理财经理手册题库

1、理财经理手册题库您的姓名： 填空题 *_您所属支行： 填空题 *_1.结合贵宾理财经理的基本工作流程，针对性设计的工具包共有()个？ 单选题 *A.5B.6C.7D.8(正确答案)2.KYC常用开场白常用的原则是? 单选题 *A. 2PB.3P(正确答案)C.4PD.5P3.在经营客户的过程中，最常用的途径是()? 单选题 *A.微信B.面谈C.电访(正确答案)D.邮件4.资产配置九张图的服务过程中，前五张KYC环节中最重要的事情是? 单选题 *A.了解客户行外资产B.介绍我行重点C.了解客户需求，家庭、工作与生活(正确答案)D.了解客户购买意愿5.保险的四大基础原则不包括() 单选题 *A.

2、保险利益原则B.最大诚信原则C.应赔尽赔原则(正确答案)D.近因原则6.下类保险中不属于年金保险的是() 单选题 *A.即期年金B.延期年金C.定期年金D.两全年金(正确答案)7.理财经理在为客户提供资产配置服务时，第一件事应先做什么?() 单选题 *A.落地产品B.讲解资产配置九张图C.使用产品单张介绍我行产品D.引导客户手机上执行财富体检(正确答案)8.培养理财经理工作日志使用习惯的目的是什么?() 单选题 *A.目标性B.计划性(正确答案)C.管理性D.创新性9.客户在做理财规划时需要打理的钱，包括()项? 单选题 *A.5B.4(正确答案)C.3D.210.中信银行“+分精选”基金筛选

3、原则说法不正确的是?() 单选题 *A.建立备选库、优选库和核心库三级筛选体系;B.通过定量分析，聚焦绝对业绩相对排名和风险调整后收益等相关指标，优选表现突出的基金;C.在定量分析的基础上，辅以定性分析，目标是优选投资目标明确清晰，投资框架适应投资目标，并在投资行为层面上可解释、可复制、可以忽略基金经理的重要性(正确答案)D.基于大类资产配置策略和市场趋势分析，从优选库中选择适应当前市场的标签选手向客户重点推荐11.目前现有客户分层体系中富裕客户指的是资产量多少到多少之间? 单选题 *A.05万B.550万(正确答案)C.50300万D.300600万12.在电访的过程中，初次联络的目的主要是

4、什么事件()? 单选题 *A.产品事件B.商机事件(正确答案)C.权益事件D.情感事件13.中长期纯债一般指到期时间()年或者以上的债券。 单选题 *A.1B.2至3(正确答案)C.5D.1014.具有教育规划功能的产品有() 单选题 *A.年金险(正确答案)B.终身寿险C.意外险D.医疗险15.CRM客户分群16宫格中,纵轴代表的是客户的? 单选题 *A.基金持有金额B.保险购买金额C.资产量AUM(正确答案)D.产品持有种类数16.贵宾理财经理应时刻观测市场变化，定期或在特殊情况下，帮助客户检视投资组合，定期的频率是()? 单选题 *A.每日B.每周C.每月D.每季度(正确答案)17.在我

5、行尚未持有基金但有股票投资经验的客户的特征是()。 单选题 *A.风险承受能力未知B.风险承受能力较低C.风险承受能力较高(正确答案)D.不能承担风险18.贵宾理财经理每日标准工作流程中，建议分()个时段完成? 单选题 *A.3B.4(正确答案)C.519.客户在购买保险后有权向保险公司提出解除保单合同，但是需要在()天内解除。 单选题 *A. 10B.15C.30(正确答案)D.6020.“十分精选”的备选库基金筛选原则不包括()。 单选题 *A. 绝对收益B.相对排名C.风险调整后收益D.未来业绩表现(正确答案)21. 理财专员转入条件从事金融行业()年及以上，应届毕业生入行半年及以上。

6、单选题 *A. 1(正确答案)B.2C.322. 贵宾理财经理及理财专员准入条件中，必须通过行内外相关岗位资格和能力资质认证考试，包括： *A.银行从业(正确答案)B理财销售资质(正确答案)C保险（高级）销售资质(正确答案)D基金从业(正确答案)E.AFP23.根据总行分层配置管理规则，私人银行客户经理的私行客户管理区间是（） 单选题 *A.70-100户B.30-70户C.50-70户(正确答案)24.根据总行分层配置管理规则，贵宾理财经理的贵宾客户管理区间是（） 单选题 *A.300-700户B.300-500户(正确答案)C.500-700 户25.根据总行分层配置管理规则，理财专员的富

7、裕客户管理区间是（） 单选题 *A.1500-2000户(正确答案)B.1200-2000户C.1500-2500户26.打造中信银行，全面支持理财经理服务模式：（）前台、（）中台、（）后台的零售体制机制，前中后台三环并举。 单选题 *A. 敏、强、锐B. 强、锐、敏C. 锐、敏、强(正确答案)27.（多选）前台三角，包括（） *A.投资顾问(正确答案)B.零售行长/营业部经理(正确答案)C.贵宾理财经理/理财专员(正确答案)D.产品经理28.（多选）中台人员包括（） *A.产品经理(正确答案)B.内训师(正确答案)C.零售行长D.客群经理(正确答案)29.（多选）强后台包括（） *A.渠道管

8、理处(正确答案)B.财富管理处(正确答案)C.客户管理处(正确答案)D.市场营销处(正确答案)E.综合协同处(正确答案)F.消保服务处(正确答案)30.（多选）理财经理的基本工作流程要按照（）来规划 *A.每月(正确答案)B.每周(正确答案)C.每日(正确答案)D.每小时31.班前准备中，除了换工服化妆整理之外，还需要() 单选题 *A.登录CRM系统，查看管理资产前30名客户的变动情况B.登录CRM系统，查看管理资产前50名客户的变动情况C.登录CRM系统，查看管理资产前100名客户的变动情况(正确答案)32.新增销售类客户，一般应该在每日工作中的第几个时间段来经营？ 单选题 *A. 第1时

9、段9:0010:30B. 第2时段10:3012:00(正确答案)C. 第3时段14:0015:30D. 第4时段15:3017:0033.服务类客户，一般应该在每日工作中的第几个时段来经营？ 单选题 *A. 第1时段9:0010:30B. 第2时段10:3012:00C. 第3时段14:0015:30D. 第4时段15:3017:00(正确答案)34.（多选）理财经理的日常工作，包括（） *A.客户盘提升(正确答案)B.电话长约访(正确答案)C.配置强拉新(正确答案)D.服务有温度(正确答案)35. （多选）客户盘提升，包括：（） *A.客户分层(正确答案)B.分级管理(正确答案)c.分群管

10、理(正确答案)D.定期客户盘点(正确答案)36.（多选）电话常约访包括几个步骤？（） *A.开场破冰(正确答案)B.初步联络目的(正确答案)C.主要联络目的(正确答案)D.次要联络目的(正确答案)E.确认后结尾(正确答案)37.配置强拉新的步骤是（）？ 单选题 *A.了解客户、建立关系、提供投资建议配置方案建议、执行跟进追踪检视(正确答案)B.建立关系、了解客户、提供投资建议配置方案建议、执行跟进追踪检视C.了解客户、提供投资建议配置方案建议、建立关系、执行跟进追踪检视38.资产配置逻辑的第一步，以投资三要素中的（）为优先条件，定投资增值类配置比例？ 单选题 *A.收益性B.风险性(正确答案)

11、C.流动性39.结合（），定风险保障类配置比例 单选题 *A.客户属性B.客户年龄(正确答案)C.客户风险偏好40.资产配置的逻辑步骤是() 单选题 *A.现金管理类，风险保障类，稳定固收类，投资增值类B.投资增值类，现金保障类，风险保障类，稳定固收类(正确答案)C.风险保障类，现金管理类，投资增值类，稳定固收类41.资产检视的主要内容包括() *A.客户理财目标或风险属性是否发生改变(正确答案)B.客户投资组合中的资产配置比例是否发生较大偏离(正确答案)C.客户投资组合的整体绩效或某支产品绩效波动幅度是否超过预定范围(正确答案)D.有无可能影响投资组合绩效的其他特殊情况(正确答案)42.（多

12、选）资产检视工具包括（） *A.资产检视计划表(正确答案)B.系统资产报告(正确答案)C. 理财/基金风险测评结果D. 年度风险测评报告(正确答案)43. （多选）投保人的主要权利包括（） *A.终止合同的权利(正确答案)B.保单贷款的权利(正确答案)C.指定和变更受益人的权利(正确答案)44. （多选）有效遗嘱的形式有：（） *A. 自书遗嘱B.录音录像医嘱(正确答案)C.公证遗嘱(正确答案)D. 打印遗嘱(正确答案)45.基于标准普尔家庭配置象限图，建议稳健固收类的配置比例是（） 单选题 *A.10%B.20%C.30%D.40%(正确答案)46.基于标准普尔家庭配置象限图，建议投资增值类

13、的配置比例是（） 单选题 *A.10%B.20%C.30%(正确答案)D.40%47.基于标准普尔家庭配置象限图，建议风险保障类的配置比例是（） 单选题 *A.10%B.20%(正确答案)C.30%D.40%48.根据MGM规则，客户开户当月，按照（）进行奖励核算 单选题 *A.月末AUM时点余额B.AUM月日均余额C.上面二者孰高(正确答案)D.上面二者孰低49.从3月1日起，MGM奖励被推荐人资产达标（）起，既可以享受信积分奖励。 单选题 *A.500元起B.1000元起(正确答案)C.2000元起D.5000元起50. 从4月1日起，MGM私行奖励规则为：自开户六个月内（）达标私行即可。

14、 单选题 *A.其中两个月B.其中三个月C.连续两个月D.连续三个月(正确答案)51.MGM规则关于新客户的界定，不包括：（） 单选题 *A. 持有信用卡但没有借记卡的客户B. 持有借记卡但没有信用卡的客户(正确答案)C.非中信银行借记卡持卡客户D.所有借记卡账户已销户12个月以上52. 对获取的管理资产月日均600万以上的私行客户，奖励标准按照私人银行批量获客标准执行，具体如下:（） *A.客户从未在我行开立借记卡账户(正确答案)B.已开设借记卡账户但在上年末管理资产时点余额未达到1万元的客户(正确答案)C.已开设借记卡账户但在上年末管理资产月日均余额未达到1万元的客户(正确答案)D.已开设

15、借记卡账户但在报名前六个月各月月末管理资产时点余额未达到1万元的客户(正确答案)E.已开设借记卡账户但在报名前六个月各月末月日均管理资产余额未达到1万元的客户(正确答案)53.下面不属于人寿保险范畴的是（） 单选题 *A.定期寿险B.疾病保险(正确答案)C.生存保险D.两全保险54.新型人身保险不包括：（） 单选题 *A.分红保险B.万能保险C.投资连接险D.失能收入保险(正确答案)55. 下面不属于人身保险范畴的是（） 单选题 *A.人寿保险B.工伤保险(正确答案)C.年金保险D.健康保险56. 贵宾理财经理的准入条件是从事金融行业三年及以上，且具备（）年以上的零售银行工作经验 单选题 *A

16、.1B.2(正确答案)C.3D.半年57.获取新客户较普及的手段是（） 单选题 *A.沙龙B.手机短信(正确答案)C.微信D.广告58. 理财经理的每日工作流程应涵盖（）类客户？ 单选题 *A.4B.3(正确答案)C.2D.159. 根据分层配置管理原则，理财专员管理富裕客户最多不超过（）户？ 单选题 *A.1200B.1500C.2000(正确答案)D.250060.根据分层配置管理原则，贵宾理财经理管理贵宾客户最多不超过（）户？ 单选题 *A.700B.500(正确答案)C.400D.35061.16宫格客户中，右上角四宫格客户资产高贡献度高，每季度面访1次，每月需电访()次？ 单选题 *

17、A.1B.2(正确答案)C.3D.462. 以下哪个不属于客户分群的三大维度() 单选题 *A.年龄区间B.资产状况(正确答案)C.风险水平D.渠道来源63. 以下哪类客群不属于一级优先客群？ 单选题 *A.专业人士B.中小企业主C.企业白领D.出国金融(正确答案)64. 下列哪一项不属于有效电访的开场环节？ 单选题 *A.自我介绍B.确认客户身份C.告知本次联络目的(正确答案)D.确认客户谈话意愿65. 下面哪项不属于资产配置的主要影响因素？ 单选题 *A.投资者风险承受能力和收益要求B.权益服务体系(正确答案)C.资本市场环境D.税收考虑66.以下哪项不属于现金管理类产品？ 单选题 *A.

18、现金B.银行存款C.债券(正确答案)D.货币市场基金67.为缓解缴费压力，保险设置宽限期一般为（）天？ 单选题 *A.30B.60(正确答案)C.90D.18068.人寿保单合同的贷款比例一般是现金价值的（） 单选题 *A.70%90%(正确答案)B.80%90%C.70%80%69. 常见的资产隔离金融工具不包括（） 单选题 *A.保险和保险金信托B.家族信托C.财产赠予(正确答案)D.另类（贵金属类）70.保险的功能不包括：（） 单选题 *A.子女教育B.养老补充C.保值增值(正确答案)D.指定用途71.保险异议处理步骤（） 单选题 *A.赞美表同理心、认可客户观点、解决异议点、尽快促下单

19、B.赞美表同理心、识别异议真假、解决异议点、尽快促下单(正确答案)C. 识别异议真假、解决异议点、赞美客户观点、尽快促下单72.（多选）投资理财产品的底层资产包括（） *A.非标资产(正确答案)B.同业拆借(正确答案)C.债券(正确答案)D.大额存单(正确答案)E.股票(正确答案)73.“十分精选”基金共分为3个系列：固收、固收+和权益类。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：包括固收+类和权益类74.“十分精选”基金以中长期价值投资为理念，兼顾中长期业绩和风险控制。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：以长期价值投资为理念，兼顾长期业绩和风险控制。75. （多选）“十分精选”基金筛选原则：建

20、立（）三级筛选体系。 *A.备选库(正确答案)B.模拟库C.优选库(正确答案)D.核心库(正确答案)76.“十分精选”基金的备选库以（），优选库和核心库（）。 单选题 *A.定量分析为主，定性分析为主B.定性分析为主，定量分析为主C.定性分析为主，定量分析和定性分析结合D.定量分析为主，定量分析和定性分析结合(正确答案)77. “十分精选”基金的优选库是在（）的基础上，辅以（） 单选题 *A.定量分析，定性分析(正确答案)B.定性分析，定量分析C.定性分析，定量分析和定性分析结合D.定量分析，定量分析和定性分析结合78.基于产品营销为目标的盘客，先盘（），再盘（），最后盘（），最终行程目标营销

21、客户优先顺序名单。 单选题 *A.分层、自然属性、资产配置B.自然属性、分层、资产配置C.分层、资产配置、自然属性(正确答案)D.资产配置、分层、自然属性79.贵宾客户的财富检视需（）进行一次。 单选题 *A.每季度(正确答案)B.每月C.每半年80.下面不属于存量客户保级权益的是（） 单选题 *A.私行增值服务B.贵宾增值服务C.幸福有礼(正确答案)D.优惠购81. 下面不属于新客户获取权益的是（） 单选题 *A.新客见面礼B.贵人驾到礼C.幸福有礼(正确答案)D.幸福9982.理财经理服务标准需做到“（）到位”。 单选题 *A.三B.六C.八(正确答案)D.十83. 资金池的主要风险不包括

22、（ ）。 单选题 *A.混同运作B.期限错配C.多元组合(正确答案)D.分离定价84. 下列不属于夕会内容的是（ ）。 单选题 *A. 工作布置(正确答案)B. 经验分享C. 头脑风暴D. 实战演练85.下列不属于客群管理主要内容的是（ ）。 单选题 *A. 客户拓展B. 关系经营C. 例会制度(正确答案)D. 营销活动86.关于资产配置，下列说法不正确的是（ ）。 单选题 *A. 资产配置就是利用不同资产间不同的收益与风险特征，以及彼此低相关/负相关/不相关的特征，分散风险，组成资产配置B. 资产配置的机制就是追求高收益(正确答案)C. 资产配置能平滑单一资产的波动风险，这样投资者才有办法获

23、取长期复利效果D. 从“风险调整后的收益”这个指标上来看，资产配置优势更加突出87.下列（ ）不属于“财富管理金三角”。 单选题 *A. 投资理财B. 保障规划C. 产品严选(正确答案)D. 流动安排88.面谈前分析的首要步骤是（ ）。 单选题 *A.找痒点、痛点、疑点B.信息归类(正确答案)C.问题的预拟与判断D.目标排序与面谈设计89.下列关于电话约访标准流程说法不恰当的是（ ）。 单选题 *A. 电话约访标准流程是介绍-目的与说明-完成B. 目的说明过程中可以运用“FABE法则”C. 针对不熟悉的客户，目的说明可选择资产检视升级计划客户利益D. 应抓住黄金时间快速说明产品，可以忽略确认客户谈话意愿的步骤(正确答案)90.（多选）销售活动管理的四个主要内容包括（ ）。 *A. 客群经营计划(正确答案)B. 约访电话数(正确答案)C. 电话约访成功率(正确答案)D. 面谈成功率(正确答案)91. （多选）一份专属的资产配置方案应包括（ ）。 *A.个性化需求(正确答案)B.市场分析(正确答案)C.大类配置(正确答案)D.产品筛选(正确答案)92. （多选）零售CRM系统中，关于分层客户九宫格功能说法正确的是:（ ）。 *A. 呈现指标包含客户数、户均AUM月日均（万元）、分层客户占比(正确答案)B. 统计维度支持60岁以上及60