Battle大赛题库（修改版）

1、Battle大赛题库（修改版）您的姓名： 填空题 *_一、单选题 填空题_1 受理我行转账支票时，系统内支付渠道不应选择：（） 单选题 *A 提出贷记同城实物B 提出贷记异地电子(正确答案)C 提出贷记同城电子(实物留存)D 提出贷记系统内2 提出贷记收款方为招行系统内选择（） 单选题 *A 11： 提出贷记同城实物B 12提出贷记同城电子(实物留存)C 13：提出贷记异地电子D 14提出贷记系统内(正确答案)3 同城实物提出类业务的支付渠道应选择（） 单选题 *A 21 提出借记同城实物(正确答案)B 22 提出借记 同城电子实物留存C 23：提出借记同城电子实物提出D 24：系统内借记4

2、汇入款超过（）尚未解付的，应原路退回原汇款人在汇款行的账户。 单选题 *A 一个月B 两个月(正确答案)C 三个月D 六个月5 客户提交的资信证明业务委托书(银行留存联)、资信证明书复印件、授权经办人身份证明复印件及其他证明资料，由专人专夹保管，按年装订，保管期（） 单选题 *A 三年B 五年C 十年(正确答案)D 永久6 支票的付款期限为自出票之日起（）天，到期日遇节假日顺延，人行另有规定的除外 单选题 *A 七日B 七个工作日C 十日(正确答案)D 十个工作日7 取现业务超过（）元的，实行大额付款确认制度 。 单选题 *A 5万(含)B 10万(含)(正确答案)C 20万(含)D 50万(

3、含)8 根据票据法的规定，下列付款方式中，适用于支票的付款方式是（） 。 单选题 *A 出票日付款B 出票后定日付款C 见票即付(正确答案)D 见票后定期付款9 银行经办柜员收到询证函，应首先审查询证函件上是否加盖了（）的有效印章。 单选题 *A 会计师事务所B 被审计(询证)单位(正确答案)C 银行D 会计主管10 以下关于资信证明和询证业务说法错误的是（）。 单选题 *A 对账户已冻结、保证金、质押的资金出具存款证明，必须在证明上注明账户的状态及资金用于银行资产业务保障的明确说明B 经办行收到询证函后，经办柜员必须通过电话与函征单位就询证函的出处和真实性进行核实(正确答案)C 回复的询证函

4、应复印后由专人专夹保管，按年装订，保管期十年D 询证函、出具的证明空白项必须划销，防止变造；如询证函为多页，应在每页上加盖骑缝业务章11 下列大写金额错误的是（）。 单选题 *A 贰仟元零柒角整B 贰仟元柒角正C 贰仟元零柒分D 贰仟元柒分正(正确答案)12 票据权利是指（）向票据债务人请求支付票据金额的权利。 单选题 *A 债权人B 保证人C 持票人(正确答案)D 收款人13 我行柜面大额转账的确认金额起点不得超过人民币（）万元。 单选题 *A 5B 10C 20D 50(正确答案)14 汇入款超过（）尚未解付的，应原路退回原汇款人在汇款行的账户。 单选题 *A 3天B 7天C 1个月D 2

5、个月(正确答案)15 既可以用来支取现金也可以用来转账的支票称为（）。 单选题 *A 无记名支票B 记名支票C 特殊支票D 普通支票(正确答案)16 持票人对支票出票人的权利，自（）不行使，其权利归之消灭。 单选题 *A 出票之日起1个月内B 出票之日起2个月内C 出票之日起3个月内D 出票之日起6个月内(正确答案)17 复印后的询证函由经办柜员专夹保管，按年装订，保管期（）年。 单选题 *A 1B 3C 5D 10(正确答案)18 客户办理汇兑业务时，应向银行提交（）凭证。 单选题 *A 电汇B 信汇C 支票D 结算业务委托书(正确答案)19 普通支票左上角划两条平行线，为划线支票，划线支票

6、只能（）。 单选题 *A 只能用于转账(正确答案)B 只能用于支取现金C 既能用于转账也能用于支取现金20 现金支票不能背书转让，转账支票背书必须连续。使用粘单的，应按规定由第（）个使用粘单的背书人加盖骑缝章 单选题 *A 一(正确答案)B 二C 三21 单位客户支取现金必须从（）账户或经人民银行批准的可提现账户提取。 单选题 *A 基本存款(正确答案)B 一般存款C 结算22 客户加盖在支票正面上的印鉴章重叠，则（） 单选题 *A 印章仍然有效B 其中较大较浓的印章有效C 均无效(正确答案)23 客户提交银行的现金支票上没有出票日期的，经办柜员应（）。 单选题 *A 作无效支票退回(正确答案

7、)B 帮客户补记后受理C 作当日出票票据受理D 作转账支票受理24 支票挂失后，如果客户没有按时出示人民法院的公示催告,则挂失止付通知书在挂失（）天后失效。 单选题 *A 5B 10C 12(正确答案)D 1525 支票背书粘单骑缝处须由（）加盖骑缝章。 单选题 *A 出票人B 收款人C 粘单上的第一记载人(正确答案)D 粘单的前一手背书人26 客户提交的资信证明业务委托书(第一联)、资信证明书(第二联)以及其他证明资料，由专人专夹保管，按年装订，保管期（）年。 单选题 *A 3B 5C 10(正确答案)D 1527 支票上未印有现金或转账字样的为（），可以用于支取现金，也可以用于转账 单选题

8、 *A 普通支票(正确答案)B 划线支票C 保付支票D 定额支票28 填写票据出票日期时，3月13日应填写成（） 单选题 *A 叁月拾叁日B 零叁月拾叁日C 零叁月壹拾叁日D 叁月壹拾叁日(正确答案)29 客户口头申请提出贷记业务撤销时，经办人员应先将业务（），待收到客户提交申请撤销函件及原业务受理回执后再办理正式撤销手续。 单选题 *A 挂起(正确答案)B 删除C 中止30 下面哪种凭证不属于提回借记业务凭证（） 单选题 *A 支票B 借方凭证C 进账单(正确答案)31对于部分重要客户的提回业务，需要优先处理的，可配置哪一项提回特殊处理功能（） 单选题 *A 提回特殊户口个性化处理功能B 提

9、回优先处理客户户口列表(正确答案)C 允许入账户口配置32 对于因相关外规规定或户名中的字符因全角半角格式问题等，造成的汇入业务收款人户名与我行系统记录户名不一致时，可通过哪项（）功能配置客户户口，实现该类客户提回收款业务的系统自动入账。 单选题 *A 提回特殊户口个性化处理功能B 提回优先处理客户户口列表C 允许入账户口配置(正确答案)33 签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额( )但不低于（）元的罚款。 单选题 *A 1%;100B 2%;200C 5%;1000(正确答案)D 10%;1000034 企业要求对企业银行借款进行询证

10、的（）受理。 单选题 *A 运营部门B 公司银行部C 运营部门和公司银行部均可(正确答案)D 风险管理部35 企业要求开具其在我行的贷款业务偿还(信贷信用)情况和资信评级情况的证明，由（）核实情况后对外出具证明。 单选题 *A 运营部门B 公司银行部(正确答案)C 风险管理部36 对于因银行内部操作差错或业务管理原因需要撤销的汇出业务，网点应发起内部撤销操作。对于已扣客户帐的内部撤销，网点需填制特殊业务申请书经（）审批签章后方可办理。 单选题 *A 行部负责人B 运营管理部总经理C 区域运营总经理D 运营主管(正确答案)37 未在我行开户的个人客户办理现金汇款业务,经办员审查单据无误后，在系统

11、中生成（）处理。 单选题 *A 现金单(正确答案)B 挂账单38 提回清分的CMBRUN综合查询界面为（） 单选题 *A 5325B 5327C 5329(正确答案)39 签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。 单选题 *A 0.02(正确答案)B 0.03C 0.0440 如客户在办理支票挂失止付之日起（），向我行出示人民法院止付通知的，经办人员应在综合业务系统凭证止付中做止付操作，并根据法院最终判决作废支票。 单选题 *A 10日内B 12日内(正确答案)C

12、15日内41 受理客户提出贷记对公转账业务的撤销申请时，对于未完成记账的业务，柜员在5278中做（）处理 单选题 *A 中止(正确答案)B 撤销C 申请退回42 单位和个人的各种款项的结算均可使用汇兑，当前我行仅办理（）业务 单选题 *A 信汇B 电汇(正确答案)43 未在我行开户的客户办理现金汇款业务时，柜员应准确完整地登记客户身份基本信息，并留存客户身份证件的复印件作相关凭证附件，金额在人民币（）以上的还应按我行反洗钱规定核对并联网核查客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 单选题 *A 1万元(正确答案)B 5万元C 10万元44 系统将对提回的汇入业务进行自动清分，对于（）情况的汇入

13、款项系统将自动入账。 单选题 *A 收款人账号户名相符(正确答案)B 含委、退、银等字样C 收款人账号户名不符45 单位办理汇兑业务，须填制（） 单选题 *A 结算业务委托书(正确答案)B 支票C 本票46 对于汇出撤销业务，以下说法不正确的是（） 单选题 *A 审慎原则要求客户出具公函和原业务回单B 汇入款超两个月未解付应原路退回C 接受电话渠道申请撤销(正确答案)47 以下哪种人民币单位银行结算账户不可开立公司卡？（） 单选题 *A 基本存款账户B 一般存款账户C 专用存款账户D 临时存款账户(正确答案)48 公司卡额度包含（），单位客户可自行选择一种设置。 单选题 *A 一次性额度B 循

14、环额度C 二者皆是(正确答案)49 公司卡额度中一次性额度有效期不能超过（）年。 单选题 *A 3年B 5年C 10年(正确答案)D 20年50 基本存款账户公司卡的临时额度只允许进行哪项交易？（） 单选题 *A 转账B 自助存取款机取现C 商务支付D POS消费(正确答案)51 单位客户开立公司一卡通赊销支付、POS消费等支付、消费类功能时，我行为单位客户设置的初始功能额度为？（） 单选题 *A 每日/单笔1万元，每月10万元B 每日/单笔1万元，每月20万元C 每日/单笔2万元，每月10万元D 每日/单笔2万元，每月20万元(正确答案)52 公司卡口头挂失时效为（）。 单选题 *A 4天B

15、 5天(正确答案)C 6天D 7天53 系统默认公司卡交易密码成功挂失（）后到期。 单选题 *A 4天(正确答案)B 4个工作日C 7天D 7个工作日54 单位客户可凭关联账户（）对公司卡交易密码进行重置。 单选题 *A 公章B 预留印鉴C 公章和法人章(正确答案)D 法人章55 客户申请开立我行集团网银，母公司必须与我行签订（） 单选题 *A 单位结算产品申请书B 招商银行网上企业银行集团公司服务协议(正确答案)C 招商银行网上企业银行下属单位业务授权书D 招商银行网上企业银行业务审批表56 客户申请开立我行集团网银，下属单位必须提交（）。 单选题 *A 单位结算产品申请书B 招商银行网上企

16、业银行集团公司服务协议C 招商银行网上企业银行下属单位业务授权书(正确答案)D 招商银行网上企业银行业务审批表57 网上自助申请按照（）开通。 单选题 *A 客户号B 企业网银编号(正确答案)C 企业网银账号D 企业组织机构代码证号58 客户申请关闭网上自助申请功能，须提交（），注明关闭网上自助申请功能，并加盖预留印鉴。 单选题 *A 招商银行网上企业银行维护申请表(正确答案)B 企业银行数字证书业务申请表C 开立单位银行结算账户申请书D 单位结算产品服务申请书59 （）是指一个网银编号下只有一个客户。 单选题 *A 普通网银(正确答案)B 特殊网银C 集团网银60 （）是将母公司、下属单位登

17、记在一个网银编号下，客户可以在网银内统一办理母公司自身业务以及下属单位授权的各项业务。 单选题 *A 普通网银B 特殊网银C 集团网银(正确答案)61 同一客户号下申请多个网银编号的，需由（）审批并在审批单据上签署相关意见表述。 单选题 *A 分行交易银行部有权人B 分行公司金融事业部有权人C 经营团队负责人(正确答案)D 分行运营管理部有权人62 对公监管账户申请开通网上企业银行服务的，应由（）对开通事项进行审批，并注明开通的网银功能范围。 单选题 *A 分行交易银行部有权人(正确答案)B 分行公司金融事业部有权人C 经营团队负责人D 分行运营管理部有权人63 客户申请开通网上企业银行服务（

18、）填写指定扣费账户。 单选题 *A 需要B 不需要(正确答案)64 对于独立经营的附属机构，由（）审批后，可申请开通独立网银。 单选题 *A 分行交易银行部有权人B 分行公司金融事业部有权人C 经营团队负责人(正确答案)D 分行运营管理部有权人65 因内部差错或我行系统原因需要内部发起企业银行维护的，需填写网银维护申请表，注明具体维护原因，由网点运营主管审批确认并加盖（） 单选题 *A 柜面业务章B 柜面业务专用章(正确答案)C 会计业务专用章D 业务受理专用章66 客户提交的招商银行网上企业银行维护申请表上应加盖（），将其中一联交客户，一联待业务处理完毕后作为日结单据。 单选题 *A 柜面业

19、务章(正确答案)B 柜面业务专用章C 会计业务专用章D 业务受理专用章67 企业网上银行服务费按（）收取。 单选题 *A 企业账号B 企业客户号C 企业网银编号(正确答案)D 组织机构代码证号68 （）又称网络身份证，是以密码技术为核心，结合政策法规、安全管理等多种因素所组成的，用于在互联网络中标志用户身份的电子身份凭证和电子签章载体。 单选题 *A 网上企业银行B 企业数字证书(正确答案)C 企业APP69 每个单位可以根据需要为每个授权使用人各申请（）个USB Key。 单选题 *A 1(正确答案)B 2C 3D 多个70 USB Key的以下哪些维护申请可跨分行提交与受理。（） 单选题

20、*A 作废证书B 修改授权使用人C 更新单位名称D 遗失补发(正确答案)71 USB Key的以下哪些维护申请可跨分行提交与受理。（） 单选题 *A 证书过期/密码重置B 遗失补发C 更新组织机构代码证(正确答案)D 损坏重发72 USB Key密码允许用户错误输入（）次。 单选题 *A 3B 5C 9(正确答案)D 无限73 USB Key有效期为（）天，USB Key到期前30天直至到期后的180天内授权使用人可通过网银客户端更新。 单选题 *A 180天B 360天C 730天(正确答案)D 900天74 客户如果未在规定期限内更新USB Key，其只能通过银行柜台提交维护申请进行（）处

21、理。 单选题 *A 遗失补发B 损坏重发C 证书过期/密码重置(正确答案)D 作废证书75 一笔新的USB Key的申请最多可录入（）个授权使用人的身份证件信息。 单选题 *A 3B 5C 7D 10(正确答案)76 已初始化但客户未领取的USB Key，应锁入（）保管。 单选题 *A 铁皮柜B 上锁的抽屉C 单人保险柜D 双人保险柜(正确答案)77 运营主管对客户未领取的USB Key（）至少盘点检查1次。 单选题 *A 每周B 每月(正确答案)C 每季D 每半年78 已初始化的USB Key，除客户要求延长保管期限外，分支行应销毁超过（）仍未领取的USB Key。 单选题 *A 1个月B

22、3个月C 6个月(正确答案)D 1年79 余额对账是指我行向客户发出银企对账单供客户核对，客户确认账户余额是否正确的过程，交易对账是指我行向客户提供账户交易明细信息，以便客户核对交易明细账务的过程，目前我们分行和客户最常用对账方式为（） 单选题 *A 余额对账(正确答案)B 交易对账80 余额对账对账周期为生成对账之日起（）内完成，如果未完成将自动纳入待停止支付账户名单，未及时对账和对账不符账户将由系统进行自动管控，不再采用分行运营管理部手工管控模式。管控后将自动触发短信提示。 单选题 *A 1个月B 3个月(正确答案)C 6个月D 1年81 存款人的主办账户是（） 单选题 *A 基本存款账户

23、(正确答案)B 一般存款账户C 专用存款账户D 临时存款账户82 单位结算账户“开户初期允许开通非柜面业务”标识为“不允许”的，在账户开立后的管控期内，该账户将被禁止开通企业网银和企业APP服务，系统设置的管控期为（）天 单选题 *A 10B 30C 60(正确答案)D 9083 临时存款账户的有效期最长不得超过（） 单选题 *A 1年B 2年(正确答案)C 3年D 5年84 开户行对于已开立基本存款账户的单位存款人，不得为其再开立（） 单选题 *A 一般存款账户(正确答案)B 专用存款账户C 临时存款账户D 临时验资户85 核准类银行结算账户，“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的（）

24、单选题 *A 申请日期B 核准日期(正确答案)C 激活日期D 备案日期86 单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理 单选题 *A 基本存款账户(正确答案)B 一般存款账户C 专用存款账户D 临时存款账户87 单位银行结算账户的存款人可以在银行开立（）个基本存款账户 单选题 *A 1(正确答案)B 2C 3D 588 开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应（）将开户信息通过人行账户管理系统向人民银行当地分支机构备案 单选题 *A 立即至迟于当日(正确答案)B 2个工作日C 3个工作日D 5个工作日89 开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应（）

25、内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构 单选题 *A 1个工作日B 2个工作日(正确答案)C 3个工作日D 5个工作日90 开户行为存款人开立一般存款账户的，应于开户之日起（）内向人民银行当地分支机构备案 单选题 *A 1个工作日B 2个工作日C 3个工作日D 5个工作日(正确答案)91 开户行应不低于（）一次与存款人对账户实施对账 单选题 *A 每周B 每月C 每季度(正确答案)D 每年92 开户行为企业变更基本存款账户、临时存款账户，应当于（）内通过人行账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并将账户变更资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构 单选题 *A 1个工作日B 2个工

26、作日(正确答案)C 3个工作日D 5个工作日93 企业在银行开立的银行结算账户，自正式（）开户行即应为其提供收付款业务服务 单选题 *A 开立之日起(正确答案)B 开立之日起2个工作日C 开立之日起3个工作日D 开立之日起5个工作日94 企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由经客户经理确认的，开户行应当采取（）管控措施 单选题 *A 久悬B 停止支付C 中止所有业务(正确答案)D 中止非柜面95 开户行发现企业名称，法定代表人或者单位负责人、经营地址、主要联系方式，或身份证明文件(包括但不限于种类或者编号等)变更的，应当及时通知企业办

27、理变更手续。企业自通知送达之日起30日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由经客户经理确认的，开户行应当采取（）管控措施 单选题 *A 久悬B 停止支付(正确答案)C 中止所有业务D 中止非柜面96 银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。 单选题 *A 每周B 每月C 每季度(正确答案)D 每年97 账户连续1年未发生收付活动且未欠银行债务、无到期理财产品、未购买基金、无未结清保证金款等情况的单位银行结算账户，自银行向单位发出销户通知之日起30日内未销户的，开户行应将其采取（）管控措施 单选题 *A 久悬(正确答案)B 停止支付C 中止所有

28、业务D 中止非柜面98 账户如有反洗钱相关的管控措施，解除时需（）进行审批同意 单选题 *A 运营管理部B 公司金融事业部C 法律合规部(正确答案)D 交易银行部99 1055界面的（）功能，点击后系统自动使用原有的填单数据生成一笔新的业务 单选题 *A 受理B 复用(正确答案)C 新增D 终止100 受益人变更时客户选择（），可自由增减受益人个数 单选题 *A 无需变更B 按工商信息变更C 变更为其他信息(正确答案)D 完善我行信息101 受益人变更时客户选择（），系统带入工商数据且不允许修改受益人个数 单选题 *A 无需变更B 按工商信息变更(正确答案)C 变更为其他信息D 完善我行信息1

29、02 涉及印鉴变更的，系统支持柜员勾选印鉴变更费用收取，其中11307协助变更印鉴手续费金额为（）元/次 单选题 *A 10B 20C 30D 50(正确答案)103 1055模块查询开户填单记录，“申请处理状态”为“CRM系统开户申请书、受益人采集表填写完成，尽职调查未完成。此时可打印开户申请书、受益人信息采集表，账户无法激活。”应是以下哪种状态字段（） 单选题 *A 补充开户申请未补充受益所有人B 补充受益所有人未完成尽调(正确答案)C 网点经办审核D 已完成104 存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是（） 单选题 *A 基本存款账户B

30、一般存款账户C 专用存款账户(正确答案)D 临时存款账户105 存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是（） 单选题 *A 基本存款账户B 一般存款账户(正确答案)C 专用存款账户D 临时存款账户106 存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（） 单选题 *A 基本存款账户B 一般存款账户C 专用存款账户D 临时存款账户(正确答案)107 对账户采取中止所有业务、停止支付等控制账户交易措施后应于（）内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定 单选题 *A 1个工作日B 2个工作日(正确答案)C 3个工作日D 5个工作日108

31、 因（）原因撤销基本存款账户的，开户行应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业 单选题 *A 撤并B 转户(正确答案)C 工商注吊销D 其它109 注册验资的临时存款账户在验资期间（） 单选题 *A 不收不付B 可收可付C 只收不付(正确答案)D 只付不收110 存款人为临时机构的，可在驻在地开立（）个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户 单选题 *A 1(正确答案)B 2C 3D 4111 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（）个临时存款账户 单选题 *A 1B 2C 3D 不超过项目合同个数(正确答案)112 当存款人在同一银行营业机构撤销银行

32、结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务 单选题 *A 开立之日(正确答案)B 开立之日起2个工作日C 开立之日起3个工作日D 开立之日起5个工作日113 存款人若已注销、被吊销营业执照或被撤并、解散、宣告破产或关闭的，且存款人申请撤销的账户为一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，其本息应划转至其（） 单选题 *A 基本存款账户(正确答案)B 一般存款账户C 专用存款账户D 临时存款账户114 生命周期系统生成的关注清单中，关注类型为“在岸临时户即将到期”的账户，在临时户到期日仍未销户的，系统将自动设置（）管控措施，子项为“临时户已到期” 单选题 *A

33、 久悬B 停止支付C 中止所有业务(正确答案)D 中止非柜面115 生命周期系统中关注原因为（）不能使用“延期管控”的功能进行延期申请 单选题 *A 在岸证照即将到期B 在岸超一年未活动C 临时户到期(正确答案)D 账户未对账116 生命周期系统中“延期管控”功能支持延期（）次，每次三个月 单选题 *A 1B 2(正确答案)C 3D 4117 银企对账时，企业超过反馈时间未反馈或者反馈核对结果不一致的，银行应当查明原因，并需在核对一致前（） 单选题 *A 久悬B 停止支付(正确答案)C 中止所有业务D 中止非柜面118 生命周期系统生成关注清单后，系统自动对单位支付联系人发送短信、邮件通知，自

34、动通知不成功的，原则上应于（）内完成人工通知 单选题 *A 2个工作日B 3个工作日C 5个工作日D 10个工作日(正确答案)119 下列存款人不属于企业的是（） 单选题 *A 机关(正确答案)B 企业法人C 非法人企业D 个体工商户120 存款人为社会团体，开立账户时出具的登记证件应为（） 单选题 *A 营业执照B 社会团体登记证书(正确答案)C 民办非企业登记证书D 事业法人登记证书121 企业申请开立基本存款账户的，应当通过人行账户管理系统审核企业（），未通过审核的不得为其开立基本存款账户 单选题 *A 单位名称B 单位地址C 单位注册资金D 基本存款账户唯一性(正确答案)122 企业遗

35、失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，人民银行分支机构不再补发，企业可向（）开户银行申请打印基本存款账户信息 单选题 *A 基本存款账户(正确答案)B 一般存款账户C 专用存款账户D 临时存款账户123 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（）管理 单选题 *A 单位银行结算账户(正确答案)B 个人银行结算账户C 公司卡账户D 外汇账户124 单位申请变更印章，业务流程处理完成后可以当日启用的是（） 单选题 *A 公章(正确答案)B 财务章C 法定代表人私章D 法定代表人授权的其他个人私章125 无需在人民银行账户管理系统备案的账户是（） 单选题 *A 基本存款账

36、户B 一般存款账户C 专用存款账户D 临时验资户(正确答案)126 因银行内部操作差错或业务管理原因，根据相关制度规定及审批结果需要对客户的账户进行（）、撤销、变更、冻结操作的，使用内部处理功能 单选题 *A 解冻B 续冻C 重开(正确答案)D 销户127 对下列资金的管理与使用，单位存款人不能向开户行申请开立专用存款账户的是（） 单选题 *A 财政预算外资金B 粮、棉、油收购资金C 证券交易结算资金D 验资资金(正确答案)128 客户申请变更银行账户资料时，应（） 单选题 *A 出具书面申请及证明材料在柜台办理(正确答案)B 通过传真资料变更C 通过电话联系变更D 通过邮件资料变更129 以

37、下哪个账户不能支取现金（） 单选题 *A 基本存款账户B 一般存款账户(正确答案)C 专用存款账户D 临时验资户130 客户按规定提供开户所需证件和资料的原件和复印件，复印件上应加盖（） 单选题 *A 单位公章(正确答案)B 财务专用章C 法定代表人私章D 财务专用章加法人代表私章131科目与核算种类的关系可以在代码_查到（） 单选题 *A、7198B、9323(正确答案)二、多选题 填空题_132单位转账到长沙市建行，可填写_转到北京市工商银行，可填写_ 。（） 单选题 *A、转账支票、结算业务委托书(正确答案)B、 结算业务委托书、转账支票1 提出借记业务中，付款人户口号可以为：（） *A

38、 客户户口(正确答案)B 挂账单(正确答案)C 挂销账户口D 普通内部账户(正确答案)2 资信证明申请种类包括：（） *A 开户证明(正确答案)B 存款余额证明(正确答案)C 存款发生额证明(正确答案)D 结算纪录证明(正确答案)3 支票根据用途不同可分为（） *A 普通支票(正确答案)B 现金支票(正确答案)C 转账(正确答案)4 支票上哪些要素不得更改，更改无效（） *A 出票金额(正确答案)B 出票日期(正确答案)C 收款人名称(正确答案)D 用途5 签发支票必须包括以下要素（），欠缺记载上列事项之一的，支票无效 *A 无条件支付的委托 多选题(正确答案)B 确定的金额(正确答案)C 付

39、款人名称(正确答案)D 出票日期(正确答案)E 出票人签章(正确答案)6 以下哪些要素可以由出票人授权补记，未补记前不得背书转让和提示付款（） *A 支票的金额(正确答案)B 收款人名称(正确答案)C 付款人名称D 出票日期7 汇款人对银行尚未汇出的款项可以申请撤销。申请撤销时，应出具（） *A 正式函件(正确答案)B 原汇款回单(正确答案)C 收款人同意撤销声明8 下列关于票据的描述中，符合支付结算办法规定的是：（） *A 可以用繁体字书写中文大写金额数字(正确答案)B 中文大写金额数字的角之后可以不写整 (或正)字(正确答案)C 阿拉伯小写金额数字前面应填写人民币或外币符号(正确答案)D

40、可以用阿拉伯数字填写票据出票日期9 关于资信证明和询证的风险管理要求，哪些是正确的：（） *A 冻结账户、保证金账户、质押账户，须在询证函上注明账户状态或资金性质。(正确答案)B 出具的资信证明书接受方名称必须与客户填写的资信证明委托书上的内容一致。(正确答案)C 询证函如为多页的，在每页上加盖骑缝会计业务专用章。(正确答案)D 对寄来的询证函，应及时进行处理，并在20个工作日内予以回函。10 下列说法正确的是（） 。 *A 对于屡次签发空头支票的客户，应停止向其出售支票。(正确答案)B 凡填写支付密码的支票应同时加盖图章印鉴，支付密码错误的，应退给客户。(正确答案)C 现金支票不能背书转让，

41、转账支票背书必须连续。(正确答案)D 单位签发的支票收款人为个人的，单位对其支票上记载的用途事由的真实性、合法性负责。(正确答案)11 下列关于支票业务的说法正确的是（）。 *A 对确需生成现金单跨柜台支付的现金支票业务，柜员应核实现金单持有人身份证明及两次签名一致后，才能办理现金支取手续。(正确答案)B 支票持票人委托开户银行收款的，必须在支票背面作委托收款背书。(正确答案)C 通过票据交换办理的支票业务，应坚持收妥入账，不予垫款原则。(正确答案)D 不得替客户填写支票。(正确答案)12 现金支票上的收款人为个人的，收款人须在支票背面注明收款人哪些信息（） *A 身份证件名称(正确答案)B

42、身份证号码(正确答案)C 身份证的发证机关(正确答案)D 联系电话13 结算业务委托书必须记载下列事项：（） *A 确定的金额(正确答案)B 收款人名称(正确答案)C 汇款人名称(正确答案)D 汇入地点(正确答案)E 委托日期(正确答案)F 汇款人签章(正确答案)14 符合下列条件之一的，银行应予以退票（）。 *A 签发空头支票，即账户余额不足(正确答案)B 支票签章与预留银行签章不符(正确答案)C 使用支付密码的支票，支票支付密码错误的；(正确答案)15 对已确认（）的支票应予以扣留，并立即报告业务主管或本行保卫部门。 *A 伪造(正确答案)B 变造(正确答案)C 克隆(正确答案)D 印鉴不

43、符16 银行对（）出具存款证明，必须在证明上注明账户的状态及资金用于银行资产业务保障的明确说明。 *A 已冻结账户(正确答案)B 单位定期存款C 保证金(正确答案)D 质押的资金(正确答案)17 下列关于资信证明和询证的说法正确的是（） *A 资信证明书必须注明接受方名称，且接受方名称必须与客户填写的资信证明委托书上的内容一致(正确答案)B 询证函、出具的证明空白项必须划销(正确答案)C 严禁开具与事实不符的证明(正确答案)D 证函为多页，应在每页上加盖骑缝业务章(正确答案)18 支票根据用途不同可分（） *A 现金支票(正确答案)B 转账支票(正确答案)C 普通支票(正确答案)19 下列关于

44、支票的叙述正确的是：（） *A 单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算，均可使用支票(正确答案)B 支票的提示付款期限为自出票日起10天内，超过提示付款期限提示付款的，银行不予受理(正确答案)C 支票的金额、日期和收款人名称不得更改，更改的票据无效(正确答案)D 禁止签发空头支票。(正确答案)20 银行、单位和个人在办理结算过程中，必须遵守的基本原则包括（）。 *A 恪守信用，履约付款(正确答案)B 必须提供担保C 谁的钱进谁的账，由谁支配(正确答案)D 银行不垫款 、(正确答案)21 提出贷记业务依据提出方式和资金清算方式的不同，可分为以下渠道：（） *A 提出贷记同城实物(正确答案)B

45、 提出贷记异地电子(正确答案)C 提出贷记同城电子(实物留存)(正确答案)D 提出贷记系统内(正确答案)22 提出贷记业务的主要单据组合包括（） *A 我行转账支票+进账单(正确答案)B 结算业务委托书(正确答案)C 其他借方凭证(正确答案)D 税票(正确答案)23 提出借记业务受理的付款凭证包括（） *A 支票(正确答案)B 特种借方凭证(正确答案)C 税票(正确答案)D 银行本票(正确答案)24 提出借记业务根据提出方式和资金清算方式的不同，可分为以下哪些渠道（） *A 提出借记同城实物(正确答案)B 提出借记同城电子实物留存(正确答案)C 提出借记同城电子实物提出(正确答案)D 提出借记

46、系统内(正确答案)25 以下服务渠道可受理公司一卡通业务的有：（） *A VTM(正确答案)B ATM(正确答案)C 企业APP(正确答案)D 网上企业银行(正确答案)E 电话银行(正确答案)F 柜台(正确答案)26 公司卡支付、消费金额受（）等的限制。 *A 公司卡额度(正确答案)B 功能额度(正确答案)C 临时额度(正确答案)D 关联账户可用余额(正确答案)27 公司卡默认开通以下哪些功能？（） *A 柜面存现(正确答案)B CRS存现(正确答案)C POS收款(正确答案)D 自助回单机查询打印(正确答案)E VTM自助服务(正确答案)28 单位客户办理公司一卡通开卡，需提供哪些资料？ （

47、） *A 招商银行公司一卡通开卡申请书(正确答案)B 持卡人身份证件原件及复印件(正确答案)C 经办人身份证件原件及复印件(正确答案)D 营业执照正本及复印件29 如单位客户办理公司卡无卡销卡，需提供什么材料？（） *A 特殊业务申请书(正确答案)B 经办人身份证件原件及复印件(正确答案)C 招商银行公司一卡通挂失/换卡申请书(正确答案)D 法人身份证件原件及复印件30 单位办理的挂失/换卡业务,可采取哪些事后核查方式?（） *A 上门与单位相关负责人核实(正确答案)B 电话与单位支付联系人核实(正确答案)C 柜员电话与持卡人核实D 管户客户经理上门与持卡人核实31 公司卡持卡人知道原密码的情

48、况下可在哪些渠道修改公司卡交易密码？ （） *A 柜台(正确答案)B 电话银行(正确答案)C VTM(正确答案)D 公司卡专业版(正确答案)32 集团网银原则上仅适用于（）。 *A 普通公司B 集团公司(正确答案)C 有分设机构的企事业单位(正确答案)33 集团网银的母公司可以包括以下（） *A 集团内母公司(正确答案)B 集团内总公司(正确答案)C 结算中心(正确答案)D 负责集团网银管理的集团内其他企业(正确答案)34 集团网银下属单位授权功能范围包括（） *A 账务查询(正确答案)B 内部转账(正确答案)C 代发(正确答案)D 代扣(正确答案)35 客户开通集团网银可采用（）模式。 *A

49、 一般授权(正确答案)B 分散授权C 集中授权(正确答案)D 特定授权36 网上自助申请适用于（） *A 普通网银客户(正确答案)B 集团网银母公司(正确答案)C 集团网银子公司D 特殊网银客户37 通过网上自助申请可以办理以下哪些业务。（） *A 支付(正确答案)B 内部转账(正确答案)C 定活互转(正确答案)D 公司卡(正确答案)38 按照一个网银编号下管理的客户数不同，可分为 和（）。 *A 普通网银(正确答案)B 特殊网银C 集团网银(正确答案)39 企业银行维护分为（）模式。 *A 客户申请(正确答案)B 银行内部申请(正确答案)C 代理人申请D 机构申请40 如因（）等原因由业务部

50、门发起申请进行冻结、取消功能或关闭客户企业银行服务的，由申请部门填写网银维护申请表，注明具体原因，并经业务部门有权人审批确认。 *A 监管需要(正确答案)B 反洗钱(正确答案)C 欠费(正确答案)D 业务差错41 集团客户申请维护集团网银包括（） *A 母公司或下属单位申请删除下属单位(正确答案)B 减少下属单位账号和业务功能(正确答案)C 集团网银变更为普通网银(正确答案)D 下属单位授权账号及功能42 网点经办柜员可通过户口欠费综合处理模块(代码1187)进行单笔扣收，扣收欠费的资金来源包括（） *A 欠费户口号(正确答案)B 现金单(正确答案)C 挂账单(正确答案)43 柜员日结单据包括

51、：（） *A 现金日结汇总表(正确答案)B 凭证日结单(正确答案)C 单据检查日结单(正确答案)D 集中运营单据检查结果清单(正确答案)44 关于自助回单机的回单专用章的保管，以下说法正确的有（） *A 原则上，有运营人员的网点，运营主管为该枚印章的保管人(正确答案)B 如需指定其他运营人员保管，应在重要物品交接系统或印章管理系统中分配给指定人(正确答案)C 无运营人员的网点，该枚印章由网点负责人指定我行正式员工保管(正确答案)45 关于自助回单机盖章机锁具钥匙的保管，以下说法正确的有 （） *A 有运营人员的网点，盖章机锁具钥匙由运营人员负责保管(正确答案)B 无运营人员的网点，盖章机锁具钥

52、匙由网点负责人指定人员保管(正确答案)C 盖章机锁具备用钥匙由区域运营总经理或网点负责人或分行运管部保管(正确答案)46 我行运营柜面档案保管期限分为永久、定期两类，其中定期保管期限为()、（） *A 5B 10(正确答案)C 15D 30(正确答案)47 关于柜面档案保管期限以下说法正确的是（） *A 档案保管期限从柜面业务档案形成的次年1月1日算起(正确答案)B 档案保管期限从柜面业务档案形成的当年1月1日算起C 相关业务合同的保管期限从合同终止后的次年1月1日算起(正确答案)D 登记簿的保管期限从更换后的次年1月1日算起(正确答案)48 有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结

53、算账户的申请（） *A 被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B 注销、被吊销营业执照的(正确答案)C 因迁址需要变更开户银行的(正确答案)D 其他原因需要撤销银行结算账户的(正确答案)49 单位银行结算账户按用途分为（） *A 基本存款账户(正确答案)B 一般存款账户(正确答案)C 专用存款账户(正确答案)D 临时存款账户(正确答案)50 境内依法设立的（）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务(包括开立、变更、撤销)由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证，原基本存款账户核准号以基本存款账户编号替代。 *A 企业法人(正确答案)B 非法人企业(正确答案)C 个体工商户(正确答案

54、)D 其他组织51 客户类核算种类由（）组成 *A 核算单位账号B 核算资金性质(正确答案)C 核算组织形式(正确答案)D 核算期限(正确答案)52 以下属于涉案账户企业风险特征的有（） *A 企业名称随意(正确答案)B 注册地址标注“集群注册”，实际上不存在经营地址(正确答案)C 一人注册多家公司(正确答案)D 法定代表人户籍地为异地偏远地区(正确答案)53 下列哪些存款人可以申请开立单位银行结算账户（） *A 企业(正确答案)B 机关(正确答案)C 事业单位(正确答案)D 其他组织(正确答案)54 下列（）情形应采取的管控措施为“中止所有业务” *A 营业执照注吊销(正确答案)B 单位证件

55、过期(正确答案)C 银企对账未对账D 被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”(正确答案)55 账户停止支付是指对账户采取只收不付控制，但（）的资金支付除外。 *A 有权机关扣划(正确答案)B 签约缴纳税款(正确答案)C 社会保险费用(正确答案)D 水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用(正确答案)56 客户开户初期不允许开通非柜面业务”标识在60天管控期内，如需为客户开通非柜面业务，由客户经理提交特殊业务申请书，注明合理的理由，由()以及()或（）审批 *A 经营团队负责人(正确答案)B 分行公司金融事业部总经理室成员(正确答案)C 小企业金融部等客群部门总经理室成员(正确答案

56、)D 交易银行部总经理室成员57 以下哪些特殊类账户不适用开户新流程（），应使用旧流程开户 *A 未加载统一社会信用代码的个体工商户(正确答案)B 临时验资账户(正确答案)C 同业银行类账户(正确答案)D 托管专户(正确答案)58 手机号码实名制核查必须取得被核查人签署的授权书才可以进行核查。授权方式可通过（）授权。 *A 柜面书面授权(正确答案)B CRM系统线上授权(正确答案)C 视频授权D 电话授权59 账户风险排查时命中四同，四同是指（） *A 两个以上单位的法定代表人是同一自然人(正确答案)B 两个以上的经办人/支付联系人与其他单位经办人/支付联系人是同一自然人(正确答案)C 两个以

57、上单位的注册地址或实际办公地址相同(正确答案)D 两个以上单位的法定代表人、经办人、支付联系人或企业办公联系电话相同(正确答案)60 账户变更印章，公章的启用日期为业务流程处理完成（），预留印鉴的启用日期为业务流程处理完成 *A 当日(正确答案)B 次日(正确答案)C 2日D 3日61 客户通过线上电子渠道发起的变更申请，除（）以外，其余信息柜员均可通过点击“受理”按钮后，修改电子填单信息 *A 账户名称(正确答案)B 账户性质(正确答案)C 开户银行代码(正确答案)D 联系电话62 变更新旅程中，系统对（）开发了联网核查功能，若证件种类为身份证可进行联网核查，并支持人脸识别。 *A 法定代表

58、人(正确答案)B 经办人(正确答案)C 支付联系人(正确答案)D 受益所有人(正确答案)63 “股东及高管”变更，点击“向客户推送具体信息”可将与工商比对结果推送至PAD展示给客户，并提供（）按钮供客户选择 *A 所有信息变更B 信息无需变更(正确答案)C 按工商信息变更(正确答案)D 变更为其他信息(正确答案)64 受益人排查完毕，点击“向客户推送具体信息”，PAD界面同时展示核心系统和工商的受益人数据，客户可根据实际情况选择（） *A 无需变更(正确答案)B 按工商信息变更(正确答案)C 变更为其他信息(正确答案)D 完善我行信息(正确答案)65 受益人变更时(除个体工商户)，柜面应收集以

59、下（）资料 *A 受益人信息采集表(正确答案)B 单位注册证明文件(正确答案)C 受益人身份证明文件(正确答案)D 受益人披露文件(如章程)(正确答案)66 法定代表人/单位负责人变更时，系统将自动校验原法定代表人/单位负责人是否为（），并在银行审核页提示变更 *A 网银管理员(正确答案)B 公司卡持卡人(正确答案)C 企业APP主管理员(正确答案)D 数字证书持有人(正确答案)67 控制账户交易措施包括以下哪些措施（） *A 只收不付控制(正确答案)B 不收不付控制(正确答案)C 暂停账户非柜面业务(正确答案)D 限制账户交易规模或频率(正确答案)68 建立单位开户审慎核实机制，对于（）情况

60、，银行不得为其开户。 *A 被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单” 多选题(正确答案)B 经银行核实单位注册地址不存在的单位(正确答案)C 经银行核实虚构经营场所的单位(正确答案)D 未报送年报69 以下属于涉案账户交易风险特征的有（） *A 账户呈“开户测试高频使用”特征(正确答案)B 交易对手复杂，且交易人员不固定(正确答案)C 网银IP集中度高，且地址多为境外(正确答案)D 资金快进快出，分散转入，集中转出(正确答案)70 以下属于涉案账户开户环节风险特征的有（） *A 开户时有陪同人员(正确答案)B 开户时同时强调开通网银，并且设置最大转账额度(正确答案)C 听闻需要上