银行对公存款统计分析管理办法模版

1、对公存款统计分析管理办法编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx目 录 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc371061416 修改与审批记录 PAGEREF _Toc371061416 h 3 HYPERLINK l _Toc371061417 第一章总则 PAGEREF _Toc371061417 h 4 HYPERLINK l _Toc371061418 第二章组织职责 PAGEREF _Toc371061418 h 4 HYPERLINK l _Toc371061419 第三章工作程序 PAGEREF _Toc371061419 h 5 HYPERLINK

2、l _Toc371061420 第四章附则 PAGEREF _Toc371061420 h 7 HYPERLINK l _Toc371061421 附件： PAGEREF _Toc371061421 h 7总则为规范银行(以下简称“本行”)对公存款统计分析和管理，便于全行统一监控，统一考核，以促使对公存款延续、稳定、健康发展，根据国家金融政策及关于法规和银行公司业务基本制度等相关规定，结合本行实际，制定本办法。本办法适用于本行对公存款统计分析和管理。本办法所称对公存款,是指属于银行结算业务范围内开户的企业、事业单位、机关团体结算户和专户存款等所有存款(除储蓄存款、银行等金融机构同业存款外所有存

3、款)。本办法所称经办行特指经办存款业务的分行、支行、各类营销推广中心以及市场拓展部等机构。组织职责总行职责：负责全行对公存款的全面管理，牵头沟通协调各关于部门，积极开展对公存款工作；负责对公存款制度、办法的制定和计划的编制，并进行实施、检查和监控；负责汇总统计对公存款综合数据，收集整理资料文件资料，进行综合分析，有针对性地提供增加存款的建议、措施、依据，供领导决策；负责信息的开发，组织对公存款的市场调查，预测对公存款变化，总结交流经验。总行职责：负责根据对经办行核定的对公存款目标在全行汇总下发；负责对经办行存款指标履行情况的考核。各经办行职责：负责本经办行对公存款管理工作，并及时进行对公存款各

4、种规章制度和计划的落实、贯彻、履行；负责对公客户存款的组织、服务、管理、动态监测、预测和对公存款的结构分析；负责收集信息、市场调查、业务规划，开拓对公存款市场新领域，挖掘对公存款的增长点；负责本经办行对公存款的统计、综合分析、监测、预测、上报等工作；负责本经办行对公客户档案的建立、管理和监测，以及各类报表及基础资料文件资料的装订、保管和存档等工作。工作程序总行根据本行战略规划、资产负债计划编制当年对公存款总目标计划。总行将编制的对公存款总目标计划上报，经研究批准后确定对公存款总目标。做好对公存款分析，主要有四个方面：分析对公存款总额计划执行情况；分析对公存款结构分布情况；分析对公存款业务发展中

5、的各种比例关系；分析对公存款工作的开展等情况。每月撰写对公存款分析报告，按要求报送。报告主要分为三个部分：基本情况概述。简明扼要地说明对公存款的总量、结构分布、履行计划情况；主要情况和做法。要求概述三点：一是基本特点概述；二是主要原因概述，要求抓住主要原因进行重点分析；三是主要工作概述，总结经验，找出差距；措施和预测。主要报告当期对公存款中存在的突出问题，预测今后一定时期发展趋势，提出措施和建议。总行要根据本行存款增长计划和各经办行具体情况对存款目标进行分解。经办行制定并实施存款履行计划。根据总行下达的计划任务制定经办行对公存款履行计划；经办行在日常工作中要把拓展与稳定对公存款作为重点，其主要任务：要对本经办行的对公存款客户进行定时或不定时的走访服务，主动收集、整理和分析客户动、静态状况；保持与对公客户的密切沟通，以稳定和增加存款；加强对公存款客户的营销推广、信息搜集与反馈工作，最大限度挖掘新的存款增长点；对公存款出现大额存款变更时，应及时向总行汇报其原因；对于重点开发对象和重大对外沟通协调工作应及时请示，上报总行。总行定时或不定时组织召开由总行相关部门和各经办行行长参加的对公存款情况分析会，分析竞争态势，总结交流经验，确定工作重点，确保所有目标的履行；牵头沟通协调内外关于部门，积极协