关于某信息技术服务有限公司在货币资金方面存在的问题及解决对策

目录TOC\o"1-3"\h\u17957摘要 关于某信息技术服务有限公司在货币资金方面存在的问题及解决对策摘要：在我国，大多数中小企业在发展过程中共同面临着货币资金短缺的问题。造成这一问题的原因很多，本文从某信息自身作为出发点，结合国家、金融机构的政策分析造成企业货币资金不足的原因，并提出相应的对策，希望通过本文的论述能够给予某信息在货币资金的管理上起到一定的作用，促使某信息健康持续稳定的发展。关键词：货币资金原因对策一、某信息技术服务有限公司货币资金某信息技术服务有限公司是2005年10月经国家信息产业部批准，由加拿大归国管理团队和国内IT资深人士共同创办的高新技术企业、注册资本6500万元，主营以呼叫中心为平台的服务外包，及向运营商终端用户提供彩铃、手机游戏、阅读、休闲内容为主的信息服务企业。近年来，公司以国家大力扶持服务外包产业发展为契机，大力弘扬“认同、敬业、激情、奉献”的企业文化，发扬“锲而不舍、永不言弃”的工作态度，在激烈的市场竞争中，快速进入了行业的前列，已成为运营商认可、在业界具有一定影响力的企业。二、某信息货币资金存在的问题（一）货币资金的结构不合理货币资金的结构不合理，主要是指某信息在发展的过程中，过于看重固定资产的投入，进而将缩减了自身的货币资金。这样一来，不仅不能保证自身的发展动力，还会因为货币资金的筹措而带来新的债务。究其原因，还在于某信息没有构建完善的货币资金结构，保证货币资金的比例。（二）内部管理薄弱某信息在内部经营活动的管理中，缺乏科学的管理。经营者对管理的认识不足，不注重管理，造成内部控制薄弱，管理人员素质普遍较低，虽然企业的也招聘了一些较好的管理人员，但由于企业内部存在的问题较多，大多数人员在思想上没有正确的认识到，造成企业的各项制度形同虚设，导致业务的开展不合理、财务人员对货币资金管理松弛、后勤管理不到位，造成经营中货币资金的大量浪费和无效使用。其次，企业融资的难度越来越大。其中最重要的一点，就是企业没有良好的信用。就某信息而言，受财务管理混乱的影响，自身的信用水平也比较低。进而在融资的时候，不能赢得融资机构的信任。最后。货款是企业货币资金重要的来源部分。某信息为了迅速获得市场的占有率，在未考虑客户信誉问题时，就赊给客户大量的货物，导致日后回款货款缓慢，同时也由于某信息的回款制度存在隐患，业务人员主要精力放在了销售货物上边，没有强烈的回款意识，导致企业缺乏货币资金紧缺，种种现象说明了企业经营者缺乏财务风险意识，没有建立健全收款制度和考核制度。（三）融资渠道单一某信息融资渠道的单一，造成企业货币资金的，由于多种原因，某信息很难获得生产经营的融资货币资金，融资难阻碍了其进一步大江的发展。近年来，虽然中小企业在我国占据的地位越来越重要，为我国经济的发展也做出了很大的贡献。但是在实际的融资过程中，与大型国有企业相比，其并没有更好的融资方式。因为不管是直接融资还是间接融资，银行对于中小企业都有着很高的门槛。这就导致某信息融资难度的增加。目前，以银行为中介的间接融资依旧是某信息获取货币资金的主要渠道，而且，这种现象在今后还会持续。由此可见，某信息融资渠道狭窄，融资方式单一这是其中一方面。（四）货款货币资金回笼缓慢货款是某信息货币资金的重要组成部分。但某信息在销售产品后的销售货款并不能及时回笼。究其原因，主要在于应收账款难以回收。其造成的结构就是，为了生产的正常进行，某信息就要支付更多的税金。这就容易造成货币资金流转速度变慢，导致库存不断增加，在增加生产成本的同时，也加大了相关的维护费用。还有就是因为货币资金回笼缓慢，就容易导致货币资金的断裂，进而导致自身货币资金的支出不断增加，影响了正常的生产活动。三、解决某信息货币资金存在问题的对策由此可见，某信息在发展中还有很多问题没有解决。其要想取得更大的发展，就必须从自身的内部入手，继而在现有的经济体制下，不断寻找适合自身发展的模式，促进自身的更好发展。（一）调整货币资金结构从上面的分析可以看出，货币资金结构的不合理，是造成其货币资金流转困难的重要原因之一。为此，某信息要根据自身的实际情况，对自身销售进行新的分析。同时，某信息要考虑自身的货币资金能力和借贷能力，更多地依靠企业自身的积累来扩大生产经营。为此，某信息要在加强财务管理的基础上，从思想上重视货币资金的重要性，合理分配固定资产和货币资金的比例，保证货币资金的合理流动。如货币资金在某信息中只占到了10%，可以提高到50%左右，保证自身资金的灵活性。（二）建立完善企业财务管理制度建立完善的财务管理制度，是企业建立自身信用形象的基础。为此，某信息要完善自身的财务管理，建立有效的会计制度，在保证财务透明的基础上，树立良好的形象。如以往的财务管理制度，对于银行贷款、信用体系、内部管理等都没有明确的制度，为此，就要从这几个方面进行完善。对于企业的银行贷款，要在规定的时间内还清，只有这样，才能不断提升自身的信用度，赢得融资机构的信任。对于某信息的法人代表而言，也要善于维护自身的形象，杜绝不良信用记录的产生，在不断开拓市场的基础上，树立自身的信用形象。除此之外，还要积极响应相关部门信用等级制度的建设，在企业内部建立完善的信用体系。规范企业财务制度，提高财务管理水平。除此之外，内部管理是企业发展的基础，也是自身形象树立的保证。而一个良好的企业形象，不仅可以促进自身品牌的发展，还可以赢得银行的信任。为此，企业首先要完善自身管理，明确各个部门的责任，建立有效的运行机制，进行科学有效的管理。对于企业的产权结构而言，不仅要权责清晰，还要分工明确，在兼顾公平的基础上，突出重点，提倡能者多得。其次，企业还要加强企业各种制度的建设，注重人才的培养，通过制度的形成完善管理。不仅要坚持以人为本的治理，还要进行有效的绩效管理，完善自身的人力资源管理，进而提高企业内部的凝聚力，促进企业的发展。（三）拓宽融资渠道

深化商业银行改革，完善金融企业制度，增加为中小企业融资服务的业务“窗口”。要改变银行在中小企业贷款中的约束条件，必须深化商业银行改革，建立现代金融企业制度。当前，商业银行应不断改善内控机制，提高风险管理技术，在此基础上简化审批环节，降低对中小企业的融资成本，对任何企业无论其企业形式、规模大小都应该一视同仁，开发信贷品种，提高服务水平，以满足中小企业合理的货币资金需求。此外，应积极发展地方中小金融机构，如地方性的信用社、合资银行等，都可以成为新的融资渠道。因为相对于大型金融机构，中小金融机构更适合为中小企业提供融资服务。中小金融机构在为地方中小企业提供融资服务方面拥有人员、信息上的优势。为此，要积极发展多元化、竞争性的地方中小金融机构与中小企业服务相配套的融资机制。对那些条件具备、经营良好、适合于中小企业发展需要的中小金融机构，应采取保护和发展的政策，不断完善其服务功能，加快和推进向中小商业银行转化的进程，增加其市场份额，以充分发挥其扶持中小企业的作用。（四）制定合理的回款制度某信息在回款上的问题完全可以将其管理制度化，明确各项审批程序以及各项工作的直接负责人，落实责任到人，同时也要对客户进行合理的分类，淘汰不合格的客户，大力开发优秀的客户资源。除此之外，在回款制度的制定上，还要制定相应的惩罚措施，加强对收款人员的监督。四、结论综上所述,某信息这样的中小企业要改变自身存在的货币资金的紧缺问题，是关系到某信息发展的重中之重。因此，解决某信息摆脱货币资金短缺困境势在必行。为此，某信息就要在加强财务管理的基础上，从思想上重视货币资金的重要性，合理分配固定资产和货币资金的比例，保证货币资金的合理流动。加强企业各种制度的建设，注重人才的培养，通过制度的形成完善管理。不仅要坚持以人为本的治理，还要进行有效的绩效管理，完善自身的人力资源管理，进而提高企业内部的凝聚力，促进企业的发展。因为企业货币资金的困难，是多方面原因造成的，只有多方入手，才能取得更好的效果。参考文献[1].陈晓红.中小企业货币资金管理研究[M].北京：中国人民大学出版社,2013:35-50.[2].盛立军.中小民营企业私募融资[M].北京：机械工业出版社,2014:25-30.[3].刘曼红.中国中小企业融资问题研究[M].北京：中国人民大学出版社,2013:85-96.[4].高正平.中小企业货币资金管理新论[M].北京：中国金融出版社,2014:67-72.[5].陈晓红,郭声琨.中小企业融资[M].北京：中国人民大学出版社,2013:56-64.[6].林毅夫,李永军.中国企业融资根本出路在何方[J].上海证券报,2012(6):12-27.[7].洪慧，中小企业的融资问题及对策[J].云南财贸学院学报(社会科学版),2005(1):13-20.[8].刘群.我国中小企业融资难之现状与对策分析[J].金融纵横,2015(5):8-14.致谢