单证中心模式介绍课件

1、2007年8月单证中心模式介绍内容提要主要概念单证中心系统简介单证中心业务模式概要单证中心业务流程系统的优化和流程的变化我行单证中心建设和推广进程主要概念单证中心业务体系单证中心省行收单行收单点接单点主要概念单证中心核心业务处理系统收单系统多实体功能业务调度功能主要概念多笔手工调度自动调度单证中心系统简介2005年初完成对系统首个版本的开发。2006年4月，单证中心系统成功投产。单证中心系统包括：收单系统、核心业务处理系统。收单系统部署在各分行的收单点，主要实现业务申请的受理提交、业务结果的查询打印功能；核心业务处理系统部署在总行单证中心，主要实现全行国际结算业务的集中审查和处理；收单系统和核

2、心系统的影像功能是通过调用电子档案系统提供的接口来实现的。通过调用接口，可为前台的收单系统以及后台的核心业务处理系统提供影像的扫描、质检、查询、审核、提取等功能。单证中心系统简介前台收单系统后台核心系统单证中心业务模式概要会计体制清算体制报文体制业务体制单证中心业务流程特点：业务受理与处理相分离，需要收单点与单证中心双方紧密配合；绝大部分业务需由收单点发起，单证中心进行后续处理；单证中心处理结果可实时通过系统反馈；实物卷宗与电子档案相辅相成；遵循总行相关制度规定，仅在处理流程上有所变化。（业务管理办法、授权、授信等）单证中心业务流程示例：进口开证出口通知单证中心业务流程-进口开证收单点负责辖内

3、客户进口信用证相关业务的营销和受理；负责调查申请人基本材料的真实性、开证申请人的资格；负责调查相关贸易背景并落实担保措施及保证金，并在资产管理系统（CM2002）贸易融资子系统内进行进口信用证开立业务相关审批流程的发起、报审；负责信用证开立后客户风险的监控管理以及付汇资金的落实；负责定期对企业经营、财务和资信等情况进行调查，对担保重新进行评估，及时追加或补充有效担保；负责核定开证申请人的授信额度，对额度使用情况进行监控管理；负责在最高综合授信额度内对客户的资信风险，担保的有效性进行审查，并在CM2002贸易融资子系统内进行进口信用证开立业务相关流程的审查、审批（并完成超权限业务的报批工作）工作

4、；负责在保证金管理系统中缴存保证金；负责进口信用证业务保证金专户的管理；负责信用证业务档案的管理；填写开证资料表使用5420交易发起业务申请收单点的业务职责单证中心业务流程-进口开证收单系统经办人员收到客户经理提交的相关开证申请资料后，登陆收单系统，进入新建业务申请(5420)交易在本交易中录入申请的基本信息、备注信息、相关联系人等信息；所有业务申请都通过本交易进行；业务类型下拉框中包括目前系统能够处理的所有业务品种；业务操作类型下拉框中包括每个业务品种的具体操作类型；相关信息录入完毕后，点击“影像处理”按钮进行资料的扫描单证中心业务流程-进口开证复核人员在复核夹中选取一笔业务，点击“提取”按

5、钮进入复核交易对选中的记录进行复核；收单系统业务经办处理完毕，该申请将进入复核夹（复核夹是所有待复核申请的集合），供复核人员复核单证中心业务流程-进口开证复核人员点击“影像处理”按钮，系统弹出影像界面，复核人员可以对影像进行复核单证中心业务流程-进口开证单证中心业务流程-进口开证单证中心的业务职责:技术审查、系统操作收单系统复核人员将业务申请复核通过后，申请即进入单证中心待调度队列，单证中心自动调度交易根据调度规则对申请调度到对应工作组(申请进入到经办夹)单证中心业务流程-进口开证业务申请经过自动调度后，进入经办夹（经办夹是所有待处理业务的一个集合），经办人员根据系统排序进行处理。如果调度出错

6、，可以使用手工调度交易进行重新分配在经办夹中选中一笔记录，点击“show req”按钮可以查看该申请的基本信息单证中心业务流程-进口开证单证中心业务流程-进口开证单证中心经办人员在经办夹中选中开证业务申请，点击TAKE按钮进入开证交易，进行处理。在开证交易中也可以通过点击“show req“和”show img“查看申请的基本信息和影像信息单证中心业务流程-进口开证经办人员存盘后，业务进入复核夹，供业务人员复核，在复核交易中也可以通过点击“show req“和”show img“查看申请的基本信息和影像信息单证中心业务流程-进口开证单证中心处理完毕后，将相关输出信息返回收单系统，收单系统通过5

7、431交易进行打印单证中心业务流程-出口通知在经办夹的INCOMING队列中选中一笔记录，点击“show Inc”按钮可以查看报文内容查看完毕后TAKE进入交易信开信用证寄收单点，由单证中心电核押后，从FROM SVC进入通知交易。单证中心业务流程-出口通知录入相关信息MT799来证可手工调度到该交易下单证中心对条款审核，通知面函中注明审核意见。单证中心业务流程-出口通知经办人员存盘后，业务进入复核夹，供业务人员复核，在复核交易中也可以通过点击“show req“和”show img“等查看申请的基本信息和影像信息。业务经复核后完成交易，生成给客户的通知面函、给开证行的MT730报文和相应的会

8、计分录。 单证中心业务流程-出口通知收单点通过5431交易打印通知面函和信用证正、副本各一份，在正本信用证上加盖信用证通知章，将通知面函与正本信用证一起交受益人签收。打印相关会计传票。 单证中心业务流程-出口交单收单点通过5420交易选择信用证AV或RV编号，发起BETOPN交易。扫描所有单据、交单委托书。单证中心业务流程-出口交单单证中心业务流程-出口交单还需要在附言或交单委托书空白处指示的：1、优惠汇率2、是否做过打包贷款单证中心业务流程现存的问题1、收单系统查询统计功能2、多币种收费系统无法实现3、同一笔单据项下分批押汇4、不符点确认书流程5、双信封，双汇票6、收汇结汇转他行帐户问题系统

9、的优化和流程的变化收到保函的核签功能优化GITRCV/GITFRE/GITAME收单点收到国外银行以信函或以TELEX方式开来的保函/备用信用证，收单点直接进入5420发起GITRCV（与优化前使用交易相同）。经单证系统操作生成给客户的注明印押未核符的通知面函。 单证中心收到开立行证实电后，将报文REROUTE至GITFRE交易，生成给客户的核符证实书。系统的优化和流程的变化出口信用证核签功能优化LETNOT/LETOPN/LETFRE/LETAME收单点收到国外开证行以信函或以TELEX方式开来的信用证，收单点直接进入5420（LETNOT）交易发起出口信用证预通知业务申请（与优化前使用交易

10、不同），交易附言中注明“印押未核” 。单证中心生成信用证通知书（印押未核符）。收到开证行证实电后，将报文REROUTE至出口信用证通知（LETOPN）交易，勾选印鉴/核押相符，业务经复核后完成本交易，生成给客户的核符证实书。系统的优化和流程的变化系统的优化和流程的变化贸易融资审查意见书LITDCK,BRTAME,BCTDAV,BCTAME,BETOPN,BETECH,BOTDAV,BOTAME系统的优化和流程的变化快邮号补录(5436)、查询(PRTDOC)功能系统的优化和流程的变化报文TO SVC功能系统的优化和流程的变化LITPOP开证草稿功能系统的优化和流程的变化出口信用证代打汇票功能我

11、行单证中心建设和推广进程2005年8月10日，总行宣布组建国际结算单证中心。确定国际结算单证中心是我行国际结算项下的单证业务的后台操作部门，接受总行国际业务部的统一管理和业务指导。 2003年3月19日总行行长办公会审议通过了国际业务部关于设立国际结算单证中心论证情况的汇报。2004年1月，总行技术审查委员会审议通过单证中心系统总体实施开发计划，随即展开了系统开发工作。 2005年2月底发布了首个版本，内容包括核心业务系统和收单系统2005年8月底，软件中心发布了单证中心系统2.0版本-包括核心业务系统、收单系统和影像系统的完整版本我行单证中心建设和推广进程2006年1月27日，总行下发北京分

12、行“关于做好国际结算单证业务上挂总行单证中心各项准备工作的通知” 。2006年5月19日，总行王丽丽副行长视察单证中心，了解业务流程和运转情况，并对下一步工作作出指示。 2006年3月14日，总行下发了国际结算单证中心业务操作流程和岗位职责等一系列制度办法。 2006年4月24日，单证中心系统顺利在北京投产；单证中心迁至新址办公。2006年5月22日，总行发文正式启动甘肃分行单证业务的上挂工作。我行单证中心建设和推广进程2006年5月30日，单证中心举行开业典礼，杨行长、王行长为单证中心剪彩。同日，召开2006年单证业务分行上挂工作座谈会。 2006年7月3日至6日总行在兰州举办国际结算单证中

13、心系统推广培训班2006年7月7日总行印发关于第三批分行国际结算单证业务上挂总行国际结算单证中心的通知 2006年7月13日至8月28日甘肃分行完成了收单系统两轮测试任务2006年9月16日甘肃分行单证业务上挂总行国际结算单证中心我行单证中心建设和推广进程2007年3月29日总行印发关于国际结算单证中心并入总行国际业务部的通知2006年9月至10月河北、内蒙、青海分行的测试工作有序展开2006年11月18日第三批分行业务上挂，系统投产2007年1月5日总行印发关于第四批分行国际结算单证业务上挂总行国际结算单证中心的通知 2007年2月至4月山西、辽宁、吉林、湖北分行及总行营业部完成上挂投产测试工作2007年3月26日总行印发关于第五批分行国际结算单证业务上挂总行国际结算单证中心的通知 我行单证中心建设和推广进程2007年5月至7月黑龙江、陕西、宁夏、新疆、大连分行完成上挂投产测试工作2007年7月18日总行印发关于做好第六批分行国际结算单证业务上挂总行国际结算单证中心准备工作的通知 2007年7月23日第五批分行业务上挂，系统投产2007年8月至10月天津、河南、湖南、海南、广西、贵州分行将进行上挂投产测试工作预计2007年10月下旬完成第六批分行业务上挂，系统投产工作2007年4月23日第四