贵宾理财经理岗位职责

1、文档编码 : CX6I5W2Y6A3 HR6D10N9Q6S3 ZR6O5J6E2L3贵宾理财经理岗位职责位职责2022 年 4 月 19 日1理财营业部经理岗钱道坊投资治理公司理财营业部经理岗位职责 营业部经理职责概述：理财营业部经理角色是营业部经营治理的直接领导者、组 织者、治理者；是核心竞争力项目执行的关键；营业部经理主要承 担营业部的经营治理、营销治理、优质客户关系的治理等工作；第一条、营业部经理负责各项业务的总体规划,支配日常运营管 理、资源治理与市场开拓等工作；其次条、营业部核心竞争力项目实施第一责任人制：积极开展营 业部的治理,监控优质客户服务流程执行,固化项目体会,形成符 合营

2、业部经营进展的日常治理制度；第三条、履行营销治理作用,完成经营指标：完成公司下达的指标,结合自身业务特点,组织营销活动,监督执行成效,适时调整,努力完成或者超额完成任务指标；有效调整业务结构、客户结构,做到均衡进展达到利益的最大化；第四条、治理人力资源：依据营业部岗位设置,合理调配人力资 源,做好各岗位人员的团队建设,并负责各岗位的培训和考核与激 励；第五条、控降服务质量：整体把握本营业部优质客户的开发和关 系爱护工作,定期调查分析客户特殊是优质客户的需求,保证服务 质量,保持与优质客户的关系,提升客户的中意度；负责文档仅供参考,不当之处,请联系改正；定期组织开展以营业部为依靠客户营销推介活动

3、；第六条、制定并组织营业部经营方案和进展规划：依据进展规划 做出营业部短期近期长期的经营方案和营销策略,定期统计营业部经营方案的完成情形,并适时的对经营方案进行完善与调整,完成 经营方案；并结合本营业部的经营环境,制定进展规划突出本营业 部的优势与特色；有效的调整本营业部的业务结构与客户结构,实 现均衡进展与快速进展；第七条、绩效治理：每日营业终止,把握营业当天业务开展情形；明确营业部各岗位员工业绩评判考核方法,统计并核实、确认各项 考核指标；挖掘各员工的优势,合理支配工作岗位,实行人性化管 理,帮忙员工提升个人价值,提升员工对公司的中意度；第九条、营销治理：领导以客户经理为核心的营销团队,并

4、对营 销团队进行治理、培训、督导、任务支配、考核和勉励；对营业部 的任务进行目标治理,将任务下达到个团队与个人,为员32022 年 4 月 19 日文档仅供参考,不当之处,请联系改正；工设定合理目标并监督、指导执行,并用考核杠杆来促成目标的 完成；针对目标客户特点和产品特点制定营销方案,开展营销活动,并对活动进行分析与总结提高营销的专业性与成功率；第十条、例会治理：营业部经理每周必需组织一次全员的例会,每天必需组织一次团队经理的例会；第十一条、做好梯队建设,培养好各个级别接续者；附就：第十二条、本制度说明权归总经理；第十三条、本制度自董事长 签发之日起实施；2022 年 4 月 19 日4银行

5、理财经理岗位职责1、负责公司产品的销售及推广;2 、依据市场营销方案 , 完成部门销售指标 ;3 、开拓新市场 , 进展新客户 , 提高部门的销售业绩 ;4 、独立、进取、自信 , 有良好的人际关系及沟通技巧 , 期望成功 ;5 、勇于接受挑战 , 宠爱投资理财工作 , 抱负向金融理财方向进展 , 能接受公司培训；负责销售区域内销售活动的策划和执行 理财客户经理岗位职责 客户经理主要是指与客户打交道的治理人才, 完成销售任务；, 以下有用资料栏目为您整理理财客户经理岗位职责,供您参考,期望对你有所帮忙,1. 依据公司产品特点,为客户建立、供应专业的资产治理询问 服务; 2. 依据业务要求,定期

6、做客户回访,做好老客户爱护和再开发,主动、积极地为客户供应各类理财产品 ; 3. 完成销售经理制定的销售目标 ; 4. 依据销售经理的要求按时保质的完成销售报告；5、中专以上学历 ; 6、市场营销、财经、金融等相关专业 ; 7、良好的沟通领悟才能、分析判定以及公关谈判才能 ;8、良好的适应才能以及开拓才能 ; 9、具有高度的团队合作精神和工作热忱 ; A. 依据客户需要,准时有效地向客户供应专业化的个人财务治理、询问和建议等,在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范畴 内为客户进行投资操作 B. 遇到疑难的专业问题,积极与理财产品经理合作,共同向理财 客户供应服务 C.负责理财客户经理队伍新

7、人员的培训工作D.收集同业信息,争论客户现实情形和将来进展,挖掘他们的潜 在需求,准时反馈至产品治理部门E. 通过送现金的方式与客户建立业务联系1 负责指定区域的市场开发、客户爱护和销售治理等工作;2 负责所属区域的产品宣扬、推广和销售,完成销售的任务指标3 制定自己的销售方案,并按方案拜望客户和开发新客户;4 搜集与查找客户资料,建立客户档案;5 帮忙销售主管制定销售策略、销售方案,以及量化销售目标6 制定销售费用的预算,把握销售成本,提高销售利润;7 做好销售合同的签订、履行与治理等相关工作,以及和谐处理 各类市场问题 ;8 汇总与和谐货源需求方案,以及制定货源调配方案 ;9 接待来访客户

8、,以及综合和谐日常销售事务；1、服务于公司 VIP 客户及京城高价值个人客户,为高价值个人 客户供应全方面金融理财服务 ;2、通过与客户沟通,明白客户在家庭财务方面存在的问题以及 理财方面的需求 ;4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的 理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的 基础上保值升值 ;5、帮忙客户开立帐户及一系列后期服务 ;6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情形,向客户介绍新 的金融服务、理财产品及金融市场动向,爱护良好的信任关系；1、对金融行业有确定的熟识和操作体会,能够分析金融行业整 体趋势,善于金融理财工作；2、在相关行业工作过有体会者

9、且与相关行业部门仍有联系者优 先；3、操作公司大金额账户,有猛烈的责任心和风险意识；4、较强的懂得金融学问,合理运用客户资源达到盈利最大化；5、拓展公司有投资意向的人群,增加公司资金储备；6、协作培训辅导新员工共同进步；1、深化争论市场及理财客户需求,争论、分析、把握理财客户 心理,争论客户痛点,向公司提出理财产品建议 ; 2、争论跟踪理财产品市场情形,分析市场现况,争论客户群体 特点,向公司提出关于市场进展和客户投资理财行为的各类分析报 告；3、协作机构合作部与金融机构洽谈,引入理财产品；4、协作市场推广部,开展市场推广活动、客户联谊活动；：岗位职责范文工作总结工作流程工作方案岗位说明书 银

10、行理财经理岗位职责【篇 1：银行理财经理工作内容】职位概要：1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作；2、开发和爱护个人客户,促进银行个人存贷款及理财业务的发 展；任职资格：1、金融、经济、治理等相关专业全日制本科以上学历；2、年 龄 35 岁以下；3、2 年以上银行或相关行业从业体会,熟识个人银行金融产品 和相关业务；4、具有 cfp 或 afp 等资格证书者优先；5、具有中、外资银行高端客户爱护与服务体会或高端客户资源 者优先；负责公司产品的销售及推广；2、依据市场营销方案,完成部门销售指标；展新客户 , 提高部门的销售业绩；3、开拓新市场 , 发4、独立、进取、自信,有良好的人际

11、关系及沟通技巧,期望成 功；5、勇于接受挑战,宠爱投资理财工作,抱负向金融理财方向发 展,能接受公司培训；负责销售区域内销售活动的策划和执行,完 成销售任务；工作内容： 1、围绕分支行零售业务进展经营方案,积极开展客 户营销,完成储蓄存款等各项任务指标；2、负责理财流程（售前、售中、售后）治理和理财风险把握；3、负责客户的分层次服务,依据客户的个性化需求介绍和推广 我行的各项理财产品,供应专业化的理财建议,中意客户的个性化 需求；职业操守 : 1、具有良好的职业操守及营销、理财意识,无违纪违规等不良纪录； 2、按程序办事,风险意识强；【篇 2：银行理财经理岗位职责】3、良好的职业形象；银行理财

12、经理岗位职责 1、银行理财经理岗位职责1、负责公司产品的销售及推广；2、依据市场营销方案,完成部门销售指标；展新客户 , 提高部门的销售业绩；3、开拓新市场 , 发4、独立、进取、自信,有良好的人际关系及沟通技巧,期望成 功；5、勇于接受挑战,宠爱投资理财工作,抱负向金融理财方向发 展,能接受公司培训；负责销售区域内销售活动的策划和执行,完 成销售任务；2、银行理财经理岗位职责一、遵守客户经理日常工作规范；二、优质客户挖掘拓展：通 过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道；主要在理财中心内部开发优质客户资源；四、为优质客户供应专业化的理财服务；职责 一、日常工作（一）理财信息的

13、日常发布与更新3、银行理财经理岗位1、每日营业前,接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮 件形式向支行全辖发布最新理财产品信息；2、每日实时更新室内外 品信息；led 显示屏、产品呈现黑板中的各类产3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息；4、做好短信平台治理工作,准时向客户及行内员工发送各类理 财、保险、基金产品信息；（二）理财档案治理及理财数据统计5、每日早晨收集、整理前日理财档案,统计理财产品销售情形 并按时归档；6、依据档案记录,每周五统计本周理财产品保有量及销售情形,并按时上报；7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订,上交分 行档案治理员保管；

14、二、专项工作（一）贵宾理财客户的猎取、经营爱护与提升1、连续加强对我行理财销售制度、治理方法、业务处理流程及 各类产品的学习,不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品 质、提升客户中意度；2、通过多种方式积极开拓、挖掘、猎取贵来宾户；3、积极收集、登记并整理客户信息,依据客户资产状况进行客 户分层,并建立完备的客户档案,依据客户的理财目标和投资偏好,有针对性的做好对客户的日常经营爱护与提升工作；4、依据客户需求,向贵来宾户供应专业的投资理财建议和规划,帮忙客户达成理财目标,实现资产组合优化配置,并定期调整,做好客户跟踪爱护工作；5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程,保证合规操作；（二）

15、网点服务与销售支持1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作,保证贵宾理财室环 境洁净、有序,服务优质；2、做好大堂贵来宾户的连接、流转与接待工作；3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作；4、银行理财经理岗位职责1、参加支行晨会 : 一般分为两部分前面15 分钟是理财部自己的晨会,轮番主持,进行产品学习,总结销售卖点及话术；财经播报,财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性,昨日业绩冠军分 享；后面 15 分钟全行晨会,通报昨日全行业绩,理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解,行长对各条线工作进行部署；2、财经 时事学习：明白国内外经济,政治新闻,给客户发财经播报

16、,一般我宠爱在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻,然后以一句话 一个新闻内容的形式发给客户,有几项是固定的,昨日上证指数,黄金及原油的价格,其他再挑各大财经网站的头条新闻一般 5 条左 右；3、接下来主要是客户爱护：打开客户治理系统,一般这些爱护 可以分两类：（1）客户基本情形类：每个客户可能都具备这些方面；查看哪 个客户（客户的家人）今日生日,一般钻石及私人银行级别客户,或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮,一般金葵花客户,发短 信及电话庆贺；当然也仍有其他方面,能够促进跟客户感情联系的 均可以去做；上面这些只是更普遍一些；（2）与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期,进行通知 及再销售

17、；这个客户购买了万能险,给他发结算利率；客户账户大 额异动联系,遇到重大市场变化准时通知客户,基金涨幅、跌幅一 定比例联系客户；这方面以后应当越来越重要,到底客户到银行是 为了获得金融资产的保值增值服务,而非红酒、沙龙、生日礼物之 类；后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要,但不是客户关 心的价值利益主体；客户爱护工作是一个精耕细作的活；这些工作 特殊琐碎,但是特殊重要；金融销售和其他产品销售特殊大的一个 不同点就是：由于卖的是投资品,而非消费品,所以售后服务特殊 重要,由于再次购买的可能性和频率要高很多；这可能是招行系统 相对比较先进的地方,离开招行后跑了好多其他银行,发觉部分银 行的客户

18、经理埋怨 it 系统好多功能仍做不到；4、电话约访客户：每天至少给 20 个客户打电话；一般上午 11 点左右,下午 3 点左右适合给生疏客户电话；对于熟识的客户一般 比较明白他们的生活规律,针对每个人的情形联系即可,时间段限 制较少； 5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的 客户；一部分是比较熟识的客户,来银行他会很自然的跟你打个招呼,聊谈天,帮客户看看他的产品和账户；6、上门拜望客户：一般下午时间比较多的时候,事先与客户联 系,介绍某只产品,上门进行营销；或是纯属拜望,拉近与客户之 间的距离；7、工作日志：今日工作业绩,今日电话约访具体客户名单及联 络内容,今日约见客户具体名

19、单及内容；明日工作方案,方案联络 客户名单；8、夕会：今日工作汇报,明日工作方案；对正在销售的产品进 行分析及学习,利用情形演练训练话术；【篇 3：银行客户经理基本岗位职责标准 】银行客户经理基本岗位职责标准 1、加强市场争论分析,把握市场变化,为领导决策供应详实的 参考依据；2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实,按季进行通 报；3、在银行从事个人客户开发、客户治理和爱护、产品销售、市 场拓展等工作；4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、供应业务询问和服务；5、对现有的客户,客户经理与之保持经常的联系,而对潜在的 客户,客户经理要积极地去开发；6、负责组织

20、或参加 银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、治理服务和应用实施工作的营销人员；7、负责银行客户 关系的建立和爱护 ;8、负责完成相应银行产品和服务的销售指标 后的和谐工作 ;9 、负责售前和售10、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系 ;11 、负责参加与银行业务有关的会议与谈判以及事务和谐 ;12 、负责收集用户信息,准时向产品开发部门供应建议 ;13、负责协作或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的 接入和实施 ;14、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间 业务收入,所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的

21、需要 就是衡量银行业务开展顺当的标准；一般来说,商业银行客户经理 应当具备如下几点基本要求；第一,客户经理须具备全天候、全方位的展业思维；其中全天候 指不论在什么时间 包括在工作时间以外 ,客户经理都要有良好的 客户挖掘意识 ; 全方位是指客户经理能对客户供应全面的银行金融产 品服务；其次,客户经理须拥有适当的推销技巧；如某客户经理参加某课 程并不是为了学习学问,他或许对所学学问一点爱好都没有,而纯 粹是为了推销业务；但当他刚加入学习班时,仍不能暴露自己的真 实身份,先用自己的名片,待打成一片后找到营销对象 factfinding 后再用银行名片；最终,客户经理要会把握营销时机；过早进入营销阶

22、段不但不会 提高成功率,反而简洁暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利 的局面,同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基矗下 面,我们通过香港的 h 银行客户经理的职责阐述,期望对国内商业 银行有所借鉴；银联信分析：香港商业银行客户经理职责 一 客户需求调查与争论一般主要由银行调研部门负责市场争论,但客户经理可以不断提 供行业动态信息 如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等 并反 映客户实际需求；由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣扬,怕其他银行学了其招数 如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告 ；当然,要提高客户经理供应信息的积极性,就需要在

23、考核中统筹考虑客户经理这方面 的成果；1、挖掘客户的有效途径从新闻中找生意,部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪 报,以免客户经理铺张时间只看消遣专栏；如发觉某间公司一年后 要上市,可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码,然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去；待1-2 个小时后再打电话询问是否收到传真,并由此打开话头,最终可以要求面见,这样 做一般成效不错；5 上市公司名录； 6 行业性公司名录 / 专业人士名录；7 展览会 / 讲座 / 沟通活动；主要是相互交换名片,并交谈几句,明白情形,以准备是否作进一步的跟进；动；8 社团/ 社区组织及其活9 其它渠道；如通知行、现有客户的

24、顾客供应商及其他经 营伙伴等；10coldcall 生疏拜望 ；对初入道客户经理较适用；香港有个 形象的说法叫“ 洗楼” ,即先预备好致贵公司的一封信、业务简介 等资料,然后从一层大楼的最高层开头,一层层往下逐个拜望；当 然,这样做的成功率较低,但假如坚持并做出体会来了,仍会有不 小的斩获；二、具体金融服务作为一位客户经理除了留意放款和存款业务外,仍须有全方位的 业务进展策略,尽量为银行带来各类收入；现在的趋势是：交叉式销售; 扩大收费业务比例,特殊是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%,香港本地银行该比例为10%-30%,由于收费收入基本无风险,且不受资本充分率限制,银行想尽方法做代

25、理收费业务,已成银行业的进展方向; “ 一站式” 服务,包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业询问服务,仍可以与个人金融部合作为企业经营者供应私人银行和零售银 行业务服务；三、加强关系 - 中国城市1、先选出大户及重点户,排队探访；2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/ 会计部联系；3、适当宴请客户,特殊是存款大户,在香港,宴请客户是实报实销,但要进行额度把握；宴请终止后客户经理要写一个简洁的报 告,说明与谁吃饭,关系如何、宴请目的等内容；银行理财经理岗位职责1、银行理财经理岗位职责1、负责公司产品的销售及推广；2、依据市场营销方案,完成部门销售指标；3、开拓新市场 , 进展新

26、客户 , 提高部门的销售业绩；4、独立、进取、自信,有良好的人际关系及沟通技巧,期望成 功；5、勇于接受挑战,宠爱投资理财工作,抱负向金融理财方向发 展,能接受公司培训；负责销售区域内销售活动的策划和执行,完 成销售任务；2、银行理财经理岗位职责一、遵守客户经理日常工作规范；二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道；主要在理财中心内部开发优质客户 资源；三、优质客户关系爱护：把握优质客户信息,在个人客户营销 治理系统中建立并治理优质客户电子档案；有方案、规范性地进行客户关系治理工作；为优质客户供应优先、优惠、附加值服务；与 优质客户建立长期稳固的关系,提

27、高客户中意度和忠诚度；四、为优质客户供应专业化的理财服务；3、银行理财经理岗位职责 一、日常工作（一）理财信息的日常发布与更新1、每日营业前,接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮 件形式向支行全辖发布最新理财产品信息；2、每日实时更新室内外 品信息；LED显示屏、产品呈现黑板中的各类产3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息；4、做好短信平台治理工作,准时向客户及行内员工发送各类理 财、保险、基金产品信息；（二）理财档案治理及理财数据统计5、每日早晨收集、整理前日理财档案,统计理财产品销售情形 并按时归档；6、依据档案记录,每周五统计本周理财产品保有量及销售情形

28、,并按时上报；7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订,上交分 行档案治理员保管；二、专项工作（一）贵宾理财客户的猎取、经营爱护与提升1、连续加强对我行理财销售制度、治理方法、业务处理流程及 各类产品的学习,不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户中意度；2、通过多种方式积极开拓、挖掘、猎取贵来宾户；3、积极收集、登记并整理客户信息,依据客户资产状况进行客 户分层,并建立完备的客户档案,依据客户的理财目标和投资偏好,有针对性的做好对客户的日常经营爱护与提升工作；4、依据客户需求,向贵来宾户供应专业的投资理财建议和规划,帮忙客户达成理财目标,实现资产组合优化配置,并定期调整

29、,做好客户跟踪爱护工作；5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程,保证合规操作；（二）网点服务与销售支持1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作,保证贵宾理财室环 境洁净、有序,服务优质；2、做好大堂贵来宾户的连接、流转与接待工作；3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作；4、银行理财经理岗位职责1、参加支行晨会 : 一般分为两部分前面15 分钟是理财部自己的晨会,轮番主持,进行产品学习,总结销售卖点及话术；财经播报,财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性,昨日业绩冠军分 享；后面 15 分钟全行晨会,通报昨日全行业绩,理财经理将行内重 点销售产品向全行员工讲解,行长对各条线工作进行部署；2、财经时事学习：明白国内外经济,政治新闻,给客户发财经