三月上旬证券从业资格资格考试期中补充试卷

三月上旬证券从业资格资格考试期中补充试卷一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、下列关于股票发行类型的说法，错误的是（）。A、通过首次公开发行，发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司B、增资发行是指股份公司上市后为达到增加资本的目的而发行股票的行为C、增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式D、公司发行可转换债券时，其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券，通常是转化为普通债券【参考答案】：D【解析】公司发行可转换债券时，其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券，通常是转化为普通股票。2、根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可分为（）。A、一级市场中的虚假陈述和二级市场中的虚假陈述B、针对公众的虚假陈述和针对证券监督管理机构的虚假陈述C、自然人的虚假陈述和法人的虚假陈述D、针对公众的虚假陈述和针对法人的虚假陈述【参考答案】：B【解析】根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可以分为针对公众的虚假陈述和针对证券监督管理机构的虚假陈述。3、下列关于上证50指数的说法中，错误的是（）。A、上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的B、上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股C、上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点D、当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性【参考答案】：B【解析】上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故B项说法错误。4、全国银行间市场债券交易采用的询价交易方式的交易步骤有（）。Ⅰ．自主报价Ⅱ．格式化询价Ⅲ．确认成交Ⅳ．格式化报价A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】全国银行间市场债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价、确认成交=三个交易步骤。5、证券公司代理开立证券账户，应当妥善保管相关开户资料，保管期限不少于（）年。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：D【解析】证券公司代理开立证券账户，应当妥善保管相关开户资料，保管期限不少于20年。6、下列可引起货币供给量增加的货币政策操作是（）。A、提高法定存款准备金率B、提高再贴现率C、发行央行票据D、中央银行买入债券【参考答案】：D【解析】提高存款准备率、再贴现率、发行央行票据都会引起货币供给量减少，中央银行买入债券，货币供给量增加。7、下列属于基金份额持有人义务的是（）。I.保管基金资产II.遵守基金契约III.缴纳基金认购款项及规定费用IV.承担基金亏损或终止的有限责任A、I、II、III、IVB、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】保管基金资产是托管人的职责。基金份额持有人必须承担以下义务：（1）遵守基金契约。（2）缴纳基金认购款项及规定费用。（3）承担基金亏损或终止的有限责任。（4）不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动。（5）法律、法规及基金契约规定的其他义务。8、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）跟踪评级报告。A、1次B、2次C、3次D、5次【参考答案】：A【解析】《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。9、下列各项中。属于证券经纪商权利的有（）。Ⅰ．决定证券买入卖出的时间和价格Ⅱ．按规定收取服务费用．如交易佣金Ⅲ．坚持为客户保密制度Ⅳ．拒绝接受不符合规定的委托要求A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】证券经纪商权利：有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定；有按规定收取服务费用的权利，如收取交易佣金等；对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。10、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。Ⅰ.针对机构投资者Ⅱ.不记名，可以流通Ⅲ.采用电子方式记录债券Ⅳ.免缴利息税A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：B【解析】储蓄国债（电子式）具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。11、下列符合业务创新的内部控制要求的是（）。A、应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度B、证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险C、应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法D、证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险【参考答案】：C【解析】业务创新的内部控制要求：①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。②业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制；应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准；应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。12、证券公司应加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的（）。I.保密意识II.合规操作意识III.合作意识IV.风险控制意识A、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【参考答案】：C【解析】证券公司应加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的保密意识、合规操作意识、风险控制意识。13、关于非流通国债，下列论述正确的有（）。Ⅰ．非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债Ⅱ．非流通国债不能自由转让Ⅲ．非流通国债必须记名Ⅳ．非流通国债的发行对象只是个人A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】非流通国债可以记名，也可以不记名，所以Ⅲ项错误；非流通国债的发行对象，有的是个人．有的是一些特殊的机构．所以Ⅳ项错误。14、有关责任人员有下列（）行为的，可以对其采取终身的证券市场禁入措施。I.严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的II.受他人指使、胁迫有违法行为，但能主动交待违法行为的III.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的IV.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】受他人指使、胁迫有违法行为，但能主动交待违法行为的，可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施。15、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币()。A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元【参考答案】：C【解析】设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。16、关于代办股份转让服务业务，以下说法正确的有（）。Ⅰ．投资者参与股份转让，应当委托证券公司营业部办理Ⅱ．股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让Ⅲ．在重新确认股份后，股份转让公司应向股份持有人出具股份确认书Ⅳ．股份转让公司已确认的、可进行股份转让的股份在托管后方可开始转让A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。17、关于证券承销，下列论述不正确的是（）。A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B、发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元应当由承销团承销C、证券承销采取代销或包销方式D、上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行【参考答案】：D【解析】上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行。18、中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起（）个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统。A、10B、30C、7D、15【参考答案】：A【解析】中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统；协会认为申报信息不符合本办法规定的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。19、若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是（）。A、盈亏恰好抵消B、盈大于亏C、盈小于亏D、盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析【参考答案】：A【解析】若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失。20、意向申报、定价申报和成交申报的指令都包括（）。Ⅰ.证券账号Ⅱ.本方交易单元代码Ⅲ.买卖方向Ⅳ.证券代码A、Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ【参考答案】：B【解析】成交申报指令不包括本方交易单元代码。21、资产证券化起源于（）。A、希腊B、英国C、美国D、德国【参考答案】：C【解析】资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。22、国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由（）等部门审核。I.中国人民银行II.国家发改委III.中国证监会IV.中国证券业协会A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、I、III、IV【参考答案】：B【解析】国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。23、下列有关证券从业人员监督管理规定的说法，正确的有（）。1．机构不得聘用未取得执业资格证书的人员对外开征证券业务Ⅱ．取得执业证书的人员，不需要参加后续职业培训Ⅲ．证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和职业注册登记管理Ⅳ．取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在15日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记A、Ⅰ.ⅢB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第15条的规定，机构不得聘用未取得执业资格证书的人员对外开征证券业务，故选项I正确。根据第17条的规定，协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质，故选项Ⅱ错误。根据第19条的规定，协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和职业注册登记管理，故选项Ⅲ正确。根据第14条的规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记，故选项Ⅳ错误。24、下列各项不属于证券交易所会员大会职权的是（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审议和通过理事会、总经理的工作报告D、审定对会员的接纳【参考答案】：D【解析】D项属于证券交易所理事会的职权。25、以下关于证券公司开展资产管理业务的禁止行为，不正确的是（）。A、定向资产管理业务先于自营业务进行交易B、以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易C、将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作D、接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额【参考答案】：A【解析】A不是禁止行为。定向资产管理业务应先于自营业务进行交易。26、公司（企业）直接融资的方式主要有（）。I.股票融资II.出售外汇III.发行债券IV.出售黄金A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、III【参考答案】：D【解析】公司的直接融资方式主要是股票融资和债券融资。27、我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为（）年。A、5B、10C、12D、20【参考答案】：C【解析】我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的5年，最长的12年，绝大多数采用公募方式发行。28、证券承销制度的核心是（）。A、证券承销协议B、主承销协议C、必备性条款D、依法承销【参考答案】：A【解析】证券承销协议是证券承销制度的核心，是证券发行人与证券公司之间签署的旨在规范和调整证券承销关系以及承销行为的合同文件。29、金融市场可以按照（）分为发行市场和流通市场。A、金融市场的重要性B、金融产品的期限C、金融产品交易的交割方式D、金融工具发行和流通特征【参考答案】：D【解析】按金融工具发行和流通特征分类，分为发行市场和流通市场。30、证券公司融资、融券的对象不包括（）的客户。Ⅰ．在证券公司从事证券交易9个月Ⅱ．交易结算资金未纳入第三方存管Ⅲ．证券公司的股东、关联人Ⅳ．缺乏风险承担能力或有重大违约记录A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户．以及证券公司的股东、关联人。证券公司不得向其融资、融券。31、我国场外交易市场的功能不包括（）。A、拓宽融资渠道．改善中小企业融资环境B、为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C、提供风险分层的金融资产管理渠道D、对上市公司进行监管【参考答案】：D【解析】对上市公司进行监管是证券交易所的职能。32、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类。A、付息方式B、债券形态C、发行额度D、发行主体【参考答案】：D【解析】债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：①根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；②根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券；③根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。33、下列各项中，属于股份登记的有（）。Ⅰ．配股登记Ⅱ．送股登记Ⅲ．增发新股登记Ⅳ．首次公开发行登记A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】股份登记包括首次公开发行登记、增发新股登记、送股(或转增股本)登记和配股登记等。34、证券公司发行债券，应符合的要求是：发行人最近一期末经审计的净资产不低于（）。A、20亿元B、10亿元C、5亿元D、1亿元【参考答案】：B【解析】证券公司发行债券，应符合的要求是：发行人最近一期末经审计的净资产不低于10亿元。35、虚报注册资本取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额（）的罚款。A、10%以上15%以下B、5%以上15%以下C、1万元以上3万元以下D、5万元以上50万元以下【参考答案】：B【解析】根据《公司法》第198条的规定，违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款。36、对基金管理人的概念认识错误的是（）。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益B、设立基金管理公司必须经中国人民银行批准C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金等D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立具有独立法人地位【参考答案】：B【解析】设立基金管理公司必须经证监会批准。37、办理转托管需注意的有（）。I.转托管证券T+1日到账，投资者可在转入证券商处委托卖出II.权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取III.配股权证不允许转托管IV.境内个人投资者的股份不允许转托管到境外A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IVD、III、IV【参考答案】：A【解析】A38、下列关于境内上市外资股发行准备过程中。关于选聘承销商的说法，正确的有（）。Ⅰ．公司可以聘请国外证券公司担任国际协调人Ⅱ．公司应当委托经中国证监会认可的境内证券经营机构作为主承销商或者主承销商之一Ⅲ．公司可以聘请境内证券公司担任国际协调人Ⅳ．公司应当委托经中国证监会认可的境外证券经营机构作为主承销商或者主承销商之一A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】按照《国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定》，公司发行境内上市外资股，应当委托经中国证监会认可的境内证券经营机构作为主承销商或者主承销商之一。公司也可以聘请国外证券公司担任国际协调人。主承销商和国际协调人共同负责向拟上市的证券交易所推荐、提供咨询、协调联络、制作文件、向投资者推介、承销股票以及上市后持续服务等。39、试图获得保荐人执业资格的人员需要具备的条件不包括（）。A、未负有数额较大到期未清偿的债务B、无不良诚信记录C、从事公司保荐相关业务3年以上D、具有经管专业本科以上学历【参考答案】：D【解析】《证券发行上市保荐业务管理办法》第十一条规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：（1）具备3年以上保荐相关业务经历。（2）最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。（3）参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。（4）诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。（5）未负有数额较大到期未清偿的债务。（6）中国证监会规定的其他条件。40、证券市场的品种结构关系的构成主要有（）。Ⅰ．股票市场Ⅱ．债券市场Ⅲ．基金市场Ⅳ．衍生产品市场A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】证券市场的品种结构是根据有价证券的品种形成的结构关系。这种结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。41、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A、10B、3C、5D、7【参考答案】：C【解析】证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。42、金融风险对微观经济的影响包括()。Ⅰ.增大了交易和经营管理成本Ⅱ.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降Ⅲ.可能会降低部门生产率Ⅳ.可能会降低部门资金利用率A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失；影响着投资者的预期收益；增大了交易和经营管理成本；可能会降低部门生产率和资金利用率。Ⅱ选项属于金融风险对宏观经济的影响。43、公司的发起人虚假出资，由公司登记机关责令改正，处以（）的罚款。A、虚假出资金额5%以上10%以下B、虚假出资金额10%以上15%以下C、虚假出资金额5%以上15%以下D、虚假出资金额1%以上15%以下【参考答案】：C【解析】根据《公司法》第199条的规定，公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的．由公司登记机关责令改正。处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款。44、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而（）都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金发起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投资人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：B【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。45、中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（）倍。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：C【解析】中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。46、关于证券交易所对其会员证券自营业务的监管，下列说法错误的是（）。A、要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户，并采用技术手段严格管理B、检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格C、要求会员按月编制库存证券报表，并于次月3日前报送证券交易所D、对自营业务规定具体的风险控制措施，并报中国证监会会备案【参考答案】：C【解析】要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交易所。47、关于证券交易所说法正确的是（）。I.实行公开、公平、公正的三公原则II.交易价格由双方公开竞价确定III.实行“价格优先、时间优先”竞价成交原则IV.证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所A、I、II、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：C【解析】上述关于证券交易所的说法都是正确的。48、期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，应（）。I.责令改正，给予警告，没收违法所得II.处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿III.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，可以并处1万元以上10万元以下的罚款IV.责令退还多收取的交易手续费A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，可以并处1万元以上10万元以下的罚款。49、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是（）。Ⅰ.投机套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.购买保险Ⅳ.分散投资A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：D【解析】风险转移有三种基本方法：购买保险、风险分散化和套期保值。50、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A、30%～50%B、20%～30%C、50%～70%D、10%～20%【参考答案】：C【解析】偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%．40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。51、证券投资咨询业务是指（）。I.证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判II.为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动III.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务IV.为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务A、II、III、IVB、I、IIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：B【解析】III、IV是与证券交易、投资活动有关的财务顾问服务。52、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。A、隐蔽性B、扩散性C、不确定性D、周期性【参考答案】：A【解析】金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。53、下列选项中，说法不正确的是（）。A、集合资产管理计划运作期间发生的费用，不可以在集合资产管理计划中列支B、转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动C、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务D、当客户不能按约定补足担保物，维持担保比例触及平仓维持担保比例时，及时向客户发送平仓通知，并启动强制平仓【参考答案】：A【解析】集合资产管理计划运作期间发生的费用，可以在集合资产管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中作出明确的约定。故选项A不正确。转融通业务，是指证券金融公司将A有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。故选项B正确。根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第35条的规定，财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。故选项C正确。当客户不能按约定补54、未经（）批准，任何公司和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。A、工商管理部门B、财政部C、国务院期货监督管理机构D、人民银行【参考答案】：C【解析】《期货交易管理条例》第十六条第四款规定，未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。55、基金份额持有人的权利包括（）。Ⅰ．分享基金财产收益Ⅱ．依法转让持有的基金份额Ⅲ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料Ⅳ．参与分配清算后的剩余基金财产A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。56、证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订由（）统一制定的融资融券业务合同。A、证券公司B、中国证券业协会C、中国证券监督管理委员会D、证券交易所【参考答案】：B【解析】证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同。57、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限一般不得超过（）个交易日。A、7B、15C、30D、45【参考答案】：B【解析】在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限一般不得超过15个交易日。58、下列关于风险的说法中，错误的是（）。Ⅰ.地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险Ⅱ.政治风险和战争属于技术风险Ⅲ.空气污染、噪音属于技术风险Ⅳ.政治风险属于国家风险A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风险。如核辐射、空气污染和噪音等。故第Ⅰ.Ⅱ项错误。59、客户交易结算资金第三方存管制度要求（）。Ⅰ．指定商业银行定期向客户提供报表Ⅱ．指定商业银行保证客户随时查询交易结算资金的余额Ⅲ．指定商业银行须为每个客户建立管理账户Ⅳ．客户交易结算资金的存取．全部通过指定商业银行办理A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。主要体现在以下几个方面：(1)证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构；(2)指定商业银行需为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额；(3)客户、证券公司和指定商业银行通过签订合同的形式，明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项；(4)客户交易结算资金的存取．全部通过指定商业银行办理；(5)指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。60、余额包销最长不得超过（）。A、一个月B、三个月C、半年D、一年【参考答案】：B【解析】《中华人民共和国证券法》第三十三条第一款规定，证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。包销又可分为全额包销和余额包销两种方式，故选B。61、有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的（）。A、实缴额B、出资额C、最低限额D、最高限额【参考答案】：B【解析】有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。62、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A、营销权B、支配公司财产的权利C、特许经营权D、基本权利和义务【参考答案】：D【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。63、有下列（）行为的，可以对有关责任人员从轻、减轻或者免于采取证券市场禁入措施。I.主动消除或者减轻违法行为危害后果的II.受他人指使、胁迫有违法行为，但能主动交待违法行为的III.配合查处违法行为有立功表现的IV.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以采取终身的证券市场禁入措施。64、我国国有资产管理部门或其授权部门持（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。A、国有股B、法人股C、限售股D、流通股【参考答案】：A【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。65、证券公司IB业务说法正确的是（）。I.IB即为介绍经纪商II.机构或者个人接受期货经纪商委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金III.我国规定，证券公司不得直接代理客户进行期货买卖IV.我国的证券公司可以从事期货交易的中间介绍业务A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述说法都正确。66、证券公司自营业务面临的主要风险是（）.A、法律风险B、经营风险C、政策风险D、市场风险【参考答案】：D【解析】市场风险主要是指因不可预见控制的因素导致市场波动，造成证券公司自营亏损的风险。这是证券公司自营业务面临的主要风险。67、公司证券包括（）。Ⅰ．股票Ⅱ．商业汇票Ⅲ．债券Ⅳ．商业票据A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。68、发生下列哪些事项，期货公司应当在中国证监会指定的报刊或者媒体上公告（）。I.期货公司设立、变更II.期货公司解散、破产III.期货公司被撤销期货业务许可IV.期货公司营业部设立、变更、终止A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】期货公司设立、变更、解散、破产、被撒销期货业务许可或者其营业部设立、变更、终止的，期货公司应当在中国证监会指定的报刊或者媒体上公告。69、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。Ⅰ.交易主体不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.结算方式不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：C【解析】金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。70、（）是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A、集合竞价B、拍卖竞价C、连续竞价D、招标竞价【参考答案】：C【解析】连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交；不能成交者等待机会成交；部分成交者则让剩余部分继续等待。71、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。I.《中华人民共和国证券法》II.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》III.《中华人民共和国公司法》IV.《证券交易管理条例》A、II、III、IVB、I、IIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：B【解析】证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守《中华人民共和国证券法》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规和中国证监会的有关规定。72、远期交易从成交日到结算日期限由交易双方确定，最长不得超过（）天。A、30B、60C、180D、