新某供电公司托收付款管理

1、精选文档精选文档PAGEPAGE9精选文档PAGE苏州供电企业托收付款管理范围本流程合用于苏州供电企业对托收付款方式的操作和管理，由电费结算中心负责生成托收文件，并交给银前进行详细托收业务。控制目标经济地提升电费回收的效率；经过合理、规范地进行托收方式的运作，增添客户对托收付款方式的信心，鼓舞并吸引更多的客户采纳这一方式付款。主要波及部门结算办理员帐务办理员银行主要前提和假定系统将依据客户的付款截止日在前一个工作日生成托收需求在将托收文件正式发送给银行前，文件中全部托收内容已经过仔细检查，可能包括的错误和运转中可能出现的异样状况已被改正银行处客户的帐户等信息与苏州供电企业供给的托收客户信息相一

2、致主要控制点结算办理员负责检查托收文件传输状态，以保证文件能被实时、成功发送至银行在付款截止日当日银行将客户帐户的金额依照托收文件的金额规定将电费划至苏州供电企业银行帐户苏州供电企业需要决定是拜托一家银前进行托收业务，仍是直接与多个客户所使用的银行成立托收业务关系。假如只与一家银行打交道，就意味着苏州供电企业有效地将托收业务拜托这家银行来管理，由于该银行将依照苏州供电发出的托收单对其余银行发出托收需求信息。这类方式的效率将取决于该银行与其余银行是怎样展开互相间业务的。假如苏州供电企业选择直接和每一家银行成立托收业务联系，会需要投入相当多的精力进行管理。但是采纳这类门路能够让苏州供电企业更有效地

3、掌控托收流程的效率。两种方式的选择取决于某家被指定的代理银行怎样与其余银前进行来往业务的办理。假如有一家银行能够高效地进行托收业务全权管理，则这应当是较可取的安排方式；假如没有一家银行有此能力，则苏州供电企业需要直接和每家银行成立托收业务关系流程说明步骤说明负责人输出1.设定选择参数并1.1定义选择参数：结算办理员依据参数在付款截目标群为使用托收方式付费的客至日前的两个工作户日选择托收据目离付款截止日还差两天的条目步骤说明负责人输出1.2系统依据上述参数运转并选择托收条目1.3只管一个客户帐户需要进行托收，应该可能冻结一些独自条目，不进行托收。比方，假如与苏州供电企业有争议的一项条目应当暂被清

4、除出托收范围。或许，客户的电费金额应进行托收，而业扩有关花费或许暂不进行托收，由于该笔属于特别规花费，而且金额会相当巨大1.4为了让客户更相信托收业务流程，户应当有权设定一个最高托收限额。该限额规定了可被直接托收的最大金额。当客户的花费高出了最高托收限额时，则客户没法经过托收方式进行付款（所以，客户需要采纳其余方式付费）客2.检查所选条目2.1检查存在任何错误或许不正确信息的条目结算办理员3.生成托收控制文档3.1生成含有客户整体托收金额信息和某一天托收信息的控制文档。将该文档在帐务办理员处保存一份存档结算办理员托收控制文档4.生成托收文档并发送给银行4.1将两份托收文档发送给银行：标题（控制

5、）文档和条目（详尽）文档。结算办理员给银行的托收文件这两份文档的内容应互相般配。标题文档中应包括以下信息：接口文件名若使用磁带文件则需要包括文件序列号指定代理银行的帐号（即苏州供电企业银行帐号）付款截止日托收交易量托收总金额在指定的代理银行帐户下的托收交易量在非代理银行帐户下的托收交易量条目文档中应包括以下内容：客户帐号步骤说明负责人输出帐单序号付款截止日帐单金额文档中客户的总金额4.2银行成功接收托收文档后会返回一份确认文件4.3从文件格式化的角度，苏州供电指定独一一家代理银前进行托收业务更可取，由该银行再与其余银行发生业务来往。正如前面介绍过的，这将取决于能否能与某一家胜任此项业务的银行签

6、署合作协议5.将客户的付费状态由“未付”设为“已付”5.1在将托收文档发送给银行的同时，文档中客户的付费状态由“未付”设为“已付”将结算办理员5.2该项操作步骤的结果是贷客户帐户中的款项（消除未付金额），借银行托收中间帐户。由此应收帐款将由银行清账，但仍需银前进一步确认5.3另一种可供选择的操作方法更切合现状。由于苏州供电企业当前和银行实行联网技术，在系统压力没有问题的状况下，能够在发出托收指令给银行时，不改正客户付款状态。直至托收成功，款项到帐后再调整状态6.将客户帐户中相6.1银行在接收到托收文档后，依据托银行应金额转入苏州供收文档的详细条目要求，将客户帐户电帐户中相应金额转入苏州供电帐户

7、6.2假如指定一家代理银行负责托收，则由银行负责详细进行跨行交易，将各客户银行帐户中的相应金额转入苏州供电在指定代理银行的帐户7.将包括已托收总7.1银行每天将电子对帐单发送给电力银行/帐务处金额信息的对帐单营销部电费结算中心，由帐务办理员理员每天发送给苏州供负责查对电企业收到银行对帐单时将贷银行托收中7.2间帐户，借苏州供电银行帐户。以确保只有被银行确认托收成功的金额才会被反应在苏州供电银行帐户上步骤说明负责人输出7.3银行托收中间帐户能够方便地发现要求托收金额和实质托收金额之间的差别7.4托收失败的状况下，也会有退票文档返回给苏州供电企业。详情拜见托收退票流程8.按期查对8.1帐务办理员按期查对对帐单和控制帐务办理员文档，以保证其相般配，而后将该控制文档标明为“已清”9.检查并再次查对9.1假如两份文档不般配，则由结算处结算办理员理员逐条进行检查9.2调整完成后再次查对，而后将信息反应给帐务办理员主要波及文档/信息流程文档名称编制部门