银行用流动资金借款合同 （适用于公司类客户）模版

协议编号：

流动资金借款协议特别告知为了维护您的权益，在您签署本协议之前，请仔细阅读如下条款并确认关于事实：1.您所提交的资料文件、材料及所作陈述是真实、合法、有效的。2.您已经仔细阅读本协议的所有条款，特别是加黑字体、斜体、带有▲▲标记的条款，并对其含义及关于权利义务或责任限制、免除条款的法律含义和后果有充分理解。3.您有权签署本协议。本协议生效后，您必须按约行使权利并主动承担义务。您与除

商业银行及其分支机构外任一方所发生的任何纠纷均未能作为您拒绝履行本协议项下义务的理由。4.请您用钢笔或签字笔工整填写需要您填写的内容及签字。5.如您对本协议及相关的交易有任何不解之处，请向我行咨询，也可以拨打电话

向

商业银行客户服务人工服务咨询。如仍有疑问，请暂缓签署本协议。借款人（甲方）：法定代表人：贷款人（乙方）：法定代表人：根据甲方的借款申请，甲方、乙方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，依据《中华人民共和国协议法》、《贷款通则》、《中华人民共和国民法典》等相关法律规定，就乙方向甲方提供贷款事宜订立本协议：第一条借款种类、金额1.1借款种类：本协议项下借款为流动资金借款。1.2本协议项下借款金额为人民币（大写）

（￥

元）。第二条借款用途甲方申请本协议项下的借款用于

，未经乙方书面同意，甲方不得擅自改变借款用途。乙方有权监督费用的使用。第三条借款期限3.1借款期限为

月，即自

年

月

日起至

年

月

日止。3.2本协议项下的借款期限起始日与贷款凭证或借款借据不一致时，以第一次放款时的贷款凭证或借款借据所记载的实际放款日期为准，借款到期日依照本条第一款的商定作相应调整。贷款凭证或借款借据是本协议的组建部分，与本协议具有同等法律效力。第四条贷款利率、罚息利率和计息、结息4.1贷款利率。本协议项下的贷款利率为年利率，利率为下列第

种：4.1.1固定利率：即起息日基准利率

（选择“上浮”或“下浮”）

%，在借款期限内，该利率保持不变；4.1.2浮动利率：即起息日基准利率

（选择“上浮”或“下浮”）

%，基准利率随国家利率调整而调整，浮动比例不变。4.2罚息利率。4.2.1甲方未按商定用途使用贷款，罚息利率为贷款利率上浮

%，贷款利率依照本条第一款第二项调整的，罚息利率根据调整后的贷款利率及上述上浮幅度同时进行相应调整。4.2.2本协议项下贷款逾期的罚息利率为贷款利率上浮

%，贷款利率依照本条第一款第二项调整的，罚息利率根据调整后的贷款利率及上述上浮幅度同时进行相应调整。4.2.3同时出现逾期和挪用情形的贷款，应择其重计收罚息和复利。4.3计息。本条中的起息日是指本协议项下第一次发放贷款时，贷款凭证或借款借据所载明的实际放款日。本协议项下第一次发放贷款时，基准利率是指起息日当天中国人民银行公布施行的同期同档次贷款利率；此后，贷款利率依前述商定调整时，基准利率是指调整日当天中国人民银行公布施行的同期同档次贷款利率。如中国人民银行不再公布同期同档次贷款利率，基准利率是指调整日当天银行同业公认的或通常的同期同档次贷款利率，各方另有商定的除外。本协议项下的贷款按日计息，日利率＝年利率/360。如甲方未能依照本协议商定的付息日付息，则自付息日起计收复利。4.4结息。4.4.1实行固定利率的贷款，结息时，按商定的利率计算利息。实行浮动利率的贷款，按各浮动期当期确定的利率计算利息；单个结息期内有多次利率浮动的，先计算各浮动期利息，结息日加总各浮动期利息计算该结息期内利息。4.4.2本协议项下贷款按以下第

种方式结息：4.4.2.1按月结息，结息日固定为每月的第20日；4.4.2.2按季结息，结息日固定为每季末月的第20日；4.4.2.3其他方式：

。4.5利率的调整。本协议项下贷款的利率调整日按下列第

种方法确定：4.5.1以基准利率调整日为调整日。4.5.2于每年的xx月1日调整。4.5.3于起息日在每年的对月对日调整。4.5.4

。第五条提款5.1甲方提款时，必须满足下列前提条件，否则乙方有权拒绝发放借款：5.1.1甲方已依照关于法律法规和规章规定办妥与本协议项下借款关于的行政许可、批准、登记及其他法定手续；5.1.2甲方已提交符合乙方要求的关于资料文件；5.1.3甲方已按乙方要求提供相应担保且已经办理完毕相关担保手续；5.1.4甲方没有发生本协议所商定的任一违约事项；5.1.5至提款时，甲方在本协议中所作的声明和保证都是真实、准确、有效的；5.1.6至提款时，甲方经营状况、财务状况与签订本协议时基本相同，未发生任何重大不利变化；5.1.7甲方在乙方或其指派机构处开立

账户。5.2甲方应在满足上述条件后，按本协议商定至乙方处办理提款手续，并与贷款人签署贷款凭证（借款借据）。本协议项下的贷款凭证（借款借据）所记载的要素与协议商定或提款申请书不一致时，以贷款凭证（借款借据）所记载要素为准。贷款凭证（借款借据）及各方确认作为本协议附件的其他资料文件构成本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。5.3乙方向甲方发放借款后，无论甲方是否存在不满足提款条件等情形，均不构成甲方的抗辩事由，甲方均应按协议履行义务。5.4提款期自本协议签署之日起至

年

月

日，所有提款均应在提款期内进行。甲方应根据实际用款需求提取借款，第一次提款申请最早可以于协议生效当天向乙方提交。甲方的提款申请经乙方审核同意后方可提款。5.5甲方每一次计划提款之前，本协议第五条第一款所规定的所有提款条件必须已经得到满足，否则乙方有权拒绝向甲方提供任何借款。第六条借款资金的发放、支付与资金监控6.1本协议项下借款按以下方式发放与支付：□甲方自主支付方式。□乙方受托支付方式。□支付对象已确定且单笔支付金额不超过人民币

元（或等值外币）的，采用甲方自主支付，单笔支付金额超过人民币

元（或等值外币）的采用乙方受托支付。支付对象未确定的，采用甲方自主支付。6.2采用甲方自主支付的，由乙方审核甲方加盖公章的《提款申请书》，经乙方审核同意后，由乙方将借款资金发放至甲方账户，再由甲方依照商定方式自主支付给符合商定用途的交易对象。甲方自第一次提款之日起每

日向乙方书面汇总报告借款资金的支付情况，并且乙方有权采取账户分析、凭证查验、现场调查等方式随时核查借款资金支付是否符合商定用途。6.3采用乙方受托支付的，由乙方根据商定的借款用途，审核甲方提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务协议等证明材料相符。经乙方审核同意后，根据甲方加盖公章的《提款申请书》及其中的委托支付意思表示，由乙方将借款资金发放至甲方账户并直接对外支付给符合商定用途的甲方交易对象。甲方应按乙方要求提供交易对象信息、借款用途资料文件资料等相关资料文件资料，因甲方提供的资料文件资料不真实、不准确、不完整、无效致使受托支付未能进行的，乙方不承担法律责任。6.4甲方应在乙方处开立或指派专门资金回笼账户，专门用于收取对应营业收入或计划还款资金。对应营业收入以非现金方式结算的，甲方应确保在收到费用后及时划入资金回笼账户。6.5乙方有权对资金回笼账户进行监管，包括但不限于对该账户的资金收入和支出情况进行了解和监督，甲方应予配合。如乙方要求，甲方应与乙方签订专门的账户监管协议。第七条还款7.1还款原则：先息后本、按期结息、利随本清。7.2还款顺序：甲方的还款依照下列顺序清偿。7.2.1甲方的还款首先用于偿还本协议商定的甲方承担而由乙方垫付的所有费用以及乙方为实现债权而支出的费用；7.2.2剩余费用依照先还息后还本、利随本清的原则偿还。但对于本金逾期超过九十天仍未收回的贷款、利息逾期超过九十天仍未收回的贷款或者法律、法规或规章另有规定的贷款，甲方的还款在偿还第一项规定的各种费用后应依照先还本后还息的原则偿还；7.2.3还款方式：甲方应于本协议商定的还款日前在乙方开立的账户上备足当期应付之费用并自行转款还贷（乙方也有权从该账户上划款还贷），或者于本协议商定的还款日从其他账户上转款用于还贷，或者以现金方式还贷；7.2.4还款计划：7.2.4.1付息。（1）甲方应在结息日的次日（21日）向乙方支付利息。第一次付息日为借款发放后的第一个结息日的次日（21日）。（2）最后一次还款时，利随本清。7.2.4.2还本甲方应按本协议商定按期足额支付利息，并选择以下方式偿还本协议项下借款本金：□于

年

月

日借款期限届满（包括乙方依据法律法规及本协议商定宣布借款期限提前届满）之日一次性还本。□按下列还款计划分期还本：计划还款时间计划还款金额（万元）第八条甲方的权利和义务8.1有权要求乙方按协议商定发放借款。8.2有权按本协议商定的用途使用借款。8.3有权要求乙方对甲方提供的关于财务状况及生产经营方面的商业秘密予以保密，但法律法规和规章另有规定、有权机关另有要求或各方另有商定的除外。8.4有权拒绝乙方及其工作人员的索贿行为，有权拒绝乙方违反规定收取的费用，并可向关于部门投诉。8.5保证其为依法注册设立并有效存续的合法主体，有权处分其经营管理的财产，有权经营与本协议项下借款用途相关的业务，有权签订和履行本协议。8.6保证其签订本协议已依法得到上级主管部门或公司董事会等有权机构的批准，并取得所有必要的授权。8.7保证其签署和履行本协议不违反任何对甲方及其资产有约束力的规定或商定，不违反任何甲方与他人签署的担保协议、其他协议以及其他任何对甲方有约束力的资料文件、商定和承诺的内容。8.8

保证按乙方要求提供完整资料文件和资料文件资料并保证所提供的资料文件、资料文件资料均真实、准确、完整、合法、有效。8.9按乙方要求在乙方或其指派机构开立结算账户，并依照本协议的相关商定接受乙方对该结算账户的监控。8.10按本协议商定用途使用借款，不得改变贷款用途；不得用于固定资产、股权、证券、期货等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。8.11依照本协议的商定提款并按期足额清偿借款本息，承担本协议商定的所有费用。8.12依照乙方的要求提供关于财务会计资料文件资料、生产经营状况资料文件资料及关联关系、关联交易等情况，并且对所提供资料文件资料的真实性、完整性和有效性负责，不提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实，随时接受乙方的监督和检查。8.13甲方不得抽逃资金、转移资产或利用关联交易，逃避对乙方的债务；不得利用虚假协议，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到乙方贴现或质押，套取资金或授信。8.14实施承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、分立、合资、资产或股权转让、申请停业整顿、申请解散、申请破产以及其他足以引起本协议之债权债务关系变化或影响乙方债权实现的行为，应提前5日书面通知乙方，并经乙方同意，同时落实债务清偿责任或提前清偿债务，否则不得实施上述行为。8.15甲方发生除前项所述行为之外对其履行本协议项下还款义务造成或产生重大不利影响的任何其他情形，如停产、歇业、停业整顿、注销登记、被吊销营业执照、法定代表人或董事会成员或其他公司法规定的高级管理人员从事违法活动、涉及重大诉讼或仲裁、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等，应提前5日书面通知乙方，并归还借款本息。8.16在未还清借款本息之前，未经乙方同意，不得出售特定资产、不得提前清偿其他债务、不得为第三方提供债务担保。8.17变更住所、名称、法定代表人或其它中高层管理人员发生重大变更，应在变更后5日内书面通知乙方。8.18不得与任何第三方签署有损于乙方在本协议项下权益的协议。8.19甲方如为集团客户，应向乙方及时报告甲方净资产10％以上关联交易的情况，包括：（1）交易各方的关联关系；（2）交易项目和交易性质；（3）交易的金额或相应的比例；（4）定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。8.20甲方如要求本协议项下借款展期，应在借款到期前15天向乙方提出申请，经乙方审查同意后，签订展期协议。乙方不同意展期的，甲方仍按本协议商定履行还款义务。第九条乙方的权利和义务9.1乙方有权要求甲方按期、足额偿还贷款本金、利息和费用。9.2乙方有权对甲方的财务状况、生产经营及关联交易等状况进行监控，有权随时查阅甲方的财务会计资料文件资料及生产经营等状况资料文件资料。9.3对于甲方在本协议项下的全部应付费用，乙方有权从甲方在

商业银行股份有限公司所管辖的任何一个营业网点开立的任何账户中划收相应费用，且无须提前通知甲方。9.4当甲方发生拖欠借款本息或其他违约情形时，乙方有权向关于部门或单位予以通报，有权通过新闻媒体进行公告催收。9.5依照本协议的商定发放贷款，但因甲方原因或其他不可归咎于乙方的原因造成的迟延除外。9.6对甲方提供的关于财务资料文件资料以及生产经营方面的商业秘密应予以保密，但法律法规和规章另有规定、有权机关另有要求或各方另有商定的除外。第十条危及乙方债权的情形及补救措施10.1可能以及乙方债权的情形：10.1.1本协议商定的发放借款的任一前提条件没有延续满足。10.1.2出现以下情形之一，乙方认为可能危及本协议项下债权安全的：甲方发生承包、托管（接管）、租赁、股份制改造、减少注册资本金、投资、联营、合并、兼并、收购重组、分立、合资、（被）申请停业整顿、申请解散、被撤销、（被）申请破产、控股股东/实际监控人变更或重大资产转让、停产、歇业、被有权机关施以高额罚款、被注销登记、被吊销营业执照、涉及重大法律纠纷、生产经营出现严重困难或财务状况恶化、法定代表人或主要负责人无法正常履行职责。10.1.3甲方没有履行其他到期债务，低价、无偿转让财产，减免第三方债务，怠于行使债权或其他权利，或为第三方提供担保。10.1.4甲方的股东滥用公司法人独立地位或股东有限责任，逃避债务，乙方认为可能危及本协议项下债权安全的。10.1.5保证人出现以下情形之一，乙方认为可能危及本协议项下债权安全的：10.1.5.1违反保证协议任一商定或陈述与保证的事项存在任何虚假、错误、遗漏。10.1.5.2发生承包、托管（接管）、租赁、股份制改造、减少注册资本金、投资、联营、合并、兼并、收购重组、分立、合资、（被）申请停业整顿、申请解散、被撤销、（被）申请破产、控股股东/实际监控人变更或重大资产转让、停产、歇业、被有权机关施以高额罚款、被注销登记、被吊销营业执照、涉及重大法律纠纷、生产经营出现严重困难或财务状况恶化、或者法定代表人或主要负责人无法正常履行职责，可能影响保证人承担保证的能力。10.1.5.3丧失或可能丧失保证能力的其他情形。10.1.6抵押、质押出现以下情形之一，乙方认为可能危及本协议项下债权安全的：10.1.6.1因第三人行为、国家征收、征用、没收、无偿收回、拆迁、市场行情变化或任何其他原因致使抵押财产或质押财产毁损、灭失、价值减少。10.1.6.2抵押财产或质押财产被查封、扣押、冻结、扣划、留置、拍卖、行政机关监管或者权属发生争议。10.1.6.3抵押人或出质人违反抵押协议或质押协议的任一商定或陈述与保证的事项存在任何虚假、错误、遗漏。10.1.6.4可能危及乙方抵押权或质权实现的其他情形。10.1.7担保不设立、未生效、无效、被撤销、被解除，担保人违约或者明确表示或以其行为表明将不履行其担保责任，或担保人部分或全部丧失担保能力、担保物价值减少等其他情形，乙方认为可能危及本协议项下债权安全的。10.1.8乙方认为可能危及本协议项下债权安全的其他情形。10.2乙方救济措施：出现以上任一可能危及乙方债权安全的情形，乙方有权单方行使下列一项或几项权利：10.2.1停止发放贷款。10.2.2宣布贷款立即（提前）到期，要求甲方立即偿还本协议项下所有到期及未到期债务的本金、利息和费用。10.2.3甲方未按本协议商定用途使用贷款的，对甲方挪用的部分，自未按协议商定用途使用贷款之日起至本息全部清偿之日止按罚息利率和本协议商定的结息方式计收利息和复利。10.2.4借款逾期的，对甲方未及时还清的借款本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的借款本金和利息），自逾期之日起至本息全部清偿之日止按罚息利率和本协议商定的结息方式计收利息和复利。借款逾期是指甲方未按期（含未按乙方宣布提前到期的期限）清偿或超过本协议商定的分次还本计划期限归还借款的行为。借款到期前（含未按乙方宣布提前到期前），对甲方未及时还清的利息按本协议商定的贷款利率和结息方式计收复利。10.2.5从甲方在

商业银行股份有限公司所管辖的任何一个营业网点开立的账户上划收相应费用，且无须提前通知。10.2.6行使担保权利。10.2.7要求甲方对本协议项下贷款提供符合乙方要求的新的担保。10.2.8解除本协议。第十一条其他条款11.1费用承担乙方为实现债权而实际发生的所有费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）均由甲方承担。11.2信息使用甲方同意乙方通过中国人民银行信用信息基础数据库查询甲方的信用状况、报送甲方的信用信息情况，并同意乙方合法、合规使用该信用信息。11.3乙方记录的证据效力除非有确凿的相反证据，乙方留存的与本贷款关于的所有记录、记载、单据、凭证等均是甲乙各方之间债权债务关系的证据。甲方未能仅因为上述记录、记载、单据、凭证由乙方单方制作或保留，而提出异议。11.4权利保留乙方在本协议项下的权利并不影响和排除其根据法律、法规和其它协议所享有的任何权利。任何对违约或延误行为施以任何宽容、宽限、优惠或延缓行使本协议项下的任何权利，均未能视为对本协议项下权利、权益的放弃或对任何违反本协议行为的许可或认可，也不限制、阻止和妨碍对该权利的继续行使或对其任何其它权利的行使，也不因此致使乙方对甲方承担义务和责任。11.5除本协议项下的债务外，甲方对乙方还负有其他到期债务的，乙方有权从甲方在

商业银行股份有限公司所管辖的任何一个营业网点开立的账户中划扣相应费用用于清偿任何一笔到期债务，甲方同意不提出任何异议。11.6甲方须到乙方营业网点柜面办理提款、结付息、偿还贷款等与本协议项下贷款相关的所有业务，否则，致使的所有后果由甲方自行承担。11.7通知11.7.1借款人在本协议中填写的联系方式（包括办公地址、联系电话、传真号码号码、电子邮件等）均真实有效。其任一联系方式发生变更，均应立即以书面方式将变更信息寄/送至贷款人在本协议填写的通讯办公地址。该等信息变更在他方收到更改通知后生效。11.7.2除本协议另有明确商定外，贷款人对借款人的任何通知，均有权选择以下任一方式进行。通知方同时选择多种通知方式的，以其中较快到达被通知方者为准。就同一事项，贷款人对被借款人发出一份以上通知且通知内容