电信网络新型违法犯罪知识集中测试试题含答案

电信网络新型违法犯罪知识集中测试您的姓名：[填空题]*_________________________________您的单位：[单选题]*○海曙支行○鄞州支行○镇海支行○北仑支行○慈溪支行○余姚支行○奉化支行○宁海支行○象山支行○分行营业部○分行本部其它信息如工号：[填空题]*_________________________________1.金卡级客户个人网银电子令牌客户单笔和单日最高转账限额是？[单选题]*5万20万50万【正确答案】200万2.普通手机银行短信客户单笔和单日最高转账限额是？[单选题]*5万【正确答案】20万50万200万3.钻石级客户个人网银UK客户单笔和单日最高转账限额是？[单选题]*50万200万500万1000万【正确答案】4.以下哪种方式不属于潜在电子诈骗隐患的是？[单选题]*告知中奖信息，需要您签约网上银行等电子银行渠道以便领取奖金。提出可办理透支额度较高的信用卡，需要您签约网上银行等电子银行渠道进行电子渠道信用评估。有低价抵债的房产等网上拍卖活动，需要您存入保证金，并签约网上银行等电子银行渠道以便获取竞拍资格。不慎将密码告知他人，尽快办理银行卡挂失。【正确答案】5.自2016年6月1日起，银行机构与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台连接，实现对涉案账户的（）功能。[单选题]*信息共享资金扣划快速冻结【正确答案】快速查询6.下列不属于客户有效实名证件的是()。[单选题]*身份证临时身份证学生证【正确答案】护照7.存量账户核实登记时，需客户本人持存款凭证及有效实名证件至（）网点办理。[单选题]*全国【正确答案】省内同地市开户8.对于电信网络新型违法犯罪使用的作案银行账户，经（）及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台交易欺诈系统“涉案账户”名单的，邮政储蓄机构将中止该账户所有业务。[单选题]*省级市级【正确答案】县级区级9.自开户之日起（）个月内无交易记录（不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易）的账户，邮政储蓄机构暂停其非柜面业务，身份重新核实为真实后，可以恢复其业务。[单选题]*36【正确答案】91210.对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。[单选题]*3,33,55,3【正确答案】5,511.冒名账户销户是指将客户申明的冒名账户进行销户处理，冒名账户中借记账户余额转入（）并按监管部门要求做后续处理。[单选题]*客户指定账户监管部门账户久悬未决专户【正确答案】我行公司账户12.客户本人需持有效实名证件在（）办理冒名账户销户业务，不允许代办。[单选题]*开户网点开户地市开户省内全国【正确答案】13.本人账户销户是指存量一人多账户清理时，客户在丢失凭证、遗忘密码的情况下对有实体介质且账户余额在（）以下（含）的账户直接进行销户。[单选题]*1000元5000元1万元【正确答案】5万元14.（）是自然人因存款、投资理财、消费和缴费支付、转账、支取现金等需要，持本人有效实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的全功能个人结算账户。[单选题]*个人储蓄账户Ⅰ类个人结算账户【正确答案】Ⅱ类个人结算账户Ⅲ类个人结算账户15.同一人在同一家银行只能开立Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户数分别不得超过（）个、（）个、（）个。[单选题]*1，1，11，4，41，4，51，5，5【正确答案】16.Ⅱ类户存款和接收非绑定账户转入资金日累计金额不得高于（）万元，年累计金额不得高于（）万元；Ⅱ类户取款、消费、缴费和向非绑定账户转出资金日累计金额不得高于（）万元，年累计金额不得高于（）万元；[单选题]*0.5,10,0.5,100.5,20,0.5,201,10,1,101,20,1,20【正确答案】17.常见的电信网络新型犯罪骗术有*冒充国家相关工作人员调查唬人【正确答案】久未谋面“老友”行骗【正确答案】虚构中奖【正确答案】网络招工【正确答案】18.监管机构有关防范和治理电信网络新型违法犯罪活动制度有*《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号）【正确答案】《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）【正确答案】《中国银监会公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》（银监发〔2016〕41号）【正确答案】《中国人民银行支付结算司关于建立加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪工作情况报告制度的通知》（银支付〔2016〕296号）【正确答案】19.以下哪些属于涉嫌电信网络诈骗犯罪可疑特征。*开户人无合理理由执意要开立多个账户【正确答案】陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开户的【正确答案】资金集中转入、分散转出，尤其资金汇往多个地区且汇款人看似无关联【正确答案】银行卡在境外自助设备上按取现标准限额频繁支取现金【正确答案】账户交易多为网银、自助柜员机等非柜面交易方式【正确答案】20.银行柜面人员防范电信网络新型违法犯罪需履行的职责有哪些？*A.强化保障客户资金安全的防范意识【正确答案】B.切实增强柜面业务操作能力和水平【正确答案】C.对于疑似电信网络新型诈骗的情况，若不确定不提醒客户D.熟悉并能识别常见的违法犯罪的手段【正确答案】21.银行业金融机构防范和治理电信网络新型违法犯罪需履行的义务有哪些？*开展金融知识宣传和普及活动，提高金融消费者金融素质【正确答案】完善制度和系统，及时监测、堵截电信网络违法犯罪【正确答案】提升基层人员操作和识别能力，有效制止金融消费者盲目行为【正确答案】配合做好资金返还工作，及时归还冻结的诈骗资金【正确答案】做好历史虚假信息清理，防范潜在风险隐患【正确答案】22.银行业金融机构防范和治理电信网络新型违法犯罪的意义有哪些？*监管机构赋予银行的一项职责和义务【正确答案】银行维护和保护客户财产、信息等安全【正确答案】维护经济社会稳定的重要支撑【正确答案】营造积极向上的社会氛围和正能量【正确答案】23.电信网络诈骗的特点*诈骗手段翻新速度快【正确答案】犯罪活动的蔓延性大，发展迅速【正确答案】形式集团化，反侦察能力强【正确答案】跨国跨境犯罪比较突出【正确答案】24.电信网络诈骗的常见形式有*冒充公检法诈骗、游戏交易诈骗【正确答案】冒充QQ熟人诈骗、票务诈骗【正确答案】网络购物诈骗、贷款诈骗【正确答案】网络中奖诈骗、投资理财诈骗【正确答案】网络兼职诈骗（代刷信誉）、冒充企事业单位领导骗财务人员【正确答案】25.如何预防电信网络诈骗？*不透露自己及家人的个人信息、存款、银行卡等情况【正确答案】不轻信不明电话或手机短信【正确答案】不向陌生人或不明账户汇款转账【正确答案】要及时报案【正确答案】26.对于无法核实开户合理性的，邮政储蓄机构应当采取（）等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。*引导存款人开立账户引导存款人撤销账户【正确答案】采取降低账户类别【正确答案】采取提升账户类别27.在异常电话清理中，经核实该联系电话非客户本人使用的，属于（）等合理情形的，由客户出具情况证明，邮政储蓄机构登记合理性说明后可以保持不变。*成年人代理未成年人开户【正确答案】成年人代理老年人开户【正确答案】单位批量开户，预留财务人员联系电话单位批量开户，预留其他负责人员联系电话28.入账汇款、人行跨行汇款按汇款方式可分为（）。*实时汇款【正确答案】非实时汇款普通汇款【正确答案】次日汇款【正确答案】29.客户办理现金方式普通汇款和次日汇款时，必须在汇款单上填写（）。*汇款人姓名【正确答案】证件类型【正确答案】证件号码【正确答案】联系电话【正确答案】30.跨行汇款退汇挂账核销处理包括（）。*再次汇出【正确答案】退回账户【正确答案】退回现金【正确答案】退回发汇人31.电子银行自助注册的个人客户可以使用除转账、汇款功能外的所有功能。[判断题]*对【正确答案】错32.客户开通电子银行业务，需要签署《中国邮政储蓄银行个人电子银行客户风险提示》[判断题]*对【正确答案】错33.引导客户尽量定制电子银行短信通知以及账户变动短信通知业务，注意定期查看账户资金变动情况。[判断题]*对【正确答案】错34.电信网络新型违法犯罪案件是指不法分子利用电信、互联网等技术，通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段，诱骗（盗取）被害人资金汇（存）入其控制的银行账户，实施的违法犯罪案件。[判断题]*对【正确答案】错35.无民事行为能力或限制民事行为能力的客户，应由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代为办理需客户身份识别的业务。[判断题]*对【正确答案】错36.被暂停非柜面业务的账户，可由客户本人持存款凭证及有效实名证件在省内任一网点重新核实身份后恢复非柜面业务，不允许代办。[判断题]*对错【正确答案】37.无实体介质的Ⅱ类户不允许办理降级。[判断题]*/r