资产支持专项计划宝瑞通ABS监管协议模版

1、xx一期资产支持专项计划收款账户和资金监管协议本xx一期资产支持专项计划收款账户和资金监管协议（下称“本协议”）由以下各方于xx年xx月 日在中国xx市签署。计划管理人：xx（xx）资产管理有限公司（或简称“xx”）法定代表人：xx住所：xx指派电子邮件：邮政号码：200000收款账户监管银行：xx银行股份有限公司xxxx支行（或简称“xx银行xxxx支行”）负责人：xx住所：xx指派电子邮件：邮政号码：100000原始权益人、资产服务机构：xxxx典当行有限责任公司（或简称“xx典当行”或“xx”）法定代表人：xx住所：xx指派电子邮件：邮政号码：100028鉴于：xx系经中国证券监督管理委

2、员会（以下简称“中国证监会”）批准的具有受托投资管理业务资格/资质的证券子公司，拟发起设立xx一期资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）并作为该专项计划的计划管理人，为认购人的权益管理、运用专项计划资产；xx自愿接受认购人的委托设立专项计划，为认购人的权益将其认购资金用于向原始权益人购买基础资产，由资产服务机构依照xx一期资产支持专项计划服务协议（以下简称“服务协议”）的规定为专项计划提供与基础资产及其回收关于的管理服务，向专项计划账户转付回收款。xx银行xxxx支行系一家依据中国法律合法设立和存续的商业银行的分支机构。xx和xx典当行拟委任xx银行xxxx支行依照本协议的规定为设立的专项计

3、划收款账户提供资金监管服务，xx银行xxxx支行自愿接受该委任，xx典当行作为资产服务机构和原始权益人接受并配合监管银行根据本协议对专项计划收款账户进行资金监管。4、xx银行xxxx支行具体执行本协议项下的监管义务。根据中华人民共和国协议法及其他关于法律法规的规定，本协议各方现就专项计划收款账户监管事宜达成协议如下：一、收款账户的开立若xx典当行担任资产服务机构的，xx典当行应于专项计划设立日当天或之前，根据服务协议开立专门用于接收基础资产造成或产生的回收款的人民币结算账户，即专项计划收款账户。户名：xxxx典当行有限责任公司帐号：*，开户银行：xx银行xxxx支行监管期间内，未经计划管理人和

4、监管银行书面同意，该账户不得开立网上银行，账户项下所有转账业务须在监管银行办公地点通过柜台办理相关手续 。若xx典当行作为资产服务机构根据服务协议被解任的，替代资产服务机构（或备用资产服务机构，根据具体情况而定）需另行开立专门用于接收基础资产造成或产生的回收款的人民币结算账户，具体账户信息须由当事各方另行签署补充协议明确。二、收款账户的使用与监管2.1xx典当行担任资产服务机构期间，应使用专项计划收款账户归集基础资产所造成或产生的全部回收款，不得使用其他任何银行账户归集基础资产回收款。监管期间，专项计划收款账户有资金入账时，xx典当行应通过指派电子邮件方式同时通知监管银行和计划管理人该笔费用是

5、否属于基础资产回收款，若属于基础资产回收款，则xx典当行不可撤销地授权监管银行无需经过xx典当行同意即可以无条件的将专项计划收款账户内基础资产回收款（不包括该等回收款在专项计划收款账户内造成或产生的银行利息，该等利息由xx享有）划转至专项计划产品托管账户（转账造成或产生的银行手续费由原始权益人xx典当行承担）。专项计划产品托管账户信息为：户 名：【xx证券（xx）资产管理有限公司xx一期资产支持专项计划】开户银行：【 】账 号： 【 】若专项计划收款账户入账资金不属于基础资产回收款，在取得计划管理人书面同意的情况下，监管银行可接受xx典当行的指令将该部分费用转至其他账户中。监管银行与资产服务机

6、构应于每月最后一个工作日对专项计划收款账户中的资金流水进行对账，如各方记账存在不一致之处，应尽快核对资金到账记录等资料文件资料，以纠正错误。收款账户监管银行应及时将对账情况和对账不一致的情况及问题解决的结果通知计划管理人。资产服务机构应于每月初的三个工作日内到监管银行打印专项计划收款账户上一自然月的资金交易明细，经资产服务机构和监管银行盖章后由资产服务机构以邮件方式报送给计划管理人。2.5 监管银行不得将xx典当行开立的专项计划收款账户与资产服务机构及原始权益人的任何其他账户合并，且不得将专项计划收款账户中的资金进行抵销或截留以用于偿还任何对监管银行所欠的债务。2.8 监管期间，如专项计划收款

7、账户被司法冻结或因其他情形而未能按本协议商定方式进行使用的，计划管理人应促使资产服务机构、且资产服务机构应依照计划管理人要求在监管银行开立新的人民币资金账户取代上述被冻结的账户专门用于接收基础资产回收款，并重新向监管银行出具授权书，将新开立的结算账户作为专项计划收款账户，但司法冻结的原因系因专项计划资料文件被依法认定为无效或可撤销的情形除外。资产服务机构应将相当于基础资产已冻结的回收款金额在回收款转付日划付至专项计划账户。三、监管银行的义务监管银行应定时或在计划管理人要求的其他时间随时将专项计划收款账户的收付款情况（包括现金流入、流出及结息情况）提供给计划管理人，而无须事先取得资产服务机构的任

8、何同意。监管期间内，当监管银行发觉或收到其他任何第三方拟对专项计划收款账户作出任何索偿或行动的通知时，监管银行将在不违反法律、法规关于规定的前提下及时通知计划管理人和资产服务机构。监管期间内，如发生下列事项，监管银行应不迟于该事项发生后第 1 个工作日内通知计划管理人：资产服务机构提出更换专项计划收款账户或专项计划收款账户预留印鉴的要求； 资产服务机构要求动用专项计划收款账户中的资金，而该项动用违反本协议的商定。此种情况下，监管银行应拒绝资产服务机构的上述拨付指令。四、业务监督4.1 监管银行和计划管理人对资产服务机构的监督监管期间，监管银行应依据本协议的规定监督并记录专项计划收款账户的资金划

9、拨。对于资产服务机构作出的任何违反本协议商定的资金拨付指令，监管银行及时通知计划管理人并拒绝该指令。4.1.2监管银行发现资产服务机构有违反本协议的行为，应及时以书面形式通知计划管理人，并书面形式通知资产服务机构限期纠正，资产服务机构收到通知后应及时核对确认并以书面形式对监管银行发出回函。在限期内，监管银行有权随时对通知事项进行复查，督促资产服务机构改正。4.1.3 计划管理人发现资产服务机构有违反本协议的行为，有权书面通知监管银行，监管银行收到通知后应及时依照本协议商定实施监督行为。4.2 计划管理人对监管银行的监督计划管理人有权随时调看专项计划收款账户中的资金进出情况，查看专项计划收款账户

10、的明细记账、原始凭证和银行对账单等相关资料文件。计划管理人发现监管银行的行为违反本协议的规定，应及时以书面形式通知监管银行限期纠正，监管银行收到通知后应及时核对并以书面形式对计划管理人发出回函。在限期内，计划管理人有权随时对通知事项进行复查，督促监管银行改正。监管银行对计划管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，计划管理人有权依据本协议要求监管银行承担违约责任。4.3 监督协助4.3.1 原始权益人、资产服务机构和监管银行有义务配合和协助计划管理人依照本协议对专项计划收款账户进行监督、核查。原始权益人、资产服务机构或监管银行无正当理由，不得拒绝、阻挠计划管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖

11、延、欺诈等手段妨碍计划管理人进行有效监督。五、协议主体的变更和权利义务的转让监管银行的解任。计划管理人有权解任监管银行。计划管理人解任监管银行的，应向监管银行发出书面解任通知，该通知中应注明监管银行解任的生效日期。计划管理人发出监管银行解任通知后，监管银行应继续履行本协议项下监管银行的全部职责和义务，并接受计划管理人的监督，直至下列日期中的较晚者：（a）计划管理人任命继任监管银行生效之日；（b）监管银行解任通知中确定的日期。在此期间内监管银行有权继续收取监管费。在继任监管银行被任命后，在符合被解任的监管银行相关业务规定的前提下，被解任的监管银行应协助计划管理人和xx典当行向继任监管银行移交与专

12、项计划收款账户关于的全部账户记录、银行单据和账户资金。被解任的监管银行办理必要交接所造成或产生的费用应由其自身承担。除了本条所规定的情形之外，计划管理人不得解任监管银行，且监管银行不得转让其在本协议项下的权利义务（因业务需要须委托xx银行股份有限公司其他机构的除外）。监管银行的解任事件在本协议项下，构成监管银行解任事件的事件包括：（1）监管银行被依法取消了资金监管业务的资格/资质或计划终止该项业务；（2）监管银行违反了其在本协议项下任何主要义务，且该等违约行为自发生之日起延续超过 15 个工作日；（3）监管银行在本协议或其提交的其他资料文件中所作的任何陈述、证明或保证，被证明在做出时是虚假或错

13、误的；（4）评级机构对监管银行的长期主体信用评级降至 A 级及以下；（5）发生与监管银行关于的丧失清偿能力事件。5.7 继任监管银行的委任计划管理人和资产服务机构应保证其所选任的继任监管银行将作出以下承诺：即继任监管银行一经任命，继任监管银行即成为原监管银行在本协议项下所有专项计划监管职能的承继者，并应承担原监管银行在本协议项下的所有职责、责任和义务。任何继任监管银行一经接受任命，将做出本协议中原监管银行做出的所有陈述和保证，并享有本协议项下作为监管银行的全部权利，承担本协议项下作为监管银行的全部义务。六、计划管理人的更换6.1 除根据标准条款的规定须向有监控权的资产支持证券持有人大会委任的继

14、任计划管理人转让的情形外，计划管理人不得转让其在本协议项下的任何部分或全部权利和义务。计划管理人根据标准条款的规定向继任的计划管理人转让其在本协议项下的全部权利和义务的，该等转让经书面通知本协议其他各方后对该方生效。6.2 任何继任计划管理人一经接受任命，将做出本协议中原计划管理人做出的所有陈述和保证，并享有本协议项下作为计划管理人的全部权利，承担本协议项下作为计划管理人的全部义务。在继任计划管理人取得任命前，原计划管理人应继续履行本协议项下计划管理人的全部职责和义务。6.3 根据相关法律法规的规定，管理人可能以独资或者控股方式设立具有独立法人资格/资质的从事资产管理业务的子公司。如发生上述情

15、形，管理人有权将专项计划资料文件中由管理人享有的权利和由管理人承担的义务转让给上述从事资产管理业务的子公司，协议各方在此承诺，同意上述转让，协议各方无须就此项变更另行签订协议。但发生上述转让前管理人应以信息披露的形式进行通知。七、资产服务机构的更换除根据服务协议被解任外，资产服务机构不得转让其在本协议项下的任何部分或全部权利和义务。有监控权的资产支持证券持有人大会根据服务协议的商定委任替代资产服务机构或启用备用资产服务机构的，计划管理人应通知监管银行，并促使替代资产服务机构或备用资产服务机构在监管银行开立独立的人民币资金账户作为专项计划收款账户，并接受监管银行的监管。除经计划管理人和监管银行书

16、面同意对本协议的内容作出适当修订外，任何继任资产服务机构一经接受任命，将做出本协议中原资产服务机构做出的所有陈述和保证，并享有本协议项下作为资产服务机构的全部权利，承担本协议项下作为资产服务机构的全部义务。在继任资产服务机构或备用资产服务机构取得任命前，原资产服务机构应继续履行本协议项下资产服务机构的全部职责和义务。继任资产服务机构或备用资产服务机构取得任命后，原资产服务机构应依照服务协议及本协议的商定与继任资产服务机构或备用资产服务机构办理交接手续，包括但不限于将其占有的回收款或其他应属于专项计划的资金划付至继任资产服务机构或备用资产服务机构在监管银行开立的专项计划收款账户。八、收费标准监管

17、银行按年收取监管服务费，收费标准人民币伍万元/年，专项计划设立日一次性收取，专项计划存续期间，按自然年收取。九、协议终止8.1专项计划终止且专项计划资产分配完毕，本协议终止。8.2本协议终止时，本协议项下违约条款、争议解决条款仍然有效。十、违约责任 任何一方违反本协议的商定，视为该方违约，违约方应向其他方赔偿因其违约行为而遭受的直接损失。十一、法律适用和争议解决10.1本协议的订立、生效、履行、说明、修改和终止等事项适用中国法律。10.2凡因本协议引起的或与本协议关于的任何争议，由各方协商解决。如各方在争议发生后 30 个自然日内协商未成，任何一方可向管理人所在地的人民法院提起诉讼。10.3除各方发生争议的事项外，各方仍应当本着善意的原则依照本协议的规定继续履行各自义务。十二、协议生效本协议自各方法定代表人（负责人）或授权代表签字并加盖公章之日起设立，自专项计划设立之日起生效。十三、其他12.1本协