国际业务测试试题含答案

国际业务测试对等值金额在5０００美元以下（含）的对私涉外收入款项实行限额申报，但收款人仍需填写《涉外收入申报单》[判断题]对错【正确答案】各行进行外汇汇款时，要实行各币种大额头寸上报制度[判断题]对【正确答案】错银行对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理[判断题]对【正确答案】错外商投资企业不得以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产[判断题]对【正确答案】错资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇[判断题]对【正确答案】错资本金账户可否开立定期存款户[判断题]对【正确答案】错外商投资企业按支付结汇原则结汇所得人民币资金可通过结汇待支付账户进行支付。[判断题]对错【正确答案】外汇局根据现场核查结果，结合企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C、D四类。[判断题]对错【正确答案】实行网上申报的申报主体可以不填写纸质《涉外收入申报单》。[判断题]对【正确答案】错境内银行应向外汇局申领《单位基本情况表》并提供给申报主体使用。[判断题]对错【正确答案】办理单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇收支业务，金融机构不用审核交易单证。[判断题]对错【正确答案】一笔收汇既有货物贸易，又有服务贸易的，银行必须逐笔审核收汇的申报凭证，根据每笔资金性质，将货物贸易部分按货物贸易政策入账。服务贸易部分，银行审核相应合同发票后可根据企业要求直接结汇或进入经常项目外汇账户。[判断题]对【正确答案】错经常项下跨境人民币退款信息报送应与原收付款信息关联对冲：收付款金额填写为负值，并在“人民币跨境收入信息”/“人民币跨境支出信息”的“原申报号码”栏目，填写所对应出口收款信息或进口付款信息的RCPMIS申报号码。[判断题]对【正确答案】错在业务办理过程中，银行若发现影响面较大、规模较大的异常情况，或者难以把握的重大问题，银行可先自行为客户办理后续业务。[判断题]对错【正确答案】对于被国家外汇管理局资本项目信息系统纳入管控或逾期未办理存量权益登记的企业，银行不得为其办理资本项目相关业务（含利润汇出、及资本项目资金结汇等），应要求企业至所属地外汇局解除管控或补做存量权益登记。[判断题]对【正确答案】错若企业不在名录内，银行可以将该笔外汇资金入账，但需要及时通知企业到外汇局办理名录登记[判断题]对错【正确答案】退汇金额不得超过原汇出金额。[判断题]对【正确答案】错对名录内企业，按照货物贸易外汇管理相关法规、展业原则要求为其办理业务；不在名录的企业要审慎办理货物贸易外汇收支业务。[判断题]对错【正确答案】银行不得为未办理境内直接投资货币出资入账登记的资金办理划转手续[判断题]对【正确答案】错对于境内外汇再投资业务，不得存在出资人和缴款人不一致的情况[判断题]对【正确答案】错国际收支申报中规定对于（）金额的因私非贸易涉外收入款项实行限额申报？[单选题]A、2000美元（含）以下B、3000美元（含）以下C、4000美元（含）以下D、5000美元（含）以下【正确答案】发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后()个工作日内办理该款项的申报。[单选题]A、当天B、5【正确答案】C、10D、15发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的（）个工作日内办理该款项的申报。[单选题]A、当天【正确答案】B、2C、5D、10对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，国别项应申报为（）[单选题]A、对方付款人或收款人常驻的国家和地区B、对方付款人或收款人境外账户开户银行所在国家或地区C、境内非居民的常驻国家或地区【正确答案】D、都不对中国居民和非中国居民个人的认定依据是其是否持有（）,持有则认定为中国居民。[单选题]A、中国居民身份证【正确答案】B、外国护照C、港澳居民来往内地通行证D、台湾居民来往大陆通行证申请办理涉外收入网上申报的机构申报主体自开通网上申报的（）起可登陆国际收支网上申报系统（企业版）办理申报业务。[单选题]A、当日B、第二日【正确答案】C、第三日D、第五日目前国家外汇管理局将外汇资本金意愿结汇比例暂定为（）[单选题]A、95%B、100%【正确答案】C、50%金融机构在为C类企业办理货物贸易项下付汇时，需审核以下哪种单据或凭证。()[单选题]A、《登记表》【正确答案】B、进口合同C、进口货物报关单D、发票金融机构应当对企业的货物贸易外汇收支进行真实性审核,对()类企业贸易外汇收支进行电子数据核查[单选题]A、AB、B【正确答案】C、CB类和C类企业的分类监管有效期为（）天[单选题]A、3个月B、6个月C、9个月D、1年【正确答案】资本金结汇审核的主要原则[单选题]A、真实性【正确答案】B、合理性C、时效性企业资本金累计结汇额（含备用金）与该资本金账户已付汇（含境内划转）金额之和达到账户贷方累计发生额95%的，银行应对上述结汇所对应的发票等凭证进行真实性核查，并在企业结汇申请书上加注()[单选题]A、已核实账户内95%资金结汇发票（不含付汇）【正确答案】B、已核实账户内95%资金结汇发票C、已核验无误D、结汇金额已达95％外商投资企业资本金账户及人民币账户开立在同一家银行的，结汇银行须在（）办理完毕结汇、人民币资金入账及对外支付划出手续[单选题]A、两个工作日内B、两天内C、当日【正确答案】D、三个工作日内对公汇出汇款手续费按汇款金额的（）%收取。[单选题]A、0.05B、0.1【正确答案】C、0.2D、0.5根据《货物贸易外汇管理指引》，外汇局实行()。[单选题]A、“贸易外汇收支企业名录”登记管理【正确答案】B、“货物贸易企业名录”登记管理C、“外汇贸易企业名录”登记管理D、“进出口贸易企业名录”登记管理金融机构()为不在名录的企业直接办理贸易外汇收支业务。[单选题]A、可以B、不得【正确答案】C、根据客户申请D、视客户资信状况外商投资企业外汇资本金账户的资金来源不包括:（）[单选题]A、离岸账户出资B、非居民存款账户出资C、境外个人境内外汇账户资金D、现钞存入【正确答案】工行个人外汇业务服务品牌是（）[单选题]A、工银汇通B、工银全球通C、工银环球通【正确答案】D、工银悦全球目前我行发行的个人结构性存款产品主要币种为（）[单选题]A、港币B、澳元C、欧元D、美元【正确答案】外汇汇款产品功能丰富，支持以下哪些功能？（）[单选题]A、外汇汇出汇款、汇入汇款和查询查复服务【正确答案】B、本外币汇出汇款和查询查复服务C、汇入汇款和账户信息查询服务D、本外币汇入汇款和查询查复服务服务贸易外汇收支管理信息申报凭证不包括（）[单选题]A、《境外汇款申请书》B、《境内付款/承兑通知书》C、《境内收入申报单》D、《银行结/售汇业务申请书》【正确答案】查询外汇局资本项目信息系统，确认客户是否按规定报送直接投资存量权益数据，确保客户未被()[单选题]A、业务管控【正确答案】B、业务控制C、业务管理D、业务把控办理资金结汇待支付账户资金支付，经办行应审核（）支付对应发票等有效商业单证原件，在原件上签注后留存复印件。经办人员应在所留存的复印件上加盖“与原件核对一致”章并签字确认。[单选题]A、商业合同、前一笔【正确答案】B、采购合同、前一笔C、商业合同、当笔D、采购合同、当笔外商投资企业资本金意愿结汇比例最高（），可以（）结汇。[单选题]A、100%，一次B、90%，一次C、100%，分次【正确答案】D、90%，分次“关注客户”包括：客户被外汇局资本项目信息系统进行业务管控，且最近（）内涉及外汇局发布的违法违规案例、风险提示案例、重点风险关注领域等。[单选题]A、三个月B、六个月C、一年【正确答案】D、两年外商投资企业转股变更登记要注意区别“转义务”和“转实际”。如果一次业务中既有“转实际”又有“转义务”应分两个模块操作，应该（）。[单选题]A、先办理“转实际”再办理“转义务”【正确答案】B、先办理“转义务”再办理“转实际”C、同时办理D、以上均可以进口付汇或出口收汇完成后，因实际需要退回原付款方或收款方的退汇业务，退汇日期与原付/收款日期间隔在()天以上的，或由于特殊情况无法原路退汇的，还需审核《登记表》。[单选题]A、30天（不含）B、60天（不含）C、90天（不含）D、180天（不含）【正确答案】下面关于货物贸易收汇的退汇支付说法错误的是（）[单选题]A、出口项下退汇的境内付款人应当为原收款人、境外收款人应当为原付款人。B、退汇金额不得超过原收汇金额。C、银行为企业办理退汇支出时，应当从企业待核查账户支出，严禁从经常项目外汇账户退汇。【正确答案】D、办理退汇支付手续后，在正本合同或原始收款凭证上签注退汇日期、金额，加盖业务印章后复印留存。对单笔等值（）万美元以下货物贸易对外付汇业务，自主决定是否对相应进口报关电子信息办理核验手续。[单选题]A、10【正确答案】B、20C、15D、5为（）类企业办理付汇、开证时进行电子数据核查，通过监测系统在进口付汇核查界面的“本次核注金额”和“本次核注币种”栏录入企业付汇金额与相应币种，供监测系统自动扣减对应进口付汇额度”。[单选题]A、AB、B【正确答案】C、CD、D根据货物贸易外汇监测系统银行端（以下简称监测系统）查询办理业务（）企业贸易外汇收支名录及A/B/C分类状态。[单选题]A、当日【正确答案】B、上一工作日C、次日D、前日对于客户无法提交相关单证的提前购汇需求，应（）办理业务。[单选题]A、延期B、暂停【正确答案】C、报主管审核后D、立即境内机构应当通过（）外汇账户办理捐赠外汇收支[单选题]A、资本金B、贷款C、外债D、捐赠【正确答案】企业应当按国际收支申报和贸易外汇收支信息申报规定办理贸易外汇收支信息申报，并根据贸易外汇收支流向填写申报单证：向境内付款的，填写()。[单选题]A、《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》B、《境内汇款申请书》或《境内付款/承兑通知书》【正确答案】C、《涉外收入申报单》D、《境内收入申报单》进口项下退汇的境外付款人应当为（）、境内收款人应当为()。[单选题]A、原收款人、原付款人【正确答案】B、原付款人、原收款人C、原收款人、原代理人D、原付款人、原代理人B类企业的分类监管有效期为（）。[单选题]A、三个月B、六个月C、一年【正确答案】D、两年C类企业()办理离岸转手买卖外汇收支业务。[单选题]A、不得【正确答案】B、可以C、经申请可以D、经批准可以以下关于电子数据核查描述不正确的是（）[单选题]A、金融机构应当对B类企业贸易外汇收支进行电子数据核查；B、金融机构在办理B类企业付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的可收付汇额度C、B类企业超过可收付汇额度的贸易外汇收支业务，应当到外汇局办理贸易外汇业务登记手续D、B类企业代理其他企业进出口对应的外汇收支不用纳入电子数据核查范围【正确答案】待核查账户的支出范围不包括（）[单选题]A、结汇B、划入企业经常项目外汇账户C、经外汇局登记的其他外汇支出D、划入其他同名待核查账户【正确答案】海关特殊监管区域区内企业与境内区外之间服务贸易项下交易以（）计价结算。[单选题]A、人民币【正确答案】B、人民币或外币C、外币D、跨境人民币因()需要使用外币现钞结算的，现钞结汇时，金融机构应当审核企业提交的出口合同、出口报关单等单证[单选题]A、汇路不畅【正确答案】B、贸易出口C、离岸业务D、小额贸易外汇指定银行开具携带外币出境许可证每张金额不能超过等值（）美元[单选题]A、10000【正确答案】B、8000C、5000D、1000以下哪类企业货物收入不需要先进入待核查账户？（）[单选题]A、货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业【正确答案】B、货物贸易外汇管理分类等级为B类的企业C、货物贸易外汇管理分类等级为C类的企业D、所有企业结汇现钞金额达到规定入境申报金额的，金融机构应审核企业提交的经()签章的携带外币现钞入境申报单正本[单选题]A、海关【正确答案】B、外汇局C、税务局D、商务局人民币跨境对内直接投资企业（合规性）信息由（）录入，再由人民银行复核[单选题]A、商业银行RCPMIS客户端录入【正确答案】B、企业录入C、商业银行在RCFE客户端录入D、无需录入对采用网上申报方式办理的涉外收入申报数据,对审核无误的申报信息，解付银行予以审核通过；对审核未通过的申报信息，解付银行应（）[单选题]A、帮助申报主体修改B、直接报外管局C、标注原因，要求申报主体核实【正确答案】D、直接退回申报主体境内居民收到境内非居民支付的款项，银行在报送基础信息时应在付款人名称前添加“（）”[单选题]A、JN【正确答案】B、JWC、JN或JWD、OSA按照《国家外汇管理局关于印发〈通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则〉的通知》（汇发〔2015〕27号），境内对私非居民通过境内银行与境外发生的收付款，国别项应申报为（）[单选题]A、境内对私非居民出生国家或地区B、境内非居民常驻国家或地区【正确答案】C、境外银行所在国家或地区D、境外交易对方所在国家或地区一般贸易项下收付款申报的交易编码为（）[单选题]A、121020B、121010【正确答案】C、121030D、122990一个NRA非居民在境内银行开立的账户上收到一笔外汇，该NRA非居民注册地在英国，该笔汇款付款人常驻国家为香港，汇出行在美国，中转行在德国，则该笔汇款申报的国家应该是（）[单选题]A、德国B、美国C、香港D、英国【正确答案】跨境人民币收付办理国际收支申报时，金额应填报在（）[单选题]A、结汇金额栏B、现汇金额栏C、购汇金额栏D、其他金额栏【正确答案】银行办理清算、减资、收购外方股权等资金汇出业务时，应准确、及时完成（）,以防资本业务系统数据缺失或滞留。[单选题]A、国际收支申报【正确答案】B、会计凭证打印C、客户回单填制D、纸质材料留存以下关于人民币资本金使用，说法不准确的是（）[单选题]A、外商投资企业人民币资本金用于支付工资、差旅费、零星采购等支出的，银行可在展业三原则基础上根据企业支付指令直接办理B、不得用于投资有价证券和金融衍生品C、不得用于委托贷款D、不得用于境内再投资【正确答案】新版国际收支交易代码“228040”对应的新版国际收支交易项目名称为。[单选题]A、经营性租赁服务【正确答案】B、货物或服务交易佣金及相关服务C、办事处、代表处等办公经费D、上述未提及的其他商业服务办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构应按以下规定审查并留存交易单证：()A、国际运输项下：运输发票或运输单据或运输清单【正确答案】B、对外劳务合作或对外承包工程项下：合同（协议）和劳务预算表（工程预算表或工程结算单）【正确答案】C、对外承包工程签订合同之前服务贸易项下前期费用对外支付：申请书（包括但不限于前期费用预算情况、使用时间、境外收款人与境内机构之间的关系等）。未使用完的外汇资金，境内机构应及时调回境内【正确答案】D、专有权利使用费和特许费项下：合同（协议）和发票（支付通知）【正确答案】银行应当按规定对交易单证的（）及进行合理审查。A、真实性【正确答案】B、有效性C、合法性D、其与外汇收支的一致性【正确答案】银行在为申请人办理境内直接投资项下的各项外汇业务，包括为境内直接投资所涉主体办理（）、（）和（）等业务时，应当对客户进行识别。A、资金使用【正确答案】B、账户开立【正确答案】C、资金入账【正确答案】在为客户审核、办理业务后，银行仍应在业务存续期间结合其风险管理流程，持续监控业务的（）、（），确保业务的后续运作、资金的后续使用等与客户业务申请一致。A、合规性【正确答案】B、真实性【正确答案】C、盈利性D、关注性银行履行展业原则，应根据客户分类情况、货物贸易外汇管理等级分类情况及贸易方式情况等，遵循（）等原则，对企业提交的贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。A、单单一致【正确答案】B、单证一致【正确答案】C、单内一致【正确答案】D、单实一致对具有下列特征的业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，对于仍未能排除风险提示特征的，银行应审慎办理相关业务：A、交易条件有较大变动，如出现新的商品类型、单价过高或过低、数量过少或过多、账期过短或过长、结算方式与之前不一致等情况。【正确答案】B、客户进出口贸易的装货港、卸货港及运输方式频繁发生变更。【正确答案】C、关注海运提单等货权单据的时效性、合理判断船期船次的合理性，如近海海运的提单签发日超业务经办日20天，远洋海运提单签发日时间超过业务经办日90天，应审慎办理。【正确答案】D、多家客户法人代表为同一人的，同一经办人来银行办理业务的，或多家客户提供的单据格式类似的。【正确答案】营业机构对公客户即期结售汇业务交易时间一般按照以下要求执行：周一至周五每日上午9:30-下午17:30。[判断题]对【正确答案】错对公客户可通过我行营业机构办理即期结售汇业务，可通过电子银行渠道办理即期售汇业务，部分客户可直接向总行询价。[判断题]对【正确答案】错对公客户的即期结售汇的单笔交易起点金额由营业机构与客户商定。[判断题]对错【正确答案】营业机构为客户办理的即期结售汇，应当符合国家外汇管理局有关结汇、售汇的管理规定。[判断题]对【正确答案】错各行进行外汇汇款时，要实行各币种大额头寸上报制度[判断题]对【正确答案】错1、目前在外汇汇款中，我行可以使用全额到账短语的币种有（）A、美元【正确答案】B、欧元【正确答案】C、澳元【正确答案】D、加元【正确答案】企业购汇归还境内外资银行外汇贷款利息，在向外汇管理局报送结售汇月报时，应归为哪一类[单选题]A、国内外汇贷款B、其他投资项下跨境贷款C、投资收益【正确答案】D、其他个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。[单选题]A、1万【正确答案】B、3千C、5千D、5万银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起（）日内向外汇局报告。[单选题]A、首个工作日B、2个工作日C、3个工作日【正确答案】D、5个工作日境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内()个以上(含)不同个人，收款人分别结汇可确定为分拆结汇。[单选题]A、2B、3C、4D、5【正确答案】目前，我行开办个人外汇买卖业务，最多共（）个币种对。/r