六月中旬证券从业资格资格考试综合测试卷含答案和解析

1、六月中旬证券从业资格资格考试综合测试卷含答案和解析一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策的是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金公司【参考答案】：A【解析】基金管理人凭借专门的知识与经猃，运用所管理基金的资产，根据法律法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策。2、我国证券公司的设立实行（）。A、报备制B、审批制C、注册制D、备案制【参考答案】：B【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审

2、查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。3、为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。A、同业拆借市场B、回购协议市场C、证券流通市场D、证券发行市场【参考答案】：D【解析】政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。4、金融债券存续期间发行人应当于每年()前向投资者披露年度报告且应当于每年()前披露债券跟踪信用评级报告。（）A、6月30日：9月30日B、6月30日：12月31日C、4月30日；9月30日D、4月30日；7月31日【参考答案】：D【解析】金融债券存续期间，

3、发行人应当于每年4月30日前向投资者披露年度报告，年度报告应包括发行人上一年度的经营情况说明、经注册会计师审计的财务报告以及涉及的重大诉讼事项等内容。此外发行人应当于每年7月31日前披露债券跟踪信用评级报告。5、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（）。.不能在各业务部门之间进行比较.没有包含杠杆效应.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应.不能准确地衡量头寸规模控制A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：（1）不能在各业务部门之间进行比

4、较。（2）没有包含杠杆效应。（3）没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。6、证券营业部负责人强制离岗时间应当连续不少于（）个工作日。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：B【解析】证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。7、证券公司在营业场所保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料的期限不得少于（）。A、5年B、10年C、20年D、30年【参考答案】：A【解析】证券公司在营业场所保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料的期限不得少于5年。8、某有限责任公司股东会决定解散该公司该公司下列行为不符合法律规

5、定的有（）。股东会选派股东甲、股东乙和股东丙组成清算组，未采纳股东丁提出吸收一名律师参加清算组的建议清算组成立15日后将公司解散一事通知了全体债权人在清理公司财产过程中清算组发现公司财产仅够清偿80%的债务，遂通知债权人不再清偿清算组经职代会同意决定清偿债务前将公司办公家具分给股东A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】有限责任公司的清算组由股东组成，I正确。清算组应当自成立之日起10日内通知债权人。错误。清算组发现公司财产不足清偿债务的，应当依法向人民法院申请宣告破产。错误。公司财产在未按规定清偿债务前，不得分配给股东。错误。9、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为（

6、）。A、证券经纪业务B、资产管理业务C、融资融券业务D、投资银行业务【参考答案】：A【解析】证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。10、关于公开发行企业债券的条件，下列说法错误的是（）。A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元B、有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5000万元C、累计债券余额不超过公司净资产的40%D、最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息【参考答案】：B【解析】公开发行企业债券的股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元。11、

7、个人申请保荐代表人资格，要求最近（）年未受到中国证监会的行政处罚。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：C【解析】个人申请保荐代表人资格，应当诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。12、证券公司的自营业务，资金运用范围包括（）。I.债券II.股票III.证券投资基金份额IV.认股权证A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】证券公司自营业务，投资范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司债、企业债等上市证券以及证监会认定的其他证券。13、依据优先股票在公司盈利较多的年份里除了获得固定的股息之外能否参与

8、或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为（）。A、可转换优先股和不可转换优先股B、累积优先股票和非累积优先股C、参与优先股和非参与优先股D、可赎回优先股和不可赎回优先股【参考答案】：C【解析】C14、关于证券公司办理资产管理业务的一般规定，下列说法正确的有（）。I.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元II.证券公司办理集合资产管理业务，可以接受证券形式的资产III.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额IV.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【参考答案

9、】：A【解析】证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币形式的资产。15、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（）。A、协商定价方式B、询价方式C、上网竞价方式D、市价折扣方式【参考答案】：B【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。16、下列擅自改变公开发行证券所募集资金用途的个人，可对其处以30万元以上60万元以下的罚款的有（）。控股股东董事长实际控制人监事会主席A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】根据证券法第194条的规定，发行人、上市公司擅自改变公开发行

10、证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。17、我国证券公司短期融资券（）。I.不属于金融债券II.在银行间债券市场发行III.由证券公司依法发行IV.约定在一定期限内还本付息A、II、III、IVB、I、II、IVC、I、IID、I、IV【参考答案】：A【解析】2004年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布证券公司短期融资券管理办法，证

11、券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。18、以下不是外资股的是（）。A、S股B、N股C、H股D、A股【参考答案】：D【解析】A股是境内上市的人民币股票，不是外资股。19、按照证券公司代销金融产品管理规定的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（）。A、由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任B、由委托人和证券公司共同承担责任C、由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任D、由客户自己承担责任【参考答案】：A【解析】按照证券公司代销金融产品管理规定的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提

12、供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。20、风险的要素包括()。.风险因素.风险事故.风险时间.损失的可能性A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。21、A股账户按持有人分为（）。基金管理公司的证券投资基金专用证券账户证券公司自营证券账户一般机构证券账户自然人证券账户A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】人民币普通股票账户简称“A股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A股账

13、户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。22、关于股票价值的说法错误的是（）。A、股票的票面价值又被称为“面值”B、如果以面值作为发行价，被称为“平价发行”C、股票账面价值并不等于股票的市场价格D、股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值【参考答案】：D【解析】股票的票面价值又被称为“面值”，即在股票票面上标明的金额。A项正确。如果以面值作为发行价，被称为“平价发行”，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。B项正确。股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，但是，通常情况下，股票账面价值并不

14、等于股票的市场价格。C项正确。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。D项错误。23、下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（）。A、期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的B、证券交易成交额累计在50万元以上的C、获利或者避免损失数额累计在10万元以上的D、多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的【参考答案】：C【解析】根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以

15、外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。24、公司经营状况的好坏，可以从（）来分析。公司治理水平公司管理层质量公司规模公司合并A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司治理水平与管理层质量；公司竞争力；财务状况；公司改组或合并。25、下列关于客户资产托管的表述正确的是（）。I.资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的资产评估事务所或者中国证券监督管理委员会认可的其他机构II.定向资产管理合同约定的投资管理期限届满，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的

16、各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理III.证券公司、资产托管机构不需为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户IV.资产托管机构应当由专门部门负责集合资产管理计划资产的托管业务A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【参考答案】：D【解析】资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证券监督管理委员会认可的其他机构；证券公司、资产托管机构需为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。26、股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的股东通过。A、三分之一B、三分之二C、二分之一D、十分之一【参考答

17、案】：B【解析】中华人民共和国公司法规定，普通决议事项须经代表1/2以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表2/3以上表决权的股东通过方可作出。27、对于首次公开发行股票申请文件中需要发行人律师鉴证的文件发行人律师应做到（）。在该文件首页签名或签署鉴证日期律师事务所在该文件首页加盖公章在该文件首页注明“以下第页到第页与原件一致”律师事务所在该文件第页至第页侧面以公章盖骑缝章A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】A28、证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票，这是（）。A、审批制B、核准制C、审核制D、注册制【参考答案】：D【解析】证券监管部门公

18、布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票，这是注册制。29、根据中华人民共和国刑法，犯欺诈发行股票、债券罪的（）I.对其直接负责的主管人员和其他责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役II.对其直接负责的主管人员和其他责任人员处3年以下有期徒刑III.并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金IV.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、IV【参考答案】：D【解析】中华人民共和国刑法第一百六十条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、

19、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。30、以下不属于无面额股票特点的是（）。A、转让价格灵活B、为股票发行价格的确定提供依据C、便于股票分割D、发行价格灵活【参考答案】：B【解析】无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活；(2)便于股票分割。31、下列关于经纪业务禁止行为的说法中，正确的是（）。I.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖II.可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收III.不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便IV.不得散布谣言或其他非公开披露的信息

20、。、A、I、II、IIIB、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV【参考答案】：B【解析】证券经纪业务的禁止行为之一是不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收，故II项错误。32、下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。A、定期存款单的远期合约B、远期汇率协议C、远期利率协议D、单个股票的远期合约【参考答案】：A【解析】债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约33、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的是（）。I.在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人II.在证券经纪业务中，证券经纪商是

21、委托人，客户是受托人III.证券经纪商有义务为客户保密IV.证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：D【解析】在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。委托人的资料关系到其资产安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。34、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A、信贷B、储蓄C、股票D、信托【参考答案】：D【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设

22、立信托的方式。保证金中的证券应当记人转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记人转融通担保资金账户。35、期货交易所违背受托义务，擅自运用客户资金，对其可以采取的刑事处罚措施不包括（）。A、情节严重的，对单位判处罚金B、情节严重的，对单位的直接负责的主管人员，处1年有期徒刑C、情节特别严重的，对单位的直接负责的主管人员，处10万元的罚金D、情节特别严重的对单位的直接负责的主管人员处15年有期徒刑【参考答案】：D【解析】根据刑法第185条的规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对

23、单位判处罚金。并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特别严重的处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。36、证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。A、16:00前B、收市后C、22:00前D、开市前【参考答案】：D【解析】证券交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。37、对保荐代表人资格的申请，证监会自受理之日起（）个工作日做出核准或者不予核准的书面决定。A、10B、45C、20D、30【参考答案

24、】：C【解析】对保荐机构资格的申请，证监会自受理之日起45个工作日做出核准或者不予核准的书面决定；对保荐代表人资格的申请，证监会自受理之日起20个工作日做出核准或者不予核准的书面决定。38、经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于（）在深圳证券交易所正式启动。A、2009.6.30B、2009.10.23C、2010.1.1D、2010.2.20【参考答案】：B【解析】经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新

25、能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。39、股东大会作出特别决议，应当由出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之一【参考答案】：C【解析】普通决议，应当由出席会议的股东所持表决权的半数以上通过。股东大会作出特别决议应当由出席会议的股东所持表决权的23以上通过。40、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A、实业B、有价证券C、房地产D、第三产业【参考答案】：B【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。41、不属于银行业金融机构的是（）。A、中央

26、银行B、证券公司C、政策性银行D、信用合作社【参考答案】：B【解析】证券公司是非银行金融机构。42、下列属于证券法适用范围的有（）。股票的发行公司债券的交易政府债券的上市交易证券投资基金份额的上市交易A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】根据证券法第2条的规定在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易适用本法；本法未规定的，适用公司法和其他法律、行政法规的规定。政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法；其他法律、行政法规另有规定的，适用其规定。证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定。43、影响债券利率的因素主要有（）。借贷资

27、金市场利率水平筹资者的资信流通市场风险债券期限长短A、B、C、D、【参考答案】：B【解析】实际经济生活中，债券利率有多种形式，如单利、复利和贴现利率等。债券利率受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。44、证券金融公司说法不正确的是（）。I.根据证监会的决定设立，国务院履行审批手续II.证券金融公司可以是有限责任公司或者股份有限公司III.以营利为目的IV.证券金融公司开展转融通业务，应当以客户名义，在证券登记结算机构分别开立账户A、I、II、III、IVB、II、IVC、I、III、IVD、II、III【参考答案】：A【解析】根据国务院的决定设立，由证监会履

28、行审批手续；证券金融公司只能是股份有限公司；不以营利为目的；证券金融公司开展转融通业务，应当以自己名义，在证券登记结算机构分别开立账户。45、下列违规披露信息的情形中，应承担刑事责任的有（）。企业向股东提供虚假的财务会计报告某公司财务会计报告存在前期差错企业向社会公众提供隐瞒重要事实的财务会计报告企业对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东利益A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】根据刑法第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益

29、，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役。并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。46、金融市场分为有形市场和无形市场的依据是（）。A、按交割方式划分B、按是否存在固定的交易场所划分C、按市场中金融工具期限的长短划分D、按金融资产的发行和流通特征划分【参考答案】：B【解析】金融市场按是否存在固定的交易场所划分，可以分为有形市场和无形市场。47、证券投资基金的资金主要投向（）。A、实业B、邮票C、有价证券D、珠宝【参考答案】：C【解析】基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。48、证券公

30、司负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管的是（）。A、合规负责人B、董事会秘书C、审计委员会委员D、独立董事【参考答案】：B【解析】根据证券公司监督管理条例第21条的规定，证券公司没董事会秘书，负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管理按照规定或者根据国务院证券监督管理机构、股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项。董事会秘书为证券公司高级管理人员。49、债券清算原则是（）。A、净额交收B、实物交割C、延期交收D、利润冲减【参考答案】：A【解析】债券清算原则是净额交收。50、全国银行间市场债券交易采用的询价交易方式的交易步骤有（）。自主报价

31、格式化询价确认成交格式化报价A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】全国银行间市场债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价、确认成交=三个交易步骤。51、下列选项中，说法正确的是（）。A、公司解散或者被宣告破产，应由证券交易所决定暂停其股票上市交易B、子公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担C、证券公司代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款D、公司未弥补的亏损达实收股本总额14时股东大会应当在2个月内召开临时股东大会【参考答案】：C【解析】根据证券法第5

32、5条的规定，上市公司有下列情形之一的由证券交易所决定暂停其股票上市交易：公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载。可能误导投资者；公司有重大违法行为；公司最近3年连续亏损：证券交易所上市规则规定的其他情形。故选项A不正确。根据公司法第14条的规定，公司可以设立子公司子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。故选项B不正确。根据证券法第190条的规定，证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行52、以下属于信托的基本特征的有（）。所有权与利益权相分离信托财产的独立性信托无限责任信托管理的连续性V信托的不稳定性A、.VB、.C、

33、.D、.V【参考答案】：C【解析】信托的基本特征：(1)所有权与利益权相分离。(2)信托财产的独立性。(3)信托有限责任。(4)信托管理的连续性。信托管理的连续性安排，使信托成为一种具有长期性和稳定性的财产转移与财产管理制度53、下列选项中，说法正确的是（）。A、上海证券交易所规定，在会计年度结束后3个月内向上海证券交易所报送集合资产管理计划单项审计意见B、在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买人证券的权益归证券公司所有、客户融券卖出证券的权益归客户所有”的原则处理C、发行人和主承销商在发行过程中，应当按照中国证监会规定的要求编制信息披露文件，履行信息披露义务D、证券公司不得以自有

34、资金参与本公司设立的集合资产管理计划【参考答案】：C【解析】上海证券交易所的有关规定在会计年度结束后4个月内向上海证券交易所报送集合资产管理计划单项审计意见。故选项A不正确。在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买人证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。故选项B不正确。根据证券发行与承销管理办法第27条的规定，发行人和主承销商在发行过程中应当按照中同证监会规定的要求编制信息披露文件履行信息披露义务。发行人和承销商在发行过程中披露的信息应当真实、准确、完整、及时不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。故54、保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负

35、责人违反证券发行上市保荐业务管理办法，未诚实守信、勤勉尽责地履行相关义务的，中国证监会责令改正，并对其采取（）等监管措施。I.监管谈话II.责令进行业务学习III.出具警示函IV.认定为不适当人选A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、IID、II、III、IV【参考答案】：B【解析】以上选项全部都是证监会对保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违反证券发行上市保荐业务管理办法，未诚实守信、勤勉尽责地履行相关义务的监管措施。55、在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有()。.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值.如果估值日没有

36、市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日无市价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投

37、资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。56、关于期货合约描述正确的是（）。I.合约条款由买卖双方协商确定II.合约条款中规定了合约的最后交易日III.合约条款标准化IV.合约转让无须背书A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III【参考答案】：A【解析】期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。除了合约的价格没有在合约条款中规定外，其余如买卖品种、交割月份、最后交易日等都是

38、标准化的条款。期货合约可以直接在交易所买卖，无须背书。57、证券公司自营业务内部控制，下列说法正确的是（）。I.建立自营业务的隔日盯市制度II.健全自营业务风险敞口和公司整体损益情况的联动分析与监控机制III.完善风险监控量化指标体系IV.定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以净资本为核心的风险监控指标的潜在影响进行敏感性分析和压力测试A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【参考答案】：D【解析】证券公司进行自营业务内部控制时，应建立自营业务的逐日盯市制度。58、1988年以前，我国国债采用（）方式发行。A、通过商业银行销售B、通过邮政储蓄

39、柜台销售C、行政分配D、承购包销【参考答案】：C【解析】1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。59、影响国债销售价格的因素有（）。I.市场利率II.承销商承销国债的中标成本III.国债承销的手续费收入IV.承销商所期望的资金回收速度A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、I、III、IV【参考答案】：A【解析】除题目所述影响因素外，还有流通市场中可比国债的收益率水平；其他国债分销成本。60、下列选项中。属于操纵证券市场手段的有（）。假借他人名义或者以个人名义进行自营业务集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式

40、相互进行证券交易在自己实际控制的账户之间进行证券交易A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】1属于除内幕信息和操纵市场之外的证券自营业务的其他禁止行为。61、基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险处（）万元以上（）万元以下罚款。A、3；30B、10；30C、3；50D、10；50【参考答案】：B【解析】基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处十万元以上三十万元以下罚款，情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。62、在营业部经纪业务主要环节的操作规程

41、方面，证券账户管理包括（）等内容。.证券账户的开立.证券账户信息变更.证券账户查询.证券账户注销A、B、C、D、【参考答案】：C【解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。63、我国证券交易所采用的竞价方式是（）。I.集合竞价方式II.连续竞价方式III.价格优先方式IV.数量优先方式A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、IV【参考答案】：B【解析】我国证券交易所采用的竞价方式是集合竞价方式和连续竞价方式。64、有（）情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。净资本为人民币4000万元公司治理结构

42、存在重大缺陷风险控制制度不健全或者未有效执行最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。项，具有完善的公司治理和内部控制制度风险控制指标符合相关规定65、以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有（）。现在定约成交将来交割远期交易是非标准化的在场外市场进行在多数情况下都不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结期货交易则是标准化的，有规定格式的合约一般在场内市场进行A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】期货交易与远期交易有类

43、似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行。期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，多数在场内市场进行。另外，现货交易和远期交易以通过交易获取标的物为目的：而期货交易在多数情况下不进行实物交收而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。66、上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额（）的，应当由股东大会作出决议。A、三分之一B、三分之二C、百分之三十D、百分之五十【参考答案】：C【解析】根据公司法第121条的规定，上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议并经出席会议的股东所持表决权的25以上通过。67、自营业务

44、投资运作的最高管理机构是（）。A、董事会B、股东大会C、投资决策机构D、自营业务部门【参考答案】：C【解析】董事会是自营业务的最高决策机构；投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构；自营业务部门是自营业务的执行机构。68、证券交易所的监管职能包括对（）的管理。证券交易活动会员上市公司证券市场A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施组织和监督证券交易实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理对会员进行管理以及对上市公司进行管理。69、金融市场可以按照（）分为发行市场和流通市场。A、金融市场的重要性B、金融产品的期限C、金

45、融产品交易的交割方式D、金融工具发行和流通特征【参考答案】：D【解析】按金融工具发行和流通特征分类，分为发行市场和流通市场。70、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（）。A、到期收益率B、实际收益率C、持有期收益率D、名义利率【参考答案】：D【解析】债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。71、内幕交易构成犯罪，情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得（）倍以上（）倍以下罚金。A、1；5B、1；10C、3；10D、5；20【参考答案】：A【解析】刑法第180条规走：“证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金，情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。”72、客户在证券公司营业时间能够随时查询的