国际金融（第二版）第8章国际金融机构

1、国际金融(第二版)content01第1章外汇和汇率02第2章外汇市场03第3章国际结算04第4章国际收支05第5章国际储备06第6章国际金融市场07第7章国际货币制度08第8章国际金融机构第8章国际金融机构素质目标1具有国际金融机构方面的理论素养，能够把握不同金融机构之间的相互关系和作用。2知识目标了解不同国际金融机构的性质特点、形成发展以及主要职责和作用方面的知识。3技能目标掌握从不同国际金融机构融资的技能。4能力目标具备运用国际金融机构的理论知识，积极开展我国与国际金融机构的合作，促进我国经济的发展。【学习目标】国际金融机构如之前各章所述，承担和办理外汇买卖、国际结算、国际信贷、国际储备

2、等这些国际金融业务和活动的是各个不同的国际金融机构。本章就专门讲述这些不同的国际金融机构的性质特点、形成发展、组织形式、业务内容等有关理论和实践知识。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际金融机构概述8.18.1.1国际金融机构的概念和分类凡承担和办理国际金融业务，协调国际金融关系，维护国际金融秩序，实现世界经济稳定和发展的超国家的组织机构，都被称为国际金融机构。国际金融机构的名称大多数称为银行，也有的称为基金组织、公司、协会等。国际金融机构的分类，如图8-1所示。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际金融机构概述8.18.1.2国际金融机构的产生与发展国际经济的产

3、生和发展，引出和带来了国际金融业务；国际金融业务的存在和发展，促使和诱发国际金融机构的产生和发展。在第一次世界大战之前，国际经济相对落后和不发达，主要资本主义国家之间的结算关系和货币信用尚处于初始阶段，因而，客观上还没有建立国际金融机构的必要性。欧洲经济共同体为了抵制美国对国际金融事务的操纵和控制，加强本地区的经济发展，于1957年成立了欧洲投资银行（Europe Investment Bank，EIB），这是最早的区域性国际金融机构。1960年以后，亚洲、非洲、拉丁美洲、中东等地区的国家也通过互助合作方式先后成立区域性的国际金融机构，如1964年9月成立的非洲开发银行（African Dev

4、elopment Bank，AFDB）和1966年11月成立的亚洲开发银行（Asian Development Bank，ASDB）。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际金融机构概述8.18.1.3国际金融机构的作用第二次世界大战后国际金融机构的发展，特别是全球性的国际金融机构的建立，在促进世界经济和区域经济发展方面起到了重要作用。（1）促进了国际间经济，特别是金融事务的协调与合作。（2）通过对会员国提供短期资金，调节国际收支逆差，在一定程度上缓和了国际支付危机。（3）提供长期发展建设资金，促进了各国经济的复兴和发展，特别是为发展中国家民族经济的发展提供了重要的资金帮助。（4）

5、调节国际清偿能力，特别是国际货币基金组织提供的普通提款权和特别提款权，增强了会员国的偿债能力，适应了世界经济发展的需要。（5）稳定汇率，并在此基础上促进了国际贸易和国际投资的增长。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际货币基金组织8.28.2.1国际货币基金组织的成立及宗旨1）国际货币基金组织的成立1944年7月，参加联合国筹建的44个国家代表为重建第二次世界大战后的经济秩序，在美国新罕布什尔州布雷顿森林市召开会议，并签订了布雷顿森林协定。国际货币基金组织是根据布雷顿森林协定而成立的政府间的全球性国际金融机构，于1946年3月正式成立，1947年3月1日开始运作，同年11月15日

6、成为联合国专营国际金融业务的一个专门机构。该机构总部设在美国首都华盛顿。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际货币基金组织8.28.2.1国际货币基金组织的成立及宗旨2）国际货币基金组织的宗旨根据国际货币基金协定第1条，国际货币基金组织的活动宗旨是：为会员国在国际货币问题上进行磋商和协作提供所需要的机构，以此促进国际合作；促进国际贸易的扩大和均衡发展，以此达到高水平的就业与实际收入，并增强会员国的生产能力；促进汇率稳定和会员国间有条不紊的汇率安排，以此避免竞争性的货币贬值；为会员国经常性交易建立一个多边支付和汇兑制度，并消除妨碍世界贸易发展的外汇管制；在充分保证下，国际货币基金组

7、织对会员国提供临时融资，树立改善国际收支失调的信心，从而避免采取有害于本国或国际繁荣的措施；争取缩短会员国国际收支不平衡的时间，并减轻其程度。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际货币基金组织8.28.2.2国际货币基金组织的组成方式及机构1）国际货币基金组织的组成方式国际货币基金组织是以会员国入股方式组成的企业性金融机构，每个会员国必须缴纳一定的份额作为入股基金。按照国际货币基金协定，由会员国财政部、中央银行、平准基金会或其他类似的财政机关与国际货币基金组织建立联系并进行往来。国际货币基金组织也只经由这些机关与会员国往来，基金的组织形式包括机构设置、管理方法、表决权等，与西方的

8、股份公司相类似。根据有关规定，凡愿意履行国际货币基金协定规定之义务的国家或地区都可以申请加入国际货币基金组织而成为其会员国。国际货币基金组织的一切重大问题或决议要有80%以上的赞成票通过方能生效。投票表决权除每个会员国都有基本票数250票外，再根据会员国认缴的份额来决定，每增加10万美元的认缴份额即增加1票，因而份额越大，票数就越多，表决权也就越大。但会员国每借40万美元，则会减少1票。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际货币基金组织8.28.2.2国际货币基金组织的组成方式及机构2）国际货币基金组织的机构设置及职权理事会是国际货币基金组织的最高权力机构。理事会由会员国各派一名

9、理事和副理事组成。理事和副理事任期5年，可以连任，其任免由会员国本国决定。理事通常由各国的财政部部长和中央银行行长担任，副理事大多是各国外汇管理机构负责人。理事有投票表决权，副理事只有在理事缺席时才有投票权。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际货币基金组织8.28.2.3国际货币基金组织的资金来源国际货币基金组织的资金来源主要有以下三个方面：会员国的基金份额向会员国借款出售黄金利润所得点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本国际货币基金组织8.28.2.4国际货币基金组织的主要业务活动国际货币基金组织建立之初，其目的在于维护布雷顿森林体系的顺利运行。与之相适应，其业务活

10、动主要围绕以下而展开:对国际收支赤字国家提供短期资金融通对国际货币问题进行磋商与协商储备资产创造汇率监督04030201点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.3世界银行集团是世界银行及其三个附属机构，即国际开发协会、国际金融公司和多边投资担保机构这四个机构的统称。但从法律地位和资金构成等方面来看，国际开发协会、国际金融公司和多边投资担保机构都是独立的金融机构，都是重要的、全球性的国际金融机构。由于历史原因，我国于1980年5月15日才恢复了在这四个国际金融机构中的合法席位。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.1世界银行1）世界银行

11、的成立及宗旨世界银行是国际复兴开发银行的简称。它也是根据布雷顿森林协定与国际货币基金组织同时产生的两个国际金融机构之一。世界银行成立于1945年12月27日，1946年6月25日正式开始营业运作，其主要职能是支持会员国的战后复兴和为发展中国家提供开发基金，1947年起成为联合国的一个专门金融机构。根据国际复兴开发银行协定，世界银行的宗旨是：对用于生产目的的投资提供便利，以协助会员国的复兴与开发，并鼓励不发达国家开发和生产资源；通过保证或参与私人贷款和投资的方式，促进私人的对外投资；用鼓励国际投资以开发会员国生产资源的方法，促进国际贸易的长期平衡发展，维护国际收支的平衡；在提供贷款保证时，应与其

12、他方面的国际贷款配合。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.1世界银行2）世界银行的组成方式及机构世界银行的组成方式与国际货币基金组织相似，也是按股份公司原则以会员国入股方式组成的企业性国际金融机构。凡是会员国均须认购该行股份，认购额由双方协商并经银行理事会批准。一国认购份额的多少，一般是根据该国的经济和财政力量，并参照该国在国际货币基金组织中的份额的大小而定。同样，各会员国的投票权也同其认缴的股金份额成正比关系。由于美国一直是认缴股金最多的国家，所以，它的投票权最大。世界银行的组织管理机构由理事会、执行董事会、行长和业务机构组成。点击添加文本点击添加文本点

13、击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.1世界银行3）世界银行的资金来源世界银行的资金来源主要有以下四个方面：会员国缴纳的股金01向国际金融市场的借款02出让债权03业务净收益04点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.1世界银行4）世界银行的主要业务活动世界银行的主要业务活动有三个方面：发放贷款01提供担保03技术援助02点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.2国际开发协会1）国际开发协会的成立及宗旨国际开发协会是附属于世界银行、专门为欠发达国家提供资金帮助的一个相对独立的全球性的国际金融机构。国际开发协会的宗旨是

14、：对欠发达国家给予条件较宽、期限较长、负担较轻并可用部分当地货币偿还的贷款，以促进其经济的发展、生产和居民生活水平的提高；作为世界银行贷款的补充，促进世界银行目标的实现。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.2国际开发协会2）国际开发协会的组成方式及机构国际开发协会的组成方式与世界银行相同，也是按股份公司原则以会员国入股方式组成的企业性国际金融机构。会员国投票权的大小与会员国认缴的股本成正比。协会成立初期规定，每个会员国拥有基本投票权500票，另外每认缴股金5 000美元增加1票。之后在协会第四次补充资金时，每个会员国有3 850票，另外每认缴25美元再增加

15、1票。美国认缴的股本最大，投票权最多。国际开发协会的组织机构与世界银行相同，最高权力机构为理事会，下设执行董事会，负责日常业务工作。它的理事、执行董事、经理和各部门的负责人以及工作人员均由世界银行相应机构的人员兼任。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.2国际开发协会3）国际开发协会的资金来源（一）（二）（三）（四）会员国认缴的股本世界银行的拨款协会本身经营业务收入会员国提供的补充资金（五）基金收入点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.2国际开发协会4）国际开发协会的主要业务活动及特点国际开发协会的主要业务活动是:向欠发达

16、的较贫穷的发展中国家提供长期优惠性贷款。这种贷款的特点是：贷款只贷给会员国政府，而且贷款条件非常优惠和宽松。由于国际开发协会贷款条件优惠而宽松，故被称为“软贷款”；世界银行提供的贷款较严，故被称为“硬贷款”。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.3国际金融公司1）国际金融公司的成立及宗旨与国际开发协会一样，国际金融公司也是附属于世界银行，主要为发展中国家会员国的私人企业融通资金的一个相对独立的、全球性的企业性国际金融机构。由于世界银行的贷款对象主要是会员国政府和由政府机构担保的私人企业，而且世界银行只能经营贷款业务，无权参与股份投资或为会员国的私人企业提供其

17、他种类的风险投资，这不仅在一定程度上限制了世界银行业务的扩展，而且也不利于发展中国家发展民族经济。国际金融公司的宗旨是：对发展中国家尤其是欠发达地区的重点生产性企业提供无须政府担保的贷款与投资，通过和私人资本共同投资和提供管理与技术力量的方式，鼓励发展生产性的私人企业，以振兴这些国家的民族经济。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.3国际金融公司2）国际金融公司的组成方式及机构国际金融公司的组成方式、组织机构和管理办法与世界银行都完全相同。公司的最高权力机构是理事会，下设执行董事会，负责处理日常事务。世界银行行长兼任公司总经理，也是公司的执行董事会主席。公司

18、内部的其他机构和人员也基本由世界银行相应的机构和人员兼任。公司其实与世界银行也是两块牌子，一套班子。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.3国际金融公司3）国际金融公司的资金来源会员国认缴的股金，这是公司最主要的资金来源。公司业务经营的净收入。向世界银行、国际金融市场的借款。世界银行的贷款是公司资金的重要来源。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.3国际金融公司4）国际金融公司的主要业务活动及特点向亚、非、拉等地区的不发达国家的中小型私人企业进行融资贷款，是国际金融公司的主要业务活动。国际金融公司提供的贷款与世界银行和国际

19、开发协会相比，具有以下特点：公司主要是对会员国的生产性私人企业提供贷款，无须会员国政府对贷款的偿还提供担保；公司一般只对中小型私营企业提供贷款，数额一般为200万400万美元，最多不超过3 000万美元，而世界银行一般提供的都是大型项目的投资；公司在提供资金时，往往采取贷款和资本投资（购买股票）相结合的方式，但一般情况下公司不参与投资企业的经营管理活动；公司通常采取联合投资的方式与私人投资者共同合作，公司既可以在开始时就与私人投资者进行联合贷款和投资，也可以先单独投资，然后将债权或股票转售给私人投资者。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本世界银行集团8.38.3.4多边投资担保机构

20、多边投资担保机构于1988年成立，目的是通过减轻非商业投资壁垒来鼓励流向发展中国家的股权投资和其他直接投资。其职能是：向投资者提供担保，以防范非商业性风险；向发展中会员国政府提供有关制定和实施与外国投资有关的政策、计划和程序的咨询；还为国际商业界与东道国政府就投资问题安排对话。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.4区域性国际金融机构，是指其会员国仅限于某一地区范围内的金融机构，主要有国际清算银行、亚洲开发银行、非洲开发银行、泛美开发银行和欧洲投资银行。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.1国际清算银行1）国际清算银行

21、的成立及宗旨第一次世界大战以后，战胜国集团为了处理战后德国赔款问题，根据1930年1月20日签订的海牙国际协定，由英、法、意、德、比、日等6国的中央银行和代表美国利益的美国摩根银行，于1930年5月在瑞士巴塞尔联合成立了国际清算银行。这是世界上第一个国际金融机构。国际清算银行刚成立时，只有7个成员，现在已发展到30多个成员。国际清算银行成立之初的目的是为了处理第一次世界大战后德国赔款的支付和解决德国国际清算问题。此后，该行的宗旨改为促进各国中央银行间的合作，为国际金融活动提供额外便利，在国际金融清算中充当委托人或代理人。随着世界经济和国际金融市场的发展，该行在国际金融领域发挥着越来越重要的作用

22、，在某种意义上，甚至履行着“中央银行的银行”的职能。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.1国际清算银行2）国际清算银行的组成方式及机构国际清算银行是股份制的企业性金融机构，它的最高权力机构是股东大会。股东大会由认缴该行股金的各国中央银行代表组成，每年召开一次股东大会。董事会是该行的常设机构，负责处理日常事务。董事会由13名董事组成，其中董事长1名，副董事长23名。该行下设银行部、货币经济部、秘书处和法律处4个机构。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.1国际清算银行3）国际清算银行的资金来源CBA成员方缴纳的

23、股金国际清算银行向成员方中央银行的借款吸收客户的存款点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.1国际清算银行4）国际清算银行的主要业务活动国际清算银行成立的最初目的主要是办理第一次世界大战后德国赔款的支付业务。资本主义世界经济大危机期间，德国赔款暂停，该行转而办理各国间的清算业务。第二次世界大战期间，该行业务大大缩减，但同交战国及中立国办理过少量黄金买卖业务；战后，该行的业务活动得以迅速扩展。其主要有：存款业务国际清算业务国际清算银行经营各国国库券及其他债券的贴现和买卖业务国际清算银行还是各国中央银行进行合作的理想场所点击添加文本点击添加文本点击添加文本点

24、击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.2亚洲开发银行1）亚洲开发银行的成立及宗旨亚洲开发银行是由所有成员共同出资合办的不以营利而以提供经济援助为目的的半区域性国际金融机构。第二次世界大战以后，饱受战争创伤的亚洲国家迫切需要通过本地区各国之间的金融合作提供大量资金援助以恢复生产和发展民族经济。因此，经过多方努力，最终于1966年11月24日在日本东京举行第一次亚洲开发银行理事会，并宣布主要服务于亚太地区的金融开发机构亚洲开发银行正式成立，同年12月该行开始营业，总部设在菲律宾首都马尼拉。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.2亚洲开发银行2）亚洲开发

25、银行的组成方式及机构亚洲开发银行也是以成员入股的方式组成的企业性国际金融机构。凡成员均须认缴该行股本，一般由成员方的财政部或中央银行与亚洲开发银行往来。它的组织机构由理事会、董事会和亚洲开发银行总部组成。理事会是其最高权力机构，由各成员国（或地区）指派理事和副理事各1名组成，理事大多由成员方的财政部部长或中央银行行长担任。理事会设主席1人，副主席2人，在每届理事会会议结束时产生。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.2亚洲开发银行3）亚洲开发银行的资金来源（1）股本（2）借款（3）储备金（5）捐赠（4）业务净收益点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击

26、添加文本区域性国际金融机构8.48.4.2亚洲开发银行4）亚洲开发银行的主要业务活动贷款股本投资技术援助030201点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.3非洲开发银行非洲开发银行是在联合国非洲经济委员会帮助下主要由非洲国家政府合办的具有互助性质的半区域性国际金融机构。它成立于1964年9月，1966年7月开始营业，总部设在科特迪瓦（象牙海岸）首都阿比让。非洲开发银行的宗旨是：向非洲成员方提供投资和贷款或给予技术援助，充分利用本地区的人力和资源，以促进各国经济发展和社会进步，帮助非洲大陆制订经济和社会发展的总体规划，协调各国的发展计划，从而达到非洲经济

27、一体化。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.4泛美开发银行泛美开发银行成立于1959年4月，1960年10月开始营业。它是由美洲及美洲以外的国家联合建立向拉丁美洲国家提供贷款的半区域性国际金融机构。行址设在美国首都华盛顿。创办时，该行由美国和19个拉美国家组成，以后陆续增加，到2009年已发展到52个成员，其中拉美国家有29个。泛美开发银行的宗旨是：集中成员方的力量，对需要资金的拉丁美洲国家或地区的经济和社会发展计划提供资金及技术援助，以促进各国的经济和社会发展。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.5欧洲投

28、资银行1957年3月，法国、原西德、意大利、荷兰、比利时、卢森堡等西欧6国在罗马签署罗马条约，该条约决定设立欧洲投资银行（Europe Investment Bank，EIB）。1958年1月该行正式成立，1959年正式营业，行址设在卢森堡首都卢森堡。它是第二次世界大战后世界上最早成立的区域性国际金融机构。该行最初成员国只有6个，目前凡欧盟的成员国均为该行的成员国。欧洲投资银行的宗旨是：利用国际资本市场和欧洲经济共同体内部的资金，对共同体内经济落后的国家或地区提供长期贷款和担保，从而促进欧洲经济的协调平衡发展。欧洲投资银行的资金主要来源：一是成员国认缴的股金；二是从欧洲货币市场借入的资金。欧洲

29、投资银行的主要业务活动是为成员国提供长期贷款或担保。贷款的重点是工业、能源和基础设施建设。贷款期限通常都在7年以上，最长达20年，并只收取较低利息或不收利息。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本区域性国际金融机构8.48.4.6亚洲基础设施投资银行亚洲基础设施投资银行（Asian Infrastructure Investment Bank ，AIIB，简称亚投行）是一个政府间性质的亚洲区域多边开发机构。该行重点支持基础设施建设，其成立宗旨是为了促进亚洲区域建设互联互通化和经济一体化的进程，并且加强中国及其他亚洲国家和地区的合作，是首个由中国倡议设立的多边金融机构，总部设在北京。截止2020年7月，亚投行已有103个成员。亚投行的宗旨是通过在基础设施及其他生产性领域的投资，促进亚洲经济可持续发展、创造财富并改善基础设施互联互通，同时，与其他多边和双边开发机构紧密合作，推进区域合作和伙伴关系，应对发展挑战。点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本我国与国际金融机构的联系与合作8.58.5.1我国与国际货币基金组织1980年4月17日，在许多友好国家的支持和帮助下，国际货币基金组织终于恢复了我国在该组织的代表权，我国政府随即向国际货币基金组织委派了理事、副理事和正副执行董事，代表我