柜面业务知识大比拼（第一次考试）0928

柜面业务知识大比拼（第一次考试）0928基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后，查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。[单选题]*A、12,13(正确答案)B、11,12C、10,11D、72.对于在本票背面加附粘单的，应由（）在票据和粘单连接处签章。[单选题]*A、第一背书人B、第一被背书人C、粘单之前的背书人D、粘单上的第一记载人(正确答案)3.集团总公司或其指定的集团财务中心（集团结算中心）等开立的账户作为集团现金池的（）[单选题]*A、主账户(正确答案)B、分账户C、一级账户D、主合约4.单位定期存款只能从同一客户号下的单位结算账户转账存入，或从存款资金转入的内部账户转账存入，起存金额为人民币（）万元。[单选题]*A、1(正确答案)B、5C、10D、505.票据法规定的转让背书必须记载的事项中，哪一项是相对应记载事项，如果欠缺记载，背书仍然有效。（）[单选题]*A、背书的签章B、背书日期(正确答案)C、被背书人名称D、确定的金额6.某单位6月21日签发了一张现金支票，如果6月30日是星期日，那么该张支票的最后提示付款期为（）。[单选题]*A、6月28日B、6月30日C、7月1日(正确答案)D、7月2日7.增资验资的存款人申请开立验资账户应提交的资料不包括（）[单选题]*A、董事会决议B、股东会决议C、企业名称预先核准通知书(正确答案)D、营业执照8.根据人民币账户业务管理规定,境外投资者不可以开立人民币（）账户[单选题]*A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款(正确答案)9.监管部门文件要求对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行应对该账户（）[单选题]*A、暂停其非柜面业务B、中止该账户所有业务(正确答案)C、通知客户进行销户处理D、转为久悬银行账户管理10.营业机构为企业办理基本存款账户开立或撤销业务的，应当于（）在企业信息联网核查系统中标注该企业开销户状态信息。[单选题]*A、5日内B、3日内C、当日D、当日至迟下一工作日(正确答案)11.新开立结算账户（不含验资户）且发生（）笔交易月份的账户作为重点客户账户纳入月度对账。[单选题]*A、首(正确答案)B、两C、三D、四12.对于人行或公安机关下发的我行涉诈涉赌账户，各级机构除按监管要求开展排查外，还应在接到排查通知的（）个工作日内向总行报送可疑账户核查处置情况统计表。[单选题]*A、2B、3C、5(正确答案)D、113.当日存入外币现钞累计超过等值（）美元，客户应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》原件或本人原存款银行外币现钞提取单据原件办理。[单选题]*A、1000B、2000C、5000D、10000(正确答案)14.个人客户人民币兑换外币，购汇用途为储蓄存款时前端系统“售汇代码”应选择（）[单选题]*A、326-其他服务B、332-投资收益C、421-投资资本金D、470-其他(正确答案)15.销户款项部分提钞、部分尾零结汇时，应选择“现金”交易类别，根据界面返现的本息合计金额，与客户确认外币提钞金额，确认无误后准确录入“提钞金额”字段，并确保尾零结汇金额不超过等值（）美元。[单选题]*A、50B、100(正确答案)C、150D、20016.对于因客户购汇用途与实际用途不符，客户应到（）重新提交《个人购汇申请书》。[单选题]*A、原经办网点(正确答案)B、任意网点C、网上银行D、手机银行17.个人外汇汇款业务，若选择全额到账，则《境外汇款申请书》“国内外费用承担”栏应勾选为（）。[单选题]*A、BENB、OUR(正确答案)C、SHAD、以上均可18.具备（）类集中作业岗位角色权限的柜员不可办理结售汇额度查询、信息录入/补录和业务信息查询交易。[单选题]*A、LCW1B、LCW2C、LCW3D、LCW4(正确答案)19.2005版第五套人民币中的（）具有白水印特征[单选题]*A、100元、50元B、100元、50元、20元C、100元、50元、20元、10元D、100元、50元、20元、10元、5元(正确答案)20.水印是钞票（）中采用的一项重要防伪特征[单选题]*A、印版B、纸张(正确答案)C、油墨D、印刷图文21.第五套人民币50元隐形面额数字图案位于（）[单选题]*A、正面左上方B、正面右上方(正确答案)C、背面左上方D、背面右上方22.大额现金收款（）以上（含）,要换人复核。[单选题]*A、3万元B、5万元(正确答案)C、10万元D、50万元23.本外币冠字号采集查询系统对已采集的冠字号码信息及业务信息的保存时间为（）天。[单选题]*A、60B、90C、100(正确答案)D、36524.2019年版第五套人民币1元、5角硬币材质为（）。[单选题]*A、不锈钢B、钢芯镀镍(正确答案)C、钢芯镀铜合金D、双色金属25.年满（）的中国公民，应出具本人有效居民身份证（或临时身份证）办理[单选题]*A、14B、16(正确答案)C、18D、无限制26.客户办理（）以上取款业务，需要出示有效本人及代理人身份证件。[单选题]*A、1万元B、1万元（含）C、5万元D、5万元（含）(正确答案)27.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）。[单选题]*A、500元B、1000元C、2000元(正确答案)D、5000元28.UCR公共收款交易，对于UCR交易未覆盖的特殊场景的现金业务存入，存款金额最高限为（）。[单选题]*A、1000B、2000(正确答案)C、3000D、500029.对于不可读身份证件，客户需先至柜台进行身份核验，然后至UCR设备端进行业务办理，办理时需录入柜台出具的专用业务凭证上打印的身份验证码,验证码为（）位。[单选题]*A、4B、6(正确答案)C、8D、1230.UCR设备现金支取以（）张为单位进行出钞，客户取走当前取钞口现钞后，设备方可继续点钞出钞。[单选题]*A、10B、100(正确答案)C、200D、50031.根据支付结算法律制度的规定，下列选项中，属于变造票据的有（）。*A、变更票据金额(正确答案)B、变更票据上的到期日(正确答案)C、变更票据上的付款日(正确答案)D、变更票据上的签章32.（）不得作为结算户使用，不得支取现金。*A、单位保证金存款账户(正确答案)B、单位定期存款户(正确答案)C、单位通知存款账户(正确答案)D、单位协定存款账户33.根据《支付结算办法》的规定，下列各项中，属于无效票据的是（）。*A、出票日期使用中文大写，但该中文大写未按要求规范填写的票据B、更改签发日期的票据(正确答案)C、更改收款单位名称的票据(正确答案)D、中文大写金额和阿拉伯数字不一致的票据(正确答案)34.一般来说，票据上的伪造、变造包括（）。*A、更改票面金额(正确答案)B、票据的变造(正确答案)C、伪造背书(正确答案)D、伪造票据上的签章(正确答案)35.以下可以作为开立基本账户的有效证明文件有（）*A、个体工商营业执照(正确答案)B、民办非企业登记证书(正确答案)C、企业法人营业执照(正确答案)D、社会团体登记证书(正确答案)36.经过审批后可以存取现金的单位银行结算账户包括（）*A、单位定期存款B、基本存款账户(正确答案)C、临时存款账户(正确答案)D、专用存款账户(正确答案)37.宗教活动场所和宗教院校可以在我行营业网点申请开立（）*A、基本存款账户(正确答案)B、临时存款帐户(正确答案)C、一般存款账户(正确答案)D、专用存款帐户(正确答案)38.需要通过跨境人民币收付系统报送账户信息和余额信息的人民币账户包括（）*A、前期费用账户(正确答案)B、资本金账户(正确答案)C、并购账户(正确答案)D、股权转让账户(正确答案)39.（）是分行业务营运部外汇账户报送专员需要报送信息。*A、个人外汇账户开关户信息(正确答案)B、个人外汇账户收支余信息(正确答案)C、资本项目外债非居民个人存款—签约信息D、资本项目外债非居民个人存款—余额信息40.外币定期存款可提前支取（）次，且支取后的余额必须满足不低于（）美元或等值外币的最低起存金额限制。*A、一次(正确答案)B、无限次C、200(正确答案)D、100041.境内个人凭本人（）可办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。*A、有效身份证件(正确答案)B、有交易额的结汇资金来源相关证明材料(正确答案)C、有交易额的购汇资金用途材料D、税务凭证42.资本项目指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，其中包括（）。*A、资本转移(正确答案)B、直接投资(正确答案)C、证券投资(正确答案)D、贷款(正确答案)43.银行业机构付出的（）必须记录冠字号码*A、100元券(正确答案)B、50元券(正确答案)C、20元券D、10元券44.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）将点验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为如下（）等级*A、A级(正确答案)B、B级(正确答案)C、C级(正确答案)D、D级45.第五套人民币中的（）使用了固定人像水印*A、100元(正确答案)B、50元(正确答案)C、20元D、10元46.变造的货币是指在真币的基础上,利用（）等多种方法制作,改变真币原形态的假币。*A、挖补(正确答案)B、揭层(正确答案)C、涂改、重印(正确答案)D、拼凑(正确答案)E、移位(正确答案)47.如借记卡账户属于涉案账户，应中止以下哪些业务（）*A、行内转账(正确答案)B、存现(正确答案)C、取现(正确答案)D、行外转账(正确答案)48.Ⅱ类户允许办理（）业务*A、购买投资理财产品(正确答案)B、消费(正确答案)C、存取现金(正确答案)D、发放本行贷款资金(正确答案)49.定期一本通支持（）产品。*A、定期存款(正确答案)B、通知存款(正确答案)C、通知存款（自动转存）(正确答案)D、零存整取50.UCR设备现金、重要空白凭证的清加业务必须实行（）。*A、双人操作(正确答案)B、双人清机(正确答案)C、双人装箱(正确答案)D、相互制约(正确答案)51.某客户3月1日在我行柜台办理了一笔三月定期存款,七个月后来柜台支取,银行应全部按定期三月利率计算。（）[判断题]*对错(正确答案)52.出票人记载“不得转让”字样的银行本票不得转让，但可以办理质押。（）[判断题]*对错(正确答案)53.申请人或收款人为单位的，银行可以为其签发填明“现金”字样的银行本票。[判断题]*对错(正确答案)54.票据与结算凭证上中文大写金额数字应用正楷或行书填写，如果金额数字书写中使用繁体字，如貳、陸、億、萬、圓的，也应受理。（）[判断题]*对(正确答案)错55.已设定质押且未作解除的定期存款不允许作结清销户处理。[判断题]*对(正确答案)错56.渤赢鑫业务按季结息、按季付息[判断题]*对错(正确答案)57.境外机构申请开立的境内人民币银行结算账户的单位名称应使用境外机构的中文或英文名称全称,并与其在境外合法注册成立的证明文件记载的名称全称一致：[判断题]*对(正确答案)错58.客户申请注销账户时，需首先进行银企对账，账务核对无误后，方可注销账户：[判断题]*对(正确答案)错59.存款银行在开户银行开立人民币同业银行结算账户可以逐户获得一级分行的授权,但一级分行应当在同业银行结算账户开户前将有关情况报告其总行：[判断题]*对(正确答案)错60.同业银行结算账户的开户接收对方行查复（或反馈）报文原则上内容为：我行同意开立该账户。：[判断题]*对(正确答案)错61.自然人客户和非自然人客户法人、负责人、受益所有人、授权经办人命中外国政要名单的，应确认客户身份，了解其开户目的、资金或财产来源和用途，按照下文规定程序开展尽职调查并经有权人审批后，可正常与客户建立或维持业务关系，并将客户评定为高风险等级：[判断题]*对(正确答案)错62.分行营运提交的《企业网上银行大额落地白名单申请书》审批人为营运部总经理：[判断题]*对(正确答案)错63.个人外币现钞存入、提取业务，实行日累计、年累计额度管理机制。（）[判断题]*对(正确答案)错64.对私现钞结汇的业务，办理人与结汇后转入人民币账户户名可以不一致。[判断题]*对(正确答案)错65.境内个人外币等值5000美元以下（含）的境外收入款项，实行限额下免申报管理，即无需报送涉外收入基础信息和申报信息。[判断题]*对错(正确答案)66.委托他人代为办理不占用年度便利化额度的结汇的，当日结汇金额在等值10000美元（含）以下的，无需提供其他证明材料。（）[判断题]*对错(正确答案)67.个人外汇结算账户可以理解为对公账户。（）[判断题]*对错(正确答案)68.境内个人汇款给境外个人、用途为无偿援助或捐赠的可以直接汇出。[判断题]*对错(正确答案