诉讼财产保全业务操作指引

1、诉讼财富保全担保业务操作引导一、业务简介跟着我国市场经济的发展以及人们法律意识的提升，经济纠葛案件增加，诉讼已成为解决个人、公司之间经济纠葛的主要方式。可是歹意当事人常常在诉讼时期转移、隐匿或以其余秘密的方式处理财富，权益人胜诉后也难以实现其合法权益，法院的裁判成为一纸空文，所以申请诉讼财富保全已成为律师和当事人的必定选择。诉讼保全分为诉前财富保全和诉讼财富保全。诉前保全：诉前财富保所有是指在诉讼发生前，人民法院依据利害关系人的神态，对被申请人的有关财富采纳的强迫举措。诉讼保全：诉讼保所有是指在诉讼过程中，因为另一当事人的原由，其有关的财富可能被转移、隐藏、变卖、毁坏等情况，进而可能造成对当事

2、人权益的伤害或可能使法院间来的裁决难以履行或不可以履行时而采纳的保护举措，依据当事人的申请在一准时期内限制当事人对该项财富的支配、处罚权。诉讼保所有是在诉讼过程中，为了保证人民法院的裁决能顺利实行，人民法院依据当事人的申请或在必需时依职权决定对有关财富采纳保护举措的制度。二、受理条件财富保全担保的对象为进行民事、经济诉讼或仲裁的当事人。包含：财富保全申请人已向法院提出申请；诉讼恳求合法且有法律依照；是给付之诉。凭证根源清楚且能证明案件的事实；申请诉讼财富保全的标的物确为被申请人所有（如土地使用权）或由其享有利润；公司、个人信誉优秀，拥有偿还可以力；有本公司认同的财富作为抵押或质押；我公司规定的

3、其余条件。三、申请人条件诉前保全应该具备以下条件：1）一定是状况紧迫，不采纳财富保全将会使申请人的合法财富权益遇到难以弥补的伤害；2）一定由利害关系人向财富所在地的人民法院提出申请，法院不依职权职权主动采纳财富保全举措；3）申请人一定供给担保。不然法院将驳回申请。诉讼财富保全应该具备以下条件：1案件一定有给付内容，属给付之付；2一定是因为当事人一方的行为可能使裁决难以履行的；3一定在诉讼过程中提出申请；4申请人供给担保；财富保全担保。财富保全担保是申请人在申请财富保全时，向人民法院供给的保证对因财富保全不妥被申请人所造成的损失进行赔偿的担保。四、担保额度及标底物的范围担保额度最低要求标底物价值

4、在30万以上。标底金额低于100万元人民币的由风险管理部审批，高于100万元的担保保函须经风险管理部审察后，并申报主管副总经理；高于500万元须经风险管理部审察并报主管副总经理审批，高于1000万须总经理审察并报董事会。标底物范围及定义各种帐户。是保全工作者们的最爱。存款帐户、资本帐户、证券帐户（最高人民法院对于证券监察管理机构申请人民法院冻结资本帐户、证券帐户的若干规定已于2005年1月18日由最高人民法院审讯委员会第1341次会议经过，自2005年5月1日起实行）等，是拥有显然财富特色的债权，诉讼保全经过银行或证券公司辅助进行，拥有操作简易、靠谱性强的特色。（附1-8）动产。传统意义上的动

5、产，就是机器设备、产品、原资料、办公用品等等，只假如转移据有不会破坏其价值的有体物，都能够纳入动产范围，实践中还查封过大树、整个鱼塘里的鱼等。动产的保全向来是一大难题，主要因为保全的方式（除了扣押）不行靠，保存财富的责任难以界定。特定动产。航空器、船舶、车辆的保全有法律上特其余规定，传统民法又往往将其纳入不动产一类，所以将其从其余动产中区分出来。（附9）不动产。2004年3月1日最高人民法院、领土资源部、建设部对于依法例范人民法院履行和领土资源房地产管理部门辅助履行若干问题的通知实行此后，对于不动产的保全就较为详细清晰了，不论是办了产权证的仍是还没有办产权证的房产、土地，都有相应的门路办理查封

6、。（附10）知识产权。包含专利权、商标权、着作权。此中专利权、商标权的诉讼保全需要在专利局、商标局登记查封，最高院有相应的司法解说。至于着作权的保全，是指对此中财富权部分的保全，因为没有法律规定要在特意部门进行登记查封，其保全的方法是一个值得研究的大课题。着作权的范围较为宽泛，初期主要限于文学艺术作品，此后扩及工程设计图、产品设计图、表示图、计算机软件、汇编作品等，除了图书、软件的专有第一版权归版权局管理外，其余作品没有特意管理机构，靠着作权人自行提起救援。笔者以为对着作权的诉讼保全，能够参照冻结债权的方式（自然着作权与债权完整部是两回事），以裁定书的方式，限制着作权的转让。（附11、12）债

7、权。这里的债权作较为狭义的理解，仅指合同两方之间拥有金钱给付内容的债权。最高院对民诉法解说若干建议及案件回复对到期债权的诉讼保全，规定应该采纳裁定书的形式。（附13）租金。租金也是债权，实践中可参照保全到期债权的方式，裁定冻结对付租金。此外，租金有连续支付的特色，所以裁定冻结对于未到期的租金也拥有法律效劳。有价证券。证券法规定了股票及债券两种有价证券，并有特意法例规定了其管理机构是中国证券登记结算有限责任公司深圳、上海两个公司，所以其诉讼保全的方式明确单调，采纳登记查封。（附14）股权。指公司法上的股权，包含有限责任公司和股份有限公司股权，是一种典型的综合性财富。最高人民法院对于冻结、拍卖上市

8、公司国有股和社会法人股若干问题的规定规定了上市公司国有股和社会法人股的查封；对于非上市公司股权，则以工商行政管理部门为其登记部门，此外股权拥有利润性，股权公司可能会按月、按季或按年派发利润，所以也应该通知股权公司辅助冻结。（附15、16）保险金。保险法规定了财富保险合同及人身保险合同中的保险金，是拥有或然性的财富，即不必定发生给付保险金的事故。担保法解说第八十条第二款规定在抵押物灭失、毁损或许被征用的状况下，抵押权所担保的债权未届清账期的，抵押权人能够恳求人民法院对保险金、赔偿金或赔偿金等采纳保全举措。这里的保险金是在发生保险事故后的债权，因此可予保全的保险金应该是未然状态下的保险金。特别要提

9、到的是保险单的现金价值。保险法规定了保险单现金价值退还的状况，如上所述也是或然性财富，只有在未然状态下的保险单现金价值，才拥有可保全性。（附17）域名。域名作为一种有价值的权益并没有多大的争议，可能否是一种独立的知识产权却还没有定论。最高人民法院对于审理波及计算机网络域名民事纠葛案件合用法律若干问题的解说将波及纷案件的案由，依据两方当事人争议的法律关系的性质确立，并在其前冠以计算机网络域名，对于法律关系的性质难以确立的，能够通称为计算机网络域名纠葛案件。可见有将域名作为知识产权进行保护的趋向。笔者以为对域名的保全应该经过域名注册管理机构辅助达成。（附18）网络虚构财富。环绕网络游戏的虚构财富，

10、不停有纠葛发生。因为虚构财富有宏大的买方市场，其经济价值是不问可知的。作为财富来看，对其属于知识产权仍是债权有不一样之见解，又没法律定论，临时将其作为其余财富。与域名的保全不一样，笔者以为应该经过网络游戏公司辅助查封。交易席位。最高人民法院对于冻结、划拨证券或期货交易所证券登记结算机构、证券经营或期货经纪机构清理帐户资本等问题的通知规定证券经营机构的交易席位系该机构向证券交易所申购的用以参加交易的权益，是一种无形财产。人民法院对质券经营机构的交易席位进行财富保全或履行时，应依法裁定其不得自行转让该交易席位，但不可以停止该交易席位的使用。人民法院以为需要转让该交易席位时，按交易所的有关规定应转让

11、给有资格受让席位的法人。（附19）专营权。实践中以前查封过加油站、收买厂的各样油料专营权，管理机关是经济贸易委员会。因为专营权是限制转让的一种权益，并且一般要经过行政允许达成，所以其经济利益已经愈来愈不显着。不宜作为保全标的的财富（附20-29）：1、生活必需品；2、拥有人品专属性的财富，如继承权拥有人身专属性，不得转让，排污指标拥有公司专属性，不得转让；3、担保物权，附属于债权，不可以独自让与；4、法律及司法解说限制查封冻结的资本帐户，如依据最高人民法院对于冻结、扣划证券交易结算资本有关问题的通知规定的证券公司在存管银行开设的客户交易结算资本专用存款帐户中属于所有客户共有的资本、证券公司缴存

12、在登记结算公司的客户结算备付金、新股刊行验资专用帐户中的资本、国有公司下岗员工基本生活保障资本等。5、拥有公益性或反应社会进步性的财富，如医院学校的公益设备，如未发布的着作；6、军事设备；7、银行专用财富，如押款车。五、担保限期民事诉讼财富保全举措是分为诉前、诉中和履行保全的，不一样阶段的保全举措，限期和停止是不一样的。对于诉前和诉送中的财富保全，一般是没有限期的，其效劳向来保持到奏效的法律文书履行是为止，在诉讼过程中，假如需要停止的，需要做出裁定的人民法院或许上司法院决定排除，除此以外，不存在停止的状况。对于履行中采纳的保全举措，以及诉前和诉送中的财富保全到了履行阶段，保全举措就有限期了。对

13、于银行存款和其余资本不得超出6个月，动产不得超出1年，不动产不得超出2年。申请延伸限期的，延伸的限期不得超出规按限期的二分之一。依据上述规定，房产及车辆的保全期最长是2年。假如房产及车辆在诉讼中保全的，是没有限期的，向来到诉讼结束，除非法院主动排除保全，这类状况一般是在被申请人供给担保后，法院就会排除保全举措的，假如没有供给担保，法院一般不会排除保全。在达成调停书后，财富保全举措仍旧是有效的，假如对方不履行的话，能够直接申请法院强迫履行，在开始履行后，保全举措才失掉效劳。六、项目检查工作流程申请人或代理律师向担保公司供给案件、保全标的物有关资料，供给反担保（保证担保或物的担保）资料担保公司审察

14、案件法律文件、凭证资料客户一次性缴纳担保费担保公司出具诉讼保全担保文件及相应得财富产权文件辅助客户办理诉讼保全担保手续客户交回接触担保的法律裁定，模卷归档申请人或代理律师向担保公司供给案件、保全标的物有关资料，供给反担保（保证或物的担保）资料担保公司进行项目办理，确立能否赞同担保签署拜托担保协议书、缴纳保证金、担保费，办理落实反担保举措有关手续担保公司向银行供给担保，缴纳保证金及手续费银行向人民法院出具财富保全保函法院对保全标的物履行查封所需提交资料申请人为自然人应提交的资料：1）财富保全担保申请书；2）身份证及复印件；3）起诉书（经过一审的，还应提交一审讯决书）；4）人民法院受理案件通知书；

15、5）案件基本凭证资料；6）被保全财富的权属证明；7）反担保标的物的权属证明；8）案件拜托代理人的受权拜托书。申请人为法人的除应提交上述资料外，还应提交的资料：（1）营业执照及复印件；（2）公司法人组织机构代码证；（3）法定代表人身份证明及任职证明；（4）公司章程；（5）税务登记证；（6）近来一年的财务报表；（7）法人受权经办人员的拜托书。项目审批1、项目经理达成检查后，依据所掌握的资料，填写贷款聚盛诉讼保全保函业务审批表，并写明缺乏的客户资信资料，便于客户来公司签约时补齐。项目经理将达成的审批报告交给内勤人员，由其依据公司的规定，按审批程序逐级签批；2、业务部经理负责审察项目经理提交的审批报告

16、，并标注建议，如发现项目经理的审批报告存在有关问题，要标注办理建议；3、风险管理部有关人员对业务部经理标注过建议的审批报告进行风险控制审察，如发现审批报告存在问题，要标注办理建议；4、审批报告经风险管理部审察后，由各位公司领导审批，并标注办理建议。报告审批过程中，发现审批报告存在问题的，公司将按有关规定对有关责任人进行相应的处罚。审批过程中，波及署名审批的领导不在，为提升工作效率，由经办人电话联系，确立过后补签或受权别人代为审批署名审批责任人要提出明确的办理建议，不得流于形式。审批达成后，内勤人员应将资料交给项目经理，项目经理落实有关审批建议后，在备注栏注明落真相况并署名。内勤人员一定追踪申请担保资料的检查、稽核及审察、审批的进度，负责公司内外的全部查问工作。（四）、项目稽核项目稽核由风险管理部负责。标底金额在100万元人民币以上的，由风险管理部稽核人员参加项目检查并出具独立的稽核检查建议。核查申请人所供给资料的真切性、有效性；核实工商信息查问单的正确性。诉讼财富保全担保书担保人：（基本状况）被担保人：（基本状况）担保人愿做被担保人的担保人，为被担保人向你院提出的诉讼财富保全申请做以下担保：一、担保人负担采纳诉讼财富保全举措所需所有花费；二、如被担保人诉讼财富保全申请错误，担保人愿赔偿被申请人因财富保全所