医疗保险管理标准

1、 医疗保险管理标准1 范围本标准规定了集团公司医疗保险管理组织设置、相关组织与部门职责，管理的目的与风险，医疗保险管理的相关要求。本标准适用于集团公司所有医疗保险管理，包含集团公司、二级分公司及事业部和项目医疗保险相关的管理。2 规范性引用文件及术语和定义2.1 规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 北京市基本医疗保险规定2.2 术语和定义无。3 职责3.1 集团分管领导职责3.1.1 审批医疗保险转账明细表。3.2 集团工会工作部职责3.2.1 负责医疗保险增

2、减员的办理。3.2.2 负责医疗保险的其他相关工作。3.3 集团人力资源部职责3.3.1 负责收集集团总部、二级单位医疗保险参保人员材料。3.4 集团财务部职责3.4.1 负责核对医疗保险转账明细表金额，并向二级单位提取。3.5 二级单位人力资源部职责3.5.1 负责收集本单位医疗保险参保人员材料。4 医疗保险管理的目的与风险4.1 集团公司医疗保险管理的目的是保障职工和退休人员患病时得到基本医疗，享受医疗保险待遇，看病方便、规范、及时。4.2 集团公司医疗保险管理的关键绩效指标包括：材料报送准确性、及时性；公司保险系统维护准确性、及时性。4.3 集团公司医疗保险管理需应对的主要风险包括： 程

3、序出错，医疗保险转账明细表数据有误。5 医疗保险管理要求5.1 各单位应严格按照北京市基本医疗保险规定办理医疗保险，建立宣传、教育、培训机制，提升所有在职员工和管理人员对医疗保险管理的意识、习惯和素养。5.2 基本医疗保险费实行用人单位和职工个人双方负担、共同缴纳的原则。5.3 各单位应当按照本单位职工工资总额，根据社会保险经办机构确定的费率缴纳医疗保险费。5.4 单位应当自行申报、按时足额缴纳医疗保险费，非因不可抗力等法定事由不得缓缴、减免。职工应当缴纳的医疗保险费由用人单位代扣代缴，用人单位应当按月将缴纳医疗保险费的明细情况告知本人。5.5 各单位人力资源部应于每月10日前上交新参保人员的

4、参保资料，每月15日前，集团工会工作部办理参保人员的各种手续，将医疗保险转账明细表（见附录B）交由集团工会工作部领导审核、分管领导审批，集团财务部核对金额后，按明细表金额向二级单位提取。6 报告和记录表1给出了执行本制度形成的报告和记录。表1 报告和记录序号对应附录报告和记录编号名 称保存期限1 附录A.1（规范性附录）医疗保险管理流程图医疗保险管理流程图ZTJSGH0233L1-1附录A.2（规范性附录）医疗保险管理流程说明医疗保险管理流程说明ZTJSGH0233L1-2序号流程步骤步骤说明时限主责部门重要输入重要输出1开始各单位每月有医疗保险增减人员即开始此流程。即时集团工会工作部（社会事

5、务部）2材料收集各二级单位人力资源部门整理收集本月员工增减员材料（新参加北京市社会保险的职工必须提供电子照片证件照，用于制作社会保障卡，具体格式要求：本人近期一寸、正面、免冠、彩色、白底、服装与背景的颜色反差要大的电子照片，jpg格式，宽度：358像素，高度：441像素；文件不小于9KB，不大于20KB（照相时告诉照相馆）。如果提供不符合要求电子照片公司将不能参加北京市社会保险（五险）。即时二级单位人力资源部门3材料收集集团人力资源部收集总部及二级单位参保人员资料。集团人力资源部4审核集团工会工作部（社会事务部）审核上报的材料。即时集团工会工作部（社会事务部）5上报北京市人力资源和社会保障局增

6、减员集团工会工作部（社会事务部）先在网上进行增减员业务操作，打印增减员相关材料，再去石景山区人力资源和社会保障局进行现场办理增减员业务。即时集团工会工作部（社会事务部）北京市社会保险参保人员减少表北京市社会保险参保人员增加表6增减员根据上报的增减员材料，对符合条件的进行增减员。即时集团工会工作部（社会事务部）7公司保险系统维护集团工会工作部（社会事务部）按时准确维护社会保险系统，确保能在工资系统中准确提取保险数据；各单位需认真核对汇总表，确保社会保险划转数据与代扣数据一致。即时集团工会工作部（社会事务部）8下载医疗保险转账明细表集团工会工作部（社会事务部）从保险系统下载医疗保险转账明细表。即时

7、集团工会工作部（社会事务部）医疗保险转账明细表9审核【C01】集团工会工作部（社会事务部）对医疗保险转账明细表进行审核。审核时仔细核对数据，避免数据有误。即时集团工会工作部（社会事务部）医疗保险转账明细表10审批【C02】集团分管领导对医疗保险转账明细表进行审批。审批时仔细核对数据，避免数据有误。即时集团分管领导医疗保险转账明细表11转账集团财务部根据审批后的医疗保险转账明细表核对提取金额。即时集团财务部12存档集团工会工作部（社会事务部）、集团人力资源部、集团财务部各留一份医疗保险转账明细表存档。即时集团工会工作部（社会事务部）、集团人力资源部、集团财务部13结束流程结束。即时集团工会工作部

8、（社会事务部）附录A.3（规范性附录）医疗保险管理风险控制矩阵医疗保险管理风险控制矩阵ZTJSGH0233L1-3风险编号风险描述风险类别发生概率影响程度风险等级控制编号控制点控制措施责任部门R01程序出错，医疗保险转账明细表数据有误运营13低风险C01审核【C01】审核时仔细核对数据，避免数据有误。集团工会工作部（社会事务部）C02审批【C02】审批时仔细核对数据，避免数据有误。集团分管领导备注：1、风险类别：按性质分别选填战略、财务、市场、运营、法律。2、发生概率按从小到大分为15级，影响程度按事项对本流程控制目标的影响严重程度从低到高分为15级。3、风险等级划分标准：极高风险、高风险、中

9、风险、低风险、极低风险。风险判定标准：极低风险：风险评分3分；低风险：3分风险评分6分；中等风险：6分风险评分12分；高风险：12分风险评分20分；极高风险：风险评分20分（风险评分=发生概率影响程度）。附录A.4（规范性附录）医疗保险管理权限指引表医疗保险管理权限指引表ZTJSGH0233L1-4序号事项责任部门集团领导集团工会工作部（社会事务部）集团人力资源部集团财务部二级单位人力资源部门工会主席部长医疗管理岗干事部长干事1收集参保材料集团人力资源部、二级单位人力资源部门执行执行2上报北京市人保局增减员集团工会工作部（社会事务部）审核执行3增减员集团工会工作部（社会事务部）执行4公司保险系统维护集团工会工作部（社会事务部）执行5下载医疗保险转账明细表集团工会工作部（社会事务部）执行6提取集团财务部审批审核审核审核7存档集团工会工作部（社会事务部）、集