2023年上半年河北省基金从业资格：投资者需求模拟试题

1、2023年上半年河北省基金从业资格：投资者需求模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。)1、货币市场基金的份额净值_。 A固定在1元人民币 B随市场利率的上升而减少 C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加2、关于证券市场的根本功能，以下说法正确的有_。 A证券市场具有为资本决定价格的功能 B功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C证券市场是投资者套期保值的场所 D证券

2、市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能3、目前，我国基金注册登记机构只受理_的基金账户或基金份额的冻结与解冻。 A国家有权机关依法要求 B基金托管人依法要求 C基金管理人依法要求 D投资人自己申请4、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D255、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场开展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康开展的“_的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。 A法制、监管、

3、自律、标准 B公平、公正、公开、公信 C调整、改革、整顿、提高 D开拓、求实、严谨、效率6、_是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。 A营销环境 B营销组合 C营销过程 D目标市场7、以下关于基金与银行理财产品的说法，正确的是_。 A从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C银行理财产品的投资门槛比基金更低 D基金的流动性不及银行理财产品8、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。 A份数 B比例 C资金 D数量9、防范基金销售技术风险的措施有_。 A关键的硬件设备、软件应当有必要

4、的替代设备 B信息技术运营有完善的备份措施和方案 C应做好业务保障设施的日常管理与维护保养 D应定期组织信息系统运营的应急演练10、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有_。 A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息效劳 C对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D针对市场变化及时提供新的效劳和产品11、以下不列入基金管理过程中发生费用的有_。 A基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 B基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 C基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用 D基金份额持有人大会费

5、用12、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，那么其可得到的申购份额为_份。 A9480.95 B9383.06 C9350.95 D9280.9513、整个证券市场的核心是_。 A证券发行人 B证券交易所 C中国证监会 D国务院14、基金管理公司的主要业务有_。 A基金的募集与销售 B特定客户资产管理业务 C投资咨询效劳业务 D基金的投资管理15、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括_。 A取得基金从业资格 B具有国家成认的硕士研究生以上学历 C具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历 D通过中国证监会组

6、织的高级管理人员证券投资法律知识考试16、以下关于基金托管费的说法正确的是_。 A股票型基金的年托管费率一般为0.25% B指数型基金的年托管费率一般在0.1%0.25%之间 C债券型基金的年托管费率一般在0.1%0.25%之间 D货币市场基金的年托管费率一般为0.1%17、可转换债券在转换前后表达的分别是_。 A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系 C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系18、分析和评价基金经理可以从其_等方面进行考察。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格19、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成局部，其意义表现在_。 A

7、维护基金市场的良好秩序 B提高基金市场效率 C保护基金投资人合法权益 D活泼基金市场20、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为_。 A0.33% B1% C1.5% D2.5%21、以下关于基金评级的说法，错误的是_。 A投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性 B投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名 C通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异 D获得较高等级评价的基金未必平安，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益22、我国第一只以债券投资为主的债券基金是_。 A银华优选 B华

8、安富利 C南方避险 D南方宝元23、围绕?证券投资基金法?，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、标准性文件和自律规那么，对_及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。 A基金管理人、基金托管人 B基金募集 C基金交易、管理、托管 D基金信息披露、销售24、以下关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有_。 A基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任 B银行储蓄损失本金的可能性小，投资相比照拟平安 C基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况 D基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债25、对于基金交易费

9、，以下说法不正确的是_。 A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费 C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取26、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。 A营销能力 B资产管理规模 C投资和研究能力 D风险控制能力27、基金销售监管体系由_等组成。 A监管手段 B监管机构 C监管对象 D监管内容28、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每个月披露一次更新的招募说明书。 A1 B3 C6 D1229、独立董

10、事任职时应具备的条件包括_。 A直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 B具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历 C最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职 D通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试30、对_投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。 A积极型 B保守型 C投机 D稳健型二、多项选择题在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。)31、基金信息披露

11、最根本、最重要的原那么是_。 A准确性原那么 B及时性原那么 C公平披露原那么 D真实性原那么32、以下关于混合型基金的表述，正确的有_。 A混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性 B其基金经理的择时能力在管理中尤为重要 C混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好 D从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益33、外部风险中的系统性风险有_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D经营风险34、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括_。 A募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份 B募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币 C募集期限届满后

12、，基金份额持有人的人数不少于200人 D基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕35、通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。 A道德风险 B逆向选择 C基金投资风险 D基金价格波动性36、基金投资咨询机构是指向投资者提供_效劳的机构。 A基金投资咨询 B基金资料与数据 C基金销售 D投资建议37、通过基金投资咨询机构的效劳，投资者可以在_等方面获得更专业的效劳。 A基金既往表现业绩评价 B基金品种的选择 C投资组合搭配 D风险收益匹配38、开放式基金申购份额、赎回金额计算的根底是_。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额总值 D基金份额净值39、属于低风险、低回报的

13、基金产品。 A：保本基金 B：期货基金 C：对冲基金 D：伞形基金40、关于有价证券的期限性，以下描述正确的有_。 A债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用 B股票一般没有期限性 C股票可以视为无期证券 D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求41、?证券法?规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由_负责。 A保荐人 B发行人 C投资者 D承销商42、以下不属于证券效劳机构的是_。 A证券交易所 B证券投资咨询公司 C证券信用评级机构 D会计师事务所43、与直接投资股票、债券不同

14、的是，基金是一种_投资工具。 A直接 B间接 C混合 D分业44、证券市场是_。 A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B市场经济开展到一定阶段的产物 C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接45、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有_。 A净值收益率 B折价率 C市场走势 D潜在分红能力46、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，那么该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D1

15、0 99547、实践中，大多数公司的清算价格总是_账面价值。 A高于 B低于 C等于 D高于或等于48、我国封闭式基金的募集期限一般为_个月。 A：2 B：3 C：4 D：649、以下属于证券市场监管手段的有_。 A自律手段 B法律手段 C经济手段 D行政手段50、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能_面值。 A：高于 B：等于 C：低于 D：不确定51、以下关于基金税收的说法，正确的是_。 A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税 B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税 C基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税 D对证券投资基金从证券市

16、场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税52、以投资期分析为根底，债券互换的类型不包括_ A：替代互换 B：市场问利差互换 C：交叉互换 D：税差激发互换53、关于信用制度的表述错误的有_。 A信用制度的开展是促使证券市场开展的因素之一 B随着信用制度的开展，越来越多的信用工具随之涌现 C信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件 D信用制度的开展与证券市场的开展没有必然联系54、?关于证券投资基金税收政策的通知?规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征_。 A所得税 B营业税 C印花税 D增值税55、广义的有价证券包括_。 A货币证券 B商品证券 C合同文本 D资本证券56、资产证券化开展史上最早出现的证券化类型是_。 A实体资产证券化 B