精算考试介绍

1、保险精算职业及精算师考试2012.3珠海1保险的四大领域 商业保险：金融三大支柱之一，寿险、非寿险等。社会保险：社会保障的主体。 医疗保险，养老保险，工伤保险， 失业保险，生育保险等风险管理 金融风险管理、项目风险 管理，企业风险管理。精算 不单是计算保险费。是风险的度量与控制。应用于金融投资各领域2保险的基本功能经济保障功能：不可取代性资金融通功能：长期性，巨大规模性 资本市场上的最大机构投资者。防灾减损功能（风险管理功能）社会管理功能 社会信用管理；社会关系管理； 危机管理3行业地位国民经济的支柱产业与工农业生产；与金融业与贸易与交通运输与医药行业：病人，医生，医院，医院财产， 都需要保险

2、的保障。与财政部门与家庭及个人经济保障与科学技术的发展4中国保险业发展现状风险无处不在，现代社会的风险在广度和深度上 更为严峻作为风险管理的工具，保险在我国 发展迅速， 但仍处于起步阶段：5保费收入不断增长19992007年中国总保费收入6发展状况：保险深度保险费收入占GDP的比重 中国：3% 美国：10% 日本：11% 瑞士：13% 英国：16% 世界平均：8.1%7发展状况：机构类型与数量保险公司 110余家。 美国6000多家，英国840多家， 瑞士120多家，香港200多家经纪公司 少数。代理公司 大量；规模小公估公司 少数；规模小咨询机构 基本上空白8保险公司数量“爆炸式”增长 19

3、88：1 1991：3 1997：10 2000：20多家 2004：80余家 2007：110 余家（保险公司的大规模性）9其中：保险公司的类型已有：财产保险公司， 人身保险公司， 信用保险公司， 健康保险（医疗保险）公司， 养老保险公司， 农业保险公司， 再保险公司， 资产管理公司10尚缺（单纯从险种方面看）： 责任保险公司； 保证保险公司； 汽车保险公司； 房屋保险公司； 意外险保险公司； 医疗责任保险公司； 保险咨询公司； 精算公司 （什么是朝阳行业？）11外资公司较多截至2007年12月，外资保险公司情况：共有43家外资保险公司在中国设立了58个营业机构（含筹建）；其中寿险公司34家

4、，产险公司24家，再保险公司4家；外国机构设立了139家代表处；12市场潜力2005年的两个重要指标：保险密度（人均保险费收入）世界平均为512美元，中国为47美元，中国在世界排名第72位。13保险深度（保险费收入/GDP）世界平均为8.1%，中国为2.7%，在世界排名第42位。14普及率： 美国寿险80 日本寿险90，本保险产品的消费在居民在金融资产中的比重：25.3% 接近定期存款的比重15我国普及率？1/5的公民购买个人保险7%的公民及15%的工商机构购买财产保险，财产保险的普及率不足5%，大中企业的投保率不到50% 16中美个人金融资产构成比较美国现金和银行存款 15.5股票和股本投资

5、 27.5保险和养老金 29.8普及率高中国现金和银行存款 74.9股票和股本投资 7.1保险和养老金 4.7普及率低17可知，各项指标都远远低于世界平均水平，中国的保险市场远远没有开发出来。同时，中国有13亿人口和快速发展的经济，在未来20年内有可能成为世界最大的保险市场之一。 所以，中国保险市场潜力巨大。18市场前景养老保险 老龄化，社会养老保障不足，商业年金市场潜力大，以房养老财产险 规模和种类需求大医疗险、护理险责任险投资理财、资产管理金融保险集团化、银行保险、存款保险19广东市场经济巨人保险巨人：中国最大的保险市场 保险费收入：第一位，占全国11%但，深度、密度都是全国平均水平经济与

6、收入水平正接近“保险临界点”：达到一定收入水平后，保险加速度发展20保险职业：人才需求朝阳行业，公司数量少，正在快速增长中；每一家公司都在扩张机构类型在不断增多业务范围不断拓展，层次提高，对人才的要求在提高社会保险管理部门 少数几个需要不断扩充的政府部门风险管理：人才缺乏更为严重21精算职业什么是精算学专门研究如何处理保险业及其他金融业中各种 风险问题 的 定量方法和技术 的学科。是保险业、金融投资业和社会保障事业发展的基础。 风险问题：保险业，金融投资业，社会保障事业的核心问题（处理对象即是风险）22什么是精算师是经过金融保险监管部门认可其从业资格的个人。在数学、统计、金融、保险、财务等方面

7、具有广泛的技能，从事评估风险、厘定保险费率、提留准备金、安排分保额和进行风险管理等工作。在保险公司、商业银行、金融中介、社会保障等处理风险的领域，精算师都能发挥作用。 23与会计师、律师和医生等职业相比，精算师是一项人数不多、专业性更强的职业。在美国，在多年来对250种职业进行的评定和排名中，精算师通常都会被评为排名第一的职业；在国内，被誉为“王牌金领职业”24随着保险市场的开发，中国需要更多精算人员，未来十年达万名以上精算师但培养工作还刚刚开始，各类精算师的数量加起来还只有300余人，无法满足中国保险业、银行业、投资业和社会保障事业发展的需要。因此，培养精算人才是一项紧迫的任务。 253、友

8、邦-中大精算中心是友邦保险公司与中山大学共同建立的非盈利学术机构。 成立于1996年，是华南地区唯一的北美精算师考试中心，中国最早者之一。中心主要工作： 为报考者提供报名和安排考试、 协助并资助在校学生参加SOA资格考试， 为社会人士提供咨询、外借资料等服务 265、中山大学中国精算师资格考试中心中国保监委共建立了十余个精算师资格考试中心，分别设立在中山大学，南开大学，复旦大学，中央财经大学和武汉大学等高校。我中心是最早设立的考试中心之一。276、中山大学两个精算考试中心取得的成绩20余人获得北美精算师或准精算师资格，多人获得中国准精算师资格，并将在近期获得中国精算师资格。其中，中国第一批北美

9、精算师共3人中的2人为本中心学员，第二批共2人中的1人为本中心学员。2003年当年世界上最年轻的精算师江瀚即为本中心学员，现任汉诺威再保险中国总部常务副总。28中心与世界著名精算学府-加拿大滑铁卢大学、美国波士顿大学、香港大学等名牌大学的精算系、统计系建立了交流关系。滑铁卢大学Pangjar教授（北美精算协会原主席）、波士顿大学精算系主任Austin. Lee教授为中心客座教授。中心学员中，已有数十人到滑铁卢大学、纽约大学、波士顿大学、密执根大学、英国伦敦大学等名校深造，主要攻读精算、统计、风险管理、保险方面的硕士及博士学位。他们中的多数已经在美国和加拿大的各大保险公司和银行就职。29精算职业

10、：就业门路 保险公司保险监管机构保险中介机构（保险经纪公司，保险公估公司）保险与精算咨询机构银行、证券与投资等金融机构社会保险业务部门社会保险管理机构医药公司等30精算师职业组织1693年，哈雷编制第一张生命表SOA 北美精算学会 CAS 美国非寿险精算学会IAA 国际精算师协会英国精算学会日本精算师会馆中国精算学会31主要精算考试SOA北美精算师资格考试 FSA、ASA 内地300余人CAS产险精算师资格考试 FCAS 国内不足20人英国精算师资格考试日本精算师资格考试中国精算师资格考试中大精算中心是SOA北美精算师考试考点、CAS北美产险精算师考试考点、中国精算师考试考点。 32北美精算师

11、北美精算师资格考试由北美精算师协会SOA提供 包括人寿保险、健康保险、员工福利和养老金等方面友邦-中大精算中心是考点提供学习资料、报名、考试、优秀学生奖励33美国产险精算师CAS(Casualty Actuarial Society )是财产和意外等方面的非寿险精算师协会,提供精算师资格考试 友邦-中大精算中心是考点提供学习资料、报名和组织考试34中国精算师资格考试由中国保监会委托中国精算师工作委员会举办每年两次含寿险及非寿险精算师课程精算中心提供资料、报名35北美精算师考试初级课程exam P 机试exam FM 机试exam MLC和MFEexam C VEE36VEE课程应用统计学(Ap

12、plied Statistical Methods)公司财务(Corporate Finance)经济学(Economics)37中级课程Course 5 Application of Basic Actuarial Principles （基本精算原理的应用） Course 6 Finance and Investments （投资与财务） Course 7 Applied Actuarial Modeling （精算模型的应用） Course 8 Advanced Specialized Actuarial Practice （特定的精算实务） 38Course 8包括数个方向，任选一门：

13、 8F:Finance & Enterprise Risk Management(finance extension) 8E:Finance & Enterprise Risk Management(enterprise risk mgmt extension) 8G:Health,Group Life & Managed Care(health & group life extension) 8M:health,Group Life & Managed Care(managed care extension) 8IU:U.S. Individual Insurance 8IC:Canadia

14、n Individual Insurance 8V:Investments 8RU:U.S. Retirement Benefits Comprehensive 8RC:Canadian Retirement Benefits Comprehensive 8P:Retirement Benefits,Pension Funding Mathematics 39报考办法Exam P、FM、MLC、MFE、C、5、6、8的考生可在友邦中大精算中心报名交费并参加考试（在校学生最好使用折扣报名表）这几门考试一年2次，分别在5月与11月举行，报名时间一般在3月初与9月初考Exam P的考生可在报名交费

15、40报名前请提前两个月向SOA申请考试费折扣（适用于发展中国家学生，费用较低）到友邦-中山大学精算中心购买复习资料填写报名表按时报名其中考场可选择：Guangzhou,926考试地点在中山大学南校区岭南学院咨询电话：41友邦-中大精算中心资助已通过EXAM P考试的优秀在校学生每次报名由中心确定资助范围名单名单内学生考试通过后补助一半考试费用考试资料由中心提供资料只收复印成本42发展中国家考生可向北美精算师协会申请考试费折扣申请程序请参阅 考生们提前一个月左右提出申请，以确保在考试报名前可获得该折扣。 43CAS产险精算考试课程Exam 1Probability 概率论Exam 2Financ

16、ial Mathematics 金融数学Exam 3Actuarial Models: (3F) Financial Economics and (3L) Life Contingencies and Statistics 精算模型Exam 4Construction and Evaluation of Actuarial Models 精算建模Exam 5Introduction to Property and Casualty Insurance and Ratemaking 非寿险和费率厘定基础44Exam 6Reserving, Insurance Accounting Princip

17、les, Reinsurance, and Enterprise Risk Management 准备金、保险会计、再保险、企业风险管理Exam 7CanadaNation-Specific Examination: Law, Regulation, Government and Industry Insurance Programs, and Financial Reporting Exam 7United StatesNation-Specific Examination: Law, Regulation, Government and Industry Insurance Program

18、s, and Financial Reporting and Taxation Fellowship Examinations Exam 8Investments and Financial Analysis 投资和金融分析Exam 9Advanced Ratemaking, Rate of Return, and Individual Risk Rating Plans 费率、收益率等VEE 统计、经济、财务基础知识45CAS报考方法VEE课程，CAS 3，6，9科考试的考生可登录报名交费 CAS考试其他科目可上CAS网站报名选择在本中心考点考试 46中国精算师考试中大精算中心可以报考中国精算师资格考试。报名资格：学历本科以