银行员工岗位资格培训考试系列教材：运营主管

1、银行员工岗位资格培训考试系列教材运营主管 TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc262133067 第一篇 运营主管的管理1 HYPERLINK l _Toc262133068 第一章 运营主管的任职管理 PAGEREF _Toc262133068 h 1 HYPERLINK l _Toc262133069 第一节 运营管理工作的原那么和目标 PAGEREF _Toc262133069 h 1 HYPERLINK l _Toc262133070 第二节 运营主管的概念 PAGEREF _Toc262133070 h 2 HYPERLINK l _Toc26213307

2、1 一、运营主管的概念 PAGEREF _Toc262133071 h 2 HYPERLINK l _Toc262133072 二、运营主管的岗位管理 PAGEREF _Toc262133072 h 3 HYPERLINK l _Toc262133073 第三节 运营主管的任职资格 PAGEREF _Toc262133073 h 3 HYPERLINK l _Toc262133074 第四节 运营主管的岗位职责与工作权限 PAGEREF _Toc262133074 h 4 HYPERLINK l _Toc262133075 一、运营主管的工作职责 PAGEREF _Toc262133075 h

3、 5 HYPERLINK l _Toc262133076 二、运营主管的工作权限 PAGEREF _Toc262133076 h 5 HYPERLINK l _Toc262133077 第五节 运营主管的考核 PAGEREF _Toc262133077 h 6 HYPERLINK l _Toc262133078 一、奖励 PAGEREF _Toc262133078 h 6 HYPERLINK l _Toc262133079 二、处理 PAGEREF _Toc262133079 h 6 HYPERLINK l _Toc262133080 第二篇 根底管理 PAGEREF _Toc26213308

4、0 h 8 HYPERLINK l _Toc262133081 第二章 根底控制 PAGEREF _Toc262133081 h 8 HYPERLINK l _Toc262133082 第一节 ABIS行部类型选择 PAGEREF _Toc262133082 h 9 HYPERLINK l _Toc262133083 一、行部概述 PAGEREF _Toc262133083 h 9 HYPERLINK l _Toc262133084 二、行部类型划分 PAGEREF _Toc262133084 h 9 HYPERLINK l _Toc262133085 三、行部类型确定与维护 PAGEREF

5、_Toc262133085 h 9 HYPERLINK l _Toc262133086 第二节 ABIS柜员管理 PAGEREF _Toc262133086 h 10 HYPERLINK l _Toc262133087 一、柜员分类 PAGEREF _Toc262133087 h 10 HYPERLINK l _Toc262133088 二、新增柜员管理 PAGEREF _Toc262133088 h 10 HYPERLINK l _Toc262133089 三、变更柜员管理 PAGEREF _Toc262133089 h 11 HYPERLINK l _Toc262133090 四、删除柜员

6、管理 PAGEREF _Toc262133090 h 11 HYPERLINK l _Toc262133091 第三节 柜员现金箱管理 PAGEREF _Toc262133091 h 11 HYPERLINK l _Toc262133092 一、柜员现金箱概述 PAGEREF _Toc262133092 h 12 HYPERLINK l _Toc262133093 二、柜员现金箱设置 PAGEREF _Toc262133093 h 12 HYPERLINK l _Toc262133094 三、柜员现金箱管理 PAGEREF _Toc262133094 h 12 HYPERLINK l _Toc

7、262133095 四、柜员现金箱交接 PAGEREF _Toc262133095 h 14 HYPERLINK l _Toc262133096 五、柜员现金箱检查 PAGEREF _Toc262133096 h 15 HYPERLINK l _Toc262133097 第四节 柜员指纹认证管理 PAGEREF _Toc262133097 h 16 HYPERLINK l _Toc262133098 一、柜员指纹认证范围 PAGEREF _Toc262133098 h 16 HYPERLINK l _Toc262133099 二、指纹信息的新增 PAGEREF _Toc262133099 h

8、16 HYPERLINK l _Toc262133100 三、指纹信息的变更 PAGEREF _Toc262133100 h 16 HYPERLINK l _Toc262133101 四、指纹信息的删除 PAGEREF _Toc262133101 h 17 HYPERLINK l _Toc262133102 五、异常处理 PAGEREF _Toc262133102 h 17 HYPERLINK l _Toc262133103 第五节 柜员操作权限管理 PAGEREF _Toc262133103 h 17 HYPERLINK l _Toc262133104 一、柜员操作权限控制 PAGEREF

9、_Toc262133104 h 17 HYPERLINK l _Toc262133105 二、掩码设置要求 PAGEREF _Toc262133105 h 18 HYPERLINK l _Toc262133106 三、掩码设置与维护 PAGEREF _Toc262133106 h 19 HYPERLINK l _Toc262133107 第六节 劳动组合和岗位分工 PAGEREF _Toc262133107 h 19 HYPERLINK l _Toc262133108 一、劳动组合管理模式 PAGEREF _Toc262133108 h 19 HYPERLINK l _Toc262133109

10、 二、劳动组合原那么 PAGEREF _Toc262133109 h 19 HYPERLINK l _Toc262133110 三、营业机构临柜人员配备要求 PAGEREF _Toc262133110 h 20 HYPERLINK l _Toc262133111 四、劳动组合管理 PAGEREF _Toc262133111 h 21 HYPERLINK l _Toc262133112 第七节 审批、审核和授权管理 PAGEREF _Toc262133112 h 23 HYPERLINK l _Toc262133113 一、审核、审批管理 PAGEREF _Toc262133113 h 23 H

11、YPERLINK l _Toc262133114 二、授权管理 PAGEREF _Toc262133114 h 24 HYPERLINK l _Toc262133115 第八节 业务和辅助管理系统使用管理 PAGEREF _Toc262133115 h 25 HYPERLINK l _Toc262133116 一、综合应用系统ABIS PAGEREF _Toc262133116 h 25 HYPERLINK l _Toc262133117 二、国际业务系统BIBS PAGEREF _Toc262133117 h 25 HYPERLINK l _Toc262133118 三、信贷管理系统CMS

12、PAGEREF _Toc262133118 h 26 HYPERLINK l _Toc262133119 四、会计监控系统ARMS PAGEREF _Toc262133119 h 27 HYPERLINK l _Toc262133120 五、金库现金调拨系统VCTS PAGEREF _Toc262133120 h 28 HYPERLINK l _Toc262133121 六、电子验印系统 PAGEREF _Toc262133121 h 28 HYPERLINK l _Toc262133122 七、会计档案管理系统ADMS PAGEREF _Toc262133122 h 28 HYPERLINK

13、 l _Toc262133123 八、人民银行账户管理系统 PAGEREF _Toc262133123 h 29 HYPERLINK l _Toc262133124 九、联网核查公民身份信息系统 PAGEREF _Toc262133124 h 29 HYPERLINK l _Toc262133125 十、对账管理系统TCAS PAGEREF _Toc262133125 h 30 HYPERLINK l _Toc262133126 十一、反洗钱信息管理系统AMLS PAGEREF _Toc262133126 h 31 HYPERLINK l _Toc262133127 第三章 运营主管工作内容

14、PAGEREF _Toc262133127 h 33 HYPERLINK l _Toc262133128 第一节 每日工作 PAGEREF _Toc262133128 h 33 HYPERLINK l _Toc262133129 一、营业前准备 PAGEREF _Toc262133129 h 34 HYPERLINK l _Toc262133130 二、日间业务管理 PAGEREF _Toc262133130 h 35 HYPERLINK l _Toc262133131 三、日终签退检查 PAGEREF _Toc262133131 h 39 HYPERLINK l _Toc262133132

15、四、异常处理 PAGEREF _Toc262133132 h 40 HYPERLINK l _Toc262133133 第二节 每周工作 PAGEREF _Toc262133133 h 41 HYPERLINK l _Toc262133134 第三节 月度工作 PAGEREF _Toc262133134 h 41 HYPERLINK l _Toc262133135 一、月度对账 PAGEREF _Toc262133135 h 41 HYPERLINK l _Toc262133136 二、利息收支检查 PAGEREF _Toc262133136 h 41 HYPERLINK l _Toc2621

16、33137 三、月度报表检查 PAGEREF _Toc262133137 h 42 HYPERLINK l _Toc262133138 四、自助设备检查 PAGEREF _Toc262133138 h 42 HYPERLINK l _Toc262133139 五、月度总结工作 PAGEREF _Toc262133139 h 42 HYPERLINK l _Toc262133140 第四节 季度工作 PAGEREF _Toc262133140 h 43 HYPERLINK l _Toc262133141 一、季度对账 PAGEREF _Toc262133141 h 43 HYPERLINK l

17、_Toc262133142 二、利息收支检查 PAGEREF _Toc262133142 h 43 HYPERLINK l _Toc262133143 三、单位不动户清理 PAGEREF _Toc262133143 h 44 HYPERLINK l _Toc262133144 第五节 年度工作 PAGEREF _Toc262133144 h 44 HYPERLINK l _Toc262133145 一、年终决算日前的清理工作 PAGEREF _Toc262133145 h 44 HYPERLINK l _Toc262133146 二、年终决算日前的账务核对工作 PAGEREF _Toc2621

18、33146 h 45 HYPERLINK l _Toc262133147 三、年终决算日后的工作 PAGEREF _Toc262133147 h 47 HYPERLINK l _Toc262133148 第三篇 临柜业务操作风险管理 PAGEREF _Toc262133148 h 51 HYPERLINK l _Toc262133149 第四章 临柜业务操作风险概述 PAGEREF _Toc262133149 h 51 HYPERLINK l _Toc262133150 第一节 临柜业务操作风险概念 PAGEREF _Toc262133150 h 51 HYPERLINK l _Toc2621

19、33151 第二节 临柜业务操作风险特点 PAGEREF _Toc262133151 h 52 HYPERLINK l _Toc262133152 第三节 临柜业务操作风险现状 PAGEREF _Toc262133152 h 53 HYPERLINK l _Toc262133153 第五章 临柜业务主要操作风险管理 PAGEREF _Toc262133153 h 55 HYPERLINK l _Toc262133154 第一节 账户管理 PAGEREF _Toc262133154 h 55 HYPERLINK l _Toc262133155 一、账户类型 PAGEREF _Toc2621331

20、55 h 55 HYPERLINK l _Toc262133156 二、账户的开立 PAGEREF _Toc262133156 h 56 HYPERLINK l _Toc262133157 三、账户的使用 PAGEREF _Toc262133157 h 71 HYPERLINK l _Toc262133158 四、账户的变更 PAGEREF _Toc262133158 h 75 HYPERLINK l _Toc262133159 五、账户的撤销 PAGEREF _Toc262133159 h 76 HYPERLINK l _Toc262133160 六、账户的印章管理 PAGEREF _Toc

21、262133160 h 80 HYPERLINK l _Toc262133161 七、不动户管理 PAGEREF _Toc262133161 h 86 HYPERLINK l _Toc262133162 八、单位其他账户 PAGEREF _Toc262133162 h 87 HYPERLINK l _Toc262133163 第二节 对账管理 PAGEREF _Toc262133163 h 94 HYPERLINK l _Toc262133164 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133164 h 94 HYPERLINK l _Toc262133165 二、内外部往来对账管理 PA

22、GEREF _Toc262133165 h 96 HYPERLINK l _Toc262133166 三、对账效劳协议管理 PAGEREF _Toc262133166 h 100 HYPERLINK l _Toc262133167 四、风险提示 PAGEREF _Toc262133167 h 102 HYPERLINK l _Toc262133168 第三节 票据与支付结算 PAGEREF _Toc262133168 h 103 HYPERLINK l _Toc262133169 一、票据的概述 PAGEREF _Toc262133169 h 103 HYPERLINK l _Toc26213

23、3170 二、银行汇票 PAGEREF _Toc262133170 h 109 HYPERLINK l _Toc262133171 三、商业汇票 PAGEREF _Toc262133171 h 114 HYPERLINK l _Toc262133172 四、银行本票 PAGEREF _Toc262133172 h 119 HYPERLINK l _Toc262133173 五、支票 PAGEREF _Toc262133173 h 123 HYPERLINK l _Toc262133174 六、涉外票据及法律适用 PAGEREF _Toc262133174 h 127 HYPERLINK l _

24、Toc262133175 七、支付结算概述 PAGEREF _Toc262133175 h 129 HYPERLINK l _Toc262133176 八、托收承付 PAGEREF _Toc262133176 h 131 HYPERLINK l _Toc262133177 九、委托收款 PAGEREF _Toc262133177 h 137 HYPERLINK l _Toc262133178 十、银行结算纪律与责任 PAGEREF _Toc262133178 h 140 HYPERLINK l _Toc262133179 十一、联行机构管理 PAGEREF _Toc262133179 h 14

25、1 HYPERLINK l _Toc262133180 十二、网内往来业务 PAGEREF _Toc262133180 h 145 HYPERLINK l _Toc262133181 十三、大额支付系统业务 PAGEREF _Toc262133181 h 148 HYPERLINK l _Toc262133182 十四、小额支付系统业务 PAGEREF _Toc262133182 h 152 HYPERLINK l _Toc262133183 十五、小额支付系统通存通兑业务 PAGEREF _Toc262133183 h 156 HYPERLINK l _Toc262133184 十六、国库信

26、息处理业务 PAGEREF _Toc262133184 h 160 HYPERLINK l _Toc262133185 十七、漫游汇款业务 PAGEREF _Toc262133185 h 164 HYPERLINK l _Toc262133186 第四节 个人单折业务 PAGEREF _Toc262133186 h 168 HYPERLINK l _Toc262133187 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133187 h 168 HYPERLINK l _Toc262133188 二、客户信息管理 PAGEREF _Toc262133188 h 171 HYPERLINK l _

27、Toc262133189 三、活期存款 PAGEREF _Toc262133189 h 173 HYPERLINK l _Toc262133190 四、整存整取定期储蓄存款 PAGEREF _Toc262133190 h 174 HYPERLINK l _Toc262133191 五、零存整取和教育储蓄存款 PAGEREF _Toc262133191 h 177 HYPERLINK l _Toc262133192 六、存本取息 PAGEREF _Toc262133192 h 179 HYPERLINK l _Toc262133193 七、定活两便 PAGEREF _Toc262133193 h

28、 180 HYPERLINK l _Toc262133194 八、个人通知存款 PAGEREF _Toc262133194 h 181 HYPERLINK l _Toc262133195 九、个人活期存款小额账户的收费管理 PAGEREF _Toc262133195 h 184 HYPERLINK l _Toc262133196 十、挂失业务 PAGEREF _Toc262133196 h 185 HYPERLINK l _Toc262133197 十一、其他业务 PAGEREF _Toc262133197 h 188 HYPERLINK l _Toc262133198 十二、其他相关规定 P

29、AGEREF _Toc262133198 h 190 HYPERLINK l _Toc262133199 第五节 银行卡业务 PAGEREF _Toc262133199 h 191 HYPERLINK l _Toc262133200 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133200 h 191 HYPERLINK l _Toc262133201 二、开卡业务 PAGEREF _Toc262133201 h 192 HYPERLINK l _Toc262133202 三、销卡业务 PAGEREF _Toc262133202 h 202 HYPERLINK l _Toc262133203

30、四、根本交易 PAGEREF _Toc262133203 h 207 HYPERLINK l _Toc262133204 五、借记卡理财业务 PAGEREF _Toc262133204 h 215 HYPERLINK l _Toc262133205 六、特殊业务 PAGEREF _Toc262133205 h 219 HYPERLINK l _Toc262133206 七、过失处理 PAGEREF _Toc262133206 h 228 HYPERLINK l _Toc262133207 第六节 电子银行业务 PAGEREF _Toc262133207 h 230 HYPERLINK l _T

31、oc262133208 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133208 h 230 HYPERLINK l _Toc262133209 二、个人电子银行业务 PAGEREF _Toc262133209 h 231 HYPERLINK l _Toc262133210 三、企业电子银行业务 PAGEREF _Toc262133210 h 236 HYPERLINK l _Toc262133211 四、落地业务 PAGEREF _Toc262133211 h 245 HYPERLINK l _Toc262133212 五、回单处理 PAGEREF _Toc262133212 h 250 H

32、YPERLINK l _Toc262133213 第七节 资产业务 PAGEREF _Toc262133213 h 252 HYPERLINK l _Toc262133214 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133214 h 252 HYPERLINK l _Toc262133215 二、公司贷款 PAGEREF _Toc262133215 h 254 HYPERLINK l _Toc262133216 三、个人贷款 PAGEREF _Toc262133216 h 255 HYPERLINK l _Toc262133217 四、个人质押贷款 PAGEREF _Toc26213321

33、7 h 258 HYPERLINK l _Toc262133218 五、贴现、转再贴现及融资 PAGEREF _Toc262133218 h 259 HYPERLINK l _Toc262133219 六、同业拆借 PAGEREF _Toc262133219 h 260 HYPERLINK l _Toc262133220 七、委托贷款 PAGEREF _Toc262133220 h 262 HYPERLINK l _Toc262133221 八、以资抵债 PAGEREF _Toc262133221 h 262 HYPERLINK l _Toc262133222 第八节 中间业务 PAGEREF

34、 _Toc262133222 h 263 HYPERLINK l _Toc262133223 一、客户交易结算资金第三方存管业务 PAGEREF _Toc262133223 h 264 HYPERLINK l _Toc262133224 二、银期转账业务 PAGEREF _Toc262133224 h 265 HYPERLINK l _Toc262133225 三、保险代理业务 PAGEREF _Toc262133225 h 267 HYPERLINK l _Toc262133226 四、国债业务 PAGEREF _Toc262133226 h 269 HYPERLINK l _Toc2621

35、33227 五、黄金买卖 PAGEREF _Toc262133227 h 271 HYPERLINK l _Toc262133228 六、开放式基金 PAGEREF _Toc262133228 h 273 HYPERLINK l _Toc262133229 七、集合资产管理方案 PAGEREF _Toc262133229 h 276 HYPERLINK l _Toc262133230 八、理财产品 PAGEREF _Toc262133230 h 277 HYPERLINK l _Toc262133231 九、个人存款证明业务 PAGEREF _Toc262133231 h 279 HYPERL

36、INK l _Toc262133232 十、银关通 PAGEREF _Toc262133232 h 280 HYPERLINK l _Toc262133233 第九节 国际业务 PAGEREF _Toc262133233 h 283 HYPERLINK l _Toc262133234 一、国际业务系统 PAGEREF _Toc262133234 h 283 HYPERLINK l _Toc262133235 二、外汇账户管理 PAGEREF _Toc262133235 h 287 HYPERLINK l _Toc262133236 三、外汇存取 PAGEREF _Toc262133236 h

37、291 HYPERLINK l _Toc262133237 四、外汇汇款 PAGEREF _Toc262133237 h 292 HYPERLINK l _Toc262133238 五、西联汇款 PAGEREF _Toc262133238 h 296 HYPERLINK l _Toc262133239 六、外汇清算 PAGEREF _Toc262133239 h 299 HYPERLINK l _Toc262133240 七、国际业务收费 PAGEREF _Toc262133240 h 302 HYPERLINK l _Toc262133241 第十节 反洗钱业务 PAGEREF _Toc26

38、2133241 h 303 HYPERLINK l _Toc262133242 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133242 h 304 HYPERLINK l _Toc262133243 二、风险提示 PAGEREF _Toc262133243 h 307 HYPERLINK l _Toc262133244 三、管控要点 PAGEREF _Toc262133244 h 308 HYPERLINK l _Toc262133245 第十一节 表外业务 PAGEREF _Toc262133245 h 310 HYPERLINK l _Toc262133246 一、根本规定 PAGERE

39、F _Toc262133246 h 310 HYPERLINK l _Toc262133248 二、风险提示 PAGEREF _Toc262133248 h 317 HYPERLINK l _Toc262133249 三、管控要点 PAGEREF _Toc262133249 h 318 HYPERLINK l _Toc262133250 第十二节 现金和库房管理 PAGEREF _Toc262133250 h 318 HYPERLINK l _Toc262133251 一、现金收付管理 PAGEREF _Toc262133251 h 318 HYPERLINK l _Toc262133252

40、二、库房管理 PAGEREF _Toc262133252 h 332 HYPERLINK l _Toc262133253 第十三节 自助设备管理 PAGEREF _Toc262133253 h 347 HYPERLINK l _Toc262133254 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133254 h 348 HYPERLINK l _Toc262133255 二、风险提示 PAGEREF _Toc262133255 h 356 HYPERLINK l _Toc262133256 三、管控要点 PAGEREF _Toc262133256 h 357 HYPERLINK l _Toc

41、262133257 第十四节 印章管理 PAGEREF _Toc262133257 h 360 HYPERLINK l _Toc262133258 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133258 h 360 HYPERLINK l _Toc262133259 二、风险提示 PAGEREF _Toc262133259 h 366 HYPERLINK l _Toc262133260 三、管控要点 PAGEREF _Toc262133260 h 366 HYPERLINK l _Toc262133261 第十五节 业务交接 PAGEREF _Toc262133261 h 367 HYPER

42、LINK l _Toc262133262 一、根本规定 PAGEREF _Toc262133262 h 367 HYPERLINK l _Toc262133263 二、风险提示 PAGEREF _Toc262133263 h 368 HYPERLINK l _Toc262133264 三、管控要点 PAGEREF _Toc262133264 h 368 HYPERLINK l _Toc262133265 第十六节 双休日及节假日时段管理 PAGEREF _Toc262133265 h 372 HYPERLINK l _Toc262133266 一、人员管理 PAGEREF _Toc262133

43、266 h 372 HYPERLINK l _Toc262133267 二、金库和自助设备管理 PAGEREF _Toc262133267 h 373 HYPERLINK l _Toc262133268 三、突发事件应急措施 PAGEREF _Toc262133268 h 373 HYPERLINK l _Toc262133269 第十七节 特殊和重要业务 PAGEREF _Toc262133269 h 373 HYPERLINK l _Toc262133270 一、错账处理 PAGEREF _Toc262133270 h 373 HYPERLINK l _Toc262133271 二、挂账处

44、理 PAGEREF _Toc262133271 h 375 HYPERLINK l _Toc262133272 三、司法查询、冻结、扣划 PAGEREF _Toc262133272 h 376 HYPERLINK l _Toc262133273 第十八节 其他业务 PAGEREF _Toc262133273 h 382 HYPERLINK l _Toc262133274 一、营业机构拆并 PAGEREF _Toc262133274 h 382 HYPERLINK l _Toc262133275 二、上门效劳 PAGEREF _Toc262133275 h 386 HYPERLINK l _To

45、c262133276 三、延伸柜台 PAGEREF _Toc262133276 h 389 HYPERLINK l _Toc262133277 四、特殊维护处理 PAGEREF _Toc262133277 h 390 HYPERLINK l _Toc262133278 五、档案管理 PAGEREF _Toc262133278 h 390第一篇 运营主管的管理第一章 运营主管的任职管理本章要点提示： 运营管理工作的原那么和目标运营主管的概念运营主管的任职资格运营主管的岗位职责和工作权限运营主管的考核第一节 运营管理工作的原那么和目标运营管理是农业银行一项重要的根底性工作，在我行经营管理中发挥着不

46、可替代的作用。运营管理工作是为全行经营管理效劳的。运营管理工作要坚持“效率、质量、平安三大原那么。真正做到以效率为龙头，以质量为保证，以平安为根底，通过窗口效劳努力全面展现我行的新形象。运营管理工作既要加快后台中心建设步伐，重点在“集中监控、集中作业、集中授权上取得明显突破，又要在积极处理好效率和风险控制关系的根底上，充分表达对全行业务经营持续、快速、有效开展的支撑作用。其具体目标是:建立科学风险管控体系、提升业务运行效率、形成合理统一的运营布局、实现人力资源优化配置、为全行经营转型提供根底性支持。运营主管是运营管理工作的主要参与者，在临柜业务组织管理中承当着重要角色。运营主管正确履行职责，行

47、使工作权利，不仅保证了临柜业务的顺利有序开展，而且在防范临柜业务操作风险中发挥着关键作用。“运营主管不是“会计主管在称谓上的简单变更，而是在承继和延续其原有岗位职责和工作权限的根底上，赋予其更多新的内涵。第二节 运营主管的概念一、运营主管的概念运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构，专职对临柜业务运行进行组织、监督、管理和绩效考评的人员。“运营主管与“中国农业银行综合应用系统简称ABIS，下同中的“九级主管、“三级主管、“二级主管、“一级主管无直接关系。运营主管可以兼任 “九级主管、“三级主管等角色，履行相关职责，但不得兼任在ABIS中办理业务的“二级主管、“一级主管及普通柜员。二、运营主

48、管的岗位管理一运营主管实行委派管理各级对外营业机构配备的运营主管，一律由该机构的上级管辖行委派，其工作直接对委派行负责。对业务量大、综合柜员多，或营业场所功能分区多的营业机构，可根据业务或管理需要，同时委派两名含以上运营主管，但必须明确一名承当主要职责。二运营主管的委派范围但凡设立ABIS机构号的各级对外营业机构，包括综合营业机构、储蓄所等，都必须配备运营主管。各级行管理的内设机构，包括作业中心、清算中心、资产处置中心、中心金库、银行卡中心、票据中心等，涉及ABIS操作的，也应按照“谁管理、谁负责的原那么，配备运营主管人员，加强业务操作的检查监督。营业机构对外营业时，必须有运营主管在岗。同时，

49、营业期间，运营主管不得顶岗或代班办理业务。三运营主管的岗位管理运营主管在同一机构连续任职满两年含的，要跨机构进行轮换。运营主管工作变动的，要办理交接手续。交接内容不完整，或交接事项不清楚的，不得办理调离手续。第三节 运营主管的任职资格运营主管任职实行资格准入管理。运营主管实行竞聘上岗，聘期为四年。担任运营主管必须同时具备以下根本条件：第一，政治思想好，作风正派，廉洁奉公，责任心强，敢于坚持原那么，具有良好的职业道德修养；无不良嗜好；近三年无重大违规违纪违法记录或处分。第二，中专以上学历，助理会计师含或助理经济师含以上职称，取得会计从业资格；新选拔且首次担任运营主管的，原那么上应具有本科以上学历

50、，且全日制学历不低于大专。第三，从事银行财会或运营等相关专业工作两年以上。第四，具有一年含以上从事综合柜员，或ABIS一级主管、二级主管、三级主管、九级主管经历，熟悉ABIS柜面业务操作。第五，具有较强的组织、沟通、协调和管理能力。第六，首次任职的，原那么上年龄不超过35周岁。第四节 运营主管的岗位职责与工作权限运营主管代表委派行对受派机构临柜业务进行监督管理，组织营业机构临柜业务的正常运行，标准临柜业务操作，防范操作风险。营业期间，对柜员进行全面管理，安排营业机构劳动组合，负责柜员业务质量、效益以及绩效考核，组织柜员的业务知识学习与培训。同时，协助营业机构负责人对柜员进行思想政治与职业操守教

51、育，协助营业机构负责人处理本机构与相关监管部门、审计部门及业务管理部门的关系。一、运营主管的工作职责第一，正确划分柜员业务范围和操作权限，制定和落实柜员岗位责任制；第二，组织核查临柜业务各类操作过失、事故和违规行为；第三，配合相关部门的监管检查，对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改；第四，对受派机构的内控管理状况做出判断和评价，并及时向委派行报告；第五，定期组织柜员学习规章制度和相关业务知识；第六，履行与监督管理有关的其他职责。二、运营主管的工作权限第一，营业期间，对柜员进行全面管理；第二，安排营业机构劳动组合，调整柜员分工；第三，制止柜员违反规章制度的行为，并提出处理意见；第四，参

52、与制定受派机构有关管理、考核方法中，涉及柜员绩效考核的内容；第五，在委派行授权范围内，对有关业务事项进行审批；第六，对单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为有权进行抵抗，同时要及时向委派行报告，并在?运营主管工作日志?中详细记录。第五节 运营主管的考核运营主管的考核分为日常考核、年度考核和聘期届满考核。日常考核由委派行财会运营部门组织，年度考核与聘期届满考核由委派行人事部门与财会运营部门共同组织。考核结果作为对运营主管进行绩效分配、岗位调整、聘任、奖惩、职务晋升的主要依据。一、奖励委派行应对符合以下条件之一的运营主管给予奖励：第一，受派机构能较好地执行各项规章制

53、度，未发生事故、业务过失及案件的；第二，对单位负责人或业务主管部门的违规、违纪行为予以抵抗，并及时向上级行报告的；第三、制止重大违规事故，防止损失的；第四，工作中的先进经验、做法得到上级行认可的；第五、在年度考核中被评为优秀的。运营主管被评为优秀的，委派行要给予一定的物质奖励。连续两年被评为优秀的，其聘期自动延长两年。即，一个聘期届满后，可不参加竞聘而直接任命。二、处理委派行应对发生以下情况之一的运营主管进行相关处理：第一，运营主管年度工作质量考核不合格的；第二，受派机构的内控管理水平明显下降，受到委派行三次含以上点名批评，或违规、风险隐患受到一级分行含以上单位通报批评的；第三，因履职不到位导

54、致受派机构临柜业务发生重大过失、事故和案件的。此外，运营主管在正常履职时，主动发现、揭露受派机构有关违规问题、案件的，即使该运营主管应承当相关责任，也应从轻处理。运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵抗、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管不再承当责任。参考文献1.?中国农业银行营业机构运营主管制度?2021修订稿第二篇 根底管理第二章 根底控制本章要点提示： 本章应了解营业机构劳动组合模式、人员配备要求与柜员级别划分，行部类型划分原那么和标准，了解相关业务及辅助管理系统功能及特点。 本章应掌握劳动组合及岗位设置的根本原那么，柜员设置、变更、删除根本规定

55、和柜员操作权限控制的根本要求，掌握柜员指纹认证和柜员卡管理根本规定和应用规程，掌握柜员现金箱设置与限额控制根本原那么，掌握需审核、审批的主要业务事项及管理事项，掌握综合应用系统、国际业务系统、会计监控系统、金库现金调拨系统、电子验印系统、会计档案管理系统、人行账户管理系统、联网核查公民身份信息系统相关管理要求及系统操作流程。 本章应重点掌握柜员交易掩码和应用掩码的选择，不相容岗位别离、分设相关规定，柜员现金箱管理、交接与检查相关规定，业务审核、审批监督要点和授权管理相关规定及操作规程。对使用平安认证卡的营业机构，运营主管应重点把握柜员卡的使用与保管环节。第一节 ABIS行部类型选择 一、行部概

56、述 行部即ABIS的营业核算机构。行部是ABIS运行的根本单位，包括对外办理银行各类柜面业务的储蓄所、分理处、营业部、国际部、信用卡部等，也包括如财会运营部、经营核算部、后台中心等银行内部的核算管理部门。二、行部类型划分行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数。现行的行部类型按储蓄所、分理处、营业部、财务核算机构、清算中心等不同机构划分为20类，分别以字母a-t表示，具体见附件?中国农业银行动态授权金额控制标准一览表?附表一。三、行部类型确定与维护行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数。各级行应在综合考虑营业机构行政级别、风险控制、业务量和种类、操作效率、人员素质和管理水平等

57、因素，选择设定辖内营业机构的行部类型。新开业的营业机构要首先确定行部类型。行部类型确定后，运营主管按照该行部类型进行业务监督管理。营业机构根据业务开展、内控管理需要调整变更行部类型的，由运营主管提出申请，由管辖行进行行部类型维护。第二节 ABIS柜员管理一、柜员分类柜员号是ABIS识别柜员身份的唯一标识，由4位字符数字和字母组成。ABIS营业机构的柜员包括柜台柜员和系统柜员。柜台柜员在中心或营业机构内通过终端操作系统，办理柜面业务的银行职员统称为柜台柜员。按操作权限可分为普通柜员、主管兼柜员、主管。普通柜员：办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作。主管兼柜员：办理规定的业务并

58、通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作，可从事权限内的交易授权。主管：仅负责业务的监控与授权，并从事权限内的柜员管理类交易操作。主管按其授权权限的大小划分为四级，从低到高顺序为1、2、3、9级，其中1、2级可设置为主管兼柜员，3、9级主管不能兼柜员。 二系统柜员系统柜员包括自动柜员机ATM、销售点终端POS、 银行TBS等自助终端设备及批交易处理柜员。二、新增柜员管理 对新调入需在ABIS进行业务操作的人员，运营主管应根据既定的编码规那么编制柜员号，上报管辖行维护。 运营主管应根据业务分工，合理限定新增柜员操作权限，正确选择交易掩码及应用掩码，上报管辖行审核。 新增柜员时，其柜员号编制应坚持

59、一人一号，在一段时期内，防止同一柜员号被假设干人使用。同一机构下严禁“一人多号、一号多人，严禁建立机动柜员。 系统柜员的新建、变更、删除等设置维护管理由支行及以上管理行负责。挂靠网点的系统柜员由运营主管负责日常业务运行与操作的监督管理。三、变更柜员管理 运营主管应严格按照制度规定，对柜员卡启用关联或启用柜员指纹认证、柜员休假离职、柜员密码重置及修改柜员现金箱限额进行处理。 对修改柜员属性、删除柜员现金箱等权限外的柜员管理类交易，运营主管应填写相应的申请表交由管辖行处理。四、删除柜员管理在做删除柜员管理时，运营主管应首先确认：柜员现金箱、凭证箱余额为零，当天未发生金融性交易，柜员没收假币已上缴库

60、房，柜员已正式签退。再将柜员状态置为“休假离职状态，然后及时填写删除柜员申请表交管辖行进行删除维护。第三节 柜员现金箱管理一、柜员现金箱概述柜员现金箱是指ABIS中用于记录办理现金业务的柜员保管的现金总数，是控制柜员办理现金交易时对现金实物收付的现金保管箱。按其表现形式，柜员现金箱分为系统现金箱和实物现金箱。柜员实物现金箱可存放物品包括：本外币现金、贵金属、重要空白凭证、有价单证、印章、保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、收缴的假币、抵质押的有价单证、平安认证卡、银行预留印鉴卡、未作废待客户领取的吞卡卡片。二、柜员现金箱设置营业机构对于可办理现金收付业务的柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在ABIS