时小时日《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。.10C是我国国务院反洗钱行政主管部门。国务院金融办公室； B.中国人民银行；C.中国银行业监督管理委员会；D.公安部。6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。三年年年年7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。万万万万根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）只核对B.只登记C.登记不留存 D.复印留存根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）办理代理业务办理一次性业务与客户新建立业务关系5万元以上大额现金存取根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）代理业务 B.—次性业务C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；TOC\o"1-5"\h\z.20 C根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元.2 C当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正.20 C按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。.10 C金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。B.当日个工作日内B.当日“短期”系指（）以内。个工作日个营业日个交易日个记账日大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。用途B.金额 C.频率 D.流向法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。 （ ）单笔现金 B.累计转账 C.累计现金居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）可疑类交易B.大额类交易C.涉嫌洗钱类交易D.正常金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元-50C多选题（每题2分，共40分）反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒（ ）犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。毒品犯罪 B.黑社会性质的组织犯罪 C.恐怖活动犯罪走私犯罪 E.贪污贿赂犯罪 F.破坏金融管理秩序犯罪G.金融诈骗犯罪等按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告3．根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行4．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.保密制度5．在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（）A.现金业务；B.金融票据业务；非面对面业务，如电子银行业务等；与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（）客户办理大额现金存取业务时对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的与客户的业务关系存续期间建立业务关系的办理业务中发现异常现象7．不得作为实名证件使用的有（）A.临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.介绍信法定身份证件的复印件根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）A.姓名•性别•国籍 B.职业•住所C.工作单位地址 D.联系方式证件种类.号码及有效期限根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）名称•住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码；可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期；控股股东或实际控制人.法定代表人•负责人和授权办理业务人员的姓名•身份证件种类•号码•有效期限。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）A.现金汇款B.现金兑换 C.票据兑付关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）了解实际控制客户的自然人和实际受益人登记客户基本信息复印并留存客户有效身份证明文件关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）A.姓名B.联系方式C.证件种类 D.号码出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（ ）客户要求变更姓名•名称•身份证明文件•经营范围•注册资本•法定代表人的客户行为或交易出现异常的客户有洗钱•恐怖融资嫌疑的先前获得的客户身份资料真实性•完整性•有效性存在疑点的根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）审核代理人与被代理人身份证件外，与被代理人进行电话核实。经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，加盖经办柜员个人名章。根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）有关开户证明文件被授权人是本单位员工的证明，如工作证件•单位证明•工资单•劳务合同等，在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（）同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的多个单位的联系电话•地址等信息相同的根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）办理代理业务办理一次性业务与客户新建立业务关系5万元以上大额现金存取根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）账户资金集中转入•分散转出，跨区域交易账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显拆分交易，故意规避交易限额账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A.现金业务； B.金融票据业务；非面对面业务，如电子银行业务等；与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。将下列哪些客户纳入低风险等级（）客户身份资料真实完整，所发生的交易真实•正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。各级党的机关•国家权力机关•行政机关•司法机关•军事机关•人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。判断题（每题2分，共20分）对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。（ ）反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（ ）8.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。在开展客户风险等级分类