三月上旬证券从业资格考试《证券基础知识》冲刺检测试卷含答案

三月上旬证券从业资格考试《证券基础知识》冲刺检测试卷含答案一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、保险公司次级债应向（）发行。A、个人B、政府C、合格投资者D、境外个人投资者【参考答案】：C【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P1O1。2、2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立（）。A、中国金属期货交易所B、中国外汇期货交易所C、中国金融期货交易所D、中国期货交易所【参考答案】：C【解析】2006年9月8日，中国金融期货交易所正式成立。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。3、债券发行的定价方式以（）最为典型。A、公开招标B、上网竞价方式C、协商定价方式D、累计投标询价方式【参考答案】：A4、（）是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。A、非参与优先股票B、参与优先股票C、可转换优先股票D、可赎回优先股票【参考答案】：A【解析】了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二章第三节。P69。5、根据投资目标划分的证券投资基金不包括（）。A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金【参考答案】：C【解析】按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。6、中证100指数成分股原则上每半年调整一次。每次调整的样本比例一般不超过（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B7、（）是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。A、专项债券B、收入债券C、一般责任债券D、政府支持机构债券【参考答案】：C【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P94。8、中央银行参与金融市场与其他参与者有着本质的不同，其参与目的是（）。A、拥有剩余资金B、盈利C、弥补资金的不足D、宏观调控【参考答案】：D9、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A、1B、3C、5D、7【参考答案】：B10、金融衍生工具从（）可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特点B、基础工具C、交易场所D、产品形态【参考答案】：A【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P150。11、有价证券之所以能够买卖是因为它（）。A、具有价值B、具有使用价值C、代表着一定量的财产权利D、具有交换价值【参考答案】：C12、证券市场的监管原则不包括（）。A、依法管理原则B、公开、公正与公平原则C、保护控股股东利益D、国家监督与自律相结合的原则【参考答案】：C【解析】保护投资者利益，尤其是中小投资者利益，防止中小投资者利益被控股股东和公司管理层侵害，这是证券市场的监管原则之一，所以，C选项中“保护控股股东利益”很不恰当。13、证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。A、3B、5C、7D、10【参考答案】：B【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节，P325。14、当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的（）趋势。A、证券市场一体化B、投资者法人化C、金融创新深化D、金融机构混业化【参考答案】：A【解析】在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全球证券市场相互联系日趋紧密，证券市场出现了一体化趋势。从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合。15、金融期货交易的对象是（）。A、金融期货合约B、股票C、债券D、一定所有权或债权关系的其他金融工具【参考答案】：A16、中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。A、全国人大B、国务院C、全国人大常务委员会D、中国人民银行【参考答案】：B【解析】熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责。见教材第一章第二节，P19。17、龙债券利率的确定基准是（）。A、美国联邦基金利率B、伦敦银行同业拆放利率C、新加坡银行同业拆放利率D、香港银行同业拆放利率【参考答案】：B【解析】龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券，或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次利率的浮动利率债券。18、英国最具权威性的股价指数是（）。A、金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)B、日经225股价指数C、NASDAQ指数D、道一琼斯指数【参考答案】：A19、2007年8月，（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A、国务院B、中国人民银行C、中国证监会D、中国银监会【参考答案】：C【解析】掌握我国公司债的管理规定。见教材第三章第三节，P109。20、认股权的认购期限一般为（）。A、2~10年B、3~10年C、两周到30天D、3个月到1年【参考答案】：B21、以下不是证券交易所会员大会的职权的是（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审议和通过理事会、总经理的工作报告D、制定证券交易价格【参考答案】：D【解析】证券交易所或者证券交易所大会都不负责制定交易价格。22、我国的二板市场指的是（）。A、代办股份转让系统B、主板市场C、中小企业板块市场D、创业板市场【参考答案】：D【解析】掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P215。23、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。A、投机功能B、套利功能C、价格发现功能D、套期保值功能【参考答案】：D24、在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫（）。A、单利债券B、复利债券C、贴现债券D、累进利率债券【参考答案】：C【解析】贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。25、下列国债中，投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求的是（）。A、流通国债B、短期国债C、建设国债D、货币国债【参考答案】：A【解析】国债可以分为流通国债和非流通国债。流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。流通国债的转让一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易。在许多国家，流通国债占国债发行量的大部分。26、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A、负债B、银行存款本息C、各类证券的价值D、基金应收的申购基金款【参考答案】：A27、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。A、国家重点建设债券B、财政债券C、长期建设国债D、特别国债【参考答案】：D28、依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于（）万元。A、100B、200C、300D、500【参考答案】：B【解析】考点：熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理。见教材第七章第四节，P311。29、依据优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种，优先股票可以分为（）。A、累积优先股票和非累积优先股票B、参与优先股票和非参与优先股票C、可转换优先股票和不可转换优先股票D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票【参考答案】：C30、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A、流动性风险B、信用风险C、基差风险D、法律风险【参考答案】：C31、（）于2004年公布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出纲领性意见。A、银监会B、证监会C、中国人民银行D、国务院【参考答案】：D【解析】考点：熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(“国九条”)的主要内容。见教材第一章第三节，P37。32、上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为（）。A、3%B、4%C、5%D、6%【参考答案】：C33、下面属于财政政策手段的是（）。A、调节税率B、存款准备金制度C、再贴现政策D、公开市场业务【参考答案】：A34、债券发行的定价方式以（）最为典型。A、公开招标B、上网竞价方式C、协商定价方式D、累计投标询价方式【参考答案】：A【解析】考点：熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P211。35、债券的主要风险是（）。A、信用风险B、经营风险C、财务风险D、市场风险【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P261。36、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是（）。A、30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票B、30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票C、20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票D、20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票【参考答案】：A37、储蓄国债(电子式)是指（）面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。A、国家发改委B、财政部C、中国人民银行D、证监会【参考答案】：B【解析】答案为B。2006年财政部研究推出新的储蓄债券品种——储蓄国债(电子式)。这种债券是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。38、下列关于虚拟资本的说法中，不正确的是（）。A、以有价证券形式存在B、独立于实际资本之外C、本身不能在生产过程中发挥作用D、虚拟资本的价格总额等于真实资本的账面价格【参考答案】：D【解析】所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。通常，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。39、关于证券公司融资融券试点的业务规则叙述错误的是（）。A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日【参考答案】：A40、根据标的物不同，招标发行可分为（）。A、荷兰式招标和美式招标B、单一价格中标和多种价格中标C、价格招标、单一价格中标和多种价格中标D、价格招标、收益率招标和缴款期招标【参考答案】：D【解析】熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P211。41、对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是（）。A、收益公司债券B、信用公司债券C、保证公司债券D、附认股权证的公司债券【参考答案】：D42、下列关于过户费的收取不正确的是（）。A、上海证券交易所A股过户费为成交面额的1‰，起点为1元B、深圳证券交易所免收A股过户费C、上海证券交易所B股结算费为成交金额的0.5‰，但最高不超过500美元D、目前免收基金交易过户费【参考答案】：C【解析】上海证券交易所B股结算费为成交金额的0.05%，深证为0.05%，最高不超过500港元43、（）是最普通、最基本的股息形式。A、股票股息B、财产股息C、现金股息D、负债股息【参考答案】：C【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P253。44、下列不能作为我国股票市场融资国际化突破口的是（）。A、A股B、B股C、H股D、N股【参考答案】：A45、开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在（）以上。A、5%B、4%C、10%D、8%【参考答案】：D【解析】答案为D、《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为4％。46、商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为（）。A、核心资本B、附属资本C、二级资本D、预备资本【参考答案】：B【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P99。47、我国《证券法》规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告．并予公告。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月【参考答案】：B48、对公司合规管理有效性的综合评估，每年不得少于（）次。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章第一节，P276。49、下列不属于内幕信息的是（）。A、公司分配股利或者增资的计划B、公司股权结构的重大变化C、公司债务担保的重大变更D、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的35%【参考答案】：D50、对基金管理人的概念认识错误的是（）。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益B、设立基金管理公司必须经国务院批准C、基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立【参考答案】：B51、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）%的，无须取得证券自营业务资格。A、80B、85C、90D、95【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P287。52、关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是（）。A、针对个人投资者，不向机构投资者发行B、采用实名制，不可流通转让C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税D、采用电子方式记录债权【参考答案】：C53、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%【参考答案】：C【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。54、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的（）凭证。A、转证权B、债权债务C、权利义务D、所有权、使用权【参考答案】：B55、龙债券是（）。A、专指在中国发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券B、指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券C、指在亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券D、指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以亚洲国家和地区货币标价的债券【参考答案】：B56、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。A、申购费B、印花税C、赎回费D、手续费【参考答案】：D【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123～124。57、英国的第一家证券交易所在1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易（）。A、公司债券B、铁路股票C、政府债券D、公司股票【参考答案】：C58、证券的风险性是指实际收益与（）的相背离。A、预期收益B、账面收益C、真实收益D、市场收益【参考答案】：A【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。59、证券按（）来划分，可以分为凭证证券和有价证券。A、用途B、性质C、对象D、内容【参考答案】：B60、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的《证券交易所管理办法》规定，证券交易所接纳的会员应当是（）。A、有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构B、有关部门批准设立的金融机构C、有关部门批准设立的境内证券经营机构D、有关部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构【参考答案】：A【解析】注意证券交易所接纳的会员的关键特征：具有法人地位、境内、证券经营机构。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、下列关于债券票面价值的描述中，不正确的有（）。A、在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B、票面金额定得较小，发行成本也就较小C、票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D、债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【参考答案】：A,B,C【解析】P78-----1、在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，然后确定债券的票面金额；2、票面金额定的较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广，但债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；票面金额定的较大，有利于少数大额投资者认购，且印刷费用也会相应减少，但使小额投资者无法参与；4、债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑zqcyzg8882、证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。A、银行存款B、购买国债C、中央银行债券D、中央级金融机构发行的金融债券【参考答案】：A,B,C,D3、以下属于资本证券的是（）。A、可转换证券B、股票C、债券D、提货单【参考答案】：A,B,C【解析】资本证券即我们通常意义上的有价证券，A、B、C都属于资本证券。D属于商品证券。4、对股东大会职权的论述，正确的是（）。A、决定公司的经营方针和投资计划B、选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项C、审议批准董事会报告；审议批准监事会或监事报告D、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案【参考答案】：A,B,C,D5、长期附息债券多采用（）招标。A、一种收益率的美式B、多种收益率的美式C、多种收益率的荷兰式D、一种收益率的荷兰式【参考答案】：B【解析】熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P211。6、制约证券流通性的因素有（）。A、证券期限B、利率水平及计算方式C、信用度D、知名度【参考答案】：A,B,C,D7、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，它可以利用（）进行正券投资。A、清算资金B、营运资金C、自有资本D、受托投资资金【参考答案】：B,C,D8、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）。A、股权联结型产品B、利率联结型产品C、汇率联结型产品D、商品联结型产品【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P196。9、远期利率协议以合同利率和（）计算利息。A、实际利率B、名义利率C、参考利率D、浮动利率【参考答案】：C【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P159。10、证券公司经营（），注册资本最低限额为人民币1亿元。A、证券经纪B、证券自营C、证券承销与保荐D、证券投资咨询【参考答案】：B,C11、在我国最早出现的证券交易机构是外商开办的（）。A、上海股份公所B、上海众业公所C、上海华商证券交易所D、天津市企业交易所【参考答案】：A,B12、下列信息属于内幕信息的是（）。A、公司分配股利或者增资计划B、公司债务担保的重大变更C、公司股权结构的重大变化D、上市公司收购的有关方案【参考答案】：A,B,C,D13、证券投资基金的作用包括（）。A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、有利于证券市场的稳定与发展C、有利于增加国家的税收收入D、有利于证券市场的国际化【参考答案】：A,B,D14、复利债券的特点是（）。A、利息逐期滚算B、利息包含了货币的时间价值C、利息包含了货币的风险价值D、实得利息多于单利债券【参考答案】：A,B,D15、股票发行的定价方式有（）。A、协商定价B、一般询价C、累计投标调价D、上网竞价【参考答案】：A,B,D【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。16、债券的特征包括（）。A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性【参考答案】：A,B,C,D17、下列关于上网公开发行股票方式的说法中，正确的有（）。A、利用交易所的交易系统B、主承销商在证券交易所开设股票发行专户并作为唯一的卖方C、投资者在指定时间内交易D、投资者按现行委托买入股票的方式进行申购【参考答案】：A,B,C,D【解析】本题考查的是上网公开发行股票方式的定义。18、在转融通业务的风险控制指标有（）。A、净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于l00%B、对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的30%C、融出的各种证券余额不得超过该证券上市流通市值的l0%D、冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的l5%【参考答案】：A,C,D【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七章第四节，P310。19、信息披露制度的意义包括（）。A、有利于约束证券发行人的行为，促使其改善经营管理B、有利于证券市场发行价格与交易价格的合理形成C、有利于维护广大投资者的合法权益D、有利于进行证券监督，提高证券市场效率【参考答案】：A,B,C,D20、股票登记包括（）。A、配股登记B、首次公开发行登记C、增发新股登记D、除权登记【参考答案】：A,B,C三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、深圳证券交易所的运作系统包括（）。A、集中竞价交易系统B、大宗交易系统C、固定收益证券综合电子平台D、综合协议交易平台【参考答案】：A,D2、控股股东被禁止的行为有（）。A、控股股东不得独立于证券公司进行核算，应共同核算、共同承担责任和风险B、不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员C、不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动D、不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益【参考答案】：B,C,D【解析】掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节，P295。3、我国社会保险基金包括（）等保险基金。A、基本养老B、失业C、基本医疗、工伤D、生育保险【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P13。4、属于公募证券特征的是（）。A、发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行B、与私募证券相比，审核较严格C、采取公示制度D、投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者【参考答案】：A,B,C5、境内居民个人可以用（）从事B股交易。A、现汇存款B、外币现钞存款C、外币现钞D、从境外汇入的外汇资金【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、s股、L股、红筹股等概念。见教材第二章第四节，P72。6、我国的债券指数包括（）。A、上证国债指数B、政策性银行金融债指数C、上证企业债指数D、中国债券指数【参考答案】：A,C,D【解析】我国的债券指数有：中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数、中国债券指数7、下面关于股利政策的阐述正确的是（）。A、股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策B、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标C、股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化D、在我国获取股票股利适用的利息税率为20%【参考答案】：A,B,C8、机构投资者主要有（）。A、政府机构B、金融机构C、各类基金D、企业和事业法人【参考答案】：A,B,C,D9、在我国的代办股份转让系统挂牌的公司是（）。A、原STAQ、NET系统挂牌公司B、沪、深圳证券交易所退市公司C、非上市股份有限公司，目前主要是中关村科技园区高科技公司D、沪、深圳证券交易所上市公司【参考答案】：A,B,C【解析】代办股份转让是证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市股份公司提供股份转让服务。目前代办股份转让试点范围仅限于原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深圳证券交易所的退市公司，以及部分非上市股份有限公司。10、经过对证券公司3年的综合治理工作，取得的主要成果有（）。A、证券公司按照相关会计准则和会计制度的规定，结合实际情况，建立、健全证券公司的会计核算办法，加强会计基础工作，提高会计信息质量B、证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强C、证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成D、监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高【参考答案】：B,C,D11、我国的基金指数由（）组成。A、SAC行业指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P248。12、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为（）。A、一般债券和专项债券B、普通债券和收益债券C、特种债券和保值债券D、基本建设债券和国家重点建设债券【参考答案】：A,B13、监察系统的日常监察包括（）。A、行情监控B、交易监控C、证券监控D、收益率监控【参考答案】：A,B,C【解析】考察熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，P224。14、我国证券市场诚信建设的出发点是（）。A、保护投资者利益B、促进证券市场发展C、提高市场运作效率D、促进资源合理配置【参考答案】：A,C15、近年来，全球各主要市场均开设了（）交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。A、指数基金B、衍生证券投资基金C、交易所交易基金D、上市型开放式基金【参考答案】：C,D16、证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括（）。A、净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%B、净资本与净资产的比例不得低于40%C、净资本与负债的比例不得低于10%D、净资产与负债的比例不得低于20%【参考答案】：A,B,D17、有价证券具有的主要特征是（）。A、期限性B、收益性C、流动性D、风险性【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。18、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括（）。A、发行国债B、再贴现政策C、公开市场业务D、存款准备金制度【参考答案】：B,C,D19、按照《基金法》及中国证监会的有关规定，基金在运作中遇到下列事项，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：（）。A、提前终止基金合同B、基金扩募或者延长基金合同期限C、基金份额持有人要去查阅或者复制公开披露的基金信息资料D、转换基金运作方式【参考答案】：A,B,D【解析】C选项是基金份额持有人的权利，不需要召开基金份额持有人大会审议决定。20、证券公司经营（），注册资本最低限额为人民币5000万元。A、证券经纪B、证券投资咨询C、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务D、证券资产管理【参考答案】：A,B,C四、判断题（共40题，每题1分）。1、中央证券登记结算公司为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是以营利为目的的法人。（）【参考答案】：错误【解析】B。中央证券登记结算公司为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是不以营利为目的的法人。2、并非所有的金融衍生工具都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流。（）【参考答案】：错误3、商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。（）【参考答案】：正确4、公司聘用、解聘会计师事务所必须由股东会、监事会和董事会统一作出决议。（）【参考答案】：错误5、普通股票在权利义务上不附加任何条件。（）【参考答案】：正确【解析】对于普通股票不附加任何权利义务上的条件6、证券公司授权分公司经营证券自营业务或者投资咨询业务的，公司总部不得再经营或者再授权其他分公司经营该业务。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求。见教材第七章第一节，P274。7、《证券发行与承销管理办法》规定，发行人及其主承销商应当向参与网下配售的询价对象配售股票。公开发行股票数量少于10亿股的，配售数量不超过本次发行总量的50%；公开发行股票数量在10亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的80%。【参考答案】：错误【解析】《证券发行与承销管理办法》规定，发行人及其主承销商应当向参与网下配售的询价对象配售股票。公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的20%；公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的50%。8、证券业协会的权力机构是理事会。（）【参考答案】：错误【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成。见教材第一章第二节，P18。9、备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不包括新发行的股票和已在市场上流通的股票，所以会增加股份公司的股本。（）【参考答案】：错误10、证券市场是证券投资者以发行证券的方式筹集资金的场所。（）【参考答案】：错误【解析】证券投资者并不发行证券，而是资金需求者发行证券。11、有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。（）【参考答案】：正确12、股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。（）【参考答案】：正确13、基金在估值时，在存在活跃市场的情况下，应采用市价确定股票投资的公允价值。（）【参考答案】：错误【解析】对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值14、基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P134。15、中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构发行的票据，其期限在3个月～1年。【参考答案】：错误【解析】中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在3个月～3年。16、证券价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。（）【参考答案】：正确【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4。17、期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教材第五章第一节，P148。18、在利率水平变动幅度相同的情况下，长期债券价格变动幅度大于短期债券，因此长期债券的利率风险大于短期债券。（）【参考答案】：正确19、1995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。（）【参考答案】：正确20、股票分割由于不能给投资者带来现实的利益，所以通常会刺激股价下滑。（）【参考答案】：错误【解析】股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买，因此股票分割往往会刺激股价上涨21、代办股份转让系统是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。（）【参考答案】：正确22、我国《基金法》规定，基金管理人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性，而基金托管人只在基金管理人要求的时候才披露相关信息。（）【参考答案】：错误【解析】我国《基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。23、金融远期合约采用一对一的交易方式。（）【参考答案】：正确【解析】掌握金融远期合约的概