银行审计述职报告

1、第 页银行审计述职报告一、加强制度建设，合法合规经营 两年来，本人能够仔细学习国家的大政方针，在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一样，能仔细贯彻执行银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策和有关规章制度，用“合规经营”理念打造现代金融企业，不断完善支行相关制度建设，建立合规企业文化，用合规创建效益，合规创建企业价值。 二、强化内控管理，努力完成目标任务 两年来，本人在不断加强自身学习、自我完善的同时，对支行各项工作不断加强管理，严格考核。坚持“以人为本”的管理理念，坚持经营、管理两手都要抓，两手都要硬，从调动职工主动性入手，切实开展工作，以激励为主，奖勤罚懒，鞭策后进，按实绩进行考

2、核，主动构建和谐支行。 至末，我行各项存款万元，较年初的存款总额万元，净增万元，完成必成数万元的%，完成力争数万元的%，存贷比%。各项贷款余额万元，较年初贷款余额万元净增万元，增幅%，全年实现贷款利息收入万元，同比增加万元。信贷管理接着保持“五星”级。年末实现账面利润万元，较上年同期的万元净增万元。至末，我行不良资产余额万元，较年初万元，净下降万元。不良贷款占比%，比年初净下降个百分点。其中争取政策核销贷款万元。我行共办理借款人意外损害保险万元，实现代理手续费收入万元。代理非税收入多份，共多万元。接着保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。连年被县委、县政府评为“文明单位”。

3、支行柜面接着保持“巾帼文明示范岗”称号。 至末，我行各项存款万元，较年初的存款总额万元，净增万元，完成必成数万元的%，完成力争数万元的%，存贷比%。各项贷款余额万元，较年初贷款余额万元净增万元，增幅%，全年实现贷款利息收入万元。信贷管理接着保持“五星”级。年末实现账面利润万元，较上年同期的万元净增万元。面对困难多变的全球金融危机，我行主动响应总行号召，进一步加强信贷管理，有效缓释信贷风险，实行牢把贷前调查关、增加贷后检查次数、加强贷款用途跟踪等方法，有效化解信贷风险。至末，我行不良资产余额万元。不良贷款占比%。共办理借款人意外损害保险万元，实现代理手续费收入万元。代理非税收入多份，共多万元。接

4、着保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。接着被县委、县政府评为“文明单位”。支行柜面接着保持“巾帼文明示范岗”称号。 至9月末，我行各项存款达万元，较年初的存款总额万元，净增万元，完成必成数万元的%，完成力争数万元的%，存贷比%。各项贷款余额万元，较年初贷款余额万元净增万元，增幅%，实现贷款利息收入万元。贴现数额万元，完成任务数万元的%，共办理借款人意外损害保险万元，实现代理手续费收入7万元。信贷管理保持“五星级”。接着保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。 两年来，我行全年相关指标在全行排名都在前10名，始终保持良好的运行状态。至目前止，本单位和个人均

5、未因违规违纪受到相关部门的惩罚和处分。不存在屡查屡犯问题。 三、业务开展状况 多年来，本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨，主动投入工作，不断转变经营理念，强化服务意识，充分发挥主观能动性，主动加强管理。两年来，我行各项表内、表外业务共同发展，通过全体员工的共同努力，业务进入上升的快速通道。 1、内部限制管理 依据上级银监部门和总行的要求，我行不断加强自身的制度建设，进行不断的梳理和完善，对内控管理的各个环节加强制约，不断完善新业务的操作规程和流程，同时加强考核，以考核促提高，以提高促发展。从制度、会计、信贷、平安等多方面，形成相互融通相互制约机制。支行特地成立业务检查小组，定期、不定期对

6、网点及人员进行考核、检查，并结合案件“专项治理”工作，全面提高制度执行力。 2、财务会计管理 对财务会计方面，实行内勤主任负责制，对我支行下辖3个网点进行管理和检查，实行报告制。加强学习和内部管理。对总行下发的各类文件和规章制度刚好组织内部人员进行学习，并严格根据操作流程办理各项业务，确保结算和核算质量，特殊是事后监督系统上线后，更加强了对业务的事前和事中监督，有效地防止了各类案件的发生，并定期组织内部人员进行技能训练，不断提高综合业务素养；加强核算，提高经营效益。随时关注支行与清算中心往来账款，刚好归还支行拆借资金，确保业务正常开展资金，在现金管理上，做到勤调款、勤送款，在业务正常开展的前提

7、下，力求将库存现金限制在总行核定的范围以内，尽量削减不生息资产的占用。严格按“三个方法，一个指引”制度，对贷款出账根据提款申请表仔细进行核对。每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算，对账户余额不足结息的，刚好予以提示，确保结息日利息全部到账。切实加强财务管理制度，合理运用资金。严格按总行规定列支各项费用，坚持勤俭节约，不铺张奢侈。加强宣扬，主动拓展电子银行业务。在柜面加强对企业网银、个人网银和手机银行的宣扬，重点向客户宣扬电子银行便利、快捷等优越性，细心、耐性地指导客户正确运用网银，刚好帮助客户解决网银运用过程中遇到的问题，解决他们的后顾之忧。既便利了客户，同时也减轻了柜面的工作压力。 3

8、、信贷管理 多年来，我行始终把信贷风险防范放在首位，严格贷款“三查”，规范贷款运作，把握贷款投向，优化信贷结构，加强对贷款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操作，重点加强贷后管理，健全风险监控机制，对出现风险的贷款早介入、早处置，争取主动，限制风险。同时根据“有保有压、区分对待、择优扶持”的原则，加强客户准入机制，精确把握贷款投向，优化信贷结构，严格审查客户资信状况和资金实力，刚好了解、驾驭客户的生产经营、信贷资金运用等状况，充分运用风险分类工具防范和限制风险，对“两高一剩”、“五小企业”、建筑业项目经理等行业贷款逐步有序退出，进一步优化信贷结构，促进业务健康发展。坚持文明办贷、廉政办贷，严

9、格执行信贷承诺，杜绝吃、拿、卡、要的歪风斜气，从行长到信贷员，人人树形象，个个是楷模，凡是经调查能放的贷款以最快的速度在承诺期间内办理，不能放的贷款当面说明缘由，不推诿、不拖泥带水，在社会上形成了良好的口碑。 4、平安保卫管理 平安保卫工作是各项工作的重中之重，在日常管理中，平安逢会必讲，包括日常业务办理过程中的平安，“生命之门”通勤门的日常管理，夜间值班守库的平安管理等，通过对各种预案的演练，不断加强员工的平安防范意识，确保集体财产和人身的平安，防患于未然。 5、计算机管理 在计算机日常管理中，要求员工做到爱惜机器，保持设备清洁，保证设备的良好运行，以便业务工作的顺当开展。杜肯定机器的带电操

10、作，禁止私自由计算机上安装非法软件、嬉戏、电影等，对外来设备禁止与网点计算机连接，并定期、不定期对所辖网点进行检查，确保机器设备的良好运行状态对业务的重要支撑作用。 四、文明优质服务开展状况 服务是企业的生命线，多年来，我行在不断加强柜面服务的同时，立足“服务三农”、根植社区，在员工中开展职业道德和服务意识教化，不断增加竞争意识，以“专心取信，追求卓越”的企业精神作为核心价值理念，为成为地区最优秀的社区银行共同努力奋斗。 平常工作中，比照文明服务规范的要求，要求员工从“我”做起，根据文明礼仪服务规范的要求，做到从内心为客户着想，而不只是停留在口头及表面，想客户所想，急客户所急，真正为客户排忧解

11、难，真正体现“人民自己的银行”。从细微环节入手，真诚的一次微笑、简洁的一声问候、暖和的一杯白开水、礼貌的一次让坐，无时无处不体现了银行人的热忱、周到、贴心，从而更拉近了与客户的距离，达到了心的沟通、情感的升华。 五、经济责任履行状况 1、财务经济责任 在本人任职期内，各项固定资产购置等均符合规定，八项费用指标多年来均有结余，账面利润反映真实，无资产流失、截留利润和私设小金库现象，无未先出具申请报告而动用授权外的营业费用及其他资金支出的现象。 2、经济法律责任 在本人任职期内，我支行未发生经济责任事故，目前不存在“九种人”现象。 六、廉洁自律，克己奉公 两年来，本人在廉洁自律方面严格要求自己，坚

12、持自身人生观、价值观的不断改造，仔细学习社会主义荣辱观，深化学习十七大及十七届三中全会精神，贯彻科学发展观，严格管理，从严治行，要求职工做到的，我首先做到，要求职工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的门，本人累计退还礼金23000元整，支行廉政建设无案件。 回顾任期内的各项工作，本人基本能完成上级领导下达的任务，做到各项存款逐年稳步增长，信贷投放审慎合规，不良贷款努力压降，贷款利息收入逐年增加，职工收入逐年递增。两年来，本人虽然取得了一些成果，但还存在很多不足之处。展望将来，我信念十足，有各位领导的关切、支持，有我们支行全体员工的共同努力，我信任，我们支行的明天将更加绚丽辉煌。 以

13、上述职述廉，不当之处，请指正。 述职人：支行 x年x月x日 银行审计述职报告2 20 xx年立刻就要结束了，在过去的20 xx年中，我们银行做的始终很好，很好的顶住了金融危机的压力，在经济最困难的一年里，我们银行还是取得了业绩不小的进步，这就尤为珍贵了，所以我们银行必需要好好的总结一下，总结过去一年工作的阅历，以便在来年中取得更好的进步。 为了适应新形势下的发展，财务审计部建立健全和完善落实了各项财务规章制度。由于银行的性质发生变更，要求银行的财务规章制度要进行重新修订和完善。依据市局(银行)的财务制度，结合xx银行的实际状况，组织汇编了xxxx的财务制度。为了总结阅历教训，更好的完成20 x

14、x年的各项工作任务，我部就财务、审计方面的工作作出总结如下： 一、审计方面的工作 1、依据市局财务审计工作会议精神，对财务审计部工作的提出要求 (1)接着巩固推行财务管理模块，加强财务人员的管理意识和责任心，充分发挥财务管理的职能作用。在全面实施信息化管理的同时，要求我们财务人员要利用的时间和精力参加企业管理，每周必需下各核算的银行了解业务运行状况，发挥主观能动性，多为经营者供应有参考价值的信息和建议，这一要求作为20 xx年目标考核的主要指标来考核。 (2)全员树立财务管理是企业管理的核心思想，增加危机感、紧迫感和责任感，加强学习，努力提高自身素养，适应新形势下财务工作的要求。 2、全面迎接

15、国家审计 为了迎接国家审计署的全面检查，依据市局(银行)审计重点，我部门对12月31日的财务收支进行了复查，并结合内审工作实际，紧紧围绕xx银行的热点、重点、难点问题开展工作，充分发挥财务的监督和服务职能，刚好为xx银行领导供应决策依据，并对审计将涉及财务方面的工作进行了详细的支配和布置。 3、财务的审计、监督岗位 我们为加强xx银行财务工作的审计和监督职能，今年面对社会聘请了四位从事财务工作多年，阅历丰富的财务人员，充溢加强财务的审计、审核及财务管理工作岗位。明确了四位同志的工作职责和范畴，要求尽快修订完善本部门各个财务岗位责任制及考核方法，为提高财务工作的质量和效率打下坚实的.基础。 4、

16、制定并学习了财务审计部岗位责任制考核方法 为了更好地履行总经理给予的职责，加强(xx)银行财务管理和稽核检查力度，规范xx财经秩序和调动广阔财务人员的工作主动性和责任感，财务审计部特制定了财务审计部岗位责任制考核方法，通过大家仔细地学习和探讨，主动思索，并赞同严格根据目标考核方法仔细履行自己的工作职责。 二、财务方面的工作 1、增加财务服务意识，20 xx年，我们一如既往地按“科学、严格、规范、透亮、效益”的原则，加强财务管理，优化资源配置，提高资金运用效益，把为xx银行的各项工作服好务作为我部的一项重要工作。 2、切实加强财务管理，依据xx银行规范财务管理、优化财务审核程序、提升财务服务质量

17、和发挥职能部门更好地参加企业管理的要求，财务审计部将财务集权管理调整为财务人员试行委派制，并采纳按“统一管理，分级负责”的原则进行管理。财务审计部主要详细负责xx银行各类资产的财务监督、财务分析及财务报告和各分、xx银行的财务管理和财务内部会计凭证的稽核等业务，充分发挥财务审计部的职能作用。 3、预算管理得到稳步推动，一是细化预算内容。依据各分、xx银行明细账具体分析了收入、成本与期间费用的执行状况，按科目进行了分类统计，为各分、xx银行的20 xx年全面预算奠定基础。二是提高预算透亮度。预算方案依据各分、xx银行反馈回来的看法适当调整后，经总经理审议通过后形成正式文件下发至各分、xx银行，使

18、各单位对本银行的预算有一个全面的了解，增加了预算的透亮度。三是增加预算的刚性。我们注意了预算执行中存在的问题和有关状况，不定期的向预算委员会反馈状况，对于超预算等问题严格审批程序，对申请调整的事项，需经过特地的论证分析后，按规定的程序批准后执行。一年以来，预算的总体执行状况良好，各分、xx银行的预算观念也较以前有大大的提高和增加，为做好20 xx年全面预算工作积累了阅历。 4、强力整顿财经秩序，依据市局(银行)财经秩序专项整顿工作的支配和财务收支自查工作方案，xx银行围绕市局“规范行业经营行为，促进烟草行业的健康发展，为国家创建和积累的财宝”的工作思路，以“摸清家底、揭示隐患、促进规范、推动发

19、展”为指导思想，严格根据市局(银行)的自查要求，仔细开展财务自查工作。财务审计部从严从细，自上而下对“帐外帐”、“小金库”和虚列(乱列)成本费用、收入安排失真和会计核算失真等问题进行了自查，并实施强化经济责责任审计与加强财经秩序整顿相结合，根据“边整边改”的原则，将查出来的问题依据时间、性质等分门门别类，从中查找经营和管理上的漏洞，并有针对性地指定整改措施，限期整改到位。通过此次的自查，切实加强了国有资产的监管力度。 5、加强资金管理的作用，为了规范xxxx经济运行秩序，加强各分、xx银行的资金管理，降低和杜绝资金的运用风险，提高资金运用效率，促进xx健康发展。xx银行从20 xx年8月份起将

20、xx银行资金管理中心纳入市局(银行)结算中心统一管理。我们为了保证xx资金管理中心能顺当、刚好进入市局(银行)结算中心，根据市局(银行)结算中心要求，对各分、xx银行的年度和月度资金收支预算、管理费用预算、经营费用及财务费用进行了仔细严格的审核和汇编。与此同时，为确保各项工作有条不紊的开展，强调各分、xx银行要加大催收货款力度，保证xx银行正常的经济运行。 为了更好的发挥财务职能，我们加强了对会计基础工作的规范力度，提高会计信息质量，保证会计信息的真实、精确、完整。强化财务的预料、分析及筹资功能，加强对重大投资资金的管理，为领导决策供应有效的、刚好的数据与技术支持。 请大家能够相识到我们当前的

21、形势，相识到我们的银行形势，在来年银行的大发展中做好足够的打算，我们银行的业绩和市场确定我们要在来年中大干一场，我们肯定要努力! 银行审计述职报告3 依据中支内审工作部署，20 xx年6月份和12月份分别在全行范围内开展对内部限制管理风险的分析评价活动。依照内控评价方案，分“内部限制环境”、“风险识别与评估”、“限制活动”、“信息沟通与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内限制度进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗位。我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员。以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主。有针对性地检查监督各职能部门建立的

22、各项制度，留意内限制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了评价范围，提升了评价层次。通过审计评价，共发觉重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的缘由，提出合理的防范措施和建议，并书面报告市中支和支行领导，督促各项内部限制制度在全行得到严格落实。现将工作汇报如下： 一、主动开展内部审计调查工作 我们依据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。分别是对*支行集中选购管理状况的调查、对*支行外汇法规、内限制度和业务操作规程执行状况的调查。 今年8月份对支行集中选购管理状况进行了调查，发觉一些管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改看法和建议。 今年11月份对支行外汇法规、内限制度和业务操作规程执行状况进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和视察临柜操作状况，基本了解和驾驭了*支局外汇管理工作状况。从调查状况来看，*支局能够较好地执行外汇法规，刚好实行外汇政策，建立了比较健全的内控管理制度，业务授权分责明确。并能依据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内限制度予以细化补充，刚好修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职责、外管股人员考核方法，建立了内控督导检查方法。但也发觉了不少一问题，依据问题的不同性质提出