企业网上银行操作综合办法

1、 HYPERLINK / 目录 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc151460275 1.客户签约 如上图，该客户对账号设置了两个流程，流程一的交易金额为50元，流程二的金额为100元。则金额为0至50元的交易使用流程一，金额为50至100元的交易使用流程二，金额大于100元的交易使用流程二，并需要主管授权。例如一笔交易的交易金额为49元，则适用流程一，假如交易金额为60元，则适用流程二。以此类推。输入交易金额上限后，点击确定，则显示出对该账号有转账权限的所有复核员，如下图：选择该流程第一级复核员。假如该流程只需要一个复核员即可，则点击“结束订制”按纽。假如对该流程需

2、设置多级复核，则点击“接着增加”，然后选择第二级复核员，以此类推。关于同一级不能够设置多个复核员，每一个流程最多可设置十级复核员。当设置完所有的级不后，点击“结束订制”，进入下图：注意：1、在操作时请务必点击“完成订制”再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭扫瞄器。2、若主管未对某账户设置转账流程，则该账户不能办理网上转账业务。当设置了转账流程后，该账户发生的交易必须按顺序通过适合的流程全部所设置的复核员复核后才能够提交银行进行账务处理。 完成以上两步后，则贵企业能够开始使用网上银行进行日常的账户治理。3.2查询查询功能包括：功能具体内容账户信息查询查询签约及授权账户的余额和明细交易流水查询

3、查询网银交易的具体信息，包括转账和代发代扣交易等，可查询到制单员、复核员及交易结果等不确定交易查询查询某些交易时无法确定结果的交易最后状态定时交易查询查询定制的定时交易的记录。包括定制的情况和交易执行情况。异步查询电子回单查询3.2.1余额查询点击每个账户前面的方框，显示“”即表示选择了该账户，然后点击“余额查询”即可查询到账户的余额。您能够一次选择多个账户，但为了提高查询的速度，一次选择不能超过10个账户。查询显示结果如下：当成功查询了余额后，再次点击【账户信息查询】，则账户列表中的余额会自动更新，更新时刻为作余额查询的时刻。3.2.2明细查询账户列表中的每个账号差不多上超链接的形式，您能够

4、点击该账号查询其明细记录。点击该账号后，则出现输入查询条件的画面。如下图：输入需查询起止的时刻段，您即可查询该账户在该时刻段里发生的所有交易情况，包括网上发生的交易与在营业网点发生的交易，但不包括操作当天的记录。注意：查询操作当天的账户明细，请在查询时刻段前后两个输入框都输入当天的日期。3、查询显示结果如下图：明细查询返回结果提供两种方式（见上图下拉框）： 一是“页面方式全部返回”，选择此方式查询结果页面如下：查询结果将分页显示，每一屏只显示一部分明细记录，您能够通过点击表格右下角的页码接着查询。假如有需要，您还能够点击“下载当前页”、“打印当前页”按钮，将该账户的当前查询结果下载成文本文件或

5、直接打印出来，便于您对自身账户的治理。下载结果为文本文件，格式如下：日期|凭证号|摘要|借贷方向|发生额|余额|对方账号|对方户名|本账号|户名|开户行|账户状态|凭证类型|币种|二是“文件方式全部下载” 选择此方式查询结果页面如下：点击页面右下方“下载明细文件”即可下载明细文件，通过CCB网上银行客户端（客户端程序可在企业客户操作员登陆页面下载）中“扫瞄下载文件”进行扫瞄导入文件后，能够依照需要进行打印或导出成Excel等操作：3.2.3交易流水查询包括转账单据流水、代发代扣流水查询等。转账单据流水查询：在那个地点您能够查询到贵企业在网上银行办理的所有转账交易流水。您能够选择查询还在处理流程

6、中的单据，或已发往银行受理的单据。代发代扣流水查询：包括单笔代发代扣查询与批量代发代扣查询（查询银行对该笔代发代扣业务的处理结果） 要查询批量代发代扣交易结果，可在交易列表中点击需查询的该笔交易前面的选择框选择该笔交易，然后点击确定进行查询。查询结果页面如下图。此处显示的失败记录只有30条，如您的失败交易超过30条，则请选择交易列表中该笔交易后面的【下载】下载完整的失败清单。关于批量代发代扣交易，提供下载失败清单的功能，但必须先进行查询，才能够下载，假如没有进行查询，则点击下载的按钮显示为空页面。3.2.4不确定交易查询由于通讯或网络故障缘故，可能造成某些交易结果不确定，您能够通过此操作来确定

7、该笔交易的确切状态。进入不确定交易查询功能，假如您有不确定交易，则显示交易列表，如下图。点击其中一笔交易前面的选择框，该框中出现黑色的圆点表示选中该笔交易，再点击“确定”按钮，查询该笔交易的确切状态。依照该笔交易的处理结果不同会返回“交易成功”、“交易失败”或“交易失败，同意重发”等不同的结果。假如返回“交易成功”或“交易失败”，则表明该笔交易差不多成功或失败。假如返回“交易失败，同意重发”则表明该笔交易并没有发送成功，最后一个复核员能够重新复核该笔交易，即重新发送至银行进行处理。 为确保交易的正确性，请您再记录下交易的凭证号、交易金额和对方资料，在明细查询功能中查询当天的账户明细记录。如明细

8、记录中显示出该笔交易，即表示该笔交易已发送银行成功进行账务处理。3.2.5定时交易查询、删除包括执行情况查询、定制情况查询、执行删除情况查询、定制删除情况查询。执行情况查询在那个地点，你能够查询到贵企业做的所有定时交易的执行情况，即交易是否成功等。定制情况查询在那个地点你能够查询到贵企业定制的所有还未处理的交易情况，能够删除一些还未做账务处理的单据。只有原交易的定制人或主管能够删除单据。点击“定制情况查询”，显示输入查询条件的画面，输入定制交易的起止日期（能够不输，则显示全部交易），点击“确定”。 系统依照您输入的查询条件，查询出您所定制的交易，显示如下。您能够点击“详细信息”查看该笔交易的详

9、细信息。 假如您想删除其中的某一些交易，能够点击该笔交易前面的方框，显示“”则表示已选择该笔交易，然后输入“交易密码”，点击“删除”，删除成功，显示以下画面。执行删除情况查询在那个地点您能够查询到一些在交易原定执行日期已形成待执行交易后，由于某些缘故被删除或作废的单据。点击“执行删除情况查询”，显示输入查询条件的页面，您能够输入需要查询的凭证号，亦能够不输，然后点击“确定”。系统显示出符合您所输入条件的交易信息。如下：定制删除情况查询假如您删除了某些已定制，但未处理的交易后，在“定制情况查询”中则无法再查询到该笔交易，必须在“定制删除情况查询”功能中进行查询。点击“定制删除情况查询”，显示输入

10、查询条件的页面，您能够输入需要查询的凭证号，亦能够不输，然后点击“确定”。 系统显示出符合您所输入条件的交易信息。如下：假如您删除了某些定制交易后，在相关制单员、复核员或主管登录的提示画面，会提示您有已删除的定时定制交易。如下图： 您能够点击“查询”，查看该交易的具体信息。登陆时对已删除定制交易的提示会持续到您点击“查询”，当您点击过“查询”查看该交易后，则系统可不能再次显示该提示信息。3.2.6异步查询3.2.7电子回单查询3.3账务类交易帐务类交易的概述具体流程如下：制单员进行制单。由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核。如超过转账流程中所设置的最高金额，需由主管进行审批。如最后一级复核

11、或审批未设置定时交易，则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理。如设置了定时交易，则最后一级复核或审批后临时不做账务处理，待所设置的时刻才记账。3.3.1制单制单付款单据的制单有多种方式，包括快速制单、自由填单、主动收款、倒进账和批量付款制单。此功能标签只有制单员能够看到，其他级不的操作人员进入系统则无法见到。假如您的签约账户较多，能够由主管对账户进行分类，以方便操作。参见HYPERLINK l _服务治理服务治理功能中的设置账户类不功能介绍。快速制单：是指在制单工作中，你的签约、授权账户和历史转账成功的约定账户都显示在下拉菜单中，您可直接在其中进行选择而无需再次输入相关资料，免去了大

12、量的填单工作；因此，当您想向签约账户、授权账户或一个历史转账成功的约定账户进行转账时，请使用此功能进行制单。（1）选择付款账户。假如由主管设置了类不，您能够先选择付款账户所属的类不，则在后面的下拉框中只显示出该类不中的账号让您选择。（2）选择收款账户。选择假如您的历史成功账户太多，也能够由您在“服务治理”中的“账户治理”功能中为他们进行分类，然后通过先选择类不来缩小范围。（3）填写交易金额和用途后，点击“确定”。 （4）选择下一级复核员，输入交易密码，点击“确定”完成制单。您能够输入跟单信息，用于与下一级复核员交流信息。填入的跟单信息只在网上银行系统中显示，在账务处理时可不能进行记录。 您假如

13、开通的短信服务，也能够使用短信通知下一级复核员。自由填单：是指必须由您自行填写收款方相关资料的制单方式。此功能又依照收款方是建行账户或其他银行账户而操作不同，当您向建行账户转账时请选择收款方为建行，以保证交易的成功。操作页面如下图：当选择了收款单位为建行时，您需选择该单位账户所在的地区，选择后，点击“确定”按钮。在显示的画面中选择该账户的开户网点及输入账号、转账金额、用途等信息，点击“确定”按钮。在输入账号请注意按建行的要求完整的填入账号。系统自动查询该账户的账户名和开户行，并显示出来：若收款账户所在分行差不多开通了网上银行服务，则收款单位名称可由系统自动查询返回，若尚未开通网银服务，则还需填

14、写收款单位全称。如系统提示无法找到符合条件的记录，则有可能您输入的账号不对，请与收款方确认账号的正确性。依照企业的财务制度选择该笔交易的下一级复核员，输入交易密码，点击“确定”完成制单。制单成功主动收款：是指您主动将授权账户中的款项调划入自己企业名下的签约账户中，使用此功能划拨资金，制单和复核都由本企业的操作人员完成。当对方企业在对您发出的授权是转账的权限时（参见HYPERLINK l _授权治理授权治理），您能够使用此功能。倒进账：是指由您制单，发出授权的企业复核该笔单据，将授权账户中的款项调划入您名下的签约账户中的一类专门的网上转账形式。主动收款和倒进账的付款账户为授权账户，该账户的权限是

15、由发出授权的企业进行设置，即由发出授权的企业确定是否同意接收授权的企业做主动收款或只能做倒进账（参见HYPERLINK l _授权治理授权治理）。主动收款和倒进账的不同之处在于该笔单据由哪个企业复核，主动收款交易单据直接由同意授权方复核，倒进账交易单据由发出授权方复核。制单删除：制单员能够使用“制单删除”功能将自己的单据主动删除。但只有下级复核员尚未复核的单据才能够删除，如差不多复核(且不为最后一级复核)，则需通过“复核删除”的方法来删除一笔单据，或在复核和审批时选择“复核不通过”和“审批不通过”。点击需要删除的交易前面的圆点，出现一个黑色点则表明差不多选定该交易，然后输入交易密码，点击“删除

16、”，即可。批量付款（使用客户端软件）您能够使用此功能将您在客户端软件制好的单据上传上来。客户端软件下载点击我行网上银行登录页面右下角的“请下载企业客户端软件”，如下图：在弹出的提示窗口，选择“保存”，即可下载。客户端软件安装双击下载保存的“setup.exe”文件，依照安装程序提示默认选项进行安装。更新客户端参数文件制单员登录网上银行，点击“服务治理”“更新客户端软件参数文件”菜单，分不选择下载付款人名册和收款人名册。启动客户端软件，点击“名册设置”菜单，选择需要更新的文件类型（付款名册或收款名册）后，点击“导入”按钮，选择“-3更新客户端参数文件” 中下载的相应的参数文件后，点击“打开”按钮

17、即可完成更新。制作批量付款文件启动客户端软件，选择“批量制单”菜单，点击“新增”按钮，选择填入付款账户、收款账户、用途和金额，检查无误后，点击“确定”按钮，即可完成一笔单据的制作。全部单据制作完成后，点击“导出”按钮保存编辑完成的批量付款文件。批量付款制单制单员登录网上银行后，点击“制单”“批量付款”菜单，点击“扫瞄”按钮，选中相应的所保存的批量制单文件后，点击“确定”按钮，则能够完成多笔交易的制单。代发代扣代发代扣业务分为“单笔业务”与“批量业务”。1、“单笔业务”是专指企业账户对个人账户的资金划转，包括单笔代发与单笔代扣。您可使用该功能完成代发工资，代扣保险、代理报销等传统业务。开办单笔代

18、发代扣业务的前提：贵企业必须先与当地建行签订网上代发代扣协议，并提供用于办理网上单笔代发代扣业务的账号，该账户必须是网上银行签约账户。并在协议中指定在网上办理的单笔代发代扣的类型，不同的账号能够用于办理不同的网上代发代扣业务。操作步骤如下：选择单笔代发代扣项目（此项目已在协议中具体指定）输入收款/付款人的姓名、账号及代发代扣金额选择下级复核员，并输入交易密码交易成功2、“批量业务”指企业账户对个人账户的多笔批量资金对转。开办批量业务的前提同样必须是先与当地建行签订网上代发代扣协议，并提供用于办理网上批量代发代扣业务的账号。由于批量代发代扣业务并没有实时返回交易结果，您能够于次日在“查询”下的“

19、交易流水查询”中的“代发代扣流水查询”中查询代发代扣的结果，并对交易失败的记录进行重新处理。操作步骤如下：选择批量代发代扣项目（此项目已在协议中具体指定），并选择“代发代扣文件”（2） 系统解析上传的文件，并在页面予以显示。选择“下级复核员”并输入交易密码 您能够点击“查看明细”再次检查批量文件的正确性。（3）交易成功，等待复核员审核同样，制单员也能够使用“代发代扣单据删除”功能将下级复核员尚未复核的代发代扣单据主动删除。3.3.2复核与审批复核关于复核员来讲，“复核”的工作指审核由制单员依照流程指定给他处理的所有单据。付款复核：指对制单员制作的一般付款单据进行审核。代发代扣复核：指对代发代扣

20、单据（包括单笔代发代扣与批量代发代扣单据）进行审核；网上支付复核：对通过B2B进行网上交易款项支付的单据进行复核。关于审核无误的单据，依照事先设置的流程选择下一级不的复核员或是主管，选择“复核通过”，并输入交易密码。假如审核该单据发觉错误，则选择“复核不通过”。当复核员选择了“复核不通过”，则该笔单据将被直接删除。复核员可进行单笔交易的复核，也可进行批量复核（一次选择多笔交易进行复核）。在最后一个级不的复核员进行复核时，其能够选择即时提交银行处理，也能够设置操作当天之后7个工作日中的某一天提交银行处理。假如选择了定时处理，则最后一级复核员复核通过后，银行临时先保存该笔交易，待所选择的该日才进行

21、账务处理。因此复核员无法在复核提交时得到交易的处理结果。请在查询定时交易查询功能下查询该笔交易的处理结果。操作步骤如下：单笔复核：选择付款复核功能，系统显示需要复核的交易列表。如下图：选择其中一笔，点击“确认”。系统显示交易的详细信息，如下图。复核员可选择“复核通过”，并提交下一个级不的复核员接着复核。亦可选择“复核不通过”，从而删除该笔单据。假如您是最后一个级不的复核员，则能够看到定时交易的设置框，如下图。假如您不选择“定时处理”，则复核通过的单据会即时提交到银行进行账务处理，假如选择“定时处理”，则您能够选择进行账务处理的时刻。复核员如选择了“复核不通过”则将下级复核员（主管）尚未审核的单

22、据主动删除。每笔交易需要通过多少个复核员复核，由主管在“转账流程设置”功能中设置。温馨提示：定时是由复核的最后一级进行设置。单据设定后，如遇国家法定的节假日，该设定的单据将可不能执行。单据设定后，只能由设定人或主管删除，但必须提早操作，删除日当天已被执行或预备执行的单据，将不能删除。也能够选择短信通知：批量复核：选择付款复核功能，系统显示需要复核的交易列表。如下图：选择“批量复核提交至下一级复核员”，系统显示还需超过一级复核员复核的单据列表。选择“批量复核发送”，系统显示还需一级且当前复核员为最后一级的交易列表。以下以“批量复核发送”为例。选择可通过复核的交易（可选择多笔），选择【复核通过】，

23、输入交易密码，点击【确定】就可完成多笔交易的复核，将交易发送银行进行账务处理。选择多笔复核，银行将保存所有的交易，并排队依次进行账务处理，因此复核员不能即时得到交易的处理结果，请通过【交易流水查询】或【定时交易查询】功能进行查询。与单笔复核一样，假如您是最后一个级不的复核员，则能够看到定时交易的设置框，假如您不选择“定时处理”，则复核通过的单据会即时提交到银行，假如选择“定时处理”，则您能够选择进行账务处理的时刻。 审批当某笔交易的交易金额超过了“转账流程设置”中所设置的最大金额时，该笔交易通过全部复核员复核后，还需通过主管的审批才能够提交至银行。审批的操作与“复核”相同，如代发代扣审批的画面

24、：3.4治理设置主管通过治理设置功能对账户的授权、操作员及转账流程进行治理设置。治理设置类功能只对客户主管卡开放，对副主管卡只开放其中的操作员治理功能。3.4.1授权治理授权治理包括对外授权与接收授权两部分，由主管进行设置。发出授权与接收授权的双方均必须是网上银行企业客户服务的高级客户。一旦企业对外发出某笔授权且该授权被对方企业客户同意，则同意授权的一方就能够在发出方授权权限内主动进行查询或是转账。 发出对外授权点击“发出对外授权”按纽，系统出现以下画面。选择对外授权的账户，并输入同意授权方的客户识不号与对外授权的权限，输入交易密码，再点击确定发出该授权。其中若您选择授予对方转账的权限，就不能

25、同时给予倒进账的权限，反之亦然。倒进账是指由同意授权方的企业客户制作单据，由发出授权企业进行复核、审批的网上转账行为。关于发出的授权，不论对方同意与否，发出方均可随时收回。 同意对方授权点击“同意对方授权”按纽，系统出现以下画面：输入发出授权一方的客户识不号与相应的授权权限，输入交易密码，再点击确定就能够同意授权。其中输入的发出授权方必须是网上银行企业客户服务的高级客户且已向您发出了授权。您输入的所有内容必须与发出授权的企业设定的各要素完全相同，否则就无法成功同意授权。关于已同意的授权，在对方收回之前能够随时删除。3.4.2操作员治理操作员治理是指由主管或是副主管对其所辖的操作员进行各项业务治

26、理，包括增加操作员、删除操作员、修改操作员、空卡调配（只针对副主管）、注销空卡等。操作员的数量与您申请签约时所申请的IC卡数量相同，假如您觉得数量不够，或注销空卡后又想增加，则需填写申请表向当地银行申请增加。新增操作员：新增操作员的操作在“首次使用网上银行的设置”中已做介绍，那个地点就不再重复。删除操作员：由主管删除已分配角色的操作员，若该操作员处于某一业务流程的关键级不，则请先删除业务流程。关键级不是指在某一级不制单或是复核中，只有该操作员一人，没有可替代的其他人选，一旦删除该操作员则该流程就无法接着进行下去。此情况下执行删除时系统提示如下：当正常执行删除后，其原先使用的IC卡状态将变成空卡

27、。修改差不多资料：由主管对操作员及自身的差不多资料进行修改，操作员代码与操作员角色不同意修改。修改操作权限：由主管对操作员的可操作权限进行修改，如新分配其可操作账户、收回原有对某账户的权限等。修改状态：由主管将操作员的状态由“正常”改为“冻结”或由“冻结”改为“正常”，若操作员的状态被置为冻结，则不能再进行任何的业务操作。修改密码：当操作员遗忘了自己在网上银行的登录或是交易密码时，则能够由主管通过此功能进行强制重置密码。若主管自身遗忘了其在网银系统的登录或是交易密码，能够向当地建设银行的网银业务主办部门提出申请，进行恢复重置。注销空卡：主管能够对尚未分配角色的空IC卡进行注销，IC卡一旦注销，

28、就无法恢复。3.4.2转帐流程治理转账流程治理是指由企业主管对本企业网上银行交易流程的设置，通过流程的设置，不同交易金额的交易由不同的操作员来完成，从而达到企业安全控管的目的。增加转账流程增加转账流程功能在“首次使用网上银行的设置”中已做介绍，那个地点就不再重复。请参考“ HYPERLINK l _设置转账流程 设置转账流程”部分的介绍。删除转账流程：若主管要修改某一账号某金额的转账流程就必须先删除该笔流程。然后再重新进行设置。3.4.3代发代扣流程治理代发代扣流程治理是指主管对本企业代发代扣业务进行的流程治理，一个企业客户只有一个代发代扣流程，包括制单员和复核员，且不涉及到账户与金额。一旦设

29、置了流程，所有代发代扣业务均按流程设定的人员进行。同一流程级不可选择多个人员，其中任何一人复核通过即发往下一级进行复核，同一操作员在代发代扣流程中只能出现一次。在增加代发代扣流程的过程中请您务必在点击“完成订制”后再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭扫瞄器，否则系统将自动记录您在退出该功能前所定制的流程级不。若主管未对代发代扣业务设置流程，则不能办理网上代发代扣业务。输入交易密码，点击确定，按步骤进行操作。操作方法与设置转帐流程类似。 若企业要修改差不多订制了的代发代扣流程，就必须先删除该流程后重新增加。3.5服务治理3.5.1日志查询一般操作员能够查询本人在网上银行系统办理过的流水记录，

30、主管则能够查询所有操作员的网银日志。查询时输入起止日期，若起止日期相同且为当天，则查询当日日志，若二者不同，则查询历史日志。请选择查询条件查询结果3.5.1修改密码修改密码的功能在“服务治理”中，下图红色标出的位置。您能够在那个功能中修改您的网上银行登录密码、交易密码。输入您原来的登录或交易密码，输入两次新的密码，两次新密码必须输入一致，然后点击“确定”按钮，或直接按回车键，当系统校验信息正确，则修改密码成功。如下图：3.5.2帐户治理该功能仅向制单员与主管开放。制单员的“账户治理”的内容是对本人以往制单成功的转入账户记录进行设置不名、分类和排序等治理。主管的“账户治理”的内容是为签约账户设置

31、排列顺序、不名和类不等。一旦主管设置了账户排列顺序和不名，则制单员和复核员的页面也将按照主管的设置进行显示。类不维护假如要将账号进行分类首先应设置类不。点击“账户治理”，系统显示以下页面，点击“类不维护”。系统显示您已有的账户类不，您能够接着增加或删除。假如您从未设置过类不，则系统显示以下页面。输入您的交易密码，点击“增加”。 在页面上输入您需增加的类不名称及其显示的顺序，点击“确定”。设置排列顺序、不名及类不点击“账户治理”，系统显示以下页面，输入账户的筛选条件，亦能够不输，点击“确定”。 系统显示符合您输入条件的账号列表，假如没有输入条件，则显示全部账号。您能够为每一个账号设置不名、显示的

32、顺序及所属类不。点击账号前的方框，显示出“”则表示选定该账号进行设置。设置好，输入交易密码，点击“确定”。 假如是制单员，在“设置账户不名”的页面能够见到“删除”按钮，用于删除无需再用的历史成功收款账号记录。主管则没有“删除”按钮。3.5.3首页定制通过首页定制，您能够将自己最常用的功能定制为每次登录网上银行后看到的第一个页面，让您能更方便快捷地使用网上银行的服务。3.6事务通知事务通知是指企业操作员可在企业内部互相发送事务性的信息，达到信息通知、共享的作用。3.6.1事务信息设置只有主管才拥有该功能。主管能够通过事务信息设置中的新增设置，为其该企业的操作员设置是否拥有该功能，以及相应的接收信

33、息的人员3.6.2事务信息发送拥有事务通知功能的操作员可自由发送事务信息。3.6.3事务信息治理在此，操作员能够查询、删除自己历史的来件或是收件事务信息。3.6.4留言建议点击窗口右下角“留言建议”：您对我们的网上银行服务有任何的建议或是意见，都能够使用该功能向我们反馈，我们将不胜感激。VIP客户功能介绍在网上银行高级客户的基础上您能够申请成为VIP客户，使用网上银行VIP客户特有的功能。4.1多账户余额查询一般高级客户每次查询余额时只能选择不超过十个账户同时查询，VIP客户没有那个限制，可一次性选择多个账户进行余额查询。但账户越多，系统处理时刻越长，请尽量不要一次性选择太多账户。4.2次日余

34、额更新您能够设置第二天自动更新所有账户的余额，设置后，则第二天登陆后即可看到当天银行营业时刻开始前的账户余额。4.3异步查询定时余额更新客户设定一个更新的频率，网上银行自动到各地主机系统进行查询，客户登录系统后在账户信息查询页面显示最后更新的余额信息。更新的频率在异步查询功能中进行设置。定频率(每天)：每天处理一次，国家法定假日除外。定频率(每周)：每周指定日期处理，能够一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择的日期只限周一到周五执行。定频率(每月)：每月在指定的日期处理，能够一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择的日期遇国家法定假日将不被执行。4.4异步查询批量明细下载一般客户需下

35、载明细时必须先进行查询，且每次只能下载明细查询结果的当前页面。关于VIP客户提供批量下载明细的功能。客户一次性设置需查询的账号（不超过20个）、需要查询的时刻段，网上银行自动到各地主机系统进行查询，并将每个账号的明细记录形成一个文件，供客户下载。4.4.1明细下载设定由客户自行设定需查询的账号和时刻段，其中一次性设置的账号不得超过20个，开始日期和终止日期不能为空且为本年度，起止日期时刻段不能超过一个月。4.4.2明细下载客户设定了明细下载的条件后，第二天登录网上银行，在明细下载功能中可看到查询结果，每个账号的明细一个文件，客户可点击每个文件的链接，将文件下载保存在电脑中。4.5异步查询设定任

36、务维护操作人员进入本功能后可看到设置的所有异步查询任务，其能够选择自己所设置的无需接着执行的任务，将其删除。4.6按条件批量收款您可将名下的网上银行账户中的款项依照选定的条件，归集到同一签约账户下，实现企业客户的内部资金快速归集治理。收款条件：定额收款、定余额收款、零余额收款定额收款：依照客户指定的转账金额进行转账。定余额：付款账户留有一定的余额，将客户付款账户余额减去客户指定的金额作为转账金额进行转账。零余额：付款账户不留余额，将该账户上所有的资金都划至指定收款账号。要使用批量收款功能，首先应由主管设置操作流程。4.6.1批量收款流程治理4.6.2批量收款流程治理批量收款制单的流程图如下：主

37、管所设置的有权进行批量收款的制单员登录网上银行系统后，在批量收款功能中进行制单。 如选择定额收款，则制单画面如下：假如选择零余额或定余额，则制单画面如下：触发金额指您希望该笔应达到的最小交易金额，只有当交易金额超过您填写的触发金额，该交易才会发起。如：您设置了零余额，触发金额是50万，则当您账户的余额大于50万时才会将该账户的资金归集到指定收款账户上。当余额小于50万时，是不做归集的。关于某些经常需要进行收款的账号能够保存成模板，以后直接使用模板进行制单，免除每次都要选择付款账号的苦恼。在页面下方的“问题提示”中会提示您一些专门需注意的事项，包括部分账户无法做批量收款的缘故。4.6.3批量收款

38、复核主管设置的有权进行批量收款复核的复核员登录网上银行系统后，在批量收款复核功能中对单据进行复核。批量收款流程中最后一级复核员能够设置交易的处理时刻或频率。流程如下：点击需要复核的交易前面的圆点，再点击“确定”。其中：定时：选择具体日期定时处理，只能在7个工作日内选择定频率(每天)：每天处理一次，国家法定假日除外。定频率(每周)：每周指定日期处理，能够一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择的日期只限周一到周五执行。定频率(每月)：每月在指定的日期处理，能够一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择的日期遇国家法定假日将不被执行。执行时刻：由您自行指定该笔交易的执行时刻，请选择8点至17点中的一个时点。4.6.3查询交易结果和交易定制情况客户可通过“定时信息查询”中的“执行情况查询”功能查询所提交的定时交易的处理结果。也能够通过“定制情况查询”功能，查询所有交易的设置情况，包括未到时刻