2022年金融服务与协调工作总结范文

1、第PAGE17页共NUMPAGES17页2022年金融服务与协调工作总结范文今年上半年，我办按照市委市政府“争当四川科学发展排头兵，建设西部经济文化强市”的发展目标和“一三五八”发展战略，从容应对稳健货币政策给我市金融服务与协调工作带来诸多压力，创新工作思路，采取各种有力措施，编修出台金融业“_”发展规划；重点引导金融机构加大对地方经济发展的支持力度；坚持不动摇地抓好金融生态环境建设，较好地完成了上半年各项工作目标任务，为促进全市经济金融快速、平稳、和谐发展作出积极贡献。一、编修出台金融业“_”发展规划经历了“5.12”汶川特大地震给_经济社会带来的毁灭性灾难，再经过近三年的灾后恢复重建，_迎

2、来了历史上又一次难得的发展机遇。然而，如何抓住机遇，怎样更好更快地融入成渝大经济区，金融又如何在“争当四川科学发展排头兵，建设西部经济文化强市”的过程中发挥核心支撑作用？我办在经过反复调研论证后认为，建市以来，_还从未制定过一部较成型的金融业发展规划，为了更好地贯彻落实_，促进金融业为地方经济发展服务，必须首先编制好金融业发展规划。在去年完成初稿并经广泛征求意见后，今年初，我办又结合_经济社会发展“_”总体规划，进行了较大篇幅修改，最后经市政府常务会讨论通过，_市金融业“_”发展规划于_年_月以德办发_印发全市实施。首个规划以完善四大体系(即金融组织体系、金融市场体系、金融监管体系、金融信用体

3、系)达到四个增长(即融资总额、金融业增加值、税收、从业人数)实现三个突破(即金融对外开放、金融网点布局、农信社向商行改革)为金融工作的总体思路。规划融合了科学发展_金融产业的诸多要素，符合加快推进新型工业化、城镇化和“一三五八”发展战略的总体要求。二、重点引导金融机构加大对地方经济发展的支持力度上半年，我办在搭建平台方面狠下功夫，先后牵头组织了_年金融生态环境建设工作会、_年全市重点项目(企业)推介会、全市部分企业债券融资座谈会、_市_年新型融资产品推介会、一季度和上半年金融运行分析会等几个大型会议，着力引导金融机构加大对地方经济发展的支持力度。促进全市经济金融在宏观货币政策趋紧的情况下继续保

4、持了互动和谐发展的良好态势。(一)金融业整体平稳健康运行银行业：贷款增长超过存款增长，任务完成过半。上半年，全市银行业本外币各项存款余额达到_亿元，比年初净增_亿元，增长_%。同比少增加_亿元。_月末，全市金融机构各项本外币贷款账面余额_亿元，比年初新增_亿元，比年初增长_%，完成市政府下达全年目标任务的_%。保险业：保费收入略降，赔付大增。上半年，全市实现保费业务收入_亿元，同比下降_亿元。其中，寿险完成保费收入_亿元，同比下降_亿元，财险完成保费收入_亿元，同比增加_亿元，增长_%；保险赔付_亿元，同比增加_亿元，增长_%。证券业：交易平稳，总额略增。1_月，全市_家证券交易营业部新增开户

5、_户，开户总数已达到_万户，实现交易总额_亿元，同比增加_亿元，增长_%。担保业：已成为我市金融体系不可或缺的重要力量。截至_年_月末，全市_家融资性担保公司全部完成清理规范工作并获得省金融办批文。已累计为_户中小企业办理贷款担保_亿元，担保户数和金额分别比年初增加_户、_亿元，分别增长_%、_%；在担保贷款余额_亿元，比年初增加_亿元，增长_%。(二)中小企业贷款增速高于全部贷款增速。上半年，全市银行业金融机构准确把握稳健货币政策，把有限的信贷资金用在刀刃上，除重点企业(项目)给予全力信贷保障外，还把缓解中小企业融资难列为重要发展战略，给予大力支持，累计为全市_户中小企业(不含个体工商)发放

6、贷款_亿元，贷款余额_亿元，比年初增加_亿元，增长_%，增速高于全部贷款_个百分点。(三)贷款投向继续趋于合理。_月末，全市重点企业(项目)、城乡居民住房重建贷款、“三农”2022年金融服务与协调工作总结范文（二）_年度我在联社、信用社的下，在全社职工的支持下，农村金融政策和联社的规章制度，自觉“”思想，联社、信用社的安排，地了工作任务，现将一年来的工作向大家做以汇报，请大家批评指正。一、政治、学习，的素质量。一年来我学习了_精神、“”思想，联社的制度文件，了治理商业_、预防经济职务犯罪、案件专项治理、综合治理教育整顿、反不正当交易、荣辱观教育等活动，重温了_章程和入党誓词，学习了“_”荣辱观

7、的论述，使了的人生观、价值观、金钱观、法制观、道德观、廉政观，牢记全心全意为服务的宗旨，的政治素质，了的政治敏锐性，并把所学知识贯穿到工作中去，来工作。，今年贷款风险五级分类、综合系统网络上线等新生事物的，我学习了贷款风险五级分类操作办法和综合系统网络上线的操作流程，了的操作能力，了的知识。二、抓好_工作，作好表率。抓好了_资金工作，是_月份，信用社存款下滑的严重态势，将_资金欠产任务分配到人，信用社会议逢会必讲_资金工作的严峻性，经常统计过问各自任务情况，督促各自尽快_资金工作，也四处打听储源，找储蓄大户存款，也关系_回存款_万元，为职工了表帅作用。三、协助信贷员抓好盘活、收息工作。今年_月

8、份全县综合系统网络上线，所有不良贷款形态调实，我社不良贷款上升了_万元，降低不良贷款占比，将盘活不良贷款任务量化到人，按日统计、按周汇报、评比的办法，了信贷人员工作性，对钉子户、难缠户，协助信贷人员，做贷户的思想动员工作，千方百计想办法收回贷款本息。四、抓好了贷款风险五级分类和综合系统网络上线工作。联社今年工作的安排，了贷款风险五级分类的工作，_人员学习了操作办法，联社对贷款风险五级分类的核心定义，对每一笔信贷资产分类认定，按联社要求的和进度圆满了贷款风险五级分类工作。了综合系统网络上线的工作，了全县网络系统的上线。五、遵守劳动纪律和信用社的规章制度。全年从迟到早退、不假而离、逾假不归，也过违

9、纪违章，损害信用社_利益，不遵守劳动纪律，所工作能带头干，从来怕苦、怕累、怕脏，工作都能给职工模范作用。六、抓好了安全保卫工作。安全保卫工作是我分管的主要工作，自我调入信用社，我了联社的安全保卫制度，每月最少_职工安全学习一次，每月最少一次到各个营业网点查安全、查库存现金，问题从重，半年了累计检查安全、检查库存现金余次，地和保障了信用社的。七、助手工作，任务。了信用社主任的好助手，遇事能向社主任请示、汇报、商量，能以信用社的为重，团结同志，能交给的工作任务。八、严以律己，永保党员清政廉洁本色。做为一信合人，一名_员，时时处处能“自省、自重、自珍、自爱、自警、自励”，不为私心所忧，不为物质所动，

10、老老实实做人，踏踏实实做事，努力工作，讲实话、办实事，原则、制度，了_员清政廉洁的优良本色。虽说今年工作任务已，也做了不少工作，但在工作中也着之处：对内部的管理，使自觉性差、工作上进心不强的同志，在工作中得过且过，了职工的工作热情。在工作中有时有怕得罪人的思想，职工的错误和问题，指正。有时有工作方法不妥当。总之在_年度的工作中，能要求，以身作则，做了应该做的工作，我计划在新年度里，学习，发扬以前工作中的长处，克服的，改进工作作风，大胆管理、大胆工作，与同志们一同交给的工作任务。2022年金融服务与协调工作总结范文（三）_银行年工作总结及下一年工作计划9银行_年工作总结及下一年工作计划在资本充足

11、率、利率市场化和金融脱媒的大背景下，商业银行发展零售业务已经不再是“喊口号”，各行已经纷纷将“调结构”付诸行动，零售业务的发展速度和比重不断提高。而_年对于银联信零售银行部来说，也是调整年。在符总的重视下，各产品经理分析了客户需求，梳理了产品体系，同时也加强了与营销的互动，并通过向客户寄送零售银行产品白皮书等形式，零售银行部在公司内部的“声音”加强，在客户中的影响力也不断扩大。一、_年工作总结在领导的指导下，今年本人在履行产品经理职责方面，取得了巨大的进步，下面主要从产品督导、营销与市场推广、客户需求定位和团队建设四个方面，进行了总结：四大方面工作归纳产品督导方面制定个贷和零售银行产品体系，制

12、定最新产品推荐表；上线了新产品小微金融资讯零售银行专题，已实现了多份销售，并为下一年打下了基础；指导分析师写作，全面监控产品质量，无客户投诉事件；与数据部和技术部积极沟通，目前综合处理系统中已有个贷相关数据营销与市场推广对新产品制作营销方案，对客户经理培训；及时更新样本、产品介绍、征订通知等；加强主动与营销总监及客户经理的沟通；通过撰写银行界、回答记者问题等方式，宣传产品客户需求定位加大了与客户的主动沟通，如民生总行的个性化；及时拜访客户，了解客户需求，向客户推荐相关报告，根据客户需求提出个性化报告，或者对相关产品进行改造和完善；统计所负责客户的反馈信息，并进行归纳总结；团队管理了解团队分析师

13、各自优势及缺点，并适当鼓励和及时指导；多与分析师沟通，将公司政策和客户需求及时反馈给分析师通过以上的种种努力，_年本人所负责产品产值_万左右，与去年末相比增长_%，完成了年初制定的目标。具体情况如下：产品负责产品一季度二季度三季度四季度合计1个人信贷业务月报2个贷业务年报3零售银行同业监测周报4零售银行同业监测月报5小微金融资讯下线产品银行零售业务月度观察个性化再销售零售银行专题研究零售银行同业数据比较零售银行年报商业银行竞争力评价报告其他个性化项目合计亮点：第一个亮点是个性化项目取得较大进步，全年共到款_万元，不管是对产品经理还是对分析师来说，均具有重大意义。第二个亮点是个贷月报优势依然保持

14、，贡献了_%的业绩。第三个亮点是注重个性化的再销售，比如_银行总行零售银行部的个性化，通过对产品的再组合与整理，及时出台征订通知，加大与营销的沟通，实现了产品价值的最大化，共创造了_万的业绩。问题：零售银行同业监测月报仅实现了销售一份，分析原因还是月报与周报的定位差异性不大小微金融资讯季度出刊，时间间隔较长二、_年工作计划对于我个人而言，真是感叹岁月如梭，转眼到公司已经三年，作为我来_后的第一份工作，又赶上公司实行新的产品经理制度，我有幸成为个贷产品经理，本人很珍惜这个机会，时刻以实现客户价值和提升自我素质为工作理念，认真履行产品经理的工作职责。未来，我相信通过银联信的工作平台，在不断实现客户

15、价值的过程中，也能实现自我价值。下一年的工作计划：_年，希望能稳定保持目前的工作团队，继续不断改善产品，加强与营销客户经理、客户的沟通，敢于尝试做个性化报告，使我们的产品销售更上一层楼，业绩提升_%以上。同时，还要多向公司优秀的、有经验的同事学习，珍惜公司的培训机会，使得自身及分析师的职业素质不断提高。(一)产品方面常规性产品也不是一成不变的，要积极调整以适应客户需求和形势变化。_年计划调整产品包括(1)零售月报产品需重新定位，调整报告框架，可以通过与客户经理沟通，和客户需求调查来实现；(2)小微金融资讯由季度出刊改为月度出刊保证重点产品质量：包括个人信贷业务月报，零售银行专题(二)数据库方面

16、零售银行业务信息的抓取。个人理财、银行卡、电子银行、零售银行均有监测类周报，可以通过技术的主动抓取，减少重复劳动和人力成本。目前公司数据库中已有个贷相关数据和存款数据。(三)分析师管理_年一季度门柜工作总结一、各项指标完成情况1.存款情况：_年一季度末，我部存款余额为万元，较年初净增万元，完成一季度计划的%，其中储蓄存款余额为万元，较年初净增万元，对公存款余额万元，较年初下降万元；2.电子银行情况。一季度末，我部开立银行卡张，手机银行有效客户数户，完成开门红占比%，pos机台。二、主要工作措施年初，我部便召集员工召开了部门会议，研究部署开门红工作的开展。具体措施可归纳为如下几点。1.抓考核，调

17、动工作积极性。年初，我部结合总行目标任务、考核方案等文件，根据营业部自身工作实际，将存款、电子银行及电子银行存量转换等业务指标任务分配到人，并制定了详细的考核方案，充分调动了广大干部职工的积极性，领导身先士卒，职工各个争先，营业部形成了拉存款、抓电子银行业务的强烈氛围。2.抓宣传、塑农商行品牌。一季度开门红工作是营销旺季，我部十分注重宣传营销工作，共举办外拓活动_次，将责任片区落实到人，将员工分成小组，分别深入机关、企事业单位、个体工商户走访采集客户信息，宣传我行产品，提高客户对我行产品的认知度、满意度。_月_日，我部针对手机银行新平台登陆和存量客户转换率的两个指标，推出了“扫码有礼，惊喜等你

18、”的一元扫码活动，到_月末，因此活动在我部扫描_登陆我行电子银行新平台和存量转换的客户就有_户，取得了很好的效果。我部_月_日我部与嘉艺舞蹈学校一起开展的“农信杯”大赛暨寒假集训汇报演出及抽奖活动，现场宣传我行的绥鑫卡、手机银行、卡贷通业务等业务吸引了很多孩子家长，并且进行了有奖答题互动，有效地塑造了农行产品的品牌形象，此次活动采集客户信息_余条，挖掘存款_余万元，现场_元扫码转账_多户。_月_日至_月_日，我部利用妇女节开展了送鲜花上门祝福的外拓营销活动，对我辖区内妇至以节日的问候，进一步增进她们和农商银行的感情，并借此采集客户数据，宣传我行产品，三天共采集数据_余条，拓展pos机_户，取得

19、良好的效果。3.抓转型，提高服务质量，夯实业务发展的基础。我部作为总行第一批试点转型机构，自_年_月实施转型工作以来，严格按照转型要求员工，经过半年的运行，每次都顺利通过总行验收，获得客户的一致好评。通过网点转型，优化了我部内部管理效率，指标化、过程化的管理，提高了员工的工作效率和服务质量。主要表现在：一是客户等待时间明显减少。通过进行数据测量发现实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显减少，平均每个客户办理业务的时间较转型前减少2到_分钟。二是差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井然，大堂经理分流导引客户到高柜、低柜、自助服务区，提高

20、了对每个客户的_度，让客户觉得温暖。三是员工的营销意识逐步加深。通过培训一句话营销，前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的电子银行业务及新产品，柜员转介潜在客户，零售客户经理深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及服务，进一步增加了我行中高端客户群体。4.抓单位存款，进行分层营销。营业部对公存款余额占总存款余额的四分之三，因此，我部始终紧抓住这项业务，各级进行分层营销，派专人跟进对公业务，进一步维护和财政、各部门客户的同时还在积极拓展新的机构客户。年初，我部通过社会关系了解到贫困户住房建设贷款分险基金的相关信息，我部通过和财政对接，做了大量的工作，从_月份就派专人跟进，与财政签

21、订了相关合作协议，于_月_日到账_万元。去年我部就了解到我县财政局将成立的农业担保公司，经过半年时间和财政的对接，_月我部成功开立了农业担保公司账户。三、存在的问题和不足我部还存在一些问题和不足，具体表现在以下几个方面。第一，加强学习，拓宽知识面。我部普通存在不学习新技能，了解新产品，不了解总行方针等现象。业务水平始终停留在原来的基础上。缺乏金融专业知识和相关法律常识；第二，我部普通存在做事慢、拖、做事不积极主动的情况，缺少团队意识，遇到事情都来等。工作安排后，无人理，更无汇报反馈。比如工作安排下去做得怎样。到什么阶段。没有反馈，或者干脆不做，要重三四道的安排。第三，服务意识不够强，对服务工作

22、的认识不到位。我部虽按照转型七步曲在办理，但总体看上去亲和力不强，态度冷淡，速度慢，客户有疑惑时解释不到位，不愿多说两句。第四，网点转型时提的一点一策，很多策略的施措都要根据网点自身的特点来制定，要求不死板，让客户满意。但现在内训师都要求一个版本，没有做到一点一策。我行是转型的第一批机构，关于硬件设施的设置，总行没有跟上网转的进度，网转了以后，除_台取款机外，我部无一台自助设置，全是人工服务。第五，各岗位职责不明确，不清楚。营业部2022年金融服务与协调工作总结范文（四）_年银行工作总结范文_年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成

23、了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一工作，现将个人工作总结报告如下：_年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性，实行规范化管理，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合，做到岗位到人，责任分工明确的工作管理体系，经常参加综合监管每周定期召开科务会，安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措，_年综合金融监管工作又有新起色，内控管理机制进一步完善，较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按金融监管责任制和行内制定的量化细化实施细责，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而

24、明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。一、银行监管与合作监管1、_监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质今年以来，我们监管部门定期和不定期_人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从_年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人

25、员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。2、做好银行工作计划，认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐按照_年_月银行业现场会的要求，认真_了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从_年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基

26、础工作水平。3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性(1)、_年，对银行业高级管理人员任职资格_工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对_名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对_名高级管理人员任职资格的_。二是在_年_月_完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出_家、迁址_家、降格_家。各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对_年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于_年_月_日前上报到银行科。2022年金融服务与协调工作总结范文（五）_年度我在联社、信用社的下，在全社职工的支持下，农村金融政策和联社的规章制度，自觉“”思想，联社、信用社的安排，地了工作任务，现将一年来的工作向大家做以汇报，请大家批评指正。一、政治、学习，的素质量。一年来我学习了_精神、“”思想，联社的制度文件，了管理商业_、预防经济职务犯罪、案件专项管理、综