金融法规作业48121391

金融法规作业1金融概论单项选择题12345BACDD多项选择题12345ABCDABDABABCDACD判断题12345××√√×货币管理法单项选择题12345AADDA多项选择题12345ABABCDBCDABCDBC判断题12345√×√√×案例分析题（一）1.属于侵害害人民币图样样的专用权。2.我国《中中国人民银行行法》规定，禁禁止在宣传品品、出版物或或者其他商品品上非法使用用人民币图样样。未经人民民银行批准，出出版和销售印印制人民币和和国家债券图图样的宣传品品和出版物及及其他商品，一一经发现须立立即查封，并并就地销毁。（二）1.残缺、污污损人民币是是指票面撕裂裂、损缺，或或因自然磨损损、侵蚀，外外观、质地受受损，颜色变变化，图案不不清晰，防伪伪特征受损，不不宜再继续流流通使用的人人民币。2.残缺污损损的人民币，金金融机构按照照中国人民银银行规定兑换换，由中国人人民银行负责责收回、销毁毁。3.该纸币票票面剩余3//4，故储蓄蓄所应该向持持有人按原面面额全额兑换换。第三章 金融犯犯罪及其法律律责任一、 单项选择择题12345ACCAB二、 多项选择择题12345ABCDABDABCDABBCD判断题12345√×√×√四、 案例分析析题（一）1.属于票据据诈骗；萧某某擅自更改支支票，已涉嫌嫌票据变造，而而李某明知该该支票为伪造造，仍然背书书转让给建筑筑公司，也涉涉嫌票据诈骗骗。2.本案处理理：该支票为伪造票票据，故建筑筑工程公司应应退还多占用用的款项；同同时，萧某与与李某以涉嫌嫌票据诈骗罪罪，可判5年年以下有期徒徒刑，并可处处2-20罚罚金。(二)1.该行为为为伪造票据2.王某已涉涉嫌票据诈骗骗罪；金额巨巨大，情节严严重，可处以以5-10年年以下有期徒徒刑，并处55-50万罚罚金。金融法规作业22第四章 中国人人民银行法一、 单项选择择题12345BCDDB二、 多项选择择题12345ABABCDBDBDABCD三、 判断题12345√√√××四、 案例分析析题（一）1.我国货币发发行权属于国国务院，并授授权中国人民民银行统一设设计，印制和和发行。2.卓某以涉嫌嫌伪造货币罪罪，同时他为为该伪造货币币集团的首要要分子，金额额较大，可处处以10年以以上有期徒刑刑。（二）1.我国《中国国人民银行法法》第20条条规定，任何何单位和个人人不得印制、发发售代币票券券，以代替人人民币在市场场上流通。中中国人民银行行和银监会有有权责令其立立即停止违法法活动，并处处20万以下下罚款。2.危害：代币币券实际为变变相货币，发发行变相货币币一经构成侵侵犯国家货币币专有发行权权。第五章 银行业业监督管理法法一、 单项选择择题12345CCBAC二、 多项选择择题12345ABCDABCBCDABCDCD三、 判断题12345××√√×四、 案例分析析题（一）1.银监会的法法律地位：是是国家银行业业和非银行金金融机构的行行政监管职能能部门。与与各银行的关关系为监管与与被监管关系系。2.本案体现了了法律授予银银监会对金融融机构的监管管权力，具体体为：责令整整改和对相关关人员采取必必要的行政处处罚；银监会会的职权还包包括：1）对对金融机构的的成立、变更更及终止的审审批以及对银银行业金融机机构的登记等等职权。第六章 商业银银行法一、 单项选择择题12345ABCCD二、 多项选择择题12345BCDABCABCDABCBC三、 判断题12345√√××√四、 案例分析析题（一）1．违反了：1）设立商业银银行分支机构构应报中国银银监会批准。2）拨付给分支支机构的营运运资金总和不不得超过总行行资本金总额额的60%。2．不能独立承承担责任，应应为商业银行行分支机构是是非法人机构构，其民事责责任由总行承承担。（二）1．银行拆借资资金只能用于于弥补付款不不足、补充准准备金额等，不不得用于放款款等业务；2．提供贷款未未要求a公司司提供担保，存存在人情贷款款嫌疑。3．若a公司无无房地产业务务资格，银行行不得为其提提供房地产开开发项目贷款款。金融法规作业33第七章 票据法法一、 单项选择择题12345678910CDADCACBDC二、 多项选择择题12345678910BCABCDBCDABCDADBCABCDBCDABCDABD三、 判断题12345678910√√××××××√√四、 案例分析析题（一）1.A银行不不能拒付。理理由是：依据据票据法原理理，票据行为为具有无因性性，票据一旦旦成立，就与与其原因关系系相脱离，票票据债务人不不得以原因关关系无效为由由对善意持票票人主张抗辩辩，就本案而而言，无论购购销合同有效效与否，都不不会影响该汇汇票的有效成成立和流通。2.此时A银银行可以拒付付。依据《票票据法》第112条：“以以欺诈、偷盗盗或者胁迫等等手段取得票票据的，或者者明知有前列列情形，出于于恶意取得票票据的，不得得享有票据权权利”，本案案中，甲公司司以欺诈手段段取得票据属属于手段违法法，不享有合合法的票据权权利。3.汇票贴现现是一种票据据转让方式，是是指持票人在在需要资金时时，将其持有有的未到期的的商业汇票，经经过背书转让让给银行，并并贴付利息，银银行从票面金金额中扣除贴贴现利息后，将将余款支付给给汇票持有人人的票据行为为。4.B银行依依据的是追索索权，当汇票票到期得不到到付款时，善善意持票人可可行使该权利利，所有的票票据债务人对对持票人承担担连带责任，且且这种追索不不分先后顺序序。(二)1.票据的伪伪造指无权限限人假冒他人人或虚构他人人名义在票据据上签章的行行为。行为人人变造他人留留存在票据上上的签章属于于伪造票据的的行为。2.若该汇票票上银行承兑兑签章是伪造造的（对此该该银行应负举举证责任），承承兑银行不要要负票据承兑兑责任，该银银行以票据瑕瑕疵抗辩拒付付是合法的。3.乙公司因因对其签章被被伪造存在疏疏忽管理的过过错，应向甲甲公司承担民民事侵权责任任。其业务员员由于在伪造造票据上并无无个人的签章章，故一般不不负票据责任任，但由于他他伪造票据签签章，应依票票据法和刑法法相关规定承承担刑事责任任，若给其他他票据当事人人造成经济损损失则还要承承担民事赔偿偿责任。4.丙公司的的背书行为有有效。依票据据行为的独立立性，票据上上有伪造、变变造的签章的的，不影响票票据上其他真真实签章的效效力，故丙公公司作为真实实签章人应依依票据文义负负票据责任。第八章 担保法法一、 单项选择择题12345678910BCBAABCCBC二、 多项选择择题12345678910BCDABCDABCDEADACDABCDABDABCABCDBD三、 判断题12345678910√×√√×√××√√四、案例分析题题（一）1.具有法律律依据。第一一，当一项法法律行为既有有人的担保，又又有物的担保保时，采取物物保优先原则则，主债的债债权人行使担担保时，须优优先将担保物物变卖获取赔赔偿，只有在在担保物变卖卖后不足补偿偿损失时，才才能向保证人人追索；第第二，b公司司为一般保证证责任，只有有在银行执行行了抵押权，并并向法院起诉诉，法院强制制执行后若aa公司仍然负负有债务，银银行才能要求求b公司偿付付担保责任。2.b公司司承担的保证证责任最多为为50万。（二）1.有道理；；抵押权具有有物上代位权权，即当抵押押物灭失，抵抵押权人可以以就该抵押物物的赔偿金优优先受偿。2．正确处理的的方式为；该该房地产公司司获得的保险险赔偿金须先先扣除抵押财财产的价值并并将该款项向向第三人提存存，在将来需需要实现抵押押权时，支付付给抵押权人人。3．可以抵押，但但应当书面告告知承租人，原原租赁合同继继续有效。抵抵押权人不得得以财产已做做抵押为由，要要求缩短或终终止租赁合同同。4．承租人可以以拒绝建行的的要求；原因因为：该房屋屋为先出租，后后抵押，抵押押权人不得以以财产已做抵抵押为由，要要求缩短或终终止租赁合同同。第九章 信托法法一、 单项选择择题12345678910CDCC无答案BBCAB二、 多项选择择题12345678910ABDABDABCDADABCACABCDABCABCBD三、 判断题12345678910×√×××√×√×√四、 案例分析析题（一）1．抵押合同的的法律性质为为抵押权人具具有物权，即即抵押权人拥拥有对抵押物物的处分权。2．不具有，抵抵押合同中抵抵押权人只具具有处分权，即即到期银行可可拍卖该房产产，该银行的的债权具有优优先受偿权。3．到期a公司司未能清偿贷贷款，银行可可拍卖该房产产，获得的价价款优先受偿偿其债权，利利息及相关费费用后，剩余余价款应返还还a公司。金融法规作业44第十章 证券法法一、 单项选择择题12345678910DBBBABBCDC二、 多项选择择题12345678910ABCABCDEABCDBCDACDABCACDABDABBD三、 判断题12345678910╳╳√╳╳√╳╳╳╳四、 案例分析析题（一）1．存在违规，当当持有上市公公司发行股份份达到5%时时，应当在该该事实发生之之日3日内，向向中国证监会会、证券交易易所作出书面面报告，通知知该上市公司司，并予以公公告。在此期期间内不得在在买卖该上市市公司的股票票。当达到30%时时，继续进行行收购的，应应当依法向该该上市公司所所有的股东发发出收购上市市公司全部或或者部分股份份的要约。（二）1．张某与李某某不可以担任任公司董事，吕吕某不得担任任公司独立董董事。根据《公公司法》，张张某为国家机机关工作人员员，不得在公公司中兼职；；李某因违纪纪被撤销会计计师资格未过过5年，不得得担任证券公公司高管；吕吕某在另一家家证券公司兼兼任监事，根根据证券法，在证券公司或其关联方任职的人员不得任职独立董事。2.可以经营：：证券经纪业业务、投资咨咨询业务、证证券承销业务务、证券保荐荐业务、证券券自营业务、证证券资产管理理业务等。3．已构成欺诈诈客户。4．以违反法律律规定，自营营业务与经纪纪业务不得混混合操作。5．条件：注册册资本金最低低限额为人民民币5亿；主主要管理人员员和业务人员员必须具有证证券从业资格格；有固定的的经营场所和和合格的交易易设施；有健健全的管理制制度；有规范范的自营业务务与经纪业务务分业管理体体系。第十一章 保险险法一、 单项选择择题12345678910DADBACDABD二、 多项选择择题12345678910ACDABCBCDABCABDACADABDADABD三、 判断题123456√×××√×四、 案例分析析题（一）保险利益益为与投保人人的家庭成员员其公公；订订立的保险合合同有效；保保险金由受益益人的合法监监护人即投保保人甲。（二）1.财产保险合合同按保险标标的可分为财财产保险、农农业保险、责责任保险；本本案涉及了机机动车辆保险险的机动车辆辆保险和第三三者责任险。2.第三者责责任险是指被被保险人或其其允许的驾驶驶人员在使用用保险车辆过过程中发生意意外事故，致致使第三者遭遭受人身伤亡亡或财产直接接损毁，依法法应当由被保保险人承担的的经济责任，保保险公司负责责赔偿。3.保险公司司对窃贼盗车车后肇事造成成的第三者损损失不予赔偿偿是正确的。这这是因为，本本案中的窃贼贼既不是《机机动车辆保险险条款》中规规定的被保险险人，也不是是经被保险人人允许的驾驶驶人员，所以以由此造成的的第三者责任任损失，保险险公司当然不不能予以赔偿偿。4.事故是由由窃贼造成的的，故一切损损失由窃贼承承担，应追究究其刑事责任任和民事责任任。5.有权追偿偿。《\o"名词库:保险法"保险法法》规定：\o"名词库:财产保险"财产产保险中，当当HYPERLINK"/mo