江苏锡州农村商业银行金阿福理财创赢1号

1、PAGE PAGE 19 PAGE 1江苏锡州农村商商业银行金阿阿福理财创赢1号 - 新股申购购人民币理财财计划书（产品代码：AAF00011）重要须知本理财计划为为江苏锡州州农村商业银银行与招商银行理财财产品合作主主协议、补充协议议及金阿福理理财受托理财财产品交易申申请表不可可分割之组成成部分。本理财计划仅仅向依据中华华人民共和国国有关法律法法规及本理财财计划书规定定可以购买本本理财计划的的合格购买者者发售。在购买本理财财计划前，请请购买者确保保完全明白本本理财计划的的性质、其中中涉及的风险险以及购买者者的自身情况况。购买者若若对本理财计计划书的内容容有任何疑问问，请向销售售本计划的江江苏锡

2、州农村村商业银行（以以下简称锡州州银行）工作人员咨咨询。除本理财计划划书中明确规规定的收益及及收益分配方方式外，任何何预期收益、预预计收益、测测算收益或类类似表述均属属不具有法律律约束力的用用语，不代表表购买者可能能获得的实际际收益，亦不不构成锡州银银行对本理财财计划的任何何收益承诺。本理财计划只只根据本理财财计划书所载载的资料操作作。本理财计划不不等同于银行行存款。本理财计划书书解释权归江江苏锡州农村村商业银行所所有。风险提示购买本理财计划划有风险，购购买者应充分分认识以下风风险，谨慎投投资：本金及理财收益益风险：本理理财计划不保保障本金及理理财收益，理理财收益来源源于本理财计划划项下投资组

3、组合的回报。受受市场变化和和信托公司投投资能力的影影响，上述交交易有可能遭遭受本金及理理财收益的损损失，由此产产生的风险由由购买者自行行承担，锡州州银行不承担担任何还本付付息的责任。如如果在理财计计划存续期内内，市场利率率上升，本理理财计划的收收益率不随市市场利率上升升而提高。管理风险：由于于信托公司受受经验、技能能等因素的限限制，可能会会影响本理财财计划的管理理，导致本计计划项下的受受托资金遭受受损失。 政策风险：本理理财计划是针针对当前的相相关法规和政政策设计的。如如国家宏观政政策以及市场场相关法规政政策发生变化化，可能影响响理财计划的的受理、投资资、偿还等的的正常进行，甚甚至导致本理理财

4、计划收益益降低及本金金损失。流动性风险：购购买者只能在在本说明书约约定的赎回申申请日提出理理财份额的赎赎回申请，其其他时间购买买者不享有赎赎回的权利。再投资风险：由由于锡州银行行在特定情况况下提前终止止理财，则该该产品的实际际理财期可能能小于预定期期限。如果理理财计划提前前终止,则购购买人将无法法实现期初预预期的全部收收益。信息传递风险：本理财计划划存续期内不不提供估值，不不提供账单。锡州银行按照本理财计划书的约定，进行理财计划的付息、到期清算。购买者应及时向销售该产品的锡州银行工作人员查询。如果购买者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得购买者无法及时了解产品信

5、息，因此而产生的责任和风险由购买者自行承担。另外，购买者预留在锡州银行的有效联系方式变更的，应及时通知锡州银行。如购买者未及时告知锡州银行联系方式变更的，锡州银行将可能在需要联系购买者时无法及时联系上，并可能会由此影响购买者的投资决策，由此而产生的责任和风险由购买者自行承担。延期风险：如因因理财计划项项下对应的信信托财产变现现等原因（如如中签新股尚尚未上市交易易）造成理财财计划不能按按时还本付息息，理财期限限将相应延长长。理财计划不成立立风险：如自自本理财计划划开始认购至至认购结束的的期间，理财财计划认购总总金额未达到到规模下限（如如有约定）或或市场发生剧剧烈波动，经经锡州银行合理理判断难以按

6、按照本理财计计划书规定向向购买者提供供本理财计划划，锡州银行行有权宣布本本理财计划不不成立。不可抗力风险：指由于自然然灾害、战争争等不可抗力力因素的出现现，将严重影影响金融市场场的正常运行行，可能影响响理财计划的的受理、投资资、偿还等的的正常进行，甚甚至导致本理理财计划收益益降低及本金金损失。投资方向以及范范围本理财计划投资资对象为江苏苏锡州农村商商业银行(委委托人)委托托招商银行股份份有限公司（受受托人，以下下简称招商银银行）和国联信托股股份有限公司司（受托人,以以下简称国联联信托）设立立的招商银行行国联荣惠新新股申购增强强型单一资金金信托（以下下简称“资金金信托”）。国联证券股份有限公司（

7、以下简称“国联证券”）担任本理财计划投资顾问。该资金信托主要要投资于新股股网上申购，首首发债券和可可转换债券的的网上、网下下申购，股票票二级市场，股股票型基金，也可投资于货币市场基金、交易所债券、银行存款、银行低风险理财产品等。其中投资于股票型基金和二级市场股票的资金总额不超过信托财产净值的20。本信托所申购新股类证券资产，在市场提供流动性的前提下，应于可上市交易的首个交易日内全部售出。基本规定名称 江苏锡州农村商商业银行金阿阿福理财创赢1号新股股申购人民币币理财计划理财币种 人民币 本金及理财收益益本理财计划不保保证本金及理理财收益。详详细内容见以以下“本金及理财财收益”。理财期限 1年理财

8、费用固定费用1.335%(年率)，按按日计提，固定费费用包括银行行销售费、受受托人管理费费、保管费和和投资顾问费费。在理财计计划到期日或或提前终止日日，如果本理理财计划信托托年化收益率率大于7，将将提取信托年年化收益率超超过7以上上部分的200作为业绩绩报酬。详细细内容见以下下“理财费用用”。认购起点1元人民币为11份，认购起起点份额为55万份，超过过认购起点份份额部分，应应为1万份的的整数倍。申购/赎回本理财计划成立立后不开放申申购。本理财财计划成立满满3个月后（含含3个月），从2008年12月起，每月固定日期开放赎回，（理财计划存续期内最后一个月除外）。详细内容见以下“申购与赎回”。提前终

9、止本理财计划有可可能提前终止止，详细内容容见以下“提提前终止”。认购日2008年088月28日到2008年年09月255日16：000。详细内内容见以下“理财计划认认购”。登记日2008年099月25日为认购登记记日。成立日2008年099月26日，理财计划划自成立日起起息。到期日2009年099月26日发行规模本理财计划无规规模上下限，详细内容见以下“理财计划认购”。计息基础实际理财天数/365付息日及收益支支付到期日或开放赎赎回日一次性性支付理财收收益，付息日日为理财计划划到期日或开放赎回回日。详细内内容见以下“本金及理财收益支付”。计息单位每1万份为一个个计息单位，每每单位收益精精确到小

10、数点点后两位清算期认购登记日到成成立日期间为为认购清算期期，到期日（或或理财计划实实际终止日）到到理财资金返返还到账日为为还本清算期期，认购清算算期和还本清清算期内不计计付利息。节假日中国法定公众假假日对账单本理财计划不提提供对账单。税款理财收益的应纳纳税款由购买买者自行缴纳纳。本金及理财收益益1本理财计划划不承诺本金金和收益的保保证。2理财收益的的测试依据和和测算方法：购买者持有到期期的所得收益益计算如下：（1）信托托年化收益率率7%每单单位理财收益益=计息单位位信托年化化收益率实实际理财天数数365理财总收益理理财份额计计息单位每每单位理财收收益（2）信托年化化收益率77%每单位理理财收益

11、=计计息单位7%+（信托年化化收益率-77%）800%实际际理财天数365理财总收益理理财份额计计息单位每每单位理财收收益本理财计计划每1万份份为1个计息息单位，每单单位理财收益益精确到小数数点后两位。3信托年化收收益率的定义义信托年化收收益率 =信托存续期期实现的信托托总收入-信信托应承担的的各项费用(业绩报酬除除外) 资金信托本本金余额3365信托托实际存续天天数1000%4测算示例：假设理财本金为为50,0000元人民币币，理财计划划到期时信托托年化收益率率为5.500（7%），实际理财天天数365天天，则：持有到期每计息息单位理财收收益为：100,0005.536533655550.0

12、0元元持有到期购买者者理财总收益益50,0000100,000550.00027550.00 元假设理财本金为为50,0000元人民币币，理财计划划到期时信托托年化收益率率为9（7%），实实际理财天数数365天，则则：持有到期每计息息单位理财收收益为：100,0007%+（99-7%）80%33653665860.00元元持有到期购买者者理财总收益益50,0000100,000860.004300.000 元（以上信托年化化收益率均为为假设数据，并并不代表购买买者实际可获获得的收益率率）5购买者赎回回时的理财计计划收益在理理财计划存续续期内，购买买者拥有按照照本说明书有有关条款赎回回其理财份额

13、额的权利。若若购买者赎回回理财份额，理理财资金不再再享有当月投投资收益。赎赎回时的理财财收益按照上上述理财收益益计算公式计计算，其中信信托年化收益益率指截止上上月末估值日日的信托年化化收益率。6提前终止时时的理财计划划收益在理财财计划存续期期内，如资金金信托提前终终止，锡州银银行也将相应应终止本理财财计划，此时时购买者的理理财收益仍按按照上述理财财收益计算公公式计算。7风险示例：该理财计划主要要投资于新股股网上申购，首首发债券和可可转换债券的的网上、网下下申购，股票票二级市场，股股票型基金，也可投资于货币市场基金、交易所债券、银行存款、银行低风险理财产品等等。所投资的产品如出现申购的新股上市后

14、价格低于发行价，或股票二级市场下跌等不利的投资情况，均有可能导致收益下降，甚至本金的损失。本金及理财收益益支付1本理财计划划期限1年，到到期日为20009年088月25日，逢假日顺顺延，适用假假日：中国公公众假日。2持有到期理理财收益及本本金支付：（11）理财期满满，如信托财财产全部变现现，锡州银行行在收到受托托人足额支付付的信托利益益（包括理财财本金和理财财收益，下同同）后3个工工作日内将购购买者应得资资金划转至购购买者指定账账户。（2）理理财期满，如如信托财产不不能全部变现现，则受托人人先将现金类类资产扣除应应由信托财产产承担的信托托费用后向受受益人支付信信托收益；受受托人将尽快快变现非现

15、金金类资产，并并将变现后的的非现金类资资产扣除应由由信托财产承承担的信托费费用后向受益益人支付信托托收益，在这这种情况下，受受托人可适当当延长信托期期限，但延长长期限一般不不超过7个工工作日。理财财计划期限也也相应顺延至至信托实际终终止日。3赎回时理财财收益及本金金支付如购买买者按照约定定期限申请赎赎回理财份额额，受托人于于赎回清算日日向锡州银行行支付赎回的的信托利益，锡州银行在收到足额信托利益后3个工作日内将购买者应得资金划转至购买者指定账户。4提前终止理财收益及本金支付如果受托人和锡州银行提前终止资金信托和理财计划，受托人于信托实际终止日后的3个工作日内向锡州银行支付全部信托利益，锡州银行

16、在收到足额信托利益后3个工作日内将购买者应得资金划转至购买者指定账户。理财费用信托财产承担的的信托费用主主要包括固定定费用、浮动动业绩报酬等等。1固定定费用固定费费用按月计提，费率率为信托资金金本金余额（随随信托的赎回回进行相应调调整，下同）的的1.35%（年率）。固固定费用包括括银行销售费费、受托人管管理费、保管管费和投资顾顾问费。2浮动业业绩报酬购买买者持有本理理财计划到期或赎赎回该理财计计划时，锡州银行行和受托人将根据据以下原则收收取业绩报酬酬： （1）如如果信托年化化收益率低于于7%（含），锡州银行和受托人不收取业绩报酬；（2）如果信托年化收益率高于7%，锡州银行和受托人对高于7%（不

17、含）的部分合计收取20%的业绩报酬。理财计划认购理财计划无理财财规模上下限限。2认购日：22008年008月28日。锡州银行有权权根据市场情情况提前结束束认购期，本本理财计划相相应提前成立立。若认购期期提前结束，锡州银行将在实际认购期结束前2个工作日将相关信息通知购买者。3发售对象：本理财计划划仅向依据中中华人民共和和国有关法律律法规及其他他有关规定可可以购买本理理财计划的合合格购买者发发售。4认购登记：本理财计划划于20088年09月25日（或实际认认购期结束日日）16：00进进行认购登记记。5认购撤单单：在认购登登记前的认购购期内允许认认购撤单。申购与赎回1本理财计划划成立后不开开放申购。

18、2本理财计划划成立后固定定日期开放赎赎回。赎回份份数应为1万万份的整数倍倍。如申请部部分赎回，购购买者应保证证剩余份额不不低于5万份份。3赎回申请期期：从20008年12月开始，理理财计划存续续期内每月第第3个工作日日至第5个工工作日为赎回回申请期（理理财计划存续续期内最后一一个月不开放放赎回）。4赎回登记与与撤单：赎回回申请期内提提交的赎回申申请，由锡州银行在当当月第5个工工作日进行赎赎回登记。在在赎回登记前前允许撤单。5赎回清算日日：赎回当月月第7个工作作日为赎回清清算日。6赎回手续：购买者可于于赎回申请期期内向锡州银银行提出赎回回申请。当期期申请赎回金金额不超过理理财计划当前前总额的10

19、0时，申请请实时生效，超超过理财计划划当前总额的的10%时，经经过受托人同同意之后，可可办理本理财财计划的赎回。提前终止如出现如下情形形，锡州银行行有权提前终终止本理财计计划。一旦锡锡州银行提前前终止本理财财计划，将提提前2个工作作日以公告形形式通知购买买者，并在提提前终止日后后3个工作日日内向购买者者返还理财本本金及应得收收益，应得收收益按实际理理财天数计算算：1如遇国家金金融政策出现现重大调整并并影响到本理理财计划的正正常运作时，锡州银行有权提前终止本理财计划。2因资金信托托计划提前终终止的，锡州州银行亦相应应提前终止本本理财计划。3信托财产本本金余额低于于2500万万元人民币。提前终止的

20、收益益测算示例：假设理财本金为为50,0000元人民币币，理财计划划到期时信托托年化收益率率为5.500（7%），实实际理财天数数180天，则则：持有到期每计息息单位理财收收益为：100,0005.518033652771.23元元持有到期购买者者理财总收益益50,0000100,000271.22313556.15元元假设理财本金为为50,0000元人民币币，理财计划划到期时信托托年化收益率率为9（7%），实实际理财天数数180天，则则：持有到期每计息息单位理财收收益为：100,0007%+（99-7%）80%118036654244.11元持有到期购买者者理财总收益益50,0000100,

21、000424.1112120.55 元（以上信托年化化收益率均为为假设数据，并并不代表购买买者实际可获获得的收益率率）相关事项说明1购买对象：依据中华人人民共和国有有关法律法规规及其他有关关规定可以购购买本理财计计划的合格购购买者。2资金信托：指锡州银行行作为委托人人和受益人，将将通过发行本本理财计划募集的资资金委托给受受托人，受托托人根据资金金信托合同的的规定，管理理、运用和处处分该资金，以以受益人最大大利益为宗旨旨，进行新股股网上申购，首首发债券和可可转换债券的的网上、网下下申购，股票票二级市场，股股票型基金，以以及货币市场场基金、交易易所债券、银银行存款、银银行低风险理理财产品等投投资从

22、而依法法设立的信托托。3投资组合比比例：（1）按净值计计算投资于所所有股票型基基金和二级市市场股票的资资金总额不得得超过信托财财产净值的220； （2）按净值计计算投资于债债券类资产（含含货币市场基基金、交易所所债券、国债债逆回购）、新新股申购、银银行存款及银银行低风险理理财产品等的的资金金额不不得低于信托托财产净值的的80%；4信托专户和和保管行：受受托人在招商商银行开立信信托专户。信信托财产由招招商银行进行保管管。5资金信托存存续期：从资资金信托成立立日始到资金金信托实际终终止日止的累累计天数。6信托财产估估值：（1）估估值日：资金金信托成立后后每日计提费费用，并每月月进行估值。每每月最后

23、一个个工作日为估估值日，受托托人和保管人人于估值日后后的2个工作作日内完成估估值，并根据据法律法规的的要求进行调调整。（2）估估值对象：资资金信托所拥拥有的一切股股票、银行存存款本息、银银行低风险理理财产品以及及其他资产。（3）估值方法：场内（指沪深股票交易所内，下同）上市交易的证券资产，估值日的单位价值以其交易的证券交易所挂牌的收盘价计算，估值日无收盘价的以估值日前最近1个交易日的收盘价计算；持有的上市证券遇分红除息，红利于除权除息日计入信托计划财产总额。红利实际到帐日比除权除息日提前时，以应收红利项目（负值）调整净值计算，红利实际到账日比除权除息日晚时，除息日以应收红利（正值）计算；持有的

24、上市证券遇分红除息，红股于除权除息日计入信托计划财产，红股实际到帐日比除权除息日提前时，不计入资产库存余额，红股实际到账日比除权日晚时，除权日以应按公布的方案计算应收股份数量，计入资产库存余额。配股支付对价的，视同支付对价日买入证券；封闭式基金按照估值日收盘价计算，若估值日遇该基金停牌则按照最近一个交易日的收盘价计算；已申购成功但但未公开上市市交易的股票票或可转债、或或已公开上市市但处于锁定定期的股票或或可转债，以以成本价格计计算其价值；可交易股票票或可转债按按照估值日收收盘价计算，若若估值日遇该该证券停牌则则按照最近一一个交易日的的收盘价计算算；估值日信托财财产净值为按按照本条规定定的估值方

25、法法计算的当日日信托财产总总值减当日信信托负债所得得余额；若信托期间持持有其他投资资品种，以委委托人与受托托人共同认可可的方法计算算其价值；如有确凿证证据表明按上上述规定不能能客观反映信信托财产公允允价值的，受受托人可根据据具体情况，在在与保管人商商议后，按最最能反映信托托财产公允价价值的方法估估值；如有有新增事项或或变更事项，按按国家最新规规定或受托人人和保管人最最新商定估值值。（4）估估值程序：估估值由保管人人负责，受托托人复核。7如购买者对对本理财计划划有任何异议议或意见，请请与销售本计计划的锡州银银行工作人员员联系。本理财计划书制制订日期：22008年88月12日江苏锡州农村商商业银行

26、金阿阿福理财创赢1号新新股申购人民民币理财计划划（产品代码：AAF00011）风险提示书尊敬的客户：由于理财资金管管理运用过程程中，可能会会面临多种风风险因素，因因此，根据中中国银行业监监督管理委员员会相关监管管规定的要求求，在您选择择购买本理财财计划前，请请仔细阅读以以下重要内容容：投资本理财计划划有风险，投投资者应充分分认识以下风险，谨谨慎投资：1.本金及理财财收益风险：本理财计划划不保障本金金及理财收益益，理财收益益来源于本理理财计划项下下投资组合的的回报。受市市场变化和信信托公司投资资能力的影响响，上述交易易有可能遭受受本金及理财财收益的损失失，由此产生生的风险由投投资者自行承承担，锡

27、州银银行不承担任任何还本付息息的责任。如如果在理财计计划存续期内内，市场利率率上升，本理理财计划的收收益率不随市市场利率上升升而提高。2.管理风险：由于信托公公司受经验、技技能等因素的的限制，可能能会影响本理理财计划的管管理，导致本本计划项下的的受托资金遭遭受损失。 3.政策风险：本理财计划划是针对当前前的相关法规规和政策设计计的。如国家家宏观政策以以及市场相关关法规政策发发生变化，可可能影响理财财计划的受理理、投资、偿偿还等的正常常进行，甚至至导致本理财财计划收益降降低甚至本金金损失。4.延期风险：如因理财计计划项下对应应的信托财产产变现等原因因（如中签新新股尚未上市市交易）造成成理财计划不

28、不能按时还本本付息，理财财期限将相应应延长。5.流动性风险险：投资者只只能在本理财财计划书约定定的赎回申请请日提出理财财份额的赎回回申请，其他他时间投资者者不享有赎回回的权利。6.再投资风险险：由于锡州州银行和受托托人在特定情情况下提前终终止理财，则则本理财计划划的实际理财财期可能小于于预定期限。如如果理财计划划提前终止,则投资者将将无法实现期期初预期的全全部收益。7.信息传递风风险：本理财财计划存续期期内每月最后后一个工作日日提供估值，不不提供账单，投投资者应根据据本理财计划划书所载明的的公告方式及及时查询本理理财计划的相相关信息。锡锡州银行按照照本理财计划划书有关“信息公告”的约定，发发布理财计划划的信息公告告。投资者应应根据理财计计划书的“信息公告”的约定方式进行查询询。如果投资资者未及时查查询，或由于于通讯故障、系系统故障以及及其他不可抗抗力等因素的的影响使得投投资者无法及及时了