银行客户经理工作规划书XX

1、银行客户经理工作规划书XX银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主假如以客户为中心，办理客户存贷款及其余中间业务，并负责保护客户关系。但假如想成为优异的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，激烈的服务意识，能够踊跃调换商业银行的各项资源为客户供给全方向、一体化的服务。采集的银行客户经理工作规划书XX，供大家参照阅读，内容，。【篇一】一、充分认识达成今年财产量的目标艰巨性。昨年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实行中碰到许多的问题。团队在营销宣传中间，没法拿到相应的礼物实物及模拟品，不可以更好的做好宣传计划;银行网点保护方面，因银行业的竞争，对质券公司的客户经理，要求

2、过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。以致我们的客户经理都在为保护好网点宣传方面进度缓慢，固然是团队配合个人完美银行网点保护，但是对于存款难度仍是较;对于银行网点开发我们处于劣势，不可以够在为银行供给存款和更好共赢“营销方案”达成两方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的展开难度就增添了。二、充分认识推动优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会突显出来，建立完美的团队管理计划尤其重要，综共计划改革今年进入实质性实行阶段，经过对于团队成员间的凝集力，向心力，履行力及对工作的热忱等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，实时解决其问题，完美团队管理。三、

3、充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新鲜血液，是增补团队发展的重要部分，没有新成员的增添，大家庭的构成也是不行能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实行，善营销目标。充分的认识局势问题和任务的目标，完美队新情景，新变化完美达成各项任务，好以下201x年，团6个方面的工作。(一)营销管理制度：1、平常管理：分组管理制度：工作中，将团队分红3个小组，经过把人数落实到分组，由小组进步行管理，提升其团队发展。并经过与小组长交流，更深入的认识到团队每个成职工作上、生活上的状况，工作长进行良性竞争。平常一对一管理：工作中，多与团队成员交流，认识趋于成员的展业状况及宣传中碰到的问

4、题，实时指导，赐予他们鼓舞和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟习自己的岗位职责：1、想方设法达成地区销售任务;2、努力达成销售中的各项要求;3、负责严格履行客户开户手续流程;4、踊跃宽泛采市集场信息并实时整理上报;5、严格恪守公司各项规章制度;6、对工作拥有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、达成领导交办的其余工作。成立团队高效率的工作精神，团队以每个月16日以前达成当月工作状况，经过高效率模式对新职工进行影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳固，就不会严格依据终端思路开辟客户

5、，工作效率就大大折扣。工作内容：经过会议中回首和总结昨天的工作，进行业绩剖析，认识到其不足，对其责备，共同交流，找到好的方法和门路，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提升工作效率。(内容：新增财产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的要点日子，经过周一开会对上周工作不足进行责备指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓舞，令人有更高的长进心。周一对大家工作进行鼓舞，调动起踊跃性，以致工作顺利达成。会议文化：会议中增添才艺显现，把个人优异的一面显现出来，彰显其自信和人品魅力，激励其团队士气，增强其团队向心力和凝集力。(二)人员招聘销售团队组建，人员

6、招聘是重要的部分，不停地增补新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：网站招聘：经过助理在智联网招聘，招募优异成员。人材市场招聘：联合人材大市场，进行招聘。校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，当前还没有成功，经过与学校领导进行交流，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业行进行培训，认识其优异成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)(三)地区培训在公司的组织的培训下，团队内部进行新职工开户培训增强方案。新职工开户流程及公司文化代训(A股，B股开，基金，创业板，机构开户户)销售技巧及话术培训(SWOT剖析教材，客户面谈交流的技巧，银行网点开发保护)从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易

7、知识)(四)网点开发及保护当前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，经过网点巡逻和银行行长认识其客户经理工作状况，增强其保护和业绩促成。经过达成上述工作，使我认识到一个优异团队应该拥有优异的管理能力，不停增强的团队服务意识，遇事养成个人常常换位思虑的能力，优异的协调、交流能力，实时发现、解决问题的能力，正确剖析、判断、展望市场的能力，对于管理者保持管理信息实时、对称的能力，优异的语言表达能力，较强的创新能力。以提升团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不停增强团队工作的呼吁力、凝集力和战斗力。【篇二】一、对于银行客户经理的定义写作以前,我在百度上搜寻了对于“银行客户经理”的*释，遗憾的是没找到完

8、好或许全面的解说，大部份解说成为“拉客户、拉存款、拉业务”等。其实这只代表了我们工作或职责的一部份，其实不太全面。我个人以为商业银行的客户经理应是：以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，从客户的需求出发营销金融产品，调换有限资源为客户供给全方向、一体化、规范化金融服务的专业人员。二、银行客户经理的职责其实有好多人都敬羡客户经理的工作，同时也有好多人以为不过陪客户聊聊天，套套关系，很简单也很好做。其实否则，起码我以为大多数的事情是要动脑子思虑的，有的时候甚至要额外做“功课”才能够。我把银行客户经理的工作职责总结为要“搞清楚三件事情”：(一)搞清楚银行需要什么由于我们第一是银行职员，其次才是服

9、务于客户的客户经理，所以应该先认识银行的需要的究竟是什么?或许说应当以银行利益为重。当银行与客户之间发生矛盾时，应该站在银行角度上(只需不违纪乱纪)尽可能的为客户解决问题，所以这又需要我们理解两件事情：1、银行需要什么样的客户在繁琐宏大的客户群中，做好客户定位工作实质上是特别困难的，而找到合适本银行、利润理想、风险较低的客户，就显得分外重要。任何一家银行在多年经营过程中，都会形成自己成熟稳固的客户群，形成自己的客户偏好、经营取向，这此中有规律可循，应该仔细研究。比方说工行、中行等国有商业银行的客户集体年纪构造要趋于老龄化，对网银或创新式产品这种的金融服务接受较慢;而我行的客户集体大部分以中青年

10、为主，很多高端客户以中年白领金领居多，乐于接受新式金融产品或服务形式，抗风险能力偏强，同时拥有深度的发掘潜力。选择正确的客户第一成功了一半。但一旦选择了错误的客户实在太可怕了，不只劳而无功，并且还会带来风险。有些客户成本太高，得失相当，甚至可能惹起官司，带来风险损失。我曾亲眼目击过长辈遭受过这样的经历：20 xx年选择一名风险承受能力几乎为“0”的客户购置上千万的长城久泰和中信经典配置基金，接下来就是基金净值一路下滑，客户诉苦不停。最后在05年末股市复苏前的一刻，该客户将好不简单回本的基金所有赎回(我印象中应该损失了许多赎回)，接下来就是股市迎来久违的黄金牛市，但客户却没有挣到一分钱，到此刻客

11、户还在叹息“自己不合适做资本市场投资”，只愿意做存款甚至国债。其实这名长辈当时也是我行赫赫出名的客户经理，销售经验丰富，但由于选择错了客户，以致出现了上述的失败经历。所以我以为一名优异的客户经理应该具备客户评估技术：在知道客户所处行业、年纪等基本信息后，就应迅速预估客户价值，估计客户可能带来的存款、结算、贷款等利益，发现客户的核心价值及对银行的贡献度，评估客户风险及银行风险控制度等一系列有关问题。2、银行需要什么样的利益商业银行与一般工商公司相同，是以盈余为目的的公司。它也拥有从事业务经营所需要的自有资本，依法经营，照章纳税，自负盈亏，它与其余公司相同，以利润为目标。银行需要大额的存款、贷款、

12、中间业务利润，需要个人、国际结算等综合指标的带动，客户经理一定清楚银行的利益点，切勿盲目营销。好多时候我们在营销的时候存在盲目，不清楚银行需要什么，利润很薄的产品也当主要项目去推行，费了很鼎力气，成效却不好。比方说前一阵子我行推出“两全其美”理财，假如你不理解会合号与新股19期哪个产品会给银行带来的业务收入，不理解哪个才是最后的销售要点，那么唯恐只好空费劲气，很难在劳动比赛中笑到最后。所以我以为在进行客户价值评估与产品营销选择时均应以利益最大化为原则。自然，这需要客户经理多总结和研究过去的销售事例，存心识培育自己的市场感觉，能静下心来，仔细研究银行究竟需要什么样的客户，先谋尔后动、有备而发，切

13、不行忙而无功，浪费了自己的时间，并且以致自信心受挫。牢记每个客户都可能成为银行真实的“上帝”，但需要我们去甄别。(二)搞清楚客户需要什么还记得夏凡那句经典的话吗?“营销实质上是一项需要考虑客户感觉的工作，即便我们的原理再正确、作用再显然，假如客户自己理解起来有难度，或是运用起来感觉不爽，都将造成我们业务推行自己的阻碍。”从客户的角度来考虑银行服务的价值、银行产品的作用，在知足客户同时，实现我们的营销价值目标。要知道只有对客户有价值，才有我们获得利益的可能。此刻好多时候我们的问题在于一味推行产品，没有身临其境的从客户的需要角度考虑。据我总结，相同是想将银行的理财介绍给对方，每位客户经理的语言表达

14、能力不一样，出发点天壤之别，实质获得的成效也截然相反。有些时候，身临其境从客户需要来论述自己的想法，直截了当的直接说“您好，我们此刻有多款本外币理财，很适合您，无论您能否保存外币财产均能够经过理财增添财产”，而不是“我们想为您介绍一些近来的理财产品”，太多客气的话，大多数客户会感觉糊涂，不清楚你的目的，绕圈子于人于己都是在浪费时间。此外，个人感觉在拓展客户的时候，好多客户都不会清楚说出自己的需求，对银行一概欢迎，往常问“你们有什么理财或服务吗?”，但当我们说出能够供给哪一种理财产品后，客户又说其余银行也能供给，让人又爱又恨。所以客户经理应该在与客户会眼前，清楚的认识客户究竟可能有什么样的需求，

15、有的放矢的去营销，减少盲目性。(三)搞清楚怎样将客户需要与银行产品有效的连结这点我以为是最要点的，由于这关系到做客户经理的实际价值表现。既要求客户经理一定熟习客户的需乞降偏好，同时又要具备产品组合设计能力，及将银行产品与客户需要有效连结的能力。其实这个要点点是把“搞清银行”与“搞清客户”两个问题的联合，所以只需以前的两个问题弄理解了，工作做到位，“怎样连结”的问题也就水到渠成了。相对“搞清银行”产品来讲，“搞清客户”需求应该更困难,需要我们工作的平常累积与不停努力。简单介绍一些自己的工作领会：借助系统差别VIP客户借助大户系统辨别VIP客户应该是当今最直接的方法了，客户财产质量，购置过何种理财

16、、基金与保险，能否办过信誉卡、网上银行业务，以及联系方式了如指掌。但我相信系统做的再美丽也不过系统，客户还有好多信息是我们没有认识到的，所以借助系统划分VIP客户不过最原始或最基本的方法。经过交流采集客户信息客户经理经过系统对客户有了初步的认识后，都会经过短信、电话、预定来行会面或预定登门拜见等形式与客户进一步交流，希望认识的信息。这里我以为电话交流的成效要好于其余形式，常常发短信不免有*扰或销售之嫌，且没法与客户直接交流，没法达到认识客户业务需求的目的;而预约来行会面或预定登门拜见固然在诸多成功营销事例中发挥重要作用，但我想其实不是每个客户都适适用这个方法的，并且很可能由于两方时间安排的问题

17、失掉一次又一次的见面交流时机;而电话方式既能达到认识交流的目的，同时也不会受制于时间与空间上的限制，方法更加有效。自然，如果条件同意或运用娴熟的话能够将电话交流与会面交流的形式联合起来运用，这样有很强的互补性。经过业务需求辨别VIP客户在我们现有的VIP大客户中每个人的业务需求是不一样的，每名客户都希望自己拥有一名经验丰富、尽责尽责的客户经理帮自己进行理财规划。有的客户甚至希望一年下来后的利润抵达很高的水平，所以我们现有的产品可能会常常由于某些方面的优势或市场稀缺性而热门，但未必会适应每位客户的需求。有些客户属于风险憎恶型，别说基金，就连“安全回报”类的理财都要问个终究;但有的客户属于风险偏好

18、型的，你给他介绍固定利润类的理财就很可能达不到他的预期利润了。所以我以为看似很简单的客户分类其实对我们工作及服务都是特别重要的，投其所好才能抓住客户的心。经过服务划分VIP客户这点上我以为服务是多元化的，不单限于理财，还包括好多内容，甚至是一些个性化的服务。想把客户关系做长久，需要我们在平常工作中更专心。客户平常有什么兴趣喜好?家庭状况怎样?家里人平常喜爱做什么?客户一家人的诞辰是哪天等等。假如想成为客户真实的贴心人，我想信这些基本的信息是必定要知道的。有一些大客户自己有好多的钱，多的甚至不会在意理财产品的利润状况，但对我们的服务细节是很挑剔的。这是为何?我想这种大客户很可能希望在我们这里获得

19、一种成为“上帝”或是“嘉宾”的感觉。我就以前有一名客户要求我必定为她减免几百元的保存箱租金，但她却舍得花几千元去办理我行的白金信誉卡，客户告诉我“其实不在意那保存箱的几百块钱，要点是喜爱那种当嘉宾的感觉”。还有一些有钱的大客户自己工作特别忙，没时间打理自己的银行财产，只愿意做一些中长久的固定利润类产品，这就需要我们将平常这方面的信息通知给客户，并且提示客户产品到期后的转变。也有一类客户想多认识一些银行理财外的金融领域信息，比方股票、期货以及外汇、黄金交易等等，这就需要我们对这种客户侧重供给一些有关信息，并留神有关市场的状况，与客户面谈时做到有“故事”可讲。不停更新VIP客户的分类更新客户资料与