银行全功能型网点绩效考核指标

1、银行全功能型网点绩效考核指标随着经济、金融的发展与客户需求水平的提升，各家商业银行都在逐步推进全功能型网 点建设。全功能型网点的特点是公私联动，网点具备公司业务、个人贷款、储蓄理财等综合 功能。该类网点一般均为一级分行、二级分行和一级支行所在城区规模较大的网点，日常业 务包括就金融服务需求与客户进行沟通，向客户解释包括投资类和保险类等复杂产品，进行 金融产品的交叉营销，在推进网点功能建设的同时，为客户提供更多、更全、更好的金融服 务。具体来说，商业银行全功能型网点具有以下职能：致力于为客户提供全方位、高品质的对公对私金融服务，成为银行的利润中心；将营业厅以客户为中心进行网点功能分区，对前来网点

2、办理业务的客户提供全方位、 差异化、个性化的服务；强化自助设备及电子渠道办理业务的能力，引导低价值、高频次交易向自助渠道迁移， 使网点有更多时间从事高附加值业务；集中体现银行品牌形象，对辖内网点建设进行示范；合理调配人力资源，培养复合型服务营销人员；强化集中管理风险的能力，保证网点的安全运营。根据上述职能，各商业银行全功能型网点通常可以按以下三大类团队进行岗位设置。第一类是内控合规团队。该类团队中的各个岗位主要负责组织实施网点内控管理、合规 风险管理与操作风险管理，确保操作和经营的合规性，典型岗位如营业经理岗。第二类是操作团队。该类团队中的各个岗位主要负责准确、高效地办理柜面各项现金和 非现金

3、业务交易，提升客户满意度；同时准确发现营销机会，确保将分支行营销策略顺利实 施，典型岗位如现金柜员岗和非现金柜员岗。第三类是营销和客户服务团队。该类团队中的各个岗位主要负责维护营业场所秩序，对 不同类型客户进行分流，保持营业场所内外的良好环境，对设备运行等进行监督检查，协调 处理营业厅内的突发事件，同时负责根据不同客户类型发掘客户需求，主动营销宣传银行金 融产品，维护客户关系；根据客户的具体需求，提供相应的理财建议和产品咨询等，典型岗 位如大堂经理岗、理财经理岗和客户经理岗。其中，客户经理岗还可细分为对公客户经理岗 和对私客户经理岗。商业银行全功能型网点的岗位设置如图1所示。图1商业银行全功能

4、型网点岗位设置范例1、全功能型网点绩效考核模板全功能型网点主要是为客户提供更全面的金融服务和产品，因此考核指标设计中应该重 点突出对营销业绩的考核。另外，全功能型网点是银行服务的标杆，其在内控和服务方面应 达到较高水准，因此，也要重点考核全功能型网点的内控管理水平和客户满意度指标。全功 能型网点的绩效考核体系可参考表1和表2进行设计。表1全功能型网点绩效考核体系设计模板（KPI）指标类别类别权重具体指标计分方法目标值指标权重考核得分效益指标50%存款计划完成率95%及以上，得分=权重X10080% （含）95%，得分=权重X8565% （含）80%，得分=权重X7050% （含）65%，得分=

5、权重X5050%以下，得分为095%10%贷款利息收入增长率30%及以上，得分=权重X10020% （含）30%，得分=权重X （50%+增长率）X10010% （含）20%，得分=权重X （30%+增长率）X10010%以下，得分为030%10%中间业务收入目标完 成率95%及以上，得分=权重X10080% （含）95%，得分=权重X8565% （含）80%，得分=权重X7050% （含）65%，得分=权重X5050%以下，得分为095%10%消费贷款计划完成率得分=权重X计划完成率X 100100%10%理财产品销售计划完 成率得分=权重X计划完成率X 100100%5%信用卡发卡量计划完

6、 成率95%及以上，得分=权重X10080% （含）95%，得分=权重X8565% （含）80%，得分=权重X7050% （含）65%，得分=权重X5050%以下，得分为0100%5%市场指标30%个人中高端客户增量 计划完成率得分=权重X计划完成率X 100100%5%法人优质客户增长率高于15% （含），得分=权重X100 10% （含）15%，得分=权重X100X15%10%风险指标（0.8+实际增长率）风险指标（0.8+实际增长率）彳低于10%，得分为0电子银行客户数计划完成率得分=权重X计划完成率X 100100%5%私人银行客户数计划完成率得分=权重X计划完成率X 100100%1

7、0%内控考核评价得分率得分=权重X得分率X100100%10%不良贷款清收额计划完成率得分=权重X计划完成率X 100100%5%风险事件发生情况根据管理规定考核得分，得分-权重X得 分率X100无事故5%20%考核维度具体指标指标权 重目标值计分方法实际 完成值考核得分财务维度经济资本占用率15%100%得分=权重X达标率X 100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权重 X150”中间业务收入目标完成 率15%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权重 X150”存款增长率10%30%30%及以上，得分=权重X10020% （含）30%，得分=权重X9010

8、% （含）20%，得分=权重X8010%以下，得分为0净利润计划完成率10%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权重 X150”客户维度新增法人优质客户数系 统内排名10%前五名15名，得分=权重X100610名，得分=权重X751115名，得分=权重X5016名以后，得分=权重X25客户渗透率5%95%95%及以上，得分=权重X10085% （含）95%，得分=权重X8570% （含）85%，得分=权重X7555% （含）70%，得分=权重X6055%以下，得分为0网点服务考核得分率5%100%得分=权重X得分率X100工作过程维 度内部控制与合规经营10%

9、明显超出标准根据相关管理规定，采用等级评定法评 分，评价标准如下明显超出标准，得分=权重X100完成绩效目标，得分=权重X85绩效需要改进，得分=权重X70距目标差距大，得分=权重X50服务模式转变与业务发 展创新10%明显超出标准根据相关管理规定，采用等级评定法评 分，评价标准如下明显超出标准，得分=权重X100完成绩效目标，得分=权重X85绩效需要改进，得分=权重X70距目标差距大，得分=权重X50学习与创新 维度培训计划完成率5%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”人力资本投资回报率5%300%投资回报率3300%，得分=权重X100

10、0W投资回报率300%，得分=权重X80投资回报率0，得分=权重X202、全功能型网点主任绩效考核模板全功能型网点主任作为商业银行的基层管理者，对网点的整体工作负有全面管理责任，包括组织各项营销活动、提高网点销售业绩、促进员工团队协作等。全功能型网点主任的主要工作职责如下。责对网点人员、销售绩效、服务质量、客户满意度和业务风险的全面管理；负责管理网点客户资源，组织实施各项营销活动，提高网点销售业绩；负责不断改善服务质量，提供规范一致的服务体验，提高客户对网点的满意度；负责监督执行风险防范措施，实施关键风险点控制，提高内控、风险管理能力；负责激励和管理员工团队，提高员工综合业务素质和团队协作能力

11、。全功能型网点主任的绩效考核体系可参考表3和表4进行设计。表3全功能型网点主任绩效考核体系设计模板（KPI）指标类别类别权重具体指标计分方法目标值指标权重考核得分挂钩指标50%本网点绩效考核结果得分率得分=权重X得分率X100100%50%关键绩效指标40%存款增长率30%及以上，得分=权重X10020% （含）30%，得分=权重X9010% （含）20%，得分=权重X8010%以下，得分为030%5%对公业务量累计发生 额完成率90%以上，得分=权重X10075%90% （含），得分=权重X8065%75% （含），得分=权重X7065%及以下，得分为090%5%网点服务考核排名110名，得

12、分=权重X100X（1+排名 进位数X0.1）；排名进位数为负数时， 得分=权重X1001120名，得分=权重X100X（0.6+ 排名进位数X0.05）；排名进位数为负数 时，得分=权重X6021最末位，得分=权重X100X（排名 进位数X0.03）；排名进位数为负数时， 得分为0说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”5%直属领导评价指标中间业务收入目标完 成率95%及以上，得分直属领导评价指标中间业务收入目标完 成率95%及以上，得分=权重X10080% （含）95%，得分=权重X8565% （含）80%，得分=权重X7050% （含）65%，得分=权重X5050%以下，得

13、分为095%10%个人中高端客户数计 划完成率得分=权重X计划完成率X 100100%5%法人优质客户增长率高于15% （含），得分=权重X100 10% （含）15%，得分=权重X100X（0.8+实际增长率）低于10%，得分为015%5%内控评价考核结果根据相关管理规定，采用等级评定法评分，评价标准如下明显超出标准，得分=权重X100完成绩效目标，得分=权重X85绩效需要改进，得分=权重X70距目标差距大，得分=权重X50明显超出标准5%直属上级评价得分率得分=权重X得分率X100100%10%10%考核维度具体指标指标权重目标 值计分方法实际 完成值考核得分财务维度经济资本占用率10%1

14、00%得分=权重X达标率X 100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”中间业务收入目标完成 率10%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”对公贷款收入计划完成 率10%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”存款增长率10%30%30%及以上，得分=权重X10020% （含）30%，得分=权重X9010% （含）20%，得分=权重X8010%以下，得分为0净利润计划完成率10%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”客户维度新增法人

15、优质客户数系 统内排名10%前五 名15名，得分=权重X100610名，得分=权重X751115名，得分=权重X5016名以后，得分=权重X25客户渗透率10%95%95%及以上，得分=权重X10085% （含）95%，得分=权重X8570% （含）85%，得分=权重X7555% （含）70%，得分=权重X6055%以下，得分为0工作过程维 度内部控制与合规经营10%明显 超出 标准根据相关管理规定，采用等级评定法评分，评价标准如下明显超出标准，得分=权重X100完成绩效目标，得分=权重X85绩效需要改进，得分=权重X70距目标差距大，得分=权重X50服务模式转变与业务发 展创新10%明显 超

16、出 标准根据相关管理规定，采用等级评定法评分，评价标准如下明显超出标准，得分=权重X100完成绩效目标，得分=权重X85绩效需要改进，得分=权重X70距目标差距大，得分=权重X50学习与创新 维度培训计划完成率5%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”人力资本投资回报率5%300%投资回报率3300%，得分=权重X100 0W投资回报率300%，得分=权重X80投资回报率0，得分=权重X203、全功能型网点副主任绩效考核模板全功能型网点副主任主要负责协助网点主任实施各项营销活动、进行日常事务管理等。其主要工作职责如下：协助主任组织网点营销活动；

17、协调网点日常营运；防范操作风险，监 督操作流程的合规性，确保各项风险防范措施贯彻落实；加强员工管理，引导员工提高综合 业务素质。全功能型网点副主任的绩效考核体系可参考表5和表6进行设计。表5全功能型网点副主任绩效考核体系设计模板（KPI）指标类别类别权重具体指标计分方法目标值指标权重考核得分挂钩指标30%本网点绩效考核结果得分率得分=权重X得分率X100100%30%关键绩效业绩指 标对公结算账户数计划完成率得分=权重X计划完成率X10098%10%ATM硬件正常运行率98%及以上，得分=权重X10095%98%,得分=权重X8595%及以下，得分为0100%10%网点柜面业务分流率60%以上

18、，得分=权重X10040%60% （含），得分=权重X100X（0.3+实际分流率）40% （含）及以下，得分为060%10%网点服务考核排名110名，得分=权重X100X （1+排名 进位数X0.1）；排名进位数为负数时， 得分=权重X1001120名，得分=权重X100X（0.6+ 排名进位数X0.05）；排名进位数为负 数时，得分=权重X6021最末位，得分=权重X100X（排 名进位数X0.03）；排名进位数为负数 时，得分为0说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”10%安全事故及四类案件 防范无安全事故及四类案件发生，得分=权重 X100有小的安全事故但无重大安全事故

19、或无事故5%直属领导评价指标四类案件发生，得分=权重XC100直属领导评价指标四类案件发生，得分=权重XC100-小的 安全事故发生次数X5）发生一起重大安全事故或四类案件（如发生一项损失超过100万元的案件 或全年累计发生总损失超过200万元的 案件），得分为0分说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X100“客户投诉率1%及以下，得分=权重X1001%3% （含），得分=权重X100X（1一实际值X103%以上，得分为0小于10%5%内控评价考核结果根据相关管理规定，采用等级评定法评分，评价标准如下明显超出标准，得分=权重X100完成绩效目标，得分=权重X85绩效需要改进，得分=权重

20、X70距目标差距大，得分=权重X50明显超出标准5%员工操作技能培训考核排名13名，得分=权重X10046名，得分=权重X70710名，得分=权重X40前三名5%直属上级评价得分率得分=权重X得分率X100100%10%10%考核维度具体指标指标权 重目标值计分方法实际 完成值考核得 分财务维度存款增长率15%30%30%及以上，得分=权重X10020% （含）30%，得分=权重X9010% （含）20%，得分=权重X8010%以下，得分为0公司贷款利息收入增长 率15%30%30%及以上，得分=权重X10020% （含）30%，得分=权重X （50%+增长率）X10010% （含）20%，得

21、分=权重X （30%+增长率）X10010%以下，得分为0中间业务收入目标完成 率10%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权重 X150”客户维度公司有效客户数系统内 排名10%前五名15名，得分=权重X100610名，得分=权重X751115名，得分=权重X5016名以后，得分=权重X25个人中高端客户系统内 贝献排名10%第一名第一名，得分=权重X100第二名，得分=权重X85第三名，得分=权重X70第四名，得分=权重X50新增有效企业网银客户 数计划完成率10%95%95%及以上，得分=权重X10085% （含）95%，得分=权重X8570% （含）8

22、5%，得分=权重X7555% （含）70%，得分=权重X6055%以下，得分为0工作过程维 度客户资金业务贡献增长 率10%30%30%及以上，得分=权重X10020% （含）30%，得分=权重X增长率X 30010% （含）20%，得分=权重X增长率X 20010%以下，得分为0对公业务网银渠道迁移 率5%40%每彳氐于迁移率目标值的5个百分点，扣0.5 分，最多扣3分内控合规考核得分率5%100%得分=权重X得分率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X150”学习与创新 维度培训计划完成率5%100%得分=权重X完成率X100说明：最低得分为0,最高得分不超过“权 重 X1

23、50”人力资本投资回报率5%300%投资回报率3300%，得分=权重X100 0W投资回报率300%，得分=权重X80投资回报率0，得分=权重X204、营业经理岗绩效考核模板全功能型网点营业经理岗主要职责如下：负责会计核算质量的检查和管理，定期对重要 空白凭证进行检查；负责业务印章和印、押、证管理；对柜员业务操作进行合规性检查，加 强柜台监督，做好事中风险控制；协助网点主任做好网点内控工作，确保各项内控制度的贯 彻执行；协助网点主任加强对在岗人员的管理，合理安排各岗位人员，对各岗位职责履职情 况进行检查；做好培训工作，提升柜员的业务水平和服务水平。全功能型网点营业经理岗位 绩效考核体系可参考表

24、7和表8进行设计。表7全功能型网点营业经理岗位绩效考核体系设计模板（KPI）指标类别类别权重具体指标计分方法目标 值指 标 权 重考核得分关键绩效 指标90%柜面重点业务平 均处理时间在全行平均水平以下，得分=权重X100X（1+（全行平均值-本网点实值）/全行平均值/5X0.1）在全行平均水平以上，得分=权重X100X（1+（全行平均值-本网点实值）/全行平均值 /10X0.1）全行平均值20%核算质量考核得 分率得分=权重X得分率X100100%15%优质客户识别推 介计划完成率95%及以上，得分=权重X10080% （含）95%，得分=权重X8565% （含）80%，得分=权重X7050

25、% （含）65%，得分=权重X5050%以下，得分为095%10%网点服务考核排 名110名，得分=权重X100X（1+排名进位 数X0.1）；排名进位数为负数时，得分=权重 X1001120名，得分=权重X100X（0.6+排名 进位数X0.05）；排名进位数为负数时，得分 =权重X6021最末位，得分=权重X100X （排名进位 数X0.03）；排名进位数为负数时，得分为0 说明：最低得分为0,最高得分不超过“权重10%直属领导评价指标直属领导评价指标X150”员工业务培训计划完成率得分=权重X计划完成率X100100%10%岗位职责及风险 防范制度执行情 况99%及以上，得分=权重X10097%99%,得分=权重X8597%及以下，得分为099%10%内控评价考核结 果根据相关管理规定，采用等级评定法评分，评价标准如下明显超出标准，得分=权重X100完成绩效目标，得分=权重X85绩效需要改进，