保险公司董事会职责

1、合规管理法律依据：保险公司合规管理指引（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并且关于实施情况进行年度评估；保险公司董事会关于公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：第六条（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并且关于实施情况进行年度评估；保险公司董事会关于公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（二）审议批准并且向中国保监会提交公司年度合规报告，关于年度合规报告中反映出的问题，采取（二）审议批准并且向中国保监会提交公司年度合规报告，关于年度合规报告中反映出的问题，采取（三）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项；措施解决；（三）根据总经理提名决定合规负责人的

2、聘任、解聘及报酬事项；（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；（五）保证合规负责人独力与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会勾通；（五）保证合规负责人独力与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会勾通；（六）公司章程规则的其他合规职责。（六）公司章程规则的其他合规职责。（一）审核并且向董事会提交公司年度合规报告；保险公司董事会审计委员会履行以下合规职责：第七条（一）审核并且向董事会提交公司年度合规报告；保险公司董事会审计委员会履行以下合规职责：（二）定期审查公司半年度合规报告；（三）听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告，并且向董事会提出意见和建议；（三）听取合规负责人和合规

3、管理部门有关合规事项的报告，并且向董事会提出意见和建议；（四）公司章程规则、董事会确定的其他合规职责。（四）公司章程规则、董事会确定的其他合规职责。保险公司可根据自身情况指定董事会设立的其他专业委员会履行前款规则的合规职责。信息披露管理法律依据：保险公司信息披露管理办法司高级管理人员管理信息披露事务。第二十五条保险公司董事会秘书负责管理公司信息披露事务。未设董事会的保险公司，应当指定公司高级管理人员管理信息披露事务。保险公司应当将董事会秘书或者指定的高级管理人员、承办信息披露事务的部门的联系方式报中国保监会。国保监会。关联交易管理保险公司应当制定关联交易管理制度。法律依据：保险公司关联交易管理

4、暂行办法保险公司应当制定关联交易管理制度。关联交易管理制度囊括关联方的报告、识别、确认和信息管理，关联交易的范围和定价方式，关联交第十二条关联交易管理制度囊括关联方的报告、识别、确认和信息管理，关联交易的范围和定价方式，关联交第十五条两名以上独力董事认为有必要的，可以聘请中介机构提供意见，费用由保险公司承担。已设立独力董事的保险公司，独力董事应当关于重大关联交易的公允性、内部审查程序执行情况以及关于被保险人权益的影响进行审查。所审议的关联交易存在问题的，独力董事应当出具书面意见。两名以上独力董事认为有必要的，可以聘请中介机构提供意见，费用由保险公司承担。已设立独力董事的保险公司，独力董事应当关

5、于重大关联交易的公允性、内部审查程序执行第十八条保险公司应当每年至少组织一次关联交易专项审计，并且将审计结果报董事会和监事会。保险公司董事会应当每年向股东大会报告关联交易情况和关联交易管理制度执行情况。 保险公司应当每年至少组织一次关联交易专项审计，并且将审计结果报董事会和监事会。审计（试行第十三条保险公司董事会关于内部审计体系的建立、运行与维持负有最终责任。没有设立董事会的，公司总经理承担最终责任。公司总经理承担最终责任。风险管理5.风险管理（试行第九条保险公司应当建立由董事会负最终责任、管理层直接领导，以风险管理机构为依托，相关职能部门密切配合，覆盖一切业务单位的风险管理组织体系。能部门密

6、切配合，覆盖一切业务单位的风险管理组织体系。保险公司可以在董事会下设立风险管理委员会负责风险管理工作。第十条保险公司可以在董事会下设立风险管理委员会负责风险管理工作。等具备足够的知识和经验。风险管理委员会成员应当熟悉保险公司业务和管理流程，关于保险经营风险及其识别、评估和控制等具备足够的知识和经验。没有设立风险管理委员会的，由审计委员会承担相应职责。保险公司董事会承担声誉风险管理的最终责任。其职责囊括：保险公司声誉风险管理指引保险公司董事会承担声誉风险管理的最终责任。其职责囊括：（一）确定声誉风险管理的总体目标和基本政策；第九条（一）确定声誉风险管理的总体目标和基本政策；（二）配备与本公司发展

7、战略、业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源；（三）孕育本公司声誉风险管理文化，确立员工声誉风险意识；（三）孕育本公司声誉风险管理文化，确立员工声誉风险意识；（四）根据公司治理原则其他应由董事会履行的声誉风险管理职责。（四）根据公司治理原则其他应由董事会履行的声誉风险管理职责。内部控制内部控制的组织架构。保险公司应当建立由董事会负最终责任、管理层直接领导、内控法律依据：保险公司内部控制基本准则内部控制的组织架构。保险公司应当建立由董事会负最终责任、管理层直接领导、内控第三十九条高效执行的内部控制组织体系。董事会的职责。保险公司董事会要关于公司内控的健全性、合理性和有效性进行定期研究和

8、高效执行的内部控制组织体系。董事会的职责。保险公司董事会要关于公司内控的健全性、合理性和有效性进行定期研究和第四十条评判。公司内部控制组织架构设置、主要内控政策、重大风险事件处治应当提交董事会讨论和审议。评判。公司内部控制组织架构设置、主要内控政策、重大风险事件处治应当提交董事会讨论和审议。董事会具体承担内部控制管理职责的专业委员会，应当有熟悉公司业务和管理流程、关于内部控制董事会具体承担内部控制管理职责的专业委员会，应当有熟悉公司业务和管理流程、关于内部控制具备足够专业知识和经验的专家成员，为董事会决策提供专业意见和建议。7.7.保险资金应用法律依据：保险资金应用管理暂行办法法律依据：保险资

9、金应用管理暂行办法第二十八条保险资金应用实行董事会负责制。保险公司董事会应当关于资产配置和投资政策、风险控制、合规管理承担最终责任，主要履行下列职责：（一）审定保险资金应用管理制度；（一）审定保险资金应用管理制度；（二）确定保险资金应用的管理方式；（二）确定保险资金应用的管理方式；（四）审定资产战略配置计划、年度投资计划和投资指引及相关调整方案；（三）审定投资决策程序和授权机制；（四）审定资产战略配置计划、年度投资计划和投资指引及相关调整方案；（五）决定重大投资事项；（六）审定新投资品种的投资策略和运作方案；（六）审定新投资品种的投资策略和运作方案；（七）建立资金应用绩效考核制度；董事会应当设

10、立资产负债管理委员会（投资决策委员会）和风险管理委员会。（八）其他相关职责。董事会应当设立资产负债管理委员会（投资决策委员会）和风险管理委员会。薪酬管理（试行第二十一条保险公司董事会关于薪酬管理负最终责任。董事履行薪酬管理职责时，应当具备专业胜任能力，独力发表意见，避免受管理层不当影响。能力，独力发表意见，避免受管理层不当影响。董事会应当关于保险公司薪酬管理中的如下内容进行审核：董事会应当关于保险公司薪酬管理中的如下内容进行审核：（二）年度薪酬鼓励方案和年度薪酬预算总额；（一）薪酬管理的基本制度；（二）年度薪酬鼓励方案和年度薪酬预算总额；（三）董事、监事和高管人员个人绩效考核指标及权重、考核结

11、果和薪酬发放情况；（四）依照监管规则提交的薪酬报告。（四）依照监管规则提交的薪酬报告。保险公司董事会应当设立薪酬委员会，薪酬委员会应当具备相应的专业能力，由独力董第二十二条保险公司董事会应当设立薪酬委员会，薪酬委员会应当具备相应的专业能力，由独力董保险公司董事会应当充分发挥薪酬委员会的扶助决策作用。薪酬委员会应当关于董事会议案进行充事担任主任委员。保险公司董事会应当充分发挥薪酬委员会的扶助决策作用。薪酬委员会应当关于董事会议案进行充分研究和讨论，向董事会提出专业意见和建议。董事会薪酬委员会可以就公司薪酬管理体系关于风险、合规管理的影响及关联性征求其他相关专业董事会薪酬委员会可以就公司薪酬管理体

12、系关于风险、合规管理的影响及关联性征求其他相关专业委员会意见。委员会意见。资产配置法律依据：保险资产配置管理暂行办法法律依据：保险资产配置管理暂行办法第八条保险公司董事会负责审定保险资产配置管理制度及政策，并且关于资产配置政策、程序和风险管理承担最终责任。（以下简称专业委员会专业委员会成员应当具备履行资产配置管理职责所需要的相关专业知识、经验和能力。根据董事会授权，协助董事会审议资产配置政策，评估公司整体风险状况和各类风险敞口累计水平。专业委员会成员应当具备履行资产配置管理职责所需要的相关专业知识、经验和能力。财务负责人的任免法律依据：保险公司财务负责人任职资格管理规则法律依据：保险公司财务负

13、责人任职资格管理规则第十六条财务负责人的聘任、解聘及其报酬事项，由保险公司董事会根据总经理提名决定。保险公司董事会应当关于财务负责人的履职行为进行持续评估和定期考核，即时更换不能胜任的财务负保险公司董事会应当关于财务负责人的履职行为进行持续评估和定期考核，即时更换不能胜任的财务负责人。偿付能力的管理法律依据：保险公司偿付能力管理规则法律依据：保险公司偿付能力管理规则第四条保险公司应当建立偿付能力管理制度，强化资本约束，保证公司偿付能力充足。保险公司董事会和管理层关于本公司偿付能力管理负责。外国保险公司分公司的管理层关于本公司的偿付保险公司董事会和管理层关于本公司偿付能力管理负责。外国保险公司分公司的管理层关于本公司的偿付事务。保险公司董事会和管理层关于偿付能力报告内容的真实性、准确性、完整性和合规性负责。能力管理负责。保险公司和外国保险公司分公司应当指定一名高级管理人员负责公司偿付能力管理的具体事务。保险公司董事会和管理层关于偿付能力报告内容的真实性、准确性、完整性和合规性负责。第十二条12. 内控、风险、合规12. 内控、风险、合规（