财富顾问岗位资格认证考前培训测试（第一章）

1、财富顾问岗位资格认证考前培训测试（第一章）您的姓名： 填空题 *_所属分行： 填空题 *_支行 填空题 *_网点 填空题 *_您的岗位： 填空题 *_1.私人银行业务是私人银行为（）提供（ ）、（ ）、（ ）（ ）的经营行为。 *A. 高净值客户(正确答案)B. 专业化(正确答案)C. 个性化(正确答案)D. 综合化(正确答案)E. 金融服务和非金融服务(正确答案)答案解析：私人银行业务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和非金融服务的经营行为。2.私人银行服务分为（）。 *A. 财务管理服务(正确答案)B. 资产管理服务(正确答案)C. 顾问咨询服务(正确答案)D. 私人

2、增值服务(正确答案)E. 跨境金融服务(正确答案)答案解析：私人银行服务分为财务管理服务、资产管理服务、顾问咨询服务、私人增值服务和跨境金融服务。其功能可以主要归纳为财富创造、财富增值、财富保全和财富传承四个方面。3.私人银行服务的功能为（）。 *A. 财富创造(正确答案)B.财富创造(正确答案)C.财富保全(正确答案)D.财富传承(正确答案)答案解析： 私人银行服务分为财务管理服务、资产管理服务、顾问咨询服务、私人增值服务和跨境金融服务。其功能可以主要归纳为财富创造、财富增值、财富保全和财富传承四个方面。4. 私人银行投资理财产品按照产品可分为（）。 *A. 现金管理类(正确答案)B. 固定

3、收益类(正确答案)C. 权益投资类(正确答案)D. 另类投资类(正确答案)E. 跨境投资类(正确答案)答案解析：私人银行投资理财产品是金融机构为满足私人银行客户在投资管理方面特定需求而提供的各类金融工具。按照产品可以分为现金管理类、固定收益类、权益投资类、另类投资类、跨境投资类等。5. 国外私人银行起源于（）。 单选题 *A. 十八世纪的英国B. 十八世纪的法国C. 二十世纪的美国D. 十六世纪的瑞士(正确答案)答案解析：国外私人银行起源于十六世纪的瑞士、发展于十八世纪的英国、兴盛于二十世纪的美国。6.（）中国农业银行私人银行正式成立,总部位于上海外滩26号。( )中国农业银行在上海发布首个私

4、人银行专属品牌“壹私行”提出主打“领导者定位”的战略方向。 *A. 2010年(正确答案)B. 2020年9月29日(正确答案)C. 2010年9月29日D. 2005年答案解析：2010年中国农业银行私人银行正式成立，总部位于上海外滩26号。2020年9月29日 中国农业银行在上海发布首个私人银行专属品牌“壹私行”提出主打“领导者定位”的战略方向。7. 境内私人银行现状（） *A. 市场机会巨大，行业蓬勃发展(正确答案)B. 品牌初步树立，服务理念日趋成熟(正确答案)C. 私人银行对接“资产端、财富端”，独特优势造就银行业新增长点(正确答案)D. 私人银行市场渗透率低、集中度低、存在弯道超车

5、机会。(正确答案)E. 亚洲华人富豪倾向于自己投资决策和操作，更关心财富创造。8. 私人银行业务特点（）。 *A. 以客户需求为出发点(正确答案)B. 重视客户关系(正确答案)C. 综合化服务(正确答案)D. 准入门槛高(正确答案)E. 私人银行专属产品多元化答案解析：解析：以客户需求为出发点。金融需求是高净值客户的主要需求（包括融资、财产保护、财富增值、财富传承、海内外金融服务相互补充的需求）重视客户关系。私人银行家的重要职能就是资产管理和客户关系管理，私人银行业务更加强调业务人员与客户之间的信任关系。综合化服务。对客户而言，主要是资产管理、规划投资并根据客户需求提供个性化服务。私人银行服务

6、利润要高于其他金融服务。准入门槛高。各商业银行划分标准不同。9. （）是高净值客户的主要需求 单选题 *A. 情感需求B. 增值服务C. 金融需求(正确答案)D. 个性化服务答案解析：金融需求是高净值客户的主要需求（包括融资、财产保护、财富增值、财富传承、海内外金融服务相互补充的需求）10. 私人银行家的重要职能就是资产管理和客户关系管理，私人银行业务更加强调业务人员与客户之间的（）关系。 单选题 *A. 工作关系B. 朋友关系C. 信任关系(正确答案)D. 委托关系答案解析：私人银行家的重要职能就是资产管理和客户关系管理，私人银行业务更加强调业务人员与客户之间的信任关系。11. 私人银行客户

7、需求覆盖多个领域且需求特征共性明显，包括（）。 *A. 投资领域(正确答案)B. 融资领域(正确答案)C. 财富传承(正确答案)D. 跨境需求(正确答案)答案解析：投资领域。不局限于中低风险的固定收益类理财产品。融资领域。我行私人银行客户主要为企业主，希望私人银行成为能够融资的平台。财富传承。财富传承目标的实现需要整合子女教育、移民留学、法律税务等方面的资源并提供与传承目标相配套的金融工具。跨境需求。资金的流动不是单向的而是在全球范围内追寻投资机会，在境内境外双向流动。12. 私人银行客户关系管理流程“四步循环工作法”包括（）。 *A. 聆听(正确答案)B. 建议(正确答案)C. 实施(正确答

8、案)D. 检视(正确答案)E. 询问答案解析：聆听。 （KYC过程）了解客户的情况及需求，是四步循环工作法的基础。建议。根据客户的风险承受能力及需求情况，提供投融资、顾问服务或增值服务的方案。建议是私人银行顾问服务的核心，是私人银行服务区别于传统零售业务的重要特点。实施。将方案付诸实现，实现产品、服务销售的过程，是私人银行实现机构盈利的重要组成部分。检视。对方案的实施进行动态监测，总结经验、调整不足，是实现再次实施及销售的前提。13. “四步循环工作法”中KYC过程在哪一步？（） 单选题 *A. 聆听(正确答案)B. 建议C. 实施D. 检视E. 询问14. （）是私人银行顾问服务的核心，是私

9、人银行服务区别于传统零售业务的重要特点。 单选题 *A. 聆听B. 建议(正确答案)C. 实施D. 检视E. 询问15. （）是将方案付诸实现，实现产品、服务销售的过程，是私人银行实现机构盈利的重要组成部分。 单选题 *A. 聆听B. 建议C. 实施(正确答案)D. 检视E. 询问16. （）是对方案的实施进行动态监测，总结经验、调整不足，是实现再次实施及销售的前提。 单选题 *A. 聆听B. 建议C. 实施D. 检视(正确答案)E. 询问17. 在工作中（ ）和（ ）这两步却通常容易被忽略。这是由于考核机制和工作习惯造成的。 *A. 聆听(正确答案)B. 建议C. 实施D. 检视(正确答案)

10、E. 询问18. 私人银行客户普遍被认为是（）投资者 单选题 *A. 成熟的(正确答案)B. 缺乏经验的C. 保守的D. 厌恶风险的19. 私人银行专属产品（）相对较高、( )较为多元化 *A. 风险(正确答案)B. 收益C. 投资标的(正确答案)D. 服务20. 私人银行专属产品体系分为（）等。 *A. 现金管理类(正确答案)B. 权益投资类(正确答案)C. 另类投资类(正确答案)D. 跨境投资类(正确答案)E. 财富传承类(正确答案)F. 固定收益类(正确答案)答案解析：私人银行专属产品体系：分为六大类。现金管理类 固定收益类 权益投资类 另类投资类跨境投资类财富传承类21. 私人银行专属

11、服务体系分为（）等。 *A. 资产配置服务(正确答案)B. 家族财富管理服务(正确答案)C.法律与税务咨询服务(正确答案)D.企业管理咨询服务(正确答案)E.增值服务答案解析：资产配置服务 家族财富管理服务 法律与税务咨询服务企业管理咨询服务22. 资产配置服务基于（）的可投资资产基本情况、风险属性、预期目标，结合经济和金融市场运行状态的分析和判断，以及对（ ）、( )、( ) 的掌握，进而为客户设计个性化资产配置方案的过程。 *A. 客户(正确答案)B. 各类金融产品(正确答案)C. 实物资产的风险(正确答案)D. 收益属性(正确答案)答案解析：资产配置服务基于客户的可投资资产基本情况、风险

12、属性、预期目标，结合经济和金融市场运行状态的分析和判断，以及对各类金融产品、实物资产的风险、收益属性的掌握，进而为客户设计个性化资产配置方案的过程。按照是否代客实施方案分为投资咨询和全权委托。23. 法律增值服务强调一站式、系统化、全过程和多层次。主要通过（）、( )、( )、法律讲座、会诊室咨询、( )等多种形式提供。 *A. 电话咨询(正确答案)B. 电子邮件(正确答案)C. 书面传真(正确答案)D. 见面咨询(正确答案)E. 口头咨询答案解析：法律与税务咨询服务:法律增值服务强调一站式、系统化、全过程和多层次。主要通过电话咨询、电子邮件、书面传真、法律讲座、会诊室咨询、见面咨询等多种形式

13、提供。税务服务围绕客户个人、家庭以及家族企业开展，打造全方位、多层次、一站式服务。提拱形多包括口头咨询、书面咨询、网络咨询与电话咨询。 是否任用推荐的专家完全由客户自己决定。24. 税务服务围绕客户（）、( )以( )及开展，打造全方位、多层次、一站式服务。提拱形多包括口头咨询、书面咨询、网络咨询与电话咨询。 *A. 个人(正确答案)B. 家庭(正确答案)C. 家族企业(正确答案)D. 事业发展25. 私人银行业务的风险特点（）： *A. 不可识别B. 风险识别的难度大(正确答案)C. 风险量化分析无法运用传统的计量方法和模型(正确答案)D. 风险监测与控制手段需要创新(正确答案)答案解析：私

14、人银行业务的风险特点：风险识别的难度大、风险量化分析无法运用传统的计量方法和模型、风险监测与控制手段需要创新。26. 私人银行业务面临的主要风险有（）。 *A. 信用风险(正确答案)B. 市场风险(正确答案)C. 操作风险(正确答案)D. 合规风险(正确答案)E. 声誉风险(正确答案)F. 技术风险答案解析：私人银行业务面临的主要风险有：信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险等27. 构建全面风险管理组织结构，商业银行应将（）纳入有效的管理和沟通范围； 单选题 *A. 提供第三方产品与服务的供应商(正确答案)B. 第三方产品与服务的使用方C. 客户D. 网点答案解析：加强私人银行业务

15、风险管理的对策：培育健康的风险管理文化，提倡”经营风险“的风险管理理念， 以最大化满足私人银行客户需求；构建全面风险管理组织结构，商业银行应将提供第三方产品与服务的供应商纳入有效的管理和沟通范围；培养高素质、具备专业水平的风险管理人才；建立全面的风险管理制度体系，遵循”有业务就有管理，有管理就有制度“的原则。28. 以下属于私人银行从业人员基本条件的有（）。 *A. 思维敏捷，具有独立分析能力、较强的逻辑思维能力、判断能力和决策能力；(正确答案)B. 爱好广泛，视野开阔，善于沟通和团队协作，具备较强的亲和力；(正确答案)C. 成熟稳重，吃苦耐劳，敢于担当，承受力强；(正确答案)D. 对客户需求和市场变化感知敏锐，具有很强的学习能力和应变能力；(正确答案)29. 以下属于私人银行从业人员道德规范的有（） *A. 树立保密意识(正确答案)B. 钻研业务，精益求精(正确答案)C. 积极进取，求实创新(正确答案)D.诚实守信，客观公正(正确答案)30. 投资者