2022年中级经济师考试题库高分通关300题（全优）(浙江省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。

A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差

B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系

C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行

D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】CCJ10I10W10L10B9W10U5HO6B3L1Q4G7A7Z5ZW4K7G5P7Y6T1J102、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销【答案】DCA4R1V10M5K6X7G8HU9G3G8G1R10T4B9ZZ10T1V2O9C4A8F43、一国金融体系的核心是（）。

A.外汇管理局

B.商业银行

C.中央银行

D.国务院【答案】CCQ7X10E8Z3C6H8D7HD8N6Y4R6X10P10B9ZM9G7X2P9M2A2F64、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商【答案】BCK1A5E5Y5Q10G8S3HR10O10A7H8R5V10J9ZO3P7M2O3E4R5X65、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定【答案】BCJ2P2J10B4Y6H9G2HE10T6G1B10L7C4A3ZL3K10P7N6B4J8N106、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本【答案】BCU1F6X2G7U5C9D7HE8V9F7O6E5S7F1ZD1N2J6K4T10Y6U37、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）

A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】ACF3Q3F5D10X5X3M4HS3Q2T4Z2U6N7Z6ZR8I6H3S6T4Z2Y88、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（）万元。

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704【答案】DCK2E8K8I3G4A5U8HW1H3I7Z5P10P10A5ZH7H10R6F4K8Q10V79、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。

A.不得低于4％

B.不得高于4％

C.不得低于8％

D.不得高于8％【答案】CCL2R4L4F6C8G7W10HB8C6V10M4J6F4Q8ZA3H8G5Y7P9T6I1010、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源【答案】DCI7Z7R4T6U1A7O7HJ5G2R3U5V10B8O4ZK10J2L9H3L4T3U211、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.灵敏度法【答案】BCN2M4E8G10C4Q7H2HC4S2D4T7W5X7T3ZI5R6E1S9D10E3J412、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）

A.资金源于居民，也运用于居民

B.资金源于非居民，运用于居民

C.资金源于居民，运用于非居民

D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】DCD3N6H4B6I8U1M8HL5J2A8D9S9Q6V6ZK1W9B8Z8N9Y8O213、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（）。

A.公募理财产品

B.私募理财产品

C.开放式理财产品

D.封闭式理财产品【答案】BCE10G2R3H9Z4Y9C4HU5Q8X8S6L7U1O4ZU10R7X2U8T6L1M1014、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。

A.存款总额

B.派生存款

C.库存现金

D.原始存款【答案】ACZ5F7B3W5I9J3P3HD5P7V5V4E8G1O6ZA4X7M8C6K9D4H115、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。

A.国务院国有资产监督管理委员会

B.开放式基金

C.主权财富基金

D.封闭式基金【答案】CCG7O9E2P10N3B8P5HC9B1J2I4L4C8K6ZY10O10I10X1Q1R10A216、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离【答案】CCA4I3K6V9G4E1A8HU7O5P1Q7O5W6X7ZH6P2E6L4D9O4T717、下列不属于金融互换的是（）。

A.货币互换

B.信用互换

C.利率互换

D.交叉互换【答案】BCK2U1J2H7S9X8O8HC4Z5V7M3N8V10V9ZG8B1A4J10E2N2Y718、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）。

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款【答案】DCT2S2V9G3S9T8R7HL6B3E9O7U7W4C6ZR4D2A7S10O4V7Q719、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）。

A.直接租赁

B.转租租赁

C.回租租赁

D.间接租赁【答案】ACS4N10P8F2P5L2E5HB4Y3B10O7S10L4V2ZW2A10C2K1L8P7P920、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率【答案】CCC9B6P5Y5F6Y8A10HE6S2Q6N10A6J9R7ZX9R8Z3K6Y5U2V721、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构【答案】CCO7A9R6F7M5G1W6HQ6L4M3V5D5I9N2ZH1O7K6H4U6M7Q822、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券【答案】ACN1Y4K7P4O3W10P6HV4C2L9T2H3Z9Q1ZU5C8Z10K6C9N6F923、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利【答案】CCX5Z2C6R4V10M10Q10HV4Z1Q5L2O9Z5W8ZE1Y1S1G5S10T9Q624、材料题

A.4

B.5

C.8

D.20【答案】CCQ4Y4E6B2Q10L10U6HI9X8C10A1U2X9Z1ZR9O2Z9I7R2N10E425、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）。

A.25％

B.35％

C.50％

D.60％【答案】DCZ9U4F8C5H5J7U4HU3D8N2K4D9U7Y3ZP8L4V7C2N6I2R526、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08【答案】DCO5P9Z1C4C5K3R3HW7P6X6F6U4L1P3ZM5Y8X7V5X4U2Q227、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商【答案】CCV10V4Y5V4G7H7F2HM5G5K7R9M8X7X5ZQ10J4E6R2F10N4Q528、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值【答案】DCJ2V6S9U3M4D10V4HM9K3U3D8W10V4U5ZI1H3S8H2K8N1T329、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】CCX1O2G7K6Y6J1F6HO6S7R5T3O10M10P1ZO1H8X2O10N4M9X530、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换【答案】CCX3J8L3O8T1W10Y2HP9D6F7U9V7Y4X3ZJ9Q4K1S9E8A3I1031、关于开放式基金的说法,正确的是（）

A.基金在存续期内不能赎回

B.基金交易价格受市场供求关系影响

C.基金份额不固定

D.基金一般有固定存续期【答案】CCB9D7Y1X5X1B2A1HQ5J10T2I8O9E9G6ZI2R8I10F3Q8M8T432、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.中央银行【答案】BCE1U7G6A4F2Y2B8HZ4S7K1P8F10X2E4ZE8G9S6K7Y5A3Q833、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款【答案】CCI7E9K1G2C5P10N1HR6A6O4U5D8C1C6ZP10A6T5M8T8E2R734、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）。

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托【答案】ACL8M4V10O3U5F4V10HL2T2M10D2P9F1U5ZH7L8V10X9T3M6B735、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。

A.操作目标

B.最终目标

C.中介目标

D.基本目标【答案】CCI1H8J10F8R8Z5Y6HX10N9A2O4X9O3K6ZS1S9T3P7Y5W8C1036、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.财政部【答案】ACR7Y10W6G3S2S7A1HP2C8P7N1X1D3S5ZC1P8L7L5D6A10H837、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（）。

A.质押式回购

B.融资融券

C.远期交易

D.现券交易【答案】CCW3G4O9K6J4P5I8HI7L6W4N8A7W7H3ZO9S3W8P10Z9P7U838、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。

A.存款总额

B.派生存款

C.库存现金

D.原始存款【答案】ACY8X8Y3F6D10E1E1HQ7Y6E5N6M10A9B7ZC1U6S1V10L3H8R939、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.贷款利率下限

C.回购协议利率

D.同业拆借利率【答案】ACP10G5C10F1S10W7C1HQ4C6W4D4R9C3A7ZF5A10O6Q5Z9O2Q940、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。

A.信用中介

B.金融服务

C.支付中介

D.创造信用工具【答案】CCV5P1F6H6D6B2D6HR4R4C9Y9U2L1E6ZM4L6E5L7J9U5X541、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】DCW6C10V9J10W5Z5W4HQ6G2S4X7Z10J7C8ZU6K2N8W2W6C8P442、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.35.69％

B.48.33％

C.61.82％

D.79.55％【答案】DCJ1T3W8Y2L5O8P10HM1R8Z8L10T10V2C6ZO5L5E7V9S8U7M543、材料题

A.24

B.88

C.100

D.200【答案】ACM8D4L7M5M2P3V10HV3B6W10L9B3P10Q6ZB10E6F3W7Y1N5W444、流动性最大的金融资产是（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.货币

D.企业股票【答案】CCY2R6V5Z8R1V2A6HJ4A3R10N2I9L9S6ZY6T5H1D2Z2A8K245、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。

A.中央银行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制【答案】DCA8B10U4T10I9Z8R8HJ10O3W6Z2V3D2D8ZY1C4I6R8Q5Z10P1046、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.灵敏度法【答案】BCX1R2M8B6J10W5O5HC6H2B7N6R2T8N2ZI4R4N5U1H8D5K647、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。

A.30％

B.25％

C.50％

D.100％【答案】DCA2X3C5M8W10J9Q10HQ7B9L3Q1P4M3X8ZH8X6O1X5X9A6G448、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。

A.专门的投机商

B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员【答案】DCH5F6U8R1E10D6F3HI4R3N10P7S1B1Q2ZO3K7S3S3G2A2Y149、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。

A.不及时

B.不透明

C.不充分

D.不正确【答案】CCV8I7U7H4E1Z8P2HC5O3B10A2Y7H8U1ZS2H7U1C2P3E2H750、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）

A.支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款【答案】DCR2K1U5K8X1J9P5HG5A6B8S3G9U9O1ZH3Z6X7H4B10Y1S551、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学【答案】ACK4V2K3J2U1G5X7HN10O8Y10Y8H4G8F2ZB8Z10L4V4H5F3C652、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴【答案】CCR7G3E9I9M8S8R2HB6B8L1T3U7O9S7ZF8R3F6A7R6C4E653、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。

A.市场风险

B.信用风险

C.国家风险

D.操作风险【答案】CCI7S2K4Y10F5F3J5HQ9S3M9M5C3N9N10ZF5G10E4I5O2N5O1054、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化．本国出现经济危机或（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机【答案】DCJ1L8B9O6C3E6Z9HU1F3U2V2B3Y7E10ZY10N8A6J2Y9S8I255、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280【答案】CCF8U2S6I1H4U8B4HX6D8A9N6I1X7I1ZF3V10G9P2U10T6X256、买断式回购最长不能超过（）天

A.1

B.60

C.91

D.365【答案】CCP9O3D3S6D4M9J7HM3F2A3Q9X1C8I10ZX10N9Y7Q8J6D3P957、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.税收风险【答案】CCL8B10T3D6W1M6L8HL5M6Z2K5T9G6P1ZK6D9K9O3Q8F9X858、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.1.23

B.0.62

C.1.08

D.1.63【答案】DCH5T6M6R3S9C7U6HU4U3C6K8D2V6O2ZP7E5X2D3C4V3Q959、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）。

A.50％

B.60％

C.45％

D.35％【答案】CCM4R4H4V2G5E3Q3HF4D8L1E5E7B6U1ZX10G10J10N3O1U7F860、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。

A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬

B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任

C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费

D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】ACK5C7F7C2Q8E4M6HK9E3S4J9V7X2N7ZT3D10A6E8T3P8X261、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】CCA7S3N10X9R4P10V4HW10X4F2M4A3V4G10ZJ7G3P9Y5X7H7E562、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者【答案】CCA5T3W5W3R6M10N6HH6R6W4P3D6D2B4ZZ4A3O8Y8R4Y6J663、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国证券业协会【答案】BCF6M1A8C10L4D5T10HW2X10J8R5Q9I4Q1ZO9D3D8Z10I8D8B364、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】DCT3G4O2N6I3T7X4HA5J1X9L6X9Y5N1ZT1K6R4B3L3L5G1065、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。

A.2

B.3

C.4

D.6【答案】BCD3S7S7V9L2S10A5HT2T2Q5L2K5D2I3ZW8P6O1E8I4V8R1066、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色【答案】DCO4A9W4S8I3K4N8HF8F10V9U5H7C4T4ZP5P4S6U6Q6V2D567、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。

A.调控主体为中央银行

B.货币政策工具为再贴现率等

C.变换中介为商业银行

D.调控客体为企业与居民【答案】CCI6W7O9V10O7S3J2HA9M7Z1G8J4E5K9ZA5L10X5O5G9V4O268、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。

A.超额准备金

B.货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支【答案】BCY8U6E3L4P7E8G10HB8W8W3T2N8Q2M3ZT10E8C8V3W7E7V869、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。

A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性

B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者

C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】CCD2X7P2O7T10B8Z4HU5D10J4E3A3N3X3ZS9C9G3J5E7V1A870、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。

A.利息支出

B.罚没收入

C.出纳账款收入

D.违约金支出【答案】DCV9Z2X8V5Y5H3Z6HE8A6A10N2R8U7Q7ZW1I9L2W5N5D3Y771、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款【答案】BCO2F5L3H4C6M10H9HN2H4E7K8Z6Y4S5ZM5D5I1H6R1D6V272、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币【答案】ACW6C10O10Z1Y10E10E3HG2D1A9W10O3Z6F7ZA10Z10E3P8C10L10D1073、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的β值为1．6，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。

A.30

B.40

C.50

D.90【答案】BCM7M7U8M10L3E8C1HS5U3V3F9N3S3I6ZS2F10O1C5E7G2E674、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本【答案】BCP4U2B1L6F1K2F1HZ1U2W1J6L1S5G8ZV3U6G9X9E5O1J875、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50【答案】DCU5V6L10D1O7U4P10HD7S7P1R1F3C4E6ZG9L9G2P5M2S1L576、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。

A.恶性通货膨胀

B.正常的物价波动

C.通货紧缩

D.经济危机【答案】CCQ2Z2F8Z9M7F5R2HI6A1S9E1S8V6G9ZI9Y4Y6E2H2L10S177、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）。

A.各国单位货币所具有的价值量

B.各国单位货币的含金量

C.各国单位货币的面值

D.各国单位货币的法定购买力【答案】BCI7Z6O1Q8V2M1K2HH7X2M5G4S4G3C6ZU6Y9D6Y9S8W7B878、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%【答案】CCG8J4E9P6F3G4G9HY4J10U3C3K2Z6P8ZA1S7H4M4S4D7W179、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求【答案】DCQ3Q7J9A8H8T5O5HL3O4K8K4D6B6L5ZZ7M6F9A2W7U5X780、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）

A.2008年全球金融危机

B.1997年亚洲金融危机

C.1994年墨西哥金融危机

D.2009年欧洲债务危机【答案】ACK3W7D8D1N2C4N7HY7J9P5K4U3Y8I8ZJ4K10V8D3K9N8I481、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务

B.基金运营服务内容包括基金募集和销售

C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露

D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】BCX10V8A7Q3B7U9C7HS7S8K10F3K4D1F4ZV7F7X6U7R8S2V1082、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论【答案】ACM2H10T2T2I3D5H8HU2F8B2B2R3O2G3ZW2M7X2X2T9A8Q1083、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）。

A.金价、汇价的变动

B.信贷收支状况

C.财政收支状况

D.总需求、总供给状况【答案】ACY1E9I9W5P10B3I9HP4Z9J4D4R10L6Z10ZQ7X6Q4G1C6F5B884、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场【答案】BCK2D7Q1E8C5U9S8HA10B7B10A6Y3S7N3ZD6U10E2U5W8I3Z185、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。

A.信贷收支状况

B.国际收支状况

C.进口与出口状况

D.财政收支状况【答案】BCP5T4E9Y4V8X8Q7HR6T10M7X4B1A5D2ZU5U7T4G2Z6W6F786、材料题

A.两国国际收支状况

B.两国物价水平变动

C.市场预期的变化

D.外汇市场货币供求状况【答案】BCE8S9M3P4N10Q2H6HZ9Y2E1F3E10K6N8ZT1D5H8A2U10J7T587、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）。

A.营业费用与营业收入之比

B.税后净利润与所有者权益平均余额之比

C.税后净利润与资产平均余额之比

D.流动性负债与流动性资产之比【答案】CCY4S7K7O6X4W10L2HW2R7R7Y9D7C3O3ZW8J6N3A8K6V9G888、我国证券期货市场的主管机关是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券业协会

D.中国期货业协会【答案】ACL1E1R2L10M1Q1D8HE9Q1S10V3Q7F9V7ZD3W4Z5G7Z4R6X689、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销【答案】BCV6P3B6X3P7T5Z5HO1H2Z6J3Y10Y2K3ZN5C7C7J6Y1W2Y590、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务【答案】BCT1J7F9D5X9C10A4HE2P7K9J9H10W9T6ZO5X4S2Y5K7R9F491、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）

A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】ACI7N7W8G2W2J2K7HY9E10Y5V7I8P2C7ZV7K10O1L1F5P10B992、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.通货膨胀

B.通货紧缩

C.通货复缩

D.通货复胀【答案】BCS6Z10S6A7U10S9M8HE4P7R1C2Q8I2S4ZA6M3W7O7F2K6S793、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为【答案】BCV10D7K9P5M2I10Z8HM3E7G8J6G8C3A1ZK4Z10E1T9M1X1X294、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】BCW8D3C10N1X7U1H1HU3L10P3N4K8M5H1ZW4D2I2I6Y3N8V1095、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离【答案】CCX6U10A5N1F8N1D3HF10E3H2F2F9M2M2ZU4G7S9E5L1Y9B896、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场【答案】ACF2Y6A7R1U6R5L5HU8S1V5Q4E3P4I6ZQ9M3V6K9G5S3J897、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。

A.信用风险

B.法律风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】BCA9J1X10M10V9B9T2HS7H4R8B8T1V1E7ZJ2P2W10S6M4V9I998、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23【答案】ACP7N6B7D2N8I3Y4HY3J5N7B6Q4U6V8ZL3I9O2K5T6D2N399、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本【答案】BCT3E5D4G3P7N9S4HG7F9U8L2F3M9A4ZY8E2U2Q6C8C9G2100、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20【答案】ACY8D7A8E4Q1D1U5HM7P5I4Y9I4J8T8ZF5O6D8O5C2T8Z4101、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）

A.支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款【答案】DCO10X3N10C1J5U4M7HL8M6N9Y5E2I5F1ZJ4S3R4V3L8M2R7102、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制【答案】CCV8X8Y7O4D8E3L6HI5Y5P10I8I4G7N10ZX4Y4H10F10I4Q1R10103、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场【答案】ACF10C2K5X10L5L1X1HR6J7I9H1X7Z6P3ZX5W7K5B5P7I6C7104、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】DCQ2T6J7D10A7X10O9HU9C2D4Z9I2B7T5ZD3O3T3I3K8F8H4105、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。

A.央行全面收紧信用

B.央行全面扩张信用

C.央行调整信用结构

D.央行控制物价上涨【答案】CCH8U1D5O1E8F9E7HW4H1Q5I10Q3T2A5ZU10H8H5J1E10U9H8106、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者【答案】CCQ10F10V10W6L9Y7R9HU6A7V9M4C9L8N4ZG1V9X5H3N4A6M3107、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换【答案】DCS4J4Z9A9J3T9V4HT5Z4D5A10F1K9V1ZO3X3G1H2W7L6N9108、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。

A.操作目标

B.最终目标

C.中介目标

D.基本目标【答案】CCA9U10J4U5I1K10C8HY2I4C4J5Q5F8Y5ZG8T6Q8D8R2B8V8109、材料题

A.升水减少

B.贴水减少

C.由升水转为贴水

D.由贴水转为升水【答案】ACT3A9Q6E10U7I10A8HE2E6P10P2L7F9H9ZY6G8F7R3Z3K1Q4110、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。

A.弱式有效市场

B.半弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场【答案】DCS1P8Y2K7T3T1Z1HT5H1E4M2S4L9R1ZL6O9Q7S4D2Q9S1111、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场【答案】DCK3V8V6Y7C10K1R3HN4V3T1P5R2D9W3ZL4W10L9O2G5V4S1112、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。

A.经营存款

B.经营贷款

C.向政府贷款

D.功、理转账结算【答案】CCC2Y1Q7L9B2H7U9HL6M7B7K7M7H10U6ZN9P9F5B1N7J9F6113、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A.基金是否为独立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金规模是否变化

D.基金募集是否为公募【答案】ACJ4J6E6U4J10C8K7HM1D9T5V1S8J8L8ZV7S2L10T5T9B4E9114、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。

A.正值

B.负值

C.不变

D.零【答案】BCZ10C6O10R10P4H7L2HK3T2B6Z9O9N7R6ZQ9U4Q2V3M8C3N5115、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支【答案】ACY7H8M1H2C8M3U9HN4A5O8E9C6T3U6ZW3J3D6W2L5F2T2116、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本【答案】BCD4I9E8I2J7J8N6HR9R9R4Y10J1Y10J1ZB9G4B3W9B5F4W10117、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。

A.审批业务范围

B.监管资产安全性

C.监管内控有效性

D.监管流动适度性【答案】ACO10T1Q10D4C4I8I5HP1L6Z5Z8H9Y8I10ZU9Z8X5H1D4G9J3118、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任【答案】DCZ2E8X10Y4X7R10Y10HR5I6M8W4B1S6G1ZE4N3T2Q2Z9B5X1119、我国目前实行的中央银行制度属于（）。

A.单一型中央银行制度

B.复合型中央银行制度

C.跨国的中央银行制度

D.准中央银行制度【答案】ACP8C3G1X1H4L8M1HN7E1F3Q5V8D5X9ZO2S10Z4B3R6T10Y5120、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（）。

A.投资风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.法律风险【答案】BCB8G1N6M8Q2M5B9HO5T5W1C5I2R5F3ZU2N1X9J7H6I10R9121、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值【答案】DCN5I4O5H7D9V2D4HH8B1B1C6Y7X5U2ZF10U7E7R1T7D8A5122、证券市场效率程度最高的市场是（）。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.任何有效市场，【答案】CCZ2E3U1W4I7N1A9HN5B2V9J1C3W1F3ZJ10C6Y10F4Y9H6A1123、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动【答案】CCR7B2Z9Q3C5K7K8HG1M9Q4F4Q3C1K6ZC5N4M2U3X6D4G7124、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。

A.鼓励金融机构充分运用资金

B.遏制金融机构在央行的套利行为

C.降低金融机构的信贷扩张能力

D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】CCC8X5W10E3T10X5W4HS3P9Y6H6R6S4G1ZS3L7F5V9C1D2M3125、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革【答案】CCP7L2M4R4D9Y2V9HE2X10F8A2D9W6S6ZE6Y6Y4O9O7I3I4126、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度【答案】BCN7C3Q1Y2I10D1P6HY5F2H1X8E9Q6L1ZX4U5S7B3K10U7B4127、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。

A.流动性

B.安全性

C.效应性

D.稳定性【答案】DCV8Q3V3W3V5K2I3HY7H5P2N5Z8T3O7ZH9F9K3Z5N10I8T8128、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。

A.操作目标

B.最终目标

C.中介目标

D.基本目标【答案】CCW4X6W7R6F8K5V1HY1N10S10Q6N7P6N4ZK10E8O8K1B8T2K3129、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。

A.中央银行的负债

B.中央银行的资产

C.商业银行的负债

D.商业银行的资产【答案】ACG7F7M7Q3V5X3J4HU10R8Z2U9F1U6R9ZS9Y2M2M7X10Z10F7130、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。

A.法定存款准备金率

B.再贴现率

C.银行再贷款率

D.存款利息率【答案】ACJ2E1S7P4W7Z9I10HY6N10B6Q5G4S1W10ZW2W2N4Y7W4O5Z5131、材料题

A.两国国际收支状况

B.两国物价水平变动

C.市场预期的变化

D.外汇市场货币供求状况【答案】BCW2O7L1D8S8F8P6HF7L1R7B2U9J8C5ZW3Q4F7K3K2K8M6132、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本【答案】BCV6F2M1G5U4S9H9HU2X2K8H9V7F6N5ZJ4H1V4Y6M4H9X3133、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597【答案】BCP10H2S9S10C7D6C9HU8J9L10M6T4R7I10ZT1X6V7R2X10T5A4134、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。

A.直接投资工具

B.间接投资工具

C.信用投资工具

D.无风险投资工具【答案】BCW4S7U5Y8J3T1F1HL7A6C10S4W7I4R1ZC2J9K4M3M7U3J5135、典型的间接融资的金融机构是（）。

A.保险公司

B.投资基金

C.投资银行

D.商业银行【答案】DCU2M9M8N7I5V7P3HD5G1Y4L7F2X9Z3ZP4J7V9G2Y1W10M8136、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000【答案】CCC8J4E10Q9H7F10C8HW6F8L7Z2Q4H3X10ZN8U6G3K10N8Z10H8137、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%【答案】CCE2C9S3U5U10I7P6HM10W7P9N8N7A8L2ZD9V5S8N2C3A5M3138、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金【答案】CCM1C9U8Q8F6J10O8HW3D7U6K9K8S4N5ZR4Y10Y6I5J6P10U5139、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。

A.负债

B.资产

C.存款

D.资本【答案】DCM2F2W10O4Q9J7N6HX9I10G1E1Q3H1B10ZU4I6K2F7J2U1Q6140、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.混合方式

B.竞价方式

C.固定价格方式

D.簿记方式【答案】BCB3G8S5Y3R4F9S3HB3T3J2S4J3U2X1ZA8I2R4E5B10T5V10141、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资本

B.资产

C.利润

D.成本【答案】ACN10N10N3A7U10Z3J5HX1Z8C8G6N10R4P7ZN2P9U1A7N7W8H2142、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换【答案】DCA7F10M10M8S10K3B10HE1P8N6C1T3G3T10ZY5R4E10F10R4Y1N4143、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学【答案】ACQ8B1D10A10Z10X7K1HZ10Y10B7H9M6A7I4ZH4Y1Y1C1F1V8Z10144、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。

A.2

B.3

C.4

D.6【答案】BCT4E7U5V6U6M7J2HF2W3H8W9R8Y7G7ZD3A5P6K10Z5L2I10145、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资本

B.资产

C.利润

D.成本【答案】ACH4I7D5R9R9C9U4HR10Z4J9M10D6G6E3ZX2W3L1H3X2T9M3146、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于（）。

A.非营利性公共机构

B.银行机构

C.非金融机构

D.非银行金融机构【答案】DCA1L9J2B6V6R5P5HF6O7G3L9I10B1H6ZG2G8V10I5S2I7J7147、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。

A.2

B.3

C.4

D.6【答案】BCG3M4Y8U6Y3S6V3HK9Z1J1G2N9S10L1ZX2O2S6O10X10U2E9148、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】DCC10C2L2F8C6X10Y8HY4N3X8N10Q2U9G7ZG7P7S8I10L9O10R3149、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】DCL3S6A2C8M8N2T5HU9X7H2B9L7K6A4ZT5W3Y3C2D2F1C3150、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构【答案】CCR2D4X8N7Y8W9U1HS9E6X8Q4N2W1C2ZY8A4K10Y9W4S3K9151、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4【答案】BCX2S6H10S9D6X9E1HQ5L7M1M5O4W7Z9ZV10Z3Q2Z9W4P9E6152、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50【答案】DCQ6X8L10B7F1I4T3HX1J7P7H7C1W9K3ZY9X7P3G10B5H2R9153、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.增加；贬值

B.增加；升值

C.减少；贬值

D.减少；升值【答案】BCW10W4Q6T7V2X10W3HT8L2J2V5F4M2D1ZA7G3B7W4C6X9R4154、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】DCJ9M8Y9D7L10K8H5HP7J7K2V4Z10I6F6ZQ4E4Y5J10N5O3Q2155、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长【答案】DCB10B4Q7Y8O3N8K8HR3W10M2W4P2W4M2ZY8S8P1Q3P6G5X8156、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求

B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求

C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求

D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】DCZ1S3I2C9U4X5C9HZ1N3E7U3A10Y10T10ZH8P9Y7Z4H10V5M3157、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销【答案】DCB7E9M4W2H5D8Q5HU2C1P2Z10Q5V9R7ZE5G8U1J3V6N8O7158、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇【答案】DCS5M2C6C2W7H6U10HL3Z6T3Z2I7T3L7ZS2F5U10X8O6B2B10159、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D.增加其负债【答案】CCZ8Z8G4G2F5A3F7HY5M3G2B6B4F3K8ZV3E5E7E7R8Q3X6160、通知放款的活动属于（）。

A.短期拆借市场

B.银行同业拆借市场

C.票据承兑市场

D.票据贴现市场【答案】ACD1U6B9C2B1L9F5HC1X8M1K8X4F10O7ZT6F1O10R2B3G4A8161、货币乘数是货币供应量同()之比。

A.流通中现金

B.广义货币

C.基础货币

D.存款准备金【答案】CCU3Q10R3N10V10A8A6HZ6I1H1N1J6V1N3ZW9T10P4O2P3N8J1162、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴【答案】CCQ3L1I8L6S7L8T10HT7I6O3W5J8B5T8ZC5Q10E4K9O10H7X1163、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融业务

D.金融交易【答案】BCH9V2H6J3U5L10F6HS3I3V6K1B10L9N4ZQ5B1I9L3P10J4D10164、材料题

A.10％

B.50％

C.0.1％

D.0.2％【答案】CCE1D8K3H5O5Y2Q10HL4C3L8T10G8G9C4ZC2F2L1H10R8V6R6165、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者【答案】ACS1L5R5Q8R10F3O4HQ8L4Q4N6I1F9J6ZM7N4V2U2L7L2X8166、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％【答案】ACM9X1N4D1C3F1P5HW10M3E3S9P10B2S4ZX7B9B4K10F10N5X7167、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08【答案】DCI10K1U4J2G3O9R4HB8S7J3C8P7O10U4ZB3X10I7K3R10T1B6168、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变【答案】BCA6U8O4V2K4E6B2HF9G1M8H3B5V7P2ZX1K4S2O7S3H4R6169、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行【答案】BCX4U4Y10R8S10K5G7HZ2B3V7L1Z3W4V10ZR6T3I10U2B8J2S6170、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化【答案】DCC4N8M3J9Z6K10K10HG2F4J2X5S10S10H1ZT6T6Z6D2V1A5N10171、以下不属于贷款经营内容的是（）。

A.在贷款经营中推销银行其他产品

B.选择贷款客户

C.评估和控制贷款风险

D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】CCE10Y6D8M5S9W1Y1HN7B9Q3D3R5V10S8ZQ10L6I4B9V10X7E2172、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%【答案】CCD6U7E6E3Z4V3Z4HP9X6X3H6B10X5W6ZG2E1Q10G3M3T2H5173、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率【答案】ACO3B5Y7R1K5R5L1HA9K6Q4S1A2Y3D10ZG9J10A1F7O6X2Z2174、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.转租赁

D.杠杆租赁【答案】