2015年黑龙江基金从业资格：大宗商品投资概述试题

1、2015年黑龙江基金从业资格：大宗商品投资概述试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于_人民币。2000万元5000万元3亿元5亿元2、_是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。A.股票分红方式B.现金分红方式C.红利再投资D.股票买卖差价3、关于基金宣传材料中登载基金

2、投资业绩的规定，下列说法正确的有_。A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足12个月的除外B.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间C.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果D.基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩4、封闭式基金溢价发行是指A：基金按高于面值的价格发行B：基金按低于面值的价格发行C：基金按等于面值的价格发行D：以上都不是5、_是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。A.依法监管原则

3、B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则6、基金资产估值的对象是基金所持有的A：全部资产B：全部负债C：高收益资产D：扣除负债后的资产7、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。下列选项中，属于该类问卷主要内容的有_。A.客户的基本信息B.客户的理财目标C.客户的财务状况D.客户的生命周期8、一般情况下，开放式基金赎回额总额的_归入基金财产。A25%B30%C45%D50%9、分析债券基金的两个主要角度是_。A.对基金持有债券的数量和信用等级的分析B.对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C.对基金持有债券的数量和债券价格的分析D.对基金

4、持有债券的平均久期和债券价格的分析10、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A：5%。B：1.5%C：2.5%D：0.5%11、证券的_是指证券收益的不确定性。A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性12、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有_。一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标C.债券发行的定价方式以公开招标最为典型D.以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本

5、是相同的13、目前，我国债券型基金的管理费率一般在_之间。0.5%1.0%0.25%1.0%0.25%0.5%0.5%0.75%14、根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为_。A.认股权证B.认沽权证C.认购权证D.备兑权证15、开放式基金的直销一般通过_等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。A.邮寄B.直属的分支机构网点C.直销队伍D.独立投资顾问16、我国基金监管的目标包括_。A.保护基金投资者的合法利益B.保证市场的公平、效率和透明C.防范和降低系统性风险D.推动基金业的规范发展17、理财经理可以根据客户家庭生命周期的_来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。

6、A.流动性B.收益性C.阶段性D.风险承受能力18、根据证券投资基金管理公司管理办法，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是_。A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币D.最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚19、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是_。A.报价单位为每份基金价格B.基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原

7、则C.买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍口.申报价格最小变动单位为0.01元20、对基金经理的分析和评价主要是对其_进行考察和评估。A.投资管理能力B.从业经历C.基金业绩D.操作风格21、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有_。A.时效性B.持续性C.规范性D.专业性22、关于ETF的交易规则，正确的是_。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.上市首日无涨跌幅限制C.申报价格最小变动单位为0.01元D.买入申报数量为1000份或其整数值23、1998年中国证监会下发的中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A：证券投资基金管理暂行办法B：证券交易所管理办法C：关于加强

8、证券投资基金监管有关问题的通知D：开放式投资基金试点办法24、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括_。A.申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.拒绝或暂停申购的情形25、基金公允价值变动形成的损益在_对基金资产按公允价格估值时予以确认。A.季度末B.年度末C.估值日D.月度末26、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为_。A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.偏离度公告27、执行行业自律管理职能的机构有_。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证券投资者保护基金28、基金销售客户服务的售前服务包括

9、_。A.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金B.介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法C.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户29、是基金信息披露最根本、最重要的原则。A：真实性原则B：准确性原则C：完整性原则D：及时性原则30、下列属于中国证监会职责的有_。A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B.公布证券交易行情C.对证券市场信息披露情况进行监督检查D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错

10、选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、关于债券利息，下列表述正确的是_。A.债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分B.债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴C.债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分D.债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴32、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有_。A.收入大部分用于消费B.以双薪家庭为主C.事业发展和收入均达到高峰D.投资应该以偏进取的平衡资产配置为主33、试点发展阶段，具有代表性的基金创新品种有_。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方

11、避险增值基金D.华安现金富利基金34、基金托管人是_权益的代表。A.基金管理人B.基金公司C.基金份额持有人D.证券公司35、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的_。A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票36、以下原则中，_不是基金监管的原则。A.依法监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.周期性原则D.公开、公平和公正原则37、下列关于基金分类标准的说法，正确的有_。60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股

12、票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金38、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由_等构成。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.相关中介服务机构39、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的_。A50%B60%C80%D90%40、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是_。A.基金公会B.基金业委员会C.基金销售委员会D.基金公司会员部41、股票具有的特征有_。A.收益性B.流动性C.永久性D.参与性42、巨额赎回是指_。A.单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%B.单个开放日基金净赎回申

13、请超过上一日基金总份额的10%C.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%D.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%43、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是_。A.基金资产净值公告B.基金年度报告C.基金托管协议D.基金招募说明书44、可转换债券在转换前后体现的分别是_。A.债权债务关系，所有权关系B.债权债务关系，债权债务关系C.所有权关系，所有权关系D.所有权关系，债权债务关系45、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当_。A.高于份额面值B.等于份额面值C.不高于份额面值D.不低于份额面值46、属于低风险、低回报的基金产品。A：保本基金B：期货基金C：对冲基

14、金D：伞形基金47、是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A：直接销售B：银行间销售C：网上发售D：网下发售48、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是_。A.成长型基金一收入型基金-平衡型基金B.成长型基金-平衡型基金一收入型基金C.收入型基金一成长型基金-平衡型基金D.收入型基金-平衡型基金一成长型基金49、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的引起的。A：凹性B：久期C：凸性D：收益性50、下列关于基金管理人的说法，不

15、正确的是_。A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C.基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D.基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来51、客户追踪的具体做法有_。A.及时更新原有的客户记录B.定期向客户提供有用的信息服务C.针对市场变化及时提供新的服务和产品D.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪52、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有_。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系53、证券市场监管的对象包括_。A.

16、证券发行主体B.证券公司C.证券经营机构D.证券服务机构54、基金份额持有人享有基金A：资产所有权B：资产管理权C：基金投资权D：资产保管权55、下列各项中，_属于基金定期报告。A.基金年度报告B.上市交易公告书C.份额净值公告D.季度报告56、基金行业对外开放程度不断提高的表现有_。A.合资基金管理公司数量不断增加B.基金管理公司业务走向多元化C.QDII的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D.个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者57、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有_。A.估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值B.估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值C.估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，