同城票据交换公共版-同城提出贷

同城票据交换公共版业务

2014年4月影像集中处理系统培训---同城票据交换公共版业务同城票据交换公共版业务是指经中国人民银行当地分支行核准的银行业金融机构和其他清算组织在同城范围内通过人民银行清算中心进行提入、提出行间实物票据的传递、交换，实现跨行资金清算的业处理模式。提出行：同城实物票据受理、提出行。提入行：同城实物票据接收行。清算中心：人民银行清算中心。同城票据交换公共版业务影像集中处理系统培训---同城票据交换公共版业务1、通过影像工作流集中处理的业务包括：

提出贷方、提出借方、提入借方、提入贷方2、不通过影像工作流集中处理的业务如：提出借被退票、综合查询等除由前端系统翻写交易，其他规则不变。3、票据特指参加同城票据交换的各种票据的统称，例如：进账单、支票、汇票、本票等。4、分行集中作业中心负责营业网点提出业务、中心收付组提出、提入业务扫描上传影像的业务信息补录、复核、授权等。对于二级分行需上收的业务，并入其一级分行集中处理。通用规则

影像集中处理系统培训---同城票据交换公共版业务1、作业模式差异

同城上收类业务由网点全流程操作转变为前台受理、中心录入、审核、记账，实现业务前后台分离的流程化操作模式。2、记账方式差异

影像集中处理同城业务由前台录入、复核制记账转变为工作流驱动的流程化记账方式。3、实物提出差异

影像集中处理同城业务实物提出由柜员主动发起转变为记账成功后联动实物提出。

影像集中处理系统的同城票据交换与目前生产中同城交换差异影像集中处理系统培训---同城票据交换公共版业务业务流程图岗位操作流程风险提示同城票据交换公共版业务-提出贷记业务一、业务流程图同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方影像集中处理系统培训---行内客户账转客户账业务流程图岗位操作流程业务受理岗业务复核岗中心录入岗中心复核岗中心审核岗同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方

中心授权岗同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方1、业务初审

对客户提交的转账支票等付款凭证及对应的进账单等收款凭证，应对其合规性、真实性、完整性进行认真审查。（1）付款凭证是否为本行凭证。（2）付款凭证填写内容是否齐全、清晰、有效；（3）付款凭证上的单位签章（财务章、法人章等）清晰完整；付款人名称与单位签章是否一致；支付密码是否填写清晰。（4）单位付款凭证及对应收款凭证上的内容是否一致。前台柜员对审核不合规的凭证，退交客户。二、岗位操作流程----业务受理岗同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方（1）、扫描业务凭证：（2）、在二维码、OCR识别失败的情况下，选择凭证种类；（3）、前台录入；（4）、工作流自动调用集中验印，判断是否电核；（5）、业务复核、提交工作流。2、岗位操作流程----业务受理岗扫描、录入

同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方1、切片录入三、岗位操作流程----中心录入岗

同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方2、整单录入

同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方1、中心复核岗对系统影像件、业务受理岗和中心录入岗录入的要素进行复核，对复核结果进行选择、重新录入、退回。如选择退回，则必须选择或输入退回原因。2、复核内容:（1）前后台录入不符数据；（2）中心录入岗整单两录不相符的数据。四、岗位操作流程----中心复核岗

同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方1、审核人员逐项审核并判断该业务的正确性、完整性、合规性，给出结果。票面审核采用整单影像审核的方式审核时，系统提供审核业务的全票面信息（含附件）。2、审核不通过的业务，中心审核岗选择/录入原因，将任务退回到业务受理岗。

五、岗位操作流程----中心审核岗

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同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方

同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方1、中心授权岗通过业务界面查看全票影像，审核票面信息及录入信息，对该业务进行授权确认。对于授权不通过的业务，授权人员应明确标注原因点击【退回】按钮结束任务流程并提示给业务受理岗；对于授权通过的业务，点击【提交】按钮，任务流转到核心业务系统等其他账务处理环节。2、授权内容:（1）中心复核岗修改提交的业务；（2）票据金额100万（含）以上的大额支付业务；（3）非重空类凭证。（4）付款账号为内部账六、岗位操作流程----中心授权岗

同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方1、工作流异常工作流记账节点超时，即工作流提交同城系统时超时，任务推送致中心授权岗，由中心授权岗退回致业务受理岗。2、同城系统异常核心记账环节超时，即核心无返回记账是否成功或失败信息。系统对这类业务列入业务失败列表中，业务受理岗在人行票据截止提出前查询失败列表，查明原因后取消或重新提交业务（本功能与生产中保持一致）。

岗位操作流程----异常处理同城票据交换公共版业务-同城票据提出贷方1、业务受理岗对业务凭证真实性的把控。