2021年安福邮政代理金融风险合规管理培训考试试题含答案

2021年安福邮政代理金融风险合规管理培训考试您的姓名：[填空题]*_________________________________所在网点：[填空题]*_________________________________给予告诫处理的，减发不少于（）元；给予通报批评处理的，经济处罚不少于()元[单选题]*A、1000；2000【正确答案】B、500；1000C、1000；1500D、800；1500给予告诫处理的，减发不少于（）元；给予通报批评处理的，经济处罚不少于()元[单选题]*A、1000；2000【正确答案】B、500；1000C、1000；1500D、800；1500将单笔大额交易明显拆分为多笔交易，规避授权、客户身份识别或虚增业务量套取奖励，应给予（）处分。[单选题]*A、通报批评B、批评教育C、告知至通报批评D、警告至记大过【正确答案】对员工的轻微违规行为进行积分处理，最小积分单位是（）分。[单选题]*A、0.5B、1【正确答案】C、1.5D、2同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，应分别积分，但累计积分分值最高不超过（）分。[单选题]*A、6【正确答案】B、8C、10D、12未按要求使用鉴别仪鉴别存单、存折真伪，应给予（）积分考核。[单选题]*A、2【正确答案】B、1C、1-5D、2-3假币收缴登记或系统录入不规范，应给予（）积分考核。[单选题]*A、3【正确答案】B、2C、1D、1-5未按相关要求落实客户信息保护工作，应给予（）积分考核。[单选题]*A、2【正确答案】B、3C、1D、1-5将已收缴的假币退还给客户的行为，应受到（）处分。[单选题]*A、警告至记大过【正确答案】B、告诫至警告C、告诫或通报批评D、通报批评至记大过《中国邮政储蓄银行江西省分行现金运营管理办法(2019年修订版)》规定：柜员实物尾箱与系统尾箱记录金额相差（）元(人民币和外币)及以下的不纳入现金长短款考核。[单选题]*A、5【正确答案】B、8C、10D、15根据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法》(2018年版)，营业主管工作岗位调整的，要办理交接手续，由（）监督交接。[单选题]*A、委派机构负责人B、委派机构派人C、营业网点负责人D、委派机构派人和营业网点负责人【正确答案】商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在（）代理他人开户。[单选题]*A、本网点【正确答案】B、本行其他网点C、他行网点D、他行有业务往来的网点网点人员在为65岁以上老人办理手机银行时，不得为客户（）。[单选题]*A、进行风险提示B、客户看不清，帮客户输入短信验证码【正确答案】C、加办电子银行D、介绍电子银行资费营业主管岗位职级不得低于（）级。[单选题]*A、45级【正确答案】B、46级C、47级D、48级网点在办理业务时发现假币，由该网点（）人员当面予以收缴。[单选题]*A、至少1名B、至少2名【正确答案】C、至少3名D、至少4名凡人民币现钞自助设备(取款机、存取款一体机)对外支付的现金，必须经（）清分后，方可加入自助设备钞箱。[单选题]*A、清分机【正确答案】B、A类点钞机C、B类点钞机国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（）[单选题]*A、最高检B、公安部C、银监会D、中国人民银行【正确答案】网点收缴的假币,（）应解缴中国人民银行当地分支机构。[单选题]*A、每旬B、每月【正确答案】C、每季D、每年代理营业机构连续停止营业（）天以上、()个月以内为临时停业。[单选题]*A、3；3B、3；6【正确答案】C、7；3D、7；6网点负责人轮岗期限（）年，营业主管轮岗期限()年。[单选题]*A、2；2B、2；1C、3；2【正确答案】D、3；1根据《江西邮政代理金融从业人员轻微违规积分管理办法》，以下说法正确的是（）。*A、积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期开始从零分起算。【正确答案】B、一个积分周期内员工多次违规的，对其进行累计积分。【正确答案】C、员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在金融岗位工作，给予调整岗位或解除劳动合同处理。【正确答案】D、员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新累计【正确答案】以下哪几项属于“三十六条禁令”？（）*A、泄露、篡改、出售或故意损毁客户信息【正确答案】B、在本网点代理他人开户【正确答案】C、违规代客户办理业务【正确答案】D、影印私存邮储银行、邮政代理机构证照、印鉴【正确答案】客户办理以下业务时，应按规定检验存款凭证的真伪：（）*A、销户【正确答案】B、汇款3万元C、随机换折【正确答案】D、正常换折网点假币收缴必须遵循（）操作程序。*A、在持有人视线范围内当面收缴【正确答案】B、加盖“假币”章或用专用袋加封【正确答案】C、出具《假币收缴凭证》【正确答案】D、向持有人告之其权利【正确答案】E、将盖章后的假币退还持有人新版人民币的公众防伪特征包含以下（）*A、光彩光变面额数字【正确答案】B.、光变镂空开窗安全线【正确答案】C、面额数字白水印【正确答案】D、胶印对印图案【正确答案】E、雕刻凹版印刷【正确答案】网点在收缴假币过程中有下列哪些（）情形的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。*A、一次性发现假币5张(枚)(含5张、枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者【正确答案】B、利用新的造假手段制造假币的；【正确答案】C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的；【正确答案】D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的；【正确答案】开展账户分析时，应主要对账户（）信息进行分析核查。*A、交易时间【正确答案】B、交易对手【正确答案】C、交易金额【正确答案】D、交易摘要【正确答案】营业主管的工作职责（）。*A、协助业务发展职责B、日常营运管理职责【正确答案】C、现场风险管理职责【正确答案】D、内控合规管理职责【正确答案】以下哪些属于反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度？（）*A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度【正确答案】C、客户身份资料和交易记录保存制度【正确答案】D、大额交易和可疑交易报告制度【正确答案】给予（）处分形成的材料应归入人事档案。*A、告诫B、通报批评C、警告【正确答案】D、记过【正确答案】假币登记簿与假币实物应由同一人专门保管，便于对账。[判断题]*对错【正确答案】已给予批评教育、组织处理或纪律处分的，可不再给予经济处理。[判断题]*对错【正确答案】我行个人人民币理财产品可以宣传预期收益率。[判断题]*对【正确答案】错营业期间，柜员临时离柜后，当日又重新返回柜台办理业务的，应将现金、贵金属等现金实物入抽屉上锁保管，钥匙随身携带。[判断题]*对错【正确答案】合规管理系统调阅的账户交易明细可以通过QQ传输。[判断题]*对错【正确答案】营业主管个人业务能力优秀的，可以由银行业务处理或柜面营运管理工作经验不足2年的合同工担任。[判断题]*对错【正确答案】《反洗钱法》的适用范围不包括非金融机构。[判断题]*对错【正确答案】清机加钞使用清分机清分时，现金被打入废钞箱，可以直接再次加入钞箱。[判断题]*对错【正确答案】2020年