商业银行市场准入实施细则重点

1、中国银监会市场准入工作实施细那么试行目 录 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc434849843 总 那么 拟受让方的中方唯一或最大股东应为金融机构，中方非主要股东可以为中国的公司、企业；6变更股东、修改章程、董事长或行长任职资格核准申请应一并提交，特殊情况下可分开提交；7外商独资银行、中外合资银行获准变更股东或者调整股东持股比例，应当自银监会作出批准决定之日起30日内，向银监会报送法定验资机构出具的验资证明以及相关交易的证明文件，审查上述文件时应关注转让方和受让方或承继方之间股权交易的真实性，不认可受让方联行、关联公司或其他法律主体代为出缴收购资金；8有以下情形

2、之一的，不得作为拟设外商独资银行、中外合资银行的股东：公司治理结构与机制存在明显缺陷；股权关系复杂或者透明度低；关联企业众多，关联交易频繁或者异常；核心业务不突出或者经营范围涉及行业过多；现金流量波动受经济环境影响较大；资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；代他人持有外商独资银行、中外合资银行股权；其他对拟设银行产生重大不利影响的情形。审批流程1根本审批流程银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行变更股东或者调整股东持股比例的申请，由银监会受理、审查与决定。其他外商独资银行、中外合资银行变更股东或者调整股东持股比例的申请，由所在地银监局受理和初审，银监会审查与决定。由所在地银监局受理和初审

3、的，所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审查意见报送银监会。银监会应当自受理或收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。外商独资银行、中外合资银行获准变更股东或者调整股东持股比例，应当自银监会作出批准决定之日起30日内，向银监会报送法定验资机构出具的验资证明以及相关交易的证明文件，同时抄报所在地银监会派出机构。2内部管理流程之一：银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行变更股东或者调整股东持股比例的申请受理银监会收到申请资料后，由外资银行部市场准入处对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书

4、；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，外资银行部在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行部市场准入处自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求银监会内外有关部门以及境外监管当局意见。外资银行部市场准入处起文，部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会办公厅向申请人送达决定。3内部管理流程之二：其他外商独资银行、中外合资银行变更股东或者调整股东持股比例的申请受理和初审所在地银监局收到申请资料后，由外资银行监管处室市场准入岗对申请资料的完整性进

5、行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后的3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，银监局在5日内出具受理通知书。自受理之日起，外资银行监管处室市场准入岗对申请事项进行初审、起文、处室负责人审核、办公室核稿、局领导审签。拟设机构所在地银监局自受理之日起20日内将申请资料连同审查意见报银监会。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按规定履行相关程序。审查与决定银监会收到拟设机构所在地银监局初审转报的申请资料和初审意见后，外资银行部市场准入处对申请进行审查，如申请资料仍需补充和解释，向申请人发出补正通知书；申请人在收到补正通

6、知书后2个月内提交补正申请资料。补正后申请资料完整的，银监会外资银行部市场准入处自收到完整申请资料之日起3个月内进行审查，视情形需要与境外监管当局沟通、征求会内外相关部门意见、签报会领导等。外资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会外资银行部市场准入处向申请人送达决定。3.3 变更组织形式、合并、分立审批根本要求1外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东的董事会已决议通过变更事项；2变更事项的申请已经股东所在国家或者地区金融监管当局同意；3外商独资银行、中外合资银行已就变更组织形式、合并、分

7、立制定具体方案。 外商独资银行、中外合资银行因股东发生合并、分立等变更事项的，该外商独资银行、中外合资银行应当根据银监会的要求进行相关调整。申请资料目录1根本资料申请人董事长或者行长首席执行官、总经理签署的申请书；关于变更组织形式、合并、分立的方案；申请人各方及其股东关于变更事项的董事会决议；申请人各方股东应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书，中外合资银行中方股东为非金融机构的无须提交；申请人各方股东签署的合并、分立协议；申请人各方股东签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资银行除外；申请人各方股东的章程、组织结构图、董事会及主要股东名单、最近一年年报；变更组织形式、合并、

8、分立后银行的章程草案；银监会要求的其他资料。2吸收合并的，吸收合并方应当按照变更的条件和资料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；被吸收方自行终止的，应当按照终止的条件和资料要求向银监会提交申请；被吸收方变更为分支机构的，应当按照设立的条件和资料要求向银监会提交申请。新设合并的，新设方应当按照设立的条件和资料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；原外商独资银行、中外合资银行应当按照终止的条件和资料要求向银监会提交申请。3存续分立的，存续方应当按照变更的条件和资料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；新设方应当按照设立的条件和资料要求向银监会提交申请。新设分立的，新设方应当按照设立的

9、条件和资料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；原外商独资银行、中外合资银行应当按照解散的条件和资料要求向银监会提交申请。审查要点变更组织形式、合并、分立的程序参照机构设立程序，分为筹建和开业两个阶段。1筹建阶段审查要点申请资料完整。申请人应根据?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?以及?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完整的申请资料且附件齐全；法律程序及决议依法有效。申请人董事会决议合规有效，董事会出席人数及表决同意的董事人数符合法定要求，申请人及其股东的董事会决议文件符合法律要求；董事会决议由股东代表、董事会秘书等授权签字人签署的，应附有经公证、认证的授权

10、签字人的授权书；申请已获得所在国家或地区金融监管当局同意；股东资质及股权结构合规。合并、分立、变更组织形式后的银行，其股东的资质及股权结构应符合?中华人民共和国外资银行管理条例?、?中华人民共和国外资银行管理条例实施细那么?及?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?的规定；相关方案切实可行。申请人各方已就合并、分立或变更组织形式制定方案，合并所涉及的关键事项名称、注册地、股东、业务系统整合方案、分支机构变更方案等应事先与监管部门沟通；协议、合同合法有效。合并、分立、变更组织形式，各方股东签署的协议、合同符合法律、法规的规定；债权、债务及税务责任明确。合并、变更组织形式的存续方，承继变更前银行

11、的债权、债务和税务；分立前的债务由分立后的银行承当连带责任，但在分立前与债权人就债务清偿达成书面协议的除外。2开业阶段审查要点申请资料完整。申请人应根据?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?以及?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完整的申请资料且附件齐全；冠名符合监管要求，变更后银行的名称应反映股东商号，一般为商号+银行+中国+责任形式，法律法规另有规定的除外，银行名称应防止引起歧意；章程草案合法合规。章程条款符合?中华人民共和国公司法?、?中华人民共和国商业银行法?、?中华人民共和国外资银行管理条例?、?中华人民共和国外资银行管理条例实施细那么?和?商业银行公司治

12、理指引?等的规定；公司治理架构健全有效，董事会、监事会、高级管理层职责分工、议事规那么明确；银行组织结构健全，能够满足银行业务经营的需要，部门设置能够保证前中后台别离；建立了全行层面的风险防控体系，岗位设置能够表达相互制约、有效别离；拟任董事和高级管理人员符合任职资格条件；配备符合业务开展需要的适当数量的合格从业人员。开业前人员已全部到岗且已完成相关培训，培训内容全面、培训记录完整；在中国境内建立独立的信息科技系统。信息科技系统的建设、整合已完成且已调试运行，应急方案有效可行；申请人应在规定的筹建期限含延期筹建届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效。审批流程1根本审批流程外商独资银

13、行、中外合资银行变更组织形式、合并、分立的申请，由银监会受理、审查和决定。银监会应当自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。2内部管理流程之一：筹建申请审批受理银监会收到申请资料后，由外资银行部市场准入处对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书。申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，外资银行部在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行部市场准入处自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求银监会内外有关部门及境外监管当局意见。外

14、资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，外资银行部市场准入处向申请人送达决定。3内部管理流程之二：开业申请审批外商独资银行、中外合资银行因合并、分立出现机构变更的，应向所在地银监会派出机构申请验收；所在地银监局外资银行监管处室在收到验收申请后10日内进行验收。经验收合格的，下发合格意见书，银行可以申请开业。验收不合格的，应当书面通知申请人，申请人可以自接到通知书之日起10日后向所在地银监会派出机构提出复验。外商独资银行、中外合资银行完成合并、分立、变更组织形式筹备、经验收合格的，可以向银监会申请开业

15、，开业申请由银监会受理、审查与决定。受理申请人向银监会提交申请资料，外资银行部市场准入处收到申请资料后对申请资料的完整性进行审查。申请资料完整的，外资银行部在5日内出具受理通知书，申请资料不完整的，向申请人发出申请资料补正通知书。申请人应在3个月内提交补充资料。补正后申请资料完整的，外资银行部在5日内出具受理通知书。审查与决定银监会外资银行部市场准入处自收到完整申请资料之日起2个月内进行审查及起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签，办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，外资银行部市场准入处向申请人送达决定。3.4 修改章程审批根本要求1外商独资银行及其股

16、东、中外合资银行及其股东的董事会已决议通过修改章程；2在中国境内依法设立的律师事务所已对章程草案出具法律意见书。申请资料目录1申请人董事长或者行长首席执行官、总经理签署的申请书；2申请人关于修改章程的董事会决议；3申请人股东关于修改章程的董事会决议；4申请人的原章程和新章程草案； 5原章程与新章程草案变动对照表； 6在中国境内依法设立的律师事务所出具的对新章程草案的法律意见书； 7银监会要求的其他资料。审查要点1申请资料完整。申请人应根据?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?以及?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完整的申请资料且附件齐全；2符合法律法规规定。章程条

17、款与现行?中华人民共和国公司法?、?中华人民共和国商业银行法?、?中华人民共和国外资银行管理条例?和?商业银行公司治理指引?等法律法规不冲突。?中华人民共和国公司法?、?商业银行公司治理指引?要求列入章程的事项，必须在章程载明；3章程审查过程中，应重点关注增资方式、股东资本补充承诺、本行股权质押和担保、董事及董事履职、董事会会议制度等方面内容；4审查章程总那么应关注以下事项：章程草案需经股东代表签字；外商独资银行、中外合资银行是依据?中华人民共和国外资银行管理条例?设立的外资法人银行，其章程适用的法规，除?中华人民共和国公司法?、?中华人民共和国商业银行法?外，须列入?中华人民共和国外资银行管

18、理条例?；商业银行章程草案中应载明法定代表人，如董事长或行长；章程草案应明确，银监会负责对银行及其活动实施监督管理。法律、法规规定其他监督管理部门对银行及其活动实施监督管理的，依照其规定；章程草案应列明银行地址，该地址应与监管部门批复的地址一致；外商独资银行、中外合资银行业务范围、展业方案应与法律法规和银行现阶段实际情况相适应；不符合银行现阶段实际情况的情形，如在境内外设立子公司，或在境外设立分支机构等，不应列入章程；5审查章程注册资本内容应关注以下事项：章程草案应注明注册资本金额、资金来源、出资方式及出资时间，与监管部门批复文件等相关信息一致；章程草案应与外商独资银行、中外合资银行实际情况、

19、现行法律法规相符，不应出现“股权投资、“以转让资产或业务的方式进行增资或类似含义的表述；6审查章程草案股东义务及权利局部应关注下事项：章程草案应载明股东的具体信息，内容包括股东中英文名称和地址；外商独资银行、中外合资银行应当在章程中规定，主要股东应当以书面形式向银行作出资本补充的长期承诺，并作为银行资本规划的一局部；外商独资银行、中外合资银行应当制定关联交易管理制度,并在章程中规定以下事项：商业银行不得接受本行股权为质押权标的；股东以本行股权为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会；股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行股权进行质

20、押；股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东会和派出董事在董事会上的表决权进行限制；7审查章程草案董事及董事履职局部应关注以下事项：董事任期由银行章程规定，每届任期不得超过3年。董事任期届满，连选可以连任。独立董事在同一家银行任职时间累计不得超过六年。董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责；银行应当在章程中规定，独立董事不得在超过两家商业银行同时任职；银行应当在章程中规定，独立董事每年在银行工作的时间不得少于十五个工作日。担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理

21、委员会负责人的董事在银行工作的时间不得少于二十五个工作日；8审查章程董事会会议制度局部应关注以下事项：董事会例会每季度至少应当召开一次。董事会临时会议的召开程序由银行章程规定；银行章程或董事会议事规那么应当对董事会采取通讯表决的条件和程序进行规定。董事会会议采取通讯表决方式时应当说明理由。银行章程应当规定，利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项不得采取通讯表决方式，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效；9银行章程所列经营范围应与银监会批复一致；10终止与清算。银行章程中关于终止与清算的规定，与?中华人民共和国公司法

22、?、?中华人民共和国商业银行法?、?中华人民共和国外资银行管理条例?及?中华人民共和国外资银行管理条例实施细那么?不冲突。审批流程1根本审批流程银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行修改章程的申请，由银监会受理、审查与决定。其他外商独资银行、中外合资银行修改章程的申请，由所在地银监局受理、审查与决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准修改章程的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。2内部管理流程之一：银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行修改章程的申请受理申请人向银监会提交申请资料，外资银行部市场准入处收到申请资料后对申请资料的完整性进行审查

23、。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书。申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，在5日内出具受理通知书。审查与决定自受理之日起，外资银行部市场准入处对申请事项进行审查，并根据需要征求银监会内外有关部门意见。外资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签，办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会办公厅向申请人送达决定。3内部管理流程之二：其他外商独资银行、中外合资银行修改章程的申请受理所在地银监局收到申请资料后，由外资银行监管处室市场准入岗对申请资料的完整性进行审查，申

24、请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书。申请人在收到补正通知书后的3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，银监局在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行监管处室市场准入岗自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求局内其他处室意见。外资银行监管处室市场准入岗起文、处室负责人审核、办公室核稿、局领导审签。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按规定履行相关程序。送达自银监局作出决定之日起10日内，银监局办公室或外资银行监管处室向申请人送达决定。3.5 变更名称审批根本要求1变更事项已获得申请人所在国家或者地区金融监管当局的批准； 2申请人已获得所在国

25、家或者地区金融监管当局核发的新营业执照或者经营金融业务的许可文件；3申请人已承诺承当其在中国境内分行的税务和债务责任。上述第1项、第2项不适用外资银行名称未变更、仅申请变更其在中国境内机构名称的情形。申请资料目录1因合并、分立、重组等原因变更中国境内机构名称，申请人应在合并、分立、重组等变更事项发生5日内，向银监会或所在地银监会派出机构报告，并于30日内将以下申请资料报送银监会及所在地银监局，同时抄送外资银行在中国境内机构所在地银监会派出机构： 申请人董事长或者行长首席执行官、总经理签署的申请书；变更名称申请表；外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的章程； 外商独资银行股东、中外合资银

26、行股东、外国银行的组织结构图、董事会以及主要股东名单；外国银行董事长或者行长首席执行官、总经理签署的对其在中国境内分行承当税务、债务责任的保证书；外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的合并财务会计报告；外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书以及对其申请的意见书；外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行更名后，所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件；银监会要求的其他资料。2因其他原因变更中国境内机构名称申请人应在变更事项发生5日内，向银监会或所在地银监会派出机构报告，并于30日内将以下申请资料

27、报送银监会及所在地银监局，同时抄送外资银行在中国境内机构所在地银监会派出机构：申请人董事长或者行长首席执行官、总经理签署的申请书；外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行更名后所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件；外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书以及对其申请的意见书；银监会要求的其他资料。上述第项、第项不适用外资银行名称未变更、仅变更在中国境内机构名称的情形。银监会授权外资银行支行所在地银监会派出机构受理、审查与决定外资银行支行因变更营业场所而导致的变更名称的申请。审查要点1申请资料完整。申

28、请人应根据?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?以及?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完整的申请资料且附件齐全；2法律程序及决议依法有效。对于因合并、分立、重组等原因拟变更中国境内机构名称的外国银行，重点审查其所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书以及对其申请的意见书，核实所有合并或分立事项已全部完成；3外国银行变更名称，应提供注册登记变更文件及监管部门批复文件，通过审查上述文件，核实名称变化的沿革；4外商独资银行、中外合资银行股东、外国银行因合并、分立、重组等原因拟变更境内机构名称，其合并财务会计报告是指完成合并后、经审计的外国银行的财务会计报告；对财务

29、会计报告审查时应重点关注合并、分立、重组后存续的法律主体，境外监管当局的相关批复，以及合并、分立、重组对其财务状况的影响等；5外国银行因合并、分立重组而申请变更在中国境内分行名称的，合并、分立后的外国银行董事长或者行长首席执行官、总经理应签署对其在中国境内分行承当税务、债务责任的保证书，该保证书应当经所在国家或者地区认可的机构公证，并经中国驻该国使馆、领馆认证。审批流程1根本审批流程外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行变更名称的申请，由银监会受理、审查与决定。外国银行代表处变更名称的申请，由所在地银监局受理、审查与决定。外资银行支行因变更营业场所而变更名称的申请，由支行所在地银监局或经授权

30、的银监分局受理、审查与决定。 银监会或所在地银监局或经授权的银监分局应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。2内部管理流程之一：外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行申请变更名称受理银监会收到申请资料后，由外资银行部市场准入处对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行部市场准入处自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求银监会内外有关部门以及境外监管当局

31、意见。外资银行部市场准入处起文，部门分管负责人审核、部门主要负责人审签直管外资法人银行更名由会领导审签，银监会办公厅核稿印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会办公厅或外资银行部市场准入处向申请人送达决定。3内部管理流程之二： 外国银行代表处申请变更名称、外资银行支行因变更营业场所而申请变更名称受理所在地银监局或经授权的银监分局收到申请资料后，由外资银行监管处科室市场准入岗对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，银监局或经授权的银监分局在5日内出具受理

32、通知书。审查与决定外资银行监管处科室市场准入岗自受理之日起3个月内对申请事项进行审查，并根据需要征求局分局内其他处科室意见。外资银行监管处科室市场准入岗起文、处科室负责人审核，办公室核稿，局领导审签。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按规定履行相关程序。送达自银监局或经授权的银监分局作出决定之日起10日内，银监局或经授权的银监分局办公室或外资银行监管处科室向申请人送达决定。3.6 在同城内变更住所或者办公场所审批根本要求外商独资银行、中外合资银行在同城内变更住所以及外国银行代表处在同城内变更办公场所，需提出变更住所或者办公场所的申请。因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化

33、而实际位置未变化的，不需进行变更住所或者办公场所的申请，但应当于变更后15日内向银监会或所在地银监会派出机构报告，外商独资银行、中外合资银行应当换领金融许可证。申请资料目录1申请人授权签字人签署的申请书；2拟迁入住所或者办公场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；3拟迁入住所的平安、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；4银监会要求的其他资料。审查要点1申请资料完整。申请人应根据?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?及?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完整的申请资料；2外商独资银行、中外合资银行申请在同城内变更住所，申请书中的地址应当与拟迁入住所的所有权

34、证明、使用权证明或租赁合同等其他申请资料中的地址一致；假设不一致的，应进一步了解原因，确认正确的法定地址；3外商独资银行、中外合资银行申请在同城内变更住所，拟迁入住所应当取得相应物权或使用权，并已完成装修和相关设施安装，到达公安、消防等有关部门的验收标准。外商独资银行、中外合资银行在同城内变更住所还应提供与信息科技相关的材料；4外国银行代表处申请在同城内变更办公场所，申请人仅需提供拟迁入办公场所的使用权证明或租赁合同复印件。审批流程1根本审批流程银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行在同城内变更住所由银监会受理、审查与决定。其他外商独资银行、中外合资银行在同城内变更住所、外国银行代表处在同

35、城内变更办公场所的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查与决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人，同时逐级抄报银监会。决定不批准的，应当说明理由。2内部管理流程之一：银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行申请在同城内变更住所受理银监会收到申请资料后，由外资银行部市场准入处对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行部市场准入处自受理之日起对申请事项进行审查，并

36、根据需要征求银监会内外有关部门意见。外资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审签、银监会办公厅核稿印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会办公厅向申请人送达决定。3内部管理流程之二：其他外商独资银行、中外合资银行申请在同城内变更住所、外国银行代表处申请在同城内变更办公场所受理所在地银监局收到申请资料后，由外资银行监管处室市场准入岗对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书。申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，银监局在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行监管处室市场准入

37、岗自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求局内其他处室意见。外资银行监管处室市场准入岗起文、处室负责人审核、办公室核稿、局领导审签。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按规定履行相关程序。送达自所在地银监局作出决定之日起10日内，所在地银监局办公室或外资银行监管处室向申请人送达决定。4.机构终止4.1 外商独资银行、中外合资银行解散审批根本要求前提条件1外商独资银行、中外合资银行章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他解散事由；2外商独资银行、中外合资银行股东会决议解散；3外商独资银行、中外合资银行因合并或者分立需要解散。根本申请条件1外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东的董事

38、会已决议通过解散；2外商独资银行股东、中外合资银行的外方股东所在国家或者地区金融监管当局已同意其申请；3具有有效的资产处置、债务清偿、人员安置的方案。申请资料目录：1申请人董事长或者行长首席执行官、总经理签署的申请书；2申请人关于解散的董事会决议；3申请人各股东关于外商独资银行、中外合资银行解散的董事会决议；4外商独资银行股东、中外合资银行的外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于该机构解散的意见书；5关于外商独资银行、中外合资银行解散后资产处置、债务清偿、人员安置的方案和负责后续事项的人员名单及联系方式；6银监会要求的其他资料。审查要点1申请资料完整。申请人应根据?中国银监会外资银行行政许可

39、事项实施方法?和?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完整的申请资料且附件齐全；2法律程序及决议依法有效。申请人董事会决议合规有效，申请人及其股东的董事会决议文件符合法律要求；外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东的董事会决议符合各自章程要求，董事会出席董事人数与表决同意董事人数符合法定要求；解散属于重大变更事项，不得采取通讯表决方式，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。股东董事会决议如由股东代表或董事会秘书签署，应当提供签字人授权书且该授权书应当经公证和认证；3外商独资银行、中外合资银行因合并或者分立而解散，需要审查合并或者分立协议中有关解散银行的内容；4外商

40、独资银行股东、中外合资银行的外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于该机构解散的意见书应明确表示同意解散或无反对意见；5解散方案合法可行。资产处置、债务清偿方案应符合?中华人民共和国外资银行管理条例实施细那么?中有关解散的相关规定。外商独资银行、中外合资银行解散的人员补偿方案应符合?中华人民共和国劳动合同法?及?中华人民共和国劳动合同法实施条例?的相关要求。信息科技系统及设备用户数据处理方案合法可行，确保客户信息平安；6解散后银行的档案应存放在中国境内相关档案保管部门或机构，并符合所在地银监局有关客户信息平安及档案查询等要求。审批流程1根本审批流程银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行解散

41、，由申请人向银监会提交申请，银监会自收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。其他外商独资银行、中外合资银行解散的申请，应当由申请人向所在地银监局提交申请，所在地银监局自受理之日起20日内将申请资料连同审查意见报银监会。银监会自收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。2内部管理流程之一：银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行解散受理申请人向银监会提交申请资料，外资银行部市场准入处收到申请资料后对申请资料的完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后的3个月内补交资料。补正后申请资

42、料完整的，在5日内出具受理通知书。审查与决定自受理之日起，外资银行部市场准入处对申请事项进行审查，并根据需要征求会内外相关部门以及境外监管当局意见。外资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会办公厅向申请人送达决定。3内部管理流程之二：其他外商独资银行、中外合资银行解散申请受理和初审申请人向所在地银监局提交申请资料，外资银行监管处室市场准入岗收到申请资料后对申请资料的完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书。申请人在收到补正通知书后3个月内

43、补交资料。补正后申请资料完整的，银监局在5日内出具受理通知书。自受理之日起，外资银行监管处室市场准入岗对申请事项进行初审、起文，处室负责人审核、办公室核稿、局领导审签。所在地银监局自受理之日起20日内将申请资料连同审查意见报银监会。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按规定履行相关程序。审查与决定银监会外资银行部市场准入处收到所在地银监局初审转报的申请资料和审查意见后，如申请资料仍需补充和完善，向申请人发出补正通知书，申请人在收到补正通知书后2个月内提交补正申请资料。补正后申请资料完整的，自申请资料完整之日起3个月内，银监会外资银行部市场准入处视情形需要征求会内外相关部门意见、与境外监管当局沟

44、通、签报会领导等。外资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会外资银行部市场准入处向申请人送达决定。4.2 破产审批申请资料目录1申请人董事长、行长首席执行官、总经理或清算组组长签署的申请书；2申请人关于破产的董事会决议；3各股东关于外商独资银行、中外合资银行破产的董事会决议；4外商独资银行股东、中外合资银行的外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于破产的意见书；5银监会要求的其他资料。上述第2项、第3项、第4项不适用由清算组提出破产申请的情形。审查要点 1申请资料完整。申请人应根据?中国银监会

45、外资银行行政许可事项实施方法?和?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完整的申请资料且附件齐全；2破产理由合理合法，法律程序及决议依法有效；3申请人符合破产清算的条件； 4银行或清算组提交的清算审计报告完整、客观。5破产后银行的档案应存放在中国境内相关档案管理部门或机构，并符合所在地银监局有关客户信息管理及档案查询等要求。审批流程1根本审批流程银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行破产的申请，由银监会受理、审查与决定。其他外商独资银行、中外合资银行破产的申请，由所在地银监局受理和初审、银监会审查与决定。所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审查意见报送银监

46、会。银监会应当自受理或收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或者不批准破产的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。2内部管理流程之一：银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行破产的申请受理申请人向银监会提交申请资料，外资银行部市场准入处收到申请资料后对申请资料的完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后的3个月内补交资料。补正后申请资料完整的，外资银行部在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行部市场准入处自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求会内外相关部门意见或境外监管当局意见。外资银行

47、部市场准入处起文，部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会办公厅向申请人送达决定。3内部管理流程之二：其他外商独资银行、中外合资银行破产的申请受理与初审申请人向所在地银监局提交申请资料，外资银行监管处室对申请资料的完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后的3个月内补交完整资料。补正后申请资料完整的，银监局在5日内出具受理通知书。自受理之日起，外资银行监管处室市场准入岗对申请事项进行初审、起文，处室负责人审核、办公室核稿、局领导审签。所在

48、地银监局自受理之日起20日内将申请资料连同审查意见报银监会。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按规定履行相关程序。审查与决定银监会外资银行部市场准入处收到银监局初审转报的申请资料和审查意见后，如申请资料仍需补充和完善，向申请人发出补正通知书；申请人在收到补正通知书后2个月内提交补正申请资料。补正后申请资料完整的，自收到完整申请资料之日起3个月内，银监会外资银行部市场准入处对申请资料进行审查，视情形需要与境外监管当局沟通、征求会内外相关部门意见、签报会领导等。外资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内

49、，银监会外资银行部市场准入处向申请人送达决定。4.3 分行关闭审批根本要求1外国银行关闭分行已经所在国家或者地区金融监管当局同意；2申请人董事会已决议通过关闭分行；3)具有有效的资产处置、债务清偿、人员安置的方案。申请资料目录1申请人董事长或者行长首席执行官、总经理签署的申请书；2申请人关于关闭分行的董事会决议；3申请人所在国家或者地区金融监管当局对其申请的意见书； 4关于拟关闭分行的资产处置、债务清偿、人员安置的方案和负责后续事项的人员名单及联系方式；5银监会要求的其他资料。审查要点1申请资料完整。申请人应根据?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?和?中国银监会外资银行行政许可事项申请材

50、料目录及格式要求?提交完整的申请资料且附件齐全；2法律程序及决议依法有效。申请人董事会决议合规有效，董事会出席人数与表决同意的董事人数符合法定要求；申请书中应说明拟关闭分行的原因、关闭方案、拟关闭分行名称、所在地等；3外国银行关闭分行，申请人所在国家或地区金融监管当局应就关闭事项出具意见，明确表示同意或无反对意见；如监管当局出具的意见超出有效期，应要求申请人重新提交有效的金融监管当局意见函；4关闭方案合法可行。申请人已制定的资产处置、债务清偿方案符合?中华人民共和国公司法?、?中华人民共和国外资银行管理条例?、?中华人民共和国外资银行管理条例实施细那么?等规定；分行关闭的人员安置或补偿方案应符

51、合?中华人民共和国劳动合同法?及?中华人民共和国劳动合同法实施条例?等相关要求；应确保关闭申请过程中及分行清算工作结束前，有固定工作小组负责相关工作，分行主要高级管理人员及重要岗位人员在岗。分行信息科技系统及设备用户数据处理方案合法可行，确保客户信息平安。5关闭后分行的档案应存放在中国境内相关档案管理部门或机构，并符合所在地银监局有关客户信息平安及档案查询等要求。审批流程1根本审批流程银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行关闭一级分行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行分行、中外合资银行分行的关闭申请，由拟关闭机构所在地银监局受理、审查和决定。外国银行分行的关闭申请，由拟关闭

52、机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决定。由拟关闭机构所在地银监局受理和初审的，拟关闭机构所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审查意见报送银监会。银监会或拟关闭机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或者不批准关闭的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。 2内部管理流程之一：银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行关闭一级分行受理银监会收到申请资料后，由外资银行部市场准入处对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后3个月内补交资料。补正后申请资

53、料完整的，在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行部市场准入处自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求银监会内外有关部门意见。外资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自所在地银监局作出决定之日起10日内，银监会办公厅向申请人送达决定。3内部管理流程之二：其他外商独资银行分行、中外合资银行分行的关闭申请受理拟关闭机构所在地银监局收到申请资料后，由外资银行监管处室市场准入岗对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书。申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料；

54、申请资料完整的，银监局在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行监管处室市场准入岗自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求局内相关处室以及并表银监局的意见。外资银行监管处室市场准入岗起文、处室负责人审核、办公室核稿，局领导审签。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按规定履行相关程序。送达自银监局作出决定之日起10日内，银监局办公室或外资银行监管处室向申请人送达决定。4内部管理流程之三：外国银行分行的关闭申请受理和初审拟关闭机构所在地银监局收到申请资料后，由外资银行监管处室市场准入岗对申请资料完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，

55、申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，所在地银监局在5日内出具受理通知书。自受理之日起，外资银行监管处室市场准入岗对申请事项进行初审、起文，处室负责人审核、办公室核稿、局领导审签。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按规定履行相关程序。拟设机构所在地银监局自受理之日起20日内将申请资料连同审查意见报银监会。审查与决定银监会外资银行部市场准入处收到所在地银监局初审转报的申请资料和审查意见后，如申请资料仍需补充和解释的，向申请人发出补正通知书；申请人在收到补正通知书后2个月内提交补正申请资料。自收到完整申请资料之日起3个月内，银监会外资银行部市场准入处进行审查，视情形

56、需要征求会内外相关部门意见、与境外监管当局沟通、签报会领导等。外资银行部市场准入处起文、部门分管负责人审核、部门主要负责人审核、办公厅核稿、会领导审签、办公厅印制。送达自银监会作出决定之日起10日内，银监会外资银行部市场准入处向申请人送达决定。 4.4 经批准关闭的外国银行分行提取生息资产审批根本要求1外国银行分行关闭申请已经银监会同意；2该外国银行分行全部债务清偿完毕。申请资料目录1清算组组长签署的申请书；2关于清算情况的报告；3银监会要求的其他资料。审查要点1申请资料完整。申请人应根据?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?和?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完

57、整的申请资料且附件齐全；2外国银行分行全部债务清偿完毕。审批流程1根本审批流程 经批准关闭的外国银行分行提取生息资产审批的申请，由拟关闭机构所在地银监局或经授权的银监分局受理、审查和决定。 拟关闭机构所在地银监局或经授权的银监分局应当自受理之日起1个月内，作出批准或者不批准关闭的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。2内部管理流程受理银监局或经授权的银监分局收到申请资料后，由外资银行监管处科室市场准入岗对申请资料的完整性进行审查。申请资料完整的，在5日内出具受理通知书；申请资料不完整的，在5日内出具补正通知书，申请人在收到补正通知书后3个月内提交补正资料。补正后申请资料完整的，所

58、在地银监局或银监分局在5日内出具受理通知书。审查与决定外资银行监管处科室市场准入岗自受理之日起对申请事项进行审查，并根据需要征求局内其他处科室或其他银监分局意见。外资银行监管处科室市场准入岗起文、处科室负责人审核、办公室核稿、局领导审签。须经局长办公会议审议或局领导传签的，按照规定履行相关程序。送达自银监局或经授权的银监分局作出决定之日起10日内，银监局或经授权的银监分局办公室或外资银行市场准入处科室向申请人送达决定。4.5 分行关闭并在同一城市设立代表处审批根本要求1外国银行关闭分行已经所在国家或者地区金融监管当局同意；2申请人董事会已决议通过关闭分行；3具有有效的资产处置、债务清偿、人员安

59、置的方案。申请资料目录1申请人董事长或者行长首席执行官、总经理签署的申请书；2申请人关于关闭分行并在同一城市设立代表处的董事会决议；3申请人所在国家或者地区金融监管当局对其申请的意见书； 4关于拟关闭分行的资产处置、债务清偿、人员安置的方案；5拟任首席代表任职资格核准所需的相关资料；6银监会要求的其他资料。审查要点1申请资料完整。申请人应根据?中国银监会外资银行行政许可事项实施方法?和?中国银监会外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求?提交完整的申请资料且附件齐全；2法律程序及决议依法有效。申请人董事会决议合规有效，董事会出席人数与表决同意的董事人数符合法定要求；所在国家或地区金融监管当局

60、出具的意见对申请事项明确表示同意或无反对意见，且应在有效期内；如申请人境外监管当局出具的意见函超出有效期，应要求申请人重新提交有效的金融监管当局意见函；3分行关闭方案合法可行。申请人已制定的资产处置、债务清偿方案符合?中华人民共和国公司法?、?中华人民共和国外资银行管理条例?、?中华人民共和国外资银行管理条例实施细那么?等的规定；分行关闭的人员安置或补偿方案应符合?中华人民共和国劳动合同法?及?中华人民共和国劳动合同法实施条例?的相关要求；申请人应确保关闭申请过程及分行清算工作结束前，有固定工作小组负责相关工作，分行主要高级管理人员及重要岗位人员在岗。分行信息科技系统及设备用户数据处理方案合法