个人理财大纲

1、第1章 银行个个人理财业务务概述1.1 银银行个人理财财业务的概念念和分类1.1.11 个人理财财概述1.1.22 银行个人人理财业务概概念1.1.33 银行个人人理财业务分分类1.2 银银行个人理财财业务发展和和现状1.2.11 国外发展展和现状1.2.22 国内银行行个人理财业业务发展和现现状1.3 银银行个人理财财业务的影响响因素1.3.11 宏观影响响因素1.3.22 微观影响响因素1.3.33 其他影响响因素1.4 银银行个人理财财业务的定位位第2章 银银行个人理财财理论与实务务基础2.1 银银行个人理财财业务理论基基础2.1.11 生命周期期理论2.1.22 货币的时时间价值2.1

2、.33 投资理论论2.1.44 资产配置置原理2.1.55 投资策略略与投资组合合的选择2.2 银银行理财业务务实务基础2.2.11 理财业务务的客户准入入2.2.22 客户理财财价值观2.2.33 客户风险险属性2.2.44 客户风险险评估第3章 金融市市场和其他投投资市场3.1金融融市场概述3.2 金金融市场的功功能和分类3.2.11 金融市场场功能3.2.22 金融市场场分类3.3 金金融市场的发发展3.3.11 国际金融融市场的发展展3.3.22 中国金融融市场的发展展3.4 货货币市场3.4.11 货币市场场概述3.4.22 货币市场场的组成3.4.33 货币市场场在个人理财财中的运

3、用3.5 资资本市场3.5.11 股票市场场3.5.22 债券市场场3.6 金金融衍生品市市场3.6.11 市场概述述3.6.22 金融衍生生品3.6.33 金融衍生生品市场在个个人理财中的的运用3.7 外外汇市场3.7.11 外汇市场场概述3.7.22 外汇市场场的分类3.7.33 外汇市场场在个人理财财中的运用3.8 保保险市场3.8.11 保险市场场概述3.8.22 保险市场场的主要产品品3.8.33 保险市场场在个人理财财中的运用3.9 黄黄金及其他投投资市场3.9.11 黄金市场场及产品3.9.22 房地产市市场3.9.33 收藏品市市场第4章 银银行理财产品品4.1 银银行理财产品

4、品市场发展4.2 银银行理财产品品要素4.2.11 产品开发发主体信息4.2.22 产品目标标客户信息4.2.33 产品特征征信息4.3 银银行理财产品品介绍4.3.11 货币型理理财产品4.3.22 债券型理理财产品4.3.33 股票类理理财产品4.3.44 信贷资产产类理财产品品4.3.55 组合投资资类理财产品品4.3.66 结构性理理财产品4.3.77 QDIII基金挂钩类类理财产品4.3.88 另类理财财产品4.4 银银行理财产品品发展趋势第5章 银银行代理理财财产品5.1 银银行代理理财财产品的概念念5.2 银银行代理理财财产品销售基基本原则5.3 基基金5.3.11 基金的概概念

5、和特点5.3.22 基金的分分类5.3.33 特殊类型型基金5.3.44 银行代销销流程5.3.55 基金的流流动性及收益益情况5.3.66 基金的风风险5.4 保保险5.4.11 银行代理理保险概述5.4.22 银行代理理保险产品5.4.33 保险产品品的风险5.5 国国债5.5.11 银行代理理国债的概念念、种类5.5.22 国债的流流动性及收益益情况5.5.33 国债的风风险5.6 信信托5.6.11 银行代理理信托类产品品的概念5.6.22 信托类产产品的流动性性及收益情况况5.6.33 信托产品品风险5.7 黄黄金5.7.11 银行代理理黄金业务种种类5.7.22 业务流程程5.7.

6、33 黄金的流流动性、收益益情况及风险险点第6章 理理财顾问服务务6.1 理理财顾问服务务概述6.1.11 理财顾问问服务概念6.1.22 理财顾问问服务流程6.1.33 理财顾问问服务特点6.2 客客户分析6.2.11 收集客户户信息6.2.22 客户财务务分析6.2.33 客户风险险特征和理财财特性分析6.2.44 客户理财财需求和目标标分析6.3 财财务规划6.3.11 现金、消消费及债务管管理6.3.22 保险规划6.3.33 税收规划划6.3.44 人生事件件规划6.3.55 投资规划划第7章 个人理理财业务相关关法律法规7.1 个个人理财业务务活动涉及的的相关法律7.1.11 中华

7、人人民共和国民民法通则7.1.22 中华人人民共和国合合同法7.1.33 中华人人民共和国商商业银行法7.1.44 中华人人民共和国银银行业监督管管理法7.1.55 中华人人民共和国证证券法7.1.66 中华人人民共和国证证券投资基金金法7.1.77 中华人人民共和国保保险法7.1.88 中华人人民共和国信信托法7.1.99 中华人人民共和国个个人所得税法法7.1.110 中华华人民共和国国物权法7.2 个个人理财业务务活动涉及的的相关行政法法规7.2.11 中华人人民共和国外外资银行管理理条例7.2.22 期货交交易管理条例例7.3 个个人理财业务务活动涉及的的相关部门规规章及解释7.3.1

8、1 商业银银行开办代客客境外理财业业务管理暂行行办法7.3.22 证券投投资基金销售售管理办法7.3.33 保险兼兼业代理管理理暂行办法和和关于规范范银行代理保保险业务的通通知7.3.44 个人外外汇管理办法法和个人人外汇管理办办法实施细则则第8章 个个人理财业务务管理8.1 个个人理财业务务合规性管理理8.1.11 开展个人人理财业务的的基本条件8.1.22 开展个人人理财业务的的政策限制8.1.33 开展个人人理财业务的的违法责任8.2 个个人理财资金金使用管理8.3 个个人理财业务务流程管理8.3.11 业务人员员管理8.3.22 客户需求求调查8.3.33 理财产品品开发8.3.44

9、理财产品品销售8.3.55 理财业务务其他管理8.4 理理财产品合规规性管理案例例8.4.11 理财产品品开发合规性性管理案例8.4.22 理财产品品销售合规性性管理案例8.4.33 理财产品品售后合规性性管理案例第9章 个人理理财业务风险险管理9.1 个个人理财的风风险9.1.11 个人理财财风险的影响响因素9.1.22 理财产品品风险评估9.2 个个人理财业务务面临的主要要风险9.2.11 个人理财财业务面临的的主要风险9.2.22 个人理财财业务风险管管理的基本要要求9.2.33 个人理财财顾问服务的的风险管理9.2.44 综合理财财业务的风险险管理9.3 产产品风险管理理9.4 操操作风险管理理9.5 销销售风险管理理9.6 声声誉风险管理理第10章 职业道德和和投资者教育育10.1 个人理财业业务从业资格格简介10.1.1 境外理理财业务从业业资格简介10.1.2 境内银银行个人理财财业务从业资资格10.1.3 银行个个人理财业务务从业人员基基本条件10.2 银行个人理理财业务从业业人员的职业业道德10.2.1 从业人人员基本行为为准则10.2.2 从业人人员岗位职责责要求10.2.3 从业人人员与客户关关系协调处理理原则10.2.4 从业人人员与同事关关系协调处理理原则10.2.5 从业人人员与所在机机构关系协调