商业银行绩效考核办法

63/63村商业银行绩效考核方法

一、指导思想

以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地进展。

二、差不多原则

（一）含量计酬的原则。依照全市信用社绩效工资总额、各项经营打算等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。信用社主任和副主任依照工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。

（二）质效优先的原则。各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。

（三）风险防范的原则。凡出现案件或资产损失的，依照涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。

（四）人员定编的原则。年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。

（五）按月结账的原则。市联社按月对各社经营打算完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据职员业绩考核到人。全年滚动结算，年终结总账。

（六）优胜劣淘的原则。有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增打算50%的；2、利息收入未完成打算的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。

三、绩效考核对象

绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的职员，不包含待岗、内退及行政开留人员。借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。

四、工资的构成和考核

（一）差不多工资

按定编人数每人每月x元的标准计发（含“三金”），待岗人员发生活费x元。

（二）绩效工资

1、2013年全市信用社绩效考核指标为全年存款旬均净增额、利息收入、不良贷款清收（五级分类）。绩效工资含量标准分不为存款旬均净增额x元/万元，利息收入x元/万元（营业部按x元/万元考核），不良贷款清收x元/万元。

2、对信用社主任、副主任绩效工资实行百分考核，工资基数为全社业务人员人均绩效工资。

（1）主任考核项目：

存款年末净增25分、收息30分、不良贷款清收25分、回笼率10分、安全及其他工作10分（城区社存款年末净增35分，收息45分）。

（2）分管信贷副主任考核项目：

利息收入35分、清收35分、到期贷款回笼率20分、信贷治理10分（城区社信贷投放50分，到期贷款回笼率40分，信贷治理10分）。

（3）分管存款副主任考核项目：

存款年末净增40分、旬均净增40分，安全及其他治理20分。

上述定量指标按实际完成比例计分，超比例可计加分，加分最高不超过原分值的30%；贷款回笼率达不到99%，每差0.5个百分点扣1分。定性指标由市联社相关职能部门依照平常考核计分。

五、工资系数的确定

信用社主任工资系数基数为1.8，依照百分考核结果考核后上下浮动区间为[1.3，2.1]；副主任系数基数为1.5，考核后上下浮动区间为[1.1，1.7]，其他人职员资系数由各社依照情况自行确定。

六、绩效工资扣减项目

（一）当年到期贷款回笼率低于99%的，按欠标准绝对额的10%扣减绩效工资总额。

（二）费用超打算、超比例部分，全额扣减信用社主任绩效工资。

七、特不讲明和规定

（一）市联社年终将按存款旬均净增x元/万元、利息收入x元/万元的标准增加各社费用总额，作为组织存款、增加利息收入的专项公关费用。

（二）各社应区分不同岗位，建立个人业绩台账，详细登载职员个人收存、收贷、收息业绩，作为计算绩效工资的依据。

（三）信用社主任、副主任组织的对公和大户存款、清收的大额贷款利息和大额不良贷款属公共业绩，相应的绩效工资应按比例进行分配。

（四）按本方法计算的绩效工资总额若低于省联社核定的工资总额，以省联社核定的工资总额为准，相应调增各社绩效工资总额；反之相应调减各社绩效工资总额。

八、组织实施

本考核方法由市联社财会统计部组织实施，市联社稽查大队负责对各社经营打算完成情况进行审计考核，并计算出全年应得绩效工资，由财会统计部通知计发。《农村商业银行绩效考核方法》出自2014年襄阳农村商业银行机关绩效考核实施方法第一章总则第一条为加快襄阳农商银行的经营转型，树立襄阳农商银行机关廉洁、高效服务基层的良好形象，全面提升机关职能部门和职员的经营治理水平，强化服务意识，增强工作的积极性、主动性和制造性，切实发挥机关的带头表率作用，确保各项规章制度有效实施，确保年度经营治理目标圆满完成。结合襄阳农商银行机关工作职能，特制定本方法。第二条绩效考核的适用范围。本方法适用于襄阳农商银行机关日常经营治理和包点督办工作的考核。第三条绩效考核的对象。本方法考核对象为：襄阳农商银行机关全体职员及营业部票据中心、清算中心、大库出纳、随车出纳。转非干部、内退人员不纳入本方法考核范围内。第四条工资薪金由差不多工资、绩效工资、津补贴、奖金四部分组成。（一）绩效工资按照本方法确定的计酬标准和考核方式，依照个人业绩按月考核兑现。（二）奖金总额操纵在工资薪金总额8%以内，要紧用于奖励先进部门和在本年度经营治理中有突出贡献的职员。（三）津补贴项目和计发标准参照省联社《关于规范全省2农村信用社津补贴发放有关事项的通知》（鄂农信办字„2011‟102号）和襄阳农商银行相关规定执行。（四）转任非领导职务人员、内退职职员资待遇分不按照鄂农信发„2013‟18号和鄂农信发„2009‟91号文件执行。劳务派遣人职员资薪酬按照省联社有关治理方法执行。第二章组织领导第五条襄阳农商银行成立机关绩效考核领导小组，负责组织领导机关绩效考核工作。组长：李维林；副组长：罗军、郑本周、朱杰斌、张斌、杨述新；成员：各部门及营业部负责人。领导小组下设办公室，办公室设在人力资源部，具体负责绩效考核方案的起草制订、组织实施、协调推动及考核兑现工作。其他部门按照本方法规定做好本部门、部门职员及相关指标的考核汇算工作。第三章考核原则第六条绩效考核的原则。遵循公平、公正、公开的原则，强调绩效考核的全面性、激励性和导向性。（一）坚持定量与定性考核相结合的原则。对职能部门的治理指标实行定性考核，经营指标实行定量考核。对个人工作任务完成情况实行定量考核，对个人工作质量、工作效率实行定性考核。（二）坚持公共治理目标考核与部门责任目标考核相结合3的原则。各职能部门既要落实本部门的责任目标，也要落实机关公共治理目标和重大活动安排。（三）坚持部门治理目标与职员业绩考核相结合的原则。以部门工作职责为基础，明确各部门的治理目标和经营指标，具体到人，按月对职员的履职情况和部门量化指标进行考核，依此对每位职员进行综合绩效考评。（四）坚持按劳分配、奖优罚劣的原则。实行职员绩效与绩效工资严格挂钩，按贡献计酬，体现能者多酬，多劳多得，少劳少得，解决出工不出力、效率不高的问题。第七条绩效考核的方式。职员当月绩效工资与其综合考核得分情况挂钩，依率计发；预留绩效工资的20%年底与包点工作完成情况、案防考核情况及领导评议结果挂钩。机关绩效考核实行“按月考核、累计滚动、全年通算”，当月考核任务未完成而被扣发的工资，年终累计完成后，扣发工资全额返还，属于省联社、襄阳农商银行规定的时点或时期性工作任务未完成而扣发的工资年底不予返还。第四章包点行社分配第八条襄阳农商银行班子成员联系行社和机关各部门包点行社，以相关文件为准。第五章部门治理考核指标第九条对襄阳农商银行机关部门实行百重量化考核。总分100分，其中：公共治理指标30分；部门责任（经营）指标470分。设倒扣分指标15分；建立董事长单项考核机制，要紧用于对工作突出、防控重大风险或受到省、市有关单位奖励的部门进行奖励，对工作拖拉，质量较差，受到省、市有关单位通报批判的部门进行惩处，奖罚分值由董事长确定。第十条公共治理指标（标分30分）公共治理指标需机关各部门全力配合，共同完成，所有部门全部参与考核（经营部门、二级单位、护卫大队不参与包点行社挂钩）。公共指标考核，按标准计分，扣分以标分为准，扣完为止，具体包括：（一）职员个人行为（6分）。机关职员应认真遵守《湖北省农村信用社职员违规行为处理方法》和襄阳农商银行各项规章制度，遵守工作纪律，认真完成工作任务，规范个人行为举止，按要求参加机关学习、培训和会议工作。对存在十大陋习行为、未遵守工作纪律、未按要求参加机关组织的学习和各项活动的，发觉一次扣1分，扣完为止。（人力资源部负责考核）（二）综合信息与基层调研工作（6分）。各部门要每月向综合部至少报送2条信息，按时报送部门工作月报，按期报送季度、半年及年度工作总结及思路。组织开展与本部门或本条线业务进展相关的调查研究工作，每季度至少开展一次，并形成专门的调研报告。未按时报送信息、月报、总结的每次扣2分，未开展调研工作的本项不得分，未形成调研报告的每次扣2分。（由综合部负责考核）（三）服务基层工作（6分）。各部门应认真履行服务基层行社的各项职能，提高服务效率，及时解决基层反映的突出问5题。对基层行社反映办事拖拉、服务效率低的部门，经核实后，每次扣2分。（由人力资源部负责考核）（四）案防量化考核工作（6分）。按照《湖北省农村信用社案件防控工作量化考核方法》及《襄阳农商银行（社）案件防控工作量化考核方法》的规定，全面落实本部门和本条线案防责任和措施。案防措施落实不到位发觉一次扣1分，本部门和本条线发生重大案件和责任事故的，本项不得分（由稽核监察部、安全保卫部负责考核）（五）包点行社工作督办（6分）。机关各部门应加强对包点工作的指导、帮扶和督办，包点行社当月目标任务完成情况与该部门绩效考核挂钩，完成或超打算的得满分，未完成的依率计分。（经营部门、二级中心、护卫大队除外）绩效考核领导小组有权依照工作需要适时增加本考核方法中的公共指标，并指定相关责任部门负责考核。第十一条部门责任和经营指标（标分70分）依照机关职能部门完成本部门指标情况，按标准计分，扣分以标分为准扣完为止。一、机关治理部门（9个）（一）综合部1.综合文秘25分。（1）信息报送10分。做好上传下达，确保信息畅通，文件信息报送每延误一次扣1分；（2）文字材料10分。按时保质保量完成各级治理部门和领导安排的文字材料，出现延迟或质量问题一次扣1分；6（3）文件印制5分。做好文件审核、印制，文件印制出现一般性差错的1次扣1分，出现重大失误的1次扣5分。2.信息宣传调研20分。（1）编发简报5分。每月编发《襄阳农商银行》简报3期，少1期扣1分；（2）网站治理5分。襄阳农商行网站每月更新信息许多于50条，少1条扣1分；（3）向上报送信息10分。湖北信合网、银行业协会网站用稿每月许多于10篇，少1篇扣1分；《楚天农村金融》用稿每期许多于2篇，少1篇扣1分；《襄阳日报》、《襄阳晚报》用稿每月许多于5篇，少1篇扣1分。3.会议组织及会议室治理5分。做好襄阳农商行综合性会议的会务组织工作。完成时刻：全年。会议筹备组织不到位，出现一般性失误的1次扣1分，出现重大失误的，本项不得分。4.LED屏宣传治理5分。及时公布、更换LED屏宣传内容，内容更新不及时或出现失误一次扣1分。5．印章治理5分。严格执行印章治理和用印制度，完成时刻：全年。因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成损失的，本项目不得分，并追究相关人员责任。6.档案保密治理5分。严格执行档案保密治理制度，完成时刻：全年。因制度执行不到位出现失误的1次扣1分，发生责任事故造成损失的，本项目不得分，并追究相关人员责任。7、舆情监测与引导5分。严格执行重大信息报告制度和信息宣传审核制度，规范信息公布，完成时刻：全年。信息报道7内容、数据失真一次扣1分；定时对网络舆情进行监测、分析，及时报告、处理、消除负面报道，重大负面舆情检测分析报告处臵不及时一次扣5分，并追究相关人员责任。（二）人力资源部1.人事治理10分。严格按规定做好职员治理工作，组织好新职员或资源性人才招录；规范机关用工程序；按程序做好干部考察、推举、上报工作；做好县级行社班子成员的年度考核。新职员招录中因未尽责导致不良后果的1次扣5分；干部选拔程序不到位的一次扣5分；未经报批私招滥雇工勤人员的1人次扣2分；未按要求组织机关职员、县级行社班子及成员年度考核工作的扣2分。2.薪酬及劳资治理10分。积极参与本行和县级行社绩效考核方法的制订、修订和实施工作；做好机关“五险两金”的申报或上缴。未督导县级行社绩效考核工作的，1个行社扣2分；未按月组织机关绩效考核的，1次扣2分。未按时申报或上缴“五险两金”的，1次扣1分。3.党建工作10分。加强基层党组织建设、领导班子建设，组织好党务活动、党员培训和党员纳新工作。未按规定组织民主生活会的扣1分；党员学习培训及纳新工作落实不到位的扣1分；机关支部组织建设落实不到位的扣1分。4.职员教育培训工作10分。制订打算并组织开展襄阳农商银行新职员入职培训、青年职员以及治理人员的培训工作，重点抓好后备人才培养、储备工作，大力推进岗位练兵和业务能手成长打算；配合和协调各部门组织的岗位和业务条线培训工作，做好培训项目的设计、方案实施及效果评估；坚持机关职员周五学习制度，督促各县级行社开展职员教育培训工作，确保襄阳农商银行（社）职员教育培训面达到100%。未组织开展培训工作的，每一次扣2分；未积极配合其他部门开展培训工作的，每次扣2分；未落实周五机关学习制度的，每一次扣1分。5.优质文明服务10分。制订网点优服达标等次和规范标准。组织和督导襄阳农商银行（社）开展优质文明服务培训和实践，对全市优质文明服务工作进行检查、监督和评比，对客户投诉进行查处和反馈，对省联社及银监部门检查发觉的问题及时整改。未按时组织培训和检查的1次扣2分；对客户投诉未及时处理或反馈导致客户重复投诉或媒体曝光的1次扣2分；对省联社和银监部门检查存在的问题未及时整改的1次扣2分。6.工会工作10分。做好工会组织创建和职工代表大会组织工作，规范工会和职代会各项制度和职能。组织开展职员文体活动，积极参加省联社和银监部门组织的文体竞赛；组织全行职员体检；慰问困难职员或党员等活动。制订相关治理方法，管好用好机关荣誉室和图书室。未按时组织开展活动一次扣2分，未认真组织和选拔参加各种竞赛的，一次扣2分。7.“四项制度”落实5分。负责落实襄阳农商银行“四项制度”，对符合异地交流、轮岗、强制休假、亲属回避条件的人员严格按规定执行到位，并督促负责督促县级行社落实“四项制度”。未按时落实或督促的，1人次扣0.5分。8.人事档案治理5分。做好人事档案收集、核对、整理、归档和保管工作，努力提高档案治理水平和使用效率。因治理不善导致人事档案遗失或出现泄密事故的，1次扣2分。（三）财务统计部1.效益指标20分。（1）账面利润10分。准确核算财务，按月监测财务预算指标完成情况，深入分析未完成缘故，及时向领导建议和向相关业务部门提出预警。未预警，一次1分；因未预警而致次月未完成打算，一次加扣2分，类推累计扣分。（2）资产利润率2分。按月核算资产利润率，当出现低于全省平均水平、临界水平等异常情况时，应结合资产负债规模、结构，深入分析缘故，及时向相关业务部门提出预警。未预警一次扣1分；因未预警而致次月接着下滑，一次扣2分。（3）成本收入比3分。按月核算成本收入比，当出现高于同期的情况时，应分析缘故，及时向领导和相关业务部门提出操纵建议。未提出分析结论及合理建议，一次扣1分。年末，成本收入比操纵在打算内得满分，每高于1个百分点扣1分。（4）贷款拨备覆盖率2分。按月监测拨备情况，当低于监管值时，应分析缘故，并向相关业务部门提出预警。因未预警而致次月仍未达标，一次扣2分。（5）资本充足率达标3分。按月监测资本及风险资产情况，当低于监管值时，应分析缘故，并向相关业务部门提出预警及可行性建议。因未预警而致次月未达标，一次扣1分；因未预警而致季末未达标，一次扣2分。2.财务预算治理10分。落实省联社费用治理方法，加强财务预算治理。完成时刻：全年。未及时编制年度财务预算打算的，一次扣2分；未按季定期开展财务预算执行情况分析的一次扣2分；财务预算操纵不到位，一项扣1分；费用治理方法落实不到位，扣2分。3.财会操作风险防控6分。认真落实省联社财会操作风险防控相关制度，组织全辖财会操作培训，部署财会风险各项检查。未按省联社财会操作规定落实到位的，一项扣1分；财会操作风险管控不到位，出现重大违规问题或案件的，一次扣6分。4.固定资产及费用治理6分。及时审查本行、咨询各行社上报的固定资产、大宗物品购建、处臵事项，并将审查通过后的项目报财管会审批，未及时审查、呈报，一次扣2分；审查不到位导致决策失误的，一次扣2分；未对审批的固定资产、大宗物品购建项目进行跟踪监督的，一项扣1分，因监督不到位造成超标准购建或出现质量事故的，一次扣6分；未切实履行农商行辖内费用审查职责，一次扣1分。5.支付结算、反洗钞票、反假币及账户治理工作6分。未及时审核、申报支付结算开通、变更事项，一次扣1分；未及时组织反洗钞票和反假币宣传、培训、制度落实与检查督导的，一次扣1分；监测不到位、未按时上报大额及可疑交易数据的，一次扣0.5分；未按要求治理结算账户而造成严峻后果的，一次扣2分。6.纳税筹划5分。科学筹划，合理避税，操纵税收风险，有效降低税收成本。完成时刻：全年。税收优惠政策落实不到位、纳税筹划不到位造成纳税成本白费或工作失误导致税收风险的，一次扣2分。7.短板网点建设5分。按照全省农信社“短板网点提升工程”要求，组织辖内短板营业网点改造与达标升级。完成时刻：全年。未按省联社短板提升要求部署工作和督办落实，1项扣1分；短板网点数量比年初不降反增，一个扣1分。8．绩效工资兑现3分。及时核算、兑现机关及一、二级支11行工资，并督促支行考核、兑现到人。因核算、督办不力，导致农商行工资兑现滞后，一次扣1分，出现核算失误而造成恶劣阻碍的，一次扣3分。9、人行统计报表、报告等治理工作3分。及时、准确向人行报送各种报表、报告，配合人行各项调研、检查工作。未及时报送报表、报告，一次0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合人行各项调研、检查工作不力，一次扣1分。10、银监统计报表、报告等治理工作3分。及时、准确向银监报送各种报表、报告，配合银监部门各项调研、检查工作。未及时报送报表、报告，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合银监部门各项调研、检查工作不力，一次扣1分。11、省联社统计报表、报告等治理工作3分。及时、准确向省联社报送各种报表、报告，落实省联社安排的各项财会统计工作。未及时报送报表、报告，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；省联社各项财会统计工作落实不到位，一次扣1分。（四）信贷治理部1.经营目标30分。按月考核时超额不加分，下同。（1）存款净增打算8分。依照各月分解任务完成情况考核，按完成打算比例计分。（2）贷款净增打算8分，依照各月分解任务及信贷规模调控的具体要求考核，按完成打算比例计分。（3）信贷结构调整打算5分。按照信贷投向指引的要求，加大对贷款的监测引导力度，不断优化信贷投向、担保方式、贷款期限，确保完成信贷结构调整的目标。完成时刻：全年。（4）理财业务5分。依照市场需求开发理财产品，制定理财产品营销方案，并按要求分解任务目标，依照实际情况按完成打算比例计分。（5）产品开发创新4分。依照市场进展，结合实际，组织各行社全年开发不低于3个信贷产品。完成时刻：全年。未按时完成产品调研开发任务的，少1个扣1分。2、贷款审查、审批治理20分。（1）贷款审查、审批治理5分。及时审查各行社上报的贷款项目资料，及时反馈审查意见，并将审查通过后的贷款项目向贷审会呈报，及时下达贷款批复意见书。逐月考核。一次未及时到位的扣0.5分；受到下级行社投诉情况属实的，一次扣1分；未及时进行系统审批的一次扣0.5分；贷款审查出现重大失误一次扣2分。（2）贷审会办公室日常工作5分。对贷审会审议过程进行记录，并在各委员投票表决后，依照贷审会记录和表决结果，形成贷审会会议纪要，及时将贷审会审核意见提交董事长审批，依照最终审批意见，及时向各行社下达贷款批复意见书。逐月考核。一次未及时到位的扣0.5分。（3）抵质押登记集中治理5分。设臵抵质押集中治理岗位，及时对本行审批的大额抵（质）押贷款集中办理抵质押登记手续。加强对辖内行社贷款抵质押手续的审查和各种权证集中登记和保管。逐月考核。1次办理不及时扣0.5分，对集中登记和权证保管不到位，出现重大失误一次性扣5分，并追究相关人员责任。（4）贷款发放审查治理5分。设臵贷款发放审查岗位，依据合同约定，落实放款条件，及时发放满足约定条件的贷款，

并对放款审查资料归档集中治理。逐月考核。一次办理不及时受到支行或客户投诉的扣0.5分，档案治理不当造成重大阻碍的一次扣1分。3、信贷基础治理15分。（1）信贷治理系统维护5分。对信贷风险系统、个人征信系统等进行维护，保障业务的正常开展。完成时刻：全年。系统维护不到位，阻碍业务正常运行的，一次扣1分。（2）数据统计监测分析5分。按要求填报每日、每月、每季固定报表及各种临时性报表，及时向行领导汇报重要的报表数据，按季对业务经营情况进行分析并形成书面报告。按月考核。对报表报送不及时的一次扣0.5分，受到上级单位及行领导通报批判的一次扣1分。（3）落实信贷“四个一”检查5分。每季至少要做到：全面检查一个基层行社，解剖信贷制度执行情况；开展一次信贷制度落实情况抽查，要紧抽查各项信贷制度，特不是新出台的信贷制度落实情况。完成时刻：全年。检查未落实的一次扣0.5分。4、其他临时性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、银监部门的临时性、时期性工作任务。完成时刻：全年。一次未及时完成扣0.5分，受到上级单位点名批判一次扣1分。（五）合规部1.资产质量治理15分。（1）表内不良贷款操纵5分。完成时刻：全年，按季考核。不良率操纵在3%（含）以内，每高0.1个百分点扣0.5分。（2）当年到期贷款收回率5分。当年到期贷款收回率达到99%。完成时刻：全年，按季考核。每低1个百分点扣0.5分。

（3）信贷资产风险分类5分。完成时刻：全年。未对各支行（部）上报的信贷资产五级分类资料组织评审的，1次扣1分；对各支行（部）信贷资产五级分类工作检查督导不到位的，发觉1次扣0.5分；五级分类形态未按规定调整的，1次扣0.5分。2.贷后治理15分。（1）贷后检查5分。贷后检查人员应按月对贷后检查电子档案进行检查，督促各支行（部）及时登记电子档案，未按月进行检查、督办的，每次扣0.5分；对本级及上级审批的贷款，依照各支行（部）贷后检查月报和风险监测情况，采取现场检查为主、非现场监测为辅等方式履行风险防控职责，并对各支行（部）的贷后检查情况进行不定期抽查、督导和评价。完成时刻：全年。组织检查不到位的1次扣1分。（2）贷款到期预警和到期贷款责任追究工作5分。按月对各支行（部）和县级行社到期前60天50万（含）以上贷款下发风险预警通知书，并要求各各支行（部）和各县级行社按月上报催收预案，对各支行（部）和县级行社50万元（含）以上到期未收回贷款按月下发清收处臵督办通知书，督促各支行（部）和各县级行社按月上报清收处臵方案，未及时督促上报的，1次扣1分；对到期贷款进行责任认定，未进行责任认定的1次扣1分。（3）落实信贷“四个一”检查5分。合规部门按季对本行辖内最大20户到期未收回贷款进行检查，建立台账，分析缘故，落实责任；按季开展省联社及襄阳农商行总行审批大额贷款的贷后检查，完成时刻：全年。按季考核，检查未落实的1次扣1分。3.评级授信治理10分。严格按照贷款评级授信操作程序对

客户进行信用等级评定，科学、合理确定授信额度和授信方式、品种。完成时刻：全年。未能及时尽职进行信用等级评定的1次扣1分；未对支行呈报的授信项目进行审查的1次扣1分；对风险敞口在1000万元以上的授信项目未及时进行平行作业的1次扣1分。4.贷款支付审查治理6分。按照贷款支付审查程序、条件要求，及时审查各支行（部）上报的贷款项目资料，并将审查通过后的贷款及时点击。完成时刻：全年。因未及时审查被投诉，经查证情况属实的，1次扣1分；不尽职造成贷款支付审查出现重大的失误1次扣5分，并追究相关人员责任。5.风险经理治理6分。按月对各支行（部）风险经理进行考核，未考核或考核走过场的1次扣1分。6.合规治理6分。（1）通过非现场和现场方式，按月对各项政策、规章制度和业务流程的合规性进行监测；按季对各支行（部）开展合规检查，按月向省联社上报本月合规风险报告。完成时刻：全年。未按要求开展合规检查的1次扣0.5分，未及时上报合规报告的1次扣0.5分，出现重大风险事件隐匿不报的1次扣2分。（2）认真开展法律事务工作，及时对各支行（部）上报的贷款诉讼案件进行审查，对上报的合同、协议等及时进行法律合规审查。完成时刻：全年。因未及时审查被投诉，经查证情况属实的，1次扣1分；经审查应当发觉而未发觉风险隐患，导致出现重大失误形成风险案件、事故的1次扣5分，并追究相关人员责任。7.风险治理工作6分。（1）风险指标达标升级2分。组织完成2014年风险指标达标升级目标。完成时刻：2014年12月底。组织协调推动不力，未完成年度风险指标打算的，本项不得分。（2）全面风险治理体系建设2分。完成时刻：2014年12月底。未按省联社要求和本行方案推进全面风险治理体系建设的，本项不得分。（3）流程银行建设2分。按照省联社要求，制定流程银行建设方案，积极推动流程银行建设，未按规定进行的，本项不得分。8.风险治理委员会工作6分。及时对不良贷款利息减免、臵换核销贷款、授信项目、风险事件等进行审查，并提交风险治理委员会审议，做好会议记录，及时下达批复。未及时进行审查并提交风险治理委员会审议的1次扣1分，审核出现重大失误的1次扣2分。（六）稽核监察部1.案件防控15分。全面推行案防工作量化考核，认真开展案防检查，有效操纵新发案件。完成时刻：全年。（1）职员不良行为排查5分。协助分管领导按月组织对一级支行、直属二级支行负责人和副职、行机关各部门要紧负责人的不良行为排查,未完成1次扣1分；按月组织对本部门职员的不良行为排查，对排查出的“重点人”落实帮教、处臵措施，未落实的1次扣1分；因排查、帮教、处臵不到位发生案件的1次扣2分。（2）案防检查督办5分。对检查发觉问题进行督办整改处理，未落实的1次扣1分；对上级联社组织开展的案防活动组织、检查、督导，未落实的1次扣1分。对当年发生的重大经济案件负有检查监督不到位的治理责任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按规定开展案防量化考核检查，抽查县级行社少1个扣1分；按年度开展案防量化考核兑现，落实不到位的少一个单位扣0.5分。本行案防量化考核年度得分未进入全省农信社系统前五名，全年扣10分。2.落实审计检查15分。完成时刻：全年。制定全年审计项目打算时刻表，未制定的扣5分；按时完成本行年度审计项目打算以及省联社、襄阳农商银行临时安排的审计检查项目的，未按时完成的1项扣1分；对违规问题及时全面反映，提出审计建议，未及时反映或反映不全面、未依规提出审计建议的，1次扣1分；审计工作质量操纵不到位造成重大失误的，1次扣2分。3.信访调查10分。完成时刻：全年。按时完成上级联社及有关部门转办、本级联社领导批转的信访件调查处理，未按时完成的1件扣0.5分；对已查实问题依规提出处理建议，未完成的1次扣0.5分；调查处理工作不到位出现重大失误的，1次扣1分。4.违规问题督办处理5分。完成时刻：全年。对上级和本级联社审计检查反映的违规问题及时督办，未及时督办到位的1次1项扣0.2分；未及时上报整改处理情况报告的，1次扣1分。5.党风廉政建设5分。完成时刻：全年。组织签订党风廉政建设责任状的，未签订到位的少1个单位扣0.5分；开展反腐倡廉教育活动，未开展到位的1分；依规落实廉政工作措施或开展专项治理，未落实到位的扣1分。6.案件查处工作5分。完成时刻：全年。及时按规定报送案件信息的，未落实到位的1次扣1分；对发案单位（部门）18及时组织全面审计，未落实到位的1次扣1分；及时查处案件，在规定时刻结案，未落实到位的1次扣1分；案件追赔、责任追究督办落实到位，未落实到位的1次扣1分。7.行业纠风工作5分。完成时刻：全年。按项目制订工作方案，未落实的1次扣1分；按照方案及时组织落实各时期活动安排或措施的，未落实到位的扣1分；依规组织开展检查督导，未开展的扣1分；对存在问题督办整改到位，未整改到位被上级单位通报的，每次扣1分。8.监事会工作5分。完成时刻：全年。协助监事长落实好监事会各项职责，确保监事会各项工作规范、有序、到位。因工作失误，导致监事会履责不到位一次扣0.5分。9.稽查中队治理5分。完成时刻：全年。按《襄阳农商银行稽查队伍治理暂行方法》和《襄阳农村商业银行稽查中队队员考核暂行方法》对稽核中队进行治理、考核，每发生一次治理不到位或考核不到位扣0.5分。（七）安全保卫部1.安全目标考核20分。努力实现当年无重大“四类”案件或责任性事故发生。完成时刻：全年。及时组织各行社、各网点签订安全目标责任书、联防协议书，及时组织对县级行社安全责任制落实情况进行检查考核，每少1个行社扣1分；本年度未组织安防知识学习培训、安全预案演练、消防预案演练活动的扣2分；对当年发生的重大责任性事故或“四类”案件负有检查督导不到位责任的，1次扣5分。2.安全检查督导20分。要定期和不定期开展专项安全检查。每年对全市组织安全检查许多于两次，全年检查面要达到100%（每次检查面许多于60%）。每季对襄阳农商行检查面要达到

100%（每月检查面许多于30%），重点检查营业网点金库、自助设备、枪弹、视频监控中心等重点部位。并对检查情况进行通报，对存在问题和安全隐患督导整改，并进行责任追究。完成时刻：全年。未及时组织检查的，少一次扣5分；检查面少一个百分点扣0.5分；检查未通报的一次扣1分；未及时督导责任单位对安全隐患进行整改的1次扣2分；未按规定对违规单位、违规责任人进行责任追究处理的，1人次扣0.5分。3.安防设施达标10分。（1）营业网点达标升级改造5分，完成时刻：2014年底。未完成年度营业网点及金库达标升级改造打算的，1个不达标扣1分。（2）安防设施质量治理5分。完成时刻：全年。对安防设施购建项目审查、监督、验收把关不到位出现质量事故的，1个项目扣2分。4.襄阳农商行“三个一”工作落实10分。每月组织开展内操纵度突击抽查，认真落实领导月查报告，按月组织召开案防工作专题分析会，并形成案防形势分析报告，每少一项扣0.5分。5.机关办公楼安全运行5分。完成时刻：全年。按规定组织落实机关大楼安全运行治理措施，定期检查大楼安全隐患，出现重大安全、消防责任事故的，本项不得分；定期组织机关大楼人员开展安全、消防知识培训以及消防演练，每少1次扣1分；保安、监控中心实行24小时值班制度，出现脱岗、缺岗的，1人次扣0.5分；大楼出入制度、监控措施执行不力，出现盗、抢以及阻碍机关大楼安全办公事故的，1次扣2分。6.护卫队、监控中心治理5分。完成时刻：全年。护卫队要加强枪弹治理，严格押运操作规程，确保资金押运安全，并顺利完成各项守押任务，出现“涉枪”、守押等重大安全责任事故的，此项不得分。监控中心要认真履行岗位职责，确保监控系统正常运行，对监控中发觉的安全隐患及时排查，违规行为要进行制止。对监控系统故障处臵不及时，应发觉而未发觉的安全隐患，以及违规行为制止不及时，按其阻碍程度扣1至5分。（八）科技服务部1.信息科技治理13分。（1）制度治理3分。按要求制订、完善本条线制度及工作规程。未及时修订完善各项计算机治理制度、岗位职责、工作流程、工作规范的，1项扣1分；（2）综合工作4分。每年年初、月初对年度及时期性工作进行打算安排；定期对工作进行总结和测评；定期对文件公文、技术性文档等资料进行建档保存；制定辖内科技培训打算。未按要求编制全辖年度及时期性科技工作打算，造成工作延误的，1次扣1分；未定期对工作进行总结和上报的，一次扣1分；未按规定对档案进行建档、建库保管、备查和登记的，1次1项扣0.5分；未按打算组织人员培训和新业务上线培训的，1次扣1分。（3）信息安全工作6分。每年制订演练打算并对机房组织两次应急演练；每年按要求组织两次全辖范围的计算机应用检查，对检查情况进行通报，对问题和隐患进行督导整改处理。未制订及组织实施应急演练，对突发科技事件处臵不力的，1次扣2分；未按要求进行计算机安全检查，少1次扣2分；检查面少1个百分点扣0.5分；检查未通报、未督导整改处理的扣1分。2.硬件治理12分。（1）设备档案治理3分。按规定建立电子设备治理档案，并及时动态修改设备使用状态。未按规定对电子设备建档、保管、登记的，1次扣0.5分；（2）设备运维治理3分。对新购设备及时进行安装调试，对在用设备定期维护保养，对故障报修设备及时响应、及时修复。未按要求对计算机设备进行安装、测试的，1次扣0.5分；未及时维修和排除硬件故障的，1次扣0.5分；（3）设备购臵治理3分。按业务进展、办公需要做好设备购臵打算，严格按硬件购臵职责和程序采购设备。未及时按打算购臵设备或者未按要求淘汰老化设备的，1次扣1分；对硬件购臵程序执行不到位的，1次扣1分；（4）视频会议治理3分。每月1次对视频会议设备进行巡检、保养，会前做好会议预备并保障视频会议召开。未按规定对视频会议设备进行预备，造成延误会议的1次扣1分；维保不到位的，少1次扣1分。3.中心机房治理15分。（1）机房巡查、检查4分。每天对机房设备和基础设施进行巡查4次，并按时登记运行日志的，缺1次扣0.5分；每月对中心机房进行1次安全检查，对设备和基础设施进行评估，少一次扣1分；（2）机房运维4分。机房出现的故障问题应及时登记并处理，不能处理的及上报。对发觉的问题没有登记、处理并按要求上报的，1次扣1分；（3）机房值班3分。每月（含重大节假日）编制值班表,缺一次扣1分。严格执行机房24小时值班制度，发觉值班脱岗、擅离职守的，1人次扣1分；（4）机房安全治理4分。严格执行机房安全治理制度。因机房治理不到位出现重大事故的1次扣4分。4.网络通讯治理10分。（1）网络规划及变更治理3分。按省中心统一网络规划，如局部变更，先论证再报省中心审批后执行。未按要求执行的1次扣2分；网络变更未按要求做测试和验收的1次扣1分。（2）运营商治理2分。督促运营商加强治理，每季度配合运营商做好对通讯设备、线路进行维护巡检。少1次扣1分；（3）网络运维5分。按周汇报、按月汇总网络运行报表；及时响应机构网络故障并及时处理。未及时向省中心上报网络运行周报、未按月汇总的，1次扣1分；未及时解答、处理网络通讯故障的，1次扣1分，造成投诉或贻误生产的，一次扣2分。5.科技支撑力建设20分。（1）新系统推广5分。配合省中心新系统推广，按时配合省中心完成各时期新系统工作任务，未按时配合的1次扣1分，工作措施不到位出现阻碍系统项目推广的扣2分。（2）需求治理5分。定期收集各条线反映的问题、故障，并进行整理汇总，对不能解决的按规定及时上报。未定期收集、整理、上报计算机系统各种问题的，1次1项扣0.5分，未按规定及时上报的1次扣1分。（3）中间业务研发推广5分。依照业务进展需要，积极配合相关部门做好中间业务需求的调研。未及时完成项目需求调研的，1个项目扣1分；未及时做好项目后续维护的，1次扣1分。（4）自助设备安装与维护5分。做好自助设备安装和日常维护，因技术服务不到位阻碍自助设备正常运行的1次扣0.5分，没有按打算及时做好自助设备技术培训的，1次扣1分。（九）后勤保障部1.物业治理20分。（1）做好襄阳农商行机关大楼、集锦巷家属院、原城区联社家属院、交通路家属院、水星台家属院的物业、消防、电梯及水电治理工作计5分，出现一般性问题一次扣0.5分，出现严峻问题的此项不得分。（2）对襄阳农商行（原市联社房产基建）属后勤保障部治理的出租房、承租房及公寓房进行建档，做好上述房产的治理工作计5分，因治理不到位出现失误的一次扣0.5分，发生责任事故的此项不得分。（3）保洁卫生治理5分。做好襄阳农商行机关大楼的保洁卫生治理工作，保持良好的办公环境，发觉因保洁不到位而阻碍农商行形象的一次扣1分。（4）花卉租摆治理5分。按照花卉摆放的要求定期对机关大楼的花卉进行更换，确保机关大楼所有摆放花卉新奇无黄叶，发觉有枯死的花卉一次扣0.5分。2.食堂运营治理20分。每周按时制定菜谱并进行公示，未按时制定一次扣0.5分；按时保质保量供应早、中、晚餐及客餐，延误1次扣1分；饭菜出现变质问题的，1次扣3分，未按月盘点的，1次扣2分，出现账实不符的，1次扣3分。3.会议、会务、来客接待以及健身房、活动室、棋牌室后勤保障工作15分。做好农商行机关来客接待及各类会议的后勤保障工作，棋牌室、活动室的卫生保洁及开关时刻，对日常来客及各类会议的与会人员食宿进行合理安排，出现因后勤服务工作不到位造成失误的一次扣1分，出现重大失误的此项不得分。4.车辆治理10分。上班期间擅自离岗的1次扣1分，不服从安排的1次扣1分，公车私用的发觉1次扣1分；因车辆治理不到位，阻碍领导出行或接待工作的，1次扣1分；不按程序申报擅自维修车辆及购买车饰物品的，1次扣1分；因违规违法行驶导致交通罚款的，1次扣1分，酒后驾驶公车的，1次扣3分；造成责任性交通事故的，1次扣3分。5.物品治理5分。严格执行大额采购申报制度，建立物品领用登记表，大额采购实行先申请后采购，对各部门需要的办公用品实行领用签批、登记制度，对因制度执行不到位出现失误的一次扣0.5分。二、二级部门（7个）（一）改革办1.综合协调20分。统筹协调各行社与监管机构、中介机构关系，处理反馈意见，做好沟通、协调工作。完成时刻：全年。因沟通协调不力，产生重大分歧的一次扣2分。2.推动农商行组建10分。确保枣阳农商行2014年4月份挂牌开业；宜城联社在2014年4月底完成湖北银监局现场验收及整改工作，5月份完成筹建材料上报银监会工作，8月份获批银监会批复，11月份完成挂牌开业工作。2家农商行组建目标未如期完成的，少一家扣1分。3.董事会工作10分。按章程规定和董事会议事规则，负责股东大会、董事会的筹备、信息披露等，做好会议记录、相关提案、决议等文件的预备、董事签字、档案资料治理和决议执25行督办。出现一次差错扣1分。4.信息服务10分。及时准确、真实全面地提供产权改革的政策信息和改革进度。完成时刻：全年。信息提供不及时、不到位贻误农商行组建工作的，一次扣5分；信息失真一次扣5分。5.督查辅导10分。辅导各改制行社按照农村银行组建标准，做好法律程序履行和材料申报工作，督导各改制行社做好筹建和开业期间会务组织、资料预备等。完成时刻：全年。督导不到位一次扣1分。6.文字材料及数据上报5分。完成省（市）联社、监管部门要求的各项统计任务，做好上传下达。完成时刻：全年。延迟或漏报一次扣1分。7.指标监测5分。按季度监测各行社监管指标，提出处臵意见并推动落实，确保持续达标。完成时刻：全年。一项不达标扣1分。（二）财务中心1.会计辅导20分。（1）会计辅导10分。制定包片辅导打算及辅导内容，按月对网点开展会计辅导。未按打算进行会计辅导的，一次扣1分；辖内网点存在严峻违规操作的，一次扣1分；因违规操作引发案件的，一次扣10分。（2）学习治理10分。及时传达财会治理方法，制定职员学习打算，按月编排学习内容，适时组织职员考试。未按打算组织学习，一次扣1分。2.会计核算10分（1）会计核算3分。严格依照《湖北省农村信用社财务管26理方法》（鄂农信发[2013]21号附件1）、《湖北省农村信用社会计核算方法》（鄂农信发[2013]21号附件2）等财会制度进行会计核算。出现会计核算差错的，一次扣0.5分；导致财务指标严峻失确实，一次扣3分（2）发票审核3分。依据税务部门出台的相关规定，逐一审核各项发票，杜绝违规支付。因审核失察，同意违规发票的，一次扣0.5分；引发违规风险事件的，一次扣3分。3.账户治理10分（1）依照中国人民银行印发的《人民币银行结算账户治理方法》等账户治理规定，严格审核网点报送的开户资料，并及时上报人行账户治理部门。错报或无故延迟报送，一次扣0.5分。（2）积极对接人行账户审核工作，及时取回开户许可证书，并监督网点合规治理账户。因监督不力，导致账户违规使用的，一次扣1分。4.财务操作风险治理10分。严格按照《关于进一步做好财会操作风险防范工作的通知》等相关文件要求，加强财会风险防控工作。一是每年组织一次辖内财会制度落实情况的全面检查。二是按规定对辖内县级行社的财会操作风险防范工作进行综合评价。三是每年开展一次对固定资产购臵打算执行情况的检查。四是对县级行社过渡性科目、财务损失挂帐等重要内容建立台账进行监测。五是每季至少组织一次辖内网点财会差不多制度落实情况的全面检查。六是每月至少对辖内网点财会操作风险点进行专题检查和分析。未按规定落实到位的，一次扣1分；财会操作风险管控不到位，出现重大违规事件的，一次扣5分。275.远程授权10分。（1）严格按照《襄阳农商行大额资金交易授权治理方法》执行大额资金交易操作流程，实行预约登记、分级授权审批制度。存在违规操作的，一次扣1分；（2）掌握授权业务技能，严格审核授权要素，提高授权效率。授权滞后阻碍网点业务，一次扣1分;未严格审核引发风险事件，一次扣5分。6.柜员治理10分。依照《湖北省农信社新一代业务系统机构设臵和人员配备方案》（鄂农信办字[2012]18号）等文件要求，兼顾业务进展与风险防控，合理调整柜员结构。未合理配臵柜员，一人/次扣1分；违规调配柜员，一次扣5分。（三）集中监控中心1.集体活动5分。积极参加农商行、安全保卫部、监控中心组织的各项活动、学习和培训。无故不参加的，每人每次扣0.5分，扣完为止。2.任务完成10分。积极完成农商行、安全保卫部、监控中心安排的各项任务。各项任务一次没有完成的，扣0.5分，扣完为止。3.岗位履责30分。认真履行岗位职责，积极处臵监控发觉的问题。对监控中存在的问题没有登记扣0.5分、没有按规定进行处臵扣1分，造成后果的，按严峻程度扣1至5分，直至扣完。4.设备维护10分。监控系统存在的问题，积极进行进行处臵。一些简单故障处臵不及时的，扣0.5分；技术性问题或设备故障不能处臵的，不登记不上报的，扣1分，造成一定后果28的扣1至5分，直至扣完。5.优质服务5分。积极热情的为营业网点和客户服务。服务态度不行，遭到网点人员或客户投诉的，核实后每次扣0.5分，造成一定后果的，按其阻碍程度扣1至5分，扣完为止。6.其他工作10分。积极完成农商行临时性安排的工作。没有完成的，一次扣0.5分，扣完为止。（四）护卫大队1.集体活动5分。积极参加农商行组织的各项政治学习和集体公益活动。包括部室内集体活动。无故不参加一次扣0.5分。直至扣完为止。2.枪弹治理20分。做好枪弹治理工作。严格落实枪支治理规定，按时保养枪支，确保无重大安全事故。未按要求保养导致枪支损坏或阻碍执行任务的一次扣5分，未按规定将枪支入库的一次扣1分，发生涉枪案件一次扣10分。直至扣完为止。3.押运安全15分。严格押运操作规程，确保资金押运安全。未按规定操作受到上级通报批判的一次扣1分，出现安全隐患的一次扣2，造成经济损失和严峻后果的一次5分。直至扣完为止。4.运钞车治理10分。严守交通法规，精心爱护保养车辆，确保运钞车辆行驶安全，并按行、部有关规定治理车辆。未按要求保养车辆阻碍正常工作的一次扣0.5分，造成交通事故的一次扣2分。因违反交通法规造成重大交通事故的一次3分。直至扣完为止。5.劳动纪律10分。严格遵守农商行相关规定，要有集体荣誉感和主人翁精神。职员之间相互团结无打架斗殴现象。因争嘴吵架阻碍工作的一次扣0.5分，造成一定后果的一次扣1分。29职员不服从工作安排或无故旷工一次扣1分。直至扣完为止。6.优质服务5分。做好对全辖网点的优质文明服务工作。造成网点投诉的，经查实一次扣0.5分。出现差错一次扣0.5分。直至扣完为止。7.其他工作5分。完成农商行安排的临时性工作。没有完成的一次扣0.5分。直至扣完为止。（五）稽查中队稽查中队队员考核按照《关于印发<襄阳农村商业银行稽查中队队员考核暂行方法>的通知》(襄农商银发„2013‟31号)文件执行。依据《关于进一步加强全省农信社稽核审计队伍建设的意见》（鄂农信办字[2013]117号）中“各市县行社要相应提高本级行社稽核审计队伍的工资待遇，与审计工作质量挂钩考核。对稽核审计队员不分配存款、贷款和清收不良贷款等任务”之规定，稽查中队队员不分配存、贷款、和不良贷款清收等任务。（六）基建办1.基建项目规划10分。基建项目立项严格按照省市文件要求，认真征求基层意见，做到切合实际，规划合理。未征求意见，一次扣1分；未制定实施打算，一次扣1分；无专门情况未完成年度基建打算的，每个网点扣1分。2.基建项目现场勘查10分。对议定基建项目做到现场详细勘查，实事求是；施工过程中，认真负责，做好监督、协调工作。未尽职勘查，一次扣1分。3.基建项目设计预算10分。本着最低的资费和最优的服务为设计标准，科学合理预算和设定拦标价；基建项目平面设计图需报经相关领导及安全保卫部审核通过。预算不切实际，一

次扣2分；未及时报审，一次扣1分。4.基建项目招投标10分。严格执行招投标操作程序，落实推举、评标、定标三分离的原则，加强招标采购立项、开标、评标、定标的全过程监督，确保公平、公正、公开。存在违规操作行为，一次扣2分。5.基建项目工程质量10分。明确责任，全程监督，确保工程质量。凡因未履行监督职责，出现质量问题，每项目扣2分；严峻阻碍正常营业的，每项扣5分。6.基建项目建设进展10分。对差不多批复项目，应及时实施，跟踪督促施工，依照项目工程量，合理设定期限，确保及时投入使用。未及时实施的，每项目扣2分；因督促不力，导致项目延期，每次扣2分；项目超预算施工，每超1个百分点扣1分，并责令相关责任人出具书面情况讲明。7.规范项目标示10分。严格按照省联社VIS手册标准统一规范实施。未按VIS手册实施，每项扣5分，并责令限期整改。（七）营业部（清算中心、票据中心）1.清算中心（含金库）70分（1）金库治理10分。要紧任务是襄阳农商银行现金金库，确保现金库房资金安全，负责库房现金清分、整理、鉴伪工作。如发觉库房现金未及时清分、整理，发觉1次扣1分；发觉长款、短款1次扣1分；发觉不遵守库房治理规定，造成风险隐患的1次扣2分。（2）现金供应5分。如因库存现金不足，造成营业网点不能正常对外营业，1次扣1分；如因未合理操纵现金库存，造成现金库存长期超限额，1次扣2分。（3）现金调拨5分。如因清算中心人职员作缘故，造成网点现金未能及时下调及上介的，1次扣1分。（4）人民银行存取款业务10分。承担本行及代理宜城、南漳、保康三家行社在人民银行发行库的有关业务。如未及时办理向人民银行现金上缴和领现业务的，1次扣1分；如未能按时完成人民银行发行库安排的各项任务，1次扣1分。（5）桶子调整及相关维护工作5分。如在各项手续都完善的情况下，应处理而未处理的，发生1次扣1分。（6）承办全行未开通大小额支付系统网点的资金汇划及相关查询查复业务。分值为5分。如未能及时处理帐务，造成款项未能及时到达的，1次扣1分。（7）全行资金清算汇划工作。具体承担全省农信社清算系统、农信银结算系统和人民银行预备金帐户治理和资金清算、结算等工作。分值为10分。如因人为计算失误，出现透支或预备金帐户存款余额低于最低限额的，1次扣2分。（8）经办总行相关部门账务资金划拨。分值为5分。如因工作人员未能及时正确处理帐务，造成严峻后果的，1次扣1分。（9）承担历史数据展示平台查询明细工作。分值为5分。如未及时办理此项工作，1次扣1分；如未按照相关规定处理查询结果，1次扣1分。（10）凭证及档案治理10分。具体承办全行凭证库的账务核算工作，承担全行所有网点重要空白凭证、银行卡及一般凭证的领用、调拨和保管。如未能正确匡算凭证用量，导致库存不足，阻碍网点正常营业的，1次扣1分。以上所有扣分扣完本项分值为止，不计负分。2.票据中心70分（1）签发银行承兑汇票10分。承办全行票据签发，如人为

导致未能及时签发银行承兑汇票，1次扣1分。如发生不按规定签发不规范汇票，1次扣2分。（2）办理到期票据兑付10分。如人为缘故未按时兑付票据，发生客户投诉事件，1次扣2分。（3）重要凭证及印章保管10分。按规定保管差不多签发银行承兑汇票底卡和银行承兑汇票业务印章，定期核对已签发的银行承兑汇票底卡，确保帐、卡、簿相符.如未定期核对，造成帐、卡、簿不相符，1次扣1分；业务印章不按规定保管，发觉1次扣1分。（4）票据业务查询、查复10分。认真做好有关银行承兑汇票的各种查询、查复工作，做到及时、准确。如未能及时回复，造成客户投诉，1次扣2分。（5）到期票据兑付前的付款预备工作10分。依照保管的底卡在汇票立即到期的前10日，对承办网点下达划款通知书，对立即到期银行承兑汇票保证金提早1天进行解冻，并于汇票到期日督促网点全额上划承兑资金。如因票据中心工作人职员作缘故，未能及时解付，造成严峻后果，1次扣2分。（6）保管全行各网点票据业务押品10分。要求按月核实，逐笔勾对，如未按要求办理，发觉1次扣1分（7）档案保管10分。按日整理，及时装订归档。如未达到要求，发觉一次，1次扣1分，并要求整改到位。以上所有扣分扣完本项分值为止，不计负分。三、直属经营部门（4个）以下四个直属经营部门考核只与绩效工资的80%部分挂钩考核，业务指标完成情况考核以另外单独的考核方法为准（见附件）（一）公司业务部1.部门职能履责40分（1）项目数据信息采集10分。公司业务部对运转的都市规划、产业布局、重点项目、纳税大户、百强企业等客户信息进行收集整理，并进行实时更新，以此为依照开展有针对性的对接和营销工作；每月对新信息数据进行一次采集，对存量信息库数据进行一次更新，并对各行进行一次公布；未及时采集信息或信息采集不完整扣1分；未及时更新项目库信息扣1分；未及时将客户信息共享公布至各支行（部）扣1分，扣完为止。（2）项目孵化10分。公司部在完成对客户的对接和可行性调查后，推举给相应的承办行。按照承办行的需求予以协调执行，完成各项申报、审查及审批程序，列席贷审会同意审议与质询，并配合承办行落实金融服务方案，高效完成项目孵化，提高业务运作效率；与客户对接后未及时形成可行性报告扣1分，可行性报告获批后未能及时交与承办行承办的扣1分，未在农商行规定的办贷效率范围内完成项目孵化扣1分，未协助承办行落实金融服务方案扣1分，扣完为止。（3）客户回访10分。关于营销过程中的客户和存量客户，公司业务部要强化客户回访机制；一是与营销客户的关键人进行不间断联系，查找金融服务对接机会，二是对存量客户与承办行联合对客户核心人员或高管进行不定期的贷后维护，跟踪客户服务意见，拓展金融服务需求，要求据此建立客户回访登记薄，并形成回访日志；对营销中的客户每月回访达不到一次的扣1分，对存量客户每月回访不到一次的扣1分，回访日志信息不完整扣1分，回访日志不真实扣1分，扣完为止。（4）客服监督10分。为提升客户服务的质量，公司业务34（一）公司业务部1.部门职能履责40分（1）项目数据信息采集10分。公司业务部对运转的都市规划、产业布局、重点项目、纳税大户、百强企业等客户信息进行收集整理，并进行实时更新，以此为依照开展有针对性的对接和营销工作；每月对新信息数据进行一次采集，对存量信息库数据进行一次更新，并对各行进行一次公布；未及时采集信息或信息采集不完整扣1分；未及时更新项目库信息扣1分；未及时将客户信息共享公布至各支行（部）扣1分，扣完为止。（2）项目孵化10分。公司部在完成对客户的对接和可行性调查后，推举给相应的承办行。按照承办行的需求予以协调执行，完成各项申报、审查及审批程序，列席贷审会同意审议与质询，并配合承办行落实金融服务方案，高效完成项目孵化，提高业务运作效率；与客户对接后未及时形成可行性报告扣1分，可行性报告获批后未能及时交与承办行承办的扣1分，未在农商行规定的办贷效率范围内完成项目孵化扣1分，未协助承办行落实金融服务方案扣1分，扣完为止。（3）客户回访10分。关于营销过程中的客户和存量客户，公司业务部要强化客户回访机制；一是与营销客户的关键人进行不间断联系，查找金融服务对接机会，二是对存量客户与承办行联合对客户核心人员或高管进行不定期的贷后维护，跟踪客户服务意见，拓展金融服务需求，要求据此建立客户回访登记薄，并形成回访日志；对营销中的客户每月回访达不到一次的扣1分，对存量客户每月回访不到一次的扣1分，回访日志信息不完整扣1分，回访日志不真实扣1分，扣完为止。（4）客服监督10分。为提升客户服务的质量，公司业务34正装鞋，指甲不得过长，男职员不得留长发，女职员尽量盘发；穿奇装异服的扣1分，发型不合规的扣1分，其他有失形象的行为的违反一次扣1分，扣完为止。④工作效率5分。要求职员在工作时刻保持较高的工作效率，不做与工作无关的情况；职员不得在工作时刻打游戏，不得用谈天软件从事无关工作的谈天，不得用座机拨打与工作无关的电话；未能按时完成上级交办任务的扣1分；发觉上班时刻打游戏的、谈天的扣1分，用座机拨打无关工作电话的扣1分，扣完为止。（2）职员职责履行10分依照《襄阳农商行公司业务部岗位职责》，公司业务部职员需完成各自的岗位职责；未能对自身岗位职责尽职履责的，一次扣1分，扣完为止。（二）资金市场部1.投资业务治理20分。（1）合理安排富余资金。每日早上依照农商行清算中心上报的资金头寸表，科学合理摆布当日头寸，提高资金运用效益，下午4点前核对头寸达到上月末存款余额2%备付率要求后，超过1亿元的头寸部分未能通过货币市场及时逆回购，造成资金低效、闲臵的，1次扣1分；（2）业务联系。依照农商行可用资金情况，积极查找交易对手，进行报价、询价、谈判，直至达成初步交易意向，未积极联系客户、查找交易对手，造成资金闲臵或交易失败的，1次扣1分；（3）前台业务。前台业务未进行双人复核导致业务出现差错的，1次扣1分（4）后台业务。后台业务未及时进行债券簿记系统处理，导致资金在下午五点之前不能按时到帐的（系统延时情况下，五点半之前不能到账的），1次扣1分；（5）严格审批流程。按农商行有关规定、及时填报各类业务审批单报部门负责人审定、分管领导审批，未按规定逐级授权、逐笔审批的1次扣1分；（6）合规操作。按业务操作流程、操作权限、领导审签的业务审批单所载的交易内容实施交易，否则1次扣2分；（7）台账治理。每日交易结束后凭业务单据，按业务种类登记台帐，整理、保存好业务资料和交易合同。未建立交易台账、每日更新台账的1次扣1分；（8）档案治理。相关审批资料、成交单据应按业务种类、成交时刻依次整理、装订，保管不完善、不到位导致档案丢失、不完整的1次1项扣1分；（9）分析报告。每月末前五个工作日提供投资业务分析报告，每日早上9点半前提供日报。未按时、准确、完整地提供各类业务分析报告或统计数据的，1次1项扣1分。2.资金回购治理20分。每日依照清算中心上报的农商行资金头寸状况表，在上午9点之前匡算出当日融入资金量。交易员及时联系市场机构做好融资回购业务，确保资金链条稳定。未及时融入资金的，造成农商行备付金透支的，1次扣2分；造成质押券种出现差错的，1次扣2分。3.理财业务治理15分。（1）理财系统登记。应按照中央国债公司理财信息系统操作规范，在发售前产品相关资料向属地银监部门进行电子化报告。未及时、规范、完整录入本行理财产品要素到全国银行业理财信息登记系统的，1次扣1分；（2）理财资金托管。未按有关规定开立托管账户、做好理财资金第三方托管的，1次扣1分；按托管合同的约定发送交易指令，交易指令发送不及时、不准确、不规范，造成业务失败的，1次扣1分；（3）理财资金运作。理财资金投资运用超出银监部门以及省联社规定范围的，1次扣1分；理财产品存续期间，理财资产风险识不、监测不到位，未及时提出操作建议的，1次扣1分；（4）交易行为治理。理财资金操作人员在进行投资时，未按资金业务相关审批、交易流程进行理财资金投资运用的，1次扣2分。4.系统治理10分。（1）操作员治理。未及时增加或删除操作员的，1次扣1分；操作员密码口令泄露的，1次扣1分；（2）密钥更换。未按季更换操作员密码口令并做好登记备案的，1次扣1分；（3）业务系统治理。依照岗位变动未及时调整、变更操作员权限的，1次扣1分；各类业务系统未按治理部门通知及时进行系统升级更新而阻碍业务办理的，1次扣2分；系统治理不到位导致案件发生的，本项不得分。5.设备治理5分。按月定期检查、保养、维护各类业务计算机及电子设备，未按月检查、保养的1次扣1分；阻碍各类业务正常运行的，1次扣1分。（三）电子银行部10个工作日，将通过农商行内部审核的理财31.组织辖内电子银行业务培训工作10分。依照省联社新产品的推广适时培训，每季至少培训3次，少1次扣2分。2.制定和落实电子银行业务宣传营销方案10分。每月组织或者参与全省、本行营销许多于1次，缺1次扣2分。3.电子银行业务安全检查10分。每年对辖内行社电子银行业务开展1次交叉检查，每季对各县级行社和支行（部）检查许多于3家，少2家扣1分。4.做好客户投诉处理工作5分。及时处理客户投诉，处理不及时或不反馈意见的1次扣1分，处理不到位导致客户不中意的1次扣1分。5.协助辖内行社做好系统客户、重点客户的电子银行业务拓展10分。平均每季协助一家支行做好系统客户拓展，欠1次扣1分。6.做好本条线的统计报表和业务统计分析5分，每季度分析1次，少1次扣2分。7.负责辖内电子银行业务的业务指导和工作督办，协助省联社电子银行中心进行业务差错处理10分，对处理不及时的，每次扣1分。月结。没有按规定建立各类账薄或账薄建立不齐全、登记不规范的一次扣2分；没有按要求记账、销账、对账或不及时的一次扣2分；借据、重要凭证、信贷档案登记、领用、治理不规范或缺失的一次扣2分。（2）台账治理10分。按规定分类不、分支行、分清收责任人分不建立清收治理台账，规范基础治理。各类台账建立不完整、不规范或登记不及时的一次扣2分。（3）考核兑现10分。按要求对各支行（部）和清收责任人分不建立表外不良贷款清收考核台账，一月一考核，一兑现。考核兑现不及时或出现差错的一次扣2分。2.行为治理30分。（1）清收工作日志10分。统一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志内容要求，详细记录每一天的清收、催收工作情况，一周一检查，一考评。工作日志记录不完整、不详细、不真实的或缺失较多的一次扣2分。（2）包片、包大户清收治理责任10分。按要求落实包片和大额贷款包户清收、保全治理责任，统一印制《逾期贷款催收通知书》，实行编号治理，做好资产保全；制定大额贷款清收、处臵预案，落实责任，跟踪监测治理。催收、保全工作不真实或完不成保全工作任务的或大额贷款清收预案落实不到位的一次扣2分。（3）减免利息操作规范10分。严格按《襄阳农商行表内外不良贷款利息减免操作方法》要求，做好调查、资料收集和申报工作。调查不尽职、资料收集不完整、申报不及时的一次扣2分；申报资料不真实，弄虚作假的或收贷、收息不按规定要求及时入账的，此项不得分，并按相关规定依规追责。408.负责制订全年电子银行及中间业务打算，并做好数据统计上报和指标考核5分，对考核处理不及时的，每次扣1分。9.负责制定中间业务营销方案，组织辖内机构进行宣传营销和推广5分，每半年开展一次，少一次扣1分。（四）资产经营部1.基础治理30分。（1）账务、档案治理10分。按规定做好账务、借据、凭证、档案规范治理；按要求做好记账、销账、对账工作，日清月结。没有按规定建立各类账薄或账薄建立不齐全、登记不规范的一次扣2分；没有按要求记账、销账、对账或不及时的一次扣2分；借据、重要凭证、信贷档案登记、领用、治理不规范或缺失的一次扣2分。（2）台账治理10分。按规定分类不、分支行、分清收责任人分不建立清收治理台账，规范基础治理。各类台账建立不完整、不规范或登记不及时的一次扣2分。（3）考核兑现10分。按要求对各支行（部）和清收责任人分不建立表外不良贷款清收考核台账，一月一考核，一兑现。考核兑现不及时或出现差错的一次扣2分。2.行为治理30分。（1）清收工作日志10分。统一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志内容要求，详细记录每一天的清收、催收工作情况，一周一检查，一考评。工作日志记录不完整、不详细、不真实的或缺失较多的一次扣2分。（2）包片、包大户清收治理责任10分。按要求落实包片和大额贷款包户清收、保全治理责任，统一印制《逾期贷款催收通知书》，实行编号治理，做好资产保全；制定大额贷款清收、处臵预案，落实责任，跟踪监测治理。催收、保全工作不真实或完不成保全工作任务的或大额贷款清收预案落实不到位的一次扣2分。（3）减免利息操作规范10分。严格按《襄阳农商行表内外不良贷款利息减免操作方法》要求，做好调查、资料收集和申报工作。调查不尽职、资料收集不完整、申报不及时的一次扣2分；申报资料不真实，弄虚作假的或收贷、收息不按规定要求及时入账的，此项不得分，并按相关规定依规追责。3.其他工作10分。（1）集体活动5分。按要求积极参加总行组织的各类集体活动。不积极主动参与或无专门情况不参加的一次扣2分。（2）临时工作5分。积极完成领导交办的和农商行安排的其他工作任