2021年秋季证券从业资格考试证券基础知识期中课时训练卷（附答案和解析）

2021年秋季证券从业资格考试证券基础知识期中课时训练卷（附答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、董事会、监事会、单独或合并持有证券公司（）股权的股东，可以向股东会提出议案。A、2%B、3%C、4%D、5%以上【参考答案】：D2、有关场外交易市场特征的描述不正确的是（）。A、场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式B、场外交易市场的组织方式采取做市商制C、场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主D、场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督【参考答案】：A3、为促进中小型高新技术企业快速成长，代办股份转让系统于2006年底启动了挂牌公司（）试点，这是代办股份转让系统的制度创新。A、定向增资B、非定向增资C、定额增资D、非定额增资【参考答案】：A4、1998年，美国财务会计准则委员会(FASB)所发布的《衍生工具与避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和（）两大类。A、内置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、嵌入式衍生工具D、OTC交易的衍生工具【参考答案】：C5、按发行方式分类。结构化金融衍生产品可分为（）。A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C、收益保证型和非收益保证型D、保本型产品和保证最低收益型产品【参考答案】：A6、下列说法错误的是（）。A、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B、买入期权又称看涨期权，卖出期权又称看跌期权C、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐趋同【参考答案】：D7、外汇期货交易自1972年在（）所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。A、伦敦国际金融期权期货交易所B、欧洲交易所C、纽约交易所D、芝加哥商业交易所【参考答案】：D8、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。A、各种货币B、股票或股票指数C、利率或利率的载体D、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险【参考答案】：B9、衍生工具按产品形态和交易场所可以分为（）、交易所交易的衍生王具和OTC交易的衍生工具三类。A、内置型衍生工具B、金融远期合约C、金融期货D、金融期权【参考答案】：A10、《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【参考答案】：B11、目前，（）已经成为最大的衍生交易品种。A、按名义金额计算的互换交易B、按实际金额计算的互换交易C、远期利率协议D、金融期货合约【参考答案】：A12、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括（）。A、存券银行B、托管银行C、中央存托公司D、评级公司【参考答案】：D13、（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A、存托凭证B、权证C、股票期权D、可转化债券【参考答案】：A14、目前在国际上影响最大、历史最悠久的道一琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【参考答案】：B15、根据我国《证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构．其主要职责是（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告D、制定、修改证券交易所的业务规则【参考答案】：D16、在2001年10月1日之前，证券登记结算公司在中央交收体制下实行（）结算制度。A、独立法人B、社团法人C、会员法人D、多级法人【参考答案】：C17、证券交易所的最高权力机构是（）。A、会员大会B、理事会C、监察委员会D、专门委员会【参考答案】：A【解析】根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。18、由（）编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等的指数系列。A、深圳证券交易所B、上海证券交易所C、证券服务机构D、中国证券业协会【参考答案】：B【解析】由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等的指数系列，其中最早编制的为上证综合指数。19、美国采用的证券发行制度为（）。A、注册制B、核准制C、保荐制D、审批制【参考答案】：A【解析】证券发行制度主要有两种：一是注册制，以美国为代表；二是核准制，以欧洲各国为代表。20、下列不属于深圳证券交易所的综合指数类股票的是（）。A、深证B股指数B、深证A股指数C、深证成分股指数D、深证新指数【参考答案】：C【解析】深圳证券交易所的综合指数类包括：①深证综合指数；②深证A股指数；③深证B股指数；④行业分类指数；⑤中小板综合指数；⑥创业板综合指数；⑦深证新指数。21、由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险是（）。A、政策风险B、经济周期波动风险C、利率风险D、购买力风险【参考答案】：D【解析】购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。22、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构对其采取的措施不包括（）。A、责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告B、要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平C、向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施D、要求公司进行重大业务决策时至少提前3个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响【参考答案】：D【解析】证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取的措施包括：①向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施；②要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平；③要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；④责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告。23、下列不属于《证券公司风险处置条例》规定的风险处置措施的是（）。A、限制业务活动B、托管C、行政重组D、撤销【参考答案】：A【解析】《证券公司风险处置条例》规定了5种主要的风险处置措施：停业整顿、托管、接管、行政重组和撤销。24、目前我国的基金全部是（）。A、公司型基金B、契约型基金C、封闭式基金D、开放式基金【参考答案】：B【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123。25、美国一般将（）利率视为无风险利率。A、短期国库券B、长期国债C、一年期存款利率D、一年期贷款利率【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P269。26、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与（）的关系。A、除权日B、股权登记日C、行权日D、除息日【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P67。27、1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券（）中的合法地位。A、一级市场B、二级市场C、主板市场D、创业板市场【参考答案】：B【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P252。28、2009年3月18日，沪深300指数开盘上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价2748．6点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金12%，则日收益率为（）。A、20%B、25．5%C、31．7%D、38%【参考答案】：C【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169。29、（）实行一级市场和二级市场并存的交易制度。A、ETFB、LOFC、衍生证券投资基金D、指数基金【参考答案】：A【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四章第一节，P127。30、我国金融债券的发行始于（）。A、北洋政府时期B、国民党政府时期C、1993年，中国投资银行被批准发行D、1994年，我国政策性银行成立后【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P97。31、（）风险最大。A、国债B、金融机构债券C、地方政府债券D、公司债券【参考答案】：D【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82。32、被动型基金始终保持（）的市场平均收益水平。A、远期B、即期C、历史D、预期【参考答案】：B【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126。33、传统的证券发行是以（）为基础。A、企业B、股票C、债券D、资产池【参考答案】：A【解析】考点：掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。34、我国由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A、中国人民银行B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D【解析】考点：熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，19268。35、证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产管理业务规模的（）计算资产管理业务风险资本准备。A、8%、8%、5%B、10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P302。36、对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日起（）个月内作出。A、1B、3C、6D、9【参考答案】：C37、当公司盈利较多时，可转换优先股的投资者通常（）转换请求权。A、行使B、不行使C、保留D、转让【参考答案】：A38、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：C39、对社会公益基金认识不正确的是（）。A、将收益用于指定的社会公益事业的基金B、福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值D、社会公益基金属于基金性质的机构投资者【参考答案】：B40、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性B、期限性C、联动性D、不确定性或高风险性【参考答案】：C41、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是（）。A、30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票B、30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票C、20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票D、20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票【参考答案】：A42、股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，所以股票不是（）。A、债券证券B、证权证券C、物权证券D、要式证券【参考答案】：C43、下列不是证券投资基金的别称的是（）。A、交易所交易基金B、证券投资信托基金C、单位信托基金D、共同基金【参考答案】：A44、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40，则转换价格为（）元。A、5B、25C、50D、100【参考答案】：B45、证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（）内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年【参考答案】：B46、国务院于2004年1月31日发布的（）针对中国资本市场的发展提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。A、《关于严禁操纵证券市场行为的通知》B、《股票发行与交易管理暂行条例》C、《关于提高上市公司质量的意见》D、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》【参考答案】：D【解析】国务院于2004年1月31日发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》就是我们通常所说的“国九条”。47、基金管理人是（）。A、对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产的专业机构B、基金持有人，即基金投资者C、证券公司和证券交易所等机构D、负责基金发起设立与经营管理的专业性机构【参考答案】：D【解析】我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。48、（）只能在期权到期日执行，既不能提前，也不能推后。A、美式期权B、欧式期权C、看涨期权D、看跌期权【参考答案】：B【解析】此题要求考生掌握美式期权和欧式期权之间的区剐。A选项中的美式期权可以在到期日或者到期日之前任何一个营业日执行。49、为禁止证券欺诈行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益和社会公共利益，1993年8月15日由国务院证券委员会公布了（）。A、《禁止证券欺诈行为暂行办法》B、《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》C、《证券市场禁人暂行规定》D、《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》【参考答案】：A【解析】禁止证券欺诈行为最主要的行政法规就是1993年公布的《禁止证券欺诈行为暂行办法》。50、证券自营业务原始凭证及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应少妥善保存（）。A、5年B、10年C、20年D、30年【参考答案】：C51、股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。A、普通股票和优先股票B、记名股票和无记名股票C、有面额股票和无面额股票D、份额股票和比例股票【参考答案】：A52、证券投资基金的主要投资风险不包括（）。A、市场风险B、管理能力风险C、汇率风险D、巨额赎回风险【参考答案】：C53、定向发行又称（），即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。A、直接发行B、私募发行C、招标发行D、承购包销【参考答案】：B54、金融期货中最先产生的品种是（）。A、利率期货B、外汇期货C、债券期货D、股权类期货【参考答案】：B55、证券公司的注册资本的最低限额分为5000万元、（）亿元和5亿元三个标准等。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P267。56、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于（）。A、短期债券B、实物债券C、凭证式债券D、记账式债券【参考答案】：B【解析】答案为B。实物债券是-种具有标准格式实物券面的债券；凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券；记账式债券是指没有实物形态的票券，只是电脑账户中记录的债券。57、有价证券是（）的一种形式。A、实际资本B、虚拟资本C、货币资本D、商品资本【参考答案】：B【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P1。58、根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为（）以上。A、20%B、15%C、10%D、5%【参考答案】：C【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章第四节。P71。59、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A、ETFB、QDII基金C、LOFD、保本基金【参考答案】：B【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P129。60、目前，我国香港地区的存托凭证称为（）。A、HDRB、HORC、HDTD、HDY【参考答案】：A【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、金融期货是期货交易的一种，金融期货的基本功能包括（）。A、套期保值功能B、价格发现功能C、投机功能D、套利功能【参考答案】：A,B,C,D2、按投资标的划分，基金可分为（）。A、国债基金B、股票基金C、指数基金D、货币市场基金【参考答案】：A,B,C,D3、我国重视依赖国际债券市场筹集资金，至2001年已筹资200多亿美元，我国对外发行的债券具有的特点是（）A、品种多元化B、期限多样化C、信誉等级较高D、融资成本较低【参考答案】：A,B,C,D4、利率影响证券价格主要通过（）来实现。A、改变供求关系B、改变资金流向C、影响公司的盈利D、影响投资成本【参考答案】：B,C【解析】利率与证券价格呈反方向变化，即利率提高，证券价格水平下跌；利率下降，证券价格水平上涨。利率从两方面影响证券价格。一是改变资金流向，二是影响公司的盈利。5、经营证券经纪业务必须达到的要求包括（）。A、未经国务院证券监督管理机构批准，不得为客户提供融资融券服务。B、不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。C、不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失。D、妥善保管客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁坏。【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P281。6、我国的基金指数由（）组成。A、SAC行业指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P248。7、下列各项中，属于证券市场基本功能的有（）。A、筹资一投资功能B、定价功能C、资本配置功能D、规避风险功能【参考答案】：A,B,C【解析】证券市场的基本功能包括：筹资一投资功能、资本定价功能和资本配置功能。8、根据《证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法（试行）》的规定，证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件有（）等。A、具备协会会员资格，遵守协会自律规则，按时缴纳会费，履行会员义务B、经中国证监会批准为综合类证券公司或比照综合类证券公司运营2年以上C、同时具备承销业务、外资股业务和网上证券委托业务资格D、最近年度净资产不低于人民币8亿元，净资本不低于人民币5亿元【参考答案】：A,C,D【解析】B项中“运营2年以上”应改为运营1年以上。9、证券交易所的功能包括（）。A、为交易双方提供了一个完备、公开的证券交易场所，促使证券买卖迅速合理成交B、形成较为合理的价格C、引导社会资金的合理流动和资源的合理配置D、对整个市场进行一线监控【参考答案】：A,B,C,D10、证券投资者参与证券投资的目的有（）。A．获取高于银行利息的收益B．保值增值C．参与公司管理D．赚取市场差价【参考答案】：A,C,D11、证券监管机构的主要职责是（）。A、负责监督有关法律法规的执行B、负责保护投资者的合法权益C、依法全面监管全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为D、维持公平而有秩序的证券市场【参考答案】：A,B,C,D12、期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利是（）。A、看涨期权B、看跌期权C、认购权D、认沽权【参考答案】：B,D【解析】看跌期权也称为“认沽权”，指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。13、直投基金的要求有（）。A、不得负债经营B、不得成为所投资企业的债务承担连带责任的出资人C、不用建立内部控制制度D、禁止证券公司的管理人员进行跟投【参考答案】：A,B,D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P292。14、股权类期权通常包括（）。A、单只股票期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】：A,B,C【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177。15、政府债券流通性强的原因是（）。A、发行量一般都非常大B、由于政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好C、允许在证券交易所上市交易D、允许在场外市场进行买卖【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第一节、第三章第二节，P86。16、恒生流通精选指数系列包括（）。A、恒生100B、恒生50C、恒生香港25D、恒生中国内地135【参考答案】：B,C17、关于《证券公司融资融券试点管理办法》中对债权担保规定的叙述，正确的是（）。A、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金只能是货币性质的资金B、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例C、客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物D、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权【参考答案】：B,C,D18、按用途，地方政府债券通常可分为（）。A、建设债券B、保值债券C、一般债券D、专项债券【参考答案】：C,D19、证券市场监管的对象包括（）。A、证券发行主体B、证券投资者C、证券经营机构D、服务机构【参考答案】：A,B,C,D20、在金融期货交易中，限仓的形式有（）。A、根据保证金数量规定持仓限额B、根据不同的会员规定不同的持仓量C、根据不同的客户规定不同的持仓量D、根据不同的经济环境规定不同的持仓量【参考答案】：A,B,C三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、关于期货交易所论述正确的是（）。A、期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核心B、期货交易所为期货交易提供交易场所和必要的交易设施，制定标准化的期货合约，为期货交易制定规章制度和交易规则C、期货交易所一般实行会员制度(但近来出现了公司化倾向)，只有交易所的会员才能直接进场进行交易D、期货交易所承担着组织、监督期货交易的重要职能【参考答案】：A,B,C,D2、信用违约互换(CDS)交易的危险来自（）。A、具有较高的杠杆性B、特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额C、信用违约互换过快的增长速度D、由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落【参考答案】：A,B,D【解析】了解信用违约互换(CDS)的含义和主要风险。见教材第五章第二节，P173。3、现在人们所说的道一琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有（）。A、工业股价平均数B、商业股价平均数C、运输业股价平均数D、公用事业股价平均数【参考答案】：A,C,D4、新《公司法》明确了关联交易的概念，具体规定包括（）。A、董事会会议由1/2以上无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过B、明确规定公司控股股东、实际控制人、董事，监事、高级管理人员及其他人不得利用关联关系侵占公司利益C、利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任D、上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权【参考答案】：A,B,C,D5、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列（）条件。A、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员B、有300万元人民币以上的注册资本C、有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施D、有健全的内部管理制度和公司章程【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理。见教材第七章第四节，P308。6、通货膨胀的作用包括（）。A、既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用B、在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨C、在物价上涨时，股东实际股息收入下降，股份公司为股东利益着想，会增加股息派发，使股息名义收入有所增加，也会促使股价上涨D、给其他收益固定的证券带来通货膨胀风险，投资者为了保值，增加购买收益不固定的股票，对股票的需求增加，股价也会上涨【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P62。7、集中竞价交易系统通常包括（）。A、交易系统B、结算系统C、信息系统D、监察系统【参考答案】：A,B,C,D8、国家股的资金主要来源于（）。A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资【参考答案】：A,B,C9、我国《证券法》规定，公开发行是指（）。A、向不特定对象发行证券B、向特定对象发行证券累计超过200人C、向特定对象发行证券累计超过100人D、向特定对象发行证券累计超过50人【参考答案】：A,B10、证券从业人员禁止的行为包括（）。A、不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动B、不得向客户提供有关价格涨跌的肯定性意见C、不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定D、不得接受客户的全权委托【参考答案】：A,B,C,D11、证券公司内部控制的目标有（）。A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B、防范经营风险和道德风险C、保证客户及证券公司资产的最低获利水平D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时【参考答案】：A,B,D【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P297。12、合规总监的职责有（）。A、对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查B、采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督C、保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作。D、出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P293。13、下列关于债券基金的说法正确的有（）。A、债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者B、债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降C、如果基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益D、在我国60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金【参考答案】：A,C【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P124。14、在计息方式上，欧洲债券市场包含的品种有（）。A、固定利率债券B、浮动利率债券C、在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券D、零息债券【参考答案】：A,B,C,D15、合格境外机构投资者(QFⅡ)在经批准的投资额度内可以投资的金融工具有（）。A、在证券交易所挂牌交易的股票B、在证券交易所挂牌交易的债券C、证券投资基金D、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二，P10。16、基金管理人在遇到（）时，有权暂停估值。A、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业B、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值C、出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时【参考答案】：A,B,C,D【解析】基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值，但是发生A、B、C、D选项中的情况或者中国证监会和基金合同认定的其他情形时可以暂停估值。17、在我国，社保基金主要由（）组成。A、社会保障基金B、社会保险基金C、企业年金D、对冲基金【参考答案】：A,B18、股利政策包括（）。A、派现B、送股C、资本公积金转增股本D、增发【参考答案】：A,B【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52。19、有价证券具有的主要特征是（）。A、期限性B、收益性C、流动性D、风险性【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。20、证券市场的层次性体现为（）的多样性。A、区域分布B、覆盖公司类型C、上市交易制度D、监管要求【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4。四、判断题（共40题，每题1分）。1、不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是非上市证券。（）【参考答案】：错误2、记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格(净价)有可能高于或低于发行面值。（）【参考答案】：正确3、扬基债券是美国政府在美国债券市场上发行的一种债券。（）【参考答案】：错误【解析】扬基债券是指美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美国债券市场上发行的、以美元计价的债券。4、普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P66。5、股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在股权登记日之前股票称为除权股。（）【参考答案】：错误【解析】在股权登记日之前股票是含权股，而不是除权股。6、股票股息是以股票的方式派发的股息，只能由公司用新增发的股票作为股息代替现金分派给股东。（）【参考答案】：错误【解析】股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东。7、基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构担任。（）【参考答案】：错误8、对操纵市场行为的监管可分为事前监管和事后处理，其中事后处理主要包括两个方面：第一，对操纵行为的处罚；第二，操纵行为受害者可以通过民事诉讼获得损害赔偿。（）【参考答案】：正确9、封闭式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。（）【参考答案】：错误10、54.证券登记结算公司的所有工作人员都必须具有证券从业资格。（）【参考答案】：错误【解析】证券结算公司主要管理人员和从业人员具有从业资格即可，并不是所有工作人员。11、按发行本位分类，国债可以分为实物国债和凭证式国债。（）【参考答案】：错误【解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。本题是错误的。杨勇12、2000年3月，中国证监会规定，证券发行制度由核准制过渡到审批制，这是中国证券市场的一场深刻变革。（）【参考答案】：错误【解析】2000年3月起，我国证券发行由审批制过渡到核准制。13、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。（）【参考答案】：错误14、在可转换公司债券发行契约中应明确规定转换期限和转换价格。（）【参考答案】：正确15、上市公司向不特定对象公开发行募集股份(增发)或发行可转换债券，可以对参与网下配售的机构投资者进行分类配售，不可以合部或部分向原股东优先配售。（）【参考答案】：错误【解析】上市公司向不特定对象公开募集股份(增发)或发行可转换债券，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类。对不同类别的机构投资者设定不同的配售比例进行配售，也可以全部或部分向原股东优先配售16、我国已形成了具有中国特色的地方政府债券市场，即以企业债券形式发行地方政府债券。（）【参考答案】：正确【解析】如l999年上海城市建设投资开发公司发行5亿元浦东建设债券和济南自来水公司发行1.5亿元供水建设债券。17、我国证券市场采用的均是法人结算模式。（）【参考答案】：正确18、按照现行规定，我国的混合资本债券到期前，如果发行人的核心本充足率低于10%，发行人可以延期支付利息。（）【参考答案】：错误19、经纪类证券公司只可经营证券经纪业务。（）【参考答案】：错误20、存托凭证的发行成本较高。（）【参考答案】：错误21、股份制的金融机构发行的股票通常定义为金融证券。（）【参考答案】：错误【解析】中国把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位。但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票22、证券业从业人员不得劝诱客户参与证券交易。（）【参考答案】：正确【解析】这是证