财务有限公司风险监测报告制度

财务风险监测报告制度第一章第一条为了加强财务（以下简称“公司”）的风险管理，及时有效地识别、监测和报告公司面临的各类风险，保证公司平安、稳健、持续开展，现根据有关法律法规，制定本方法。第二条本方法所称的风险监测报告制度，是指根据对公司的风险状况进行静态计量和动态监测，通过一定的技术手段，对风险较大和风险突然加剧的业务品种和经营行为及时进行预警，对于关键风险信息，以定期风险报表和即时风险报告形式逐级上报的制度。第二章定期风险报表第二章定期风险报表第三条定期风险报表应包括报告期当期的关键业务数据，按业务、部门和风险类别统计的风险头寸、重大风险事件等。第四条风险管理部负责会同公司各部门拟定风险监测报表格式（参见附件1）,根据风险变化情况定期和不定期调整报表格式。风险报表的详细表格格式每年修改拟定后,由各部门分别填写、定期报告。第四条风险管理部负责会同公司各部门拟定风险监第五条各部门经理是风险报告报送的责任人，风险报表各填报部门经理应指定专人负责经办风险信息报送工作。风险报表应于每月初的5个工作日内以电子文件形式报送至风险管理部。第六条风险管理部负责收集各相关部门风险信息和数据，在收到相关部门填报的风险报表后，风险管理部于月后10个工作日内，季后20个工作日内、年后30个工作日内，分别完成对月度、季度和年度风险信息的分析工作，将分析报告和风险报表报送至公司领导。第三章即时风险报告第七条即时风险报告的范围包括但不限于：.从事尚未制定制度或标准业务流程，或者没有按照公司的制度或标准业务流程的工作；.客户与公司发生纠纷，并向主管部门提出书面请求或抗议但尚未诉诸法律的情况；.受到人民银行、银监会、交易所、财政、税务以及其他监管机构的行政通报或经济处分；.业务单据缺失、交易结果与核算结果差异超过核算结果的5%时;.结算业务发生过失金额在100万元（含）以上的，其他业务发生金额在50万元（含）以上。.公司结算、信贷管理和投资管理等业务系统中断30分钟以上及网络系统故障或中断45分钟以上；.其它可能给公司造成经济损失或不良影响的事件、事故或行为。第八条即时风险报告内容应包括：风险发生的时间、背景、原因、处理情况说明及已采取的控制措施；可能发生的后果，涉及客户的清单等；受到监管机构行政通报或经济处分的，除了提交违规经营原因说明，还应提交监管机构行政通报或经纪处分文件。即时风险报告的建议格式参见附件20第九条即时的风险报告要求各部门在发现风险后及时加以处理，在上报主管领导的同时报公司风险管理部。风险管理部在接到报告后，应与风险发生部门及时沟通，并按照各部门职责采取相应控制措施化解风险、寻找漏洞、加强控制，并向风险管理部主管领导及时报告。各主管领导应及时将风险发生和处理情况报公司总经理。第十条风险发生后，如果处理问题的时间超过两天,风险发生部门应每日将风险的化解情况报风险管理部。第四章罚那么第十一条内部风险报告的内容要严格保密，任何人不得随意对外泄露。出现泄露情况将追究有关人员责任，并根据情节和后果，给予相应的经济处分、行政处分或其它处理。第十二条风险监测报表填报部门、即时风险报告提交人负责所报信息的真实、准确、完整、及时，禁止虚报、瞒报、拒报、迟报，否那么将根据情节和后果，根据《财务有限公司问责制度暂行方法》，对相关部门负责人及有关责任人给予相应的经济处分、行政处分或其它处理。

第五章附那么第十三条第十四条本制度由风险管理部负责解释、修订。本制度自发布之日起施行。第十三条第十四条附件月度风险监测报表格式

办公室指标名称指标值标准值预警值上期报告值被行政处分次数01被口头反应意见次数21审计稽核部指标名称指标值标准值预警值上期报告值被行政处分次数01被口头反应意见次数21金融开展部指标名称指标值标准值预警值上期报告值被行政处分次数01被口头反应意见次数21客户投诉<322

计划财务部指标名称指标值标准值预警值上期报告值资本充足率三12.5%<13%核心一级资本充足率25%W6%一级资本充足率26%<7%流动性比例225%<32%流动性缺口率^-10%<9%存贷款比例<75%260%同业拆入比例<100%N90%自有固定资产比例<20%力8%核心负债依存度260%W66%资产损失准备充足率2100%<110%贷款损失专项准备充足率^100%<110%利率敏感性比例—被行政处分次数01被口头反应意见次数21本钱收入比<35%230.5%资产利润率N0.6%<0.65%净利差22.6%<2.9%资本利润率211%<12%

结算业务部指标名称指标值标准值预警值上期报告值客户投诉<3三2交易结果与核算结果差异<5%三4.5%交易失败次数占比<1%N0.9%业务系统故障次数W2次21次业务系统故障时间（累计）<30分钟三25分钟结算业务过失额——被