中国某银行CFP培训班第二期2

1、中国工商商银行CCFP培培训班第第二期22nd tesst班别: A 组组别:_ 姓名名:_1.( )1.家庭庭资产负负债表与与收支损损益表间间有何关关系?A)以市价计计算的资资产负债债表，期期初与期期末净值值的差异异=当期储储蓄B)以成本计计算的资资产负债债表，期期初与期期末净值值的差异异=当期储储蓄C)以成本计计算的资资产负债债表，期期初与期期末净值值的差异异=当期储储蓄+当期资资本利得得D)以市价计计算的资资产负债债表，期期初与期期末净值值的差异异=当期储储蓄-固定资资产折旧旧2.下列何者者不是储储蓄的用用途?A)定期定额额投资基基金B)购买月缴缴储蓄险险C)缴房贷本本金D)缴定期寿寿险

2、保费费3.( )如依目前前水平供供应子女女念私立立大学含含住宿44年所需需的经费费为100万元；若学费费涨幅以以5%，投投资报酬酬率以88%估计计，从子子女出生生后每月月要储蓄蓄多少钱钱才能达达到子女女高等教教育金目目标?以18年准准备期计计算求最最接近值值。A)501元元B)536元元C)562元元D)598元元4.( )小龄刚从从大学毕毕业，计计划出国国留学，预预计准备备金额440万。以以目前44万的积积蓄与每每月10000元元储蓄来算算，若年年投资报报酬率110%，应应储蓄几几年才能能达成留留学计划划?A)9年B)10年C)11年D)12年5.( )一年前规规划时以以股票550万，报报酬

3、率110%，5年后累累积800.5万万购车。现在股票跌跌10万剩剩下400万，若若预定购购车时间间与目标标额不变变，假设设未来投资报酬酬不变，未未来4年每年年要增加加多少投投资在股股票上才才能达到到原定目标?第第一年要要增加的的投资为为现在就就投资。A)2.6万万B)3.5万万C)4.3万万D)4.7万万6.( )根据目标标现值法法，王先先生目前前有资产产50万，理理财目标标为5年后购购屋500万，100年后子子女留学学基金330万，200年后退退休基金金1000万，张张先生依依风险承承受度设设定合理理的投资资报酬率率为6%，退休休前每年年要储蓄蓄多少钱钱才能实实现未来来三大理理财目标标?A)

4、2.3万万B)2.5万万C)2.7万万D)2.9万万7.( )30岁未未婚的李李小姐理理财目标标为555岁时退退休。每每个月有有30000元可可以用330年。目前的的财务情情况，有有存款22万，国国内平衡衡式基金金5万，无无负债。月收入入35000元，投投资报酬酬率假设设为6%，针对李李小姐的的家庭财财状况，要要达到理理财目标标，每个个月消费费预算应应订为多多少?(取最接接近者)A)27000元B)28000元C)30000元D)32000元8.( )根据股价价评估模模式现金金股利折折现法，若若每股现现金股利利为2元，股股息成长长率为110%，投投资人要要求的投投资报酬酬率为115%，合合理的

5、股股价为多多少?A)13.33元B)20元C)40元D)44元解析:(2元*1.11)/(0.115-00.1)=444元9.( )封闭型基基金与开开放型基基金的差差异叙述述，何者者错误?A)封闭型基基金必须须上市交交易，开开放型基基金可以以不上市市B)封闭型基基金的单单位数固固定，开开放型基基金的单单位数不不固定C)封闭型基基金价格格由市场场决定，不不一定等等于净资资产价值值D)投资标的的相同，开开放型基基金的绩绩效表现现不如封封闭型基基金。10( )债券的风风险叙述述，下列列何者正正确?A)所有的债债券都有有利率风风险B)所有的债债券都有有提前赎赎回风险险C)所有的债债券都有有流动性性风险

6、D)所有的债债券都有有信用风风险中国工商商银行CCFP培培训班第第二期22nd tesst班别: B组别:_ 姓名名:_1.( )一个理财财目标应应该包含含的因素素，包括括哪些?A)目标名称称、目标标优先级级、离目目标年数数、期望望报酬率率、届时时需求额额B)目标名称称、目标标优先级级、风险险承受度度、投资资经验值值、届时时需求额额C)目标名称称、风险险承受度度、离目目标年数数、期望望报酬率率、届时时需求额额D)目标名称称、现有有的资产产与储蓄蓄状况、离目标标年数、风险承承受度2.( )理财规划划流程中中，何时时适合将将金融产产品推荐荐给客户户?A)理财目标标需求面面谈时B)财务分析析时C)风

7、险属性性分析时时D)完成理财财规划报报告书后后谘商面面谈时3.( )单身不婚婚族，无无依赖人人口者，应应该投保保的险种种不包括括哪一项项?A)失能险B)医疗险C)寿险D)退休年金金4.( )下列哪一一种保险险是依照照职业等等级收取取不同保保费?A)寿险B)养老险C)伤害保险险D)健康保险险5. ( )投资型保保单与传传统寿险险保单的的区别，下下列叙述述何者错错误?A)传统保单单由保险险公司承承担投资资风险，投投资型保保单由保保户承担担投资风风险。B)传统保单单以自然然保费计计算，投投资型保保单以平平准保费费计算。C)传统保单单以以保保障或储储蓄为主主，投资资型保单单结合保保障与投投资的功功能。

8、D)传统保单单由保险险公司以以一般账账户统一一管理，投投资型保保单为分分离账户户。6.( )根据目标标现值法法，王先先生目前前有资产产50万，理理财目标标为5年后购购屋500万，100年后子子女留学学基金330万，200年后退退休基金金1000万，张张先生依依风险承承受度设设定合理理的投资资报酬率率为6%，退休休前每年年要储蓄蓄多少钱钱才能实实现未来来三大理理财目标标?A)2.3万万B)2.5万万C)2.7万万D)2.9万万7.( )30岁未未婚的李李小姐理理财目标标为555岁时退退休。每每个月有有30000元可可以用330年。目前的的财务情情况，有有存款22万，国国内平衡衡式基金金5万，无无

9、负债。月收入入35000元，投投资报酬酬率假设设为6%，针对李李小姐的的家庭财财状况，要要达到理理财目标标，每个个月消费费预算应应订为多多少?(取最接接近者)A)27000元B)28000元C)30000元D)32000元8.( )投资组合合效率前前缘，代代表的涵涵义为何何?A)在此联机机上的投投资组合合报酬率率最高B)在此联机机上的投投资组合合风险最最低C)在此联机机上的投投资组合合是综合合考虑报报酬率与与风险后后最有效效率的投投资组合合D)投资人选选择此联联机上的的各种投投资组合合，所带带来的效效用相同同9.( )假设某投投资组合合的报酬酬率呈现现常态分分配，平平均报酬酬率为88%，标标准

10、差为为20%，若损损失超过过设定损损失率的的机率为为2.55%，则则此预设设的最大大损失值值应为多多少?A)-12% B)-20% C)-28% D)-32%10( ) .投资规划划与理财财目标配配合的原原则，下下列叙述述何者错错误?A)对于短期期的目标标，应该该选择积积极的投投资工具具来达成成B)对于有金金额弹性性的目标标，可以以选择较较积极的的投资工工具C)投资报酬酬率的最最低标准准，应要要超过目目标的支支出成长长率D)以资产运运用达成成理财目目标现金金流量的的报酬率率，叫做做内部报报酬率答案:A 班BDA5 I/Y，18nn，-100PV, CPPT FFV 224.007 届届时学费费

11、需求额额 224.007 FFV，8/112=00.66667 I/YY，18*12=2166 n，CPTT PMMT -0.005011，5011元D10/112=00.83333 I/YY, -10000PMMT, -4000000PV, 40000000FVV, CCPT N 1142, 1442/112=111.884C此题特别别写明第第一年要要增加的的投资为为现在就就投资，因因此应用用期初年年金(若未特特别指明明通常用用期末年年金) 先把计计算器调调整到期期初年金金设定BBGN，在在计算880.55FV，10ii，4n，-400PV，CPTT PMMT 44.2997，D50FVV，

12、6i，5n，CPTT PVV-377.3663购屋屋目标现现值30FVV，CPTT PVV -116.7752 子女教教育金目目标现值值100FFV，CPTT PVV -331.1180 退休目目标现值值37.3363+16.7522+311.1880=885.2295 现值总总需求85.2295-50=35.2955 现值值不足额额-35.2955 PVV，6i，20nn，CPTT PMMT -2.9903 需靠年年储蓄挹挹注额D-30000 PPMT，0.55i，3600n，CPTT PVV 50003775-700000PPV，6i，25nn，CPTT FVV 30004331，5000

13、3755-30004331=119999441999944 FV，0.55i，3000n，CPTT PMMT -2899 335000元-2889元=32211元元DDAB班:ADCCBB50FVV，6i，5n，CPTT PVV-377.3663购屋屋目标现现值30FVV，CPTT PVV -116.7752 子女教教育金目目标现值值100FFV，CPTT PVV -331.1180 退休目目标现值值37.3363+16.7522+311.1880=885.2295 现值总总需求85.2295-50=35.2955 现值值不足额额-35.2955 PVV，6i，20nn，CPTT PMMT -2.